擔保機構(gòu)開展訴訟保全擔保業(yè)務管理辦法

擔保機構(gòu)開展訴訟保全擔保業(yè)務管理辦法第一章總則第一條為創(chuàng)新審判管理體制，充分發(fā)揮訴訟保全制度的功能和作用，解決當事人提供訴訟保全擔保困難的實際問題，規(guī)范擔保機構(gòu)在訴訟保全過程中的擔保行為，有效控制因當事人申請錯誤給對方當事人造成的不良后果，更有效地維護當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》并結(jié)合本院審判實踐，制定本辦法。第二條本辦法所稱訴訟保全擔保，是指民事糾紛當事人一方擬在本院提起訴訟并申請財產(chǎn)保全措施，由當事人自愿或接受本院責令要求向擔保公司申請為其申請財產(chǎn)保全提供擔保，本院依法對擔保機構(gòu)提供的擔保進行審查、接受的活動。第三條本辦法適用于在本院管轄范圍內(nèi)由擔保機構(gòu)開展訴訟保全但保業(yè)務的擔保活動。第四條擔保機構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開展財產(chǎn)保全擔保業(yè)務應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。第二章?lián)C構(gòu)準入標準第五條在本院開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)必須同時具備以下條件：一、 依法在工商行政管理機構(gòu)注冊，并在管理機關(guān)備案，自主經(jīng)營，獨立核算，具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織構(gòu)架；二、 在工商部門登記的經(jīng)營范圍包括訴訟保全擔保業(yè)務；三、 擁有5年以上完整經(jīng)營記錄且連續(xù)5年以上未被行政機關(guān)處罰；四、 擔保機構(gòu)注冊資本10000萬元以上，風險補償機制健全；五、 獲得過市級以上榮譽X項以上；六、 同意接受本院指派為司法救助等弱勢群體案件提供免費擔保。七、 自有銀行存款及資產(chǎn)每月余額不得低于注冊資本的XX%，不含擔保機構(gòu)向客戶收取的保證金；八、 按規(guī)定足額提取未到期責任準備金及風險準備金，并實行專戶管理；九、 具有嚴格的擔保評估制度和業(yè)務操作流程規(guī)范，配備或者聘請經(jīng)濟、法律、技術(shù)等方面的相關(guān)專業(yè)人才，風險控制能力強；十、能按照本院要求，及時向本院提供上年度及近期財務資料、對外擔保等信息和資料。第六條擬在本院管轄范圍內(nèi)開展業(yè)務的擔保機構(gòu)須依本辦法第七條的規(guī)定向本院提交申請。第七條申請在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)，應提供以下申請材料：一、 開展訴訟保全擔保業(yè)務申請書；二、 經(jīng)過年檢或在有效期內(nèi)的營業(yè)執(zhí)照、擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證；三、 擔保機構(gòu)股東構(gòu)成情況；四、 擔保機構(gòu)組織架構(gòu)及業(yè)務流程簡介，核心部門及其主管人員的簡要情況；五、 驗資報告，上年度財務報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表）和最近期報表，上年度及最近期稅務申報表；六、 擔保機構(gòu)的公司章程、項目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補充機制、擔保費用收取標準、準備金提取及管理等內(nèi)部制度文件；七、上年度及最近期風險準備金專戶銀行對帳單。第八條本院收到擔保機構(gòu)提交的申請后，由XXX在X個工作日內(nèi)進行全面審核，經(jīng)審核符合要求的，X個工作日內(nèi)予以辦理核準公示備案手續(xù)，即可在本院開展訴訟保全擔保業(yè)務；經(jīng)審核不符合要求的，應在審結(jié)后X個工作日內(nèi)書面告知申請機構(gòu)不符合的原因。