2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）-卷8

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）■卷8

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力

人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

答案：D

解析：我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為

能力人。

2、分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類(lèi)投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作（）。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B.將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。

3、關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價(jià)法

答案：A

解析：“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

4、因基金公司內(nèi)部系統(tǒng)問(wèn)題導(dǎo)致投資者無(wú)法贖回基金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

答案為C

【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失

效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

5、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下

列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.座談會(huì)B.郵寄服務(wù)

C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

D.研討會(huì)

【答案】D

6、關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）

A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍

B.ETE的申購(gòu)分為場(chǎng)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種

C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)

D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N(xiāo)

答案：A

解析：申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。

7、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性管理措施主要不包括

A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行1控制和監(jiān)控

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明

材料予以保存

D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源

答案：B

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性管理措施主要不包括。（1）建

立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身

份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)控制客戶核心資料信

息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

8、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。

A.小盤(pán)股基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.金融服務(wù)基金

D.公用事業(yè)基金

答案：C

解析：按行業(yè)分類(lèi)的內(nèi)容

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬己獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的（）的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C、《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》

D、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)

售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

10、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.國(guó)定收益基金

答案：D

解析：基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類(lèi)。

1k基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管

人。

12、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)

可和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

13、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平

性原則。

A.及時(shí)性B.規(guī)范性

C.易解性D.易得性

答案為A

【解析】信息披露的原則體現(xiàn)在：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性

原則、及時(shí)性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性

原則。

14、以下關(guān)于基金信息說(shuō)法正確的是（）。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

15、以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國(guó)結(jié)算公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

答案：C

解析：目前可從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

16、下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容()

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值

答案：A

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

17、經(jīng)過(guò)十多年的努力，目前我國(guó)己經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以()為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

18、不屬于專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求的是()。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D.積極開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

答案為D

【解析】專(zhuān)業(yè)體現(xiàn)在知識(shí)儲(chǔ)備上，審慎體現(xiàn)在審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)，選項(xiàng)D錯(cuò)了。

19、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道

德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。基金職業(yè)道德教育是指通過(guò)受教育者自身

以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

20、設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金托管人

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.中央結(jié)算公司

D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確

認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

22、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資

人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

23、基金銷(xiāo)售的0反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品。

A:專(zhuān)業(yè)性

B:服務(wù)性

C:持續(xù)性

D:適用性

答案為D,解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理

人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

24、FOF產(chǎn)品可以得益于母基金管理人的大類(lèi)資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投

資能力，這是（）的優(yōu)點(diǎn)。

A、主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

B、主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

C、被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

D、被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

答案為A【解析】本題考查基金中基金的類(lèi)型。主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF的優(yōu)點(diǎn)是FOF產(chǎn)品可以得

益于母基金管理人的大類(lèi)資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投資能力。

25、基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。

26、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

答案為B,解析：合規(guī)政策對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

27、下列不屬于系列基金特點(diǎn)的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡(jiǎn)化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面:

①簡(jiǎn)化管理、降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

28、EFT基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購(gòu)贖回清單。

A.每一交易日開(kāi)市前

B.每一交易日開(kāi)市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

答案為A,解析：EFT基金管理人每一交易日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指

數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖

回清單。

29、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案：A

解析：基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

30、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專(zhuān)業(yè)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

31、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)

據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作口益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

答案：B

解析：合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一

條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

32、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

D.基金資金清算

答案為D,解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來(lái)負(fù)責(zé)基金

份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額

登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

33、封閉式基金折（溢）價(jià)率公式為（）

A.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

B.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格+基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

C.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格X基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

D.（基金份額凈值一二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格）/基金份額凈值XI00%

答案為A

【解析】封閉式基金折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）/基金份額凈值X100%。

34、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

35、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體包括（）。

I,決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則

II.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

H1.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案

IV.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況

A、I、H、III

B、I、III、IV

c、II、m、iv

D、I、II、III、IV

答案為D【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：（1）決定公司的

投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；（2）決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；（3）決定基金

