證券市場基本法律法規(guī)考試(習(xí)題卷1)

試卷科目：證券市場基本法律法規(guī)考試證券市場基本法律法規(guī)考試(習(xí)題卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券市場基本法律法規(guī)考試第1部分：單項選擇題，共260題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。A)提交大額交易報告B)提交可疑交易報告C)分別提交大額交易報告和可疑交易報告D)不予理踩答案:C解析:本題考查證券公司大額交易和可疑交易報告制度。[單選題]2.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容有（）。①承攬至立項階段②立項至報送階段③報送至發(fā)行階段④后續(xù)管理階段A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:本題考查內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。正確選項是D。[單選題]3.申請從事一般證券業(yè)務(wù)的人員，必須具備最近（）未受過刑事處罰的條件。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:C解析:本題考查申請從事一般證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，申請從事一般證券業(yè)務(wù)的人員，必須最近3年未受過刑事處罰。[單選題]4.下列關(guān)于證券公司另類子公司說法錯誤的是（）。A)另類子公司可以融資B)另類子公司不得對外提供擔(dān)保C)另類子公司不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D)另類子公司不得從事投資以外的業(yè)務(wù)答案:A解析:證券公司另類子公司。另類子公司不可以融資。另類子公司不得融資，不得對外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。[單選題]5.證券公司必須持續(xù)符合的下列風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)錯誤的是（）。A)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%B)資本杠桿率不得低于10%C)流動性覆蓋率不得低于100%D)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%答案:B解析:本題考查證券公司應(yīng)持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]6.甲證券公司未按照規(guī)定程序了解客戶身份、財產(chǎn)與收人狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，造成投資者損失。下列對甲證券公司的處罰中，有誤的是（）A)責(zé)令改正、給予警告B)沒收違法所得C)處以違法所得10倍的罰款D)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元的罰款答案:C解析:本題考查《證券公司監(jiān)督管理條例》。證券公司未按照規(guī)定程序了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，造成投資者損失，可處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。[單選題]7.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以（）通知方式提出解除協(xié)議。A)郵件B)口頭C)書面D)電話答案:C解析:證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。[單選題]8.證券公司合并、分立的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對合并、分立的申請進(jìn)行審查，并在自受理之日起（）個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:證券公司合并、分立的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對合并、分立的申請進(jìn)行審查，并在自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。[單選題]9.證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和（）業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。A)證券保薦B)證券投資咨詢C)與證券交易活動有關(guān)的財務(wù)顧問D)證券資產(chǎn)管理答案:D解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百二十八條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突。證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券做市業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。[單選題]10.根據(jù)《期貨交易管理條例》，客戶可以通過（）向期貨公司下達(dá)交易指令。Ⅰ．書面方式Ⅱ．電話方式Ⅲ．口頭方式Ⅳ．互聯(lián)網(wǎng)方式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:客戶可以通過書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他方式，向期貨公司下達(dá)交易指令。[單選題]11.在證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，不可以對該證券公司直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施有（）。A)通知出境入境管理機關(guān)依法阻止其出境B)申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C)向法院申請凍結(jié)其財產(chǎn)D)在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利答案:C解析:在證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以對該證券公司直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取以下措施：（1）通知出境入境管理機關(guān)依法阻止其出境；（2）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。[單選題]12.證券公司經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣（）。A)1000萬元B)2000萬元C)5000萬元D)1億元答案:B解析:本題考查證券公司從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]13.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，實收資本不少于（）億元人民幣。A)80B)70C)60D)50答案:A解析:境外投資者托管人資格。托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，實收資本不少于80億元人民幣。[單選題]14.私募基金子公司的自律管理措施包括（）。①設(shè)立報告②自查自省③定期報告④執(zhí)業(yè)檢查A)①②③④B)①②③C)①②④D)①③④答案:D解析:自律管理措施包括設(shè)立報告、定期報告、合規(guī)風(fēng)險管理評估、執(zhí)業(yè)檢查、自律懲戒。