2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范歷年經(jīng)典題含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范歷年經(jīng)典題含答案單選題（共150題）1、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C2、（2019年真題）關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、下列可以加入基金業(yè)協(xié)會成為聯(lián)席會員的是。（）A.基金托管人B.基金服務機構C.證券期貨交易所D.登記結算機構【答案】B4、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C5、（）指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.投入產(chǎn)出B.成本效益C.有效性D.盈利性【答案】B6、開放式基金的認購采取（）的方式。A.份額認購B.金額認購C.債券認購D.份額或金額認購【答案】B7、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A8、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B9、基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機構C.自律組織D.基金監(jiān)管機構和自律組織【答案】D10、私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B11、開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為（）。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣【答案】D12、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，說法錯誤的是（）。A.倡導理性的投資文化B.防止市場過度投機C.能夠給投資者帶來超額收益D.推動市場價值判斷體系的形成【答案】C13、下列關于合規(guī)管理的目標，說法正確的是（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確【答案】D14、(2017年)基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A15、(2016年)基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B16、（2021年真題）關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位【答案】D17、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務應當公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則【答案】C18、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D19、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C20、關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A21、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、關于信息技術系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施?！敬鸢浮緽23、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物【答案】A24、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D25、基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用【答案】D26、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D27、根據(jù)相關法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關于私募基金管理業(yè)務的表述，正確的是（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務，需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準B.從事私募股權投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記C.私募基金管理人辦結產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關信息D.以“基金”名義開展證券投資活動的機構，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C28、下列哪項基金，設置三級分類。（）A.避險策略型基金B(yǎng).絕對收益目標基金C.保本型基金D.偏債型基金【答案】B29、“基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性【答案】A30、（2017年真題）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構作為注冊登記機構的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式【答案】C31、合規(guī)文化建設是（）的一部分。A.合規(guī)風險管理B.合規(guī)制度建設C.企業(yè)經(jīng)濟建設D.以上都是【答案】A32、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。A.3B.4C.5D.6【答案】D33、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A34、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機構應當建立對基金投資人的調(diào)查制度，對基金投資人的（）進行評價。A.資金來源情況B.風險承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗【答案】B35、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構進行驗資D.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B36、下列有關投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、關于基金財產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固定財產(chǎn)B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理運用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進行清算，所管理的基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔【答案】B38、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C39、(2016年)抽樣復制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設計樣本股的組合比例進行ETF的構建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B40、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C41、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括（）。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司【答案】D42、基金管理公司股東會的職權包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、非金融機構開展資產(chǎn)管理業(yè)務已經(jīng)暴露出一些風險和問題不包括（）。A.打擊虛假誤導宣傳，充分揭示投資風險B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術手段識別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y【答案】A44、(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A45、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構D.基金監(jiān)管機構和自律組織【答案】A46、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構的日常監(jiān)管【答案】A47、（2017年真題）下列事項中，可以通過加強基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C48、下列關于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（）。A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務資格的證券經(jīng)營機構營業(yè)部B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點C.LOF份額認購方式為場內(nèi)認購和場外認購D.LOF的場內(nèi)認購需具有滬、深證券賬戶【答案】D49、一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C50、（）指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C51、關于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C52、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C53、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復核C.在推介定期定額投資業(yè)務時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】A54、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D55、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件不包括（）。A.從事基金銷售業(yè)務的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設有專門的基金托管部門【答案】A56、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C57、(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D59、正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A60、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會的職權不包括（）。A.檢查公司的財務B.對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督C.列席股東大會會議D.提議召開臨時股東會【答案】C61、(2016年)下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D62、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A63、(2017年)關于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上【答案】C64、關于基金銷售機構建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是（）。A.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構報告【答案】B65、（2016年真題）基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C66、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等【答案】B67、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C68、基金管理人應當在上半年結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.7日B.14日C.30日D.60日【答案】D69、（2017年真題）下列關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的說法中，錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.