風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試知識(shí)點(diǎn)總結(jié)歸納

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試知識(shí)點(diǎn)總結(jié)歸納

1、商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告（B）的資本充足率。

A.資產(chǎn)負(fù)債表上B.未并表和并表后

C.未并表D.并表后

2、操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的IT系統(tǒng)事件是指因（ABCDE）等因素，造成系統(tǒng)無法正常辦理業(yè)務(wù)或系統(tǒng)速度異常所

導(dǎo)致的損失事件。

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理D.軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備

E.服務(wù)提供商

3、總行將完善適合我行的產(chǎn)品線分類方法，開發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工具，建立（BC）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫D.操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫

4、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，同一財(cái)產(chǎn)上存在兩個(gè)以上抵押權(quán)的，抵押權(quán)人在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的順序如下：

（）

A.抵押權(quán)已經(jīng)登記的，按照登記的先后順序清償；

B.抵押權(quán)已經(jīng)登記，且順序相同的，按照債權(quán)比例清償；

C.抵押權(quán)已登記的先于未登記的清償；

D.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。

答案：ABCD

5、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)以下哪些事項(xiàng)

嚴(yán)格審查？（）

A.保證人的償還能力；

B.抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬；

C.抵押物、質(zhì)物的價(jià)值；

D.實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性。

答案：ABCDO

6、提請(qǐng)聘任公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人屬于股份有限公司監(jiān)事會(huì)職權(quán)。

答案：錯(cuò)

理由：提請(qǐng)聘請(qǐng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人是經(jīng)理的職權(quán)。

7、《物權(quán)法》關(guān)于抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的表述，錯(cuò)誤的是：（）

A.抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意，可以轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)；

B.抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意，可以轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但轉(zhuǎn)讓所得價(jià)款應(yīng)向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)或提存；

C.抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)；

D.抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但受讓人代為清償債務(wù)消滅抵押權(quán)的除外。

答案：C

8、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的（A）與商

業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

A.資本B.核心資本

C.加權(quán)資本D.加權(quán)核心資本

9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠：（ABCD）

A.支持市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量及其所實(shí)施的事后檢驗(yàn)

B.壓力測試

C.監(jiān)測市場風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況

D.提供市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容

10、有限責(zé)任公司的章程制定后，應(yīng)在章程上簽名、蓋章的是（）

A.股東；B.董事；

C.監(jiān)事；D.經(jīng)理。

答案：A

11、《民法通則》規(guī)定，監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)職責(zé)包括：（）

A.保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的身體健康，照顧被監(jiān)護(hù)人的生活；

B.管理和保護(hù)被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)，代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)；

C.對(duì)被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行管理和教育;

2

D.在被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益受到侵害或者與人發(fā)生爭議時(shí)，代理其進(jìn)行訴訟。

答案：ABCD

12、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)200億

元以下的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（B）名。

A.3B.4C.5D,6

13、商業(yè)銀行通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有某金融機(jī)構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán)時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)納入計(jì)算并

表后資本充足率的并表范圍。（V）

14、下列有關(guān)“保證擔(dān)保的范圍”的表述，正確的是：（）0

A.必須是全部債務(wù)；

B.主債務(wù)確認(rèn)無效，保證仍然有效；

C.保證范圍隨主債的增加而增加、減少而減少；

D.保證擔(dān)保范圍可以小于主債務(wù)的范圍。

答案：D

15、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理所在的部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行日常管理、考核，每年至少考核（A）。

A.一次B.二次C.三次D.根據(jù)需要確定考核次數(shù)

16、資產(chǎn)處置條線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（BDE）o

A.核銷崗B.業(yè)務(wù)管理崗C抵債資產(chǎn)崗

D.債權(quán)保全崗E.委托資產(chǎn)處置崗

17、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議的要求，在年底之前各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員應(yīng)按編制的全部配備到位。（V）

18、下列有關(guān)公司投資制度的說法正確的是：（）

A.新《公司法》沒有取消舊《公司法》規(guī)定公司累計(jì)對(duì)外投資額不得超過公司凈資產(chǎn)50%的規(guī)定；

B.新《公司法》取消了公司只能向公司制企業(yè)投資的規(guī)定，規(guī)定公司可以向其他企業(yè)投資；

C.公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，應(yīng)由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議；

D.公司章程對(duì)投資總額及單項(xiàng)投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

答案：BCD

19、新《民事訴訟法》規(guī)定，被執(zhí)行人不履行法律文書確定的義務(wù)，并有可能隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，執(zhí)行人員

