風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控實(shí)施細(xì)則范本

第頁(yè)共頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控實(shí)施細(xì)則范本第一章總則第一條為了加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作，保障企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則適用于公司內(nèi)部各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的分級(jí)管控工作，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等。第三條風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作應(yīng)根據(jù)公司的戰(zhàn)略定位、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行細(xì)化，并與公司的內(nèi)部控制制度相銜接，形成閉環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。第四條風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控的目的是通過(guò)有效的預(yù)測(cè)、評(píng)估、監(jiān)控和控制手段，降低各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響，保障公司的持續(xù)發(fā)展。第五條風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控應(yīng)遵循科學(xué)、客觀、公正、合理和透明的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的公平性和可操作性。第六條風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控由公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)具體實(shí)施，各部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、報(bào)告和解決。第二章風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)與評(píng)估第七條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)按照其可能造成的影響程度和發(fā)生概率進(jìn)行分級(jí)，分為高、中、低三級(jí)。第八條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需定期進(jìn)行，包括定量和定性評(píng)估兩種方法。定量評(píng)估采用模型、算法等計(jì)量工具進(jìn)行，定性評(píng)估采用專(zhuān)家判斷、問(wèn)卷調(diào)查等方法進(jìn)行。第九條風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況確定，包括但不限于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等。第十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、可能性和影響范圍，形成評(píng)估報(bào)告。第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)按照公司的規(guī)定進(jìn)行上報(bào)和存檔，供后續(xù)管理決策參考。第三章風(fēng)險(xiǎn)管控措施第十二條高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取最嚴(yán)格的管控措施，包括但不限于制定專(zhuān)門(mén)方案、建立預(yù)警機(jī)制、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額等。第十三條中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取適度的管控措施，包括但不限于優(yōu)化內(nèi)部流程、制定規(guī)范操作規(guī)程、加強(qiáng)內(nèi)外部監(jiān)管等。第十四條低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)可采取一般的管控措施，包括但不限于加強(qiáng)日常巡查、落實(shí)責(zé)任制、定期評(píng)估等。第十五條風(fēng)險(xiǎn)管控措施的具體落實(shí)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)，確保管控措施的有效性和可操作性。第四章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警第十六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)定期進(jìn)行，包括但不限于數(shù)據(jù)分析、指標(biāo)監(jiān)測(cè)、異常情況跟蹤等。第十七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十八條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)建立相應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，包括但不限于設(shè)定預(yù)警指標(biāo)、制定預(yù)案和應(yīng)急措施等。第十九條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)，并根據(jù)預(yù)警結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。第五章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告第二十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)定期進(jìn)行，包括但不限于根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)、分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控過(guò)程等。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)定期上報(bào)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控過(guò)程的報(bào)告等。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型、級(jí)別、影響程度、應(yīng)對(duì)措施等。第六章風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和宣傳第二十三條風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)應(yīng)定期組織，包括但不限于組織培訓(xùn)課程、制定培訓(xùn)計(jì)劃、進(jìn)行培訓(xùn)考核等。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)宣傳應(yīng)加強(qiáng)，包括但不限于制定宣傳計(jì)劃、開(kāi)展宣傳活動(dòng)、發(fā)布宣傳資料等。第七章法律責(zé)任第二十五條任何單位和個(gè)人不得違反本細(xì)則的規(guī)定，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第八章