的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；（4）審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金

凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案；（5）審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定

期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。

36、對(duì)QD1I基金來(lái)說(shuō)，在放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。

A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次

答案為B

【解析】QD1I基金也是開(kāi)放式基金，在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值

和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基

金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

37、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

答案：D

解析:“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

38、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于300萬(wàn)元人民幣的自然人

B、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

C、3個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣

D、家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶：（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個(gè)人收入在最近三

年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

39、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結(jié)備案手續(xù)。其

中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時(shí)間

C.托管人

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：D

40、以下選項(xiàng)中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

D、存款單、債券、基金

答案是C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)，股票、

債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲(chǔ)蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來(lái)收益。

41、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.道德與法律有一致的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，皆為行為規(guī)范，是重要的社會(huì)調(diào)控手段

B.道德與法律的內(nèi)容一致

C.道德與法律的功能互補(bǔ)

D.道德與法律能夠相互促進(jìn)

答案為B

【解析】道德與法律內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德可分為兩類(lèi)：維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德和有助

于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常調(diào)整前者而不涉及

后者。

42、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品

種；證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。()

A.上述說(shuō)法是錯(cuò)誤的

B.上述說(shuō)法是正確的

C.上述說(shuō)法部分正確

D.上述說(shuō)法部分錯(cuò)誤

【答案】B

43、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明

書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、

贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收

入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C、基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，但可以在基金

銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)

D、基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式,

除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金

的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

44、()的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

答案為C,解析：貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

45、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是()

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

答案：B

解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

46、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有

關(guān)文件。

47、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。

A:《基金上市規(guī)則》

B:《基金信息披露管理辦法》

C:《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D:《證券投資基金法》

答案為D,解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性

規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

48、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)不包括()。

A、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

B、審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C、制定、修訂公司的估值政策及程序

D、根據(jù)銷(xiāo)售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案為C【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：（1）討論、制定公

司產(chǎn)品戰(zhàn)略；（2）審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；（3）根據(jù)銷(xiāo)售適用性原則，確定發(fā)行

產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

49、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí).是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏等問(wèn)題

答案：D

解析：基金及公司的信息披露是杏真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記截、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏等問(wèn)題，屬于察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。

50、債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。

A.債券基金的收益比債券的利息固定

B.債券基金沒(méi)有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更加難以預(yù)測(cè)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

51、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

答案：B

解析：一般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

52、以下選項(xiàng)中，（）不是資產(chǎn)管理具有的特征。A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托

方，

委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀

行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】D有可能帶來(lái)收入和損失

53、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）

A.溢價(jià)交易

B.折價(jià)交易

C.平價(jià)交易

D.不確定

答案為A

【解析】溢價(jià)交易是指基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格高于其份額凈值。

54、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市

場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)。

A.可測(cè)原則

B.易測(cè)原觀

C.識(shí)別原則

D.利潤(rùn)原則

答案：A

解析：考查可測(cè)原則的定義。

55、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒(méi)有違法

記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀

況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。

56、各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行（

A.日常監(jiān)管

B.非日常監(jiān)管

C.實(shí)時(shí)監(jiān)管）。

D.分工監(jiān)管

答案：A,解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管。

57、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于（）的披露。

A:基金投資組合報(bào)告

B:基金凈值表現(xiàn)

C:基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D:管理人報(bào)告

答案為D,解析：管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的

匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明，報(bào)告

期內(nèi)公平交易情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明，管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市

場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說(shuō)明，報(bào)告

期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說(shuō)明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明等。

58、明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最重要的問(wèn)題是（）。

A、分析投資者的需求

B、考核激勵(lì)基金銷(xiāo)售人員

C、完善基金產(chǎn)品線

D、選擇基金投資機(jī)會(huì)

