月卷附有答案

12月B卷[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________結(jié)合日常查庫要求紙硬幣兌換機(jī)使用情況動(dòng)態(tài)，原則上紙硬幣兌換機(jī)清機(jī)頻次為？[單選題]*A、每周1次B、每2周1次(正確答案)C、每月1次D、每季1次新增運(yùn)營業(yè)務(wù)機(jī)器人智能問答功能上線在哪個(gè)平臺(tái)？[單選題]*A、運(yùn)營洋流平臺(tái)(正確答案)B、運(yùn)營知識(shí)庫【知識(shí)管理子系列】C、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營平臺(tái)D、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)對于曾持有既往版本永居證的外籍人員，在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)（）“備注”欄位補(bǔ)充填寫既往版本永居證號(hào)碼，填寫樣式為“既往版本永居證號(hào)碼：xxxxxxxx”。[單選題]*A、在結(jié)售匯申報(bào)信息界面B、應(yīng)分別在結(jié)售匯申報(bào)信息界面及外幣現(xiàn)鈔核查界面(正確答案)C、在外幣現(xiàn)鈔核查界面D、在結(jié)售匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取款交易界面通過個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)為持永居證的外籍人員辦理結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)，證件類型選擇（），國家/地區(qū)代碼錄入永居證上3位國籍代碼。[單選題]*A、護(hù)照B、身份證C、外國人永久居留身份證(正確答案)D、其他簡易開戶的適用范圍為[單選題]*A、基本戶(正確答案)B、一般戶C、非預(yù)算專用戶企業(yè)網(wǎng)銀收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中，對于安全認(rèn)證工具-Key盾，所有企業(yè)客戶均按成本價(jià)收取，即按（）元/個(gè)標(biāo)準(zhǔn)收取.[單選題]*A、26.4(正確答案)B、26.5C、26.6D、26.7根據(jù)《廣發(fā)銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)運(yùn)營操作規(guī)程》第八條（二）1.2.3.4.1境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入辦理購匯，憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金來源材料（含稅務(wù)憑證）辦理。不占用年度便利化額度購匯的還須提供有交易額的購匯資金來源材料、稅務(wù)憑證，辦理時(shí)須在相關(guān)材料上標(biāo)注的五大辦理要素包含下列哪幾項(xiàng)？*A、業(yè)務(wù)辦理種類（如存取款、結(jié)售匯、外匯匯款等）(正確答案)B、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間(正確答案)C、金額(正確答案)D、幣種(正確答案)E、經(jīng)辦人名稱以下關(guān)于永居證說法正確的是（）*A、外國人可單獨(dú)持永居證辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、可僅憑永居證開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行(正確答案)C、能將通過永居證開的卡與支付寶、微信綁定(正確答案)根據(jù)人行《中國人民銀行上海市分行關(guān)于上線“國庫票交云”系統(tǒng)的通知》要求，自2023年11月20日起正式啟用“國庫票交云”系統(tǒng)，用于辦理業(yè)務(wù)？*A、稅收繳款書(正確答案)B、上海市財(cái)政局繳款書(正確答案)C、海關(guān)專用繳款書(正確答案)D、其他繳款書(正確答案)對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高或較高風(fēng)險(xiǎn)且命中禁止類風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽的，系統(tǒng)控制拒絕交易?？蛻羧缧柁k理業(yè)務(wù)，需由（）完成客戶盡職調(diào)查排除風(fēng)險(xiǎn)，由（）在客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)重評(píng)并調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別后，根據(jù)最新評(píng)級(jí)結(jié)果辦理業(yè)務(wù)。*A、柜臺(tái)運(yùn)營人員B、運(yùn)營部C、業(yè)務(wù)部門(正確答案)D、分行法規(guī)部(正確答案)支行在辦理業(yè)務(wù)或與客戶溝通過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行反洗錢相關(guān)保密要求，包括：不得將客戶在我行的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)告知客戶；不得將客戶命中標(biāo)簽類別告知客戶；不得將客戶評(píng)級(jí)的具體原因告知客戶；不得（）；不得（）；不得（）；不得（）*A、不得將客戶的風(fēng)險(xiǎn)信息告知客戶，尤其是客戶涉及查凍扣、客戶被反洗錢調(diào)查、客戶被報(bào)告可疑交易等信息。