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文檔簡介

公司借款流程管理制度1.引言為了規(guī)范公司內(nèi)部借款流程，保障公司資金安全和運(yùn)作順暢，特制定本管理制度。本制度適用于公司內(nèi)所有的員工和部門，必須嚴(yán)格遵守。2.借款申請流程2.1借款申請人提交申請申請人需填寫《借款申請表》，并提交相關(guān)的單據(jù)和證明材料。借款金額超過人民幣1萬元的，還需提交公司高級主管簽字的擔(dān)保函。2.2部門主管審核部門主管審核申請表和相關(guān)單據(jù)和證明材料，并分享審核意見。如審核結(jié)果為不通過，則需給出不通過的理由并告知申請人。2.3財(cái)務(wù)部審核財(cái)務(wù)部審核申請表和相關(guān)單據(jù)和證明材料，并進(jìn)行資金調(diào)配。借款金額超過人民幣10萬元的，需報(bào)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子審批。2.4借款操作完成借款操作完成后，財(cái)務(wù)部通知借款人，并將借款金額轉(zhuǎn)入借款人賬戶。3.還款管理流程3.1還款到期提醒到期前7個(gè)工作日，財(cái)務(wù)部向借款人發(fā)送還款提醒，并告知還款方式和賬戶信息。3.2還款確認(rèn)借款人在到期日當(dāng)天，將還款金額轉(zhuǎn)入指定賬戶，并向財(cái)務(wù)部發(fā)送還款確認(rèn)函。財(cái)務(wù)部收到還款確認(rèn)函后，確認(rèn)還款已完成。3.3逾期管理若借款人未能按時(shí)還款，則一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)部將向借款人發(fā)出首次逾期通知，并要求盡快歸還欠款。若借款人2個(gè)工作日內(nèi)未能歸還欠款，則財(cái)務(wù)部將向借款人發(fā)出第二次逾期通知，并采取相應(yīng)措施。若借款人3個(gè)工作日內(nèi)未能歸還欠款，則財(cái)務(wù)部將向紀(jì)委或公司領(lǐng)導(dǎo)班子報(bào)告，并采取嚴(yán)厲措施。4.附則本制度由公司財(cái)務(wù)部推行和監(jiān)管，必須嚴(yán)格執(zhí)行。逾期還款的借款人將影響個(gè)人的信用記錄，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金和其他法律后果。任何單位或個(gè)人不得篡改、改變和廢除本制度。本制度

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