2023運(yùn)營條線考試（復(fù)考）復(fù)習(xí)測試題

第頁2023運(yùn)營條線考試（復(fù)考）復(fù)習(xí)測試題1.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時調(diào)撥給（）。A、會計(jì)主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D2.發(fā)生Ⅲ級和Ⅳ級流動性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：D3.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定各類實(shí)體印章的保管人員，原則上應(yīng)由（）保管。A、會計(jì)主管B、行長C、柜員D、后臺柜員【正確答案】：A4.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅰ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C5.借記卡同號換卡包括“磁條卡同號換金融IC卡”和“金融IC卡同號換卡”，持卡人可在銀行卡（）網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、開戶行所屬農(nóng)商銀行任一營業(yè)B、全省任一網(wǎng)點(diǎn)C、只能開戶行D、全市任一網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A6.電子會計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會計(jì)檔案（包括會計(jì)檔案保管、銷毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D7.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅲ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C8.持票人對其他前手的追索權(quán)利時效，自被拒絕付款之日起()。持票人對其他前手的再追索權(quán)利時效，自清償日或被提起訴訟之日起()。A、3個月，3個月B、6個月，3個月C、6個月，1年D、1年，2年【正確答案】：B9.()業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起，經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時限發(fā)出回執(zhí)信息，小額支付系統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：B10.根據(jù)客戶事先申請或個性化要求進(jìn)行制作，而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于（）。A、預(yù)制卡B、預(yù)約卡C、空白卡D、已制卡【正確答案】：B11.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C12.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號統(tǒng)一加前綴（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正確答案】：D13.為做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的管理工作，省聯(lián)社不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，陸續(xù)增加了賬戶標(biāo)識，關(guān)閉了線上渠道（）功能，增加了凍結(jié)、扣劃時對經(jīng)辦柜員或有權(quán)機(jī)關(guān)的提示，支持賬戶凍結(jié)下的資金支付等。A、查詢B、扣劃C、凍結(jié)【正確答案】：B14.（）是指營業(yè)機(jī)構(gòu)A級主管登錄系統(tǒng)進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到，開賬后由A級主管對其他柜員進(jìn)行解鎖并加掛庫箱。A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬【正確答案】：A15.義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員?！菊_答案】：B16.機(jī)構(gòu)分立中未結(jié)清的會計(jì)事項(xiàng)所涉及的會計(jì)憑證,應(yīng)當(dāng)（）由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存,并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。A、合并抽出B、整冊C、單獨(dú)抽出D、整箱【正確答案】：C17.（）作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，及時收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議A、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、審計(jì)監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：B18.匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章所刊機(jī)構(gòu)名稱，由（）統(tǒng)一規(guī)定A、人民銀行B、省聯(lián)社C、派出機(jī)構(gòu)D、法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：A19.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C20.客戶進(jìn)入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實(shí)的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B21.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、電信技術(shù)B、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C、電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D、電話詐騙【正確答案】：C22.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B23.農(nóng)商銀行應(yīng)定期或不定期對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)國庫集中支付電子化制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理等情況開展監(jiān)督檢查，至少每（）開展一次。A、季度B、半年C、年D、兩年【正確答案】：C24.鄉(xiāng)村振興卡的優(yōu)勢不包括（）。A、免收換卡工本費(fèi)B、免收掛失費(fèi)C、免收USBKEY、動態(tài)令牌工本費(fèi)D、可享受銀聯(lián)提供的相關(guān)權(quán)益【正確答案】：C25.農(nóng)商銀行的90日流動性缺口率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、-20%B、-10%C、25%D、100%【正確答案】：B26.電子業(yè)務(wù)專用章的橫向文不得超過（）漢字。超過的，應(yīng)進(jìn)行簡化處理。A、5個B、10個C、20個D、12個【正確答案】：B27.個人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額為人民幣（）萬元。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元【正確答案】：C28.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期，出票人未足額交存票款的，不足部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日（）計(jì)收利息A、萬分之一B、萬分之三C、萬分之五D、萬分之十【正確答案】：C29.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)（）與普通柜員間的調(diào)撥。A、主管B、會計(jì)主管C、現(xiàn)金管理員D、聯(lián)行崗位人員【正確答案】：C30.內(nèi)部賬戶的賬號共（）。A、25位B、21位C、19位D、16位【正確答案】：A31.小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運(yùn)行時間進(jìn)行資金清算。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)【正確答案】：A32.根據(jù)《財(cái)政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會〔2020〕12號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求將回函直接回復(fù)會計(jì)師事務(wù)所或交付跟函注冊會計(jì)師。A、10日B、10個工作日C、14日D、14個工作日【正確答案】：B33.辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的農(nóng)商銀行，每（）至少開展一次國庫業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D34.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A35.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個工作日內(nèi)B、10個工作日內(nèi)C、20個工作日內(nèi)D、30個工作日內(nèi)【正確答案】：B36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D37.