《保險學(xué)原理》教學(xué)大綱

PAGEPAGE5《保險學(xué)原理》教學(xué)大綱課程名稱保險學(xué)原理課程代碼04031324課程性質(zhì)及類別性質(zhì)：□通識教育課程□學(xué)科專業(yè)基礎(chǔ)課程√□職業(yè)發(fā)展課程□教師教育課程類別：□必修□√選修課程學(xué)分與學(xué)時3學(xué)分/48學(xué)時（課堂講授48學(xué)時，實驗實踐0學(xué)時，自主學(xué)習(xí)0學(xué)時）先修課程無適用專業(yè)金融數(shù)學(xué)開設(shè)學(xué)期5一、課程教學(xué)目標(biāo)與任務(wù)通過對本課程的學(xué)習(xí)，希望學(xué)生能夠了解風(fēng)險的基本概念與性質(zhì)，掌握保險的概念、特征以及基本原理，其中要重點掌握關(guān)于保險的四項基本原則、保險合同以及保險市場方面的知識。在此基礎(chǔ)上，還要求學(xué)生學(xué)會運用保險知識分析現(xiàn)實中的保險案例。另外，學(xué)生還應(yīng)通過學(xué)習(xí)本課程了解風(fēng)險管理的基本思想、程序和方法，并明確風(fēng)險管理于保險的關(guān)系以及風(fēng)險管理方法在實際中的運用。本課程還將對各種保險種類分別進(jìn)行介紹，使學(xué)生對人身保險、財產(chǎn)保險、社會保險以及再保險的保障范圍、保障方式等基本內(nèi)容有所認(rèn)識。通過本課程的教學(xué)，還希望從宏觀上能培養(yǎng)學(xué)生對保險的認(rèn)識，讓學(xué)生了解中國保險市場的現(xiàn)狀以及世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢。二、教學(xué)內(nèi)容與學(xué)時分配第一章風(fēng)險與保險(4學(xué)時)本章重點：風(fēng)險定義的理解、風(fēng)險管理。本章難點：風(fēng)險、可保風(fēng)險。第一節(jié)風(fēng)險及其特征第二節(jié)風(fēng)險的分類第三節(jié)風(fēng)險管理第四節(jié)可保風(fēng)險第二章保險概述（4學(xué)時）本章重點：保險的概念。本章難點：保險的分類、保險的性質(zhì)。第一節(jié)保險的概念第二節(jié)保險的分類第三節(jié)保險的職能和作用第四節(jié)保險的起源和發(fā)展第三章保險的基本原則（4學(xué)時）本章重點：保險四大基本原則的概念。本章難點：保險四大基本原則的全面理解與運用。第一節(jié)最大誠信的原則第二節(jié)保險利益的原則第三節(jié)近因原則第四節(jié)損失補(bǔ)償原則第四章保險合同（4學(xué)時）本章重點：保險合同的特點，主體，客體以及內(nèi)容。本章難點：保險合同的內(nèi)容（主要是對保險條款的理解）。第一節(jié)保險合同概述第二節(jié)保險合同的要素第三節(jié)保險合同的訂立與履行第四節(jié)保險合同的爭議處理第五章商業(yè)保險——財產(chǎn)保險（6學(xué)時）本章重點：財產(chǎn)損失保險、貨物運輸險。本章難點：責(zé)任保險。第一節(jié)財產(chǎn)保險概述第二節(jié)火災(zāi)保險第三節(jié)運輸保險第四節(jié)工程保險第五節(jié)責(zé)任保險第六章人身保險（6學(xué)時）本章重點：人壽保險、意外傷害險。本章難點：人壽保險。第一節(jié)人身保險概述第二節(jié)人壽保險之一——傳統(tǒng)型人壽保險第三節(jié)人壽保險之二——創(chuàng)新型人壽保險第四節(jié)人身意外傷害險第五節(jié)健康保險第七章再保險（4學(xué)時）本章重點：再保險的分類。本章難點：比例再保險與非比例再保險。第一節(jié)再保險概述第二節(jié)比例再保險第三節(jié)非比例再保險第四節(jié)再保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理第八章保險市場（4學(xué)時）本章重點：保險市場的概念，保險市場的組織形式；保險市場的供給與需求。本章難點：保險市場的特點；保險市場的供給與需求。第一節(jié)保險市場概述第二節(jié)保險市場的組織第三節(jié)保險市場的供給與需求第九章保險準(zhǔn)備與保險投資基金（4學(xué)時）本章重點：保險基金的性質(zhì)與特點、構(gòu)成。本章難點：保險基金的計提；保險投資。第一節(jié)保險基金及其計提第二節(jié)保險投資概述第三節(jié)保險投資的組織形式第四節(jié)保險投資的形式第十章核保與理賠（4學(xué)時）本章重點：保險核保、理賠的程序、意義。本章難點：對保險核保理賠的理解。第一節(jié)保險核保第二節(jié)保險理賠第十一章保險監(jiān)管（4學(xué)時）本章重點：保險監(jiān)管的原則、保險監(jiān)管的方式和內(nèi)容；保險監(jiān)管的概念和目標(biāo)。