2024年銀行考試-反洗錢(qián)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案

2024年銀行考試-反洗錢(qián)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.各級(jí)行、各條線(xiàn)（部門(mén)）反洗錢(qián)崗人員應(yīng)保持穩(wěn)定，確實(shí)需要更換時(shí)應(yīng)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，做好交接工作并及時(shí)向（）備案。A、反洗錢(qián)主管部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、合規(guī)部D、會(huì)計(jì)部2.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（）A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、二個(gè)工作日D、三個(gè)工作日3.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中提到的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（）。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4.人民法院辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃時(shí)（）可不作為審核的要件。A、法律文書(shū)B(niǎo)、工作證或身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、駕駛證5.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，如果符合下列哪幾個(gè)條件，金融機(jī)構(gòu)可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序（）A、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》B、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合其內(nèi)部反洗錢(qián)制度C、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息D、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息6.商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得（），應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得（）。7.以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付D、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。8.金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（）任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)，法律另有規(guī)定的除外。A、拒絕B、配合C、同意D、支持9.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（）A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案D、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查10.在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。A、客戶(hù)手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一B、對(duì)私客戶(hù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同11.金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。A、匯款人國(guó)籍B、資金匯出地名稱(chēng)C、收款人住所D、其他信息12.經(jīng)國(guó)務(wù)院行政審批制度改革工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核確定，銀監(jiān)會(huì)保留了（）項(xiàng)行政許可項(xiàng)目。13.辦理無(wú)卡、無(wú)折存款業(yè)務(wù)時(shí)，如由他人代理辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上的存款且無(wú)法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別的要求開(kāi)展相關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別工作。A、5萬(wàn)元；1萬(wàn)美元B、1萬(wàn)元；1千美元C、10萬(wàn)元；1萬(wàn)美元D、5萬(wàn)元；5千美元14.根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢(qián)工作指引》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢(qián)工作檔案等資料，保存期自報(bào)告之日起至少（）年。A、3B、5C、7D、915.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在行政處罰中聽(tīng)證工作是由誰(shuí)組織的，行政處罰決定又是由誰(shuí)負(fù)責(zé)？16.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為客戶(hù)屬于安理會(huì)有關(guān)決議名單范圍的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的（）。A、交易限制措施B、暫停金融交易C、拒絕轉(zhuǎn)移D、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)17.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確定的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得少于（）級(jí)。18.什么是“洗錢(qián)”？19.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣幾萬(wàn)元以上或外幣等值幾萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（）A、100萬(wàn)元以上或10萬(wàn)美元以上B、200萬(wàn)元以上或20萬(wàn)美元以上C、50萬(wàn)元以上或5萬(wàn)美元以上20.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶（）超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。A、首飾B、人民幣現(xiàn)金C、外幣現(xiàn)鈔D、無(wú)記名有價(jià)證券21.對(duì)在破獲重大洗錢(qián)案件中的有功單位和人員，根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定予以獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)破獲一類(lèi)案件的，獎(jiǎng)勵(lì)金額（）元。A、1萬(wàn)元B、3萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元22.保險(xiǎn)產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶(hù)身份識(shí)別責(zé)任。23.試述我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)，以及在金融創(chuàng)新中應(yīng)該遵循的基本原則？24.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與（）相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、恐怖主義B、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織C、恐怖分子D、從事恐怖融資活動(dòng)的人25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶(hù)在金融機(jī)構(gòu)（）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、不同的B、僅有的C、多元化的D、唯一的第2卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.從業(yè)機(jī)構(gòu)終止業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)及中國(guó)人民銀行要求處理前款所述（）。