分行“合規(guī)內(nèi)控案防”知識考試

分行“合規(guī)內(nèi)控案防”知識考試1.案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。A．1B．2C．3(正確答案)D．52.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后（）小時內(nèi)報送案件確認(rèn)報告。A．12B．24(正確答案)C．36D．483.事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。A．1B．2C．3D．5(正確答案)4.銀行保險機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，調(diào)查組組長由其（）擔(dān)任。A．本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B．上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C．上級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人5.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）個月內(nèi)報送機(jī)構(gòu)調(diào)查報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過()個月。A．3,1B．3,3C．4,3(正確答案)D．5,36.涉及對黨員、黨組織、各級領(lǐng)導(dǎo)干部違反黨紀(jì)國法、本行規(guī)章制度、以權(quán)謀私、敗壞黨風(fēng)行為問題的檢舉控告，由（）按照相關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)受理。A．辦公室B．人力資源部門C．紀(jì)檢監(jiān)察職能部門(正確答案)D．法律合規(guī)部門7.根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理辦法（B／》和《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標(biāo)準(zhǔn)（B／》（浦銀發(fā)〔2019〕207號），（）是指在職責(zé)范圍內(nèi)，因不履行或為有效履行職責(zé)，對所產(chǎn)生的違規(guī)行為后果負(fù)有責(zé)任。A．直接責(zé)任B．管理責(zé)任C．領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任(正確答案)D.間接責(zé)任8.根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理辦法（B／》和《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標(biāo)準(zhǔn)（B／》（浦銀發(fā)〔2019〕207號），（）是指雖未直接實施違規(guī)行為，但對違規(guī)行為后果的發(fā)生負(fù)有管理不嚴(yán)或失察責(zé)任。A．直接責(zé)任B．管理責(zé)任(正確答案)C．領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D.間接責(zé)任9.原則上，直接責(zé)任、管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的處罰檔次（）A．依次減輕(正確答案)B．依次加重C．合并處罰侵占10.私設(shè)“小金庫”的，處（）A．警告至記過處分，或降職處理(正確答案)B．誡勉談話C．免職D.開除或解除勞動合同11.員工應(yīng)堅持（）制度，維護(hù)統(tǒng)一法人權(quán)威，嚴(yán)格按照授權(quán)范圍開展工作，不越權(quán)，不擅權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行管理制度和業(yè)務(wù)流程。A．經(jīng)辦與授權(quán)相分離B．經(jīng)辦與復(fù)核相分離C．誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)D．統(tǒng)一法人(正確答案)12.“員工嚴(yán)令禁止行為”：嚴(yán)禁在（）開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)A．營業(yè)場所B．辦公場所C．外拓場所D．任何場所(正確答案)13.申訴時限。被處理對象對處理決定有異議的，可自收到《問責(zé)處理決定》之日起（）個工作日內(nèi)，向問責(zé)辦公室提出書面申訴。問責(zé)辦公室收到申訴之日起的（）個工作日內(nèi)回復(fù)申訴結(jié)果。A．5、10B．5、30C.10、30D.15、30(正確答案)14.嚴(yán)禁隱匿、偽造、（）記賬憑證、交易記錄、會計報表、合同、檔案等。A．變造B．隱藏C．盜用D.篡改或故意損毀(正確答案)15.中共黨員員工受到違規(guī)處理，涉及黨紀(jì)處分的，移交（），按照有關(guān)規(guī)定追究黨紀(jì)責(zé)任。A．辦公室B．人力資源部C．案件防控辦公室D．紀(jì)檢部門(正確答案)16.嚴(yán)禁使用本人賬戶或操控他人賬戶與（）發(fā)生非正常資金往來A．他行客戶?B．本行客戶(正確答案)C．境外客戶D．營銷客戶17.嚴(yán)禁編造或串通客戶使用虛假資料騙取（）。A．合同文本B．?銀行經(jīng)營信息C．?銀行信用(正確答案)D．?開戶信息18.給予警告處分的，應(yīng)扣發(fā)（）A．應(yīng)扣發(fā)10,000元至6個月績效收入（6個月績效收入不到10,000元的按10,000元執(zhí)行）(正確答案)B．應(yīng)扣發(fā)30,000元至8個月績效收入（8個月績效收入不到30,000元的按30,000元執(zhí)行）；C．應(yīng)扣發(fā)50,000元至10個月績效收入（10個月績效收入不到50,000元的按50,000元執(zhí)行）D．應(yīng)扣發(fā)50,000元至12個月績效收入19.給予通報批評處理的，應(yīng)扣發(fā)（）A．500元-1個月績效收入；B．