建筑工程項目風險管理系統(tǒng)研究

中文摘要隨著我國改革開放的不斷深化和國民經(jīng)濟高速開展，建筑市場的競爭也變得日趨劇烈?，F(xiàn)代建筑市場具有工程工程投資大，建設周期長，建設過程中的不確定因素多等特點，使得工程工程在實施過程中面臨各種各樣的風險，如社會政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險、管理風險、人員風險、平安風險等。這些風險對工程的順利實施造成了重大的影響。有的會造成工期的拖延；有的會造成建筑物質量低劣從而嚴重影響建筑物的使用功能，甚至影響人民生命財產(chǎn)的平安；有的風險會使企業(yè)破產(chǎn)(包括業(yè)主和建筑企業(yè))。這就要求對建筑工程工程進行有效的風險管理，盡量將風險的不利影響降到最低?？紤]到我國目前建筑業(yè)的風險管理現(xiàn)狀，更有必要對建筑工程工程進行完善的風險管理，對工程所面臨的各種風險實施有效的預控，盡可能減少風險的不利影響，保障工程建設目標的順利實現(xiàn)，獲取最大的經(jīng)濟效益。同時，通過對建設工程進行風險管理，為其他的工程積累經(jīng)驗，并不斷完善建立一套行之有效的風險管理系統(tǒng)，為我國建筑業(yè)的開展創(chuàng)造良好的內、外部環(huán)境。本研究以“建筑工程工程風險管理系統(tǒng)研究〞為選題方向，主要從六個方面具體闡述了這一理論和應用。第一章主要對建筑工程工程風險管理研究相關背景進行了介紹，第二章對建筑工程工程風險管理的根底理論進行簡單概述，第三章對建筑工程工程風險管理系統(tǒng)理論框架進行了具體論述，第四章對建筑工程工程風險管理的操作程序進行了分析和闡述，第五章那么用案例分析從實踐角度對建筑工程工程風險管理系統(tǒng)理論進行了實證研究，力求到達理論和實踐的統(tǒng)一，最后那么對本研究進行了總結和展望。關鍵詞：建筑工程工程；風險管理；系統(tǒng)分析；研究AbstractWiththedeepeningofChina'sreform,openingupandnationaleconomyhigh-speeddevelopment,constructionmarketcompetitionbecomesincreasinglyfierce.Modernarchitecturalmarketwithengineeringprojectinvestment,constructioncycleislong,constructionprocesstheuncertainfactorsofmanycharacteristics,suchasmakingprojectintheprocessofimplementingfacingvariousrisks,suchassocialpoliticalrisk,economicriskandtechnologyrisk,riskmanagement,personnelrisk,safetyandrisk,etc.Theseriskstotheproject'ssmoothimplementationcausedsignificantinfluence.Somewillcauseperiodofdelay,Somebuildingsareinferiorinqualityandcancauseseriousinfluencebuildingusefunction,evenaffectpeople'slivesandpropertysecurity,Someriskscanmaketheenterprisebankruptcy(includeownerandconstructionenterprises).Thisrequiresofarchitecturalprojecteffectiveriskmanagement,asmuchaspossibletominimizetheriskofadverseeffects.Consideringthepresentconstructionofriskmanagementpresentsituation,themoreitisnecessarytoperfecttheconstructionprojectriskmanagementoftheproject,variousrisksfacedbytheimplementationofeffectiveprecontrolandminimizetheriskofadverseeffects,safeguardprojectconstructionthesmoothrealizationofthegoal,obtainthebiggesteconomicbenefits.Meanwhile,throughtheconstructionprojectriskmanagement,forotherprogramsaccumulateexperience,andconstantlyperfectestablishinganeffectiveriskmanagementsysteminourcountryandthedevelopmentofconstructionindustrytocreateagoodinternalandexternalenvironment.Thisstudy"ArchitectureProjectRiskManagementSystemResearch"forthesubjectdirection,mainlyfromsixaspectselaboratedspecificallythistheoryandapplication.Thefirstchapterofarchitecturalprojectriskmanagementresearchrelevantbackgroundareintroduced,thesecondchapterofarchitecturalprojectriskmanagementofthebasictheory,thethirdchaptersimpleoverviewofarchitecturalprojectriskmanagementsystemtheoryframetheconcretearediscussed,thefourthchapterofarchitecturalprojectriskmanagementproceduresareanalyzedandexpounded,thefifthchapterwithcaseanalysisfromtheperspectiveofarchitecturalpracticeprojectriskmanagementsystemtheorymadeempiricalresearch,strivetoachievethetheoryandthepracticeunification,finally,thisstudyprovidesasummaryandoutlook.Keywords:ConstructionEngineeringProjects；RiskManagement；SystemAnalysis；Research目錄TOC中文摘要IAbstractII1.緒論11.1選題背景與選題意義11.1.1選題背景11.1.2選題意義21.2國內外研究述評21.2.1國外研究現(xiàn)狀及其評述21.2.2國內研究現(xiàn)狀及其評述51.3研究內容與方法71.3.1研究內容71.3.2研究方法與技術路線82.相關概念及其根底理論82.1風險和建筑工程工程風險82.1.1風險含義82.1.2建筑工程工程風險92.2建筑工程工程風險管理9建筑工程工程風險管理的涵義與作用9建筑工程工程風險管理的目標和范圍10建筑工程工程風險管理的分類11建筑工程工程風險管理的本錢效益分析162.3建筑工程工程風險的特征與后果162.3.1建筑工程工程風險的特征162.3.2建筑工程工程風險的后果173.建筑工程工程風險管理系統(tǒng)183.1建筑工程工程風險管理系統(tǒng)分析183.1.1風險管理系統(tǒng)的定義183.1.2構建的必要性〔案例說明〕193.1.3建筑工程工程工程風險管理系統(tǒng)模式193.2建筑工程工程風險管理的組織機構213.3建筑工程工程風險管理文化的塑造234.建筑工程工程風險管理程序254.1建筑工程工程風險的規(guī)劃254.1.1建筑工程工程風險規(guī)劃的依據(jù)254.1.2建筑工程工程風險規(guī)劃的方法及內容264.2建筑工程工程風險的識別274.2.1風險識別的方法274.2.2風險識別的過程294.3建筑工程工程風險估計30風險估計的方法30風險估計的過程324.4建筑工程工程風險處理32選擇工程工程風險處理策略32編制工程工程風險處理方案33實施工程工程風險處理策略344.5建筑工程工程風險監(jiān)控344.5.1風險監(jiān)控方法344.5.2風險監(jiān)控的過程355.