客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)范文三篇

Word文檔客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)范文三篇好的總結(jié)，能讓一年工作完善收官，給領(lǐng)導(dǎo)留下好印象?！犊蛻艚?jīng)理上半年工作總結(jié)范文三篇》是我為大家預(yù)備的，希翼對大家有協(xié)助。

篇一

我是20xx年2月來到公司，經(jīng)過幾個月的證券學(xué)問培訓(xùn)，通過考試，然后入職，在這幾個月的學(xué)習(xí)與工作的時光里，讓我學(xué)到了無數(shù)東西，同時謝謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的協(xié)助，下面我將匯報我入職以來的工作狀況。

首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特殊是對于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱巨的考驗！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是十分重要的，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時光緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端！

第二，在維護(hù)客戶方面，第一，經(jīng)常給他們講解一些股票技術(shù)辦法，其次，力所能及的回答他們詢問的問題，第三，親情服務(wù)，與他們仔細(xì)交心交伴侶，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些學(xué)問。在此之間，也發(fā)覺了開發(fā)客戶是不簡單的，維護(hù)客戶是更不簡單的，現(xiàn)在證券公司無數(shù)，競爭壓力大，一不當(dāng)心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是十分重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的學(xué)問來充實自己，由于學(xué)問永久不熊市，這樣才會獵取客戶的認(rèn)可與接納！

如今我逐漸的喜愛?上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力！客戶經(jīng)理是一項長久的工作，需要的是要有足夠的耐心，平常工作的精心，坦誠的與客戶溝通和交流，信任自己可以！我的工作與熱烈一切盡在行動中！

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：根據(jù)公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)剛要求！

不知不覺，20xx年的上半年已過往。回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與協(xié)助下，嚴(yán)格要求自己，依照總行的要求，仔細(xì)做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx年上半年來的工作狀況總結(jié)以下：

一：作為一位對公客戶經(jīng)理，不但要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點掌握招行整體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部份，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)挑選分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化本身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等之前沒有實際操縱過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部分領(lǐng)導(dǎo)的支持協(xié)助下，自己很快了解并認(rèn)識了該業(yè)務(wù)的操縱模式，風(fēng)險的掌控也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)前后4次參與了分行進(jìn)行的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。因為整體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理的基礎(chǔ)支行，深進(jìn)討論行業(yè)進(jìn)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參加昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰電機(jī)裝備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業(yè)務(wù)的綻開工作。

二：加強(qiáng)客戶營銷，增強(qiáng)客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和經(jīng)受與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的間隔，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷堆積，能夠比較從容地處理平時工作中浮現(xiàn)的各類題目，在組織管理能力、綜合分析能力、調(diào)和辦事能力等方面，經(jīng)過半年的熬煉有了一定的長進(jìn)，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，酷愛本職工作，仔細(xì)努力貫徹到實際工作中往。樂觀長進(jìn)本身各項業(yè)務(wù)素養(yǎng)，爭取工作的主動性，具有較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力長進(jìn)工作效力和工作質(zhì)量。

三：存在的題目和今后努力方向。我當(dāng)然能敬業(yè)愛崗、樂觀地綻開工作，獲得了一些成果，但也存在一些題目和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資源，原來能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)計劃。

其次，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作；對自己有目標(biāo)的客戶群體也向來沒有找到適合的參加機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作調(diào)和不是非常到位。

下半年已步進(jìn)，針對以上突出的題目，我將爭取努力做到以下幾點：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，惟獨具有完美的業(yè)務(wù)技能水平，綻開業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

其次，在在做好本職工作的同時，樂觀營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。

第三，細(xì)節(jié)打算成敗，今后我將努力完美工作細(xì)節(jié)，增加部分、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，精益求精，力爭做好銀行工作。

篇二

我于2xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的長進(jìn)。現(xiàn)將我本人在20xxx年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報如下：

2xxx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時光認(rèn)識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。xxx年3月至6月，我參與了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資歷認(rèn)證培訓(xùn)，取得參與afp認(rèn)證考試資歷，并于20xx年7月順當(dāng)通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所碰到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增強(qiáng)客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時光內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時光受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的改變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對照較重大。但，漸漸的，我變得成熟起來，我開頭明了這就是工作。