若客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進(jìn)行身份核實(shí)的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計(jì)達(dá)到（）時，系統(tǒng)批量后會自動進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：A38.整存整取儲蓄存款設(shè)定約定轉(zhuǎn)存或自動轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：D39.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B40.（)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。A、地方縣級以上各級人民政府B、地方市級以上各級人民政府C、縣級以上各級人民政府D、地方各級人民政府【正確答案】：D41.存款人申請全部提前支取其整存整取儲蓄存款的，按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C42.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B43.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處（）以下拘留。A、20萬、15日B、10萬、15日C、15萬、20日D、15萬、15日【正確答案】：A44.日間對賬是指清算國庫在系統(tǒng)日間狀態(tài)下與代理清算行的對賬。日間對賬每日（）。A、可不進(jìn)行日間對賬，只進(jìn)行日切對賬即可B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次【正確答案】：B45.（）每半年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A46.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，下列不屬于《農(nóng)金員代理服務(wù)公告》內(nèi)容的是：A、農(nóng)金員姓名B、金融代理服務(wù)內(nèi)容C、農(nóng)商銀行監(jiān)督電話D、代理服務(wù)場所地址【正確答案】：D47.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施（）調(diào)整。A、適時B、實(shí)時C、動態(tài)D、優(yōu)化【正確答案】：C48.原則上年齡超過（）（含）的農(nóng)金員應(yīng)正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C49.農(nóng)商銀行對流動性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)在(）個月內(nèi)向監(jiān)管部門書面報(bào)告調(diào)整情況。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A50.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作，未能在規(guī)定時限內(nèi)完成的，應(yīng)將柜員卡交回。A、當(dāng)日至遲次日B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)【正確答案】：A51.電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及的對象包括農(nóng)村商業(yè)銀行、客戶和（）。A、其他銀行B、開發(fā)人員C、第三方D、服務(wù)商【正確答案】：C52.定活兩便儲蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計(jì)息，不分段計(jì)息。A、四B、五C、六D、七【正確答案】：C53.個人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強(qiáng)個人信息保護(hù)，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。A、《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》B、《網(wǎng)絡(luò)安全法》C、《電信條例》D、《民法典》【正確答案】：A54.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運(yùn)日順延。營業(yè)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實(shí)物支票退還持票人。A、2天B、3天C、5天D、10天【正確答案】：A55.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動生成（）數(shù)字的客戶編號。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B56.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯誤的是（）。A、嚴(yán)禁錯用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無真實(shí)業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報(bào)表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：D57.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A58.實(shí)體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。A、紅色B、綠色C、藍(lán)色D、黑色【正確答案】：C59.自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C60.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D61.法人機(jī)構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫，一般設(shè)在法人機(jī)構(gòu)營業(yè)部.A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：C62.“假幣”印章為長方型印章，印章上半部分刻有“（）”字樣。A、假幣B、假幣收繳C、鑒定D、沒收【正確答案】：A63.自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼應(yīng)（）。A、專人管理、專人使用B、分管分用、嚴(yán)格保密C、雙人分管，平行交接D、一人保管鑰匙、一人管理密碼【正確答案】：C64.法人機(jī)構(gòu)分管行長（）對中心金庫查庫不少于一次，（）對轄屬金庫查庫不少于一次。A、每月，每季B、每半年，每年C、每年、每半年D、每月、每年【正確答案】：B65.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2022〕30號）自（）起執(zhí)行。A、2022年4月1日B、2022年5月1日C、2022年6月1日D、2022年7月1日【正確答案】：B66.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況?！菊_答案】：D67.國庫集中支付代理銀行已辦理支付的資金，應(yīng)于營業(yè)日（）前，向人行申請清算資金。A、10:00B、15:00C、15:30D、16:00【正確答案】：D68.機(jī)構(gòu)分立后原機(jī)構(gòu)存續(xù)的，其會計(jì)檔案應(yīng)當(dāng)由分立后的()統(tǒng)一保管，其他方可查閱、復(fù)制與其業(yè)務(wù)相關(guān)的會計(jì)檔案。A、存續(xù)方B、分立方C、撤銷方D、新設(shè)方【正確答案】：A69.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時，應(yīng)于（）向人行國庫報(bào)備。A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個工作日【正確答案】：B70.批量新建客戶信息時證件類型必須為第二代居民身份證，目前系統(tǒng)控制每次批量導(dǎo)入不得超過（），同時原則上不得低于（）。A、200筆，10筆B、300筆,20筆C、300筆，10筆D、400筆，20筆【正確答案】：C71.開立多級賬簿的賬戶發(fā)生他行來賬、賬戶結(jié)息、存款扣劃以及其他系統(tǒng)無法識別相應(yīng)賬簿的業(yè)務(wù)時，默認(rèn)登記（）。A、一級賬簿B、待清分賬簿C、有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿D、非有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿【正確答案】：B72.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對員工的真實(shí)身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正確答案】：B73.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進(jìn)行核對，核實(shí)無誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B74.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正確答案】：D75.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：B76.營業(yè)機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5【正確答案】：A77.