3

只有向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書后方能采取強(qiáng)制執(zhí)行措施，否則屬于違法行為。答案：錯(cuò)。

理由是：執(zhí)行員可以立即采取強(qiáng)制執(zhí)行措施。

20、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（X）注：應(yīng)為

高級(jí)管理層

21、商業(yè)銀行（B）承擔(dān)本銀行資本充足率管理的最終責(zé)任。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

22、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的（ABC）,以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.內(nèi)部程序B.員工C.信息科技系統(tǒng)

D.法律程序E.策略

23、農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理板塊主要由風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、（BCDE）等部門構(gòu)成。

A.運(yùn)營管理B.信貸管理C.法律事務(wù)

D.授信執(zhí)行E資產(chǎn)處置

24、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，設(shè)定浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)，在發(fā)生下列哪些情形時(shí)確定：（）

A.債務(wù)履行期屆滿，債權(quán)未實(shí)現(xiàn)；

B.抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷；

C.當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形；

D.嚴(yán)重影響債權(quán)實(shí)現(xiàn)的其他情形。

答案：ABCD

25、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)

盈虧，自我約束。

A.安全性；B.流動(dòng)性；

C.效益性；D.公平性。

答案：ABC。

26、公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。答案：對(duì)

27、《物權(quán)法》對(duì)下列哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)抵押登記部門進(jìn)行了明確規(guī)定：（）

4

A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.船舶；

C.浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)；D.建設(shè)用地使用權(quán)。

答案：C

28、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)也稱為（A）,是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。

A.期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

29、商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮以下因素：（ABCD）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的既往業(yè)績；

B.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)；

C.定價(jià)、估值和市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)；

D.壓力測試結(jié)果；

E外部控制水平；

30、公司因特定原因解散，下列說法錯(cuò)誤的是：（）

A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

B.職工代表大會(huì)決議解散；

C.因公司合并或者分立需要解散；

D.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。

答案：B

31、有下列情形之一，難以履行債務(wù)的，債務(wù)人可以將標(biāo)的物提存：（）

A.債權(quán)人無正當(dāng)理由拒絕受領(lǐng)；

B.債權(quán)人下落不明；

C.債權(quán)人死亡未確定繼承人；

D.債權(quán)人喪失民事行為能力未確定監(jiān)護(hù)人。

答案：ABCD

32、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)700億

元（含）以上的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（D）名。

5

A.3B.4C.5D,6

33、商業(yè)銀行擁有其過三分之二以上（不包括半數(shù)）權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)，計(jì)算并表后的資本充足

率時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)納入計(jì)算并表后資本充足率的并表范圍。（。）

34、《合同法》第108條規(guī)定：當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務(wù)的，對(duì)方可以

（）

A.在履行期限屆滿之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

B.在履行期限屆滿之時(shí)要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

C.在履行期限屆滿之前或之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

D.在履行期限屆滿之前要求其承擔(dān)違約責(zé)任。

答案：D

35、在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理分級(jí)認(rèn)定程序中，屬于本級(jí)行認(rèn)定權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，由本人申請(qǐng)，本級(jí)行（A）推薦。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.人事部門C.業(yè)務(wù)部門D.所在部門

36、省分行信貸管理部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括：（ABCDE）

A.政策制度崗B.在線監(jiān)控崗C.授信執(zhí)行崗

D.貸審辦E.信貸審查崗

37、江蘇分行是全國農(nóng)行系統(tǒng)第一家設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和信用、操作、市場風(fēng)險(xiǎn)專門委員會(huì)的省分行。

（V）

38、公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由特定人擔(dān)任，并依法登記，下列屬于該范圍的是：（）

A.董事；B.執(zhí)行董事；

C.經(jīng)理；D.董事長。

答案：BCD

39、新《民事訴訟法》規(guī)定：”申請(qǐng)執(zhí)行的期限，雙方或者一方當(dāng)事人是公民的為一年，雙方是法人或者其

他組織的為六個(gè)月?！?/p>

答案：錯(cuò)。

理由是：新《民事訴訟法》第215條規(guī)定："申請(qǐng)執(zhí)行的期間為二年。申請(qǐng)執(zhí)行時(shí)效的中止、中斷，適用法

律有關(guān)訴訟時(shí)效中止、中斷的規(guī)定?！?/p>

6

40、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外國銀行分行必須遵循我國《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。(X)注：

遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；其總行未制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的，則遵循我國《商業(yè)

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

41、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法不須計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)銀行，必須(B)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告市場風(fēng)險(xiǎn)

頭寸。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

42、資本充足率的信息披露主要包括以下方面內(nèi)容：(ABCDE)

A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策B.并表范圍

C.資本D.資本充足率E.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。

43、信用風(fēng)險(xiǎn)涉及部門主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理部(ABCD)o

A.信貸管理部B.授信執(zhí)行部

C.資產(chǎn)處置部D.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門

44、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，抵押人以下列哪些財(cái)產(chǎn)抵押時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立：

()

A.房屋所有權(quán)；B.建設(shè)用地使用權(quán)；

C.生產(chǎn)設(shè)備；D.汽車。

答案：AB

45、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的內(nèi)容包括：(ABD)

A.報(bào)告期信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的總體狀況，以及采取的主要措施

B.當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素

C.法律、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)基本情況

D.風(fēng)險(xiǎn)趨勢及對(duì)策建議

46、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。答

案：對(duì)。

47、當(dāng)事人簽訂抵押合同時(shí)，下列哪項(xiàng)約定無效：()

A.抵押合同約定未經(jīng)抵押權(quán)人書面同意，抵押人不得轉(zhuǎn)讓抵押物；

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B.抵押合同約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有；

C.抵押合同約定抵押物價(jià)值明顯減少，抵押人未能按照抵押權(quán)人要求增加抵押物或另行提供擔(dān)保的，抵押權(quán)

人有權(quán)提前行使抵押權(quán)；

D.抵押合同約定抵押財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的第一受益人為抵押權(quán)人。

答案：B

48、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場風(fēng)險(xiǎn)狀況的（D）

A.所有信息B.定量信息

C.定性信息D.定量和定性信息

49、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（ACDE）

A.擬定市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)；

B.識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和緩釋市場風(fēng)險(xiǎn)；

C.設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測試；

D.識(shí)別、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場風(fēng)險(xiǎn)；

E及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；

50、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企

業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾（），不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

A.十年B.八年；

C.五年；D.三年。

答案：D

51、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：（）

A.經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化；

B.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；

C.喪失商業(yè)信譽(yù)；

D.有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

答案：ABCD

52、省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問題的會(huì)議紀(jì)要》中要求，在支行層面上，風(fēng)險(xiǎn)管理職能由支行（A）

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承擔(dān)。

A.信貸管理部B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.資產(chǎn)處置部D.辦公室

53、未設(shè)立董事會(huì)的國有商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)市場風(fēng)險(xiǎn)管理職

責(zé)。（V）

54、債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人（）。

A.不發(fā)生效力；B.效力待定；

C.無效；D.效力待定或無效。

答案：A

55、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級(jí)分行可認(rèn)定（B）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.二至六級(jí)B.三至六級(jí)C.二至五級(jí)D-至四級(jí)

56、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的基本職責(zé)主要包括：（ACD）

A.貫徹執(zhí)行上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度、辦法，結(jié)合本行情況，根據(jù)權(quán)限擬定實(shí)施細(xì)則、意見。

B.監(jiān)測、分析和報(bào)告本部門、本條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議，采取措施控制和緩釋風(fēng)險(xiǎn)。

C.收集風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要問題進(jìn)行現(xiàn)場核查；參與本部門、本條線的重大風(fēng)險(xiǎn)事

項(xiàng)的處置和化解等。

D.檢查、監(jiān)督本部門、本條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

57、成立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門或派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理/風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)之后，前臺(tái)部門不再承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以專注于營銷

和市場建設(shè)。（X）

58、自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員承擔(dān)下列義

務(wù)：（）

A.妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料；

B.列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)回答債權(quán)人的詢問；

C.未經(jīng)人民法院許可，可以離開住所地；

D.可以新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

答案:AB

9

59、凡是依法或者依雙方的約定必須由本人親自實(shí)施的民事行為，本人未親自實(shí)施的，可以認(rèn)定行為效力待

定。答案：錯(cuò)。

理由是：凡是依法或者依雙方的約定必須由本人親自實(shí)施的民事行為，本人未親自實(shí)施的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為無

效。

60、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在聘期間或聘期結(jié)束時(shí)，因所在行工作要求確需調(diào)整到其他崗位的，必須事先征求聘任行意見,

