警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱增強(qiáng)反洗錢意識(shí)案例

警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱增強(qiáng)反洗錢意識(shí)案例一、非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)提現(xiàn)1、自2007年11月22日起，朱某利用偽造證件申為“XX經(jīng)營(yíng)部”、“XX服務(wù)”、“XX書店”POS機(jī)3臺(tái)，并雇傭多名員工，在網(wǎng)上發(fā)布POS機(jī)套現(xiàn)信息。2、朱某采用分散套現(xiàn)信用卡、分散交易金額及分散轉(zhuǎn)入POS機(jī)“三分散”方式，試圖掩飾非法套現(xiàn)犯罪活動(dòng)。一、非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)提現(xiàn)4、朱某為十余名信用卡持卡人套取現(xiàn)金約672.4萬(wàn)元。2011年3月25日，山東省某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徙刑3年，緩刑3年，并處罰金8萬(wàn)元。3、朱某將套現(xiàn)資金從公司賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，立即通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出或ATM提取，將套現(xiàn)資金付給“客戶”，當(dāng)天賬戶幾乎不留余額。二、虛假的網(wǎng)上支付2、王某指使梁某冒用他人身份證件開立多個(gè)網(wǎng)上支付賬戶和網(wǎng)上店鋪，王某則以冒領(lǐng)的信用卡大肆刷卡“購(gòu)物”。1、王某在工作中獲得了大量個(gè)人身份信息和信用卡申請(qǐng)表，通過(guò)偽造簽名、篡改聯(lián)系電話和賬單地址，王某冒領(lǐng)他人數(shù)十張信用卡。二、虛假的網(wǎng)上支付4、多名信用卡所有人收到銀行催款通知或發(fā)現(xiàn)信用不良記錄后，紛紛向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。最終，王某因金融詐騙罪獲刑，梁某因洗錢罪被起訴。3.梁某收到資金后迅速轉(zhuǎn)入多個(gè)第三方支付平臺(tái)賬戶，再匯集到梁某、王某持有的銀行卡賬戶中，完成洗錢。三、不翼而飛的網(wǎng)銀巨款2、兩天后，張先生再次登錄網(wǎng)銀準(zhǔn)備給家人匯款時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶中的上百萬(wàn)元已不翼而飛！警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)典型的“釣魚網(wǎng)站”詐騙案。1.張先生的手機(jī)收到一條短信，提示他的網(wǎng)銀需要升級(jí)，張先生立即登錄短信提供的網(wǎng)址進(jìn)行操作。三、不翼而飛的網(wǎng)銀巨款3.“釣魚網(wǎng)站”與真正的銀行官方網(wǎng)站非常相似。4、犯罪分子利用竊取的用戶賬號(hào)和密碼登錄網(wǎng)上銀行，將受害都資金轉(zhuǎn)到其所控制的賬戶，并通過(guò)ATM多次提現(xiàn)，完成洗錢。四、麻煩不斷的網(wǎng)上錢莊匯款1、2010年以來(lái)，杜女士在海外務(wù)工的丈夫因某地下錢莊手續(xù)費(fèi)低謙，多次通過(guò)其將收入?yún)R回國(guó)。2、2011年杜女士的丈夫又匯出一筆錢，但杜女士卻遲遲沒(méi)有收到。同時(shí)，該地下錢莊在網(wǎng)上的頻繁操作引起了警方懷疑。四、麻煩不斷的網(wǎng)上錢莊匯款4、雖然杜女士最終消除了嫌疑，但著實(shí)虛驚一場(chǎng)。3、警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該地下錢莊利用海外匯款業(yè)務(wù)為犯罪分子清洗黑錢，杜女士也因涉嫌洗錢，多次受到警方詢問(wèn)。五、網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”的秘密1、陳某夫婦在某市注冊(cè)了若干個(gè)“三無(wú)”公司，并開設(shè)多個(gè)公司賬戶。他們還利用他人的身份證，辦理了十幾個(gè)個(gè)人銀行賬戶。2、陳某伙同丈夫張某與東南沿海某省的“上家”通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費(fèi)?！吧霞摇逼鋵?shí)就是專門替人洗錢的“變理公司”。五、網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”的秘密3、“上家”接到轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)后，將錢轉(zhuǎn)入陳某夫婦通過(guò)網(wǎng)銀再將錢轉(zhuǎn)入“客戶”指定的個(gè)人賬戶。在短短的十個(gè)月內(nèi)，陳某夫婦轉(zhuǎn)賬150億余元，非法獲利200萬(wàn)余元。4、某市人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪批捕了陳某等12人。六、老鄉(xiāng)熟人的網(wǎng)上洗錢圈套1、香港人程某以好處費(fèi)為誘餌，指使沈某回老家組織他人辦理多張信用卡。2、沈某通過(guò)其兄沈A找老鄉(xiāng)熟人共辦理信用卡280余張。六、老鄉(xiāng)熟人的網(wǎng)上洗錢圈套4、某地人民法院依法對(duì)被告人沈A、沈某和程某（香港）進(jìn)行宣判。3、程某和沈某通過(guò)各種網(wǎng)上支付和交易進(jìn)行洗錢，涉及賬戶交易達(dá)120億元。七、空殼公司的網(wǎng)銀結(jié)算服務(wù)1、李某、王某等人用個(gè)人或他人身份證注冊(cè)成立空殼公司，開立企業(yè)網(wǎng)銀結(jié)算賬戶和自然人結(jié)算賬戶。2、李某、王某通過(guò)網(wǎng)上銀行，為2000余家公司、企業(yè)提供套現(xiàn)，金額逾50億元，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金近16億元。七、空殼公司的網(wǎng)銀結(jié)算服務(wù)3、李某、王某還非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，獲取非法利益284萬(wàn)余元。4、李某、王某等10人犯非法經(jīng)營(yíng)罪，分別判處有期徒刑1年至5年，并處相應(yīng)罰金。八、受賄官員的網(wǎng)店生意1、某規(guī)劃委副主任胡某利用手中職權(quán)多次為房地產(chǎn)開發(fā)商謀取不正當(dāng)利益，要求房地產(chǎn)開發(fā)商購(gòu)買珠寶、首飾、黃金等。2、胡某將受賄贓物交其弟媳在網(wǎng)店上出售。八、受賄官員的網(wǎng)店生意3、贓款被胡某及其家庭消費(fèi)與揮霍。4、經(jīng)舉報(bào)，胡某被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪起訴，其弟媳則被訴洗錢罪，面臨法律的制裁。九、網(wǎng)絡(luò)詐騙的集資通道1、李某在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布高息借款信息，謊稱經(jīng)營(yíng)各種高收益項(xiàng)目。李某常在第一筆借款后按時(shí)償還本金和高額利息，在獲取他人信任之后，即以各種理由拒絕兌現(xiàn)借款承諾。2、趙某在明知李某進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，仍然將自己