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A78.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行，否則，無法進(jìn)行清分調(diào)整。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B79.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機(jī)構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶。A、對私客戶合并B、對公客戶合并C、客戶合并D、合并解除【正確答案】：C80.居委會委托模式的，由農(nóng)商銀行與（）簽訂服務(wù)合作協(xié)議。A、農(nóng)金員B、村民C、居委會D、社區(qū)物業(yè)【正確答案】：C81.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進(jìn)行核對。A、下一工作日B、下一日C、月末【正確答案】：A82.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處（）拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。A、十日以上十五日以下B、十日以上二十日以下C、十五日以上二十日以下【正確答案】：A83.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年12月1日D、2023年1月1日【正確答案】：C84.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于甲方權(quán)利的是：A、有權(quán)對乙方出現(xiàn)違反本協(xié)議的行為及時進(jìn)行制止。B、有權(quán)對乙方的委托代理活動進(jìn)行監(jiān)督、管理、檢查。C、有權(quán)根據(jù)監(jiān)管部門政策、業(yè)務(wù)拓展需要，與乙方協(xié)商調(diào)整代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)。D、有權(quán)指定代理業(yè)務(wù)工作時間。【正確答案】：D85.以同一個身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶受理信用卡的收款金額上限為日累計(jì)（）、月累計(jì)1萬元。A、300元B、500元C、1000元D、2000元【正確答案】：C86.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B87.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù)，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時的背書等。A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：A88.營業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)回實(shí)體印章后，應(yīng)及時啟用，超過（）未啟用的，應(yīng)及時交回上級印章管理部門。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：A89.農(nóng)村商業(yè)銀行要建立特約商戶管理臺賬，對于特約商戶經(jīng)營地址、結(jié)算賬戶、法定代表人等信息發(fā)生變動的，要及時進(jìn)行更新。對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1,3B、1,6C、3,6D、3,12【正確答案】：D90.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A91.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。A、8個月，3個月B、9個月，3個月C、6個月，3個月D、9個月，6個月【正確答案】：A92.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C93.10.金融、電信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。A、核準(zhǔn)B、核驗(yàn)C、檢查D、檢驗(yàn)【正確答案】：B94.自（）起，營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理書面掛失、掛失補(bǔ)發(fā)、解掛、個人存款過戶，以及為個人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C95.計(jì)息類賬戶錯賬沖正的，應(yīng)同時調(diào)整計(jì)息積數(shù)。對于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計(jì)利息的賬戶，錯賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計(jì)的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進(jìn)行補(bǔ)收或退回。A、上次結(jié)息日B、本次結(jié)息日C、下次結(jié)息日D、上上次結(jié)息日【正確答案】：A96.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準(zhǔn)。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補(bǔ)充信息【正確答案】：A97.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級管理指導(dǎo)意見（試行）》，支行行長每季度組織支行人員對農(nóng)金員服務(wù)的客戶隨機(jī)進(jìn)行電話或當(dāng)面回訪，其中每季度對A類農(nóng)金員的回訪量不低于（）。A、10戶B、15戶C、20戶D、30戶【正確答案】：D98.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B99.已貼現(xiàn)票據(jù)通過（）形式背書A、紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)或電子D、以上均可【正確答案】：B100.同一客戶持（）份（含）以上非本人戶名的存折、銀行卡或存單辦理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，無論單份單筆金額大小，營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件，A、10B、8C、5D、3【正確答案】：D1.檔案室內(nèi)保管的會計(jì)檔案應(yīng)按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時，可按內(nèi)容和形成時間建立索引。A、保管人B、機(jī)構(gòu)C、保管期限D(zhuǎn)、種類【正確答案】：BCD2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），對監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行如下處理（）。A、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯單，并要求營業(yè)機(jī)構(gòu)限期整改。B、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴(yán)重問題和嚴(yán)重問題，事后監(jiān)督中心在向營業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯單的同時，應(yīng)立即報(bào)告，以便及時采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會計(jì)內(nèi)控問題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營業(yè)機(jī)構(gòu)收到差錯單后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無法整改的應(yīng)說明原因。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)與事后監(jiān)督中心對差錯認(rèn)定未能達(dá)成一致或遇到疑難問題、重要問題時，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決。【正確答案】：ABCD3.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時，應(yīng)采?。ǎ┐胧?，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時排查原因并上報(bào)省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號管理系統(tǒng)【正確答案】：ABC4.為持新版營業(yè)執(zhí)照企業(yè)辦理銀行賬戶，錄入賬戶管理系統(tǒng)時，（）字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、國稅登記證號C、地稅登記證號D、組織機(jī)構(gòu)代碼【正確答案】：ABC5.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括（）。A、重新核對賬款，核實(shí)錯款金額B、核點(diǎn)現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料【正確答案】：ABCD6.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、徇私舞弊D、或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD7.根據(jù)關(guān)注主體不同，關(guān)注名單分為（）三大類。A、關(guān)注客戶B、關(guān)注賬戶C、關(guān)注國家（地區(qū)）D、關(guān)注群體【正確答案】：ABC8.