月卷附有答案

12月B卷[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門(mén)：________________________員工編號(hào):________________________結(jié)合日常查庫(kù)要求紙硬幣兌換機(jī)使用情況動(dòng)態(tài)，原則上紙硬幣兌換機(jī)清機(jī)頻次為？[單選題]*A、每周1次B、每2周1次(正確答案)C、每月1次D、每季1次新增運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)器人智能問(wèn)答功能上線(xiàn)在哪個(gè)平臺(tái)？[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)洋流平臺(tái)(正確答案)B、運(yùn)營(yíng)知識(shí)庫(kù)【知識(shí)管理子系列】C、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)D、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)對(duì)于曾持有既往版本永居證的外籍人員，在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)（）“備注”欄位補(bǔ)充填寫(xiě)既往版本永居證號(hào)碼，填寫(xiě)樣式為“既往版本永居證號(hào)碼：xxxxxxxx”。[單選題]*A、在結(jié)售匯申報(bào)信息界面B、應(yīng)分別在結(jié)售匯申報(bào)信息界面及外幣現(xiàn)鈔核查界面(正確答案)C、在外幣現(xiàn)鈔核查界面D、在結(jié)售匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取款交易界面通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)為持永居證的外籍人員辦理結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)，證件類(lèi)型選擇（），國(guó)家/地區(qū)代碼錄入永居證上3位國(guó)籍代碼。[單選題]*A、護(hù)照B、身份證C、外國(guó)人永久居留身份證(正確答案)D、其他簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)的適用范圍為[單選題]*A、基本戶(hù)(正確答案)B、一般戶(hù)C、非預(yù)算專(zhuān)用戶(hù)企業(yè)網(wǎng)銀收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)于安全認(rèn)證工具-Key盾，所有企業(yè)客戶(hù)均按成本價(jià)收取，即按（）元/個(gè)標(biāo)準(zhǔn)收取.[單選題]*A、26.4(正確答案)B、26.5C、26.6D、26.7根據(jù)《廣發(fā)銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程》第八條（二）1.2.3.4.1境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入辦理購(gòu)匯，憑本人有效身份證件和有交易額的購(gòu)匯資金來(lái)源材料（含稅務(wù)憑證）辦理。不占用年度便利化額度購(gòu)匯的還須提供有交易額的購(gòu)匯資金來(lái)源材料、稅務(wù)憑證，辦理時(shí)須在相關(guān)材料上標(biāo)注的五大辦理要素包含下列哪幾項(xiàng)？*A、業(yè)務(wù)辦理種類(lèi)（如存取款、結(jié)售匯、外匯匯款等）(正確答案)B、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間(正確答案)C、金額(正確答案)D、幣種(正確答案)E、經(jīng)辦人名稱(chēng)以下關(guān)于永居證說(shuō)法正確的是（）*A、外國(guó)人可單獨(dú)持永居證辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、可僅憑永居證開(kāi)通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行(正確答案)C、能將通過(guò)永居證開(kāi)的卡與支付寶、微信綁定(正確答案)根據(jù)人行《中國(guó)人民銀行上海市分行關(guān)于上線(xiàn)“國(guó)庫(kù)票交云”系統(tǒng)的通知》要求，自2023年11月20日起正式啟用“國(guó)庫(kù)票交云”系統(tǒng)，用于辦理業(yè)務(wù)？*A、稅收繳款書(shū)(正確答案)B、上海市財(cái)政局繳款書(shū)(正確答案)C、海關(guān)專(zhuān)用繳款書(shū)(正確答案)D、其他繳款書(shū)(正確答案)對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高或較高風(fēng)險(xiǎn)且命中禁止類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽的，系統(tǒng)控制拒絕交易?？蛻?hù)如需辦理業(yè)務(wù)，需由（）完成客戶(hù)盡職調(diào)查排除風(fēng)險(xiǎn)，由（）在客戶(hù)評(píng)級(jí)系統(tǒng)重評(píng)并調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別后，根據(jù)最新評(píng)級(jí)結(jié)果辦理業(yè)務(wù)。*A、柜臺(tái)運(yùn)營(yíng)人員B、運(yùn)營(yíng)部C、業(yè)務(wù)部門(mén)(正確答案)D、分行法規(guī)部(正確答案)支行在辦理業(yè)務(wù)或與客戶(hù)溝通過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行反洗錢(qián)相關(guān)保密要求，包括：不得將客戶(hù)在我行的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)告知客戶(hù)；不得將客戶(hù)命中標(biāo)簽類(lèi)別告知客戶(hù)；不得將客戶(hù)評(píng)級(jí)的具體原因告知客戶(hù)；不得（）；不得（）；不得（）；不得（）*A、不得將客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)信息告知客戶(hù)，尤其是客戶(hù)涉及查凍扣、客戶(hù)被反洗錢(qián)調(diào)查、客戶(hù)被報(bào)告可疑交易等信息。