投行融智競(jìng)賽參考題練習(xí)試題

第頁(yè)投行融智競(jìng)賽參考題練習(xí)試題1.下列哪兩項(xiàng)屬于顧問(wèn)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AD2.關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有：A、銀團(tuán)貸款避免了因信貸集中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)制定合理的風(fēng)險(xiǎn)偏好政策，從而改善信貸風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)B、通過(guò)銀團(tuán)貸款的分銷，可以降低存貸比、控制信貸規(guī)模，從而提高信貸資產(chǎn)的流動(dòng)性C、銀團(tuán)貸款要求參團(tuán)行相互溝通，達(dá)成統(tǒng)一意見(jiàn)，形成統(tǒng)一的貸款條件D、有利于促進(jìn)銀行間關(guān)系從單純的競(jìng)爭(zhēng)走向競(jìng)合，防止惡性競(jìng)爭(zhēng)損害銀行業(yè)利益【正確答案】：ABCD解析：

略。3.業(yè)務(wù)運(yùn)作行牽頭組織與客戶簽訂《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》。協(xié)議中完整填寫服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式、費(fèi)用收取、及服務(wù)期限等內(nèi)容，并與___中相關(guān)內(nèi)容保持一致。A、《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)收費(fèi)測(cè)算表》B、《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》C、《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)項(xiàng)目基本情況表》D、《經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)工作記錄表》【正確答案】：BC4.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)債券市社會(huì)責(zé)任及可持續(xù)發(fā)展債券應(yīng)滿足哪些核心要素？A、募集資金使用B、項(xiàng)目評(píng)估和遴選C、募集資金管理D、信息披露【正確答案】：ABCD5.以下屬于農(nóng)銀國(guó)際股權(quán)投資行業(yè)偏好的是（）A、高科技、高端制造、高品質(zhì)服務(wù)和消費(fèi)B、大健康、大環(huán)保、大文化C、金融、房地產(chǎn)D、半導(dǎo)體、新能源、生物醫(yī)藥與健康、人工智能及機(jī)器人等新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域【正確答案】：ABD6.一般型結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)服務(wù)中包含哪些內(nèi)容：A、融資咨詢B、方案設(shè)計(jì)C、市場(chǎng)化金融撮合交易D、項(xiàng)目投資輔導(dǎo)培育【正確答案】：ABCD解析：

所有選項(xiàng)均為一般型結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容7.國(guó)際銀團(tuán)貸款幣種可包括A、美元B、人民幣C、港幣D、歐元【正確答案】：ABCD8.深度學(xué)習(xí)中，以下哪些方法不能解決過(guò)擬合的問(wèn)題A、提高訓(xùn)練次數(shù)B、數(shù)據(jù)增強(qiáng)C、參數(shù)正則化D、減小學(xué)習(xí)率【正確答案】：AD解析：

在模型過(guò)擬合前停止模型訓(xùn)練，這樣能夠減輕模型過(guò)擬合的程度。數(shù)據(jù)增強(qiáng)和正則化的方法都是處理過(guò)擬合的重要手段。9.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)分析-財(cái)務(wù)診斷-資金缺口診斷包括？A、經(jīng)營(yíng)資金缺口構(gòu)成B、周轉(zhuǎn)資金缺口構(gòu)成C、投融資資金缺口構(gòu)成D、采購(gòu)資金缺口【正確答案】：AC10.投資銀行顧問(wèn)類業(yè)務(wù)盡職監(jiān)督主要內(nèi)容有（）A、是否屬于本行公示的服務(wù)范圍和內(nèi)容B、是否履行制度規(guī)定的業(yè)務(wù)審查審批流程C、是否根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定，提供實(shí)質(zhì)性顧問(wèn)服務(wù)D、是否切實(shí)履行盡職調(diào)查責(zé)任并按要求形成資料【正確答案】：ABC11.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款方案的主要內(nèi)容包括：A、主要融資條款B、貸款分配計(jì)劃C、成員間利益分配（如有）D、代理行賬戶開立等【正確答案】：ABCD解析：

系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合方案主要內(nèi)容應(yīng)包括主要融資條款、貸款分配計(jì)劃、成員間利益分配（如有）、代理行賬戶的開立及結(jié)算業(yè)務(wù)安排等。12.作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的租賃債權(quán)應(yīng)具備哪些條件：A、出租人和承租人已簽訂租賃合同B、租賃物作為出租人合法所有之物C、出租人已經(jīng)將符合約定的租賃物交付承租人D、租賃合同約定了明確的租金金額和租金支付時(shí)間【正確答案】：ABCD13.結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)中，哪些屬于資金層面的結(jié)構(gòu)化安排。A、按照投資資金的類型不同組合B、按照投資資金的久期不同組合C、使用嵌套多種金融工具的方式投資D、使用個(gè)人、對(duì)公、線上、線下等多種來(lái)源資金【正確答案】：AB解析：

C和D分別是渠道層面和資金層面的結(jié)構(gòu)化安排。14.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》中所稱的自律管理對(duì)象包括哪些A、承銷機(jī)構(gòu)B、律師事務(wù)所C、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)機(jī)構(gòu)D、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD15.以下國(guó)際銀團(tuán)手續(xù)費(fèi)類型中，不是按年收取的費(fèi)用包括A、安排費(fèi)B、代理費(fèi)C、參加費(fèi)D、包銷費(fèi)【正確答案】：ACD16.理財(cái)直接融資工具業(yè)務(wù)中，____應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)中心要求及募集說(shuō)明書的約定履行信息披露義務(wù)。A、融資人B、發(fā)起管理人C、投資人D、其他信息披露義務(wù)人【正確答案】：ABD17.行司聯(lián)動(dòng)股權(quán)投資顧問(wèn)，可按照（），分別向子公司收取相應(yīng)顧問(wèn)費(fèi)A、標(biāo)的推薦B、協(xié)助募資C、項(xiàng)目投后管理D、項(xiàng)目退出【正確答案】：ABCD18.對(duì)于計(jì)劃在境外上市的企業(yè)，農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)能提供哪些服務(wù)？A、引薦農(nóng)銀國(guó)際為企業(yè)提供境外保薦承銷服務(wù)B、咨詢服務(wù)C、香港市場(chǎng)IPO服務(wù)D、美國(guó)、新加坡資本市場(chǎng)承、分銷服務(wù)【正確答案】：ABCD19.投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批過(guò)程中，業(yè)務(wù)審批行必須針對(duì)客戶評(píng)估哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、欺詐風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、制裁名單【正確答案】：ABD20.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》，子公司與其他合作機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任普通合伙人（以下簡(jiǎn)稱GP）設(shè)立股權(quán)投資基金，但未擔(dān)任基金管理人的，基金管理人應(yīng)同時(shí)符合以下基本條件A、組織治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制完善。B、具備5年（含）以上股權(quán)投資從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，或已完成股權(quán)投資項(xiàng)目退出數(shù)量不少于5個(gè)。C、具備10名（含）以上股權(quán)投資專業(yè)從業(yè)人員。D、近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為，無(wú)重大投資風(fēng)險(xiǎn)事件。【正確答案】：ABCD21.2022年，我國(guó)發(fā)生的“走出去”跨境并購(gòu)熱點(diǎn)行業(yè)包括（）A、高端制造B、房地產(chǎn)C、數(shù)字技術(shù)應(yīng)用D、能源礦產(chǎn)【正確答案】：ACD22.以下投行融資工具與其適用企業(yè)類型相匹配為（）？A、IPO適用于主營(yíng)業(yè)務(wù)突出、成長(zhǎng)性良好，且在行業(yè)中具備一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)B、債券承銷適用于資產(chǎn)負(fù)債率較低、有中長(zhǎng)期資金需求但股權(quán)融資需求尚不迫切的企業(yè)C、銀團(tuán)貸款適用于具有項(xiàng)目融資、兼并收購(gòu)等長(zhǎng)期大額資金需求的企業(yè)D、資產(chǎn)證券化適用于具有盤活存量資產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)資金快速回流需求的企業(yè)【正確答案】：ABCD23.資產(chǎn)證券化中信用評(píng)級(jí)主要關(guān)注要點(diǎn)有哪些：A、真實(shí)出售和破產(chǎn)隔離的有效性B、現(xiàn)金流歸集和分配順序C、內(nèi)外部信用增級(jí)措施D、信用觸發(fā)機(jī)制設(shè)計(jì)【正確答案】：ABCD24.2021年3月，___、___目標(biāo)先后被列入“十四五”規(guī)劃綱要和政府工作報(bào)告。A、碳達(dá)峰B、碳金融C、碳中和D、碳交易【正確答案】：AC25.境外成熟層企業(yè)應(yīng)滿足以下條件之一：A、債券融資經(jīng)驗(yàn)豐富，最近36個(gè)月在全球累計(jì)發(fā)行債券不少于等值人民幣100億元人民幣。B、債券融資經(jīng)驗(yàn)豐富，最近36個(gè)月在全球累計(jì)發(fā)行債券不少于等值人民幣100億美元。C、資產(chǎn)規(guī)模高于等值人民幣1000億元，資產(chǎn)負(fù)債率低于85%，總資產(chǎn)報(bào)酬率高于3%；D、資產(chǎn)規(guī)模高于等值人民幣1000億元，資產(chǎn)負(fù)債率低于75%，營(yíng)業(yè)收入高于等值人民幣200億元?！菊_答案】：ACD26.熊貓債發(fā)行人可適用境內(nèi)債券市場(chǎng)的所有創(chuàng)新債券品種。而_____這幾類創(chuàng)新品種僅對(duì)熊貓債發(fā)行人開放試點(diǎn)。A、混合型科創(chuàng)票據(jù)B、可持續(xù)發(fā)展債券C、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券D、社會(huì)責(zé)任債券【正確答案】：BD27.根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，投資者在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益包括（）。A、登記在其名下的股份B、雖未登記在其名下但可實(shí)際支配表決權(quán)的股份C、投資者及其一致行動(dòng)人在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算D、投資者及其一致行動(dòng)人在一個(gè)上市公司中擁有的權(quán)益應(yīng)當(dāng)分別計(jì)算【正確答案】：ABC28.農(nóng)銀思享平臺(tái)普惠套餐包含哪幾項(xiàng)功能？A、市場(chǎng)資訊（普惠版）B、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、投融工具D、項(xiàng)目資源【正確答案】：ABD29.以下哪類并購(gòu)交易可以不向反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)？A、買方和標(biāo)的受同一控制人持有50%表決權(quán)股份B、買方擁有賣方50%以上股份，且此次收購(gòu)標(biāo)的公司100%股權(quán)C、買方和標(biāo)的企業(yè)上年度全球營(yíng)業(yè)額合計(jì)超過(guò)100億元人民幣D、買方和標(biāo)的企業(yè)上年度中國(guó)境內(nèi)營(yíng)業(yè)額合計(jì)超過(guò)20億元人民幣，且各自營(yíng)業(yè)額均超過(guò)10億元【正確答案】：AB30.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)與___協(xié)商一致，按照___的方式收費(fèi)費(fèi)用。A、客戶B、一級(jí)分行C、服務(wù)協(xié)議約定D、單次或多次收取【正確答案】：AC31.農(nóng)銀思享平臺(tái)上線以來(lái)廣受市場(chǎng)認(rèn)可，獲得了哪些獎(jiǎng)項(xiàng)？A、人民銀行《金融電子化》“2022金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)《2022年度商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例》C、金融科技教育與研究五十人論壇·2022中國(guó)金融科技學(xué)術(shù)年會(huì)年度數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例D、《21實(shí)際經(jīng)濟(jì)報(bào)道》·2022年度數(shù)字化轉(zhuǎn)型產(chǎn)品【正確答案】：ABCD32.以下說(shuō)法中關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)正確的有：A、在貸款金額較大的銀團(tuán)貸款中，在牽頭行之外可設(shè)立的一個(gè)或多個(gè)副牽頭行，協(xié)助牽頭行工作，或可由兩個(gè)或多個(gè)銀行聯(lián)合牽頭B、顧問(wèn)行通常在融資結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜的銀團(tuán)出現(xiàn)，并非銀團(tuán)中必要角色C、賬戶代理行必須由牽頭行兼任D、按照國(guó)際慣例，銀團(tuán)貸款的顧問(wèn)行一般由為貸款人提供融資的成員行擔(dān)任【正確答案】：AB解析：