[單選題]15.證券經(jīng)紀(jì)人制度的主要內(nèi)容不包括（）。A)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，釆取有效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為B)證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動C)證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間不少于30個小時D)證券公司應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入合規(guī)管理范圍，并建立科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績效考核制度，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍答案:C解析:本題考查證券經(jīng)紀(jì)人。[單選題]16.證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為包括（）。Ⅰ．夸大宣傳Ⅱ．與客戶分享投資收益Ⅲ．與客戶分擔(dān)投資損失Ⅳ．采取抽獎的方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。（2）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。（3）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（4）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。（5）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。[單選題]17.經(jīng)過風(fēng)險承受能力評估，經(jīng)營機構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低到高至少劃分為（）五個等級。A)Al、A2、A3、A4、A5B)A5、A4、A3、A2、A1C)Cl、C2、C3、C4、C5D)C5、C4、C3、C2、C1答案:C解析:本題考查普通投資者的劃分等級。[單選題]18.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%。[單選題]19.證券公司自有資金參與、退出集合資產(chǎn)管理計劃時，應(yīng)當(dāng)提前（）日告知客戶的資產(chǎn)托管機構(gòu)。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:本題考查證券公司以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的相關(guān)知識點。證券公司自有資金參與、退出集合資產(chǎn)管理計劃時，應(yīng)當(dāng)提前5日告知客戶的資產(chǎn)托管機構(gòu)。[單選題]20.證券公司凈資本或者其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A)督促其加快整改B)立即限制其業(yè)務(wù)活動C)延長整改期限D(zhuǎn))不予理睬答案:B解析:本題考查風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管措施。[單選題]21.下列行為中違反《中國人民銀行法》的有（）①發(fā)行人以不正當(dāng)手段操縱市場價格、誤導(dǎo)投資者②承銷人發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息③托管機構(gòu)債券遺失④注冊會計師所出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的A)①②B)①②③C)③④D)①②③④答案:D解析:考查違反金融債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。（1）發(fā)行人有下列行為之一的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。1、未經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)擅自發(fā)行金融債券；2、超規(guī)模發(fā)行金融債券；3、以不正當(dāng)手段操縱市場價格、誤導(dǎo)投資者；4、未按規(guī)定報送文件或披露信息；5、其他違反《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的行為。（2）承銷人有下列行為之一的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。1、以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；2、發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息；3、其他違反《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的行為。（3）托管機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。1、挪用托管客戶金融債券；2、債券登記錯誤或遺失；3、發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息；4、其他違反《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的行為。（4）注冊會計師、律師、信用評級機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。其行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)就其負(fù)有責(zé)任的部分依法承擔(dān)民事責(zé)任。[單選題]22.任何單位或者個人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實際控制證券公司（）以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:A解析:本題考查對違法控制證券公司5%以上股權(quán)情形進(jìn)行責(zé)令限期整改的監(jiān)督管理措施。[單選題]23.以下屬于證券分析師行為準(zhǔn)則中防范利益沖突具體要求的是（）。①證券分析師在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與公司利益、客戶利益存在沖突時，應(yīng)該主動向公司報告②證券分析師只能與一家證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)簽訂勞動合同，不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的機構(gòu)執(zhí)業(yè)③證券分析師應(yīng)當(dāng)遵守所在公司的管理制度，履行崗位執(zhí)業(yè)，充分尊重和維護所在公司的合法權(quán)益④證券分析師離職后，應(yīng)當(dāng)履行與原所在公司所簽署的勞務(wù)合同或協(xié)議的有關(guān)規(guī)定A)①②B)①②④C)①③④D)①②③④答案:A解析:考查證券分析師行為準(zhǔn)則的具體理解，3、4屬于維護所在機構(gòu)利益和防范利益沖突。除1、2外，還有證券分析師的配偶、子女、父母擔(dān)任其所研究覆蓋的上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的，證券分析師應(yīng)當(dāng)按照公司的規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報告中隊上述事實進(jìn)行披露；證券分析師不得在公司內(nèi)部或外部兼任有損其獨立性與客觀性的其他職務(wù)，包括擔(dān)任上市公司的獨立董事。