某建筑工程工程風險管理實證分析365.1工程概況365.2該建筑工程工程風險識別375.3該工程工程風險分析與評估405.4某工程工程風險應對425.5該工程工程風險控制45選擇風險適中的工程45采取先進的技術措施和完善的組織措施465.5.3購置保險或要求對方擔保，以轉移風險495.5.4提出合理的風險保證金51加強風險的預控和預警工作515.6某工程工程風險監(jiān)督516結語52參考文獻531.緒論1.1選題背景與選題意義選題背景隨著我國改革開放的不斷深化和國民經(jīng)濟高速開展，建筑市場的競爭也變得日趨劇烈?，F(xiàn)代建筑市場具有工程工程投資大，建設周期長，建設過程中的不確定因素多等特點，使得工程工程的風險無處不在，無時不有，工程工程的投資控制和風險管理變得非常復雜和困難。從三峽工程，到南水北調；從奧運場館，到上海世博場館的建設，無不表達了國家對建設工程的投資巨大。2004年我國建筑業(yè)總產(chǎn)值27745.38億，2005年34552.1億元，2006年41557.2億元。我國在南水北調中工程中，一期投資119億，三峽累計投資1313億。2023年青藏鐵路，京滬高鐵，奧運場館相繼落成或正在建設。同時，各個大型、中型城市的根底建設也在如火如荼的進行著，這就給建設施工單位帶來了開展的機遇和挑戰(zhàn)。對于施工單位，如何在國家的大建設時期投標，中標，為國家建設優(yōu)質工程，是施工單位面臨的重大問題。建設工程具有投資大，工期長，技術復雜，風險高的特征。因此施工單位在工程施工過程中面臨著極大的風險，如何控制風險，將風險控制在最低水平，賺取到合理的利潤，是施工企業(yè)當前面臨的迫切問題。如果工程工程的風險不能及時被識別、評價，及時采取相應措施，將會帶來巨大的人員傷亡、財產(chǎn)損失，還可能對環(huán)境產(chǎn)生嚴重的破壞；反之，如果風險得到科學的管理，就可以實現(xiàn)以最小的經(jīng)濟代價取得平安可靠的保障，實現(xiàn)平安性、可靠性與經(jīng)濟性的完美統(tǒng)一。因此，只有對工程工程風險進行深入研究，采用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法對工程工程風險進行全面管理，方能取得工程的成功，發(fā)揮工程工程最大的經(jīng)濟效益和社會效益。施工企業(yè)在工程工程的實施過程中，一些好的習慣和做法都可以被看作風險管理。例如在編制工程平安施工組織設計時，對工程危險源的識別和預防措施，編制專項技術方案、平安方案等。但是，這些只是風險管理中很少的一局部，并不全面。風險管理和工程管理有很多相通之處，但工程管理側重于工程實施過程中調配、使用各種資源來完成施工工程；而風險管理是站在更高的角度來對待施工工程，它更側重于處理不確定性對工程實施所產(chǎn)生的影響。風險讓施工目標的實現(xiàn)變得不穩(wěn)定，風險管理就是要通過系統(tǒng)的知識和管理，使工程風險處于可預測、可防、可控，防止和減少損失，從而使施工目標順利實現(xiàn)。選題意義建筑工程工程的特點〔生產(chǎn)周期長、流動性大、作業(yè)影響因素多〕使得工程在實施過程中面臨各種各樣的風險，如社會政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險、管理風險、人員風險、平安風險等。這些風險對工程的順利實施造成了重大的影響。有的會造成工期的拖延；有的會造成建筑物質量低劣從而嚴重影響建筑物的使用功能，甚至影響人民生命財產(chǎn)的平安；有的風險會使企業(yè)破產(chǎn)(包括業(yè)主和建筑企業(yè))。這就要求對建筑工程工程進行有效的風險管理，盡量將風險的不利影響降到最低?？紤]到前述的我國目前建筑業(yè)的風險管理現(xiàn)狀，更有必要對建筑工程工程進行完善的風險管理，對工程所面臨的各種風險實施有效的預控，盡可能減少風險的不利影響，保障工程建設目標的順利實現(xiàn)，獲取最大的經(jīng)濟效益。同時，通過對建設工程進行風險管理，為其他的工程積累經(jīng)驗，并不斷完善建立一套行之有效的風險管理系統(tǒng)，為我國建筑業(yè)的開展創(chuàng)造良好的內、外部環(huán)境?？梢哉f，風險管理水平的上下反映了施工企業(yè)的整個管理水平和管理境界的上下，也間接反映了施工企業(yè)減少風險損失、提高贏利水平的能力。盡管風險管理的重要性和迫切性越來越為人所知，但是如何系統(tǒng)地研究工程風險、全面地進行風險管理，從實踐過程的情況來看，很多施工企業(yè)仍感到無從下手。這主要是由于目前還沒有一套適合施工企業(yè)的風險管理體系和管理模式。因此，對施工企業(yè)風險管理進行研究具有非常重要的意義。所有這些形本錢文的初衷。本文試圖構建建筑企業(yè)工程工程風險管理系統(tǒng)，從組織結構形式、風險管理文化塑造、風險管理的程序等方面開展討論，并針對競標風險提出降低風險的可行措施，幫助承包商成功地管理工程風險。1.2國內外研究述評國外研究現(xiàn)狀及其評述在國外，公元前916年的共同海損制度和公元前400年的船貨押貸制度為保險思想的雛形，也可以認為它也是風險管理理論思想的雛形。在18世紀產(chǎn)業(yè)革命時，有“現(xiàn)代經(jīng)營管理之父〞之稱的法國管理學家亨瑞.法約爾〔HenriFayol〕在《一般管理和工業(yè)管理》一書中才正式把風險管理思想引進企業(yè)經(jīng)營領域，直至1949年在加拉格爾〔Gallagher〕的調查報告〔RiskManagementNewPhaseofCostControl〕中首次使用了“風險管理〞一詞。1950年莫布雷〔Mowbay〕等人又在《保險學》一書中詳盡闡述了“風險管理〞的概念。但是風險管理長期以來卻一直沒有能夠形成完整的體系與制度。在各國風險管理研究中，美國的風險管理起步最早，理論研究與應用范圍很廣，擁有大量這方面的人才。1963年，美國出版的一本手冊中刊載了梅爾〔Mehr〕和赫奇斯〔Hedges〕合著的《企業(yè)的風險管理》〔RiskManagementinBusinessEnterprise〕一文，引起歐美各國的普遍重視，該文后來成為風險管理領域影響最為深遠的歷史文獻。此后，對風險管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專門化，使風險管理成為企業(yè)管理中一門獨立學科。1964年威廉姆斯和漢斯合著的《風險管理與保險》中將人的主觀因素引入風險分析，認為風險對任何人都同樣程度的存在，但不確定性那么是風險分析者的主觀判斷。1975年美國保險管理協(xié)會〔ASIM〕更名為風險與保險管理協(xié)會〔Risk&InsuranceManagementSociety，簡稱RIMS〕，這標志著風險管理從原來意義上的用保險方式處理風險轉變到真正按照風險管理的方式處置風險。70年代中期，全美的多數(shù)大學工商管理學院及保險系都已普遍開設風險管理課程。賓夕法尼亞大學的保險學院還舉辦風險管理資格考試，如果通過該項考試，即可獲得ARM〔AssociateinRiskManagement〕證書。該證書具有相當?shù)臋嗤?，獲得證書即說明已在風險管理領域取得一定的從業(yè)資格，為全美和西方國家認可。與此同時，英國、法國和一些歐洲國家紛紛建立了全國性和地區(qū)性的風險管理協(xié)會，風險管理逐漸成為全世界關注的問題。到20世紀80年代風險管理在企業(yè)中得到了實質性的進展，1983年美國RIMS年會上，專家學者討論并通過了“101條風險管理準那么〞，以作為各國風險管理的一般準那么〔其中包括風險識別與衡量、風險控制、風險財務處理、索賠管理、職工福利、退休年金、國際風險管理、行政事務管理、保險單條款安排技巧、交流、管理哲學等〕，這標志著風險管理理論已經(jīng)到達一個新的水平。1984年，美國工程管理學會PMI〔ProjectManagementInstitute〕制定的工程管理知識體系〔PMBOK〕將工程風險管理作為一個重要組成局部，并于2000年對風險管理的內容進行了擴展，由原來的4個過程改為6個過程：風險管理方案〔Riskmanagementplanning〕、風險識別〔Riskidentification〕、風險估計〔Riskassessment〕、風險量化〔Riskquantification〕、風險處理〔Riskresponseplanning〕、風險監(jiān)控〔Riskmonitoringandcontrol〕。由此可見其對工程風險管理的高度重視。與美國相比，英國的風險研究有其自己的特色。在《RiskAnalysisforLargeProjects：Model，MethodandCases》一書中，南安普敦大學教授提出了“風險工程〞的概念。