C：代理行可由任意成員擔(dān)任；D：顧問(wèn)行也可由成員行以外的機(jī)構(gòu)擔(dān)任。33.農(nóng)銀思享平臺(tái)市場(chǎng)資訊板塊可向用戶展示哪些券商的研報(bào)內(nèi)容？A、中信證券B、中信建投C、中泰證券D、招商證券【正確答案】：BC34.企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)包括（）？A、籌資與投資活動(dòng)B、銷售與生產(chǎn)活動(dòng)C、經(jīng)營(yíng)與分配活動(dòng)D、研究與開發(fā)活動(dòng)【正確答案】：ABC35.銀行間債券市場(chǎng)的參與人包括_____。A、銀行B、保險(xiǎn)公司C、證券公司D、基金公司【正確答案】：ABCD36.以下哪項(xiàng)屬于顧問(wèn)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)（）A、未按要求開展超限審核B、服務(wù)協(xié)議填寫不完整C、盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不完整D、服務(wù)團(tuán)隊(duì)未完整保留服務(wù)檔案【正確答案】：ABD37.投資銀行客戶服務(wù)體系建設(shè)的“投行+”工作理念是什么？A、“商行+投行”的經(jīng)營(yíng)理念B、“信貸+投行”的產(chǎn)品理念C、“子公司/境外機(jī)構(gòu)+投行”的聯(lián)動(dòng)理念D、“管戶部門+投行”的協(xié)同理念E、“數(shù)字+投行”的技術(shù)理念【正確答案】：ABCDE38.總行投行部提出了“123456”科創(chuàng)金融服務(wù)體系，以下屬于該體系內(nèi)容的是（）A、1套業(yè)務(wù)實(shí)踐邏輯B、2套發(fā)展方案C、4輪驅(qū)動(dòng)服務(wù)模式D、4位一體產(chǎn)品策略【正確答案】：AC39.以下關(guān)于市銷率優(yōu)缺點(diǎn)描述正確的是：A、市銷率對(duì)企業(yè)價(jià)格政策和戰(zhàn)略變化敏感，可以反映這種變化的后果B、適用于銷售成本率較低的服務(wù)類企業(yè)，或者銷售成本率趨同的傳統(tǒng)行業(yè)的企業(yè)C、不能反映成本和費(fèi)用的變化D、收入較少出現(xiàn)負(fù)值，對(duì)于虧損企業(yè)和資不抵債的企業(yè)，也可以計(jì)算出一個(gè)有意義的價(jià)值乘數(shù)【正確答案】：ABCD40.下列可以發(fā)行ABN的基礎(chǔ)資產(chǎn)有：A、融資租賃債權(quán)B、銀行對(duì)公貸款C、應(yīng)收賬款債權(quán)D、稅收收入【正確答案】：AC41.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào)）提出了七不準(zhǔn)、四公開的規(guī)定，其中七不準(zhǔn)包括以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤、一浮到頂、轉(zhuǎn)嫁成本、等附加不合理貸款條件的行為。A、以貸收費(fèi)B、質(zhì)價(jià)不符C、浮利分費(fèi)D、借貸搭售【正確答案】：ACD42.關(guān)于經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)，以下哪幾種情況存在合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)？A、服務(wù)收費(fèi)金額精確到圓角分，或收費(fèi)金額為貸款總額的一定比例B、在服務(wù)報(bào)告融資方案中提及發(fā)放貸款，且貸款實(shí)際發(fā)放時(shí)間與服務(wù)期重疊或接近。C、單個(gè)項(xiàng)目專項(xiàng)顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)金額1000萬(wàn)元D、為客戶同時(shí)提供專項(xiàng)顧問(wèn)和系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)，其中專項(xiàng)顧問(wèn)5項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容收費(fèi)金額400萬(wàn)元，系統(tǒng)顧問(wèn)收費(fèi)金額132萬(wàn)元，合計(jì)532萬(wàn)元，未開展超限審核?！菊_答案】：AB43.下列哪些上市公司的并購(gòu)重組項(xiàng)目需要證監(jiān)會(huì)注冊(cè)？A、上市公司現(xiàn)金收購(gòu)的標(biāo)的公司占其自身資產(chǎn)、收入、凈利潤(rùn)比例為10%B、上市公司發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)，標(biāo)的資產(chǎn)占原上市公司資產(chǎn)的30%C、上市公司A純現(xiàn)金收購(gòu)B公司100%股權(quán)，標(biāo)的超過(guò)原上市公司資產(chǎn)的50%D、上市公司以現(xiàn)金+發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)方式收購(gòu)【正確答案】：BD解析：

解釋：根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)均應(yīng)報(bào)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，現(xiàn)金收購(gòu)無(wú)論是否構(gòu)成重大資產(chǎn)重組均無(wú)需證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，只需要回答交易所問(wèn)詢等要求44.上市公司股東大會(huì)就重大資產(chǎn)重組作出的決議，至少應(yīng)當(dāng)包括（）事項(xiàng)。A、本次重大資產(chǎn)重組的方式、交易標(biāo)的和交易對(duì)方B、交易價(jià)格或者價(jià)格區(qū)間C、定價(jià)方式或者定價(jià)依據(jù)D、決議的失效期【正確答案】：ABC45.下列關(guān)于銀行實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的說(shuō)法正確的有：A、價(jià)格由銀行依法自主制定，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形成。B、應(yīng)體現(xiàn)質(zhì)價(jià)相匹配、成本風(fēng)險(xiǎn)覆蓋、價(jià)值創(chuàng)造和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等。C、對(duì)于區(qū)間定價(jià)的項(xiàng)目，在設(shè)置價(jià)格區(qū)間時(shí)，可通過(guò)擴(kuò)大上下限間隔規(guī)避價(jià)格管理要求。D、對(duì)于協(xié)議定價(jià)的項(xiàng)目，要明確內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)，防止濫用協(xié)議方式獲取不當(dāng)利益，不一定要建立內(nèi)部超限審核機(jī)制?！菊_答案】：AB解析：

《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》46.關(guān)于用途類科創(chuàng)票據(jù)，下列說(shuō)法正確的是：A、募集資金可直接用于科創(chuàng)領(lǐng)域項(xiàng)目建設(shè)或償還對(duì)應(yīng)存量債務(wù)B、募集資金可直接用于產(chǎn)業(yè)園孵化項(xiàng)目建設(shè)或創(chuàng)業(yè)孵化基地運(yùn)營(yíng)C、募集資金用于基金出資的部分，基金類型包括但不限于創(chuàng)業(yè)投資基金和政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金D、募集資金可用于支持專精特新“小巨人”、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍或智能制造示范工廠（或優(yōu)秀場(chǎng)景）科技創(chuàng)新稱號(hào)的子公司發(fā)展【正確答案】：ABD47.下列選項(xiàng)屬于火炬創(chuàng)新積分貸的適用對(duì)象是A、科技部火炬中心年度公布的企業(yè)創(chuàng)新積分高于60分的企業(yè)B、所有全國(guó)科技型中小企業(yè)信息庫(kù)中的科技型企業(yè)。C、國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)評(píng)定的創(chuàng)新積分排名前10%的企業(yè)。D、所有“專精特新”擬上市企業(yè)【正確答案】：AC48.銀團(tuán)貸款合同的內(nèi)容包括：A、銀團(tuán)貸款合同當(dāng)事人基本情況B、提款先決條件C、利率確定和利息支付方式D、還款、提前還款及取消貸款額度【正確答案】：ABCD解析：

選項(xiàng)表述均正確。49.行內(nèi)外用戶可通過(guò)農(nóng)銀思享平臺(tái)投行觀察了解到投行業(yè)務(wù)的最新資訊與研報(bào)內(nèi)容，下列哪些選項(xiàng)不屬于投行觀察的展示欄目？A、投行顧問(wèn)B、銀團(tuán)貸款C、并購(gòu)重組D、跨境業(yè)務(wù)【正確答案】：AB50.以下哪些類型的跨境并購(gòu)需要發(fā)改委核準(zhǔn)：A、收購(gòu)境外房地產(chǎn)、酒店物業(yè)資產(chǎn)B、收購(gòu)境外無(wú)具體實(shí)業(yè)項(xiàng)目的股權(quán)投資基金或投資平臺(tái)C、收購(gòu)境外影視娛樂(lè)業(yè)上市公司D、收購(gòu)美國(guó)一家賭場(chǎng)的60%股權(quán)【正確答案】：ABC51.以下哪項(xiàng)不是股權(quán)投資業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、金融科技風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AD52.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用【正確答案】：ABCD53.關(guān)于企業(yè)信息披露，以下說(shuō)法正確的是A、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立信息披露事務(wù)管理制度信息披露事務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)經(jīng)企業(yè)董事會(huì)或其他有權(quán)決策機(jī)構(gòu)審議通過(guò)B、信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)債務(wù)融資工具信息披露相關(guān)工作，接受投資者問(wèn)詢，維護(hù)投資者關(guān)系C、信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由企業(yè)董事、高級(jí)管理人員或具有同等職責(zé)的人員擔(dān)任D、對(duì)未按規(guī)定設(shè)置并披露信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人的，視為由總會(huì)計(jì)師或財(cái)務(wù)總監(jiān)擔(dān)任【正確答案】：ABC解析：

對(duì)未按規(guī)定設(shè)置并披露信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人的，視為由企業(yè)法定代表人擔(dān)任。54.銀團(tuán)貸款成員就借款人在______內(nèi)未提用貸款額度而準(zhǔn)備一定資金以備借款人提用而收取的費(fèi)用是______。A、有效提款期B、銀團(tuán)貸款期C、銀團(tuán)代理費(fèi)D、銀團(tuán)承諾費(fèi)【正確答案】：AD解析：