重大案件的標(biāo)準(zhǔn)（）。A、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會不良影響的D、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形【正確答案】：ABCD9.國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A、即時查詢B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、及時解凍【正確答案】：ABCD10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。下列情形包括：（）A、未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的?！菊_答案】：ABCD11.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知》要求，要加強(qiáng)對（）等群體的宣傳教育。A、在校學(xué)生B、企業(yè)財(cái)務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民【正確答案】：ABCD12.全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)采取系統(tǒng)自動報(bào)備方式，系統(tǒng)可自動完成（)等工作。A、待備案個人銀行賬戶信息的預(yù)審核B、信息報(bào)備C、備案情況跟蹤【正確答案】：ABC13.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊(duì)D、自然人【正確答案】：ABCD14.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備【正確答案】：ABCD15.關(guān)于移動式智慧柜員機(jī)使用完畢管理要求，表述正確的有（）。A、應(yīng)及時交回。交回時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備保管人員要及時檢驗(yàn)設(shè)備組件是否完好。B、檢查VPN卡卡糟處封簽是否完好，確保無私自插拔無線上網(wǎng)卡的情況，檢查完畢后將移動智慧柜員機(jī)加鎖妥善保管。C、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時，必須立即上報(bào)各農(nóng)商銀行主管部門，同時書面報(bào)告遺失情況。D、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時，運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)立即對設(shè)備進(jìn)行注銷，信息科技部門負(fù)責(zé)立即對無線上網(wǎng)卡進(jìn)行停用?！菊_答案】：ABCD16.非居民外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔金額是指非居民個人在柜臺上手持外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔且未計(jì)入個人人民幣賬戶的情況。不包含()和()開展的業(yè)務(wù)。A、外幣代兌機(jī)構(gòu)B、自助兌換機(jī)C、兌換零錢D、兌換殘幣【正確答案】：AB17.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機(jī)構(gòu)在柜面辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時收繳假幣時，對假外幣紙幣及各種硬幣（含紀(jì)念幣），應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的《收繳（沒收）假幣專用封裝袋》加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用封裝袋上標(biāo)明（）等細(xì)項(xiàng)。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)E、冠字號碼（如有）F、收繳人、復(fù)核人名章【正確答案】：ABCDE18.《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號）中，個人存款賬戶包括：A、活期存款賬戶B、定活兩便存款賬戶C、通知存款賬戶D、定期存款賬戶【正確答案】：ABCD19.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD20.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理【正確答案】：ABCD21.流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試特殊風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于（）A、宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策變動和市場波動導(dǎo)致流動性緊張。B、突發(fā)疫情等重大外部事件導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量惡化。C、出現(xiàn)重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，線上存款集中流失或發(fā)生存款擠兌事件。D、特殊時點(diǎn)集中營銷產(chǎn)生的同一期限到期存款集中支付；春節(jié)等重大節(jié)假日市場資金需求較大時，發(fā)生的存款集中支付。E、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他類別風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致流動性緊張等。【正確答案】：ABCDE22.（）應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度，確保營業(yè)機(jī)構(gòu)（）的日均額度不超過核定限額。A、憑證管理員B、現(xiàn)金管理員C、每月D、每季【正確答案】：BC23.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD24.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機(jī)關(guān)賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控”功能查詢、下載、打印相關(guān)法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載【正確答案】：ABC25.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)【正確答案】：ABCD26.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“未調(diào)拔”的冠字號碼信息進(jìn)行機(jī)構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“配鈔”的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備，包括（）等功能。A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認(rèn)【正確答案】：ABCDE27.實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（）A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD28.會計(jì)檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB29.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，廳堂服務(wù)人員負(fù)責(zé)（）。A、對客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)B、業(yè)務(wù)審核與操作C、客戶身份識別D、在廳堂內(nèi)為客戶提供協(xié)同服務(wù)【正確答案】：ACD30.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，持續(xù)跟進(jìn)辦案結(jié)果。結(jié)合公安機(jī)關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機(jī)，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE31.為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對銀企對賬相關(guān)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級，涉及（）。A、銀企對賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD32.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD33.支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金【正確答案】：ABCD34.對于疑點(diǎn)數(shù)據(jù)核查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商銀行未發(fā)現(xiàn)問題的處置包括（）A、完善規(guī)章制度B、健全內(nèi)部控制機(jī)制C、厘清業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)部門的管理、監(jiān)督、檢查等責(zé)任，及時問責(zé)D、涉及高管人員管理失職的一并追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任【正確答案】：ABCD35.