1500-1個月績效收入；(正確答案)C．1500-2個月績效收入；D．3000-3個月績效收入；20.“員工嚴(yán)令禁止行為”：嚴(yán)禁私自出售、泄露、修改（）或盜取客戶銀行賬戶密碼。A．財務(wù)數(shù)據(jù)B．文件C．員工賬戶密碼D．客戶信息(正確答案)21.員工違規(guī)行為處理決定需歸入被處理對象的人事檔案的包括：所有紀(jì)律處分決定；不包括一般處理中的（）處理決定。A．誡勉談話(正確答案)B．降職C．免職D．解除勞動合同22.違規(guī)處理方式不包括（）。A．經(jīng)濟(jì)處理B．一般處理C．紀(jì)律處分D．行政處罰(正確答案)23.反洗錢核心工作是（）A.客戶受益人身份識別B.客戶身份識別C.大額和可疑交易報告(正確答案)D.客戶身份資料及交易資料保存24.各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。A.服務(wù)你的客戶B.了解你的客戶(正確答案)C.監(jiān)測你的客戶D.監(jiān)督你的客戶25.反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)用戶離職離崗后，主管或部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)刪除用戶權(quán)限。A.1B.2C.3(正確答案)D.526.根據(jù)《關(guān)于對反洗錢審計檢查相關(guān)問題的整改要求和工作流程進(jìn)一步明確的通知》要求，各機(jī)構(gòu)運營人員和公司條線人員需各指定一名專人負(fù)責(zé)對接和開展存量賬戶排查。排查頻率為（）一次。A.每月(正確答案)B.每季C.每半年D每年27.對于連續(xù)（）（含）以上被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄；被列入嚴(yán)重違法失企業(yè)名錄；股權(quán)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜（股權(quán)結(jié)構(gòu)≥（C）層或存在交叉持股或循環(huán)持股）的客戶，各機(jī)構(gòu)需根據(jù)調(diào)查情況填寫《關(guān)于XX客戶調(diào)整洗錢風(fēng)險等級的申請》報分行法律合規(guī)部對客戶的洗錢風(fēng)險等級進(jìn)行主動調(diào)整。A.1,2B.2,2C.3,3(正確答案)D.4,328.對于經(jīng)調(diào)查確屬空殼公司客戶，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時（）并調(diào)高客戶風(fēng)險等級。A.進(jìn)行賬戶控制B.上報直通車案例(正確答案)C.報送人民銀行D.報送公安機(jī)關(guān)29.身份證客戶(含臨時身份證)為異地的判定標(biāo)準(zhǔn)為（）A.以身份證記載“住址”是否為本轄區(qū)為判定依據(jù)B.以身份證記載“住址”是否為本市為判定依據(jù)C.以身份證記載“住址”是否為本省為判定依據(jù)(正確答案)30.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.繼續(xù)31.（）是本單位反洗錢工作的第一責(zé)任人。A反洗錢主管行長B機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人D反洗錢管理崗人員32.對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A.23B.32C.53(正確答案)D.3533.對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，銀行向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A.3個月B.6個月(正確答案)C.12個月34.反洗錢保密事項秘密級事項保密期限為（）年。A.30B.20C.10(正確答案)D.535.甄別記錄、盡職調(diào)查記錄保存期限至少為（）A.兩年B.三年C.五年(正確答案)D.十年36.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起（）提交一次可疑交易報告。A.1個月B.3個月(正確答案)C.6個月D.12個月37.義務(wù)機(jī)構(gòu)對于涉及恐怖組織及恐怖活動人員名單的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）內(nèi)報送可疑交易報告。A.8小時B.12小時C.24小時(正確答案)D.3個工作日38.某銀行員工方某先后多次為洗錢團(tuán)伙提供便利，經(jīng)由方某開立的銀行對公賬戶達(dá)到20套，方某從中獲利13800元，而由這些賬戶引發(fā)的電信詐騙案達(dá)10余起，涉案金額達(dá)160余萬元。方某因涉（）被追究刑事責(zé)任。A.詐騙罪B.幫信罪(正確答案)C.瀆職罪D.受賄罪39.2016年8月10日起，總行已針對公司高風(fēng)險客戶的（）進(jìn)行了管控。A.全部交易渠道B.非面對面渠道(正確答案)C.柜面交易渠道40.分行主動對高風(fēng)險客戶賬戶采取主動鎖定、賬戶控制等措施，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將客戶名稱、賬號、鎖定原因等報備分行法律合規(guī)部。A.1B.2(正確答案)C.3D.541.《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》中的案件管理工作包括（）。A．案件分類?(正確答案)B．信息報送(正確答案)C．案件處置(正確答案)D．監(jiān)督管理(正確答案)42.員工紀(jì)律處分執(zhí)行時間分別為：（）A．警告，6個月(正確答案)B．記過，12個月(正確答案)C．記大過，18個月(正確答案)D．降級、撤職及以上，24個月(正確答案)43.銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的（），應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)（）相適應(yīng)的案件管理體系。（）A．主體責(zé)任?(正確答案)B．資產(chǎn)規(guī)模?