聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定

聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（節(jié)選）（三）對于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配、未反饋照片或反饋照片不相符的，除使用第二代身份證鑒別儀進(jìn)行鑒別外，還可要求客戶出示相關(guān)個人的戶口簿、護(hù)照、駕照等其他有效證件進(jìn)行佐證。如經(jīng)佐證相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件，應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，由經(jīng)辦人加蓋“與原件核對相符”章及簽章確認(rèn)，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，同時通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)執(zhí)行反饋操作。（四）對于高校入校新生和高校學(xué)生持身份證申請辦理銀行業(yè)務(wù)，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查不一致時，可要求其出示本年度學(xué)校錄取通知書或者學(xué)生證，并核對錄取通知書或?qū)W生證與居民身份證記載的姓名是否一致，核對一致的，可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)并留存入學(xué)通知書或?qū)W生證復(fù)印件。（五）業(yè)務(wù)人員經(jīng)佐證決定繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時采用聯(lián)網(wǎng)核查方式對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)巫鳛橐闪x身份信息進(jìn)一步核實(shí)。第十條以下業(yè)務(wù)辦理時應(yīng)該認(rèn)真核實(shí)，必須通過上述核查或輔助手段確認(rèn)客戶身份后才能辦理。（一）辦理以下銀行結(jié)算賬戶資料變更時：1、申請更換預(yù)留印鑒的經(jīng)辦人；2、申請變更法定代表人或者負(fù)責(zé)人或者被授權(quán)人時，經(jīng)辦人和需變更的人。辦理賬戶存款掛失補(bǔ)開、密碼掛失或各類解掛業(yè)務(wù)的第十二條對港澳臺及外國人身份證件信息的核查。存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護(hù)照復(fù)印件的，我行應(yīng)協(xié)商公安部門或采取其他合法措施對賬戶相關(guān)身份信息進(jìn)行核查，也可以要求存款人提供其在中國境內(nèi)（不含港澳臺地區(qū)）的外國人居留證或者外國人臨時居留證、機(jī)動車駕駛證等進(jìn)行輔助核實(shí)。經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)；如姓名、身份證件號碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，作為疑義身份信息進(jìn)一步核實(shí)第十七條疑義身份信息核實(shí)。對經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)存款人或代理人姓名、身份證件號碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致，或公安、軍隊(duì)（武警）等部門無法判別身份信息真?zhèn)危约按婵钊宋粗匦绿峤挥行矸葑C件原件進(jìn)行核查等尚未確認(rèn)身份信息為真實(shí)的疑義身份信息，我行應(yīng)分類整理、區(qū)別對待，有針對性采取進(jìn)一步措施進(jìn)行核實(shí)。共享行內(nèi)掛失、現(xiàn)金支取、貸款等其他業(yè)務(wù)留存的存款人身份信息及聯(lián)系方式，進(jìn)一步對疑義身份信息進(jìn)行核實(shí)。在存款人到柜臺辦理業(yè)務(wù)時核實(shí)存款人身份信息。其他可以采用的合法疑義信息核實(shí)措施。例如，要求存款人提供戶口簿、機(jī)動車駕駛證、護(hù)照、外國人居留證或者外國人臨時居留證、戶籍證明等輔助證明文件進(jìn)一步核實(shí)存款人身份信息。定期向社會發(fā)布通告，要求存款人重新提交有效身份證件進(jìn)行核實(shí)。第十六條客戶