承諾費(fèi)是指銀團(tuán)貸款成員就借款人在有效提款期內(nèi)未提用貸款額度而準(zhǔn)備一定資金以備借款人提用而收取的費(fèi)用。55.農(nóng)銀思享平臺(tái)“項(xiàng)目資源”板塊的投融資項(xiàng)目狀態(tài)顯示為“已完成”，含義可能是：A、該項(xiàng)目已完成交易撮合，客戶經(jīng)理手動(dòng)更新了項(xiàng)目狀態(tài)。B、已有合作機(jī)構(gòu)收藏該項(xiàng)目。C、當(dāng)前日期已超過(guò)項(xiàng)目發(fā)布時(shí)選定的“需求截止日期”。D、合作機(jī)構(gòu)已通過(guò)農(nóng)銀思享平臺(tái)對(duì)接該項(xiàng)目的客戶經(jīng)理?！菊_答案】：AC56.債務(wù)融資工具發(fā)生違約或償付風(fēng)險(xiǎn)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)積極履行約定的償債義務(wù)，不得有以下哪種行為（）轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、隱匿財(cái)產(chǎn)、虛構(gòu)債務(wù)、虛增對(duì)外擔(dān)保、虛增投資，或、轉(zhuǎn)移、抵質(zhì)押有效償債資產(chǎn)等方式惡意逃廢債務(wù)A、破產(chǎn)前剝離B、抵質(zhì)押有效償債資產(chǎn)C、隱匿財(cái)產(chǎn)D、虛構(gòu)債務(wù)【正確答案】：ABCD57.有利于規(guī)范收費(fèi)行為的積極因素包括但不限于：A、對(duì)涉及具體服務(wù)內(nèi)容及流程的收費(fèi)項(xiàng)目，總行或授權(quán)分行制定了服務(wù)規(guī)程，明確了服務(wù)內(nèi)容、范圍和質(zhì)量要求，細(xì)化了服務(wù)流程。B、商業(yè)銀行價(jià)目表中公示的收費(fèi)項(xiàng)目表述籠統(tǒng)，將同類型收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、適用對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容等合并列示。C、銀行在提供服務(wù)后，保存了書面或電子資料。建立了完善的檔案并統(tǒng)一編號(hào)管理，服務(wù)檔案健全。D、銀行內(nèi)部管理設(shè)定了較高的中間業(yè)務(wù)增長(zhǎng)目標(biāo)和績(jī)效考核指標(biāo)?！菊_答案】：AC58.投行的“四補(bǔ)”定位指：A、補(bǔ)缺B、補(bǔ)位C、補(bǔ)漏D、補(bǔ)正E、補(bǔ)強(qiáng)【正確答案】：ABCE59.我行在開辦投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)防范合規(guī)及法律風(fēng)險(xiǎn)，下列哪些屬于合規(guī)及法律風(fēng)險(xiǎn)范疇？A、只收費(fèi)不服務(wù)、少服務(wù)或是重復(fù)服務(wù)B、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、逆流程操作D、浮利分費(fèi)【正確答案】：ABD60.投資機(jī)構(gòu)募資顧問(wèn)是指本行為（）提供的募資方案設(shè)計(jì)、合格投資者尋找和推薦，協(xié)助私募基金籌組、設(shè)立、備案等顧問(wèn)服務(wù)。A、科創(chuàng)企業(yè)B、私募基金管理人C、公募基金D、私募股權(quán)投資基金【正確答案】：BD61.某城建企業(yè)準(zhǔn)備注冊(cè)20億元的超短期融資券，根據(jù)其實(shí)際情況，募集資金可以用于____。A、補(bǔ)充流動(dòng)資金B(yǎng)、償還銀行借款C、用于項(xiàng)目投資D、用于土地一級(jí)開發(fā)【正確答案】：AB62.我國(guó)自貿(mào)區(qū)債與境外債的不同點(diǎn)包括（）A、發(fā)行主體范圍不同B、清算系統(tǒng)及規(guī)則不同C、發(fā)行利率定價(jià)的影響因素不同D、掛牌上市的交易所不同【正確答案】：BC63.以下屬于農(nóng)銀投資股權(quán)投資角色偏好的是（）A、直接投資B、農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人C、在基金中對(duì)項(xiàng)目投資擁有“一票否決權(quán)”D、出資僅任LP的私募股權(quán)投資基金【正確答案】：ABC64.資產(chǎn)支持證券在哪些情況下其期限都應(yīng)可以不與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配A、基礎(chǔ)資產(chǎn)端設(shè)計(jì)循環(huán)購(gòu)買結(jié)構(gòu)B、基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及有含回購(gòu)選擇權(quán)結(jié)構(gòu)C、基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)的情況D、券端設(shè)計(jì)有滾動(dòng)發(fā)行機(jī)制【正確答案】：AD65.以下選項(xiàng)中屬于銀團(tuán)貸款風(fēng)險(xiǎn)的有：A、籌組失敗風(fēng)險(xiǎn)B、集團(tuán)客戶的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、期限風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD解析：

略。66.對(duì)公客戶營(yíng)銷中，客戶比較關(guān)注專業(yè)財(cái)經(jīng)資訊與專題研報(bào)，并且平時(shí)開展大量集團(tuán)與下屬子公司財(cái)務(wù)管理工作，我們可向客戶優(yōu)先推介農(nóng)銀思享平臺(tái)哪些功能板塊？A、市場(chǎng)資訊B、直播路演C、智能財(cái)務(wù)D、興農(nóng)商城【正確答案】：AC67.農(nóng)銀思享平臺(tái)財(cái)務(wù)分析功能的四大能力分析是指（）？A、營(yíng)運(yùn)能力B、盈利能力C、周轉(zhuǎn)能力D、償債能力E、發(fā)展能力【正確答案】：ABDE68.我行并購(gòu)貸款支持的并購(gòu)標(biāo)的資產(chǎn)中，動(dòng)產(chǎn)可以包括以下哪類型的資產(chǎn)?A、機(jī)器設(shè)備B、生產(chǎn)性牲畜C、飛機(jī)、船舶、汽車等特殊動(dòng)產(chǎn)D、向生產(chǎn)廠家支付的原材料購(gòu)買價(jià)款【正確答案】：ABC69.投行業(yè)務(wù)將帶來(lái)哪些價(jià)值？A、直接價(jià)值B、帶動(dòng)價(jià)值C、隱形價(jià)值D、潛在價(jià)值【正確答案】：ABD70.下列對(duì)農(nóng)銀思享平臺(tái)表述正確的是？A、農(nóng)銀思享平臺(tái)只對(duì)客服務(wù)，不對(duì)行內(nèi)開放使用B、農(nóng)銀思享平臺(tái)的定位之一是對(duì)全行專業(yè)賦能的基礎(chǔ)設(shè)施C、農(nóng)銀思享平臺(tái)的定位之一是對(duì)客綜合營(yíng)銷與線上融智服務(wù)的工具D、農(nóng)銀思享平臺(tái)的定位之一是對(duì)公投融資業(yè)務(wù)運(yùn)作平臺(tái)【正確答案】：BC71.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶要開展哪些營(yíng)銷與服務(wù)內(nèi)容：A、客戶畫像B、主動(dòng)營(yíng)銷C、組建服務(wù)小組D、編寫總行服務(wù)方案【正確答案】：ABCD72.熊貓債市場(chǎng)特征包括哪幾方面____?A、相比交易所市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模較大。B、發(fā)行主體性質(zhì)多元。C、境外投資人占比較高。D、發(fā)行人注冊(cè)地域多元化。【正確答案】：ABCD73.存續(xù)期管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立資產(chǎn)支持證券存續(xù)期管理制度，明確存續(xù)期管理工作_、_、_、_等，指定專門崗位或人員負(fù)責(zé)存續(xù)期管理工作A、業(yè)務(wù)分工B、基本流程C、崗位配置D、工作要求【正確答案】：ABCD74.下列哪些并購(gòu)重組項(xiàng)目我行可以發(fā)放并購(gòu)貸款方式介入？A制藥公司已持有B生物公司30%股權(quán)，擬增持購(gòu)買B公司25%的股權(quán)，并獲得控制權(quán)。B、A上市公司擬收購(gòu)B上市公司29.9%股權(quán)，并通過(guò)表決權(quán)委托實(shí)際擁有B上市公司35%表決權(quán)。其他股東持股分散。C、A房地產(chǎn)企業(yè)收購(gòu)B項(xiàng)目公司70%股權(quán)，B公司唯一資產(chǎn)B地塊土地出讓金未繳清D、A制藥公司收購(gòu)B保險(xiǎn)公司51%股權(quán)，向我行申請(qǐng)并購(gòu)貸款【正確答案】：AB75.農(nóng)業(yè)銀行辦理銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的內(nèi)外部制度包括：A、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》B、《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)技術(shù)指南》C、《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》D、《銀團(tuán)貸款合作公約》【正確答案】：ABCD解析：

略。76.如果模型對(duì)輸入特征的尺度很敏感，就需要進(jìn)行特征縮放，或者成為特征歸一化，常見(jiàn)的縮放方法有哪些？A、min-max縮放B、特征標(biāo)準(zhǔn)化/方差縮放C、特征整理D、l2歸一化【正確答案】：ABD解析：

如果模型對(duì)輸入特征的尺度很敏感，就需要進(jìn)行特征縮放，或者成為特征歸一化，常見(jiàn)的縮放方法有min-max縮放、特征標(biāo)準(zhǔn)化/方差縮放、、l2歸一化。77.某股份制企業(yè)甲的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：國(guó)有企業(yè)A的持股比重為10%，國(guó)有企業(yè)B的持股比重為15%，非國(guó)有企業(yè)C的持股比重為75%，在()情形下，必須進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估。A、非國(guó)有企業(yè)C將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓給國(guó)有企業(yè)AB、國(guó)有企業(yè)A將其持有的甲公司的部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓給某非國(guó)有企業(yè)DC、國(guó)有企業(yè)B將其持有的甲公司全部或部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓給非國(guó)有企業(yè)CD、非國(guó)有企業(yè)C將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓給國(guó)有企業(yè)B【正確答案】：ABCD78.我國(guó)資產(chǎn)證券化重啟的新特點(diǎn)有___。A、擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍B、擴(kuò)大試點(diǎn)資產(chǎn)的范圍C、無(wú)條件、無(wú)限制的支持資產(chǎn)證券化D、支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產(chǎn)證券化【正確答案】：ABD79.信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)類型主要包括哪些：A、個(gè)人貸款B、法人客戶貸款C、信用卡分期債權(quán)D、不良資產(chǎn)【正確答案】：ABCD80.GDR上市后的跨境轉(zhuǎn)換機(jī)制包括（）A、生成機(jī)制B、回購(gòu)機(jī)制C、兌回機(jī)制D、增發(fā)機(jī)制【正確答案】：AC81.同時(shí)滿足下列哪些條件的跨境并購(gòu)既不需要發(fā)改委核準(zhǔn)也不需要備案：A、境內(nèi)企業(yè)通過(guò)其控制的境外企業(yè)（設(shè)立時(shí)已備案）再開展境外并購(gòu)B、境內(nèi)企業(yè)向境外收購(gòu)主體提供融資和擔(dān)保C、境內(nèi)企業(yè)不向境外收購(gòu)主體提供融資擔(dān)保，境外并購(gòu)交易在3億美元以下D、境內(nèi)企業(yè)不向境外收購(gòu)主體提供融資擔(dān)保，境外并購(gòu)交易在10億美元以下【正確答案】：AC82.利率債收益率曲線變化主要受哪些因素影響（）？A、基本面B、政策面C、資金面D、情緒面【正確答案】：ABCD83.IBS系統(tǒng)“新投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)”中，“撤回項(xiàng)目”可將進(jìn)行中的審批流程撤回至項(xiàng)目創(chuàng)建人。以下哪些流程可使用撤回項(xiàng)目功能？（）A、項(xiàng)目審批流程B、歸檔審批流程C、退費(fèi)審批流程D、變更審批流程【正確答案】：ACD84.已完成線下審批，在IBS系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)登記的顧問(wèn)項(xiàng)目，在補(bǔ)登記項(xiàng)目創(chuàng)建環(huán)節(jié)需準(zhǔn)備并上傳哪些材料？（）A、顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B、顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批表C、服務(wù)工作記錄表D、顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議【正確答案】：AB85.下列哪些屬于并購(gòu)貸款支持的并購(gòu)范圍？A、控股收購(gòu)B、參股收購(gòu)C、大股東為維持控制權(quán)的收購(gòu)D、某公司為實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈擴(kuò)張而收購(gòu)下游企業(yè)【正確答案】：ACD86.投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)行為應(yīng)做到____。A、項(xiàng)目實(shí)B、標(biāo)準(zhǔn)實(shí)C、管理實(shí)D、服務(wù)實(shí)【正確答案】：ACD87.以下關(guān)于定向債務(wù)融資工具投資人說(shuō)法正確的是A、專項(xiàng)機(jī)構(gòu)投資人，是指除具有豐富的債券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力外，還熟悉定向債務(wù)融資工具風(fēng)險(xiǎn)特征和投資流程，具有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿和能力，自愿接受交易商協(xié)會(huì)自律管理，履行會(huì)員義務(wù)的合格機(jī)構(gòu)投資人B、專項(xiàng)機(jī)構(gòu)投資人由企業(yè)和主承銷商遴選確定C、特定機(jī)構(gòu)投資人，是指了解并能夠識(shí)別某發(fā)行人定向發(fā)行的特定債務(wù)融資工具風(fēng)險(xiǎn)特征和投資流程，具有承擔(dān)該債務(wù)融資工具投資風(fēng)險(xiǎn)的意愿和能力，自愿接受交易商協(xié)會(huì)自律管理，履行會(huì)員義務(wù)的合格機(jī)構(gòu)投資人D、特定機(jī)構(gòu)投資人由交易商協(xié)會(huì)按照市場(chǎng)化原則，根據(jù)常務(wù)理事會(huì)確定的程序遴選確定并在交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站公告【正確答案】：AC解析：

