代理金融合規(guī)考試

代理金融合規(guī)考試1、在保險銷售過程中存在違規(guī)行為，導(dǎo)致客戶反復(fù)投訴、多人投訴或造成客戶資金損失的營業(yè)機(jī)構(gòu)，將給予（）的處理。限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)1至3個月(正確答案)限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)1月限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)4至6個月限期整改2、下列關(guān)于產(chǎn)品宣傳資料描述正確的是()真實(shí)、合法(正確答案)可以包含誘導(dǎo)字眼不必進(jìn)行風(fēng)險揭示代銷產(chǎn)品可以不標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱3、消費(fèi)者通過自助終端等電子設(shè)備進(jìn)行自主購買理財產(chǎn)品也須在理財專區(qū)進(jìn)行。。正確錯誤(正確答案)4、郵儲銀行各級管理機(jī)構(gòu)和營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對保險公司送交的宣傳材料進(jìn)行審查，首頁顯著位置標(biāo)明合作保險公司名稱，并在首頁包含以下文字聲明：“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)()產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”承擔(dān)不承擔(dān)(正確答案)部分承擔(dān)共同承擔(dān)5、郵儲銀行代理保險銷售人員在代理保險產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，并只能向客戶銷售()其風(fēng)險承受能力的代銷產(chǎn)品。低于等于等于或低于(正確答案)高于6、個人新核心系統(tǒng)已銷戶賬戶的分戶賬信息支持()查詢。銷戶網(wǎng)點(diǎn)本市本省全國(正確答案)7、個人新核心綜合開戶讀入芯片后自動回顯()。賬戶用途開戶金額卡號(正確答案)存款營銷員號8、個人新核心系統(tǒng)以轉(zhuǎn)存方式存款時，存入金額需要同時用到邏輯集中及新核心轉(zhuǎn)存余額平衡表里的金額時，會提示余額不足，需通過先操作()交易。綜合開戶綜合銷戶轉(zhuǎn)存余額互轉(zhuǎn)(正確答案)綜合存款9、以下不屬于個人新核心系統(tǒng)沖正整合的交易是()。綠卡通內(nèi)互轉(zhuǎn)沖正賬戶止付(正確答案)ATM存取款沖正入賬匯款沖正10、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中為代理保險銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記，應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：姓名、性別、身份證號碼、學(xué)歷、照片；(正確答案)所在網(wǎng)點(diǎn)名稱；(正確答案)投訴電話；(正確答案)執(zhí)業(yè)登記編號；(正確答案)執(zhí)業(yè)登記日期。(正確答案)11、《代銷與理財業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》適用于對個人消費(fèi)者銷售()。自有理財產(chǎn)品(正確答案)個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(正確答案)代銷產(chǎn)品(正確答案)代理貴金屬業(yè)務(wù)(正確答案)12、下列關(guān)于代銷和理財業(yè)務(wù)銷售資格的問題描述正確的選項是()須遵循監(jiān)管要求和行內(nèi)制度規(guī)定取得相應(yīng)銷售資格(正確答案)將相關(guān)信息及其銷售資格在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)進(jìn)行公示(正確答案)無證人員不得營銷推介產(chǎn)品(正確答案)外部人員可以推介產(chǎn)品13、《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》所指的代理保險業(yè)務(wù)是郵儲銀行各級機(jī)構(gòu)（含代理營業(yè)機(jī)構(gòu)）接受保險公司委托，向客戶提供()等保險服務(wù)，并獲取收益的經(jīng)營行為。銷售保險產(chǎn)品(正確答案)代收保險費(fèi)(正確答案)代付保險金(正確答案)代辦保全(正確答案)14、郵儲銀行代理保險業(yè)務(wù)檢查形式包括()等。自查(正確答案)互查(正確答案)聯(lián)合檢查(正確答案)抽樣回訪(正確答案)15、綜合銷戶以下()狀態(tài)不允許做。吞沒(正確答案)止付(正確答案)正常長期不動戶(正確答案)16、取消交易支持()場景。賬務(wù)類交易取消(正確答案)綠卡通內(nèi)互轉(zhuǎn)取消(正確答案)綠卡通/一本通定活互轉(zhuǎn)取消(正確答案)正式掛失取消17、個人新核心系統(tǒng)明確了賬戶狀態(tài)可支持的交易類以下不支持綜合銷戶狀態(tài)有()。密碼掛失(正確答案)密碼鎖定(正確答案)可疑憑證記(正確答案)凍結(jié)(正確答案)18、個人新核心系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份識別過程中，應(yīng)進(jìn)行下列哪些操作()。了解你的客戶(正確答案)登記身份信息(正確答案)核對身份證件(正確答案)留存交易資料(正確答案)19、個人新核心賬戶限制服務(wù)查詢整合了原邏輯集中()交易。業(yè)務(wù)受限登記簿查詢(正確答案)賬戶限制服務(wù)登記簿(正確答案)賬戶停用/啟用登記簿