他認為，風險工程是對各種分析技術及管理方法的集成，以更有效的風險管理為目的，范圍更廣，方式更加靈活。該框架模型的構建彌補了單一過程的風險分析技術的缺乏，使得在較高層次上大規(guī)模地應用風險分析領域的研究成果成為可能。英國除了有自己的成熟理論體系外，許多學者還注意把風險分析研究成果應用到大型的工程工程當中。此外，英國工商界開展風險管理活動也十分活潑，設有工商業(yè)風險經(jīng)理和保險協(xié)會〔AIRMIC〕、特許保險學會等，對推動本國的風險管理做出了卓越奉獻。英美兩國在風險管理與研究方面各有所長，且具有很強的互補性，代表了該學科領域的兩個主流。另外，法國是世界上首先將風險管理思想引入企業(yè)經(jīng)營體系的國家，它的研究也有自己的特色，其模式是經(jīng)營管理型的風險管理研究；而德國是從風險管理政策的角度來研究的。同時，日本學界在引進和吸收美國風險管理理論與實踐的根底上也做出了一些奉獻，代表人物有武井勛、龜井利明、德古昌勇等。武井勛在其著作《風險管理：風險管理與絕對經(jīng)濟學提倡》中系統(tǒng)地介紹了美國的風險管理理論，同時提出風險是在特定環(huán)境中和特定期間內存在的導致經(jīng)濟損失的變化。龜井利明在《風險管理與實務》中指出風險管理是企業(yè)經(jīng)營的一種重要機能，并說明風險的性質和原因，提出投機風險也應成為風險管理的對象，提出風險管理的研究方向是從純粹風險管理向投機風險管理轉變，由保險性風險管理向經(jīng)營性風險管理轉變。德古昌勇通過對日本300家上市公司的調查，在《風險管理的理論與實踐》中系統(tǒng)地介紹了日本風險管理的現(xiàn)狀和存在的問題。90年代以來，由于工程建設規(guī)模的擴大，工程風險對工程投資目標、進度目標、質量目標等會產(chǎn)生巨大影響。人們的研究領域不斷擴大，取得越來越多的具有實踐指導意義的理論成果。目前，風險管理的研究和應用已成為管理學科的一個重要分支，風險管理理論的應用日益普及。在國際工程建設領域，工程工程的可行性研究、工程設計、工程招投標、工程施工組織和方案選擇等方面風險管理理論應用已比擬普遍。國內研究現(xiàn)狀及其評述在國內，風險管理研究起步比擬晚。由于新中國成立時實行的是方案經(jīng)濟體制，對工程的風險認識缺乏，改革開放以后實行了市場經(jīng)濟體制，才認識到風險管理的重要性。上世紀80年代中期，隨著中國經(jīng)濟的不斷開展，國外各種風險管理的理論與書籍被介紹到中國，風險管理教學、研究和應用逐漸開始起步。1987年，清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》的出版，標志著我國在風險分析理論研究領域正式開始。上世紀90年代，隨著改革開放進程的加快和國外一些大的跨國公司進入中國市場，風險管理理論逐漸為國內一些企業(yè)的高層決策、管理人員及相關部門認識和接受，風險管理開始進入特殊行業(yè)與相關企業(yè)。國內一些風險程度大的企業(yè)、參與國際競爭的企業(yè)以及在海外上市的企業(yè)等，在風險管理方面，有的剛起步，有的在不斷完善。如中國石化集團公司設立的“平安生產(chǎn)保證基金〞，實際上就是企業(yè)內部財產(chǎn)保險，屬于風險管理中的“基金管理〞形式；中國海洋石油總公司，在其內部設立了風險管理部門，研究風險管理和控制問題，負責管理全公司財產(chǎn)、人身、責任保險事宜；中國石化集團上海高橋公司、渤海油田、秦山核電站、天津潤滑油、東莞電廠等，請國外知名的保險經(jīng)紀人公司對本企業(yè)進行了風險評估與咨詢。到境外上市的上市公司，按照證券管理部門和廣闊投資者對企業(yè)的要求，需對企業(yè)資產(chǎn)和經(jīng)營提供充分而有效的保障。如中國石化集團控股的儀征化纖股份，在香港上市發(fā)行H股，按照國際慣例，所有的資產(chǎn)和員工均參加了商業(yè)保險。從現(xiàn)階段國內工程工程風險管理研究的現(xiàn)狀來看，研究方向都集中在工程工程風險識別、工程工程風險分析與評價、工程工程風險控制與應對以及工程保險等方面，已經(jīng)形成了一股工程工程風險管理的熱潮。這些風險管理研究成果在大型工程工程的實踐中，也取得了較為明顯的效果。以下是相關學者及他們的觀點與著作：郭仲偉教授根據(jù)大型工程工程風險分析的特點，對采用行為模型方法的必要性進行了討論并給出了風險分析材料上漲率、產(chǎn)品價格上漲率，通貨膨脹率和利率等4個參數(shù)采用正態(tài)分布以及考慮工程投資和工期兩個參數(shù)在一定的范圍內變化時相應的經(jīng)濟評價指標DCFR、NPV、ROI、返本期和利潤投資比的波動范圍進行了計算和分析，并算出了統(tǒng)計風險度SFD作為進行方案比擬時的重要依據(jù)；天津大學劉金蘭博士等人，結合大型工程工程建設的風險特點，提出了一種根據(jù)時間序列構造風險分析影響圖的方法，這是一種新方法的探索；同濟大學周直博士以三峽樞紐工程為背景，對大型工程建設實施階段的風險及其屬性、風險分析與管理模型及其在大型工程建設實施階段的風險評價、風險管理中的應用等問題做了可貴的探索性研究；清華大學盧有杰教授以國民經(jīng)濟各部門工程活動中的風險為對象，論述了工程風險的識別、量化、評估和控制的原那么、方法、技術和程序、工程風險管理的必要性和緊迫性、工程風險管理的內容范圍和任務；南京大學趙曙明教授曾在美國專門從事“國際企業(yè)管理〞博士后研究，其專著國際企業(yè)風險管理是國內第一本系統(tǒng)論述國際企業(yè)風險，尤其是國際政治風險方面的權威性著作，代表了國內學者研究國際企業(yè)風險管理的水平和實力。目前，風險管理研究和應用已成為管理學科的一個重要分支，風險管理理論的應用日益普及。但對于我國風險管理研究來說，無論在理論方面還是應用方面，與西方興旺國家相比都存在較大的差距，我國的風險管理研究還處于一個學習、摸索、探討階段，特別是用來解決國際石油工程工程問題的研究還不多見，未完整的構建起對于石油企業(yè)國際工程工程開發(fā)和實施階段的風險管理框架。值得注意的是，風險管理研究領域又出現(xiàn)了新的開展趨勢，全面風險管理代表了目前風險管理開展的最新方向，它是一種站在整個公司角度進行的整體化風險管理方式，我們平時見到的公司風險管理〔CorporateRiskManagement〕或整體風險管理〔Enterprise-wideRiskManagement〕也是指全面風險管理。全面風險管理的核心思想是：一個公司的風險來自很多方面，比方，一個保險公司可能會面對由需求變化、利率變化、資產(chǎn)價格變化等帶來的種種不同風險，最終對公司產(chǎn)生影響的不是某一種風險，而是所有風險聯(lián)合作用的結果，所以只有從公司整體角度進行的風險管理才是最有效的。目前關于全面風險管理的理論與方法主要有以下兩大類：第一類是基于組織結構體系全面風險標準化度量的全面風險管理方法——ERM(Enterprise-wideRiskManagement)。ERM的概念是由美國最大的幾家銀行和證券公司最先提出的。其核心理念是從企業(yè)整體的角度，對整個機構內部各個層次的業(yè)務單位和業(yè)務環(huán)節(jié)的各個種類的風險進行通盤管理。第二類是基于風險決策因素的全面風險管理理論——TRM。TRM(TotalRiskManagement)是從風險決策角度提出的另一種全面風險管理理論，其核心思想是從系統(tǒng)決策的角度出發(fā)，引入風險管理策略的三因素概念。這種方法為目前世界各國所廣泛采用，已經(jīng)逐漸顯現(xiàn)出極強的理論價值和應用價值。1.3研究內容與方法研究內容本研究將主要包括以下幾個方面的內容：第一章，緒論。主要對選題背景和意義、國內外研究現(xiàn)狀、研究內容和方法，以及本研究的創(chuàng)新點和進一步研究的問題進行概要性的表達，主要目的在于厘清本研究的方向和價值所在。第二章，相關概念及其根底理論。本章主要對建筑工程工程風險管理的相關理論進行界定，包括風險和建筑工程工程風險、建筑工程工程風險管理、建筑工程工程風險的特征與后果等進行界定，為后文分析打下理論根底。第三章，建筑工程工程風險管理系統(tǒng)。本章將從建筑工程工程風險管理系統(tǒng)分析、建筑工程工程風險管理的組織機構和建筑工程工程風險管理文化的塑造對這一問題進行論述。第四章，建筑工程工程風險管理程序。本章主要從建筑工程工程風險的規(guī)劃、建筑工程工程風險的識別、建筑工程工程風險估計、建筑工程工程風險處理、建筑工程工程風險監(jiān)控等這一問題進行闡述。第五章，基于層析分析法的某建筑工程工程風險管理研究。本章主要以某工程為案例對建筑工程工程風險管理的方法進行應用研究，包括某建筑工程背景介紹、應用模型分析、應用效果分析等，希圖通過這樣的應用研究從實踐層面對建筑工程工程風險管理的理論與方法進行檢驗和論證，表達該理論和方法的價值和意義。