單位結(jié)算卡管理制度

單位結(jié)算卡管理制度一、概述為了加強(qiáng)單位財(cái)務(wù)管理，規(guī)范單位結(jié)算卡的管理和使用，防范和減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于我單位及其下屬各部門、事業(yè)單位及其下屬各單位、集團(tuán)公司、分公司、子公司等所有經(jīng)濟(jì)實(shí)體的結(jié)算卡管理和使用。三、結(jié)算卡的申請(qǐng)與使用各部門、單位在必要的情況下可向公司財(cái)務(wù)部申請(qǐng)結(jié)算卡；所有結(jié)算卡必須辦理已授權(quán)加密，具有磁條并與申請(qǐng)者的姓名相符的卡片。結(jié)算卡賬號(hào)和密碼應(yīng)限制在使用該卡片的人員知悉；在卡的使用中，應(yīng)如實(shí)填寫交易憑證，對(duì)發(fā)票、收據(jù)、清單等票據(jù)材料要求實(shí)物相符、簽字、蓋章等齊備；對(duì)于單位持卡人簽名無法對(duì)應(yīng)或出現(xiàn)異常交易情況的，在核實(shí)情況后審核部門可進(jìn)行暫時(shí)凍結(jié)，必要時(shí)可進(jìn)行注銷。四、結(jié)算卡的保管和使用結(jié)算卡的保管：持卡人應(yīng)離開工作區(qū)時(shí)妥善保存結(jié)算卡，不得留置在辦公桌、保險(xiǎn)柜、抽屜等易受他人侵入且沒有鎖的地方；如發(fā)現(xiàn)遺失或被盜，應(yīng)立即向公司財(cái)務(wù)部報(bào)告并注銷卡；對(duì)于因?yàn)槌挚ㄈ吮９懿簧圃斐晒矩?cái)產(chǎn)損失的，責(zé)任由卡的申請(qǐng)人承擔(dān)。結(jié)算卡的使用：結(jié)算卡應(yīng)僅限于消費(fèi)類交易。禁止在銀行ATM機(jī)上取款。不得代他人進(jìn)行結(jié)算卡的消費(fèi)操作；不得利用該卡進(jìn)行違法犯罪等活動(dòng)；每次消費(fèi)前必須核對(duì)交易清單或電子賬單，確認(rèn)金額無誤后方可在POS機(jī)上刷卡；嚴(yán)禁將結(jié)算卡作為借款、欠款、賒購、以貨抵債、擔(dān)保、做押金或非正常業(yè)務(wù)交易等用途；凡涉及國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密的資料，如有使用結(jié)算卡需秉承保密原則；五、結(jié)算卡注銷和轉(zhuǎn)移如果結(jié)算卡的持卡人離職，應(yīng)及時(shí)向公司財(cái)務(wù)部申請(qǐng)注銷結(jié)算卡；如需轉(zhuǎn)移結(jié)算卡，必須向上級(jí)同意并辦理相關(guān)手續(xù)；六、責(zé)任追究對(duì)于因管制不力、違反制度或因保管不善造成的所有后果和經(jīng)濟(jì)損失，將依據(jù)《單位經(jīng)濟(jì)責(zé)任制實(shí)施辦法》進(jìn)行追究責(zé)任。七、附則本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)