[單選題]24.經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)發(fā)行的金融債券的，發(fā)行人應(yīng)于每期金融債券發(fā)行前（）個工作日披露募集說明書和發(fā)行公告。A)3B)5C)7D)10答案:A解析:本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)發(fā)行的金融債券的，發(fā)行人應(yīng)于每期金融債券發(fā)行前3個工作日披露募集說明書和發(fā)行公告。[單選題]25.甲證券公司資產(chǎn)管理部員工乙某利用其所掌握的資產(chǎn)管理產(chǎn)品持倉信息，多次先于或同時于資產(chǎn)管理產(chǎn)品建倉，并從中獲利，乙某的行為屬于（）。A)內(nèi)幕交易行為B)操縱市場行為C)利用未公開信息交易行為D)欺詐客戶行為答案:C解析:利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的行為。[單選題]26.《證券法》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為做出了具體規(guī)定，以下正確的是（）。①從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)品行良好，具備從事證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力②從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得從事與履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)③從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，影響證券交易或交易量，為客戶謀取利益④從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競爭手段掙攬業(yè)務(wù)A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:B解析:考查證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則。[單選題]27.公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額（）的罰款。A)5％以上10％以下B)5％以上15％以下C)10％以上15％以下D)15％以上20％以下答案:B解析:本題考查公司抽逃出資的法律責(zé)任。公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額5％以上15％以下的罰款。[單選題]28.證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。證券公司應(yīng)至少（）對流動性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。A)每兩年B)每年C)每半年D)每季度答案:B解析:本題考查證券公司流動性風(fēng)險限額管理的基本要求。[單選題]29.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于（）個月。A)6B)5C)4D)3答案:A解析:本題考查證券公司以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的相關(guān)知識點。證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于6個月。[單選題]30.下列說法，正確的有（）。①證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議；證券分析師基于獨立、客觀的立場，對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報告②證券投資顧問服務(wù)于不特定的客戶，證券研究報告操作上向特定用戶發(fā)布，提供證券估值等研究結(jié)果③證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者，證券研究報告一般服務(wù)于基金、QFII等專業(yè)投資者④證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會顯著影響證券定價；證券研究報告向多個機構(gòu)客戶同時發(fā)布，對證券價格可能產(chǎn)生較大影響A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:C解析:考查證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別。證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定的客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作投資建議。證券研究報告操作上向不特定的客戶發(fā)布，提供證券估值等研究結(jié)果，關(guān)注證券定價，不關(guān)注買賣時機選擇等具體的操作性投資建議。[單選題]31.按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條的規(guī)定，凈資產(chǎn)低于實收資本的（）％，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）％的單位或者個人，不得成為持有證券公司5％以上股權(quán)的股東、實際控制人。①20②30③40④50A)①④B)③④C)④④D)①②答案:C解析:考查《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條的規(guī)定。有下列情形之一的單位和個人不得成為持有證券公司5％以上股東、實際控制人：（1）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未滿3年；（2）凈資產(chǎn)低于實收資本的50％，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％；（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。[單選題]32.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日公布（）。①轉(zhuǎn)融資余額②轉(zhuǎn)融券余額③轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)④轉(zhuǎn)融通費率A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的公布信息。[單選題]33.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，證券公司董事會、監(jiān)事會或監(jiān)事、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人、其他高級管理人員、下屬各單位負(fù)責(zé)人及其他工作人員均有自己的合規(guī)管理職責(zé)。其中，屬于證券公司董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。