基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷43)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷43)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A)只能用現(xiàn)金認(rèn)購B)可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C)只能用證券認(rèn)購D)不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購答案:B解析:ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。[單選題]2.基金管理人應(yīng)通過()來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。A)授權(quán)控制B)垂直領(lǐng)導(dǎo)C)逐級(jí)審批D)扁平管理答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作[單選題]3.按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向()進(jìn)行產(chǎn)品備案。A)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國人民銀行C)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:我國對(duì)于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。[單選題]4.某期貨公司注冊(cè)資本金為1億元，甲公司出資700萬元，為其第五大股東。下列關(guān)于期貨公司與甲公司關(guān)系的說法，正確的是()。A)因甲公司不是控股股東，經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，期貨公司可以向其提供擔(dān)保B)期貨公司不得向甲公司提供融資C)期貨公司不得向甲公司做出最低收益的承諾，但可以做出最低分紅的承諾D)甲公司在本期貨公司進(jìn)行期貨交易時(shí)，期貨公司可以適當(dāng)降低風(fēng)險(xiǎn)管理要求答案:B解析:[單選題]5.基金管理人作為證券市場(chǎng)及其相關(guān)市場(chǎng)上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)。A)基金份額持有人利益B)基金管理人利益C)基金托管人利益D)基金公司答案:A解析:基金管理人作為證券市場(chǎng)及其相關(guān)市場(chǎng)上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)。[單選題]6.從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ、規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ、對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試Ⅳ、規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A)I、II、III、IVB)I、IIIC)II、IVD)I、II、III答案:A解析:A項(xiàng)正確：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（1）加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理；（2）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品；（4）對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試；（5）專業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元；（6）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點(diǎn)。[單選題]7.（）是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。A)督察長B)總經(jīng)理C)部門經(jīng)理D)董事長答案:A解析:督察長是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。[單選題]8.(2016年)承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A)風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng))分級(jí)基金C)另類投資基金D)對(duì)沖基金答案:D解析:對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。[單選題]9.甲基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員參加了乙基金管理公司組織的中秋聯(lián)誼會(huì)，并接受了乙基金管理公司饋贈(zèng)的高檔月餅等禮物。甲基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員違反了（）基金職業(yè)道德的要求。A)誠實(shí)守信B)守法合規(guī)C)專業(yè)審慎D)客戶至上答案:A解析:甲基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員，違反了誠實(shí)守信職業(yè)道德要求。不應(yīng)索取或接受基金管理人提供的法規(guī)允許之外的費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。因?yàn)榧谆痄N售機(jī)構(gòu)的銷售人員收受商業(yè)賄賂，可能會(huì)助長乙基金管理公司及其從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。[單選題]10.()有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A)證券業(yè)協(xié)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)監(jiān)控中心答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。[單選題]11.目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A)0.025%B)0.5%C)0.05%D)0.3%答案:D解析:按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。[單選題]12.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A)每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)C)對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D)以上都正確答案:B解析:選項(xiàng)AC屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。[單選題]13.封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A)20年期B)15年期C)10年期D)5年期答案:D解析:封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期。[單選題]14.開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人[單選題]15.依據(jù)《證券投資摧金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。A)刑事處罰B)行政處罰C)限制交易D)調(diào)查取證答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②調(diào)查取證;③限制交易;④行政處罰。[單選題]16.辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡上限為()周歲具有完全民事行為能力人。A)60B)65C)70D)75答案:C解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。[單選題]17.從我國的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A)證券交易所B)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)證監(jiān)會(huì)D)銀監(jiān)會(huì)答案:C解析:中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對(duì)我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。[單選題]18.基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由（）和公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。A)專戶理財(cái)部門B)基金交易部門C)基金投資部門D)基金運(yùn)營部門答案:D解析:基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由基金運(yùn)營部門和公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。[單選題]19.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A)基金經(jīng)理B)公司研究部門負(fù)責(zé)人C)分管投資的高級(jí)管理人員D)基金會(huì)計(jì)答案:D解析:[單選題]20.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A)為客戶提供投資咨詢建議B)向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)C)協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D)協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案:B解析:基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)。本題考察基金客戶服務(wù)的步驟[單選題]21.(2017年)下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行的職責(zé)是（）。A)指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B)對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D)對(duì)基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解答案:D解析:中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]22.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信息進(jìn)行。A)歷史B)公開披露C)內(nèi)幕D)財(cái)務(wù)答案:B解析:開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露信息進(jìn)行。[單選題]23.（）是貨幣資金融通市場(chǎng)。