備案行內(nèi)國庫集中支付業(yè)務(wù)電子印章時，備案文件中應(yīng)包含（）。A、備案原因B、電子印章名稱C、印章印模（新印章、原印章）D、新印章啟用時間E、原印章作廢時間【正確答案】：ABCDE36.法人機(jī)構(gòu)、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照會計(jì)檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案()流程進(jìn)行檔案的管理、利用。A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補(bǔ)掃審批【正確答案】：ABCDE37.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的（）及其他個人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)素質(zhì)【正確答案】：ABCD38.銀行要以統(tǒng)籌安全和發(fā)展為目標(biāo)，按照（）原則，一方面，堅(jiān)決治理小微企業(yè)、流動就業(yè)群體開戶難問題，有效提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效；另一方面，持續(xù)推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住人民群眾“錢袋子”。A、兩個不減B、兩個加強(qiáng)C、誰的客戶誰負(fù)責(zé)D、誰的賬戶誰負(fù)責(zé)【正確答案】：AB39.辦理收款業(yè)務(wù)清點(diǎn)現(xiàn)金時須進(jìn)行（）。A、清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計(jì)金額與繳款憑證所填寫金額或客戶口述金額核對【正確答案】：ABCD40.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實(shí)時傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時日切對賬E、批量凈額清算【正確答案】：ABCDE41.全省農(nóng)商銀行借記卡卡BIN包括（）。A、622319B、622320C、621521D、621690E、62326591【正確答案】：ABCDE42.會計(jì)檔案的保管編號一般根據(jù)（）等按冊順序編排。A、會計(jì)年度B、保管人C、檔案種類D、保管期限【正確答案】：ACD43.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清鈔發(fā)現(xiàn)短款時，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行短款賬務(wù)處理。B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時確認(rèn)差錯，查明原因，進(jìn)行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機(jī)設(shè)備或后臺系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運(yùn)營商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理。【正確答案】：ABCD44.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABD45.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)A級柜員首先通過“0079柜員特色權(quán)限維護(hù)”交易選擇“1600訂單查詢”、“1601個人定期存款開戶”、“1602個人定期存款支取、“1603個人活期存款續(xù)存”、“1604個人活期存款支取”等交易選項(xiàng)，為一般柜員配置訂單業(yè)務(wù)相關(guān)交易權(quán)限。B、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理存款業(yè)務(wù)時，首先通過智慧柜員機(jī)端查找訂單存款選項(xiàng)，按照設(shè)備提示完成操作后，智慧柜員機(jī)端打印訂單小票；其次，柜員根據(jù)客戶提供的訂單小票信息，通過1601或1603交易完成記賬。C、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理取款業(yè)務(wù)時，首先柜員根據(jù)客戶實(shí)際需求使用1602、1604交易完成取款的記賬操作；其次客戶到智慧柜員機(jī)端查找訂單取款選項(xiàng)，按設(shè)備提示完成后續(xù)操作。【正確答案】：ABC46.《查庫介紹信》應(yīng)注明（）等，查庫介紹信規(guī)定以外的人員不得實(shí)施查庫.A、查庫事由B、查庫人員的姓名和人數(shù)C、證件類型和號碼D、有效日期【正確答案】：ABCD47.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,農(nóng)村商業(yè)銀行的職責(zé)包括（）。A、農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)金管理部門為本行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)的主管部門，指定人員負(fù)責(zé)系統(tǒng)的日常管理；B、負(fù)責(zé)人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)在本行的推廣應(yīng)用；C、負(fù)責(zé)本行現(xiàn)金處理設(shè)備接入人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)的規(guī)劃制定和具體實(shí)施工作；D、負(fù)責(zé)營業(yè)機(jī)構(gòu)操作員用戶信息以及自主采購的現(xiàn)金處理設(shè)備業(yè)務(wù)參數(shù)的維護(hù)工作；E、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記【正確答案】：ABCD48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機(jī)結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理D、道德風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：AB49.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABD50.下列說法正確的是：（）A、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);D、

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶【正確答案】：BCD51.《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》（金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示2019年第11期）中，山東省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心向人民銀行濟(jì)南分行轉(zhuǎn)交了246戶可疑賬戶，經(jīng)相關(guān)銀行分析，認(rèn)定其可疑，并采取了控制交易措施或銷戶處理，以下屬于可疑賬戶特征的是（）A、賬戶所屬開戶單位的法定代表人或股東為同一人B、開戶時間集中、單位名稱相近C、上門核實(shí)開戶單位不存在D、賬戶交易金額與企業(yè)規(guī)模不符E、單位法定代表人無法聯(lián)系【正確答案】：ABCDE52.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來往內(nèi)地通行證【正確答案】：AB53.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法錯誤的是（）。A、開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C、中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途?！菊_答案】：AB54.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實(shí)物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線【正確答案】：ABC55.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置等業(yè)務(wù)時，銀行可上門或者由（）憑合法的委托書等代理辦理A、配偶B、父母C、成年子女D、祖父母E、外祖父母【正確答案】：ABC56.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母【正確答案】：ABCD57.會計(jì)憑證的受理應(yīng)做到（）。A、是否為本單位憑證B、是否超過存款余額C、款項(xiàng)來源是否符合規(guī)定D、大小寫金額是否一致【正確答案】：ABCD58.會計(jì)憑證按來源分為（）。A、原始憑證B、通用憑證C、記賬憑證D、原始附件【正確答案】：AC59.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。A、外部舉報(bào)B、外部信訪C、外部投訴D、外部審計(jì)E、監(jiān)管檢查F、輿情監(jiān)測【正確答案】：ABCDEF60.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易【正確答案】：ABCDE61.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?。A、核實(shí)交易情況B、重新核驗(yàn)身份C、延遲支付結(jié)算D、中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD62.