本章難點：保險監(jiān)管的方式和監(jiān)管的完善第一節(jié)保險監(jiān)管引言第二節(jié)保險監(jiān)管體系與方式第三節(jié)保險監(jiān)管的內(nèi)容第四節(jié)保險監(jiān)管模式及其比較三、教學(xué)方法與手段授課方式以課堂講授為主，并輔以課題討論、案例分析、多媒體教學(xué)及網(wǎng)絡(luò)教學(xué)等形式四、課程考核方式平時成績與期末考試相結(jié)合五、其他（一）作業(yè)及自主學(xué)習(xí)要求作業(yè)以思考題和社會調(diào)查報告為主，不低于5次。每周適當(dāng)布置學(xué)習(xí)任務(wù)，讓學(xué)生充分準(zhǔn)備后在課堂案例中積極討論。（二）課程資源1.建議教材《保險學(xué)》，孫祁祥，北京大學(xué)出版社，2017年第六版。2．主要參考書《保險學(xué)》，魏華林，高等教育出版社，2017年第四版?！侗ｋU學(xué)原理》，張虹陳迪紅，清華大學(xué)出版社，2018年出版

課程教學(xué)大綱編寫要求一、基本信息按照專業(yè)人才培養(yǎng)方案準(zhǔn)確、完整的填寫課程的各項信息。1.課程名稱及代碼：必須與培養(yǎng)方案課程統(tǒng)一。2.課程學(xué)分與學(xué)時：分別用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫。課堂講授學(xué)時、實驗實踐學(xué)時和自主學(xué)習(xí)學(xué)時，若某類學(xué)時“無”，則填“0”3.先修課程：明確此門課程的直接先修課程。未有先修課程的，則填“無”。4.適用專業(yè)：按專業(yè)全稱填寫。若涉及多個專業(yè)，則逐一填寫，每個專業(yè)用“、”分隔。二、課程教學(xué)目標(biāo)與任務(wù)課程教學(xué)目標(biāo)與任務(wù)：明確該課程在人才培養(yǎng)過程中的地位和作用；從宏觀角度闡述學(xué)生通過學(xué)習(xí)該課程后，在知識、能力和素質(zhì)等方面應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)。三、教學(xué)內(nèi)容與學(xué)時分配1.教學(xué)內(nèi)容設(shè)計應(yīng)注意：（1）內(nèi)容設(shè)計應(yīng)充分結(jié)合人才培養(yǎng)目標(biāo)和該課程在人才培養(yǎng)方案中的地位和作用，形成層次分明、邏輯清晰、重難點明確的授課內(nèi)容體系。（2）考慮該課程與培養(yǎng)方案中先修和后續(xù)課程的邏輯關(guān)系，避免課程之間教學(xué)內(nèi)容的重復(fù)；同時確保整個培養(yǎng)方案課程體系內(nèi)容的閉合。切忌以某一教材框架直接替代教學(xué)大綱內(nèi)容體系。（3）結(jié)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)定位，注重課程實踐內(nèi)容的設(shè)計與實施，加強(qiáng)理論與實踐相結(jié)合。課程中設(shè)有16學(xué)時以內(nèi)的實驗/實訓(xùn)內(nèi)容須單列，并參照實驗課程教學(xué)大綱模板中教學(xué)內(nèi)容與學(xué)時分配寫法。2.教學(xué)時數(shù)：根據(jù)教學(xué)內(nèi)容需要按章合理分配學(xué)時。四、教學(xué)方法與手段結(jié)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)和課程特點，科學(xué)合理的選擇教學(xué)方法與手段，充分調(diào)動學(xué)生課內(nèi)、課外參與學(xué)習(xí)的積極性，發(fā)揮學(xué)生學(xué)習(xí)主體性。同時創(chuàng)新教學(xué)方法與手段，積極嘗試翻轉(zhuǎn)課堂等教學(xué)模式與方法。五、課程考核方式1.過程考核：考核方式與課程成績占比。2.期末考核：考核方式與課程成績占比。注：過程考核方式包括：課堂表現(xiàn)、出勤情況、作業(yè)成績、期中考試、項目考核等；期末考核方式包括：理論筆試（開卷或閉卷）、技能考試、綜合考試。六、其他1.作業(yè)及課外學(xué)習(xí)要求明確作業(yè)的次數(shù)及目的；為強(qiáng)化學(xué)生自主學(xué)習(xí)，明確課外學(xué)習(xí)的任務(wù)和要求。2.課程資源（1）建議教材選用符合教學(xué)大綱需要的最新、權(quán)威教材或高水平的自編教材。（2）主要參考書作為學(xué)生拓展閱讀的資料，應(yīng)起到對教材的有力補(bǔ)充和拓展學(xué)生知識的作用。（3）課外學(xué)習(xí)資源為學(xué)生的研究性學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)