(正確答案)B、不得將我行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的模型、評(píng)級(jí)規(guī)則、評(píng)級(jí)流程等工作信息告知客戶。(正確答案)C、不得將我行客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管控措施要求等告知客戶。(正確答案)D、不得將評(píng)級(jí)相關(guān)的其他信息告知客戶。(正確答案)開戶以后如何對企業(yè)賬戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理（）。*A、我行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)比對功能，可自動(dòng)比對嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、注銷吊銷名單、重要信息變更等(正確答案)B、自動(dòng)監(jiān)測企業(yè)主要證照有效期并實(shí)施管控(正確答案)C、每年對賬戶開展年檢(正確答案)D、我行通過運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺(tái)對客戶、賬戶及交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(正確答案)E、其他手段，如銀企對賬、回訪等手段(正確答案)10月7日總行已在全行范圍正式推廣借記卡開卡工本費(fèi)“先收后返”收費(fèi)模式，以下說法正確的是（）*A、借記卡開卡工本費(fèi)從開卡后90天判斷是否收取，優(yōu)化為“開卡時(shí)收取，開卡后90天判斷是否返還”(正確答案)B、無論開戶時(shí)采用掃碼收取還是現(xiàn)金收取，如后續(xù)符合返還條件，系統(tǒng)均會(huì)自動(dòng)返還入賬至賬戶中，無需客戶再臨柜辦理(正確答案)C、開戶時(shí)客戶出具相關(guān)證件，網(wǎng)點(diǎn)在客戶信息界面維護(hù)客群標(biāo)簽，系統(tǒng)自動(dòng)對軍人、軍屬客群、老人、殘疾人標(biāo)簽客戶自動(dòng)實(shí)施費(fèi)用減免D、對于特定卡版如社保卡、自在卡、代發(fā)卡版等，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行減免(正確答案)對哪些客群實(shí)施開卡工本費(fèi)等費(fèi)用減免。*A、軍人(正確答案)B、軍屬(正確答案)C、老人D、殘疾人對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高或較高風(fēng)險(xiǎn)客戶、命中高度審慎類、審慎類和其他類風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽的，系統(tǒng)提示“需經(jīng)XXX審批/同意”的，應(yīng)在收到客戶部門的盡調(diào)材料后辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)對于客戶臨柜查詢個(gè)人賬戶狀態(tài)、賬戶余額、交易明細(xì)等業(yè)務(wù)需求，參照《廣發(fā)銀行柜面?zhèn)€人見證查詢及內(nèi)部控制業(yè)務(wù)運(yùn)營操作規(guī)程》進(jìn)行操作，若查詢賬戶為電子賬戶，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)室可優(yōu)先通過核心系統(tǒng)999001、306002、111038、999404等交易代碼查詢并確認(rèn)賬戶相關(guān)信息。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)如果客戶查詢賬戶屬于電子賬戶，網(wǎng)點(diǎn)可以直接指引已臨柜客戶在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)撥打400客服電話咨詢，避免引發(fā)客戶體驗(yàn)不佳而造成投訴。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)為優(yōu)化個(gè)人賬戶服務(wù)工作，便于遠(yuǎn)程授權(quán)人員核實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)在提交調(diào)整申請后，須在特殊事項(xiàng)申請表注明400任務(wù)流水號(hào)，并備注“該筆業(yè)務(wù)為400賬戶異常解除任務(wù)觸發(fā)的賬戶限額調(diào)整，任務(wù)號(hào)為XXXXX（注明400賬戶異常解除任務(wù)號(hào)）”。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)為優(yōu)化個(gè)人賬戶服務(wù)工作，對通過“400賬戶異常解除任務(wù)”收到的賬戶限額調(diào)整或賬戶分級(jí)分類調(diào)整需求，涉及遠(yuǎn)程視頻核實(shí)的場景無需至分行逐筆審批，各網(wǎng)點(diǎn)可參照《滬運(yùn)郵202302121:關(guān)于進(jìn)一步明確分行個(gè)人新開一類戶風(fēng)險(xiǎn)分類管控要求的通知》中“風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)調(diào)整管理要求”內(nèi)容，核實(shí)客戶提升