專項(xiàng)機(jī)構(gòu)投資人由交易商協(xié)會(huì)按照市場(chǎng)化原則，根據(jù)常務(wù)理事會(huì)確定的程序遴選確定并在交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站公告。特定機(jī)構(gòu)投資人由企業(yè)和主承銷商遴選確定。88.以下哪些可以視為具有控制權(quán)的是？A、持股50%以上B、對(duì)于上市公司，可實(shí)際支配股份表決權(quán)超過(guò)30%，且剩余股權(quán)比較分散C、能決定公司董事會(huì)半數(shù)以上成員選任D、合并報(bào)表【正確答案】：ABCD解析：

解釋：《上市公司收購(gòu)管理辦法》規(guī)定，有下列情形之一的，為擁有上市公司控制權(quán)：1.為上市公司持股50%以上的控股股東；2.可以實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)超過(guò)30%；3.通過(guò)實(shí)際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事會(huì)半數(shù)以上成員選任；4.投資者依其可實(shí)際支配的上市公司股份表決權(quán)足以對(duì)公司股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響。ABC均符合，且滿足ABC三種情形后的結(jié)果是可以合并報(bào)表，D也正確。89.跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入重點(diǎn)把握審核評(píng)估要點(diǎn)包括()A、并購(gòu)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性B、交易方案的合理性C、融資方案的可行性D、并購(gòu)方還款能力【正確答案】：ABC90.投資機(jī)構(gòu)募資顧問(wèn)是指本行為私募基金管理人、私募股權(quán)投資基金等機(jī)構(gòu)提供（）顧問(wèn)服務(wù)。A、募資方案設(shè)計(jì)B、合格投資者尋找和推薦C、協(xié)助私募基金籌組D、協(xié)助私募基金設(shè)立【正確答案】：ABCD91.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《碳金融產(chǎn)品》（JR/T0244—2022）金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，碳金融產(chǎn)品三大分類包括以下哪些（）？A、碳市場(chǎng)融資工具B、碳市場(chǎng)交易工具C、碳市場(chǎng)投資工具D、碳市場(chǎng)支持工具【正確答案】：ABD解析：

沒(méi)有“碳市場(chǎng)投資工具”的分類92.以下屬于理財(cái)直接融資工具注冊(cè)流程的是。A、資金劃轉(zhuǎn)B、營(yíng)銷C、受理D、簽署協(xié)議【正確答案】：BCD93.境內(nèi)外分（子）行提交國(guó)際銀團(tuán)提交立項(xiàng)申請(qǐng)后，總行投資銀行部對(duì)()等進(jìn)行評(píng)估，出具立項(xiàng)意見(jiàn)。A、銀團(tuán)方案合理性B、銀團(tuán)籌組可行性C、分行分銷能力D、借款人還款能力【正確答案】：ABC94.投資銀行承銷類業(yè)務(wù)盡職監(jiān)督主要內(nèi)容有（）A、是否根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定，提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)B、是否切實(shí)履行盡職調(diào)查責(zé)任并按要求形成資料C、是否切實(shí)履行相應(yīng)存續(xù)期管理責(zé)任D、業(yè)務(wù)審批手續(xù)是否齊全?！菊_答案】：BCD95.農(nóng)銀思享平臺(tái)在對(duì)標(biāo)工行、建行已有功能板塊的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新推出哪些新的功能板塊？A、產(chǎn)業(yè)解析B、投融工具C、ESG咨詢D、智能寫作【正確答案】：ACD96.超短期融資券的期限一般為_____天。A、30B、90C、180D、270【正確答案】：ABCD97.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)自年報(bào)披露之日起15日內(nèi)，對(duì)重大資產(chǎn)重組實(shí)施的()事項(xiàng)出具持續(xù)督導(dǎo)意見(jiàn)，向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并予以公告。A、交易資產(chǎn)的交付或者過(guò)戶情況B、交易各方當(dāng)事人承諾的履行情況C、盈利預(yù)測(cè)的實(shí)現(xiàn)情況D、管理層討論與分析部分提及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀【正確答案】：ABCD98.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括___。A、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的的受托人B、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)C、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者【正確答案】：ABCD99.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》中所稱的企業(yè)資產(chǎn)支持證券包括哪些品種A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)C、交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他證券化融資工具D、CMBS【正確答案】：ABC100.貸款期間發(fā)生企業(yè)并購(gòu)、股權(quán)分紅、對(duì)外投資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)重組等影響借款人還款能力的重大事項(xiàng)時(shí)，_____應(yīng)在獲借款人通知之日起_____個(gè)工作日內(nèi)按銀團(tuán)貸款協(xié)議約定以銀團(tuán)協(xié)議約定形式通知各銀團(tuán)貸款成員。A、牽頭行B、代理行C、按照銀團(tuán)貸款合同約定D、5【正確答案】：BC解析：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章[2019]132號(hào)）對(duì)代理行職責(zé)規(guī)定：貸款期間發(fā)生企業(yè)并購(gòu)、股權(quán)分紅、對(duì)外投資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)重組等影響借款人還款能力的重大事項(xiàng)時(shí)，代理行應(yīng)在獲借款人通知之日起3個(gè)工作日內(nèi)按銀團(tuán)貸款協(xié)議約定以銀團(tuán)協(xié)議約定形式通知各銀團(tuán)貸款成員。101.下列關(guān)于農(nóng)銀思享平臺(tái)“ESG咨詢”板塊中企業(yè)ESG評(píng)級(jí)對(duì)比功能說(shuō)法正確的是：A、不支持銀行及非銀金融行業(yè)與其他行業(yè)間進(jìn)行對(duì)比B、評(píng)級(jí)年度為2022年及之后，支持上市公司與非上市發(fā)債企業(yè)間級(jí)別對(duì)比C、支持跨行業(yè)的企業(yè)對(duì)比D、企業(yè)對(duì)比詳情展示的是對(duì)比企業(yè)評(píng)分表現(xiàn)的交集，僅展現(xiàn)選中企業(yè)共有評(píng)級(jí)指標(biāo)得分情況【正確答案】：ABCD102.股權(quán)投資業(yè)務(wù)主要有以下哪類風(fēng)險(xiǎn)（）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BC103.投資銀行類顧問(wèn)中，債務(wù)融資類顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含____。A、重組顧問(wèn)B、債券融資顧問(wèn)C、資產(chǎn)證券化顧問(wèn)D、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)【正確答案】：BCD104.暫時(shí)閑置的募集資金可投資于符合以下條件的產(chǎn)品：A、安全性高的保本型產(chǎn)品B、有一定安全性的高收益產(chǎn)品C、流動(dòng)性好，不影響募集資金使用計(jì)劃正常進(jìn)行D、流動(dòng)性一般，不影響募集資金使用計(jì)劃正常進(jìn)行【正確答案】：AC105.顧問(wèn)項(xiàng)目管理頁(yè)面支持對(duì)已創(chuàng)建的項(xiàng)目進(jìn)行哪些操作？A、維護(hù)B、變更C、廢棄D、刪除【正確答案】：ABCD解析：

各級(jí)行顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過(guò)創(chuàng)建項(xiàng)目功能發(fā)起項(xiàng)目申請(qǐng)，逐級(jí)進(jìn)行審批后生效。完成審批的項(xiàng)目可進(jìn)行收費(fèi)、檔案管理等后續(xù)事宜。此外，顧問(wèn)項(xiàng)目管理頁(yè)面支持對(duì)已創(chuàng)建的項(xiàng)目進(jìn)行維護(hù)、變更、廢棄、刪除等操作。106.可持續(xù)發(fā)展債券募集資金用途包括：A、綠色項(xiàng)目B、社會(huì)責(zé)任項(xiàng)目C、可用于一般公司用途，無(wú)須用于特定項(xiàng)目D、同時(shí)具備環(huán)境和社會(huì)雙重效益的項(xiàng)目【正確答案】：ABD107.以下哪些可以納入結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)服務(wù)成果。A、政策采編/匯編B、財(cái)務(wù)管理/轉(zhuǎn)型建議C、會(huì)議紀(jì)要D、我行融資承諾【正確答案】：ABC解析：

結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)服務(wù)成果不拘泥于形式，只要能體現(xiàn)智力服務(wù)成果即可。108.農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)參加行參與銀團(tuán)時(shí)，客戶部門可就____等問(wèn)題商請(qǐng)同級(jí)行投資銀行部等相關(guān)部門協(xié)助辦理。A、銀團(tuán)方案B、合同文本C、承貸額D、收益談判【正確答案】：ABCD解析：

略。109.信貸資產(chǎn)證券化的主管機(jī)構(gòu)為哪些：A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局C、|中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：AB110.以下哪個(gè)國(guó)家/地區(qū)注冊(cè)的企業(yè)，在境內(nèi)采取公開發(fā)行債券，不需要披露所使用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的重要差異等信息。A、歐盟B、澳門C、瑞士D、新加坡E、香港【正確答案】：ACE111.境外國(guó)際銀團(tuán)二級(jí)市場(chǎng)參與者包括（）A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)公司C、私募基金D、養(yǎng)老基金【正確答案】：ABCD112.農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶想了解市場(chǎng)資訊普惠套餐，具體包含哪些功能？A、市場(chǎng)資訊普惠版B、項(xiàng)目資源C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D、智能財(cái)務(wù)【正確答案】：ABC113.以下屬于農(nóng)銀國(guó)際股權(quán)投資客戶偏好的是（）A、困境企業(yè)，“遇到暫時(shí)困難”的傳統(tǒng)行業(yè)大型企業(yè)B、早中期企業(yè)，審慎介入尚無(wú)銷售收入主體，擁有出色的研發(fā)能力，具備成長(zhǎng)為行業(yè)頭部的潛力C、核心技術(shù)對(duì)國(guó)家戰(zhàn)略具有重大意義或引領(lǐng)作用，或可實(shí)現(xiàn)進(jìn)口替代的企業(yè)D、專精特新“小巨人”企業(yè)、“獨(dú)角獸”企業(yè)、“蹬羚”企業(yè)、“隱形冠軍”企業(yè)【正確答案】：BCD114.經(jīng)營(yíng)行應(yīng)于每年____、____、____前向發(fā)行人發(fā)出《定期財(cái)務(wù)信息披露提示函》并取得具備法律效力的回執(zhí)，督促發(fā)行人于定期財(cái)務(wù)信息披露日前真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露財(cái)務(wù)信息。A、4月15日B、8月15日C、10月15日D、11月15日【正確答案】：ABC115.在金額較大，參加行眾多的銀團(tuán)貸款中，為提高銀團(tuán)籌組的成功率和效率，可由____組織實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)較豐富的參加行組成承銷團(tuán)，該承銷團(tuán)的成員名稱是____。A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、（高級(jí)）經(jīng)理行【正確答案】：AD解析：

在金額較大，參加行眾多的銀團(tuán)貸款中，為提高銀團(tuán)籌組的成功率和效率，可由牽頭行組織實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)較豐富的參加行組成經(jīng)理團(tuán)（承銷團(tuán)），負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款的各項(xiàng)籌組工作直至銀團(tuán)組成和銀團(tuán)貸款協(xié)議簽署，經(jīng)理團(tuán)的成員即為高級(jí)經(jīng)理行或經(jīng)理行。116.關(guān)于股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是（）A、企業(yè)上市培育顧問(wèn)面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過(guò)人民幣100萬(wàn)元B、企業(yè)上市培育顧問(wèn)面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過(guò)人民幣150萬(wàn)元C、私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)費(fèi)原則上不超過(guò)人民幣150萬(wàn)元D、私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的成功費(fèi)不超過(guò)投融資金額的3%?！菊_答案】：BC117.農(nóng)業(yè)銀行為單一融資人提供理財(cái)直接融資工具承銷服務(wù)，以__形式向合格機(jī)構(gòu)投資人銷售理財(cái)直接融資工具，每期投資人不超過(guò)____人。A、公開B、非公開C、100D、200【正確答案】：BD118.通過(guò)統(tǒng)籌整合各項(xiàng)投行資源，可以構(gòu)建投行客戶服務(wù)的“”“”“”。A、產(chǎn)品圈B、朋友圈C、服務(wù)圈D、生態(tài)圈【正確答案】：BCD119.下列關(guān)于銀團(tuán)貸款說(shuō)法中，正確的是：A、參加銀團(tuán)貸款的銀行均為銀團(tuán)貸款成員B、銀團(tuán)代理行是銀團(tuán)貸款的組織者和安排者C、銀團(tuán)參加行是指接受牽頭行邀請(qǐng)，參加銀團(tuán)并按照協(xié)議確定的承貸份額向借款人提供貸款的銀行D、代理行可以由牽頭行擔(dān)任，也可由銀團(tuán)貸款成員協(xié)商確定【正確答案】：ACD解析：