A)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B)基金市場(chǎng)C)股票市場(chǎng)D)金融市場(chǎng)答案:D解析:金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。[單選題]24.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。A)基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B)中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管C)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D)基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)答案:B解析:基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]25.股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。A)股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)B)股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)C)投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D)股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回?cái)?shù)量的影響答案:A解析:單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]26.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能采取的措施是()。A)立即暫停贖回B)部分延期贖回C)連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)送巨額贖回，延期支付贖回款D)接受全額贖回答案:A解析:[單選題]27.合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要要素是（）。Ⅰ.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定;Ⅱ.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突Ⅲ.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。Ⅳ.合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素:第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定。第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。D選項(xiàng)是公正性原則。[單選題]28.以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是（）A)內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成B)應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則C)包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D)內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)答案:B解析:應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則[單選題]29.確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付是()的法定義務(wù)。A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金銷售支付機(jī)構(gòu)C)基金份額登記機(jī)構(gòu)D)基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案:B解析:本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)：(1)按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付;(2)確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付[單選題]30.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是()。A)債券基金的收益不如債券的利息固定B)債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)D)債券基金有一個(gè)確定的到期日答案:D解析:與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。[單選題]31.以下關(guān)于避險(xiǎn)策略基金安全墊的說法不正確的是（）。A)是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額B)可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C)安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險(xiǎn)也將趨于同步增大D)在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價(jià)值上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將下降答案:D解析:D項(xiàng)，基金管理人一般只在市場(chǎng)可能發(fā)生劇烈變化時(shí)，才對(duì)基金安全墊的中長期放大倍數(shù)進(jìn)行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將隨之上升。[單選題]32.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)()做出評(píng)價(jià)。A)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人明確規(guī)定這三者的評(píng)價(jià)C)基金投資人、基金經(jīng)理、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理答案:B解析:[單選題]33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]34.申購贖回ETF的步驟是（）。A)提出申請(qǐng)B)確認(rèn)與通知C)清算交收與登記D)以上都是答案:D解析:不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；申購和贖回的程序：（1）申購和贖回申請(qǐng)的提出。（2）申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知。（3）申購和贖回的清算交收與登記。[單選題]35.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A)基金管理人出具委托其托管的委托涵B)基金托管人出具委托其托管的委托涵C)具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D)該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函答案:C解析:申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；2.設(shè)有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]36.以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A)不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益B)不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C)不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額D)在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先答案:D解析:[單選題]37.道德依靠（）約束人的行為。A)社會(huì)輿論B)傳統(tǒng)習(xí)俗C)內(nèi)心信念D)以上都是答案:D解析:道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。[單選題]38.內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()A)保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性D)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案:C解析:考查內(nèi)部控制三目標(biāo)[單選題]39.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A)1個(gè)月B)2個(gè)月C)3個(gè)月D)半年答案:C解析:開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。[單選題]40.基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括()。A)業(yè)績比較基準(zhǔn)B)風(fēng)險(xiǎn)收益特征C)投資策略D)收益預(yù)期答案:D解析:基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是基金招募說明書中最為重要的信息。[單選題]41.（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A)基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金管理人和基金托管人C)基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D)基金投資人和基金托管人答案:B解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。[單選題]42.債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A)追求短期收益B)追求高收益C)偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益D)追求穩(wěn)定收益答案:D解析:[單選題]43.()負(fù)責(zé)向通過期貨從業(yè)資格考試的人員頒發(fā)期貨從業(yè)資格考試合格證明。A)期貨業(yè)協(xié)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)期貨交易所D)期貨從業(yè)人員所在的期貨公司答案:A解析:[單選題]44.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的說法，正確的是()。A)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷B)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷C)不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，可以相互抵銷D)非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案:D解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六條的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷;不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。