①組織制定規(guī)章制度，并監(jiān)督其實施②審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報告③決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員④決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇⑤對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級管理人員提出罷免的建議⑥建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制A)①②③④B)②③④⑥C)①③④⑤D)②③⑤⑥答案:B解析:考查證券公司董事會的合規(guī)管理職責(zé)的主要內(nèi)容。證券公司董事會決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度；（2）審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報告；（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員；（4）決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇；（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制；（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題；（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。組織制定規(guī)章制度，并監(jiān)督其實施屬于經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級管理人員提出罷免的建議屬于監(jiān)事會或監(jiān)事的合規(guī)管理職責(zé)。[單選題]34.根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，下列表述錯誤的有（）。Ⅰ．有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)由100個以下的股東出資設(shè)立Ⅱ．有限責(zé)任公司設(shè)立應(yīng)有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額Ⅲ．有限責(zé)任公司章程應(yīng)由全體股東共同制定，章程無須全體股東簽字、蓋章Ⅳ．有限責(zé)任公司章程應(yīng)載明公司的法定代表人A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:在我國設(shè)立有限責(zé)任公司，股東最多不能超過50個。故Ⅰ項說法錯誤。有限責(zé)任公司章程應(yīng)由全體股東共同制定，股東應(yīng)當(dāng)在公司章程上簽名、蓋章。故Ⅲ項說法錯誤。[單選題]35.以下關(guān)于某證券公司總經(jīng)理王某的做法，正確的是（）。A)王某為了應(yīng)對企業(yè)危機，超出了公司章程使用其職權(quán)B)王某同時在一家上市制造企業(yè)任合規(guī)主管C)王某向董事會負(fù)責(zé)D)王某對證券公司內(nèi)部控制中存在的問題不承擔(dān)責(zé)任答案:C解析:本題考查證券公司高級管理人員的有關(guān)要求。證券公司高級管理人員不得在其他營利性機構(gòu)兼職；《證券公司治理準(zhǔn)則》第五十八條，證券公司設(shè)總經(jīng)理的，總經(jīng)理依據(jù)《公司法》、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會負(fù)責(zé)；證券公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制不力、不及時處理或者改正內(nèi)部控制中存在的缺陷或者問題承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。[單選題]36.根據(jù)《區(qū)域性股權(quán)市場自律管理與服務(wù)規(guī)范（試行）》，下列關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場自律管理的說法，錯誤的是（）。A)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)作出行政處罰B)應(yīng)當(dāng)配合證券業(yè)協(xié)會對落實本規(guī)范及相關(guān)自律要求情況的監(jiān)督檢查C)應(yīng)當(dāng)遵守證券行業(yè)監(jiān)管和自律規(guī)則以及區(qū)域性股權(quán)市場相關(guān)的管理規(guī)定D)中國證券業(yè)協(xié)會有權(quán)視情節(jié)輕重采取相關(guān)自律懲戒措施答案:A解析:[單選題]37.在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以（）的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。A)3萬元以上20萬元以下B)10萬元以上60萬元以下C)3萬元以上60萬元以下D)20萬元以上200萬元以下答案:D解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百九十三條的規(guī)定，違反本法第五十六條第一款、第三款的規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。違反本法第五十六條第二款的規(guī)定，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予處分。傳播媒介及其從事證券市場信息報道的工作人員違反本法第五十六條第三款的規(guī)定，從事與其工作職責(zé)發(fā)生利益沖突的證券買賣的，沒收違法所得，并處以買賣證券等值以下的罰款。[單選題]38.下列有關(guān)有限合伙人退伙的說法，錯誤的是（）。A)有限合伙人退伙后，對基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙前的財產(chǎn)份額承擔(dān)責(zé)任B)有限合伙人在有限合伙企業(yè)存續(xù)期間喪失民事行為能力的，其他合伙人不得因此要求其退伙C)有限合伙人死亡，其繼承人可以依法取得該有限合伙人在有限合伙企業(yè)中的資格D)有限合伙人退伙后，對基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙時從有限合伙企業(yè)中取回的財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任答案:A解析:本題考查有限合伙人的退伙。有限合伙人退伙后，對基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙時從有限合伙企業(yè)中取回的財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。選項D正確。[單選題]39.證券公司設(shè)立私募基金子公司在風(fēng)險控制指標(biāo)方面應(yīng)當(dāng)滿足最近（）個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A)1B)3C)4D)6答案:D解析:考查私募基金子公司設(shè)立要求。按照規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司在風(fēng)險控制指標(biāo)方面應(yīng)當(dāng)滿足最近6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。[單選題]40.以下內(nèi)容，屬于證券公司分類監(jiān)管的評價指標(biāo)體系及評價方法中加分項的是（）。