案件管理工作堅(jiān)持的原則包括（）A、機(jī)構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級負(fù)責(zé)D、分類查處【正確答案】：ABCD63.關(guān)注名單控制方式按照渠道分為柜面渠道和非柜面渠道兩類。非柜面渠道有（）等控制方式。A、提醒B、阻斷C、授權(quán)D、自確認(rèn)【正確答案】：AB64.會計(jì)檔案歸檔時，應(yīng)對（）等信息進(jìn)行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點(diǎn)【正確答案】：ABCD65.核算碼按核算用途可分為（）等類型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD66.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD67.會計(jì)憑證基本要素包括（）。A、年、月、日B、貨幣名稱（符號）及大小寫金額C、收、付款賬戶的戶名和賬號D、收、付款賬戶的開戶行名稱和行號【正確答案】：ABCD68.會計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報(bào)表、憑證等。A、實(shí)物會計(jì)檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報(bào)表服務(wù)平臺、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC69.移交會計(jì)檔案時，應(yīng)當(dāng)編制會計(jì)檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會計(jì)檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF70.會計(jì)檔案保管期限分為永久和定期兩種，定期保管期限分為（）。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：BD71.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時，崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺與后臺分離D、內(nèi)勤與外勤分離【正確答案】：ABCD72.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過（）等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、遠(yuǎn)程B、近距離C、非接觸D、接觸【正確答案】：AC73.營業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風(fēng)控主管員D、風(fēng)控員E、核查員【正確答案】：CE74.會計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD75.柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（）原則A、先收款，后記賬B、先記賬，后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先貸后借D、他行票據(jù)收妥入賬【正確答案】：AB76.庫箱掛靠是指A級主管將庫箱掛靠至柜員名下，分為（）。A、交接掛靠B、移交掛靠C、正常掛靠D、代保管掛靠【正確答案】：CD77.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的法人D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他組織【正確答案】：CD78.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項(xiàng)：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD79.下列說法正確的是（）。A、柜員現(xiàn)金尾箱實(shí)行限額管理，超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時調(diào)撥給現(xiàn)金管理員。B、凡入庫保管的現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)單證等，必須做到賬款、賬實(shí)相符，嚴(yán)禁白條抵庫。C、實(shí)行柜員的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，前臺人員經(jīng)辦的一切現(xiàn)金、實(shí)物、憑證、賬簿等業(yè)務(wù)必須經(jīng)過復(fù)核，才能辦理。D、現(xiàn)金轉(zhuǎn)移，應(yīng)逐筆登記款項(xiàng)交接登記簿?！菊_答案】：AB80.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知》要求，要有針對性地開展（）等現(xiàn)場宣傳教育。A、進(jìn)學(xué)校B、進(jìn)企業(yè)C、進(jìn)社區(qū)D、進(jìn)農(nóng)村【正確答案】：ABCD81.機(jī)構(gòu)內(nèi)實(shí)體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實(shí)物的（），不涉及（）。A、調(diào)動B、轉(zhuǎn)移C、現(xiàn)金D、賬務(wù)【正確答案】：BD82.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），有關(guān)會計(jì)資料監(jiān)督管理表述正確的有（）。A、每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)以勾對流水等方式，確保會計(jì)憑證的完整性、合規(guī)性，并按順序編號，打印柜員憑證封面、機(jī)構(gòu)憑證匯總封面。會計(jì)主管（或指定專人）應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成紙質(zhì)會計(jì)資料整理和事后監(jiān)督系統(tǒng)登記工作。B、營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在登記完成次日將會計(jì)資料裝包（箱）解送至事后監(jiān)督中心。事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收、返還紙質(zhì)會計(jì)資料，登記交接事項(xiàng)，不能做到面對面交接的，應(yīng)雙人共同開啟箱（包）查驗(yàn)簽收。紙質(zhì)會計(jì)資料應(yīng)由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會計(jì)資料傳遞安全、及時。C、事后監(jiān)督中心應(yīng)在收到紙質(zhì)會計(jì)資料三個工作日內(nèi)完成掃描工作，在掃描完成的當(dāng)日至遲下一工作日完成補(bǔ)錄工作。掃描工作場地應(yīng)相對獨(dú)立并配備視頻監(jiān)控設(shè)施。D、農(nóng)村商業(yè)銀行因會計(jì)檔案保管模式、網(wǎng)點(diǎn)分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)紙質(zhì)會計(jì)資料的掃描、補(bǔ)錄工作。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成掃描、補(bǔ)錄工作?！菊_答案】：ABCD83.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），營業(yè)機(jī)構(gòu)審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時作結(jié)清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)行正確的包括：（）。A、定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止，或者無法辦理非交易過戶的，應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C、受有權(quán)機(jī)關(guān)司法查控的存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在司法查控事項(xiàng)終結(jié)后一次性提取。D、代為辦理公積金提取等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)告知提取申請人按照相關(guān)部門的要求辦理。【正確答案】：BCD84.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動進(jìn)入名單。其中個人賬戶包括（）。A、活期儲蓄賬戶B、借記卡賬戶C、社?？ㄙ~戶D、活期一本通賬戶【正確答案】：ABD85.任何單位和個人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助，下列說法正確的是A、出售、提供個人信息B、幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢C、其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助的行為D、出售、提供個人信息只要不收傭金就不違法【正確答案】：ABC86.庫房管理應(yīng)達(dá)到“無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯事故【正確答案】：ABCD87.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時，不能辦理自動轉(zhuǎn)賬服務(wù)簽約。（）A、掛失B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、銷戶【正確答案】：ABCD88.柜員尾箱庫存限額管理按管理方式分為()。A、按業(yè)務(wù)量設(shè)置現(xiàn)金庫存限額B、按機(jī)構(gòu)設(shè)置現(xiàn)金庫存限額C、按柜員設(shè)置現(xiàn)金庫存限額D、按庫箱設(shè)置現(xiàn)金庫存限額【正確答案】：BCD89.

