私募基金投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)試題及答案

私募基金投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)試題及答案1.以下哪一項(xiàng)自然人的特定身份、職業(yè)資格不符合專業(yè)投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)？A證券公司子公司的高級(jí)管理人員；B財(cái)務(wù)公司的高級(jí)管理人員；C私募基金管理人的高級(jí)管理人員；D獲得職業(yè)資格認(rèn)證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師。(正確答案)2.以下哪一項(xiàng)自然人不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者？A不愿意承受任何投資損失的人；B身體有缺陷的殘疾人；(正確答案)C16周歲以下的未成年人；D患有精神疾病的成年人。3.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，以下哪一種說(shuō)法是正確的？A按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高的分類，普通投資者可分為C1類投資者、C2類投資者、C3類投資者、C4類投資者、C5類投資者，因此風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者是C1類投資者；B可以向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C可以向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；D如果未對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類，則專業(yè)投資者可以購(gòu)買任何一種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。(正確答案)4.關(guān)于投資者適當(dāng)性回訪，以下哪一種說(shuō)法是錯(cuò)誤的？A應(yīng)對(duì)普通投資者定期、抽取一定比例進(jìn)行回訪；B應(yīng)對(duì)持有R5（高風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次C等同于投資冷靜期后的投資回訪；(正確答案)D對(duì)專業(yè)投資者可以不做投資者適當(dāng)性回訪工作。5.募集機(jī)構(gòu)要求投資者填寫《投資者基本信息表》的目的包括哪些？A核查投資者的投資資格；(正確答案)B履行反洗錢調(diào)查義務(wù)；(正確答案)C為將來(lái)發(fā)生投資者適當(dāng)性糾紛（如有）承擔(dān)舉證責(zé)任做準(zhǔn)備；(正確答案)D為將來(lái)發(fā)生監(jiān)管機(jī)構(gòu)的抽查工作（如有）提供留痕證明；(正確答案)E將來(lái)發(fā)生投資者與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配的調(diào)整（如有），或者其他需要通知的情形時(shí)，便于管理人履行通知義務(wù)。(正確答案)6.在執(zhí)行投資者適當(dāng)性規(guī)范時(shí)，下列哪些情形需要留痕？A普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者；(正確答案)B向普通投資者銷售R5（高風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)產(chǎn)品或服務(wù)；(正確答案)C調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見；(正確答案)D向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前應(yīng)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的環(huán)節(jié)。(正確答案)7.關(guān)于投資者適當(dāng)性糾紛，以下哪些說(shuō)法是正確的？A基金募集機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系，準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容；(正確答案)B經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理投資者適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解；(正確答案)C經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)存在過(guò)錯(cuò)并造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；(正確答案)D經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。(正確答案)8.發(fā)生基金份額轉(zhuǎn)讓情形時(shí)，以下哪些說(shuō)法是正確的？A不得將基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓；(正確答案)B轉(zhuǎn)讓方轉(zhuǎn)讓部分基金份額后，仍須符合作為合格投資者的準(zhǔn)入資格；(正確答案)C如受讓方此前未持有基金份額的，須符合作為合格投資者的準(zhǔn)入資格，因遺產(chǎn)繼承等特殊原因造成的基金份額轉(zhuǎn)讓除外；(正確答案)D如受讓方此前已持有基金份額且符合合格投資者的準(zhǔn)入資格的，轉(zhuǎn)讓份額無(wú)需符合最低100萬(wàn)元的限制要求。(正確答案)9.關(guān)于投資者適當(dāng)性管理制度，以下哪些說(shuō)法是正確的？A未對(duì)投資者進(jìn)行分類的，要對(duì)所有投資者履行投資者適當(dāng)性義務(wù)；(正確答案)B基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查；(正確答案)C基金募集機(jī)構(gòu)要建立完善的檔案管理制度，妥善保存投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)資料至少20年；(正確答案)D基金募集機(jī)構(gòu)要建立對(duì)銷售人員的考核、監(jiān)督問(wèn)責(zé)、培訓(xùn)等機(jī)制規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的情況。(正確答案)10.針對(duì)普通投資者，應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的哪些維度確定投資者是否符合投資者適當(dāng)性的要求？A風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；(正確答案)B投資目標(biāo)及預(yù)期收益；(正確答案)C金融產(chǎn)品或服務(wù)的投資期限；(正確答案)D投資品種及風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)。(正確答案)11.普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以（）向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料？書面形式(正確答案)電子郵件電話以上均可12.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告？每季度每半年(正確答案)每年不定期13.下列（）不屬于《辦法》約定的金融資產(chǎn)的范疇銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品股票、債券、基金份額銀行貸款、融資融券份額(正確答案)資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品14.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，下列（）不屬于應(yīng)當(dāng)告知的信息？可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)及可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由產(chǎn)品或服務(wù)的預(yù)期收益率(正確答案)15.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，存在（）情形的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解履行適當(dāng)性義務(wù)存在過(guò)錯(cuò)并造成投資者損失的(正確答案)提供相關(guān)資料，證明經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)16.普通投資者在下列哪個(gè)方面不享有特別保護(hù)（）收益保證(正確答案)信息告知風(fēng)險(xiǎn)警示適當(dāng)性匹配17.當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）投資者不能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)允許投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者投資者堅(jiān)持購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示(正確答案)18.申請(qǐng)驗(yàn)證類和申請(qǐng)轉(zhuǎn)化類的專業(yè)投資者的有效期認(rèn)定為：以其申請(qǐng)日起算，（）年審核一次。1年2年(正確答案)3年5年19.分支機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)客戶，并由其確認(rèn)已充分理解和接受。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.分支機(jī)構(gòu)及其工作人員在投資者填寫基本信息表、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷時(shí)，不得進(jìn)行提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.一般而言，基金產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)為高風(fēng)險(xiǎn)（R5級(jí)）對(duì)(正確答案)錯(cuò)22.存儲(chǔ)于本地的“雙錄”資料分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人每日從錄制設(shè)備導(dǎo)出，存儲(chǔ)于專用電腦；每季定期刻錄制作光盤保存，保存期限不少于20年。（）對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.“雙錄”資料的回放應(yīng)清晰辨別機(jī)構(gòu)講解員工和客戶的面部特征，顯示風(fēng)險(xiǎn)揭示的具體時(shí)間和過(guò)程。錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄雙方的交流過(guò)程。錄音錄像資料應(yīng)連續(xù)、不能中斷，且應(yīng)是原始資料，不可剪輯。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)包括（）投資者分類(正確答案)產(chǎn)品分級(jí)(正確答案)適當(dāng)性匹配(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)提示(正確答案)25.禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)（）向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)(正確答案)向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(正確答案)向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)向普通投資者