2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案單選題（共150題）1、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C2、基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括（）。A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1%的股票明細【答案】D3、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D4、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產品設計B.投資管理C.風險控制D.銷售環(huán)節(jié)【答案】D5、()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B6、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C7、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B8、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。A.保有量B.銷售額C.持有人數量D.未分配利潤【答案】A9、(2016年)證券投資基金的專業(yè)化服務提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金【答案】C10、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.風險評估B.控制環(huán)境C.成本效益D.內部監(jiān)控【答案】C12、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產承受因募集行為而產生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息?！敬鸢浮緼13、契約型基金依據（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A14、依據《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金運作管理辦法》【答案】C15、基金銷售后臺管理系統基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風險承擔能力調查【答案】D16、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據有關規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A17、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B18、基金管理公司機構設置原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責分離原則B.授權清晰原則C.適時性原則D.一致性原則【答案】D19、（2018年真題）對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是（）。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性【答案】B20、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統，如實填報相關信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業(yè)協會可以采取向相關專業(yè)協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B21、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、（）是號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益。A.投資決策教育B.權益保護教育C.資產配置教育D.投資實踐教育【答案】B23、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B24、（2018年真題）關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素D.基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立【答案】C25、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經理辦公會D.董事會【答案】B26、（）是指基金管理公司應當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經理層、督察長的職責權限，完善決策程序，形成協調高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務與信息隔離原則D.公司獨立運作原則【答案】B27、金融市場分類不包括（）。A.按交易標的物分類B.按交易性質分類C.按交易區(qū)域分類D.按交易工具的期限分類【答案】C28、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A.有助于投資者做出選擇B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正C.基金資產評估是基金評級的基礎D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管【答案】C29、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡【答案】A30、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件【答案】C31、根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）人民幣。A.5千萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C32、當期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B33、關于ETF的現金替代，下列表述錯誤的是()A.可以現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現金作為替代B.采用現金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代D.必須現金替代的證券一般是由于標的指數的調整，即將被剔除的成分證券【答案】A34、公司最高權利機構是（）A.董事會B.獨立董事C.監(jiān)事會D.股東會【答案】D35、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準則》D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》【答案】C36、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B37、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構【答案】D38、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C39、以下關于私募基金合格投資者的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D40、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.8C.10D.15【答案】C41、中國證監(jiān)會的職責包括以下各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B43、基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A44、(2016年)關于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛C.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力【答案】B45、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、下列關于基金的關聯交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關聯交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關聯交易的，需事先向監(jiān)管機構申報C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯交易D.基金投資可以進行關聯交易，但要防止不正當關聯交易損害基金持有人利益【答案】D47、（2016年真題）基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C48、(2016年)證券交易所自律管理的內容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A49、對基金管理人職責終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行B.新基金管理人產生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應當擔負妥善保管基金管理業(yè)務資料的責任D.基金管理人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案【答案】C50、基金募集是基金公司根據有關規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。A.進行市場營銷B.向中國證監(jiān)會提交募集申請文件C.召開投資者大會D.制定發(fā)售方案【答案】B51、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A52、法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的（）。A.調整范圍不同B.調整手段不同C.內容結構不同D.表現形式不同【答案】C53、（2016年真題）基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C54、（2016年真題）承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.基金的基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D55、募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A.2B.5C.1D.3【答案】D56、（）是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分。A.合規(guī)組織建設B.合規(guī)文化建設C.合規(guī)制度建設D.合規(guī)管理建設【答案】B57、目前，證券投資基金的主流產品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B58、(2017年)基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據實際需要進行更新【答案】A59、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協會的自律管理【答案】A60、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C61、ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提（）。A.管理費B.申購費C.贖回費D.以上都是【答案】A62、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作B.在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行單人雙崗C.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料D.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄【答案】B63、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金資產的投資運作C.基金資金清算D.