研究方法與技術路線〔1〕研究方法本文采用的研究方法是行動研究法，是指有方案、有步驟地對實踐中產(chǎn)生的問題進行分析，由實踐和理論相結合，以解決實際問題為目的的一種科學研究方法。行動研究的主要目的是針對實際問題，改良實際工作，提高行動質量。實現(xiàn)了理論研究和實踐工作統(tǒng)一。工程建設工程風險管理既非純粹的理論問題研究，也非簡單的實踐工作研究，本文采用理論聯(lián)系實際的研究方法以期保證研究成果的科學系統(tǒng)性和可借鑒性?！?〕技術路線本課題首先對建筑工程工程風險管理系統(tǒng)的根本理論進行深入研究，對工程工程風險管理內容進行分析，按照工程工程風險管理過程中的邏輯順序:風險規(guī)劃、風險識別、風險估計，風險處理、風險監(jiān)控等幾個方面建立系統(tǒng)完整的風險管理體系。同時進行實地調查和分析，然后，提出建筑工程工程風險管理系統(tǒng)的思想，最后對系統(tǒng)的設施進行總體與詳細的設計分析，得出結論并提出相應建議。2.相關概念及其根底理論2.1風險和建筑工程工程風險風險含義所謂風險(Risk)，歸納起來主要有兩種意見，主觀說認為，風險是損失的不確定性；客觀學認為，風險是給定情況下一定時期可能發(fā)生的各種結果間的差異。它的兩個根本特征是不確定性和損失。我國杜端甫教授認為，風險是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發(fā)生多種負偏離的綜合。并用數(shù)學公式表示為：R=f(P，C)其中R表示風險，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。建筑工程工程風險建筑工程工程的立項，各種分析、研究、設計和方案都是基于對將來情況(政治、經(jīng)濟、社會、自然等方面)的預測之上，基于正常的、理想的技術、管理和組織之上的。而在實際實施以及工程的運行過程中，這些因素都有可能會發(fā)生變化，影響工程目標的實現(xiàn)。這些建筑工程工程中事先不能確定的內部和外部的干擾因素，人們將它稱之為建筑工程工程的風險。2.2建筑工程工程風險管理建筑工程工程風險管理的涵義與作用〔1〕建筑工程工程風險管理的涵義建筑工程工程風險管理，是指建筑工程工程的當事人對可能遇到的風險進行風險識別、風險估計、風險評價和風險控制，以求減少風險的負面影響，以最低的本錢獲得最大平安保障的決策技術及行動過程。建筑工程工程風險管理是研究建筑工程工程風險發(fā)生的規(guī)律和風險控制技術的一門學科?！?〕建筑工程工程風險管理的作用建筑工程工程風險管理產(chǎn)生源于社會經(jīng)濟開展的需要。它不僅在建筑工程工程風險發(fā)生前，積極防止或減少風險事件形成的時機，防止和減少損失的發(fā)生；而且在建筑工程工程風險產(chǎn)生以后，對經(jīng)濟損失及時實施補償，努力使損失恢復到損失前的狀態(tài)，防止和減少損失的擴大。因此，建筑工程工程風險管理對社會經(jīng)濟開展起著積極的作用。其作用主要表達在以下幾個方面：①增強建筑工程工程風險面臨者的平安保障程度建筑工程工程風險的存在對建筑工程工程當事人及其成員的生命、健康以及經(jīng)濟組織的經(jīng)營活動的平安構成威脅。通過建筑工程工程風險管理，使人們對所面臨的風險和可能產(chǎn)生的潛在損失有正確的認識，并能采取切實有效的建筑工程工程風險處理技術，盡可能防止或減輕風險的危害，減輕和消除建筑工程工程風險對人們的精神壓力。②降低損失建筑工程工程風險事件的形成會給建筑工程工程當事人帶來經(jīng)濟損失，從而導致建筑工程工程當事人經(jīng)營活動的本錢上升、效益下降。而通過建筑工程工程風險管理，選擇恰當有效的風險管理技術，防止或減輕建筑工程工程風險事件，一旦形成風險可能對建筑工程工程當事人造成的損失，到達最大平安保障的目的。③保障建筑工程工程當事人的權益在工程風險發(fā)生后，由于損失的產(chǎn)生，會對遭到風險的建筑工程工程當事人及其成員的日常生產(chǎn)、生活帶來負面影響。由于建筑工程工程風險管理的實施能在一定程度上補償建筑工程工程風險受害者的損失，使建筑工程工程當事人及其成員在損失發(fā)生后能繼續(xù)維持生存，并有時機減少損失所造成的影響，盡早恢復損失發(fā)生前的運營狀態(tài)。建筑工程工程風險管理的目標和范圍〔1〕建筑工程工程風險管理的目標建筑工程工程風險管理目標可分為如下幾個方面：①費用目標a.實際本錢不超過預算本錢；b.實際利潤率不低于預期利潤率，或實際損失低于預期損失；c.通過風險管理活動，使工程虧損的風險降低到最低，使工程贏利最大。②質量目標a.質量滿足設計和業(yè)主要求，順利交付；b.通過風險管理活動，使工程發(fā)生質量事故的風險降低到最低，質量返工損失和賠償損失降低到最低或防止相關損失。③工期目標a.實際工期不超過方案工期，按時完工；b.為防止工期拖延的風險而應采取的根本措施、應急措施。④平安和環(huán)境目標施工過程平安、平安技術保證措施齊全、去除平安隱患，無重大平安事故發(fā)生；施工環(huán)境良好，平安、文明、對環(huán)境的影響符合有關的規(guī)定和要求。⑤社會評價和信謄目標干一個工程，樹一座豐碑。通過施工經(jīng)營活動，對企業(yè)形象和社會信謄有大的提高?！?〕建筑工程工程風險管理的范圍建筑工程工程風險管理范圍以施工承包合同為主要依據(jù)，包括實施該工程承包合同規(guī)定的工作內容、要求涉及的風險及執(zhí)行相關設計、施工驗收標準、平安生產(chǎn)法及相關法律法規(guī)涉及的風險。對具體工程而言，包括合同風險、費用風險、進度風險、質量風險、平安風險、環(huán)境風險、法律風險。由于質量風險、平安風險直接和間接形成費用、進度和法律產(chǎn)生的后果方面的后果，所以也可以將風險歸為費用風險、進度風險、法律風險三大類。風險管理的范圍可以根據(jù)施工承包合同，進行分解，從而對風險的構成有更充分的認識和了解。建筑工程工程風險管理的分類〔1〕按照建筑工程工程風險損失所涉及的客體分類按照風險損失所涉及的客體分類，建筑工程工程風險可以分為建筑工程工程財產(chǎn)損失、建筑工程工程責任損失和建筑工程工程人身損失。①建筑工程工程財產(chǎn)損失建筑工程工程財產(chǎn)損失，是指由于建筑工程工程發(fā)生財產(chǎn)毀損、滅失和貶值而使建筑工程工程的開發(fā)商或投資商遭受的損失，如建筑工程工程遭受火災、水災、地震與爆炸等所造成的損失等。建筑工程工程財產(chǎn)損失按形成的原因分類有自然原因、行為原因、政治原因、經(jīng)濟原因和技術原因等。建筑工程工程財產(chǎn)損失除了按以上原因分類外，還可以按損失原因的不同分為直接損失和間接損失。直接損失，是指建筑工程工程財產(chǎn)因自然風險和行為風險等的作用造成建筑工程工程財產(chǎn)本身直接損壞或滅失，導致建筑工程工程財產(chǎn)價值減少的局部，如建筑工程工程被大火燒毀，就屬于直接損失。間接損失，是指建筑工程工程財產(chǎn)價值因其他財產(chǎn)的直接損失而降低的局部以及因財產(chǎn)直接損失使工程未能按期完工，營建收入的減少及支出增加的局部。②建筑工程工程責任損失建筑工程工程責任損失，是指由于人們的過失或者侵權行為使他人建筑工程工程財產(chǎn)損毀或者人身傷亡，在法律上負有經(jīng)濟賠償責任損失。這是工程責任損失，它涉及建筑工程工程的設計、營建、移交運行各個環(huán)節(jié)。由于這些環(huán)節(jié)的相關人員(單位)的責任，而發(fā)生工程設計不當、營建質量低劣和管理不善等造成的對第三者人身傷害或財產(chǎn)損失，相關人員(單位)就負有賠償責任。建筑工程工程責任損失還包括建筑工程工程的所有人或營建人因阻礙他人利益而產(chǎn)生的責任損失，如建筑工程工程所有人或營建人擅自移動、改變工程的營建位置而影響鄰居，導致他人人身傷害或財產(chǎn)損失，工程所有人或營建人對此應負有賠償責任。③建筑工程工程人身損失建筑工程工程人身損失，是指與建筑工程工程相關的個人疾病、意外傷害、死亡而導致的損失，如建筑工程工程的個人投資者死亡，會給分步到位的資金帶來問題，造成建筑工程工程的損失。建筑工程工程人身損失還包括工程營建行業(yè)的職工人身傷亡損失?！?〕按照建筑工程工程風險損失所涉及的建設主體分類按照風險損失所涉及的建設主體分類，建筑工程工程風險可以分為建筑工程工程開發(fā)商或投資商面臨的風險、建筑工程工程承包商面臨的風險、建筑工程工程監(jiān)理人面臨的風險、建筑工程工程咨詢人和建筑工程工程設計人面臨的風險以及建筑工程工程貸款人面臨的風險。①建筑工程工程投資商或開發(fā)商遇到的風險通?？蓺w納為自然風險、社會風險和經(jīng)濟風險三種類型。A.自然風險自然風險，是指建筑工程工程所在地區(qū)客觀存在的不利自然條件引起的工程預期目標的變化?？