根據(jù)第七條的規(guī)定，非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。[單選題]45.（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A)80%B)60%C)50%D)30%答案:A解析:2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，?80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金?。[單選題]46.以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則。A)審慎監(jiān)管原則B)高效監(jiān)管原則C)保障投資人利益原則D)合理原則答案:D解析:基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則[單選題]47.申請(qǐng)公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A)基金募集申請(qǐng)報(bào)告B)招募說明書草案C)基金合同草案D)主要股東或者合伙人名單答案:D解析:申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。[單選題]48.關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A)有利于投資者的價(jià)值判斷B)能有效防止信息濫用C)可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題D)有利于提高證券市場(chǎng)的效率答案:C解析:基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率、能有效防止信息濫用。[單選題]49.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A)市場(chǎng)參與者B)金融工具C)流通渠道D)金融交易的組織方式答案:C解析:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。[單選題]50.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A)15B)5C)10D)3答案:A解析:與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]51.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。A)按地理范圍分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B)按交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C)按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等D)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)答案:A解析:A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，金融市場(chǎng)按地理范圍分為國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)。[單選題]52.()意味著FOF基金經(jīng)理對(duì)各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長期配置的目的。A)主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFB)主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFC)被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFD)被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF答案:D解析:本題考查基金中基金的類型。被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF往往意味著FOF基金經(jīng)理對(duì)各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長期配置的目的[單選題]53.關(guān)于封閉式基金份額的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A)基金合同期限為5年以上B)基金募集金額不低于2億元人民幣C)封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D)基金份額持有人不少于1000人答案:C解析:封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)為基金合同生效的條件之一。[單選題]54.我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。A)依法監(jiān)管原則B)?三公?原則C)適度監(jiān)管原則D)真實(shí)合法原則答案:D解析:考察基金監(jiān)管的原則。[單選題]55.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。Ⅰ項(xiàng)違規(guī)。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)違規(guī)。[單選題]56.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)公司型基金D)契約型基金答案:B解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。[單選題]57.在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A)收益B)風(fēng)險(xiǎn)C)類別D)屬性答案:B解析:本題考察對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。[單選題]58.某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為（）元。A)10000B)10100C)10050D)9950答案:B解析:基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時(shí)一般會(huì)收取認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000*（1+1%）=10100（元）。[單選題]59.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A)業(yè)務(wù)與信息隔離B)公司的統(tǒng)一性和完整性C)公平對(duì)待D)經(jīng)營運(yùn)作公開、透明答案:B解析:公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。[單選題]60.運(yùn)用債券的應(yīng)急免疫策略時(shí)，當(dāng)組合資產(chǎn)規(guī)模降到()時(shí)，積極的債券組合管理就會(huì)停止。A)臨界點(diǎn)B)觸發(fā)點(diǎn)C)平衡點(diǎn)D)[0]答案:B解析:運(yùn)用債券的應(yīng)急免疫策略時(shí)，當(dāng)組合資產(chǎn)規(guī)模降到觸發(fā)點(diǎn)時(shí)，積極的債券組合管理就會(huì)停止。[單選題]61.客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A)客戶B)基金托管人C)基金管理人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A解析:客戶至上的基本要求是客戶的利益優(yōu)先。[單選題]62.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A)信息披露B)投資者的投資能力C)利潤分配D)投資限制答案:B解析:公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。[單選題]63.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A)中央銀行或財(cái)政部B)中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局C)中央銀行或證監(jiān)會(huì)D)中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部答案:B解析:基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。[單選題]64.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A)基金托管人B)基金代銷機(jī)構(gòu)C)基金管理人D)基金份額持有人答案:B解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。[單選題]65.基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A)保護(hù)投資人B)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D)促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展答案:B解析:基金監(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動(dòng)為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。[單選題]66.在實(shí)際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A)采用貶低同行方式招攬顧客B)正確對(duì)待利益問題C)不擇手段地競(jìng)爭(zhēng)D)利用內(nèi)幕交易盈利答案:B解析:誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。[單選題]67.證卷投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。A)降低投資風(fēng)險(xiǎn)B)利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C)獨(dú)立托管保障安全D)降低投資成本答案:D解析:集合投資的優(yōu)點(diǎn)是降低投資成本。[單選題]68.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A)單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B)基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理C)發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D)連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)答案:A解析:單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)為巨額贖回。題干為贖回,所以錯(cuò)誤。[單選題]69.下列哪種情況下，監(jiān)事會(huì)沒有代表公司的權(quán)利？