銀團(tuán)貸款的組織者和安排者是牽頭行。120.投資類客戶中以債權(quán)性投資需求為主的客戶包括：A、社?；養(yǎng)、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C、商業(yè)銀行理財(cái)子公司D、保險(xiǎn)資管公司E、公募基金【正確答案】：ABCDE121.智能制造是包括工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、材料、設(shè)計(jì)、工藝等在內(nèi)的智能工業(yè)生態(tài)系統(tǒng)，智能制造的實(shí)現(xiàn)主要依托哪些基礎(chǔ)能力（）？A、工業(yè)制造技術(shù)B、智能傳感控制軟硬件C、新型工業(yè)網(wǎng)絡(luò)D、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)【正確答案】：ABCD解析：

智能制造的實(shí)現(xiàn)主要依托兩個(gè)基礎(chǔ)能力，一個(gè)是工業(yè)制造技術(shù)，另一個(gè)就是工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)。前者包括先進(jìn)裝備、先進(jìn)材料和先進(jìn)工藝等，是決定制造邊界與制造能力的根本；后者包括智能傳感控制軟硬件、新型工業(yè)網(wǎng)絡(luò)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等，是充分發(fā)揮工業(yè)裝備、工藝和材料潛能，提高生產(chǎn)效率、優(yōu)化資源配置效率、創(chuàng)造差異化產(chǎn)品和實(shí)現(xiàn)服務(wù)增值的關(guān)鍵。122.投行客戶拜訪形式包括：A、現(xiàn)場(chǎng)拜訪B、非現(xiàn)場(chǎng)拜訪C、書面溝通【正確答案】：AB123.以下哪些類型的跨境并購(gòu)僅需省級(jí)發(fā)改委備案（）A、民營(yíng)企業(yè)并購(gòu)交易額在3億美元以下的非敏感類項(xiàng)目B、并購(gòu)金額在3億美元以下的敏感類項(xiàng)目C、并購(gòu)金額在3億美元以上的敏感類項(xiàng)目D、地方國(guó)企并購(gòu)金額在3億美元以下的非敏感類項(xiàng)目【正確答案】：AD124.銀行機(jī)構(gòu)處理和使用個(gè)人信息的業(yè)務(wù)和信息系統(tǒng)，遵循（）設(shè)置訪問(wèn)、操作權(quán)限，落實(shí)授權(quán)審批流程。A、權(quán)責(zé)對(duì)應(yīng)B、公平合理C、最小必要D、最少必須【正確答案】：AC125.關(guān)于我國(guó)銀團(tuán)貸款的發(fā)展歷程，下列說(shuō)法正確的是：A、1986年，國(guó)內(nèi)實(shí)現(xiàn)首筆銀團(tuán)貸款交易B、2006年，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會(huì)成立C、2007年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》D、2011年，銀監(jiān)會(huì)修訂《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》【正確答案】：ABCD解析：

選項(xiàng)表述均正確。126.下列哪些屬于忽略跨國(guó)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的并購(gòu)失??？A境內(nèi)企業(yè)收購(gòu)澳洲一礦產(chǎn)資源，由于澳洲人力成本較高，開發(fā)成本持續(xù)上升導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)虧損B、A公司以5億美元收購(gòu)美國(guó)B公司，一年后人民幣大幅度升值導(dǎo)致從B公司獲得的回報(bào)縮水C、A公司收購(gòu)澳洲一礦產(chǎn)資源，由于當(dāng)?shù)貙?duì)土地恢復(fù)原狀等有較高環(huán)保要求，導(dǎo)致項(xiàng)目退出時(shí)發(fā)生巨額支出D、A公司收購(gòu)巴西B企業(yè)，A公司準(zhǔn)備出售B公司退出，但恰逢巴西對(duì)于外匯進(jìn)行管制導(dǎo)致A企業(yè)資金無(wú)法出境，投資收益由于匯率波動(dòng)大幅度貶值【正確答案】：AC127.以下哪幾項(xiàng)描述不符合經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)操作規(guī)程相關(guān)規(guī)定？A、在同一個(gè)經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)項(xiàng)目中，同時(shí)為客戶提供系統(tǒng)顧問(wèn)和專項(xiàng)顧問(wèn)兩種服務(wù)B、組建3人服務(wù)團(tuán)隊(duì)為客戶提供經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)專項(xiàng)服務(wù)，收費(fèi)金額320萬(wàn)元C、根據(jù)客戶申請(qǐng)的經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行了收費(fèi)測(cè)算，但收費(fèi)測(cè)算記錄沒(méi)有留存?zhèn)洳镈、將客戶貸款業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、授信報(bào)告等其他業(yè)務(wù)文件作為經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)成果【正確答案】：BCD128.信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以為___。A、法人客戶貸款B、個(gè)人住房按揭貸款C、個(gè)人汽車貸款D、不良資產(chǎn)【正確答案】：ABCD129.分支行原則上可以和哪些子公司開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)合作（）A、農(nóng)銀人壽B、農(nóng)銀投資C、農(nóng)銀國(guó)際D、農(nóng)銀租賃【正確答案】：ABC130.銀團(tuán)貸款的意義是____。A、有利于銀行業(yè)分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，改善信貸結(jié)構(gòu)B、有利于提高銀行業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性C、有利于推動(dòng)我國(guó)利率市場(chǎng)化改革D、有利于金融市場(chǎng)安全運(yùn)行和健康發(fā)展【正確答案】：ABCD解析：

略。131.分析師在進(jìn)行企業(yè)獲取現(xiàn)金能力分析時(shí)，所使用的的比率包括（）？A、銷售現(xiàn)金比率B、每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量C、現(xiàn)金股利保障倍數(shù)D、全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率【正確答案】：ABD解析：

企業(yè)獲取現(xiàn)金能力分析的指標(biāo)包括銷售現(xiàn)金比率、每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金流量、全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率。現(xiàn)金股利保障倍數(shù)衡量企業(yè)支付現(xiàn)金股利的能力。132.農(nóng)業(yè)銀行具有承銷資質(zhì)的債券品種包括____。A、金融債券B、公司債C、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具D、企業(yè)債【正確答案】：AC133.交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)專家評(píng)議結(jié)論包括____。A、接受注冊(cè)B、有條件接受注冊(cè)C、推遲接受注冊(cè)D、不予注冊(cè)【正確答案】：ABC134.IBS系統(tǒng)“新投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)”已審批的項(xiàng)目中，除服務(wù)檔案頁(yè)面外，還有哪些內(nèi)容可以通過(guò)“維護(hù)項(xiàng)目”功能修改？（）A、顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B、顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批表C、顧問(wèn)服務(wù)記錄D、顧問(wèn)服務(wù)成果【正確答案】：CD135.加強(qiáng)投行客戶服務(wù)體系建設(shè)有什么意義？A、是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要組成B、是完善全行客戶服務(wù)體系的必要部分C、是全行對(duì)公客戶營(yíng)銷發(fā)展的必然要求D、是提高客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)的有效渠道【正確答案】：ABCD136.以下關(guān)于市凈率優(yōu)缺點(diǎn)的描述正確的是：A、凈資產(chǎn)賬面價(jià)值比凈利穩(wěn)定，不易被人為操縱B、凈資產(chǎn)為負(fù)值的企業(yè)不能用市凈率進(jìn)行估價(jià)C、賬面價(jià)值受會(huì)計(jì)政策選擇的影響，如果各企業(yè)執(zhí)行不同的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)或會(huì)計(jì)政策，市凈率可能會(huì)失去可比性D、固定資產(chǎn)很少的服務(wù)性企業(yè)和高科技企業(yè)，凈資產(chǎn)與企業(yè)價(jià)值的關(guān)系不大【正確答案】：ABCD137.依據(jù)《統(tǒng)計(jì)上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》（國(guó)統(tǒng)字〔2017〕213號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，以下關(guān)于企業(yè)規(guī)模劃型說(shuō)法正確的有：A、企業(yè)劃型根據(jù)年報(bào)每年確定一次，有合理原因的，可根據(jù)實(shí)際情況對(duì)年報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整，提高結(jié)果合理性。B、我國(guó)企業(yè)常見(jiàn)劃型分為大型、中型、小型、微型四種。C、參考“大中小微型企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)”對(duì)企業(yè)進(jìn)行劃型判定時(shí)，大型、中型和小型企業(yè)須同時(shí)滿足所列指標(biāo)的下限，否則下劃一檔；微型企業(yè)只須滿足所列指標(biāo)中的一項(xiàng)即可。D、企業(yè)劃分指標(biāo)中的“從業(yè)人員”，是指期末從業(yè)人員數(shù)，沒(méi)有期末從業(yè)人員數(shù)的，采用全年平均人員數(shù)代替?！菊_答案】：BCD解析：

定報(bào)統(tǒng)計(jì)原則上不進(jìn)行調(diào)整138.信用利差一般計(jì)算方法是信用債收益率減去相同期限國(guó)開債收益率，可將其分解為稅收溢價(jià)、（）、（）等三部分。A、流動(dòng)性溢價(jià)B、非流動(dòng)性溢價(jià)C、信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D、利率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【正確答案】：AC解析：