解除風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理聘任關(guān)系。（V）

61、商業(yè)銀行應(yīng)將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以（D），獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

A.轉(zhuǎn)換系數(shù)B.名義信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

C.表外轉(zhuǎn)換系數(shù)D.信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

62、商業(yè)銀行行為已嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)

程度及資本補(bǔ)充計(jì)劃的實(shí)施情況，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)依法采?。˙D）等措施。

A.取消其高管人員從業(yè)資格

B.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入、

C.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切業(yè)務(wù)、

D.停止批準(zhǔn)商業(yè)銀行增設(shè)機(jī)構(gòu)和開辦新業(yè)務(wù)

63、總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系中的“三會(huì)一層”是指：（ABDF）

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)E.執(zhí)行層F.高級(jí)管理層

64、關(guān)于浮動(dòng)抵押的表述，哪些是正確的是：（）

A.在我國，所有企業(yè)都可以設(shè)定浮動(dòng)抵押；

B.在我國只有動(dòng)產(chǎn)可以設(shè)定浮動(dòng)抵押，不動(dòng)產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和債權(quán)等不能設(shè)定浮動(dòng)抵押；

C.可以設(shè)定浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)，不僅包括現(xiàn)有的動(dòng)產(chǎn)，還包括將有的動(dòng)產(chǎn)；

D.設(shè)定浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)只有發(fā)生法定情形或當(dāng)事人約定的情形時(shí)，才能被確定。

答案：ABCD

65、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的基本要求是：（ABC）

A.簡明扼要，分析深入透徹，有數(shù)據(jù)指標(biāo)和案例支持，突出當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)管理的中心工作。

10

B.年度報(bào)告重在揭示全面風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析影響原因，總結(jié)管理措施，判斷變化趨勢并提出管理對(duì)策建議。

C.季度和年中報(bào)告重在反映報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的影響因素，提出相關(guān)建議。

D.對(duì)期內(nèi)案件防控情況進(jìn)行分析，提出防控建議。

66、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。答案：對(duì)。

67、下列抵押登記部門是工商行政管理部門的是：（）

A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；

C.建設(shè)用地使用權(quán)；D.設(shè)定浮動(dòng)抵押的動(dòng)產(chǎn)。

答案：D

68、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少（D）對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和

有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A.每月一次B.每季一次

C.每半年一次D.每年一次

69、商業(yè)銀行的（CD）應(yīng)當(dāng)對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施有效監(jiān)控。

A.監(jiān)事會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.董事會(huì)D.高級(jí)管理層

70、下列合同中屬于從合同的是（）

A.買賣合同；B.租賃合同；

C.承攬合同；D.抵押合同。

答案：D

71、有下列情形之一的，撤銷權(quán)消滅：（）

A.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人自知道撤銷事由之日起一年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)；

B.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人自應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起五年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)；

C.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人知道撤銷事由后明確表示放棄撤銷權(quán)；

D.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人知道撤銷事由后以自己的行為放棄撤銷權(quán)。

答案：ACD

72、省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問題的會(huì)議紀(jì)要》中要求，在6月底之前各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員至

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少應(yīng)按編制的（C）配置到位。

A.50%B.60%C.70%D,80%

73、內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系

進(jìn)行審計(jì)。（V）

74、無民事行為能力人是指（）

A.不滿8周歲的未成年人和弱智者；

B.不滿10周歲的未成年人和精神病人；

C.不滿12周歲的未成年人和白癡；

D.不能辨認(rèn)自己行為的精神病人和不滿10周歲的未成年人。

答案：D

75、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行可認(rèn)定（A）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.一至六級(jí)B.二至六級(jí)C.一至五級(jí)D.一至四級(jí)

76、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指農(nóng)業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)

（ABCD）、監(jiān)測、控制和緩釋等工作的專業(yè)人員。

A.識(shí)別B.計(jì)量C.分析D.報(bào)告

77、我行內(nèi)部評(píng)級(jí)法建設(shè)已取得實(shí)質(zhì)性成果，通過一年多努力，非零售敞口的模型開發(fā)、制度制定和系統(tǒng)建

設(shè)已全面完成。（V）

78、《民法通則》規(guī)定，除了代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成，有下列（）之一的，委托代理終止：

A.作為被代理人或者代理人的法人終止；

B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托；

C.代理人死亡；

D.代理人喪失民事行為能力。

答案：ABCD

79、企業(yè)法人的法定代表人和其他工作人員，以法人名義從事的經(jīng)營活動(dòng)，給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的，企業(yè)法