梢杂梢韵乱蛩匾拢旱谝?，不利的自然條件。建筑工程工程所處地域的自然條件對建筑工程工程的建設影響很大，會造成工程本錢增加。第二、不利的現(xiàn)場條件。在偏僻地區(qū)進行的建筑工程工程，會存在供電、供水困難，制約施工。位于居民區(qū)的建筑工程工程夜間或節(jié)假日施工往往就有一定的障礙，從而鬧市區(qū)施工的建筑工程工程，材料進出就可能有問題，工程的施工期就可能拖長，加大投資本錢。第三，不利的地理環(huán)境。地理環(huán)境也是相當重要的工程實施條件，尤其是涉及材料、設備進口的建筑工程工程或者涉外建筑工程工程。B.社會風險社會風險雖然表現(xiàn)形式和影響的范圍各不相同，但都離不開人的思想和行為，是人的主觀因素引致的種種風險。這些風險有些起因于建筑工程工程的政府主管部門，有些來自建筑工程工程投資商或開發(fā)商的合作者，還有些那么應該歸咎于建筑工程工程投資商或開發(fā)商的內部人員。歸納起來，社會風險表現(xiàn)在以下各方面：第一、政府主管部門的行政行為。第二、資金籌措發(fā)生困難。第三、工程合同條款存在缺陷。第四，建筑工程工程投資商或開發(fā)商代理人的道德風險。第五，建筑工程工程承包商缺乏誠信或者分包商履約不力。第六，建筑工程工程材料供給商履約不力或違約。C.經(jīng)濟風險經(jīng)濟風險也是建筑工程工程投資商或開發(fā)商需要面對的風險。一般情況下，投資商或開發(fā)商所遇到的經(jīng)濟風險主要出于以下原因：第一、不利的宏觀經(jīng)濟形勢。第二，不利的投資環(huán)境。第三、通貨膨脹嚴重和其他不可預見的出現(xiàn)。②建筑工程工程承包商面臨的風險工程承包商作為工程承包合同的一方當事人，同樣面臨著工程承包風險。這些風險主要包括工程承包決策失誤風險、簽約和履約風險、責任風險等。A.決策失誤風險建筑工程工程承包商在考慮是否承包某一工程時，首先要考慮是否能承受該建筑工程工程可能遭遇的風險。在工程承包決策過程中，承包商必須收集工程承包信息，而在這一工作中會面臨信息失真風險，尤其是在國際承包市場中不乏假信息，承包商如果依賴缺乏誠信的中介人與代理人，或者中介人與代理人水平不高，同樣會出現(xiàn)巨額傭金已付，建筑工程工程承攬的風險卻增加的情況。此外，承包商通過低價奪標寄盈利希望于索賠，或者低價奪標進入市場，寄希望于后續(xù)建筑工程工程能夠獲得并且盈利，或者依賴技術和關系優(yōu)勢拒不降價等等，所有這些都會導致報價失誤產(chǎn)生決策失誤風險。B.簽約和履約風險a、簽約和履約是承包建筑工程工程的關鍵環(huán)節(jié)。許多工程承包商因對簽約和履約過程的風險認識缺乏，致使本不該虧損的建筑工程工程虧得一塌糊涂，甚至破產(chǎn)倒閉。簽約和履約風險主要在以下五個方面出現(xiàn)：合同中存在不平等條款、合同中用詞定義不準確、條款遺漏，合同管理存在問題；工程管理水平存在問題，導致工期延誤或質量不合要求，產(chǎn)生賠償；b、物資管理存在問題，物資不能及時供給;或者物資積壓嚴重，直接或間接地影響工程效益;c、財務管理存在問題，籌資手段運用不當，付款或者收款方式選擇不當，本錢失控;d、工程承包的保函(包括投標保函、履約保函、維修保函等)被投資商或開發(fā)商不當利用而沒收。C.責任風險承包商對其承攬的工程設計和施工負有不可推卸的責任，而承當建筑工程工程承包合同的責任是有一定風險的。承包商的責任風險主要發(fā)生在以下兩個方面：職業(yè)責任風險。承包商必須對于其運用專業(yè)技術承攬的建筑工程工程的技術和質量承當責任，建筑工程工程拙劣設計和施工或者某些疏忽和過失會給工程留下隱患，這些構成承包商的職業(yè)責任風險;法律責任風險。法律責任通常起因于合同的違約、行為不當或疏忽等，以及由承包商代理人、分包商和承包商的雇員造成而應該由承包商承當?shù)钠渌韶熑?。③工程監(jiān)理人面臨的風險工程監(jiān)理人面臨的風險主要來源于投資商或開發(fā)商、承包商和監(jiān)理工程師三方面。A.來自投資商或開發(fā)商的風險監(jiān)理工程師雖然不是承包合同的當事人，但他受雇于工程投資商或開發(fā)商，為投資商或開發(fā)商代為管理工程建設，行使投資商或開發(fā)商賦予他的權力，但是，有的投資商或開發(fā)商雖然與工程監(jiān)理人簽有效勞協(xié)議書，但并不真正把權利交給監(jiān)理工程師。建筑工程工程實施期間，對于本應由監(jiān)理工程師決定的工程量的增減、工程本錢的增加或工期的延長等，亂加指責，對監(jiān)理工程師的工作盲目干預，隨意做出決定，嚴重影響監(jiān)理工程師行使權利，影響工程合同的正常實施，而責任卻由監(jiān)理工程師來承當。B.來自承包商的風險監(jiān)理工程師作為投資商或開發(fā)商聘用的工程技術負責人，除了必須履行與投資商或開發(fā)商簽訂的效勞協(xié)議書中規(guī)定的義務外，還必須履行其作為承包商的工程監(jiān)理人而應盡的職責，如果承包商能夠重合同、守信譽，那么在交往中出現(xiàn)的分歧和爭端不難解決。但是，如果承包商缺乏誠信，就有可能給監(jiān)理工程師造成損失。C.來自監(jiān)理工程師自身的風險建筑工程工程監(jiān)理工作是一項高難度的技術工作，要求負責這項工作的技術人員掌握相應的工程監(jiān)理知識，并且還要具有比擬豐富的閱歷和經(jīng)驗，不僅能處理各種繁雜的事務糾紛，還要有高度的應變能力，熟悉施工標準、設備、材料等方面的知識。建筑工程工程監(jiān)理行為必須公正，凡事聽取開發(fā)商和承包商兩方面的意見，要基于事實做出公平合理的決定，不能偏聽偏信。如果監(jiān)理工程師自身的能力和水平欠缺，不能認真履行職責，不能根據(jù)工程承包商的合理要求及時對已完工程進行檢查或驗收，不能及時對承包商的工程報表進行審核，不能實事求是地確定工程費用的增減與工程工期的延長或壓縮，那么由此產(chǎn)生的損失，只能由監(jiān)理工程師自身承當。④建筑工程工程咨詢和設計機構面臨的風險建筑工程工程咨詢和設計機構同樣面臨著風險，如由于自身原因收集技術資料不全或不準，工作責任心不強，設計不充分、不完善，投資估算和設計概算不準，甚至出現(xiàn)設計錯誤和疏忽，都會造成財產(chǎn)損失，甚至可能發(fā)生人員傷亡。而這些都應該由建筑工程工程咨詢和設計機構承當責任。⑤建筑工程工程貸款人面臨的風險建筑工程工程貸款作為建筑工程工程的相關當事人，面臨的風險主要是向投資商或開發(fā)商和承包商提供的貸款融資不能按時收回或者無法收回的風險。一個建筑工程工程盡管有可行性研究和工程評估報告說明貸款融資是可行的，但是仍然有些因素不可控制，影響貸款按期收到。這些影響貸款歸還的風險，主要有在建筑工程工程建設階段中存在的風險和在建筑工程工程營運階段中存在的風險。建筑工程工程風險管理的本錢效益分析建筑工程工程風險管理單位可以根據(jù)建筑工程工程風險管理的本錢效益進行簡單的估算，一般來說，估算的公示如下：Erc=Erm一Crm其中，Erc一風險本錢收益，指通過風險管理帶來的凈收益Erm一風險管理收益，指通過風險管理活動帶來的全部收益Crm一風險管理本錢，指風險管理活動支出的本錢風險管理收益的界定是以風險活動的發(fā)生而產(chǎn)生的收益，與風險管理活動無關的活動，如企業(yè)其它經(jīng)營活動的收入不能計入風險管理收益。風險管理本錢是在風險管理活動中消耗資源、增加投入等而產(chǎn)生的支出，企業(yè)或工程部固定本錢，如職工工資等不能計入風險管理本錢。2.3建筑工程工程風險的特征與后果建筑工程工程風險的特征建筑工程工程風險具有如下根本特征〔1〕工程風險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在工程的全壽命周期內，風險是無處不在、無時沒有的。.〔2)某一具體工程風險發(fā)生的偶然性和大量同類風險發(fā)生的必然性。任一具體風險的發(fā)生可能是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現(xiàn)象，而且每個因素的作用都必須滿足一定的條件，才能導致工程工程風險事件的發(fā)生。工程工程的偶然性意味著具有突發(fā)性，在后果上往往具有災難性。個別風險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，可能發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出某些規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風險分析方法去分析風險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛開展?！?)工程風險的可變性。這是指在工程的整個過程中、各種風險在質和量上的變化。