(正確答案)C．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度(正確答案)D.內(nèi)控管理要求(正確答案)44.有下列情形之一的案件，屬于重大案件。（）A．銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上(正確答案)B．自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的(正確答案)C．性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的(正確答案)D．銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)45.業(yè)內(nèi)案件處置工作包括（）等。A．機(jī)構(gòu)調(diào)查(正確答案)B．監(jiān)管督查(正確答案)C．機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)(正確答案)D．行政處罰(正確答案)E．案件審結(jié)(正確答案)46.發(fā)生重大案件的，銀行保險機(jī)構(gòu)除對案發(fā)機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)對（）進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。A．其上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)相關(guān)條線管理人員B．其上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門負(fù)責(zé)人(正確答案)C．機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(正確答案)D．機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人(正確答案)47.員工受到以下哪些處理的，取消當(dāng)年年度考核評優(yōu)和評選各類先進(jìn)的資格。（）。A．紀(jì)律處分(正確答案)B．降職(正確答案)C．免職(正確答案)D．通報批評E．誡勉談話48.案件內(nèi)部問責(zé)包括但不限于以下方式（）等其他問責(zé)方式。A．通報批評(正確答案)B．調(diào)離(正確答案)C．停職(正確答案)D.引咎辭職(正確答案)E.責(zé)令辭職(正確答案)F.用人單位單方解除勞動合同(正確答案)49.紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過（）。A．解除勞動合同B．降級(正確答案)C．撤職(正確答案)D．留用察看(正確答案)E．開除(正確答案)50.有下列情形之一的，銀行保險機(jī)構(gòu)可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任()。A．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的(正確答案)B．受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的(正確答案)C．在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有證據(jù)予以證實的(正確答案)D．違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的(正確答案)E.其他可以免責(zé)的情形(正確答案)51.嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化（）等各個環(huán)節(jié)。A．信貸紀(jì)律約束(正確答案)B．聚焦受理與調(diào)查(正確答案)C．抵質(zhì)押物評估與核保(正確答案)D.風(fēng)險評價與審批(正確答案)E.合同簽訂(正確答案)F.貸款發(fā)放、支付與貸后管理(正確答案)52.建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，重點關(guān)注關(guān)鍵崗位人員（）等情況。A．賬戶交易(正確答案)B．資金借貸(正確答案)C．證券投資(正確答案)D．興辦企業(yè)(正確答案)E．涉及訴訟(正確答案)F.社會關(guān)系往來(正確答案)53.我行員工異常行為排查的對象，是指與本行簽訂勞動合同的（）A．正式員工(正確答案)B．外包人員C．勞務(wù)派遣人員(正確答案)D．臨聘人員54.反洗錢三項義務(wù)（）A．客戶受益人身份識別B．客戶身份識別(正確答案)C．大額和可疑交易報告(正確答案)D.客戶身份資料及交易資料保存(正確答案)55.大額交易報送標(biāo)準(zhǔn)為（）A.當(dāng)日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元），外幣等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付的現(xiàn)金收支。(正確答案)B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含），外幣行裝值10萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)56.根據(jù)《關(guān)于對反洗錢審計檢查相關(guān)問題的整改要求和工作流程進(jìn)一步明確的通知》要求，公司客戶身份持續(xù)識別的職責(zé)分工為：（）A.運營人員負(fù)責(zé)通過CPC系統(tǒng)的客戶紅黃綠查詢功能，提取命中紅黃綠客戶名單，提交公司條線人員開展相關(guān)命中風(fēng)險因素的排查工作。(正確答案)B.由公司條線人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險處置工作。(正確答案)C.對于賬戶年檢相關(guān)范疇的身份識別工作，由運營人員負(fù)責(zé)，客戶經(jīng)理配合。(正確答案)D.由運營人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險處置工作。57.基本戶開立，需要客戶經(jīng)理提供（）照片。A.公司標(biāo)牌照片(正確答案)B.