天天對不同的客戶舉行日常維護(hù)，熱烈、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用十分輕松的姿勢和親切的微笑來從容面向。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶舉行良好的交流并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的交流能力和營銷技巧得到了很大的提高。

篇三

自20xx年8月加入聯(lián)通公司，已有整整4個年頭了。在這四年中，我深愛這個集體，深愛這個崗位，與廣闊同仁共事的每一天都是我學(xué)習(xí)的時刻，在此謝謝在座各位。在這四年中，從未滿足，我不斷努力，我知道我不是秀的，但是我劇烈愿望我是秀的，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指點下，我發(fā)覺了自己的不足，不斷向前輩請教，這才有我今日微薄的成果。我的工作是渠道經(jīng)營，我的工作目標(biāo)是鞏固既有客戶，進(jìn)展新客戶。因此，經(jīng)常我得去走訪合作經(jīng)營者，與他們商議，進(jìn)展成為聯(lián)通的新客戶。我深知，我這個工作雖然是公司業(yè)務(wù)的一部分，但是關(guān)系到公司的源頭，因此我決不能懈怠，失敗了繼續(xù)努力，勝利了繼續(xù)進(jìn)展。渠道外勤工作，確實不是一件輕松的工作，雖然不敢說艱苦，但是在訪問的階段還是會碰到預(yù)想不到的挫敗感。對于自己本職的工作，即使再累再苦，固然都應(yīng)當(dāng)義無反顧前進(jìn)，不能有半點埋怨。

我負(fù)責(zé)的區(qū)域，無數(shù)是市區(qū)的大賣場、合作廳、骨干專營店，這些重要的代理商時常給工作帶來很大的壓力，我知道惟獨代理商徹低理解我們的政策，我們的工作才干順當(dāng)舉行，因此我非常注意和代理商準(zhǔn)時交流公司政策，公司許多新政策，新規(guī)定，我都盡量第一時光傳達(dá)到每一個代理商，假如哪個代理商對政策不明確，我可以上門舉行講解。我這個工作，交流十分重要，尤其和代理商的交流更要耐心和精心。

固然，和代理商交流，光有耐心和精心是不夠的，我們還得堅守自己的原則。有一次，我發(fā)覺一家代理商在經(jīng)營聯(lián)通業(yè)務(wù)的同時還兼營其他通信運營商的產(chǎn)品。這種狀況，公司規(guī)定是堅定不允許的。我知道這個問題不能粗心，在與代理商交涉時，他的態(tài)度十分不協(xié)作，咄咄逼人，百般刁難，還說：我也不是明亮正大的賣，你就假裝沒看見不就行了么？不都是為了多賺點錢么，都是好兄弟咱以后來日方長，多多關(guān)照嘛！。我知道講道理他絕對是聽不進(jìn)去的，對于他們來說，目標(biāo)就是為了盈利，只要讓他們感覺到利益所在，工作才干更好的做下去。因此向代理商講解公司規(guī)定的同時，保證把他的合作廳納入自己的重點維護(hù)用戶中，在不違背公司規(guī)定得前提下盡可能多的為其提供方便條件。經(jīng)過一下午的說服工作，最后這位代理商最終保證今后不再經(jīng)營聯(lián)通以外的業(yè)務(wù)了。在以后的走訪中，我為其服務(wù)解決了一些問題，逐漸的建立起了良好的關(guān)系。

在20xx年中，在各位的同仁支持下，我進(jìn)展了6家賣場，3家合作廳和12家專營店，其中移動密集的重點區(qū)域有青年路世界風(fēng)手機(jī)賣場、中星合作廳、海港路合作廳、西大街光發(fā)專營店。我希翼在20xx年通過我的努力，取得更大的成果。

假如說我的種種努力得到了絕對，那絕對離不開公司的這個大家庭氛圍，更離不開領(lǐng)導(dǎo)耐心的指導(dǎo)，以及廣闊同仁伴侶的無私支持和協(xié)助，假如沒有這些，我將一事無成，我取得的成果也是空中樓閣。因此，我覺得我拚搏努力的20xx年，也是公司不斷騰飛的一年，我們深信，通過大家互助配合，新的一年，我們會取得更輝煌的成果。愿煙臺聯(lián)通公司越發(fā)興盛！

延長閱讀

銀行客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)

我最近發(fā)表了一篇名為《銀行客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)》的范文，覺得應(yīng)當(dāng)跟大家共享，為了便利大家的閱讀。

今日我為大家收集資料收拾回來了一些關(guān)于的文章，希翼能夠為大家?guī)韰f(xié)助，希翼大家會喜愛?。同時也希翼給你們帶來一些參考的作用，假如喜愛?就請繼續(xù)關(guān)注我們href=http://al;>()的后續(xù)更新吧!

