2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案單選題（共150題）1、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質(zhì)性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A2、2010年5月，經(jīng)過評審，（）獲得首批基金評獎業(yè)務資格。A.中國證券報社B.晨星資訊MoringstarC.天相投顧D.北京濟安金信科技【答案】A3、基金招募說明書應當包括下列內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C5、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.行政處罰【答案】B6、關于基金和銀行諸蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C7、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張在申購ETF時，必須要知道的申購組合證券代碼與數(shù)量等信息來自于（）。A.招募說明書B.申購、贖回清單C.基金合同D.臨時公告【答案】B8、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A.信托B.債權C.擔保D.股權【答案】A9、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A10、(2016年)關于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準規(guī)模的80%以上B.注冊規(guī)模的80%以上C.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資D.收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告【答案】A11、銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細分（）的要求。A.利潤原則B.識別原則C.可測原則D.易入原則【答案】A12、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B13、（）是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B14、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B15、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B16、(2016年)以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A17、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標的B.投資策略C.運作模式D.投資目標【答案】C18、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結構不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同【答案】A19、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C20、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C21、相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為（）。A.銷售合規(guī)性風險B.投資合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A22、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測【答案】D23、基金信息披露原則不包括（）。A.及時性原則B.完整性原則C.效率原則D.真實性原則【答案】C24、（）的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D25、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C26、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A27、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、(2016年)在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C29、開放式基金的買賣價格以()為基礎。A.市場供求關系B.銀行存款利率C.基金份額凈值D.基金份額總額【答案】C30、（2017年真題）下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A31、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D32、以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金是（）。A.私人基金B(yǎng).非公開基金C.私募基金D.證券投資基金【答案】C33、（）是基金客戶服務的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】B34、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是（）A.辦理非公開募集基金的登記、備案B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解C.教育和組織會員遵守相關法律及行政法規(guī)D.有權對會員進行行政處罰【答案】D35、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A36、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C37、（2021年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查B.公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查C.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估D.公司財務部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬【答案】D38、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B39、（2020年真題）以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ【答案】D40、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等【答案】B41、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風險偏好進行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料【答案】D42、基金銷售目標客戶市場細分“利潤原則”是指（）。A.基金投資的風險管理能力B.基金產(chǎn)品的可投資性C.以足夠的業(yè)務量來獲得投資利潤D.市場規(guī)模的不斷擴大【答案】C43、下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時符合上述三項的自然人【答案】D44、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A.公司章程B.基金代銷協(xié)議C.基金主要投資方向和類別D.基金合同【答案】B45、（2016年真題）下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C46、（）應保證督察長的獨立性。A.董事會B.監(jiān)事會C.證監(jiān)會D.基金管理人【答案】D47、根據(jù)《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A.基金管理人可由社團組織擔任B.基金管理人可由有限責任公司擔任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D.基金管理人可由股份有限公司擔任【答案】A48、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場基金的，應當（）。A.充分說明貨幣市場基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明貨幣市場基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D49、關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A50、在基金代銷機構營業(yè)網(wǎng)點應做好投資者教育的園區(qū)的建設工作，其內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C52、（2019年真題）下列關于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C53、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A54、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B55、（2017年真題）下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【答案】C56、目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.加權平均份額本期利潤B.期末基金份額凈值C.期末可供分配份額利潤D.凈值增長指標【答案】D57、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D58、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.居民B.自然人C.法人D.企業(yè)【答案】A59、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%；基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C60、（2021年真題）關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行【答案】D61、現(xiàn)金融體系的兩大運作載體是（）。A.金融市場和金融工具B.金融市場和金融服務機構C.金融資廣和金融工具D.金融服務機構和金融工具【答案】B62、（2016年真題）下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B63、關于擔任基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員【答案】B64、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B65、基金銷售機構為客戶提供服務根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費率進行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認購費率進行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A66、某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構投資組合B.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念D.離職3年后，與原機構其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息【答案】C67、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A68、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式【答案】A69、（2017年真題）關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A70、基金投資者承擔的義務，說法錯誤的是（）。A.交納基金認購款項及規(guī)定費用B.承擔基金虧損或終止的無限責任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動【答案】B71、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通【答案】A72、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】C73、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A74、基金W理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D75、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.10C.5D.20【答案】C76、關于內(nèi)幕信息，以下表述錯誤的是（）。A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息【答案】A77、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C78、關于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營銷人員應更注重營銷的技巧和策略而非相關金融知識B.為促進基金銷售，基金銷售機構為投資者提供合理的收益預測C.應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C79、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境【答案】D80、(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財務報告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A81、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。A.認購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D82、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個月D.6個月【答案】D83、(2017年)基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關機構透露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息【答案】D84、以下關于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當事人各方應收應付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C85、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C86、(2017年)下列關于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B87、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、在（）辦理私募基金管理人登記。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C89、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C90、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)，公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料【答案】C91、以下屬于基金募集申請材料的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C92、(2017年)下列關于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A93、關于機構申請基金銷售業(yè)務資格所應具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構具備完整的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度B.該機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C.該機構有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系【答案】B94、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業(yè)績【答案】A95、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B96、(2017年)下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國證監(jiān)會向違規(guī)機構和個人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻標兵D.基金公司新員工學習所在機構的員工手冊【答案】B97、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B98、甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責【答案】C99、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D100、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B101、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C102、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C103、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）A.金融市場；金融服務機構B.金融市場；企業(yè)集團C.市場參與者；金融服務機構D.市場參與者；金融機構【答案】A104、（2016年真題）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D105、公開募集基金的基金合同應當包括下列內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D106、(2016年)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A107、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具【答案】C108、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A109、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D110、目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用()標準和技術。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B111、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.獨立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C112、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A.股票型分級基金B(yǎng).成長型分級基金C.債券型分級基金D.QDII分級基金【答案】B113、以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎【答案】C114、A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A115、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動B.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關的交易活動C.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送D.泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易【答案】B116、（2016年真題）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D117、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D118、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】B119、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務會計報告【答案】D120、開設基金賬戶對（）的要求較高。A.境外投資者B.境內(nèi)投資者C.境內(nèi)外投資者D.國外投資者【答案】A121、合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實施充分且有代表性的壓力評估和測試C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂【答案】B122、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C123、關于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C124、申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。A.基金業(yè)協(xié)會、證券交易所B.證券交易所、證券交易所C.證券交易所、中國證監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會【答案】B125、關于基金銷售結算資金，以下說法錯誤的是（）。A.相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金【答案】C126、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構D.社會媒體【答案】A127、我國基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D128、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D129、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括()。A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調(diào)查問卷B.風險揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書【答案】D130、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D131、對于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信用等級的不同進行分類【答案】D132、(2016年)關于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數(shù)不得超過50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人【答案】A133、關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B.專業(yè)風險管理委員會識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作【答案】A134、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A135、（2016年真題）關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B136、（2018年真題）非公開募集基金應當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（