會計復核【答案】B64、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C65、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A66、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A68、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A69、基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A70、關于中國證券投資基金業(yè)協會的性質和組成，以下表述錯誤的是（）。A.會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員B.協會章程需報中國證監(jiān)會備案C.權力機構為理事會D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C71、從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高【答案】D72、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力【答案】C73、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D74、（2016年真題）基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構D.財政部【答案】A75、常見的客戶服務內容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個人信息查詢【答案】D76、（2017年真題）下列是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人注意投資風險”B.“本基金最佳預期年化收益率8％，但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現的可能”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B77、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A.基金估值B.運作費用C.基金運作方式D.基金份額持有人的權利【答案】D78、巨額贖回風險是（）所特有的一種風險。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.分級基金D.LOF基金【答案】B79、下列關于基金招募說明書的說法，不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A80、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D81、甲在擔任A基金管理公司基金經理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責【答案】C82、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產托管業(yè)務。A.境外投資顧問；境內托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內投資顧問；境內托管人D.境內投資顧問；境外托管人【答案】B83、(2017年)對私募基金業(yè)務活動進行自律管理的機構是（）。A.中國證券登記結算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協會D.中國證監(jiān)會【答案】C84、(2017年)基金銷售機構對基金投資人進行風險承受能力調查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構評價結果B.信函和網絡調查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調查【答案】A85、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾86、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C87、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C88、（2019年真題）關于公募基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D89、依據資產配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C90、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A91、根據《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B92、經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A93、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D94、我國證券投資基金反映的是一種（）關系.A.擔保B.債權C.股權D.信托【答案】D95、基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是（）的風險偏好。A.投資者B.經理層C.銷售人員D.托管機構【答案】B96、關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A97、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D98、投資部按照投資標的可以細分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D99、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協會的自律【答案】C100、基金上市交易公告書應披露的事項不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告D.需要披露持有人戶數、持有人結構和前5名持有人【答案】D101、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，不正確的是（）。A.后端收費下，基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置申購費B.贖回費不得歸入基金財產C.場內贖回為固定贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率【答案】B102、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B103、內部控制的（）是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A104、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會的職權不包括（）。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務C.列席董事會會議D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D105、（2016年真題）基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C106、關于債券基金與債券的說法錯誤的是()。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C107、對于不收取銷售服務費的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個月以上但少于6個月的應收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金資產。A.0.5％；30％B.0.5％；50％C.1％；30％D.1％；90％【答案】B108、基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B109、基金投資跟蹤與評價的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D110、負責基金銷售的管理人員應取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C111、某客服人員向客戶發(fā)送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則A.安全第一B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】A112、依據資產配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C113、(2017年)關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責B.基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人C.新基金托管人產生后，原托管人應及時辦理基金財產和托管業(yè)務移交手續(xù)D.原基金托管人應妥善保管基金財產和托管業(yè)務資料【答案】A114、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C115、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】D116、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A117、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D118、（）是指基金經理主動地對不同資產的未來表現進行判斷并擇時，然后基于配置結論將標的投資于各主動管理型基金。A.主動管理被動型FOFB.主動管理主動型FOFC.被動管理被動型FOFD.被動管理主動型FOF【答案】B119、避險策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D120、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D121、（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產品推出，規(guī)模及客戶數迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B122、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】C123、私募基金的合格投資者需要提供金融資產證明材料，以下不屬于金融資產的是（）。A.銀行存款、銀行理財產品B.股票基金、債券基金C.房地產D.資產管理計劃【答案】C124、投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D125、（），十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日【答案】C126、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化特征的服務。A.電子信箱B.互聯網C.“一對一”專人服務D.電話服務中心【答案】C127、（2016年真題）中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C128、（）是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理【答案】A129、確認基金交易是（）的職責之一。A.基金托管人B.銷售機構C.基金份額登記機構D.中央結算公司【答案】C130、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認購人數應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現了證券投資基金哪個特點（）A.集合理財B.風險共擔C.組合投資D.信息透明【答案】A131、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A132、(2017年)關于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協會并變更申請登記內容C.中國證券投資基金業(yè)協會可以采取向相關專業(yè)協會征調意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統，如實填報相關信息【答案】A133、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B134、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A135、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），