第三章訴訟保全擔保業(yè)務的開展第九條擔保機構(gòu)開展的訴訟保全擔保包括信用擔保、抵押擔保和保證金擔保。本院可以視個案案情的具體情況要求當事人提供擔保的方式。第十條擔保機構(gòu)提供訴訟保全擔保主要適用于以下情形：一、 原告（上訴人）向本院提交訴訟保全申請自愿選擇擔保機構(gòu)擔保的；二、 本院責令原告（上訴人）選擇擔保機構(gòu)擔保的；三、 被告（被上訴人）自愿選擇擔保機構(gòu)擔保以解除本院對其財產(chǎn)采取的保全措施的。第十一條本院建立擔保機構(gòu)候選名冊，提供不少于3家的擔保機構(gòu)供當事人選擇，本院各部門、承辦人員不得為當事人指定、推薦擔保機構(gòu)。第十二條擔保機構(gòu)提供擔保的范圍由申請人與擔保機構(gòu)共同確定。本院接受多家擔保機構(gòu)共同為同一申請人提供擔保。第十三條擔保機構(gòu)提供的擔保的責任方式是連帶責任擔保，擔保期限自本院采取保全措施之日起至保全措施解除之日止，但最長不超過本院對被申請人采取第一次保全措施的期限。第十四條凡在本院開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)，必須于每季度最后一個月的XX日前向我院報送財務報表及業(yè)務開展統(tǒng)計表。第十五條擔保機構(gòu)單筆擔保責任不得超過注冊資金的X%且擔保責任余額不得超過注冊資金的X倍。第十六條擔保機構(gòu)怠于履行擔保義務，導致發(fā)生被申請人因財產(chǎn)保全而遭受損失無法賠償?shù)?，?jīng)本院核實后，提交本院XXX批準取消該擔保機構(gòu)在本院從事?lián)I(yè)務的資格。被申請人可依照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定向有管轄權(quán)的人民本院對擔保機構(gòu)提起賠償訴訟。第十七條因當事人申請訴訟保全出現(xiàn)錯誤，給被采取保全措施一方造成損失，擔保機構(gòu)代為賠償損失后，有權(quán)向申請?zhí)峁５漠斒氯诉M行追償。第四章訴訟保全擔保業(yè)務的收費第十八條擔保機構(gòu)應當加強內(nèi)部管理，降低服務成本，為申請人提供方便優(yōu)質(zhì)的擔保服務。第十九條擔保機構(gòu)為申請人提供有償擔保的，原則上按照公開的費率標準收取費用，對某些特殊案件可以在雙方自愿協(xié)商一致的情況下酌情收取費用，但不得以降低收費標準開展不正當競爭。擔保機構(gòu)訴訟擔保業(yè)務的收費標準應書面報本院同意后實行。第二十條下列案件當事人申請擔保機構(gòu)提供擔保的，可以向本院申請指定擔保機構(gòu)減或免擔保費用：（一） 本院決定給予司法救助的案件當事人；（二） 其他確實需要擔保機構(gòu)減免擔保費用并經(jīng)院領(lǐng)導批準的。第二十一條申請擔保機構(gòu)擔保，必須從在本院核準備案的擔保機構(gòu)中選擇，對其他擔保機構(gòu)提供擔保的本院不予準許。第二十二條申請擔保機構(gòu)擔保的，應在提出書面申請，對申請減或免擔保費用的，應提供其確有經(jīng)濟困難的證明材料。經(jīng)審查，認為申請人的申請符合減免條件的，本院通知擔保機構(gòu)為申請人辦理擔保手續(xù)。第二十三條擔保機構(gòu)接受本院指派，減免擔保費用為當事人提供擔保，認為或者發(fā)現(xiàn)當事人不符合減免條件的，有權(quán)向本院提出書面異議。經(jīng)本院審查異議成立的，由案件承辦人告知擔保申請人另行提供擔?；蛳驌C構(gòu)繳納擔保費用。第五章?lián)C構(gòu)退出機制第二十四條對出現(xiàn)以下情況的擔保機構(gòu)，均一律予以退出處理：一、 不再具備本辦法第五條規(guī)定的任一條件的；二、 發(fā)生違約或違規(guī)操作行為的；三、 不按本辦法規(guī)定的時間提供資料或提供虛假資料的；四、 所擔保的財產(chǎn)保全申請錯誤，應當承擔賠償責任而拒不承擔的；五、 有其他對本院或社會造成不良影響行為的