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD90.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。A、安全性B、流動性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性【正確答案】：ABC91.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。A、對外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價(jià)單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件【正確答案】：ABCD92.商業(yè)銀行應(yīng)建（）與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。A、審計(jì)管理部門B、合規(guī)管理部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、財(cái)務(wù)管理部門【正確答案】：BC93.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時，應(yīng)堅(jiān)持（）原則。A、雙人操作B、事前查詢C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核【正確答案】：AC94.下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、

偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、臨時凍結(jié)不得超過24小時。D、

臨時凍結(jié)不得超過48小時?！菊_答案】：ABD95.柜員卡按使用狀態(tài)分為（）。A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作廢卡【正確答案】：ABCD96.有關(guān)部門和單位、個人應(yīng)當(dāng)對在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的（）予以保密。A、國家秘密B、商業(yè)秘密C、個人隱私D、個人信息【正確答案】：ABCD97.同一柜員名下只能有（）正常狀態(tài)的庫箱，但可以有（）代保管狀態(tài)的庫箱。A、一個B、兩個C、多個D、三個【正確答案】：AC98.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時逐級上報(bào)。A、報(bào)表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護(hù)員【正確答案】：AB99.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD100.財(cái)稅庫銀系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)稅款的日間、日終自動劃繳功能，日間自動繳庫時間為（），日終自動繳庫時間為（）。A、11:00B、12:30C、21:30D、24：00【正確答案】：BD1.持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的即喪失對該票據(jù)的任何權(quán)利，不得再請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.柜面操作時可以對證件三要素（姓名、證件類型、證件號碼）均正確的客戶信息標(biāo)記“非活動”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.買賣賬戶黑色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣环ǚ肿荧@取賬戶的主要途徑，企業(yè)賬戶是打擊防范工作重點(diǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.貸款一般采用積數(shù)計(jì)息法，按實(shí)際天數(shù)逐日累計(jì)貸款本金余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計(jì)算機(jī)輸出打印的登記簿按年按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.銀企對賬管理系統(tǒng)中，客戶可以使用單位結(jié)算卡通過智慧柜員機(jī)對單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，公開收集、使用規(guī)則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.農(nóng)商銀行向人民法院報(bào)送的商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶凍結(jié)資金使用情況報(bào)告應(yīng)一式兩份，經(jīng)雙方簽字蓋章后，一份交人民法院，一份納入查凍扣資料保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練每年至少開展1次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.機(jī)構(gòu)內(nèi)實(shí)體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥是現(xiàn)金實(shí)物的轉(zhuǎn)移，屬于賬務(wù)性交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.憑證填寫錯誤，憑證的內(nèi)容寫錯一律不得更改，均應(yīng)作廢重填。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.科目下有當(dāng)年數(shù)據(jù)的不能刪除，存在下級科目的，上級科目可以刪除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.商業(yè)銀行要建立由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項(xiàng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，明確業(yè)務(wù)、運(yùn)管、風(fēng)控、內(nèi)審等各部門和崗位的責(zé)任和義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.以質(zhì)押方式簽發(fā)的銀行承兌匯票，承兌期限不得超過質(zhì)押物的期限。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展貨幣鑒定時，經(jīng)辦人員應(yīng)采取人工鑒定與機(jī)具鑒定交叉共用的方式進(jìn)行鑒定，復(fù)核人員不需實(shí)施獨(dú)立的實(shí)質(zhì)性復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.支票的出票人在出票環(huán)節(jié)支付密碼填寫錯誤的，可在劃掉錯誤的支付密碼后填寫正確的支付密碼并在更正出簽章確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.使用移動式智慧柜員機(jī)辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)，需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時，可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.不允許通過自由格式報(bào)文發(fā)送與支付系統(tǒng)無關(guān)的內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.現(xiàn)金類自助設(shè)備管理員清加鈔過程中應(yīng)遵循獨(dú)立操作、換人復(fù)核的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.現(xiàn)金出入庫必須堅(jiān)持“現(xiàn)金入庫先收款后記賬，現(xiàn)金出庫先記賬后付款”的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.營業(yè)機(jī)構(gòu)可以提示或者誘導(dǎo)客戶通過拆分交易、降低單筆交易金額、化整為零等方式規(guī)避或降低客戶身份識別要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.現(xiàn)金收付款需要換人復(fù)核時，可不經(jīng)會計(jì)主管而由其他柜員進(jìn)行卡把復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.金庫機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計(jì)主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.金庫密碼由會計(jì)主管或管庫員掌管，也可以委托他人代管，庫房門隨啟隨閉。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.會計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的會計(jì)檔案僅包括電子檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.銀企對賬管理系統(tǒng)中，不符處理主要是指網(wǎng)點(diǎn)和對賬中心在回收中產(chǎn)生印鑒不符、余額不符或退信時，在與客戶線下溝通查找原因后，根據(jù)不符的具體情況在系統(tǒng)中處理和審核的過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.