①證券公司上一年度營業(yè)收入位于行業(yè)前20名②證券公司上一年度代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前20名，且營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)中位數(shù)以上或證券公司上一年度營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前20名③證券公司最近1個、2個評價期內(nèi)主要風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的④證券公司上一年度凈利潤位于行業(yè)中位數(shù)以上，且凈資產(chǎn)收益率位于前10名的⑤證券公司上一年度凈利潤為正且成本管理能力位于行業(yè)前20名的A)①③④⑤B)①②③⑤C)②③⑤D)①②④⑤答案:D解析:本題考查證券公司分類監(jiān)管的評價指標(biāo)體系及評價方法中加分項。證券公司最近3個、4個評價期內(nèi)主要風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的，可加分。[單選題]41.信息披露義務(wù)人未按照《證券法》規(guī)定報送有關(guān)報告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以（）的罰款。A)5萬元以上50萬元以下B)10萬元以上30萬元以下C)50萬元以上500萬元以下D)60萬元以上600萬元以下答案:C解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百九十七條規(guī)定，信息披露義務(wù)人未按照本法規(guī)定報送有關(guān)報告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。發(fā)行人的控股股東、實際控制人組織、指使從事上述違法行為，或者隱瞞相關(guān)事項導(dǎo)致發(fā)生上述情形的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。信息披露義務(wù)人報送的報告或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。發(fā)行人的控股股東、實際控制人組織、指使從事上述違法行為，或者隱瞞相關(guān)事項導(dǎo)致發(fā)生上述情形的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。[單選題]42.按照《證券公司治理準(zhǔn)則》的要求，關(guān)于證券公司和控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方之間開展業(yè)務(wù)競爭和關(guān)聯(lián)交易的說法正確的是（）。A)證券公司的關(guān)聯(lián)方可以與其所控制的證券公司開展同類業(yè)務(wù)B)證券公司控制其他證券公司的，可以開展與該證券公司相同的同類業(yè)務(wù)，以競爭的形式促進(jìn)雙方發(fā)展。C)證券公司的股東、實際控制人與證券公司的關(guān)聯(lián)交易可以在犧牲證券公司利益的基礎(chǔ)上進(jìn)行D)證券公司章程應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易及其披露和表決程序做出規(guī)定答案:D解析:考查證券公司和股東之間關(guān)系的特別規(guī)定。證券公司對客戶負(fù)有誠信義務(wù)，證券公司股東和實際控制人在行使合法權(quán)利的同時不得占用客戶資產(chǎn)，損害客戶合法權(quán)益?！蹲C券公司治理準(zhǔn)則》對證券公司的股東、控股股東、實際控制人的行為作出了嚴(yán)格要求，以維護證券公司股東、客戶及利益相關(guān)者的合法權(quán)益。證券公司的股東、控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)特別注意以下幾點：1．不得濫用權(quán)力：證券公司的控股股東、實際控制人不得利用其控制地位或者濫用權(quán)力損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益。2．不得超越職權(quán)：證券公司的控股股東不得超越股東（大）會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員。證券公司的股東、實際控制人不得違反法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動。3．依法維護證券公司獨立性：證券公司與其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開，各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險。證券公司股東的人員在證券公司兼職的，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。4．不得開展業(yè)務(wù)競爭：證券公司的控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控制的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。證券公司控股其他證券公司的，不得損害所控股的證券公司的利益。5．關(guān)聯(lián)交易不得損害公司利益：證券公司的股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方與證券公司的關(guān)聯(lián)交易不得損害證券公司及其客戶的合法權(quán)益。證券公司章程應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易及其披露和表決程序作出規(guī)定。在處理與股東及股東關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)系時，證券公司還應(yīng)注意，不得有以下行為發(fā)生：（1）持有股東的股權(quán)，但法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；（2）通過購買股東持有的證券等方式向股東輸送不當(dāng)利益；（3）股東違規(guī)占用公司資產(chǎn)；（4）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會禁止的其他行為。證券公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定對外投資、對外擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。[單選題]43.以下屬于私募基金合格投資者的有（）。①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金②依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品③受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品④投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者A)①②③④B)②③④C)①②④D)以上都不屬于答案:A解析:根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》的規(guī)定，合格的單位投資者，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于1000萬元；合格的個人投資者，金融資產(chǎn)應(yīng)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。此外，下列投資者也視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（2）依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品；（3）受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品；（4）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。[單選題]44.