信用利差可分解為稅收溢價(jià)、流動(dòng)性溢價(jià)、信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)三部分139.2023年，國(guó)際銀團(tuán)業(yè)務(wù)機(jī)遇可重點(diǎn)關(guān)注（）A、中資借款人離岸再融資續(xù)作B、支持優(yōu)質(zhì)中資企業(yè)“走出去”在科技、原材料以及新能源等國(guó)家支持及市場(chǎng)熱門領(lǐng)域開展投資并購(gòu)C、支持中資企業(yè)境外綠色及可持續(xù)銀團(tuán)融資D、支持中資企業(yè)收購(gòu)境外房地產(chǎn)、酒店物業(yè)資產(chǎn)【正確答案】：ABC140.以下哪些情況可以豁免對(duì)上市公司的要約收購(gòu)？A、因上市公司回購(gòu)股份導(dǎo)致控股股東持股比例超過(guò)30%B、在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過(guò)該公司已發(fā)行股份的30%的，自上述事實(shí)發(fā)生之日起一年后，每12個(gè)月內(nèi)增持不超過(guò)該公司已發(fā)行的2%的股份C、因繼承導(dǎo)致在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份超過(guò)該公司已發(fā)行股份的30%D、因所持優(yōu)先股表決權(quán)依法恢復(fù)導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份超過(guò)該公司已發(fā)行股份的30%【正確答案】：ABCD141.目前，已發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化的發(fā)行人包括。A、政策性銀行B、大型商業(yè)銀行C、城市商業(yè)銀行D、汽車金融公司【正確答案】：ABCD142.為已開通農(nóng)銀思享平臺(tái)的客戶添加郵箱后，客戶郵箱會(huì)收到如下哪幾項(xiàng)信息？A、農(nóng)銀思享平臺(tái)網(wǎng)址B、用戶初始密碼C、用戶須知D、網(wǎng)站聲明【正確答案】：AB143.下列哪項(xiàng)服務(wù)不屬于經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容？A、企業(yè)財(cái)務(wù)管理B、并購(gòu)標(biāo)的推薦C、債權(quán)發(fā)行策劃D、宏觀政策解讀【正確答案】：BC144.哪些屬于投行業(yè)務(wù)創(chuàng)造的帶動(dòng)價(jià)值？A、新增貸款B、結(jié)算業(yè)務(wù)C、托管業(yè)務(wù)D、存款沉淀【正確答案】：ABC145.關(guān)于可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）和可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)（SPT）遴選，下列說(shuō)法正確的是：A、與國(guó)家可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略保持一致即可，對(duì)與發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)及整體戰(zhàn)略規(guī)劃的關(guān)聯(lián)性不做要求B、可以被客觀計(jì)算與量化，并可以設(shè)置明確的基準(zhǔn)值與目標(biāo)值C、指標(biāo)的量化結(jié)果可以被權(quán)威第三方機(jī)構(gòu)事后校驗(yàn)和重復(fù)驗(yàn)算D、可以體現(xiàn)一個(gè)時(shí)間階段內(nèi)的成效并具備可持續(xù)性【正確答案】：BCD146.關(guān)于熊貓債客戶注冊(cè)發(fā)行文件約定披露語(yǔ)言，錯(cuò)誤的是___。A、發(fā)行人在注冊(cè)發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件均應(yīng)為中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本。B、采取定向發(fā)行方式的，注冊(cè)發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。C、發(fā)行人在注冊(cè)發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件均應(yīng)為中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本，若發(fā)行人注冊(cè)地為香港，披露語(yǔ)言可選擇繁體中文。D、發(fā)行人在注冊(cè)發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件可為英文，鼓勵(lì)采取中文（簡(jiǎn)體中文）或附中文版本方式披露。【正確答案】：BCD147.下列哪些屬于交易商協(xié)會(huì)規(guī)定的熊貓債注冊(cè)品種。A、MTNB、PB-MTNC、DFID、PB-DFIE、PB-RB【正確答案】：BDE148.農(nóng)銀思享平臺(tái)支持以哪些條件分類查詢企業(yè)ESG評(píng)級(jí)？A、公司信用評(píng)級(jí)B、當(dāng)年是否發(fā)生ESG風(fēng)險(xiǎn)事件C、所屬行業(yè)D、注冊(cè)地點(diǎn)【正確答案】：BCD149.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)要約的撤銷與變更的表述中，符合證券法律制度規(guī)定的是（）。A、收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷其收購(gòu)要約B、收購(gòu)人在收購(gòu)要約期限屆滿前15日內(nèi)，一般可以變更收購(gòu)要約C、收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，應(yīng)當(dāng)重新編制并披露要約收購(gòu)報(bào)告書同時(shí)通知被收購(gòu)公司D、收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購(gòu)要約【正確答案】：CD150.上市公司重大資產(chǎn)重組發(fā)生()情形時(shí)，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)及時(shí)出具核查意見(jiàn)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并予以公告。A、上市公司完成相關(guān)批準(zhǔn)程序前，上市公司對(duì)交易對(duì)象作出變更，構(gòu)成對(duì)原重組方案重大調(diào)整的B、上市公司完成相關(guān)批準(zhǔn)程序前，上市公司在實(shí)施重組過(guò)程中發(fā)生重大事項(xiàng)，導(dǎo)致原重組方案發(fā)生實(shí)質(zhì)性變動(dòng)的C、上市公司完成相關(guān)批準(zhǔn)程序前，上市公司對(duì)交易標(biāo)的作出變更，構(gòu)成對(duì)原重組方案重大調(diào)整的D、上市公司完成相關(guān)批準(zhǔn)程序前，上市公司對(duì)交易價(jià)格作出變更，構(gòu)成對(duì)原重組方案重大調(diào)整的【正確答案】：ABCD151.投資銀行業(yè)務(wù)服務(wù)鄉(xiāng)村振興的著力點(diǎn)有哪些？A、產(chǎn)融結(jié)合B、投貸聯(lián)動(dòng)C、集團(tuán)合成D、公私聯(lián)動(dòng)【正確答案】：ABC152.ROC曲線的縱坐標(biāo)和橫坐標(biāo)分別是A、TPRB、TPC、FPRD、FN【正確答案】：AC解析：

ROC曲線縱坐標(biāo)是真正率（TPR），橫坐標(biāo)是假正率（FPR）。153.信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的功能包括哪些：A、調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)B、增加中間業(yè)務(wù)收入C、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具D、服務(wù)全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型【正確答案】：ABCD154.以下可以作為信貸資產(chǎn)證券化投資者。A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、基金公司D、證券公司【正確答案】：ABCD155.關(guān)于農(nóng)銀國(guó)際在非上市公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)中扮演的角色，以下說(shuō)法正確的是（）A、農(nóng)銀國(guó)際不可直接投資非上市公司股權(quán)。B、農(nóng)銀國(guó)際發(fā)起設(shè)立的私募管理基金，不接受采用雙GP模式C、農(nóng)銀國(guó)際可通過(guò)設(shè)立或出資私募股權(quán)投資基金開展投資。D、農(nóng)銀國(guó)際全資子公司應(yīng)擔(dān)任GP之一、執(zhí)行事務(wù)合伙人、基金管理人?！菊_答案】：CD156.銀團(tuán)代理行職責(zé)包括____和____。A、分銷銀團(tuán)貸款份額B、劃收銀團(tuán)貸款本息C、草擬銀團(tuán)貸款信息備忘錄D、代收相關(guān)費(fèi)用【正確答案】：BD解析：

代理行定義：銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金，向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀行。157.投資銀行在全行對(duì)公客戶服務(wù)體系中扮演什么角色？A、綜合服務(wù)推動(dòng)者B、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷協(xié)同者C、新興客戶發(fā)掘者D、客戶關(guān)系賦能者E、市場(chǎng)創(chuàng)新引領(lǐng)者【正確答案】：ABCDE158.利率債投資回報(bào)包含哪些（）？A、票息收入B、收益率曲線不變時(shí)的下滑收益C、收益率曲線變化時(shí)的資本利得收入D、扣除資金成本的杠桿收益【正確答案】：ABCD159.資產(chǎn)證券化對(duì)投資人的意義主要有哪些：A、滿足多元化投資需求B、風(fēng)險(xiǎn)收益比高C、節(jié)約風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比D、創(chuàng)新結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，加強(qiáng)償債保障【正確答案】：ABCD160.分行投資銀行部原則上應(yīng)為轄內(nèi)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)____。A、細(xì)化銀團(tuán)措施、出臺(tái)實(shí)施細(xì)則B、制定銀團(tuán)貸款安排方案C、編制銀團(tuán)貸款前端文件D、分銷銀團(tuán)貸款份額【正確答案】：ABCD解析：

見(jiàn)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》。161.關(guān)于轉(zhuǎn)型債券，下列說(shuō)法正確的是：A、轉(zhuǎn)型債券是指為支持適應(yīng)環(huán)境改善和應(yīng)對(duì)氣候變化，募集資金專項(xiàng)用于低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的債務(wù)融資工具B、轉(zhuǎn)型債券是綠色債券的子品種C、重點(diǎn)支持電力、建材、鋼鐵、有色、石化、化工、造紙、民航等八個(gè)行業(yè)D、設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶或?qū)ｍ?xiàng)賬戶【正確答案】：ACD162.以下哪些屬于鄉(xiāng)村振興基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需求。A、農(nóng)村道路暢通工程B、農(nóng)村供水保障工程C、農(nóng)村清潔能源建設(shè)工程D、農(nóng)村人居環(huán)境整治工程【正確答案】：ABCD163.分行投資銀行部原則上應(yīng)為轄內(nèi)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)____。A、細(xì)化銀團(tuán)措施、出臺(tái)實(shí)施細(xì)則B、制定銀團(tuán)貸款安排方案C、編制銀團(tuán)貸款前端文件D、分銷銀團(tuán)貸款份額【正確答案】：ABCD解析：

見(jiàn)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》。164.注冊(cè)發(fā)行以下哪類產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)產(chǎn)品指引、通知和信息披露要求，設(shè)立募集資金專項(xiàng)賬戶？A、城建企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具B、房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具C、綠色債務(wù)融資工具D、保障性安居工程債務(wù)融資工具【正確答案】：AB165.從生產(chǎn)端監(jiān)測(cè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況的高頻指標(biāo)包括哪些（）？A、電廠耗煤量B、高爐開工率C、房地產(chǎn)銷量D、貨運(yùn)流量指數(shù)【正確答案】：ABD解析：

房地產(chǎn)銷量屬于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)需求端的監(jiān)測(cè)指標(biāo)166.銀團(tuán)籌組的創(chuàng)新模式包含以下哪些模式：A、分級(jí)銀團(tuán)貸款模式B、參與型貸款模式C、跨境安排貸款模式D、中小組合銀團(tuán)貸款模式【正確答案】：ABCD解析：

創(chuàng)新銀團(tuán)模式包括分組銀團(tuán)、分級(jí)銀團(tuán)、參與型銀團(tuán)、跨境安排貸款模式、中小企業(yè)聯(lián)貸聯(lián)保模式、中小組合銀團(tuán)貸款模式等。167.下列銀團(tuán)貸款費(fèi)用中，作為后端費(fèi)用的是：A、安排費(fèi)B、承諾費(fèi)C、代理費(fèi)D、參加費(fèi)【正確答案】：BC解析：

AD為前端一次性收取費(fèi)用。168.以下屬于我行跨境并購(gòu)融資業(yè)務(wù)范圍的是A、境內(nèi)注冊(cè)的并購(gòu)方與境外注冊(cè)的目標(biāo)企業(yè)（或境外資產(chǎn)）之間的并購(gòu)B、境外注冊(cè)的并購(gòu)方與境內(nèi)注冊(cè)目標(biāo)企業(yè)（或境內(nèi)資產(chǎn)）之間的并購(gòu)C、境內(nèi)注冊(cè)的并購(gòu)方與境內(nèi)注冊(cè)的目標(biāo)企業(yè)之間的并購(gòu)D、境外注冊(cè)的并購(gòu)方與境外注冊(cè)目標(biāo)企業(yè)之間的并購(gòu)【正確答案】：AB169.投行產(chǎn)品分為哪三大類？A、融資B、融智C、融貸D、融信【正確答案】：ABD170.____審核錄入C3系統(tǒng)的相關(guān)銀團(tuán)要素是否與已簽訂銀團(tuán)貸款合同實(shí)際信息一致，若不一致則不予通過(guò)、____。A、法律部門B、放款中心C、退回更正D、直接刪除【正確答案】：BC解析：

放款中心審核錄入C3系統(tǒng)的“借款金額”、“銀團(tuán)貸款總額”、“我行參團(tuán)方式”、“成員名稱”、“銀團(tuán)成員分類”、“分配金額”是否與已簽訂銀團(tuán)貸款合同實(shí)際信息一致，若不一致則不予通過(guò)、退回更正。171.農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)參加行參與銀團(tuán)時(shí)，客戶部門可就等問(wèn)題商請(qǐng)同級(jí)行投資銀行部等相關(guān)部門協(xié)助辦理。A、銀團(tuán)方案B、合同文本C、承貸額D、收益談判【正確答案】：ABCD解析：

略。172.農(nóng)銀思享平臺(tái)支持以下哪些服務(wù)形式？A、固定服務(wù)套餐B、各功能模塊自由組合C、與結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)組合提供給客戶D、與信貸產(chǎn)品組合提供給客戶【正確答案】：AB173.承銷業(yè)務(wù)授信管理包括以下哪些功能？A、授信扣占B、授信釋放C、授信變更D、用信查詢【正確答案】：ABCD解析：