企業(yè)注冊地址現(xiàn)場照片(正確答案)C.客戶經(jīng)理與法人在辦公場所或經(jīng)營場所合影(正確答案)D.客戶經(jīng)理在經(jīng)營場所與營業(yè)執(zhí)照合影(正確答案)58.根據(jù)《關(guān)于對反洗錢審計檢查相關(guān)問題的整改要求和工作流程進(jìn)一步明確的通知》要求，公司客戶身份持續(xù)識別的職責(zé)分工為：（）A.運營人員負(fù)責(zé)通過CPC系統(tǒng)的客戶紅黃綠查詢功能，提取命中紅黃綠客戶名單，提交公司條線人員開展相關(guān)命中風(fēng)險因素的排查工作。(正確答案)B.由公司條線人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險處置工作。(正確答案)C.對于賬戶年檢相關(guān)范疇的身份識別工作，由運營人員負(fù)責(zé)，客戶經(jīng)理配合。(正確答案)D.由運營人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險處置工作。59.非自然人客戶受益所有人識別過程中，公司類客戶識別標(biāo)準(zhǔn)為（）A.直接或間接持有超過25%股權(quán)或權(quán)益的自然人(正確答案)B.以人事或財務(wù)進(jìn)行控制的自然人(正確答案)C.公司的高級管理人員(正確答案)D.直接或間接持股超過25%的股東60.落實大額和可疑交易報告制度目標(biāo)（）A.落實風(fēng)險為本和法人監(jiān)管的原則(正確答案)B.建立以合理懷疑為基礎(chǔ)(正確答案)C.以異常交易監(jiān)測、人工分析、名單監(jiān)控三項結(jié)合作為大額可疑交易基本報告模式。(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)必須建立以客戶為單位進(jìn)行交易監(jiān)測的制度，提高可疑交易報告工作的主動性和積極性。(正確答案)61.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。（）A．對(正確答案)B．錯62.銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）A．對(正確答案)B．錯63.銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）A．對(正確答案)B．錯64.對于已撤銷的案件，銀行保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，不需依法進(jìn)行查處。（）A．對B．錯(正確答案)65.原則上，經(jīng)濟(jì)處理不單獨使用，應(yīng)當(dāng)與一般處理或紀(jì)律處分并用。經(jīng)濟(jì)處理可以替代經(jīng)濟(jì)賠償和違約責(zé)任。（）A．對B．錯(正確答案)66.嚴(yán)防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為，要加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。（）A．對(正確答案)B．錯67.發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實，可以用紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。（）A．對B．錯(正確答案)68.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（）A．對(正確答案)B．錯69.加強(qiáng)對“高風(fēng)險”人員排查監(jiān)督，嚴(yán)格員工行為失范監(jiān)察力度，密切關(guān)注存在不正常行為或不正常經(jīng)濟(jì)活動工作人員，尤其是重要崗位工作人員，防范非法集資風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)移。（）A．對(正確答案)B．錯70.當(dāng)個人利益與浦發(fā)銀行利益不一致時，應(yīng)從大局出發(fā)，在個人利益不受損失的前提下，維護(hù)浦發(fā)銀行合法權(quán)益。（）A．對B．錯(正確答案)71.禁止違背貸款性質(zhì)或用途規(guī)定，擅自向監(jiān)管禁止性、限制性領(lǐng)域提供授信，違反貸款政策，向無真實、合法貸款用途的借款人提供授信。（）A.對(正確答案)B.錯72.我行員工不得與客戶發(fā)生非正常資金往來，但可以與其親屬發(fā)生資金往來，無需考慮資金用途。（）A.對B.錯(正確答案)73.金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)進(jìn)行了可疑交易的報送，但是其交易報告中沒有體現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)對交易報告的合理性進(jìn)行分析及工作記錄，監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍可認(rèn)定可疑交易報告工作不合規(guī)。（）A.對(正確答案)B.錯74.對于鄰近經(jīng)營期限；經(jīng)營狀態(tài)非存續(xù)或已過期客戶，應(yīng)立即開展客戶身份持續(xù)識別，并要求客戶更新證件。防止與身份不明客戶和證件過期客戶發(fā)生交易，并按相關(guān)規(guī)定采取控制措施。（）A.對(正確答案)B.錯75.本行員工在從事反洗錢相關(guān)工作中，應(yīng)履行保密義務(wù)，任何情況下都不得向任何單位和個人提供或泄露。（）A.對B.錯(正確答案)76.銀行應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系，對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，對于無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，客戶核實后恢復(fù)其業(yè)務(wù)。（）A.對(正確答案)B.錯77.辦理開戶時，要在盡職調(diào)查表單基礎(chǔ)上，調(diào)查開戶背景真實性，客戶經(jīng)理確保客戶信息真實，包括但不限于法人