時間如電，轉(zhuǎn)眼即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的長進(jìn)。現(xiàn)將20xx年狀況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時光認(rèn)識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增強(qiáng)客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時光內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、pS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)交流技巧，把握交流辦法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準(zhǔn)時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，天天對不同的客戶舉行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱烈、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿勢和親切的微笑來面向客戶，迅速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的交流并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準(zhǔn)時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面向金融改革的日益深入和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進(jìn)展動態(tài)，有時跟不上步子。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完美提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，越發(fā)注意對新的規(guī)則、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式辦法，樂觀努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開辟的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實際工作中碰到的種種困難。

銀行個人客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)

時光過得很快，總是不知不覺間就過去了，如今一年只剩下了一半。作為銀行經(jīng)理，現(xiàn)就對上半年工作做個總結(jié)。下面是由我我為大家收拾的銀行個人客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)。

銀行個人客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)【一】

時間如逝，歲月如梭，彈指一眨眼，上半年已經(jīng)成為歷史，回首這不平庸的一年，有歡樂?，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年徐徐開啟時，有須要將自身去年一年的工作做一個容易總結(jié)，這樣才干輕裝上陣，在下半年奮勇爭先。

在面向經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中裸露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深化的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開辟的精神，制造了雙線達(dá)標(biāo)，完善收官的成績。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)

在前二季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)則制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;仔細(xì)學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求進(jìn)展。為此，我還制定了具體的學(xué)習(xí)方案，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力顯然提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確?????掌握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，能夠準(zhǔn)時發(fā)覺，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

二季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)學(xué)問，對我來說非常感恩。因為之前兩年的個金工作閱歷形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在無數(shù)不同之處，所以剛開頭有些不適應(yīng)，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)覺其中的邏輯。只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為浩大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，制造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐盛，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際動身，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識和責(zé)隨意識，投入到業(yè)務(wù)進(jìn)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面向客戶;以懇切的工作往返報領(lǐng)導(dǎo)對我的相信。

1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本狀況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、收拾，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，無數(shù)的企業(yè)或者客戶，假如能夠常?？匆娔?，會對你產(chǎn)生相信，無數(shù)業(yè)務(wù)也就情愿向你詢問或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時候，普通會幫客戶送送回單，多去單位了解狀況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)斗中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。因為客戶是商業(yè)銀行進(jìn)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才干確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們實行的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比徹低達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成x%以上。二是爭攬他行資金，面向眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個人覺得平時假如能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感觸到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時刻，客戶是很情愿協(xié)作和支持我們的工作的。

4、樂觀開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶舉行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險，營造安全金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的勝利人士，難免碰到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面向這些，覺得都必需從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動;另一方面，我們應(yīng)當(dāng)從我行實際政策動身，把控風(fēng)險，耐心跟客戶解釋，假如風(fēng)險超出我行政策范圍，即便迫于進(jìn)展壓力，也是必需堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才干營造安全金融，我行才干健康持續(xù)迅速的可持續(xù)進(jìn)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素養(yǎng)的凹凸直接就反映我行的服務(wù)水平，我清晰自身還有無數(shù)不足，比如碰到困難簡單產(chǎn)生暴躁心情，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作閱歷有待豐盛，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品學(xué)問面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希翼領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我舉行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然無數(shù)客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參加進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很激動，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完善的收官。

2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)則條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時光去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能由于接觸時光短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客愜意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

銀行個人客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)【二】

時間匆忙的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經(jīng)過去一大半了，在這半年里我向來擔(dān)任客戶經(jīng)理這個職位。在這半年里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的協(xié)助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經(jīng)受對我的職業(yè)生涯影響十分大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關(guān)系也十分融洽。下面，我容易將我上半年工作舉行一個總結(jié)：

