風險管控管理制度

風險管控管理制度2023-10-28CATALOGUE目錄制度概述風險識別與評估風險應對與控制風險信息管理與報告風險管理培訓與意識提升制度實施與監(jiān)督01制度概述通過建立完善的風險管控管理制度，確保企業(yè)各項業(yè)務活動的穩(wěn)健運行，有效防范和控制各類風險，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。目的風險管控是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)，通過科學的風險管理和控制，能夠降低企業(yè)的風險承擔，提高經(jīng)營效益和競爭力。意義目的與意義適用范圍該制度適用于企業(yè)內(nèi)各部門、各業(yè)務領域以及所有級別的員工。適用對象該制度適用于企業(yè)內(nèi)所有涉及風險管理和控制的員工、部門、業(yè)務活動等。適用范圍與對象風險分類：企業(yè)風險可分為戰(zhàn)略風險、市場風險、運營風險、財務風險、法律風險等。戰(zhàn)略風險：涉及企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、投資決策等，可能對企業(yè)未來發(fā)展產(chǎn)生重大影響。市場風險：涉及市場環(huán)境、競爭對手、客戶需求等變化對企業(yè)業(yè)務的影響。運營風險：涉及企業(yè)生產(chǎn)、銷售、采購等日常運營過程中可能出現(xiàn)的意外情況。財務風險：涉及企業(yè)資金流動、財務報告等，可能對企業(yè)財務狀況產(chǎn)生影響。法律風險：涉及企業(yè)法律合規(guī)問題，可能因違反法律法規(guī)而遭受處罰或損失。定義：風險是指在一定條件下，可能對企業(yè)、部門或員工造成不利影響的事件或因素。風險分類與定義02風險識別與評估識別內(nèi)部和外部環(huán)境中的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅，為組織提供全面的風險評估。SWOT分析PEST分析德爾菲法從政治、經(jīng)濟、社會、技術(shù)四個方面分析組織面臨的風險。通過專家調(diào)查和集體討論，對組織面臨的風險進行預測和評估。03風險識別方法0201評估風險發(fā)生的可能性，預測其發(fā)生的頻率。風險發(fā)生的概率評估風險對組織的影響程度，考慮其對組織目標的潛在影響。風險的后果評估組織對風險的控制能力，包括預防、減輕和應對風險的能力。風險的可控性風險評估標準監(jiān)督與改進信息收集收集與組織相關的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)、市場趨勢、政策變化等。風險評估對識別出的風險進行量化和定性分析，確定其發(fā)生的概率和影響程度。風險應對根據(jù)評估結(jié)果，制定相應的風險應對策略，包括規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移和接受風險。明確組織的風險管理目標和評估范圍。確定評估目標風險識別運用適當?shù)姆椒ㄗR別組織面臨的風險。對實施的風險應對策略進行監(jiān)督和評估，及時調(diào)整策略，確保風險管理效果不斷提升。風險評估流程03風險應對與控制通過放棄或改變可能產(chǎn)生風險的活動來消除風險。避免風險采取措施降低風險發(fā)生的概率和影響程度。降低風險通過保險、合同或其他方式將風險轉(zhuǎn)移給第三方。轉(zhuǎn)移風險在無法避免或降低的情況下，做好應對風險的準備。接受風險風險應對策略風險控制措施采取預防措施降低風險發(fā)生的概率和影響程度。預防措施應急措施糾正措施恢復措施制定應急預案，在風險發(fā)生時快速響應。在風險發(fā)生后，采取措施糾正錯誤以降低再次發(fā)生的可能性。