隨著工程的進行，有些風險得到控制，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在工程的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險，尤其是在大型的工程工程中，由于風險因素眾多，風險的可變性更加明顯?！?)工程風險的多樣性和多層次性。大型工程工程周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間以及與外界的交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是大型工程工程中風險的主要特點之一?！?)工程風險的相對性。風險的利益主體是相對的。風險總是相對于工程建設的主體而言的，同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。如工程合同的某些缺陷，可能為承包人索賠創(chuàng)造條件，對承包者而言是一個時機，但對工程工程業(yè)主而言是一種風險。風險的大小是相對的。人們對于風險活動或事件都有一定的風險的承受能力，但是這種能力因活動、人和時間而異?！?)工程工程風險的可測性。工程工程風險是不確定的，但并不意味著人們對它的變化全然無知。工程工程的風險是客觀存在的，人們可以對其發(fā)生的概率及其所造成的損失程度做判斷，從而對風險進行預測和評估。對此，人們可以充分發(fā)揮自己的主觀能動性，選擇適當?shù)目陀^尺度予以測量?，F(xiàn)代的計量方法和技術提供了可用于測量工程工程風險的方法和尺度。建筑工程工程風險的后果建筑工程的特點要求既與人打交道，又要與大自然進行斗爭和協(xié)商，是一項風險性較大的事業(yè)。長期以來。我國的建筑工程建設中缺乏必要的風險管理已帶來很多現(xiàn)實問題，不僅表現(xiàn)在資源的嚴重浪費，有的已經(jīng)造成巨大的經(jīng)濟損失，甚至給人民生命財產(chǎn)帶來危害。從對建筑工程建設參與者的利益和建筑產(chǎn)品使用者的影響角度出發(fā)，主要表達在以下幾個方面：〔1〕對投資者利益的影響。就目前我國的建筑工程建設而言，投資主體有政府、投資集團、自然人。投資主體投資一個工程建設工程，目的按期保質地完成該工程，使其到達預期的使用用途，并獲得必要的投資回報?？梢韵胂?，缺乏必須的風險管理，就無法對工程中可能出現(xiàn)的風險進行預測、評估，一旦風險來臨也缺少必要的策略，很難保證投資主體投資目的實現(xiàn)?！?〕對建筑這一社會公益產(chǎn)品使用者的影響。缺乏完善的風險管理，對工程施工中可能產(chǎn)生的風險估計不夠，可能造成工程存在極大的隱患，將直接危害到人民生命財產(chǎn)的平安，導致惡劣的社會影響。如重慶彩虹橋的倒塌，某國際機場候機樓局部倒塌，都不同程度的給產(chǎn)品使用者造成了傷亡和財產(chǎn)損失?！?〕對承包商的影響。施工承包商作為工程質量的最終實施者，應該按合同要求完成產(chǎn)品的生產(chǎn)，盡力降低生產(chǎn)本錢，并獲取一定的利潤。對建筑工程建設而一言，施工承包商將面臨復雜的地質情況、材料供給、施工環(huán)境、具體的施工操作過程等各種因素，需要及時的資金周轉，應付復雜的外界關系協(xié)調。其中任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，如果缺少系統(tǒng)的風險管理都將有可能帶來利潤損失，甚至造成質量事故、平安事故等。2023年10月，在上海某大型橋梁的主梁吊裝時出現(xiàn)吊車側翻，造成了很大的人員傷亡?！?〕對業(yè)主的影響。業(yè)主作為建筑工程建設中具有主導地位的一方，擔負著對整個建設工程的管理監(jiān)控職責。從建設工程的可行性研究、立項批準、資金籌措、施工準備、施工，直至工程交工后的缺陷責任期，業(yè)主都要積極參與其中，而這些過程又無不都孕育著巨大的風險。缺少一套完整的風險管理體制，業(yè)主就不能從工程的整個運作過程中對風險進行宏觀管理。一旦工程的總體目標存在隱患，隨之而來的就是工程因各種問題而不能進行驗收，影響交付使用；或者導致營運后維修保養(yǎng)任務加重，造成資源浪費和經(jīng)濟損失等等?？傊?，從歷史的經(jīng)驗教訓和現(xiàn)實中存在的情況來看，建筑工程建設必須進行風險管理，既是工程建設工程現(xiàn)代化管理的要求，也是中國的政府、企業(yè)加強自身管理能力，走向世界的要求。3.建筑工程工程風險管理系統(tǒng)3.1建筑工程工程風險管理系統(tǒng)分析風險管理系統(tǒng)的定義建筑工程工程風險管理系統(tǒng)是建筑工程工程風險管理組織機構從整個工程建設的全局出發(fā)，以工程工程的全生命周期為對象進行風險的研究、識別、評價，并以此為根底合理地使用多種管理方法、技術和手段對工程活動涉及的風險實行全過程有效的控制，積極行動，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善處理不利影響，以最少的本錢保證平安、可靠地實現(xiàn)工程的總目標。它包括四個要素：工程工程風險管理系統(tǒng)的目標，工程工程風險管理系統(tǒng)的組織機構，工程工程風險管理系統(tǒng)文化的塑造和工程工程風險管理的程序系統(tǒng)。3.1.2構建的必要性〔案例說明〕某住宅小區(qū)工程工程總占地面積180畝，按照《建設工程施工合同》(GF-99-0201)合同模式進行施工管理。中標合同價為219，320，000元人民幣，總工期315天，工程從2023年5月15日開工，2023年10月28日竣工。工程內容包括人工挖孔灌注樁根底、場地平整、土建施工、停車場、餐飲廳等。由于對于該工程工程的風險管理根本處于經(jīng)驗層面，相關的歷史資料較少，無科學系統(tǒng)的管理方法，使得沒能識別出地質勘察中的流沙層夾層風險；由于對開發(fā)商財務狀況了解不多，不知其資金緊缺，沒有及時獲得工程進度款；由于開發(fā)商原因造成停水、停電，造成工程停工，工期延誤，對建筑工程工程正常進行造成嚴重影響。如果企業(yè)有一風險管理系統(tǒng)，應用系統(tǒng)工程的原理和方法，對工程工程存在的風險進行全方位、綜合性的總體研究，那么會使企業(yè)在現(xiàn)場勘察時，及時發(fā)現(xiàn)流沙層夾層問題，開發(fā)商各方面情況，決定是否投標，如何報價，采取何種策略使自己的利益最大，而不是在工程已進行一定階段，投入大量資金后，出現(xiàn)進退兩難的局面。該企業(yè)的情況是我國建筑企業(yè)常出現(xiàn)的問題，因此非常有必要構建建筑企業(yè)工程工程風險管理系統(tǒng)。關于該建筑工程工程的風險管理系統(tǒng)后文將做具體深入分析。3.1.3建筑工程工程工程風險管理系統(tǒng)模式目前，隨著改革開放的不斷深入，特別是參加WTO以后，我國建筑業(yè)通過不斷的學習和研究，通過借鑒興旺國家的先進管理經(jīng)驗，對建筑工程的風險管理根本形成了一定的模式。但這種模式還不夠成熟，還有待于在實踐中不斷檢驗和完善。下面就我國的風險管理系統(tǒng)模式作以簡單表達：〔1〕確定風險管理的目標該目標要有一致性、現(xiàn)實性、明確性和層次性。風險管理目標確實定要有兩個方面，一方面是風險事件發(fā)生前的風險管理目標，目的是要消除引起風險事件的潛在的風險因素和減少風險事件發(fā)生的概率。另一方面是風險事件發(fā)生后的管理目標，其目的是讓風險損失量最小并能保證工程正常進行。風險量是衡量隱險大小的一個變量，可以定義為：R=f(p，q)其中R——風險量P——風險事件可能發(fā)生的概率Q——風險事件發(fā)生對工程目標的影響程度(損失量)〔2〕進行風險識別，其根本原那么主要有：①識別應由宏觀到微觀，再由微觀到宏觀；②嚴格界定風險內涵，并考慮風險因素的相關性；③先一般疑心后重點排除；④排除和確定并重，理論與實踐并舉；⑤必要時做實驗論證?！?〕對工程風險進行分解對風險的分解是風險識別的根底。工程風險的分解就是根據(jù)工程風險的相互關系將其分解成假設干個子系統(tǒng)，而且分解程度足以使人們較容易地識別出工程的風險，使風險識別具有較好地準確性、完整性和系統(tǒng)性。目前我國建筑工程工程風險分解主要是從目標維、時間維和因素維這三方面進行?！?〕進行風險評價，方法如下①定性分析法。主要有專家打分法，層次分析法等。②定量分析法。a.盈虧平衡分析；b.隨機網(wǎng)絡等。③對風險量進行計算，R=f(p，q)。④對風險概率進行衡量，可以用相比照擬法，概率分析法等。〔4〕風險對策決策①進行風險回避，這是一種消極的風險對策，它有可能產(chǎn)生新的風險，有時是不實際或者是不可能的。②進行損失控制，是一種積極的風險對策，它可以預防損失和減小損失。