人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

答案：對(duì)。

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80、在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理分級(jí)認(rèn)定程序中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門經(jīng)審核，認(rèn)為申請(qǐng)人不符合規(guī)定條件的，不再確認(rèn)報(bào)批。

（V）

81、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行持有我國其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長期

次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（B）。

A.20%B.100%C,50%D,75%

82、對(duì)資本充足的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下，銀監(jiān)會(huì)

可以采取下列干預(yù)措施：（ABC）

A.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度；

B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；

C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析及預(yù)測；

D.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

83、總行在風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)上，著重于：（ABD）

A.分發(fā)揮“三會(huì)一層”的風(fēng)險(xiǎn)管理作用

B.健全總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

C.充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能

D.健全分支行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

84、哪些主體可以設(shè)定動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押：（）

A.企業(yè)；B.個(gè)體工商戶；

C.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者；D.有限責(zé)任公司。

答案:ABCD

85、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的報(bào)告主體報(bào)告對(duì)象是（ABCD）o

A.本行高級(jí)管理層B.同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.上級(jí)行處理該類事件的主管部門D.上級(jí)行對(duì)口業(yè)務(wù)部門

86、達(dá)到總行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的要逐次報(bào)告。若風(fēng)險(xiǎn)事件已有效化解或預(yù)期將有效化解的，也可在風(fēng)險(xiǎn)事

件處理完畢后一次報(bào)告。（x）（注：對(duì)“達(dá)到總行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的要逐次報(bào)告”的規(guī)定，總行《風(fēng)

險(xiǎn)報(bào)告制度》（試行）未作例外規(guī)定。）

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87、新《公司法》廢除了有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)出資不超過20馳的規(guī)定，規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限

責(zé)任公司注冊(cè)資本的（），意味著股東出資的無形資產(chǎn)的最大比例可達(dá)（）。

A.30%,70%；B.20%,70%；

C.30%,80%；D.20%,80%0

答案：A

88、根據(jù)商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引，（D）應(yīng)當(dāng)定期對(duì)壓力測試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測試

程序。

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.董事會(huì)和高級(jí)管理層

89、商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場風(fēng)險(xiǎn)（BC）相匹配。

A.資產(chǎn)規(guī)模B.管理能力

C.資本實(shí)力D.管理結(jié)構(gòu)

90、下列情形中，屬于債的內(nèi)容變更的是（）

A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓；B.債務(wù)承擔(dān)；

C,債權(quán)債務(wù)的概括承受；D.標(biāo)的物數(shù)量增減。

答案：D

91、承諾的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與要約的內(nèi)容一致。受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的，為新要約。下列哪些是

對(duì)要約內(nèi)容的實(shí)質(zhì)性變更：（）

A.有關(guān)合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款的變更；

B.有關(guān)合同報(bào)酬的變更；

C.有關(guān)合同履行期限、履行地點(diǎn)和方式的變更；

D.有關(guān)合同違約責(zé)任和解決爭議方法等的變更。

答案：ABCD

92、我行內(nèi)部評(píng)級(jí)法建設(shè)已取得實(shí)質(zhì)性成果，下一階段，要做好在山東、四川、寧波三家分行的試點(diǎn)，要在

（B）全行全面推廣。

A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底

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93、負(fù)責(zé)市場風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員的薪酬不可以與直接投資收益掛鉤。（V）

94、《企業(yè)破產(chǎn)法》適用于：（）

A.合伙企業(yè)；B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)；

C.自然人；D.企業(yè)法人。

答案：D

95、通過風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試人員取得的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格證書有效期為（C）。

A.一年B.二年C.三年D.四年

96、在當(dāng)前形勢下，各市分行一定要堅(jiān)持（ABC）,及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)地反映資產(chǎn)質(zhì)量。

A.保增長和防風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合B.堅(jiān)持當(dāng)前和長遠(yuǎn)相結(jié)合

C.堅(jiān)持治標(biāo)和治本相結(jié)合D.堅(jiān)持效率和風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合

97、總行將建立交易賬戶市場風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部模型法，研發(fā)銀行賬戶市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法，健全市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模

