反詐知識競賽題庫填空題附有答案

反詐知識競賽題庫填空題[復制]一、填空題1.當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢嚴峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型，其中______、______、______、______、______5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案。[填空題]*空1答案：刷單返利空2答案：虛假投資理財空3答案：虛假網(wǎng)絡貸款空4答案：冒充客服空5答案：冒充公檢法2.先談感情后騙錢的詐騙方式被稱為______。[填空題]*空1答案：殺豬盤詐騙3.防范電信網(wǎng)絡詐騙的三不原則是:______、______、______。[填空題]*空1答案：不輕信空2答案：不透露空3答案：不轉(zhuǎn)賬4.凡是網(wǎng)上交友認識，自稱有投資平臺的內(nèi)幕或知曉漏洞可以賺大錢的一律是______。[填空題]*空1答案：電信詐騙5.投資者應通過______,選擇______進行投資理財，切勿相信各種QQ群、微信群里所謂的“高手”“專家”“導師”，不要點擊不明鏈接、下載不明APP。[填空題]*空1答案：正規(guī)渠道空2答案：合法機構(gòu)6.掌銀預留手機號管理中可添加掌銀登錄手機號，最多可設置______個。[填空題]*空1答案：37.自助注冊掌銀日限額為______元。[填空題]*空1答案：200008.掌銀明細查詢最多可導出______年數(shù)據(jù)。[填空題]*空1答案：59.掌銀低門檻專屬理財產(chǎn)品______元起購。[填空題]*空1答案：110.農(nóng)行K令的有效期為______年。[填空題]*空1答案：311.涉詐賬戶分為外部司法及監(jiān)管部門提供的______和命中我行______兩大類，對賬戶進行差異化處置。[填空題]*空1答案：涉詐清單空2答案：內(nèi)部電信詐騙預警規(guī)則12.懲戒賬戶申訴流程中，受理網(wǎng)點逐級上報至一級分行______核查確認認定公安機關(guān)信息。[填空題]*空1答案：安全保衛(wèi)部13.涉案關(guān)聯(lián)賬戶申訴流程中，客戶本人提交______、______以及______，且受理網(wǎng)點對客戶身份真實性核查無誤后，可以解除管控。[填空題]*空1答案：身份證件空2答案：信用卡空3答案：本人用卡證明14.命中我行規(guī)則賬戶申訴，客戶根據(jù)短信通知至網(wǎng)點提出申訴，需攜帶______、______、______至網(wǎng)點進行核實。[填空題]*空1答案：本人身份證件空2答案：被管控的信用卡原件空3答案：收到短信前24小時的交易憑證材料15.對于無法解除管控的，做好______、______的處理工作。[填空題]*空1答案：客戶解釋空2答案：賬戶還款16.如遇客戶因封戶管控，導致欠款還款不便產(chǎn)生的賬戶逾期息費及征信逾期問題，可在客戶成功還款后，由一級分行發(fā)起______，分行及網(wǎng)點需做好客戶解釋工作，避免因賬戶管控產(chǎn)生的息費及征信問題得不到解決引發(fā)投訴升級。[填空題]*空1答案：息費調(diào)整及征信逾期調(diào)整17.對新開卡客戶，開戶網(wǎng)點應在開戶后第______天和第______天和第______天，開展3輪電話回訪，核實客戶身份信息并做好相關(guān)記錄。[填空題]*空1答案：7空2答案：15空3答案：3018.告知客戶開戶需簽訂《個人/單位在銀行機構(gòu)/支付機構(gòu)開設支付結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書》（武銀支付函〔2021〕14號）。簽訂提示告知書的同時，對客戶進行風險提示，由工作人員督促客戶重點閱讀“任何單位和個人不得非法______、______、______賬戶，否則將面臨懲戒，對涉嫌違法犯罪的將承擔法律后果”等責任條款。[填空題]*空1答案：出租空2答案：出售空3答案：出借19.對開戶手機號實名認證及入網(wǎng)時間查驗。銀行賬戶綁定手機號必須為客戶本人實名認證手機號，入網(wǎng)時間須______個月以上。[填空題]*空1答案：620.若涉電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，涉案賬戶及其所有人，______年內(nèi)將被暫停涉案賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，金融機構(gòu)不得為其新開立賬戶，涉案賬戶的個人和單位信息將被移送金融信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布。[填空題]*空1答案：521.網(wǎng)點應根據(jù)核準的客戶全渠道限額向其發(fā)放相匹配的安全工具?？蛻羧老揞~不超過______元時，除非有合理訴求，原則上不發(fā)放安全工具。[填空題]*空1答案：20萬22.個人客戶通過受限機構(gòu)的網(wǎng)點簽約網(wǎng)絡金融渠道（代碼20405），注冊成功后將無法立即使用網(wǎng)上銀行、掌上銀行和微銀行，須待受限時間到期后，通過______刷臉完成二次身份認證才可使用網(wǎng)絡金融渠道。[填空題]*空1答案：掌銀23.關(guān)于打擊涉賭涉詐風險管控功能投產(chǎn)的通知要求，個人客戶通過受限機構(gòu)的網(wǎng)點新開賬戶，不可跨______簽約網(wǎng)絡金融渠道;新開及存量賬戶，也不可跨此區(qū)域辦理柜面添加注冊賬戶業(yè)務。[填空題]*空1答案：一級分行24.個人客戶通過柜臺、超級柜臺、營銷PAD等方式簽約網(wǎng)絡金融渠道，線上全渠道默認轉(zhuǎn)賬初始限額由原500萬調(diào)整為20萬元?？蛻籼岣呦揞~僅可通過______特殊限額維護交易進行維護。[填空題]*空1答案：柜面25.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務，和與客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當建立客戶______制度，依法識別受益所有人，采取相應______措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。[填空題]*空1答案：盡職調(diào)查空2答案：風險管理26.對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)______或者______。[填空題]*空1答案：加強核查空2答案：拒絕開戶27.中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織有關(guān)清算機構(gòu)建立跨機構(gòu)______和______，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風險信息。[填空題]*空1答案：開戶數(shù)量核驗機制空2答案：風險信息共享機制28.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的防控機制。金融、電信、市場監(jiān)管、稅務等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息______系統(tǒng)，提供______服務。[填空題]*空1答案：共享查詢空2答案：聯(lián)網(wǎng)核查29.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的______、______和支付全流程中的______。[填空題]*空1答案：真實空2答案：完整空3答案：一致性30.國務院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡詐騙涉