一、工作方面

(一)日常工作

因為我的工作技能、營銷能力和經(jīng)驗與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷堆積，能夠比較從容地處理日常工作中浮現(xiàn)之各類問題。

在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開頭學(xué)起，樂觀向老同志學(xué)習(xí)閱歷，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)覺問題準(zhǔn)時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進(jìn)。

第二，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信舉行前期交流，并且適時約訪客戶舉行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝愿的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，舉行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會舉行二次營銷。

再次，因為我行惟獨一名大堂經(jīng)理，無數(shù)時候我都要飾演大堂經(jīng)理的角色。又因為我是xx的新人，對客戶需要一個認(rèn)識的過程，在大堂的閱歷給我無數(shù)接觸客戶的機(jī)會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。終于我在同行競爭異樣激烈的狀況下將其勝利地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴來賓戶，從xx銀行轉(zhuǎn)過來x多萬。像這樣的例子還有無數(shù)。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料收拾工作，主要包括xx的收拾編號，貴賓xx的電子版記下等等。

(二)營銷業(yè)績

在20xx年上半年，xxx支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某晒＝刂箈月底，我行共銷售基金xxx萬元，完成任務(wù)的x%。截止x月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬元。截止x月底共銷售代理保險xxx萬元(x月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在漸漸的增強(qiáng)。特殊值得一提的是，在個人貸款方面，因為我的精心發(fā)覺，我行與xxx高校舉行了一次個人貸款方面勝利的公私聯(lián)動，終于新增了x筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押記下后放款)。

我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，勝利地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)xxx高校等一系列活動，取得了良好的效果。

二、學(xué)習(xí)方面

(一)日常學(xué)習(xí)

在天天早上班前預(yù)備的時光里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指引，假如有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，堆積自己的業(yè)務(wù)學(xué)問。我不斷的總結(jié)閱歷，并樂觀與身邊的同事溝通交流，努力使自己在盡短的時光內(nèi)認(rèn)識新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

(二)培訓(xùn)考試

在20xx年上半年，我參與并順當(dāng)通過了一些職業(yè)技能方面的資歷認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資歷考試;銀行業(yè)從業(yè)資歷考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參與了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里，我樂觀參與支行、分行組織的各項培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。

此外還有基金公司、期貨公司進(jìn)行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐盛的課程學(xué)習(xí)使我的學(xué)問儲備和層次得到了提高，并迅速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的熟悉，并使我進(jìn)一步理解了我行xx的各項方針和政策，看到了x行進(jìn)展的巨大潛力，增強(qiáng)了我們業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。

三、存在之問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、樂觀地開展工作，取得了一些成果，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)計劃。其次，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也向來沒有找到合適之介入機(jī)會。第三，有些工作做之不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是非常到位。

在接下來的半年中，面向上半年的閱歷和浮現(xiàn)的問題，我將越發(fā)努力的彌補(bǔ)和改正，用業(yè)余時光學(xué)習(xí)，充實自己，將自己的能力和素養(yǎng)進(jìn)一步提高。爭取為我行的進(jìn)展貢獻(xiàn)我自己的力氣。

銀行個人客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié)【三】

我于20xx年x月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近x個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的長進(jìn)?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年x月x日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時光認(rèn)識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所碰到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較生疏，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增強(qiáng)客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時光內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時光受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的改變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對照較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開頭明了這就是工作。天天對不同的客戶舉行日常維護(hù)，熱烈、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶迅速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用十分輕松的姿勢和親切的微笑來從容面向。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶舉行良好的交流并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的交流能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發(fā)覺自己仍然存在無數(shù)問題：

一、金融專業(yè)學(xué)問有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面向如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，準(zhǔn)時把握最新的財經(jīng)信息和精確?????分析將來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)學(xué)問水平;

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面舉行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，按照不同客戶的需求和實際狀況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入;

三、進(jìn)一步克服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完美提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，自豪自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進(jìn)，制造出更大的輝煌;

因為銀行業(yè)的特別性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐盛的實踐。我期望在下半年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，希翼能參加AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完美不足。展望下半年，我將會更有信念、越發(fā)努力、樂觀進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行的進(jìn)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶經(jīng)理上半年