合規(guī)崗位的工作體會(huì)

合規(guī)崗位的工作體會(huì)合規(guī)崗位的工作體會(huì)

合規(guī)崗位的工作體會(huì)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的一項(xiàng)根底性制度建立工作，該項(xiàng)工作對(duì)促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部治理水平，增加自我約束力量，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)有序進(jìn)展發(fā)揮著重要的作用。作為營(yíng)業(yè)部的一名合規(guī)經(jīng)理，我認(rèn)為在合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作才能最大的發(fā)揮合規(guī)的作用。

第一、要在全員范圍內(nèi)樹(shù)立“人人合規(guī)，事事合規(guī)”的意識(shí)。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)治理和合規(guī)文化建立是經(jīng)營(yíng)治理的一件大事，不是監(jiān)管者要求做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。要從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。必需讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使全部員工在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)能夠遵循法律、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)。這就需要平常多進(jìn)展合規(guī)宣導(dǎo)，在有典型案例發(fā)生的時(shí)候準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展解讀，將各類不合規(guī)操作造成的重大不良后果進(jìn)展剖析，使每位員工將合規(guī)作為工作準(zhǔn)則和行為標(biāo)準(zhǔn)。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，有時(shí)，會(huì)讓人覺(jué)得總是有規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)受過(guò)許很多多實(shí)際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有愛(ài)護(hù)自已和維護(hù)客戶的權(quán)益。應(yīng)通過(guò)組織持續(xù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育，開(kāi)展針對(duì)全體員工尤其是市場(chǎng)部人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注意系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、有用性和多樣性。包括新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試；要針對(duì)適用法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的變化，開(kāi)展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，對(duì)員工進(jìn)展警示教育。其次、加強(qiáng)投資者教育工作

目前，投資者證券交易風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對(duì)淡薄、投資理念也不夠成熟、自我愛(ài)護(hù)力量缺乏。監(jiān)管部門(mén)要求證券公司將投資者教育工作融入客戶開(kāi)戶、交易、回訪和投資詢問(wèn)等各個(gè)環(huán)節(jié)，將投資者教育工作與客戶分類治理與差異化效勞工作相結(jié)合。主要包括：標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)戶環(huán)節(jié)、強(qiáng)化開(kāi)戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提醒；連續(xù)做好評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量工作；健全營(yíng)業(yè)部投資者園地；舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)；建立投資者教育工作責(zé)任追究和內(nèi)部檢查機(jī)制等。營(yíng)業(yè)部是直接面對(duì)客戶的前線陣地，合規(guī)經(jīng)理在這方面要加以重視。應(yīng)準(zhǔn)時(shí)、妥當(dāng)?shù)鼗饪蛻艨赡馨l(fā)生的各類沖突糾紛，第一時(shí)間做好投資者教育及效勞工作。

只有先強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，在客戶辦理業(yè)務(wù)階段就完全根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)展辦理，并在業(yè)務(wù)辦理階段強(qiáng)化投資者的教育工作，讓客戶一接觸到我們公司就能感受到我們是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的公司，讓客戶自己能夠自覺(jué)地協(xié)作我們進(jìn)展合規(guī)投資。最終通過(guò)合規(guī)經(jīng)理的定期檢查和回訪，就能將各種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)毀滅于萌芽，充分發(fā)揮合規(guī)工作的有效性。

擴(kuò)展閱讀：銀行合規(guī)治理心得體會(huì)

提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)增加合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念

-----------“大學(xué)習(xí)、大檢查、大爭(zhēng)論”心得體會(huì)

依據(jù)分行開(kāi)展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大爭(zhēng)論”內(nèi)控主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和發(fā)動(dòng)下，我仔細(xì)、深入地參與了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。本人仔細(xì)學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)治理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控治理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理的根本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛(ài)護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在，才能確保我行各項(xiàng)工作安康快速進(jìn)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)掌握度及治理方法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的提倡者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)學(xué)問(wèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新

事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新學(xué)問(wèn)更是層出不窮。形勢(shì)的進(jìn)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的學(xué)問(wèn)，不斷更新學(xué)問(wèn)構(gòu)造，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進(jìn)展的需要。根據(jù)“一崗雙責(zé)”的要求，仔細(xì)履行崗位職責(zé)，特殊是要注意加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)決、頭腦糊涂。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效進(jìn)展。

二、提高個(gè)人思想素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增加依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都熟悉到社會(huì)的簡(jiǎn)單性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必需把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛(ài)護(hù)意識(shí)，提高標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)內(nèi)控治理，更新效勞意識(shí)，樹(shù)立正確的銀行經(jīng)營(yíng)

理念

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實(shí)屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反響出內(nèi)控治理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有時(shí)機(jī)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控治理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在標(biāo)準(zhǔn)的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)治理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)展。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。“根底堅(jiān)固，穩(wěn)如泰山；根底不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與掌握，說(shuō)究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場(chǎng)，客戶制造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有進(jìn)展，員工的價(jià)值才能夠表達(dá)。假如每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。切實(shí)大力提倡、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)掌握體系中，形成標(biāo)準(zhǔn)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氣氛，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶效勞當(dāng)作

提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)治理水平的動(dòng)身點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)治理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理和內(nèi)控建立具有不行替代的重要作用。

其次，要更新效勞意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)根底是市場(chǎng)，

沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)進(jìn)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)力量的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)效勞意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在外表層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越劇烈的狀況下，要突破原有的局限，制造共性化效勞，以全面優(yōu)質(zhì)的效勞吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必需樹(shù)立劇烈的市場(chǎng)意識(shí)，擅長(zhǎng)討論現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，擅長(zhǎng)拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，擅長(zhǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速進(jìn)展。特殊是要準(zhǔn)客戶定位，堅(jiān)固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶效勞的意識(shí)，由于20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

第三，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。銀行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法到達(dá)市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的進(jìn)展，企業(yè)的融資渠道漸漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推動(dòng)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ妓鹘窈蟮倪M(jìn)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在為客戶供應(yīng)資金融通效勞的同時(shí)，也能夠向客戶供應(yīng)資金清算、財(cái)務(wù)參謀、財(cái)寶治理

效勞等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在快速擴(kuò)大，提升客戶效勞價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡進(jìn)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)章的內(nèi)在要求。因此銀行在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，面對(duì)業(yè)務(wù)、面對(duì)治理、面對(duì)操作的合規(guī)文化建立，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、標(biāo)準(zhǔn)治理，保證業(yè)務(wù)進(jìn)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展