2023年反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫

反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫

一、判斷題

1.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作

人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）

3.反洗錢行政調(diào)查涉及書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對(duì)）

5.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）

6.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢

內(nèi)部控制制度。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu),也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作。

8.客戶身份辨認(rèn)也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服

務(wù)

時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。（對(duì)）

1。.跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶,金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接受

匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）

11.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯(cuò)）

注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。

12.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其

他身份證明文獻(xiàn)。（對(duì)）

13.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí),銀行必須核對(duì)其有效身份證

件或者其他身份證明文獻(xiàn)。（錯(cuò)）

注:為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)的,

才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。

14.金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）

15.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)鑒定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶,應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟

蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（對(duì)）

16.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)鑒定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。

（錯(cuò)）

注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)鑒定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審

核。

17.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對(duì)）

18.對(duì)于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）

19.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新

且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

20.代理別人存入5萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份

證明文獻(xiàn)，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證

明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）

注:對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，假如存款人因合理因素?zé)o法提供戶主的有效身份證件或者其他身份

證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)成人民幣1萬元（含1萬元）或者外幣等值1000美元以上的

業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采用相關(guān)客戶身份辨認(rèn)，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文獻(xiàn)要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)

核查,并留存有效身份證件或其他有效身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

21.代理別人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份

證明文獻(xiàn)。（對(duì)）

22.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對(duì)）

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)

構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）

24.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交

易。（錯(cuò)）

注:客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行

報(bào)告。

25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)

工作

日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）

26.單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的鈔票繳

存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支

屬于大額交易。（錯(cuò)）

注:.單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的鈔票繳

存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支

屬于大額交易。

27.報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單

位。

（對(duì)）

28.客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份辨認(rèn)工作

情況的各種記錄和資料（對(duì)）

29.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）

30.客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）

注:客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

31.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要

提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

32.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）

注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可

以直接在可

疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注限度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重

點(diǎn)可

疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到批準(zhǔn)報(bào)送的回復(fù)后，才干在可疑交易監(jiān)測

系

統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注限度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)”。

33.反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)（對(duì)）。

34.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法

律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)D

35.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制

度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是重要的洗錢防止措施。（錯(cuò)）

注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制

度、客戶

身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。

36.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照

高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采用不同的辨認(rèn)和監(jiān)控措

施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶涉及:各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、

人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類公司事業(yè)單位）、擁有

國內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對(duì)）

38.金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)

相關(guān)自然人的居民身份證,應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核

查。（對(duì)）

39.非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）

40.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依

法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）

單選題

I.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。

A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為

2.下列不屬于洗錢特性的是。（C）

A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化

3.以下活動(dòng)也許存在洗錢行為。D

A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是

4.我國立法中最早明確提出“客戶身份辨認(rèn)”的是:C

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2023］第1號(hào)）

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2023］第1號(hào)）

C.反洗錢法D.中國人民銀行法

5.客戶身份辨認(rèn)又稱。（B）

A.客戶辨認(rèn)B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

6.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)

險(xiǎn)要素？（A）

A.信用B.地區(qū)C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)

7.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？C

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作

日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的

當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告本地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)?（B）

A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)

有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

10.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法對(duì)的的是。（C）

A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息

B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息

C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息

D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息

11.發(fā)現(xiàn)客戶交易特性可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易

報(bào)告，這時(shí)該如何解決。（B）

A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做解決

B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)

C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)

12.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：C

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上二十萬元以下罰

款

13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。（B）

A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí),關(guān)注限度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行

B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得批準(zhǔn)后，方在反洗錢

系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告,關(guān)注限度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。

C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。

14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（A）

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

15.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)當(dāng)如何解決？（C）

A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部；

C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。

16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：B

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責(zé)令限期改正

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上二十萬元以下罰

款

17.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以:D

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款

18.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可

以:C

A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性

B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充

足性

C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核算反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性

D.假如反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)

機(jī)制無效

19.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：D

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)行的收集資

料、核算信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為

C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其

他單位和個(gè)人）收集資料、核算情況的調(diào)查行為

D.人民銀行為擬定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集

資料、核算信息的調(diào)查行為

20.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為:B

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日

21.反洗錢調(diào)查的基本原則不涉及:C

A.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則

22.在反洗錢調(diào)查過程中，嚴(yán)禁采用下列那種措施：D

A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施

23.人民銀行通過書面調(diào)查告知書規(guī)定金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文獻(xiàn)資料的調(diào)查方式為：B

A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.積極調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查

25.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份辨認(rèn)工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)劃分完畢時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）

A.5B.10C.3D.15

26.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素

不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告

知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A

A.5B.10C.3D.15

三、多選題：

1.洗錢的一般特性涉及：ABDE

A獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性

B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性

C洗錢的跨國性特性

D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)

E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究

和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用

2.洗錢的三個(gè)階段涉及：ACE

A放置階段B處置階段C離析階段D分析階段E融合階段

3.洗錢的重要方式涉及：ABCDE

A運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)

C運(yùn)用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制

D通過市場的商品交易活動(dòng)

E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、運(yùn)用“smurfs”洗錢等

4.對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)涉及(ABCDE)

A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃

分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。

B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。

C.填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)

險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工

劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。

D.對(duì)評(píng)估為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。

E.對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)

進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測系

統(tǒng)中進(jìn)行錄入。

5.客戶身份辨認(rèn)，也稱:BE

A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶合規(guī)檢查E.客戶盡職調(diào)查

6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其

他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)

印件或影印件?ACD

A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元鈔票匯款

B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金鈔票匯款

C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔

D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付

E.提取鈔票5萬元

7.M國總統(tǒng)規(guī)定在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用哪些客戶身份辨認(rèn)措

施？BDE

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告本地中國人民銀行分支

機(jī)構(gòu)D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或影印件

8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CD

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼

C.匯款人的賬號(hào)

D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí),發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采用哪些替代性措施？AC

D

A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)

B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶,金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名

稱

C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶,金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接受匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼

10.下列交易達(dá)成什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

獻(xiàn)?ABCD

A,單筆5萬元以上取現(xiàn)B.單筆5萬元以上存現(xiàn)C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn)

D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬

11.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶:ABCDE

A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊資

本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)

注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

12.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”涉及：（ABCD）

A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍；B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)的

名稱、號(hào)碼和有效期限；

C.控股股東或者實(shí)際控制人；

D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文獻(xiàn)的種

類、號(hào)碼和有效期限。

13.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法對(duì)的的是:ABCD

A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易,由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告

C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由收單行報(bào)告

D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

14.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中對(duì)的的是：ABCDE

A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年

B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限規(guī)定保存

一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

15.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為:ABCD

A.單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的鈔票繳存、

鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣200萬元以上或者

外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上

的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣50萬元

以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值1萬美元以上的跨境

交易。

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄涉及：ABCD

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

17.我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的?ABCDE

A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定B.《反洗錢法》