證券評級機構(gòu)未按照《證券法》規(guī)定披露信息，或者未對其所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證的，責(zé)令改正，如果有業(yè)務(wù)收入，則沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入（）的罰款A(yù))1倍以上3倍以下B)1倍以上5倍以下C)1倍以上10倍以下D)1倍以上20倍以下答案:C解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百六十三條?證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告及其他鑒證報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。第二百一十三條，證券服務(wù)機構(gòu)違反本法第一百六十三條的規(guī)定，未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入一倍以上十倍以下的罰款，沒有業(yè)務(wù)收入或者業(yè)務(wù)收入不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處暫?；蛘呓箯氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。[單選題]45.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)采取的措施錯誤的是（）A)限制為其辦理新業(yè)務(wù)B)限制撤銷制定業(yè)務(wù)C)限制轉(zhuǎn)托管D)自由轉(zhuǎn)出資金答案:D解析:考查持續(xù)識別客戶身份的內(nèi)容，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)限制其資金轉(zhuǎn)出。[單選題]46.下列事項中，屬于股份有限公司的章程中應(yīng)當(dāng)記載的事項是（）。①公司名稱和住所②公司經(jīng)營范圍③公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本④公司的機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則⑤董事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則⑥公司的法定代表人⑦監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則A)①②④⑤⑥⑦B)①②③⑥⑦C)①②③④⑤⑥⑦D)①②③⑤⑥⑦答案:D解析:本題考查股份有限公司章程應(yīng)記載的事項。股份有限公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項：公司名稱和住所；公司經(jīng)營范圍；公司設(shè)立方式；公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本；發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購的股份數(shù)、出資方式和出資時間；董事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；公司的法定代表人；監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；公司利潤分配方法；公司的解散事由與清算方法；公司的通知和公告辦法；股東大會會議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項。[單選題]47.非法開設(shè)證券交易場所的，由（）予以取締A)縣級以上人民政府B)縣級以上人民法院C)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D)證券交易所答案:A解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第二百條的規(guī)定，非法開設(shè)證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。證券交易所違反本法第一百零五條的規(guī)定，允許非會員直接參與股票的集中交易的，責(zé)令改正，可以并處五十萬元以下的罰款。[單選題]48.下列說法，錯誤的是（）。A)證券投資咨詢?nèi)藛T符合取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的申請條件的，中國證監(jiān)會通過職業(yè)證書管理系統(tǒng)在中國證監(jiān)會有關(guān)部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在互聯(lián)網(wǎng)上公告B)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問C)證券投資咨詢?nèi)藛T不得同時在2個或2個以上的證券投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)D)同一人員不得同時注冊為證券分析師和證券投資顧問答案:A解析:考查證券投資咨詢?nèi)藛T資格管理。證券投資咨詢?nèi)藛T符合取得證券投資執(zhí)業(yè)資格的申請條件的，中國證券業(yè)協(xié)會通過職業(yè)證書管理系統(tǒng)向中國證監(jiān)會有關(guān)部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會的互聯(lián)網(wǎng)上公告。[單選題]49.下列人員中，屬于應(yīng)取得基金銷售人員從業(yè)資格的有（）。Ⅰ.證券公司總部從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員Ⅱ.商業(yè)銀行總行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員Ⅲ.商業(yè)銀行各級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員Ⅳ.證券投資咨詢營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行總行及其一級分行（并非各級分行）、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得從業(yè)資格，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合，Ⅲ項不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]50.證券公司從事發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請保薦機構(gòu)資格。A)中國人民銀行B)財政部C)中國證監(jiān)會D)國務(wù)院答案:C解析:按照證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定，證券公司從事證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)按照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請保薦機構(gòu)資格。[單選題]51.股票的發(fā)行價格不得低于（）。A)兩倍市凈率B)同行業(yè)上市公司平均市盈率C)每股凈資產(chǎn)D)票面金額答案:D解析:本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。故本題選擇D選項。[單選題]52.下列關(guān)于非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成的說法中，錯誤的是（）。