理財(cái)活動(dòng)策劃

理財(cái)活動(dòng)的籌劃與成效

華泰證券李博揚(yáng)理財(cái)活動(dòng)如何籌劃？如何選題？目標(biāo)客戶群體預(yù)期效果或目標(biāo)過程推進(jìn)與成效選題理財(cái)活動(dòng)的目的：我們舉辦理財(cái)活動(dòng)，一方面為了效勞我們的客戶，讓投資者進(jìn)一步熟悉我們的市場(chǎng)，加強(qiáng)投資能力；另一方面也是更好的營(yíng)銷我們自己，將我們的理念、我們的產(chǎn)品、我們的效勞、我們的優(yōu)勢(shì)向投資者推送。千選萬選為哪般：每一次的理財(cái)活動(dòng)選題要結(jié)合市場(chǎng)或者公司的指導(dǎo)方向但不能脫離市場(chǎng)，既要把客戶吸引過來，又要把我們想推送給客戶的東西送出去?？蛻粝肼犑裁矗航^大局部投資者都想知道行情下面會(huì)怎么走，前段時(shí)間行情為何會(huì)那么走，什么板塊個(gè)股好，什么政策消息秒；我如何能夠戰(zhàn)勝市場(chǎng)。我們想推什么：華泰紫金產(chǎn)品、華泰紫金理財(cái)、融資融券、客戶轉(zhuǎn)介紹……選題：根據(jù)行情與公司指導(dǎo)工作方向或產(chǎn)品推介，因時(shí)制宜的選擇理財(cái)活動(dòng)的主題。目標(biāo)客戶群體廣撒網(wǎng)往往撈不到魚：將一個(gè)活動(dòng)邀請(qǐng)所有的客戶來參加，往往來參加的客戶很少，而且以后會(huì)越來越少。原因在于可能客戶不感興趣，這樣以后即使有感興趣的活動(dòng)內(nèi)容因?yàn)橄热霝橹鞯哪铑^也會(huì)有所抵觸，不愿意參加活動(dòng)。讓活動(dòng)選擇客戶群體〔客戶分類〕：1、固定收益型、穩(wěn)健型產(chǎn)品〔含套利、信托〕推介活動(dòng)—新股客戶、長(zhǎng)期套牢客戶、債券客戶、長(zhǎng)期資金閑置客戶。2、行情分析、大勢(shì)研判、新業(yè)務(wù)推介〔融資融券等〕--一般交易型客戶、活潑客戶、股票基金客戶。3、新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品推介活動(dòng)—活潑客戶、套利客戶、高風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶。掌握客戶的期望：固定收益類的客戶—要求資金無風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低，但往往期望收益不高且資產(chǎn)大。交易型客戶—對(duì)行情關(guān)心，對(duì)任何信息都敏感，愿意接受效勞〔如投顧等〕。新業(yè)務(wù)客戶或活潑客戶—好奇心強(qiáng)、愿意接受新事物，風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)但也可能容易受到外界誘惑而流失。大多屬于核心客戶，希望獲得高收益回報(bào)。活動(dòng)預(yù)期效果我能請(qǐng)來多少人：我想請(qǐng)來多少客戶或者請(qǐng)來多少資金我要安排幾次同樣的活動(dòng)？我要推介什么：我活動(dòng)要讓客戶接受什么，我要推介多少產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)？參加活動(dòng)的客戶有多少能夠成交？后續(xù)能為我?guī)硎裁矗貉?qǐng)來的客戶滿意我們的活動(dòng)嗎？他會(huì)認(rèn)可我們推送的東西嗎？活動(dòng)的過程推進(jìn)會(huì)前準(zhǔn)備與人員安排很重要會(huì)前會(huì)前一周確定場(chǎng)地布置、宣傳物料、廣告、音響、燈光、照相人員、茶歇、會(huì)議效勞人員等事務(wù)的安排。會(huì)中秩序的維護(hù)，預(yù)定流程的順利進(jìn)行，客戶的預(yù)約安排。會(huì)后的回訪調(diào)查、客戶需求或預(yù)約的跟蹤?；顒?dòng)客戶的邀請(qǐng)客戶分類后針對(duì)性的邀請(qǐng)客戶，實(shí)踐證明短信邀請(qǐng)客戶的成功率百分之一都不到。提前兩周邀請(qǐng)客戶，并做好記錄與跟蹤，提前三天再次提醒客戶參會(huì)。最后提前一天短信提醒客戶并再次告知詳細(xì)時(shí)間地址?；顒?dòng)一般流程：主持人代表營(yíng)業(yè)部歡送光臨現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告會(huì)的尊貴客戶并介紹嘉賓。演講嘉賓為客戶分析目前形勢(shì)及客戶自身投資理財(cái)?shù)睦щy和缺乏。如有理財(cái)產(chǎn)品講解。為了更好的解讀產(chǎn)品，安排營(yíng)業(yè)部高級(jí)理財(cái)人員或總部產(chǎn)品人為客戶推介并解讀產(chǎn)品。與客戶交流互動(dòng)，突出產(chǎn)品的亮點(diǎn)。并就客戶提出的問題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)解答、溝通。會(huì)中效勞。在會(huì)場(chǎng)的周圍布置效勞人員，在會(huì)議過程中收集客戶意見及調(diào)查問卷。簽約促成：對(duì)于到場(chǎng)客戶發(fā)放產(chǎn)品定制協(xié)議或預(yù)約表。力爭(zhēng)完成較高的簽約率。安排現(xiàn)場(chǎng)的精美茶歇與預(yù)約禮品。案例分析與成效：我部自去年來舉辦定期紫金大講堂主題理財(cái)活動(dòng)，從一開始的每周三次到目前每周一次，其中每周三次的時(shí)候理財(cái)活動(dòng)內(nèi)容簡(jiǎn)單粗糙，亮點(diǎn)缺乏，吸引力不夠，參與客戶越來越少。后期我們吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對(duì)不同類型偏好的客戶區(qū)別邀請(qǐng)，理財(cái)活動(dòng)的內(nèi)容也精益求精，漸漸的客戶參與度逐漸提高，從原來了了幾人到現(xiàn)在分類邀請(qǐng)后每次活動(dòng)都將大培訓(xùn)室坐滿〔約160人〕。每次推介的目的根本都能到達(dá)，包括定增寶、融資融券、行情交流等主題理財(cái)活動(dòng)理財(cái)活動(dòng)都取得了良好效果。今后還將進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)展開各種非專業(yè)活動(dòng)，力爭(zhēng)通過理財(cái)活