風險損失控制可以制定相應的方案系統(tǒng)：①預防方案，通過技術、管理、合同等措施來降低損失發(fā)生的概率。②災難方案；③應急方案。風險管理是工程管理的核心內容之一，從我國工程管理的具體情況出發(fā)，結合一些大型高風險工程的管理實踐，風險管理一般可分為確定風險管理目標、風險識別、風險分解、風險評價、風險對策與決策六個階段，并且是一個不斷循環(huán)的過程。上述局部是我國建筑工程工程風險管理系統(tǒng)的根本模式。隨著我國改革開發(fā)的不斷深入，興旺國家的先進的管理理念也將影響我國。建筑工程工程風險管理也將有一次大的飛躍。本論文將在的后面局部進行重點論述風險管理的有關問題。3.2建筑工程工程風險管理的組織機構任何一項管理活動，要想較好地實現(xiàn)預期目標都離不開具體的管理組織，建筑工程工程風險管理活動也是如此。沒有一個健全、合理和穩(wěn)定的組織結構，風險管理系統(tǒng)就不能有效地運行。建筑工程工程風險管理系統(tǒng)組織機構的設計，應遵循集中與分權相統(tǒng)一，專業(yè)分工與協(xié)作相統(tǒng)一，管理跨度與分層次相統(tǒng)一，權責統(tǒng)一，效率與彈性相統(tǒng)一的原那么。按照上述設計思想，建筑工程工程風險管理系統(tǒng)組織結構的最上層是董事會。董事會的根本作用是引導和支持風險管理工作，界定各個部門的任務，促進他們之間的溝通，確保風險管理取得成效。負責審批全面風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序，確定企業(yè)可以承受的風險水平，催促工程管理層采取必要的措施、計量、監(jiān)測和控制風險，并定期獲得關于風險性質和水平的報告，監(jiān)控和評價風險管理的全面性、有效性以及管理層在風險管理方面的履職情況。其次是工程管理層，它由企業(yè)各部門高層管理人員組成，擔負起風險管理的全面責任，定期向董事會匯報，確保風險管理是從企業(yè)全局出發(fā)進行的。之所以選擇高層管理人員參與，是因為他們有足夠的權力和深厚的管理經(jīng)驗推動風險管理的實踐。工程管理層負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況，并確保企業(yè)具備足夠的人力、物力以及適宜的組織結構、管理信息、系統(tǒng)和技術水平來有效地識別、計量、監(jiān)控各項業(yè)務所承當?shù)母黝愶L險。擔負風險管理的最終責任，支持和協(xié)調風險管理工作在整個企業(yè)范圍內深人持續(xù)有效地開展。同時在其內部設立信息中心，以輻射狀流動線路聚散各部門和子承包商的風險執(zhí)行情況信息，對信息加工和分析，為風險管理人員第一時間提供各種相關的準確的重要信息，方便風險管理人員對整個工程工程進行風險識別、分析、處理和監(jiān)控，及時了解采取應對措施后的風險所處的狀態(tài)，所采取的風險應急方案和風險處理措施的可行性與有效性，從而進一步做出繼續(xù)執(zhí)行或立即修改的決策，以便到達減少風險損失、追求風險最小化的目標。并且將風險管理部門的風險分析結果、風險處理措施等重要信息及時對各部門和子承包商發(fā)布，使他們了解工程風險狀態(tài)，克服傳統(tǒng)點對點信息傳遞或者線性信息傳遞容易造成信息傳遞的滯后的缺乏。工程管理層的人員都應參與其中，這樣能使他們了解問題的來龍去脈，對風險分析的結果做到心中有數(shù)，使自己逐漸熟悉風險管理過程，以后再做相關工程，就可以自己進行風險分析和風險管理了。工程管理層之下設立一名風險管理專職經(jīng)理，具體負責組織和協(xié)調各個部門的風險管理活動，及時向工程管理層匯報工程風險情況，同時取得董事會的理解與支持。風險經(jīng)理應職責明確，向工程管理層提供獨立的風險報告，并且具備履行全面風險管理職責所需要專業(yè)知識和技能，并充分了解工程與風險有關的業(yè)務、所承當?shù)母黝愶L險以及相應的風險識別、,計量、控制方法和技術。當然，企業(yè)應給與對應的薪金吸引和留住勝任的風險經(jīng)理。風險管理經(jīng)理下設幾名專職風險分析人員和兼職風險管理人員。風險分析人員應由技術經(jīng)濟、計算機和工程管理經(jīng)驗的權威人士來專職擔任，主要是根據(jù)信息中心收集的各部門適時提供的有關風險的各種資料和數(shù)據(jù)，分析和評估該項活動所處的風險，為正確采取風險應對措施提供有力的依據(jù)。風險管理人員不僅要熟悉工程本身的業(yè)務而且要掌握先進的風險管理理論與方法，可由企業(yè)內有經(jīng)驗的專業(yè)人士兼職，也可以從外部聘請專家兼職。他們的主要任務是組成風險管理的“智囊團〞，識別工程實施各個活動的風險，以及針對各種風險提供可供參考的應對措施。當然，每個工程結束后，工程管理層應對組織機構在工程整個風險管理活動中發(fā)揮的作用，進行調查及后評估，總結經(jīng)驗教訓并針對缺乏提出相應調整建議，報董事會批準。企業(yè)風險管理系通組織機構的事后評估應和組織機構定期審查結合起來，以保證整個機構的可靠性和有效性。由于工程的規(guī)模、技術和組織上的復雜程度、風險的復雜和嚴重程度、工程最高管理層對風險的態(tài)度、國家和政府法律、法規(guī)的要求等因素都對工程風險管理系統(tǒng)的組織機構有影響?？梢罁?jù)具體情況做適量調整。3.3建筑工程工程風險管理文化的塑造塑造良好的建筑工程工程風險管理文化是企業(yè)致勝之道。它包括以下幾步：第一，對整個建筑工程工程風險管理系統(tǒng)文化進行全面深入的調查，了解風險管理文化的現(xiàn)狀，規(guī)章制度是否健全，執(zhí)行狀況如何，員工的工作態(tài)度是否認真，精神面貌如何；第二，了解領導的價值觀和員工的價值觀；第三，了解當前文化狀況與企業(yè)戰(zhàn)略存在什么差距，哪些地方可以改良，哪些應繼承發(fā)揚，哪些應拋棄；第四，在上述三步的根底上，對風險管理文化狀況做一個全面評估，對其定位。定位準確，風險管理文化會很快被實施和接受，否那么其推行將受到很大的阻力。這個定位必須經(jīng)過企業(yè)各層人員深入分析、討論，請專家測評論證，最后在企業(yè)領導的贊同和員工一致認可根底上，總結提煉出風險管理文化的核心價值觀，編制理念體系文件和行為體系文件，形成風險管理文化手冊。第五，將風險管理文化手冊落到實處。風險管理文化能否形成并收到實效，關鍵在實施。這是一項長期性、方案性很強的工作?？刹扇《喾N培訓形式，使對應的各種理念和行為標準成為員工每天能聽到、看見的東西，無形中被員工接受，成為他們工作習慣的一局部。同時，領導干部也應負起相應的職責，發(fā)揮表率作用，親自抓風險管理文化建設，保持足夠的熱情傳播風險管理價值觀，在日常業(yè)務經(jīng)營過程中，不違反風險管理的原那么，從而維護風險價值觀的權威性，和普通員工密切配合，促使全體員工形成統(tǒng)一的行動力，共同促進風險管理文化的實施。第六，對風險管理系統(tǒng)實施效果評價?？梢詮膬蓚€方面進行：一是經(jīng)濟效益，看風險管理文化地塑造是否帶來了工程收益提高，市場競爭力是否提高，市場份額是否擴大；二是社會效果，看企業(yè)的信譽度、知名度、美譽度是否提高了。風險管理文化地塑造應當隨時為企業(yè)開展增添后勁，及時發(fā)現(xiàn)工程存在的建設誤區(qū)，幫助企業(yè)盡快轉變思路，解決存在的問題，制定出相應的措施手段，促進企業(yè)快速開展。當然，隨著企業(yè)經(jīng)營的變化，風險管理文化也要相應地發(fā)生改變，使之與企業(yè)戰(zhàn)略相適應，提高企業(yè)效益。其中有幾點應重點注意和把握：①形成統(tǒng)一標準的風險管理語言。在充滿競爭的市場上，企業(yè)運作無法承受錯誤交流帶來的損失，特別是關系到管理風險這樣關鍵的問題。使用一套標準的風險管理語言可使不同部門使用不同術語的人之間的交流成為可能，促使他們在互相學習的過程中從整體范圍的角度一致性地對待風險。可以說，沒有通用的風險管理語言，風險管理系統(tǒng)將是空中樓閣，失去存在之基。當然，通用語言的目的在交流，在交流的根底上，必須確保對其有效監(jiān)督，使其重要性為每個流程的執(zhí)行者所理解并貫徹到工作中。形成通俗易懂的口號張貼在企業(yè)顯眼的地方、編制風險管理語言手冊不失為有效做法；②設計與風險管理績效掛鉤的鼓勵機制。人們總是最注意自己的工作業(yè)績表現(xiàn)能獲得多少報酬。因此，塑造風險文化最有力的方法就是讓充分認識到風險管理是他們工作的一局部，并且他們的薪酬和獎勵同個人業(yè)務和風險管理表現(xiàn)相聯(lián)系，而且這些機制對所有的員工都適合。如果有些機制并不適用于所有的員工〔尤其是高級管理者〕，那么他們就會選擇無視風險管理，以為在個人事業(yè)開展過程中可繞過這些原那么；③進行風險管理訓練。