8月反洗錢及反假幣培訓(xùn)測(cè)試題

8月反洗錢及反假幣培訓(xùn)測(cè)試題一、判斷題（每題2分，共20分）1、在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，反洗錢崗聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)統(tǒng)一將全行的大額交易及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、可疑數(shù)據(jù)，必須先通過人工篩選排除無需上報(bào)數(shù)據(jù)，之后剩下需要上報(bào)的數(shù)據(jù)，再去可疑未補(bǔ)錄里面進(jìn)行補(bǔ)錄。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、批處理或新增進(jìn)來的案例，如果沒有通過校驗(yàn)，都需要在數(shù)據(jù)補(bǔ)錄界面進(jìn)行手動(dòng)補(bǔ)錄。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、大額數(shù)據(jù)一般需要全部進(jìn)行報(bào)送，如有行方認(rèn)定的特定賬戶若無需上報(bào)，則操作人工篩選交易，反之無需操作該交易，直接進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄即可。對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議的牽頭單位。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7、人民幣的國際貨幣符號(hào)是CNY。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、商業(yè)銀行應(yīng)將殘缺污損人民幣上繳中國人民銀行。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9、紀(jì)念幣可分為貴金屬紀(jì)念幣和普通紀(jì)念幣兩類。對(duì)(正確答案)錯(cuò)10、第二套人民幣由中國人民銀行于1955年5月1日開始發(fā)行。對(duì)錯(cuò)(正確答案)二、單項(xiàng)選擇題（每題4分，共40分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、2B、5C、10(正確答案)D、152、支行有案例復(fù)核權(quán)限的人員為（）A、支行行長(zhǎng)B、會(huì)計(jì)主管(正確答案)C、柜員D、客戶經(jīng)理3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、10(正確答案)4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算(正確答案)5、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（）A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由(正確答案)D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑6、第四套人民幣100元紙幣的票面規(guī)格是（）A、155mmX77mmB、160mmX77mmC、165mmX77mm(正確答案)7、第五套人民幣2005年版公告發(fā)行時(shí)間是（）A2005年9月1日B2005年8月31日(正確答案)C、2005年10月1日8、第五套2005年版人民幣發(fā)行采用（）原則。A、一次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版B、一次公告，一次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版(正確答案)C、多次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版9、為完善幣制，滿足市場(chǎng)貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了（）面額紙幣。A、5元B、20元(正確答案)C、50元10.第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征（）A、白水印B、雙色異型橫號(hào)碼C、凹印手感線(正確答案)三、多項(xiàng)選擇題（每題8分，共40分）1、未進(jìn)行大額分析的數(shù)據(jù)在大額案例分析中進(jìn)行分析后方可上報(bào)，出現(xiàn)在大額數(shù)據(jù)分析中的數(shù)據(jù)包括以下哪幾種數(shù)據(jù)：（）A、批處理從前端業(yè)務(wù)抽取的滿足大額規(guī)則的數(shù)據(jù)(正確答案)B、手工新增進(jìn)來的滿足大額規(guī)則的案例在此交易進(jìn)行分析(正確答案)C、從大額復(fù)核中復(fù)核拒絕而被打回重新分析的數(shù)據(jù)(正確答案)D、審核通過的被打回的數(shù)據(jù)(正確答案)2、未進(jìn)行可疑分析的數(shù)據(jù)在可以案例分析中進(jìn)行分析后方可上報(bào)，出現(xiàn)在可疑案例分析中的數(shù)據(jù)包括以下幾種數(shù)據(jù)：（）A、批處理從前端業(yè)務(wù)抽取的滿足可疑規(guī)則的數(shù)據(jù)(正確答案)B、手工新增進(jìn)來的可疑案例在此交易進(jìn)行分析(正確答案)C、從可疑復(fù)核或可疑審批中被打回重新分析的數(shù)據(jù)(正確答案)D、被排除的可疑案例恢復(fù)上報(bào)的可疑數(shù)據(jù)(正確答案)3、下列交易或者行為，哪些應(yīng)該作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符(正確答案)B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。(正確答案)D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)4、反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)錄流程包括：（）A、支行補(bǔ)錄人員案例分析(正確答案)B、支行復(fù)核人員數(shù)據(jù)(正確答案)C、總行反洗錢人員進(jìn)行全行報(bào)文生成(正確答案)D、總行反洗錢人員進(jìn)行報(bào)文下載