A、信息B、數(shù)據(jù)C、資料2.非預(yù)算管理的事業(yè)單位開(kāi)立基本賬戶(hù)，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的（）。A、批文B、許可證書(shū)C、批文或許可證書(shū)D、證明文件3.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。4.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向（）人員提供履行反洗錢(qián)職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料。A、高級(jí)管理層B、會(huì)計(jì)條線(xiàn)人員C、營(yíng)銷(xiāo)條線(xiàn)人員D、各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線(xiàn)5.艾格蒙特集團(tuán)定位是（）A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C、國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)D、關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)6.美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在美聯(lián)儲(chǔ)。7.中華人民共和國(guó)境內(nèi)的（）和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。A、金融機(jī)構(gòu)B、居民C、法人D、自然人8.哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包（）A、可疑重發(fā)報(bào)文B、可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、可疑糾錯(cuò)報(bào)文D、可疑補(bǔ)正報(bào)文9.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。10.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)采取差異化的識(shí)別和監(jiān)控措施，強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的盡職調(diào)查和監(jiān)控，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行（），適時(shí)調(diào)整洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、持續(xù)監(jiān)測(cè)B、連續(xù)跟蹤C(jī)、周期回訪D、定期維護(hù)11.報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易包括（）。A、交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易B、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取C、單位銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元或外幣等值20萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬D、個(gè)人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日50萬(wàn)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)E、個(gè)人銀行與單位銀行之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)12.反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則包括合法、合理、效率和公開(kāi)。13.典型的洗錢(qián)活動(dòng)通常有幾個(gè)階段？14.《貸款通則》系（）制定。A、全國(guó)人大常委會(huì)B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行15.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。16.在中央部委中，（）是中國(guó)反洗錢(qián)工作的牽頭組織部門(mén)。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院17.金融危機(jī)按照發(fā)生的領(lǐng)域可分為哪幾類(lèi)？18.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，充分了解（）反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況。A、代理機(jī)構(gòu)B、境外機(jī)構(gòu)C、被代理機(jī)構(gòu)D、匯款機(jī)構(gòu)19.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作？（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、銀監(jiān)會(huì)D、安全部20.人民銀行下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)沒(méi)有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)？（）A、上海總部B、杭州中心支行C、寧波市中心支行D、金華市中心支行21.目前托收承付結(jié)算的金額起點(diǎn)是（）。A、3萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、1萬(wàn)元D、2萬(wàn)元22.開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)銀行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的（）票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票D、銀行匯票、商業(yè)匯票23.反洗錢(qián)工作計(jì)劃年度報(bào)告每年（）根據(jù)全行反洗錢(qián)工作計(jì)劃制定報(bào)送。A、年初B、年末C、1月底D、7月初24.關(guān)于銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無(wú)權(quán)拒絕調(diào)查B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶(hù)的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢(qián)調(diào)查資料清單的權(quán)利25.要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)第3卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)（）執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)B、上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)C、地方金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)駐境外機(jī)構(gòu)2.在下列各項(xiàng)中，構(gòu)成受賄罪的主體的是（）。A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、國(guó)家工作人員C、國(guó)有公司D、企業(yè)事業(yè)單位3.臺(tái)灣居民實(shí)名證件為（）或者其他有效旅行證件。A、護(hù)照B、居民身份證C、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證4.金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶(hù)和既有客戶(hù)、自然人客戶(hù)和非自然人客戶(hù)等不同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置（）的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。A、標(biāo)準(zhǔn)化B、統(tǒng)一性C、差異化D、分類(lèi)化5.由于反洗錢(qián)內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國(guó)《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度沒(méi)有作出統(tǒng)一明確的要求。6.