型法體系。（V）

98、《民法通則》規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；

B.意思表示真實(shí)；

C.不違反法律；

D.不違反社會(huì)公共利益。

答案：ABCD

99、以公民個(gè)人名義申請(qǐng)登記的個(gè)體工商戶和個(gè)人承包的農(nóng)村承包經(jīng)營戶，用家庭共有財(cái)產(chǎn)投資，或者收益

的主要部分供家庭成員享用的，其債務(wù)應(yīng)以家庭共有財(cái)產(chǎn)清償。答案：對(duì)。

100,省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同人事部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試，相關(guān)部門予以配合。（X）注：

由省分行崗位資格考試委員會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)

101、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)多邊開發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（D）。

A.20%B.75%C,50%D.0%

102、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)資本充足率管理的實(shí)施工作，包括（ABCDE）

A.制定本銀行資本充足率管理的規(guī)章制度

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B.完善信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告程序

C.定期評(píng)估資本充足率水平，并建立相應(yīng)的資本管理機(jī)制

D.加強(qiáng)對(duì)資本評(píng)估程序的檢查和審計(jì)

E.確保各項(xiàng)監(jiān)控措施的有效實(shí)施。

103、在健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法方面，總行主要是從以下方面著手：（ABCD）

A.綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

C.市場風(fēng)險(xiǎn)管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理、

104、下列哪些財(cái)產(chǎn)不可以抵押：（）

A.國有出讓土地所有權(quán)；

B.學(xué)校的教育設(shè)施；

C.醫(yī)院的醫(yī)療設(shè)施；

D.以招標(biāo)方式取得的荒地承包經(jīng)營權(quán)。

答案:ABC

105、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告包括（BCD）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告E風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

106、各市分行應(yīng)逐月上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，逐季上報(bào)《中國農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告統(tǒng)計(jì)表》。（x）（注：

應(yīng)逐季上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告）

107、上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額百分之三十的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)

作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.三分之二；B.二分之一；

C.四分之三；D.五分之四。

答案：A

108、采用內(nèi)部模型的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)理解和運(yùn)用市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型的計(jì)算結(jié)果，并充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部模型的

局限性，運(yùn)用（D）和其他非統(tǒng)計(jì)類計(jì)量方法對(duì)內(nèi)部模型方法進(jìn)行補(bǔ)充。

A.模擬測試B.限額管理C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.壓力測試

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109、市場風(fēng)險(xiǎn)中的商品是指可以在二級(jí)市場上交易的某些實(shí)物產(chǎn)品，包括（ABCE）等。

A.農(nóng)產(chǎn)品B.礦產(chǎn)品

C.貴金屬D.黃金E.石油

110、《合同法》第92條規(guī)定：合同的權(quán)利義務(wù)終止后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通

知、協(xié)助、保密等義務(wù)。

A.平等；B.誠實(shí)信用；

C.自愿；D.互利互惠。

答案：B

11K有下列哪些情形之一的，要約失效：（）

A拒絕要約的通知到達(dá)要約人；

B.要約人依法撤銷要約；

C.承諾期限屆滿，受要約人及時(shí)作出承諾；

D.受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更。

答案：ABD

112、（B）是風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及重大政策。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)

C.行長聯(lián)席會(huì)議D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

113、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)避免薪酬制度具有鼓勵(lì)冒險(xiǎn)投資的負(fù)面效應(yīng)，防止績效考核過于注重短期投資

收益表現(xiàn)，而不考慮長期投資風(fēng)險(xiǎn)。（X）注：過度冒險(xiǎn)投資

114.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起

（）予以處分。

A.二年內(nèi)；B.一年內(nèi)；

C.半年內(nèi)；D.三年內(nèi)。

答案：A

115、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試一般（B）

組織一次。

17

A.每半年B.每一年C.每二年D,每三年

116、落實(shí)經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)是提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的必要條件。當(dāng)前有以

下責(zé)任底線不能突破：（ABCD）

A.貸款“三查”不嚴(yán)造成不良貸款增加的，不能容忍

B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)不科學(xué)、銷售過程信息不透明而對(duì)我行產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)社會(huì)造成極壞影響的，不能容忍

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件視而不見、隱瞞不報(bào)的，不能容忍

D.績效放貸，只顧眼前利益忽視科學(xué)發(fā)展的，不能容忍。

117、總行在主要業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理職能處室其職能包括牽頭控制和化解重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促、指導(dǎo)和評(píng)