承銷業(yè)務(wù)授信扣占功能操作說(shuō)明174.農(nóng)銀思享平臺(tái)市場(chǎng)資訊板塊中行業(yè)研究可向客戶展示行業(yè)的相關(guān)內(nèi)容，具體包括下列哪些內(nèi)容？A、周報(bào)B、月報(bào)C、季報(bào)D、年報(bào)【正確答案】：BCD175.理財(cái)直接融資工具承銷業(yè)務(wù)包括哪些流程。A、注冊(cè)B、發(fā)行C、存續(xù)期管理D、客戶營(yíng)銷【正確答案】：ABC176.理財(cái)直接融資工具主承銷業(yè)務(wù)立項(xiàng)申請(qǐng)應(yīng)包括____等。A、發(fā)行方案B、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)意見(jiàn)C、綜合收益及風(fēng)險(xiǎn)分析D、客戶基本情況【正確答案】：ABCD177.根據(jù)總行投資銀行部《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范投行業(yè)務(wù)協(xié)議定價(jià)服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)管理的通知》（農(nóng)銀投[2022]29號(hào)）要求銀團(tuán)收費(fèi)金額超出收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，需列明充分理由，留存相應(yīng)測(cè)算記錄，由____審批。A、總行B、一級(jí)分行C、經(jīng)授權(quán)二級(jí)分行D、經(jīng)營(yíng)行【正確答案】：BC解析：

根據(jù)總行投資銀行部《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范投行業(yè)務(wù)協(xié)議定價(jià)服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)管理的通知》（農(nóng)銀投[2022]29號(hào)）要求銀團(tuán)收費(fèi)金額超出收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，需列明充分理由，留存相應(yīng)測(cè)算記錄，由一級(jí)分行審批，對(duì)于區(qū)域戰(zhàn)略行、三農(nóng)主力行，可酌情向銀團(tuán)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)較好、管理較為完善、市場(chǎng)發(fā)展較成熟、競(jìng)爭(zhēng)較為激烈的二級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)。178.農(nóng)銀思享平臺(tái)市場(chǎng)資訊基礎(chǔ)版比普惠版多哪些功能？A、數(shù)據(jù)中心B、行業(yè)研究C、農(nóng)銀研究D、區(qū)域研究【正確答案】：BD179.目前交易商協(xié)會(huì)優(yōu)先推動(dòng)的CB擔(dān)保資產(chǎn)種類包括以下哪基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、不動(dòng)產(chǎn)B、股權(quán)收益權(quán)C、土地使用權(quán)D、準(zhǔn)不動(dòng)產(chǎn)【正確答案】：ACD180.在IBS系統(tǒng)完成農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)審批后，需要進(jìn)行哪幾步操作后，客戶才可登錄系統(tǒng)？A、在客戶信息管理功能新增客戶B、在客戶服務(wù)開通與查詢找到客戶信息C、輸入服務(wù)起始日，點(diǎn)擊開通按鈕D、維護(hù)客戶聯(lián)系人或郵箱地址信息【正確答案】：BCD181.以下哪幾類投資者可參與自貿(mào)區(qū)債券業(yè)務(wù)A、已設(shè)立自貿(mào)區(qū)分賬核算單元并經(jīng)過(guò)驗(yàn)收的境內(nèi)機(jī)構(gòu)B、已開立境外銀行賬戶的境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)C、已開立自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）的境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)D、已開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（NRA賬戶）的境外機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD182.“中歐通”機(jī)制下，以下不屬于境內(nèi)上市公司GDR發(fā)行目的地的是A、英國(guó)B、盧森堡C、法國(guó)D、瑞士【正確答案】：BC183.關(guān)于火炬創(chuàng)新積分貸，以下說(shuō)法正確的是A、火炬創(chuàng)新積分貸把客戶基期創(chuàng)新積分系數(shù)納入到客戶授信額度理論值的測(cè)算公式B、火炬創(chuàng)新積分貸擔(dān)保方式靈活C、火炬創(chuàng)新積分貸業(yè)務(wù)審批行可在綜合考慮押品種類、評(píng)估價(jià)值、變現(xiàn)能力、預(yù)計(jì)變現(xiàn)費(fèi)用、價(jià)值穩(wěn)定性等因素的基礎(chǔ)上適度提高抵押率。D、火炬創(chuàng)新積分貸可采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)?？膳c其他擔(dān)保、增信方式組合的方式【正確答案】：ABCD184.投行通過(guò)哪些產(chǎn)品提供增值服務(wù)？A、股權(quán)類B、債權(quán)類C、基金類D、顧問(wèn)類E、貸款類【正確答案】：ABCD185.各級(jí)行客戶部門在投行客戶服務(wù)中的職責(zé)包括：A、統(tǒng)籌服務(wù)客戶營(yíng)銷管理工作B、參與建立重點(diǎn)服務(wù)客戶名單C、履行投行客戶服務(wù)協(xié)調(diào)會(huì)議成員職責(zé)D、參與投行客戶服務(wù)評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD186.關(guān)于收購(gòu)要約有效期的規(guī)定，下列敘述正確的有()。A、收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于30日，并不得超過(guò)60日，出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約的除外B、在收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷其收購(gòu)要約C、出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約時(shí)，發(fā)出初始要約的收購(gòu)人變更收購(gòu)要約距初始要約收購(gòu)期限屆滿不足15日的，應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)收購(gòu)期限D(zhuǎn)、收購(gòu)要約期屆滿前15日內(nèi)，收購(gòu)人不得更改收購(gòu)要約條件，出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約的除外【正確答案】：ABCD187.上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬籌劃實(shí)施管理層收購(gòu)。根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，下列關(guān)于該上市公司的說(shuō)法，正確的是（）。A、本次收購(gòu)需要上市公司聘請(qǐng)獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)出具專業(yè)意見(jiàn)B、本次收購(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席股東大會(huì)的非關(guān)聯(lián)股東所持表決權(quán)2／3以上通過(guò)C、董事會(huì)成員中獨(dú)立董事的比例應(yīng)當(dāng)達(dá)到或者超過(guò)1／2D、本次收購(gòu)需要上市公司獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)?！菊_答案】：ACD188.在信貸資產(chǎn)證券化中，券商的作用和責(zé)任包括。A、產(chǎn)品計(jì)劃B、銷售與發(fā)行C、流動(dòng)性安排D、盡職調(diào)查【正確答案】：ABC189.以下哪些類型的跨境并購(gòu)需要國(guó)家發(fā)改委備案()A、民營(yíng)企業(yè)并購(gòu)交易額在3億美元以上的非敏感類項(xiàng)目B、并購(gòu)金額在3億美元以下的敏感類項(xiàng)目C、并購(gòu)金額在3億美元以上的敏感類項(xiàng)目D、央企并購(gòu)金額在3億美元以下的非敏感類項(xiàng)目【正確答案】：AD190.下列哪些是資產(chǎn)證券化項(xiàng)目存續(xù)期需要披露的內(nèi)容：A、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告B、年度托管報(bào)告C、年度資產(chǎn)管理報(bào)告D、計(jì)劃說(shuō)明書【正確答案】：ABC191.開展投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)審批行應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)合理性進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核哪些內(nèi)容？A、服務(wù)內(nèi)容是否符合客戶需求B、是否滿足行內(nèi)收費(fèi)減免政策C、是否收費(fèi)項(xiàng)目的內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)D、項(xiàng)目是否存在潛在風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC192.農(nóng)銀思享平臺(tái)“ESG咨詢”板塊收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：A、基礎(chǔ)版：6萬(wàn)元/年B、基礎(chǔ)版：12萬(wàn)元/年C、高級(jí)版：24萬(wàn)元/年D、高級(jí)版：36萬(wàn)元/年【正確答案】：AC193.關(guān)于科技易貸，以下說(shuō)法正確的是A、科技易貸準(zhǔn)入條件較低，比較適合小微企業(yè)獲得較小金額貸款額度B、小型企業(yè)科技易貸貸款額度最高不超過(guò)3000萬(wàn)元C、微型企業(yè)科技易貸貸款額度最高不超過(guò)500萬(wàn)元D、科技易貸信用方式貸款額度不超過(guò)企業(yè)上年度或近12個(gè)月?tīng)I(yíng)業(yè)收入或凈資產(chǎn)的30%【正確答案】：ABCD194.熊貓債企業(yè)在選擇注冊(cè)品種和額度時(shí)，描述準(zhǔn)確的是____。A、一家基礎(chǔ)層企業(yè)選擇多品種統(tǒng)一注冊(cè)模式（DFI），未明確注冊(cè)額度。B、一家基礎(chǔ)層企業(yè)選擇多品種統(tǒng)一注冊(cè)模式（DFI），注冊(cè)額度200億。C、一家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)選擇注冊(cè)多品種統(tǒng)一注冊(cè)模式（DFI），注冊(cè)額度200億。D、一家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)選擇注冊(cè)人民幣債券品種，注冊(cè)額度200億?！菊_答案】：BD195.投資銀行業(yè)務(wù)服務(wù)鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域有哪些？A、糧食安全B、農(nóng)業(yè)科技C、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)D、鄉(xiāng)村建設(shè)【正確答案】：ABCD196.當(dāng)總行通過(guò)IBS系統(tǒng)向各分行發(fā)送農(nóng)銀思享平臺(tái)“項(xiàng)目資源”板塊的項(xiàng)目征集時(shí)，分行正確的處理方式有：A、在“我收到的項(xiàng)目征集”中勾選“新建”，并使用IBS系統(tǒng)的“信息發(fā)布”功能新建一個(gè)項(xiàng)目，完成項(xiàng)目發(fā)布后再進(jìn)行關(guān)聯(lián)。B、在“我收到的項(xiàng)目征集”中勾選“反饋已有”，在自動(dòng)跳轉(zhuǎn)的列表中選擇已有項(xiàng)目進(jìn)行反饋。C、在“我收到的項(xiàng)目征集”中勾選“忽略本次項(xiàng)目征集”，點(diǎn)擊確定后流程結(jié)束。D、在“我收到的項(xiàng)目征集”中勾選“無(wú)報(bào)送”，點(diǎn)擊確定后流程結(jié)束?！菊_答案】：ABD197.上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A、不會(huì)導(dǎo)致上市公司經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生波動(dòng)B、重大資產(chǎn)重組所涉及的資產(chǎn)定價(jià)公允，不存在損害上市公司和股東合法權(quán)益的情形C、重大資產(chǎn)重組所涉及的資產(chǎn)權(quán)屬清晰，資產(chǎn)過(guò)戶或者轉(zhuǎn)移不存在法律障礙，相關(guān)債權(quán)債務(wù)法D、有利于上市公司增強(qiáng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，不存在可能導(dǎo)致上市公司重組后主要資產(chǎn)為現(xiàn)金或者無(wú)具體經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情形【正確答案】：BCD198.理財(cái)直接融資工具的業(yè)務(wù)原則是。A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、明確資金投向C、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離D、信息公開透明【正確答案】：ABCD199.農(nóng)銀思享平臺(tái)“ESG咨詢”板塊中，“資本市場(chǎng)與可持續(xù)投融資”欄目下“市場(chǎng)全景”功能可查詢以下哪些產(chǎn)品的全市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)結(jié)果？A、ESG債券B、綠色信貸C、熊貓債D、綠色基金【正確答案】：ABD200.以下哪類并購(gòu)交易動(dòng)機(jī)是我行并購(gòu)貸款支持的？A、為獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力B、減少同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，提升市場(chǎng)份額C、為獲得標(biāo)的企業(yè)的供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力D、單純處理賬務(wù)關(guān)系、低買高賣賺取差價(jià)【正確答案】：ABC201.深度學(xué)習(xí)中，以下哪些方法不能解決過(guò)擬合的問(wèn)題A、提高訓(xùn)練次數(shù)B、數(shù)據(jù)增強(qiáng)C、參數(shù)正則化D、減小學(xué)習(xí)率【正確答案】：AD解析：

在模型過(guò)擬合前停止模型訓(xùn)練，這樣能夠減輕模型過(guò)擬合的程度。數(shù)據(jù)增強(qiáng)和正則化的方法都是處理過(guò)擬合的重要手段。202.下列哪些上市公司的并購(gòu)重組項(xiàng)目需要證監(jiān)會(huì)注冊(cè)？A、上市公司現(xiàn)金收購(gòu)標(biāo)的公司，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組B、上市公司現(xiàn)金收購(gòu)標(biāo)的公司，未構(gòu)成重大資產(chǎn)重組C、上市公司發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組D、上市公司發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)，未構(gòu)成重大資產(chǎn)重組【正確答案】：CD解析：