（）A)公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時(shí)B)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)C)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)D)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)答案:A解析:在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。[單選題]70.下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。A)對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B)客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過往業(yè)績C)預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績D)同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績可以作為所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證答案:B解析:規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。[單選題]71.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A)價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額C)投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與保本資產(chǎn)的比例答案:B解析:投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。[單選題]72.關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷B)最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元C)最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元D)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷答案:A解析:同時(shí)符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者：最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷（故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合題意）。[單選題]73.擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B)具有基金從業(yè)人員資格證書C)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件答案:B解析:擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]74.存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是()。A)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査D)當(dāng)董事長對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長進(jìn)行交涉答案:D解析:在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：(1)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。(2)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査。[單選題]75.人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。A)社會(huì)實(shí)踐B)職業(yè)實(shí)踐C)法律實(shí)踐D)道德實(shí)踐答案:B解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。[單選題]76.（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A)2002年2月B)2001年9月C)1999年12月D)1999年3月答案:A解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。[單選題]77.董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B)審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C)決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制答案:B解析:董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（A項(xiàng)正確）（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（C項(xiàng)正確）（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（D項(xiàng)正確）（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。[單選題]78.獨(dú)立董事制度的重要內(nèi)容包括()。Ⅰ.維護(hù)公司股東和高級(jí)管理層人員利益不受損害Ⅱ.規(guī)定獨(dú)立董事的人數(shù)及在董事會(huì)的人數(shù)比例Ⅲ.維護(hù)公司員工的利益不受損失Ⅳ.在議事規(guī)則、表決機(jī)制的安排上合理發(fā)揮獨(dú)立董事的作用A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考查董事和董事會(huì)。獨(dú)立董事制度有兩方面重要內(nèi)容：一是規(guī)定獨(dú)立董事的人數(shù)及在董事會(huì)的人數(shù)比例，二是在議事規(guī)則、表決機(jī)制的安排上合理發(fā)揮獨(dú)立董事的作用[單選題]79.為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購（認(rèn)購）贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)A)3B)2C)4D)5答案:A解析:為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。[單選題]80.(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A)75％B)60％C)50％D)25％答案:C解析:不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]81.美國貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的（）并提供良好的流動(dòng)性。A)基金凈值B)基金資產(chǎn)總值C)基金資產(chǎn)估值D)基金收入答案:A解析:美國貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性。[單選題]82.下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢(shì)的是（）。A)機(jī)構(gòu)多元化和結(jié)構(gòu)個(gè)人化B)機(jī)構(gòu)專一化和個(gè)人多樣化C)機(jī)構(gòu)個(gè)人同一發(fā)展D)機(jī)構(gòu)個(gè)人單一發(fā)展答案:A解析:近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。[單選題]83.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，錯(cuò)誤的是()。A)對(duì)申購和贖回的限制不同B)申購、贖回的標(biāo)的不同C)申購、贖回的場(chǎng)所不同D)二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同答案:D解析:LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同;②申購、贖回的場(chǎng)所不同;③對(duì)申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。[單選題]84.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向()負(fù)責(zé)。A)董事會(huì)B)管理層C)董事長D)股東會(huì)答案:D解析:基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。[單選題]85.下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A)基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理B)銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C)新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選答案:A解析:A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；④受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。[單選題]86.下述各項(xiàng)中()不是道德與法律的區(qū)別。A)表現(xiàn)形式不同B)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C)調(diào)整范圍不同D)價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)不同答案:D解析:本題考查道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)在：①表現(xiàn)形式不同;②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同;③調(diào)整范圍不同;④調(diào)整手段的不同[單選題]87.開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。A)基金受托人B)基金管理人C)基金托管人D)證券交易市場(chǎng)答案:B解析:開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。[單選題]88.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。Ⅰ.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；Ⅲ.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；Ⅳ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括；執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。Ⅴ.項(xiàng)是管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)[單選題]89.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，不正確的是()。A)貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金B(yǎng))就流動(dòng)性而言，貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要