存款到期計(jì)算到期日時，以對年對月對日為準(zhǔn)，遇到期日為該月所沒有的日期，以月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于智慧柜員機(jī)驗(yàn)收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙，其余鑰匙應(yīng)及時抄列清單上交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門封存，作為保險(xiǎn)柜備用鑰匙。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.現(xiàn)金中心是指不對外營業(yè)，未在外部機(jī)構(gòu)開立賬戶，可通過行內(nèi)準(zhǔn)備金、同業(yè)賬戶的開戶機(jī)構(gòu)審批后與人民銀行或同業(yè)機(jī)構(gòu)直接辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)往來的一類特殊中心庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)操守，同時具有三年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)五年以上工作經(jīng)歷。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.會計(jì)檔案管理系統(tǒng)用戶分為管理員、操作員、審批員、庫房維護(hù)員、報(bào)表查詢員、電子檔案查詢員六類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.已簽約使用支付密碼的，支票票面應(yīng)加注“加驗(yàn)密碼”字樣。已加注“加驗(yàn)密碼”字樣但未填寫支付密碼的，付款行不予受理；未加注“加驗(yàn)密碼”但填寫支付密碼的，付款行應(yīng)予以受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.國庫集中支付中單位資金支付不涉及資金的墊款、清算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶，要審慎開通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當(dāng)控制措施，通過上門核實(shí)、加強(qiáng)監(jiān)測、提高對賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.農(nóng)商銀行應(yīng)在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定專人負(fù)責(zé)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理存款的查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù).A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.國務(wù)院公安部門、金融管理部門、電信主管部門和國家網(wǎng)信部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，加強(qiáng)涉詐用戶信息交叉核驗(yàn)，建立有關(guān)涉詐異常信息、活動的監(jiān)測識別、動態(tài)封堵和處置機(jī)制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.按季計(jì)息的，每季末月20日為結(jié)息日；按月計(jì)息的，每月20日為結(jié)息日；計(jì)算出的利息，于結(jié)息日的當(dāng)日入賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕224號）文件要求，對于電票前手被背書人與后手背書人的賬號、開戶行行號、組織機(jī)構(gòu)代碼和身份類別均相同但名稱有所不同的，不影響票據(jù)背書的連續(xù)性的認(rèn)定，承兌人應(yīng)及時給付票據(jù)款項(xiàng)。如確需相關(guān)當(dāng)事人說明的，承兌人應(yīng)及時通過大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)報(bào)文或其他聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人或當(dāng)事人開戶行予以證實(shí)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實(shí)行備案制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.從發(fā)現(xiàn)假幣開始，到收繳過程結(jié)束后，可疑幣不必在客戶視線內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.財(cái)政部門零余額賬戶可以辦理提取現(xiàn)金等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)開展鑒定業(yè)務(wù)，不得無正當(dāng)理由中斷或中止鑒定業(yè)務(wù)，特殊情況下可以將《貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)證書》轉(zhuǎn)讓給轄內(nèi)其他營業(yè)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.農(nóng)商銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)銀行函證回函業(yè)務(wù)雙人復(fù)核機(jī)制，審核無誤后在詢證函經(jīng)辦人與復(fù)核人處簽名并蓋章確認(rèn)A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒別是指農(nóng)商銀行在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.查庫時要堅(jiān)持大額現(xiàn)金開箱，所有現(xiàn)金移庫檢查，查庫時不須留有記錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會計(jì)檔案的，應(yīng)提供縣級及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.各種會計(jì)憑證、報(bào)表上打印的柜員姓名或員工號，視同個人簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對收繳的外幣紙幣和各種硬幣開展貨幣鑒定時，經(jīng)鑒定為假幣的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)將假幣沒收，并向收繳單位和被收繳人出具《沒收收據(jù)》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.假幣的識別工作以柜員人工識別為主，機(jī)器識別為輔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.非居民個人的人民幣賬戶現(xiàn)金支出是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為非居民個人客戶辦理的人民幣賬戶現(xiàn)金支出情況，不含兌換零錢、兌換殘幣、以現(xiàn)金兌換紀(jì)念幣等現(xiàn)金收付相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.中文大寫金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字應(yīng)緊接“人民幣”字樣填寫，要留一個字的空格。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.實(shí)體印章上繳應(yīng)由會計(jì)主管辦理。會計(jì)主管離開營業(yè)場所后必須立即將印章送達(dá)印章管理部門，上繳手續(xù)辦妥前，印章交出人不得中途辦理其他事項(xiàng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.柜員在一日三碰庫時，整把票幣必需拆把清點(diǎn)，不可以直接卡把。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.2022年6月24日，省聯(lián)社對人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級，升級后新增“冠字號碼下載”功能。農(nóng)商銀行管理員可以對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)已上傳至冠字號碼系統(tǒng)數(shù)據(jù)的查詢和導(dǎo)出。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定個人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對其認(rèn)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)無須告知個人認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)名稱，個人可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.柜員短期離崗或長期離崗時，應(yīng)將尾箱中現(xiàn)金全部繳清。A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務(wù)外包，不得擅自對信用卡透支利率、計(jì)息方式、免息期計(jì)算方式等進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.對高校學(xué)生、大型單位以及建設(shè)項(xiàng)目短期用工人員等批量開戶的業(yè)務(wù)場景，要于開戶前或激活前向本人提示賬戶涉賭涉詐的法律責(zé)任和懲戒措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人直接向開展鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請的，如被收繳人為單位，鑒定申請可以