在風險發(fā)生后，采取措施恢復到正常狀態(tài)。風險控制監(jiān)控定期評估潛在的風險，確定其可能的影響和概率。風險評估對風險控制措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)控，并及時向上級報告。監(jiān)控與報告定期對風險管理活動進行審計和檢查，確保其合規(guī)性和有效性。審計與檢查加強員工的風險意識和培訓，提高風險管理能力。培訓與教育04風險信息管理與報告風險信息管理流程風險信息評估對收集到的風險信息進行初步篩選與評估，識別潛在的風險點。風險信息記錄對所有風險信息進行詳細記錄，包括風險名稱、風險描述、可能的影響等。風險信息分類根據(jù)風險程度和影響范圍，將風險信息分為不同級別，如高、中、低風險。風險信息收集通過多種渠道，包括內(nèi)部業(yè)務系統(tǒng)、外部市場數(shù)據(jù)等，收集與本企業(yè)相關的風險信息。風險報告內(nèi)容與格式風險管理建議針對每個風險點，提出具體的管理建議和應對措施。風險評估結(jié)果根據(jù)風險評估流程，提供每個風險點的風險等級和相應的評估結(jié)果。詳細風險信息針對每個風險點，提供詳細的風險信息，包括風險的性質(zhì)、來源、可能的影響等。風險報告標題明確報告主題，如“2023年第一季度風險管理報告”。風險概述簡要介紹企業(yè)面臨的主要風險，以及風險對企業(yè)運營和財務狀況的可能影響。報告審核由企業(yè)風險管理委員會對風險報告進行審核，確保報告內(nèi)容的準確性和完整性。報告發(fā)布經(jīng)過審核的風險報告應定期向企業(yè)高層管理團隊、董事會等重要利益相關方發(fā)布，以確保信息的透明度和及時性。風險報告審核與發(fā)布05風險管理培訓與意識提升明確風險管理培訓的目標，以提高員工對風險的認識和應對能力。計劃目標制定定期的培訓計劃，如每年至少進行一次風險管理培訓。培訓周期根據(jù)企業(yè)業(yè)務特點和風險狀況，制定具體的培訓課程，包括風險管理概念、風險識別、評估、監(jiān)控和應對等內(nèi)容。培訓內(nèi)容采用多種形式，如講座、案例分析、角色扮演等，以增強培訓效果。培訓形式風險管理培訓計劃通過企業(yè)內(nèi)部媒體和渠道，宣傳風險管理的重要性和相關知識，提高員工對風險的認識。風險管理意識提升措施宣傳教育企業(yè)領導要積極踐行風險管理，發(fā)揮示范作用，引導員工重視風險管理。領導示范通過企業(yè)文化建設，將風險管理理念融入企業(yè)各個層面，形成全員參與的風險管理氛圍。建立風險管理文化評估內(nèi)容主要包括員工對風險管理的認識程度、風險識別能力、應對措施的掌握程度等。評估方法采用問卷調(diào)查、考試、訪談等方法，對員工參與風險管理培訓后的效果進行評估。反饋與改進根據(jù)評估結(jié)果，及時反饋員工在風險管理方面的不足，持續(xù)改進和優(yōu)化風險管理培訓計劃。風險管理培訓效果評估06制度實施與監(jiān)督風險管控管理制度的實施應由公司高管負責，確保制度的貫徹執(zhí)行。公司高管各部門經(jīng)理應將風險管控管理制度融入日常管理中，指導員工理解和遵守制度。部門經(jīng)理員工有義務了解和遵守風險管控管理制度，確保工作的安全和穩(wěn)定。員工制度實施責任人制度實施流程制定計劃通過內(nèi)部培訓、海報、郵件等方式，向全體員工宣傳風險管控管理制度，確保員工了解和遵守。宣傳教育實施執(zhí)行檢查與改進根據(jù)公司的戰(zhàn)略目標和實際情況，制定風險管控管理制度實施計劃。定期對風險管控管理制度的實施情況進行檢查和評估，針對問題及時改進和完善制度。各部門按照實施計劃，嚴格執(zhí)行風險管控管理制度，確保工作的安全和穩(wěn)定。各部門應建立日常監(jiān)督機制，對員工遵守風險管控管理制度的情況進行監(jiān)督和管理。