(正確答案)B、不得將我行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的模型、評(píng)級(jí)規(guī)則、評(píng)級(jí)流程等工作信息告知客戶(hù)。(正確答案)C、不得將我行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管控措施要求等告知客戶(hù)。(正確答案)D、不得將評(píng)級(jí)相關(guān)的其他信息告知客戶(hù)。(正確答案)開(kāi)戶(hù)以后如何對(duì)企業(yè)賬戶(hù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理（）。*A、我行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)比對(duì)功能，可自動(dòng)比對(duì)嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、注銷(xiāo)吊銷(xiāo)名單、重要信息變更等(正確答案)B、自動(dòng)監(jiān)測(cè)企業(yè)主要證照有效期并實(shí)施管控(正確答案)C、每年對(duì)賬戶(hù)開(kāi)展年檢(正確答案)D、我行通過(guò)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)對(duì)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)(正確答案)E、其他手段，如銀企對(duì)賬、回訪(fǎng)等手段(正確答案)10月7日總行已在全行范圍正式推廣借記卡開(kāi)卡工本費(fèi)“先收后返”收費(fèi)模式，以下說(shuō)法正確的是（）*A、借記卡開(kāi)卡工本費(fèi)從開(kāi)卡后90天判斷是否收取，優(yōu)化為“開(kāi)卡時(shí)收取，開(kāi)卡后90天判斷是否返還”(正確答案)B、無(wú)論開(kāi)戶(hù)時(shí)采用掃碼收取還是現(xiàn)金收取，如后續(xù)符合返還條件，系統(tǒng)均會(huì)自動(dòng)返還入賬至賬戶(hù)中，無(wú)需客戶(hù)再臨柜辦理(正確答案)C、開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)出具相關(guān)證件，網(wǎng)點(diǎn)在客戶(hù)信息界面維護(hù)客群標(biāo)簽，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)軍人、軍屬客群、老人、殘疾人標(biāo)簽客戶(hù)自動(dòng)實(shí)施費(fèi)用減免D、對(duì)于特定卡版如社?？ā⒆栽诳?、代發(fā)卡版等，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行減免(正確答案)對(duì)哪些客群實(shí)施開(kāi)卡工本費(fèi)等費(fèi)用減免。*A、軍人(正確答案)B、軍屬(正確答案)C、老人D、殘疾人對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高或較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、命中高度審慎類(lèi)、審慎類(lèi)和其他類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽的，系統(tǒng)提示“需經(jīng)XXX審批/同意”的，應(yīng)在收到客戶(hù)部門(mén)的盡調(diào)材料后辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)對(duì)于客戶(hù)臨柜查詢(xún)個(gè)人賬戶(hù)狀態(tài)、賬戶(hù)余額、交易明細(xì)等業(yè)務(wù)需求，參照《廣發(fā)銀行柜面?zhèn)€人見(jiàn)證查詢(xún)及內(nèi)部控制業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程》進(jìn)行操作，若查詢(xún)賬戶(hù)為電子賬戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室可優(yōu)先通過(guò)核心系統(tǒng)999001、306002、111038、999404等交易代碼查詢(xún)并確認(rèn)賬戶(hù)相關(guān)信息。[判斷題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)如果客戶(hù)查詢(xún)賬戶(hù)屬于電子賬戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)可以直接指引已臨柜客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)撥打400客服電話(huà)咨詢(xún)，避免引發(fā)客戶(hù)體驗(yàn)不佳而造成投訴。[判斷題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)為優(yōu)化個(gè)人賬戶(hù)服務(wù)工作，便于遠(yuǎn)程授權(quán)人員核實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)在提交調(diào)整申請(qǐng)后，須在特殊事項(xiàng)申請(qǐng)表注明400任務(wù)流水號(hào)，并備注“該筆業(yè)務(wù)為400賬戶(hù)異常解除任務(wù)觸發(fā)的賬戶(hù)限額調(diào)整，任務(wù)號(hào)為XXXXX（注明400賬戶(hù)異常解除任務(wù)號(hào)）”。[判斷題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)為優(yōu)化個(gè)人賬戶(hù)服務(wù)工作，對(duì)通過(guò)“400賬戶(hù)異常解除任務(wù)”收到的賬戶(hù)限額調(diào)整或賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)調(diào)整需求，涉及遠(yuǎn)程視頻核實(shí)的場(chǎng)景無(wú)需至分行逐筆審批，各網(wǎng)點(diǎn)可參照《滬運(yùn)郵202302121:關(guān)于進(jìn)一步明確分行個(gè)人新開(kāi)一類(lèi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管控要求的通知》中“風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)調(diào)整管理要求”內(nèi)容，核實(shí)客戶(hù)提升