風險管理訓練的目的在于使企業(yè)內部各層面、各員工增加實戰(zhàn)經(jīng)驗，提高風險處理能力。除了了解及熟悉既有風險應對策略外，最要的是培養(yǎng)分析問題和獨立判斷的能力，以便在將來遇到不同的風險情境能提出創(chuàng)造性的風險解決方案，并以彈性的行動來解決危機。具體訓練的事項包括:工程工程風險常識及甄別、監(jiān)控方法；風險公關；工程工程風險管理典型案例講解。可由風險經(jīng)理收集資料，安排風險管理訓練事宜，并對訓練的成效進行評估。④堅持不懈地塑造風險管理文化。工程風險管理系統(tǒng)文化建設不是一勞永逸的工作。需要企業(yè)領導和全體員工發(fā)揮集體智慧、鍥而不舍地努力，才能取得風險管理系統(tǒng)文化塑造的顯著成效。根據(jù)企業(yè)風險管理文化建設的規(guī)律和特點，優(yōu)秀的風險管理文化需在保持核心風險價值觀相對穩(wěn)定的前提下，隨著企業(yè)戰(zhàn)略和面臨的現(xiàn)實環(huán)境的改變而不斷加以改良和提高。惟有如此，企業(yè)才能長期生存和開展，才能提高自身實力，同國外的建筑企業(yè)競爭。⑤符合本錢收益原那么。工程工程風險管理系統(tǒng)文化的塑造必須符合本錢收益原那么。由于風險管理系統(tǒng)文化的建設是一種實實在在的管理活動，無論調查、了解還是培訓，都需要支付一定的本錢。因此，塑造風險管理系統(tǒng)的文化必須以提高企業(yè)經(jīng)濟效益為目標，據(jù)此確立相應的經(jīng)營理念、價值標準、道德標準和行為方式，并獲得全體員工的一致認同。這樣，員工就有了明確的目標和方向，就會產(chǎn)生自覺的行動，企業(yè)文化就會發(fā)揮一種來自員工內心的最廣泛的約束作用。4.建筑工程工程風險管理程序4.1建筑工程工程風險的規(guī)劃建筑工程工程風險的規(guī)劃是規(guī)劃和設計如何進行建筑工程工程風險的過程，也就是建筑工程工程風險管理的一整套方案。該過程包括定義工程組織及成員風險管理的行動方案與方式，選擇適合的風險管理方法，確定風險判斷的依據(jù)等，用于對建筑工程工程風險管理活動的方案和實踐形式進行決策。建筑工程工程風險規(guī)劃的依據(jù)建筑工程工程風險規(guī)劃主要包括以下依據(jù)：(1)建筑工程工程規(guī)劃中包含或涉及的有關內容，如工程目標、工程規(guī)模、工程利益相關者情況、工程復雜程度、所需資源、工程時間段、約束條件及假設前提等可作為規(guī)劃的依據(jù)；(2)建筑工程工程組織及個人所經(jīng)歷和積累的風險管理經(jīng)驗及實踐；(3)決策者，責任方及授權情況；(4)建筑工程工程利益相關者對建筑工程工程風險的敏感程度及可承受能力；(5)可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況；(6)風險管理模板，以使風險管理標準化、程序化，可持續(xù)性改良；(7)公司和組織的風險管理政策和方針；(8)工作分解結構、活動時間估算、費用估算；(9)當?shù)氐姆伞⒎ㄒ?guī)和相應標準。建筑工程工程風險規(guī)劃的方法及內容建筑工程工程風險的規(guī)劃一般通過規(guī)劃會議的形式制定。工程風險管理規(guī)劃將針對整個工程工程生命周期制定如何組織和進行風險識別、風險評估、風險量化、風險應對方案及風險監(jiān)控的規(guī)劃。因此，建筑工程工程風險的規(guī)劃應包括：方法、人員、時間周期、類型級別及說明、基準、匯報形式、跟蹤。建筑工程工程風險規(guī)劃的成果是形成一份風險管理方案文件。風險管理規(guī)劃文件中應當包括工程風險形勢估計、風險管理方案和風險躲避方案。其中風險管理方案在風險管理規(guī)劃三個文件中起控制作用。風險管理方案要說明如何把風險分析和管理步驟應用于工程之中。該文件詳細地說明風險識別、風險估計、風險評價和風險控制過程的所有方面。風險管理方案還要說明工程整體風險評價基準是什么，應當使用什么樣的方法以及如何參照這些風險評價基準對工程整體風險進行評價。建筑工程工程風險規(guī)劃的一般格式參見表4-1。表4-1建筑工程工程風險規(guī)劃一般格式第一局部：描述任務系統(tǒng)系統(tǒng)描述關鍵功能要求到達的使用特性要求到達的技術特性第二局部：工程工程提要2.1總要求2.2管理2.3總體進度第三局部：風險管理途徑3.1定義技術風險方案風險保障性風險費用風險進度風險3.2機制3.3方法綜述適用的技術執(zhí)行第四局部：應用4.1風險識別4.2風險估計4.3風險評價4.4風險監(jiān)控4.5風險應對4.6風險預算編制4.7偶發(fā)事件規(guī)劃第五局部：總結5.1風險過程總結5.2技術風險總結5.3方案風險總結5.4保障性風險總結5.5進度風險總結5.6費用風險總結5.7結論第六局部：參考文獻第七局部：批準事項4.2建筑工程工程風險的識別風險識別的方法在工程風險識別過程中，一般要借助于一些技術和工具，來提高識別效率且操縱標準，不容易產(chǎn)生遺漏。對工程風險進行識別的方法很多，目前常用的有：檢查表(CheckList)、流程圖、德爾菲方法(DelphiMethod)、頭腦風暴法(BrainStorming)、情景分析法(ScenariosAnalysis)、SWOT分析法、敏感性分析法等。檢查表(CheckList)是管理中用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具。用它進行風險識別時，將工程可能發(fā)生的許多潛在風險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某工程是否存在表中所列或類似的風險。檢查表中所列的內容都是歷史上類似工程曾發(fā)生過的風險，是工程風險管理經(jīng)驗的結晶，對工程管理人員具有開闊思路、啟發(fā)聯(lián)想、拋磚引玉的作用。一個成熟的工程公司或工程組織要掌握豐富的風險識別檢查表工具。流程圖是又一種工程風險識別時常用的工具。流程圖可以幫助工程識別人員分析和了解工程風險所處的具體工程環(huán)節(jié)、工程各個環(huán)節(jié)之間存在的風險以及工程風險的起因和影響。通過對工程流程的分析，可以發(fā)現(xiàn)和識別工程風險可能發(fā)生在工程的哪個環(huán)節(jié)或哪個地方，以及工程流程中各個環(huán)節(jié)對風險影響的大小。德爾菲方法又稱專家調查法，它起源于本世紀40年代末期，最初由美國蘭德公司(RandCorporation)首先使用，很快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應用已普及經(jīng)濟、社會、工程技術等各領域。用德爾菲方法進行工程風險預測和識別的過程是由工程風險小組選定與該工程有關的領域和專家，并與這些適當數(shù)量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反響給各位專家，再次征詢意見。這樣反復經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預測和識別的根據(jù)。在運用此法時，要求在選定的專家之間相互匿名，對各自的反響進行統(tǒng)計處理并帶有反響地征詢幾輪意見，經(jīng)過數(shù)輪征詢后，專家們的意見相對收斂，趨向一致。我國在70年代引入此法，已有不少工程組采用，并取得了比擬滿意的結果。所謂頭腦風暴法，就是以專家的創(chuàng)造性思維來素取未來信息的一種直觀預測和識別方法。此法是由美國人奧斯本于1939年首創(chuàng)的，從50年代起就得到了廣泛應用。頭腦風暴法一般是在一個專家小組內進行人以“宏觀智能結構〞為根底，通過專家會議，發(fā)排專家的創(chuàng)造性思維未獲取未來信息。這就要求主持專家會議的人在會議開始時的發(fā)言應能激起專家們的思維“靈感〞，促使專家們感到急需答復會議提出的問題，通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生“思維共振〞，以到達互相補充并產(chǎn)生“組合效應〞，獲取更多的未來信息，使預測和識別的結果更準確。我國70年代末開始引人頭腦風暴法，很快就受到有關方面的重視和采用，按照頭腦風暴法來組織專家預測和識別會議。這種方法速度比擬快，提出的風險因素比擬全面，能夠相互補充。但要求會議主持人員準備充分，能夠充分調動與會人員的經(jīng)驗和知識。另外，該方法召集專家比擬困難，而且會議上容易受到權威人士的意見所左右。由各專家單獨對工程風險狀況做出判斷，專家可以不受外界影響，沒有心理壓力，但考慮問題可能具有片面性，而且這種方法可能引起時間的拖延。情景分析法是由美國SllELL公司的科研人員PierrWark于1972年提出的。它是根據(jù)開展趨勢的多樣性，通過對