解釋：根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)均應(yīng)報(bào)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，現(xiàn)金收購(gòu)無(wú)論是否構(gòu)成重大資產(chǎn)重組均無(wú)需證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，只需要回答交易所問(wèn)詢等要求203.我國(guó)債市周期主要受哪些因素影響（）？A、經(jīng)濟(jì)周期B、貨幣周期C、信用周期D、創(chuàng)新周期【正確答案】：ABC解析：

創(chuàng)新周期長(zhǎng)達(dá)50-60年，屬于經(jīng)濟(jì)周期中的長(zhǎng)波周期。我國(guó)債市周期歷史上呈現(xiàn)“一年牛、一年熊、一年平”的特征。204.關(guān)于熊貓債企業(yè)存續(xù)期披露規(guī)則，下列說(shuō)法正確的是____。A、境外非金融企業(yè)在其他證券市場(chǎng)披露的財(cái)務(wù)信息，應(yīng)同時(shí)或在合理的最短時(shí)間內(nèi)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)披露英文信息。B、境外非金融企業(yè)以英文在其他證券市場(chǎng)披露重大事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)或在合理的最短時(shí)間內(nèi)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)披露英文信息，并且不晚于7個(gè)工作日披露中文版本或摘要。C、境外非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具的，應(yīng)在募集說(shuō)明書中約定指定的時(shí)間披露財(cái)務(wù)信息的中文版本。D、境外非金融企業(yè)應(yīng)確保所有信息披露文件翻譯準(zhǔn)確性，并對(duì)因翻譯差錯(cuò)給投資者造成的損失承擔(dān)責(zé)任?！菊_答案】：ABCD205.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)投融資方案策劃服務(wù)，指本行圍繞企業(yè)或項(xiàng)目的實(shí)際情況，為客戶提供投融資方案設(shè)計(jì)、投融資工具推薦、項(xiàng)目統(tǒng)籌推進(jìn)等顧問(wèn)服務(wù)。包括但不限于：____等。A、項(xiàng)目可行性分析B、項(xiàng)目信息與交易撮合C、信用評(píng)價(jià)與投融資解決方案D、融資租賃方案策劃【正確答案】：ABCD206.結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)中，哪些屬于一般型結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)服務(wù)項(xiàng)。A、融資咨詢B、綜合項(xiàng)目推進(jìn)C、投放后服務(wù)D、結(jié)構(gòu)化投融資組合【正確答案】：ABC解析：

結(jié)構(gòu)化投融資組合是撮合型顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容207.關(guān)于轉(zhuǎn)型債券，下列說(shuō)法正確的是：A、轉(zhuǎn)型債券募集資金應(yīng)專項(xiàng)用于企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，重點(diǎn)推動(dòng)傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)B、轉(zhuǎn)型債券適用領(lǐng)域包括電力、建材、鋼鐵、有色、石化、化工、造紙、民航C、發(fā)行人應(yīng)在募集說(shuō)明書披露其在募集資金所投領(lǐng)域的總體轉(zhuǎn)型規(guī)劃D、發(fā)行人應(yīng)于每年4月30日、8月31日之前分別披露上一年度和上半年募集資金使用情況、轉(zhuǎn)型項(xiàng)目進(jìn)展情況、碳減排及其它環(huán)境效益情況等【正確答案】：ABCD解析：

轉(zhuǎn)型債券的定義。208.股權(quán)投資和債權(quán)投資的不同之處有哪些？（）A、投資性質(zhì)不同B、獲取收益方式不同C、法律保障方式不同D、適用企業(yè)完全不同【正確答案】：ABC209.關(guān)于專精特新小巨人貸，以下說(shuō)法正確的是A、專精特新小巨人貸有助于解決授信理論值不足的問(wèn)題B、專精特新小巨人貸幫助小巨人等企業(yè)獲得更大的貸款金額C、采用工業(yè)用地、工業(yè)用房抵押的企業(yè)，專精特新小巨人貸款抵押率控制在70%以內(nèi)D、專精特新小巨人貸在擔(dān)保方式上有所優(yōu)化【正確答案】：ABCD210.關(guān)于上市公司強(qiáng)制收購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人可以撤銷其收購(gòu)要約B、收購(gòu)人可以僅向被收購(gòu)公司的特定股東發(fā)出收購(gòu)要約C、收購(gòu)人不可以僅向被收購(gòu)公司的特定股東發(fā)出收購(gòu)要約D、收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限為15日【正確答案】：ABD211.投行條線對(duì)投行重點(diǎn)服務(wù)客戶應(yīng)如何開展服務(wù)？A、明確服務(wù)團(tuán)隊(duì)（個(gè)人）B、制定綜合服務(wù)方案C、制定差異化政策支持D、定期開展?fàn)I銷與服務(wù)【正確答案】：ABCD212.我行為客戶提供經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，發(fā)生哪些重大事項(xiàng)，業(yè)務(wù)運(yùn)作行需完成業(yè)務(wù)審批手續(xù)并與客戶簽訂補(bǔ)充協(xié)議。A、增減服務(wù)內(nèi)容B、調(diào)整服務(wù)人員C、變更服務(wù)期限D(zhuǎn)、變更收費(fèi)金額與方式【正確答案】：ACD213.主要用于滿足企業(yè)短期融資需求的債務(wù)融資工具種類為____。A、超短期融資券B、短期融資券C、中期票據(jù)D、長(zhǎng)期限含權(quán)中票【正確答案】：AB214.投資銀行業(yè)務(wù)服務(wù)鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)客戶有哪些？A、總分行級(jí)核心客戶B、涉農(nóng)央企C、重點(diǎn)農(nóng)墾企業(yè)D、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)【正確答案】：ABCD215.根據(jù)《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓程序中的結(jié)算交易價(jià)款，下列表述符合規(guī)定的有（）。A、交易價(jià)款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)一次付清B、交易價(jià)款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)一次付清C、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價(jià)款的20%，并在合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付；其余款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供轉(zhuǎn)讓方認(rèn)可的合法有效擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過(guò)2年D、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價(jià)款的30%，并在合同生效之日起5個(gè)自然日內(nèi)支付；其余款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供轉(zhuǎn)讓方認(rèn)可的合法有效擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過(guò)1年E、交易價(jià)款應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)，通過(guò)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)以貨幣進(jìn)行結(jié)算【正確答案】：AE216.為客戶開通農(nóng)銀思享平臺(tái)服務(wù)后，可通過(guò)哪幾項(xiàng)功能維護(hù)登錄賬號(hào)？A、客戶信息管理B、聯(lián)系人管理C、郵箱地址管理D、客戶服務(wù)開通與查詢【正確答案】：BC217.銀團(tuán)貸款出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，代理行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定，負(fù)責(zé)及時(shí)召集銀團(tuán)會(huì)議，并可成立銀團(tuán)債權(quán)委員會(huì)，對(duì)貸款進(jìn)行（）A、清收B、保全C、重組D、處置【正確答案】：ABCD218.在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)銀團(tuán)貸款模塊，按照已簽訂銀團(tuán)貸款合同完整、規(guī)范錄入銀團(tuán)方案和分銷明細(xì)，除確無(wú)相關(guān)角色外，以下哪些不可以為空：A、牽頭行B、參加行C、代理行D、經(jīng)理行【正確答案】：ABC解析：

在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)銀團(tuán)貸款模塊，按照已簽訂銀團(tuán)貸款合同完整、規(guī)范錄入銀團(tuán)方案和分銷明細(xì)，除確無(wú)相關(guān)角色外，銀團(tuán)牽頭行、參加行、代理行不應(yīng)為空。219.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于收購(gòu)人變更收購(gòu)要約時(shí)不得存在的情形有（）。A、提高收購(gòu)價(jià)格B、減少預(yù)定收購(gòu)股份數(shù)額C、延長(zhǎng)收購(gòu)期限D(zhuǎn)、縮短收購(gòu)期限【正確答案】：BD220.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行子公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理辦法》，根據(jù)集團(tuán)合成效果、推薦程度等，集團(tuán)合成型股權(quán)投資業(yè)務(wù)劃分為A級(jí)項(xiàng)目（重點(diǎn)推薦）、B級(jí)項(xiàng)目（一般推薦），匹配實(shí)施差異化專項(xiàng)評(píng)價(jià)。下列符合B級(jí)項(xiàng)目申報(bào)條件的是（）A、省級(jí)重點(diǎn)股權(quán)投資項(xiàng)目B、直接服務(wù)于一級(jí)分行核心客戶的股權(quán)投資項(xiàng)目C、子公司擔(dān)任基金管理人，且對(duì)外募資比例不低于50%的基金項(xiàng)目D、子公司股權(quán)投資實(shí)際金額不低于3億元的債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目，且紓困或化解本行存量信貸風(fēng)險(xiǎn)效益顯著【正確答案】：ABCD221.優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券違約處置期間，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露哪些內(nèi)容？特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在處置期間支付收益或兌付本金的，應(yīng)當(dāng)在1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行披露。A、違約處理進(jìn)展B、處置方案主要內(nèi)容C、經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表D、發(fā)起機(jī)構(gòu)變更說(shuō)明【正確答案】：AB222.關(guān)于庫(kù)茲涅茨周期，以下說(shuō)法正確的有（）？A、平均長(zhǎng)度約20年左右B、又稱建筑業(yè)周期C、平均長(zhǎng)度約50年左右D、是一種長(zhǎng)周期【正確答案】：ABD解析：

庫(kù)茲涅茨周期，也稱住房建設(shè)周期，長(zhǎng)度20-40年223.國(guó)際銀團(tuán)常見(jiàn)的手續(xù)費(fèi)種類有()。A、安排費(fèi)B、參加費(fèi)C、代理費(fèi)D、承諾費(fèi)【正確答案】：ABCD224.注冊(cè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的備查文件文件。A、盡職報(bào)告B、評(píng)級(jí)報(bào)告C、債權(quán)代理協(xié)議D、工作底稿【正確答案】：AD225.總行已審批授信的備用并購(gòu)貸款中，以下哪些專項(xiàng)授信項(xiàng)下具體項(xiàng)目用信仍須報(bào)總行審查審批：A、跨境并購(gòu)項(xiàng)目B、并購(gòu)方或其所屬集團(tuán)公司出現(xiàn)內(nèi)外部評(píng)級(jí)下調(diào)C、超分行審批權(quán)限但未超過(guò)專項(xiàng)授信額度的并購(gòu)項(xiàng)目D、超過(guò)專項(xiàng)授信額度的并購(gòu)項(xiàng)目【正確答案】：ABD226.債務(wù)融資工具包括____。A、超短期融資券SCPB、中期票據(jù)MTNC、資產(chǎn)支持證券ABSD、定向債務(wù)融資工具PPN【正確答案】：ABD解析：

ABS屬于交易所產(chǎn)品。227.債務(wù)融資工具注冊(cè)制理念的包括____。A、發(fā)行人信息披露B、中介機(jī)構(gòu)盡職履責(zé)C、投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、協(xié)會(huì)注冊(cè)評(píng)議【正確答案】：ABCD228.我行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，客戶部門的主要職責(zé)包括：A、收集客戶需求，組織開展銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)營(yíng)銷B、負(fù)責(zé)審查銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)C、組織開展銀團(tuán)貸款安排工作，負(fù)責(zé)盡職調(diào)查及評(píng)估D、牽頭組織或具體實(shí)施銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的貸后（投后）管理、開展銀團(tuán)貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)【正確答案】：ACD解析：

B為信用審批部門。229.熊貓債發(fā)行過(guò)程中，對(duì)于中介機(jī)構(gòu)及其出具的材料，說(shuō)法錯(cuò)誤的是：______A、發(fā)行人的評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)由境外評(píng)級(jí)公