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶(hù)、住所等信息B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q(chēng)、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶(hù)、住所等信息C、登記匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息D、登記收款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息7.下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶(hù)身份資料和交易記錄B、金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢(qián)工作的主觀記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理8.大額交易報(bào)告在交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。A、1B、3C、5D、79.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行或者其（）一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的調(diào)查要求，對(duì)有關(guān)可疑客戶(hù)及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋。A、省B、地（市）C、縣（市）D、以上都對(duì)10.非法黃金交易一般呈現(xiàn)（）特點(diǎn)。A、交易對(duì)手極為分散B、交易極為頻繁C、資金接收賬戶(hù)相對(duì)固定D、以上均是11.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？12.審核對(duì)公貸款客戶(hù)真實(shí)身份的方式有（）。A、審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B、到工商管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料C、登門(mén)拜訪客戶(hù)、實(shí)地查看D、電話(huà)核實(shí)13.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。A、代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人D、實(shí)際使用人14.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等15.客戶(hù)與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易，應(yīng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。16.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)（）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》。A、2B、3C、4D、517.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。A、執(zhí)法檢查計(jì)劃B、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題C、舉報(bào)信息D、上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要18.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。19.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）、（）、（）以及（）。20.洗錢(qián)的過(guò)程一般分為哪幾個(gè)階段（）A、分為處置階段B、交易階段C、離析階段D、融合階段21.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，責(zé)令金融機(jī)構(gòu)（）或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。A、及時(shí)整改B、警告處分C、停業(yè)整頓D、限制業(yè)務(wù)22.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取哪幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？23.存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有下列行為（）。A、從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入，將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)B、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金C、出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)D、利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃廢銀行債務(wù)24.廣義上的反洗錢(qián)調(diào)查指的是什么？25.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A2.參考答案:B3.參考答案:B,C,D4.參考答案:D5.參考答案:A,D6.參考答案:損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)7.參考答案:C,D8.參考答案:A9.參考答案:A,B,C10.參考答案:A,B11.參考答案:B12.參考答案:5113.參考答案:A14.參考答案:B15.參考答案: 法律事務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織聽(tīng)證；銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議（局長(zhǎng)會(huì)議）負(fù)責(zé)作出行政處罰決定。16.參考答案:A17.參考答案:318.參考答案:洗錢(qián)，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。19.參考答案:B20.參考答案:B,C,D21.參考答案:D22.參考答案:錯(cuò)誤23.參考答案: 我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)：我國(guó)的金融創(chuàng)新起步較晚，但發(fā)展較快；吸納性創(chuàng)新多、原始性創(chuàng)新少；金融創(chuàng)新的手段單一，重?cái)?shù)量、輕質(zhì)量；負(fù)債類(lèi)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新多，資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)創(chuàng)新少；金融創(chuàng)新有明顯的區(qū)域性特征；金融創(chuàng)新主要是靠外部力量推動(dòng)的被動(dòng)創(chuàng)新。 應(yīng)遵循的基本原則： 一是實(shí)事求是、量力而行； 二是處理好各種創(chuàng)新之間的關(guān)系。應(yīng)以金融制度創(chuàng)新為龍頭、金融工具創(chuàng)新和金融技術(shù)創(chuàng)新為兩翼、金融創(chuàng)新為依托，全面推進(jìn)金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。 三是處理好金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管之間的關(guān)系，使金融監(jiān)管與創(chuàng)新相互適應(yīng)，相互促進(jìn)，使金融創(chuàng)新沿著管理－－創(chuàng)新――再管制――再創(chuàng)新的螺旋式上升軌道發(fā)展。 四是明確界定金融創(chuàng)新與違規(guī)操作之間的界限。形式多樣的金融創(chuàng)新應(yīng)建立在服從國(guó)家法律、金融法規(guī)和金融政策的基礎(chǔ)上，金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)置于法制的軌道之內(nèi)。 五是推動(dòng)成功的創(chuàng)新，規(guī)范不成功的創(chuàng)新。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)根據(jù)不同的金融創(chuàng)新制定不同的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新成果應(yīng)用的監(jiān)管，及時(shí)推廣創(chuàng)新的經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范或限制不成功的創(chuàng)新行為，保證金融業(yè)的健康發(fā)展，使我國(guó)的金融創(chuàng)新走上一條有中國(guó)特色的創(chuàng)新發(fā)展之路，即：引導(dǎo)――創(chuàng)新――管制――完善。24.參考答案:A,B,C,D25.參考答案:D第2卷參考答案一