答案為A【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類(lèi)型。在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、

對(duì)投資者資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

59、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

60、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅、可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷(xiāo)售的特定對(duì)象確定。私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法

途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

61、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

62、基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的()。

A、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

B、投資管理

C、后臺(tái)管理

D、前臺(tái)管理

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)

核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

63、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為O。

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷(xiāo)售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售適用性。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)

至少包括以下內(nèi)容:對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置,

對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方

法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

64、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)

上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：B

解析:信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可饞改的介

質(zhì)上保存15年。

65、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

66、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)］和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

答案：C

67、下述各項(xiàng)中（）不是道德與法律的區(qū)別。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整范圍不同

D、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)不同

答案為D【解析】本題考查道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)在：①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范圍不同；④調(diào)整手段的不同。

68、()對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更

新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者

蓋章確認(rèn)。

A.證監(jiān)會(huì)B.交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金托管人

【答案】D

69、以下()選項(xiàng)屬于平衡型基金。

A.專(zhuān)注于價(jià)值型股票投資的股票基金，包括藍(lán)籌股基金和收益型基金

B.專(zhuān)注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長(zhǎng)型基金和趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金

C.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、

債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】C

70、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(lèi)，可以將基金可分為

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

71、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具。

A.股票基金B(yǎng).債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金

答案為D

【解析】混合基金為投資者提供了一種在股票、債券等不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行靈活配置的投資工

具，基金管理人對(duì)基金投資有比較大的調(diào)整自由權(quán)限。

72、()是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

和報(bào)告。

A.專(zhuān)業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】B

73、除基金管理人之外的其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料?，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起O報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.5個(gè)工作日內(nèi)

CIO個(gè)工作日內(nèi)

D.15個(gè)工作日內(nèi)

答案為B

【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。除基金管理人之外的其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣

傳推介材料?，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人的檢查，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

74、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

A.私募股權(quán)基金

B.投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類(lèi)投資基金

答案為B

【解析】選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

75、不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施的是()。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.罰款

D.基金托管人職責(zé)終止

答案為C

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令整改措施、取消托管資格措施、對(duì)基金托管

人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。

76、為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

C.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存

答案為A

【解析】全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

的主要職責(zé)。

77、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說(shuō)明書(shū)草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)

告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)

書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

78、關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是（）。

A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.分散投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

答案為A

【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)

共擔(dān)的集合投資方式。

79、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運(yùn)作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基

金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1

億元。

80、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

81、根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和

私募基金，以下選項(xiàng)中（）不是公募基金特點(diǎn)。

A.面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

C.募集對(duì)象不固定，接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

D.投資者屬于高財(cái)富凈值人群，風(fēng)險(xiǎn)承受能力

較強(qiáng)

【答案】D

82、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，下列（）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

A.常規(guī)股票基金

B.混合基金

C.分級(jí)基金

D.理財(cái)基金

答案為C

【解析】適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、

發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市

場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)

行簡(jiǎn)易程序。

83、L0F基金份額申購(gòu)單位為

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：LOF基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。

84、在各類(lèi)基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型是（）。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、混合基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹。股票基金在各類(lèi)基金中歷史最為

悠久，也是各國(guó)（地區(qū)）廣泛采用的基金類(lèi)型。

85、風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。

A、開(kāi)放式

B、封閉式

C、公募方式

D、私募方式

答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。

86、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)

告。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會(huì)

答案為C,解析：經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者

轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

87、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華

安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

88、根據(jù)基金投資適當(dāng)性匹配原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、C1型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

B、C3型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

C、C2型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

D、C5型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

答案為C【解析】本題考查投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配。基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立以下適當(dāng)性匹配原則：①C1型（含最

低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)；②C2型普通投資者可以購(gòu)

買(mǎi)R2級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；③C3型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R3級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);④C4型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

⑤C5型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

89、ETF最大的特色是（）。

A.被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)

物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)