基金銷售機構應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格【答案】A70、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）四個步驟。A.發(fā)行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D71、基金管理人關于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，需經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所：證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會：證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會；證券業(yè)協(xié)會【答案】B72、公司型基金章程應當具備的條款不包括（）。A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓B.利潤分配及虧損分擔C.收益保證D.份額信息備份【答案】C73、修改公司章程、批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于（）的職權范圍。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B74、依據(jù)基金銷售適用性原則，不屬于基金產(chǎn)品風險評價主要依據(jù)的是（）A.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉比例B.基金經(jīng)理的歷史過往業(yè)績C.基金的歷史規(guī)模D.基金凈值的歷史波動程度【答案】B75、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務C.應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B76、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于2012年6月6日。在此之前，我國基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于（）。A.中國證監(jiān)會基金機構監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】B77、基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產(chǎn)清算【答案】D78、關于基金的分類，以下說法錯誤的是()A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金【答案】A79、下列關于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B80、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D81、(2016年)下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A82、（2016年真題）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D83、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D84、某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動C.不得進行不正當競爭D.優(yōu)先考慮客戶利益【答案】B85、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B86、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D87、(2016年)基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B88、（2017年真題）關于為有關基金業(yè)務活動出具法律意見書的律師事務所，下列表述正確的是（）。A.律師事務所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務所建立制定應急等風險管理制度，不必建立災難備份系統(tǒng)【答案】B89、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹【答案】C90、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務的機構。A.基金銷售機構B.基金注冊登記機構C.律師事務所和會計事務所D.基金投資咨詢公司【答案】A91、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C92、（）是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C93、（2017年真題）下列關于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D94、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A95、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A96、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A97、相比基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C98、基金年度報告在會計年度結束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D99、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B100、（）是指公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A101、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A102、（2021年真題）關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變【答案】B103、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A104、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D105、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關的基金從業(yè)經(jīng)驗C.由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任【答案】B106、基金投資者應承擔的義務不包括()。A.遵守基金合同B.繳納基金認購款項及規(guī)定費用C.不得要求贖回基金份額D.承擔基金虧損或終止的有限責任【答案】C107、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A108、(2016年)信息技術內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A109、（）不屬于基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查分析的方式。A.電話B.網(wǎng)絡C.信函D.已有的客戶信息進行【答案】A110、關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B111、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.不需要審計【答案】A112、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B113、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C114、公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風險警示內(nèi)容【答案】A115、關于分級基金的概念，下列敘述錯誤的是（）A.分級基金是結構化證券投資基金B(yǎng).分級基金的基礎份額稱為母基金份額C.預期風險收益較低的子份額稱為B類份額D.預期風險收益較高的子份額稱為B類份額【答案】C116、根據(jù)相關法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B117、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B118、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D119、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D120、ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A121、FOF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。A.債券基金B(yǎng).保本基金C.分級基金D.股票基金【答案】C122、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽【答案】D123、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A124、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D125、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境【答案】D126、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權B.基金投資保管權C.基金投資管理權D.基金份額所有權【答案】D127、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d（）。A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績【答案】A128、進行ETF折價套利交易未涉及到（）。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進ETF份額D.在二級市場買進股票【答案】D129、下列說法中，錯誤的是（）。A.公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權利或者履行職責時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則C.公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人行為禁止或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會應當責令其限期改正，并可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權D.公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務，不得虛假出資或者抽逃出資【答案】C130、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。體現(xiàn)了公司風險管理的（）原則。A.適時性B.獨立性C.全面性D.定性和定量相結合【答案】D131、經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A132、年度報告應提供最近（）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標。A.1B.2C.3D.4【答案】C133、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D134、(2017年)下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者【答案】B135、根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A136、證券交易所的設立和解散是由（）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務院D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】C137、(2017年)以非本國的股票市場為投資場所的基金，通常可分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D138、（2016年真題）基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B