價(jià)本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（V）

118、《民法通則》規(guī)定，企業(yè)法人有下列（）之一的，除法人承擔(dān)責(zé)任外，對(duì)法定代表人可以給予行政處

分、罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

A.超出登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍從事非法經(jīng)營的；

B.向登記機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的；

C.變更、終止時(shí)不及時(shí)申請(qǐng)辦理登記和公告，使利害關(guān)系人遭受重大損失的；

D.解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)后，擅自處理財(cái)產(chǎn)的。

答案：ABCD

119、委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任。答案：對(duì)。

120、相關(guān)即使在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中業(yè)績突出的，或具有其他專長的，其風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理任職資格仍不可放寬。（義）

注：可適當(dāng)放寬

121、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)其他國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國家或

地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（C）。

A.20%B.75%C.50%D.0%

122、下列質(zhì)物具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的是：（ABCD）

A.以特戶、封金或保證金等形式特定化后的現(xiàn)金；

B.黃金；

C.銀行存單；

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D.我國政策性銀行、商業(yè)銀行發(fā)行的債券、票據(jù)和承兌的匯票；

E.開發(fā)銀行發(fā)行的債券。

123、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略主要包括以下內(nèi)容：（BCDE）

A.明確的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制；B.可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平；

C.獲得的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益；D.合適的資本充足率水平；

E擬進(jìn)入或限制進(jìn)入的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；

124、發(fā)生下列哪些情形時(shí)，擔(dān)保物權(quán)會(huì)消滅：（）

A.主債權(quán)消滅；B.擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)；

C.債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)；D.擔(dān)保財(cái)產(chǎn)滅失。

答案：ABCD

125、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)事件分為（ABCD）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)事件B.市場風(fēng)險(xiǎn)事件

C.操作風(fēng)險(xiǎn)事件D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件

126、當(dāng)年新發(fā)生不良貸款單戶金額1500萬元以上的信用風(fēng)險(xiǎn)事件，二級(jí)分行應(yīng)向省分行報(bào)告。（義）注：

1000萬元以上

127、下列哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)不能作為抵押物：（）

A.建設(shè)用地使用權(quán)；B.機(jī)器設(shè)備；

C.汽車、船舶；D.學(xué)校教學(xué)樓。

答案：D

128、根據(jù)商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。

A.每日B.每二日C,每三日D.每周

129、市場風(fēng)險(xiǎn)是指因（ABCD）等市場價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率、B.匯率、C.股票價(jià)格D.商品價(jià)格

130、《物權(quán)法》關(guān)于最高額抵押項(xiàng)下債權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，正確的是：（）

A.最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓；

B.最高額抵押的主合同債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但最高額抵押不得轉(zhuǎn)讓；

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C.最高額抵押的主合同債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但主債權(quán)部分轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押不得轉(zhuǎn)讓；

D.最高額抵押的主合同債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但主債權(quán)在確定前部分轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押不得轉(zhuǎn)讓，除非當(dāng)事人另

有約定。

答案：D

131、當(dāng)事人主張約定的違約金過高請(qǐng)求予以適當(dāng)減少的，人民法院應(yīng)當(dāng)（），根據(jù)公平原則和誠實(shí)信用原

則予以衡量，并作出裁決。

A.以實(shí)際損失為基礎(chǔ)；B.兼顧合同的履行情況；

C.兼顧當(dāng)事人的過錯(cuò)程度；D.兼顧預(yù)期利益等因素。

答案：ABCD

132、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率達(dá)到（D）以上。

A.8%B,12%

C.15%D.10%

133、商業(yè)銀行不可以將壓力測試的結(jié)果作為制定市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案的重要依據(jù)。（X）

134、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)參會(huì)人員須有（D）的應(yīng)到委員出席方為有效。

A.四分之三以上B.四分之三以上（不含本數(shù)）

C.三分之二以上D.三分之二以上（不含本數(shù)）

135、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置為（C）。

A.一至五級(jí)B,二至六級(jí)

C.三至六級(jí)D.一至六級(jí)

136、我行穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、客戶選擇、產(chǎn)品定位等方面體現(xiàn)為：（ABCD）

A.積極拓展風(fēng)險(xiǎn)適中、綜合收益較高或我行管控能力較強(qiáng)的業(yè)務(wù)

B.審慎進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C.限制進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)不能有效識(shí)別、控制的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.限制進(jìn)入收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

137、按照總行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要的要求，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)。（V）

138、擔(dān)?；顒?dòng)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

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A.平等；B.自愿；

C.公平；D.誠實(shí)