A)犯罪主體包括自然人和單位B)犯罪主體不包括單位C)犯罪主觀方面是故意D)犯罪客體是國家金融管理秩序答案:B解析:非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成包括：（1）犯罪主體包括自然人和單位；（2）犯罪主觀方面是故意；（3）犯罪客體是國家金融管理秩序；（4）犯罪客觀方面表現(xiàn)為非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為。故本題選B選項。[單選題]53.按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五條規(guī)定，公司因欺詐發(fā)行股票、債券，（）情形應(yīng)予立案追溯。①利用募集的資金從事公司活動的②發(fā)行數(shù)額達(dá)到300萬元的③轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的④偽造、變造國家機關(guān)公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的A)①②B)②④C)①③D)③④答案:D解析:本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五條規(guī)定。欺詐發(fā)行股票、證券案，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（1）發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的；（2）偽造、變造國家機關(guān)公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的；（3）利用募集的資金進(jìn)行違法活動的；（4）轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的；（5）其他后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。[單選題]54.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A)50B)100C)150D)200答案:D解析:本題考查非公開募集基金。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超200人。[單選題]55.證券公司董事會風(fēng)險控制委員的主要職責(zé)是對（）進(jìn)行審議并提出意見。①合規(guī)管理和風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、基本政策②合規(guī)管理和風(fēng)險管理的機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)③需董事會審議的重大決策的風(fēng)險和重大風(fēng)險的解決方案④需董事會審議的合規(guī)報告⑤需董事會審議的風(fēng)險評估報告A)①②③④⑤B)①②④⑤C)①②③⑤D)②③④⑤答案:A解析:本題考查董事會專門委員會的有關(guān)要求。風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)①對合規(guī)管理和風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、基本政策進(jìn)行審議并提出意見:②對合規(guī)管理和風(fēng)險管理的機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)進(jìn)行審議并提出意見;③對需董事會審議的重大決策的風(fēng)險和重大風(fēng)險的解決方案進(jìn)行評估并提出意見;④對需董事會審議的合規(guī)報告和風(fēng)險評估報告進(jìn)行審議并提出意見;⑤公司章程規(guī)定的其他職責(zé)；[單選題]56.下列關(guān)于普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)的區(qū)別，說法正確的是（）。①普通合伙企業(yè)的所有出資人均須對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任；而有限合伙企業(yè)的所有合伙人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任②普通合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上；而有限合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上50人以下③普通合伙企業(yè)的合伙人對執(zhí)行合伙事務(wù)享有同等的權(quán)利；而有限合伙企業(yè)的有限合伙人不得執(zhí)行合伙企業(yè)中的事務(wù)④利潤分配方面，普通合伙企業(yè)的出資人不得在合伙企業(yè)中約定將全部利潤分配給部分合伙人或由部分合伙人承擔(dān)企業(yè)的全部虧損；而有限合伙企業(yè)根據(jù)合伙協(xié)議的約定可以將全部利潤分配給部分合伙人，但不得約定企業(yè)將全部虧損由部分合伙人承擔(dān)A)①②④B)②③④C)①②③④D)①③④答案:B解析:本題考查普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)的區(qū)別。在合伙人對企業(yè)債務(wù)的責(zé)任方面，普通合伙企業(yè)的所有出資人均須對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任；而有限合伙企業(yè)中有限合伙人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，普通合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任或無限連帶責(zé)任。[單選題]57.滬港通和深港通的基本規(guī)則包括（）。①訂單預(yù)定②訂單修改③T+2交收制度④額度控制A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:滬港通與深港通的基本交易規(guī)則還包括訂單設(shè)計、訂單修改、T+2交收制度、額度控制、回轉(zhuǎn)交易等內(nèi)容。[單選題]58.經(jīng)營機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕之后，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，對于匹配方案、告知警示材料、錄音錄像資料自查報告等的保存期限不得少于（）年。A)5B)10C)15D)20答案:D解析:本題考查經(jīng)營機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕的有關(guān)規(guī)定。[單選題]59.證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止（）的行為。Ⅰ．為客戶提供投資顧問服務(wù)Ⅱ．欺詐Ⅲ．內(nèi)幕交易Ⅳ．操縱證券市場A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》的規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場的行為。[單選題]60.按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，（）專業(yè)投資者指的是經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)、金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。A)第一類B)第二類C)第三類D)第四類答案:A解析:本題考查專業(yè)投資者的范圍和分類。[單選題]61.證券公司設(shè)立監(jiān)事會，以下關(guān)于監(jiān)事會的說法中正確的是（）。A)事會必須設(shè)立主席和副主席B)監(jiān)事會主席和副主席是監(jiān)事會的召集人C)監(jiān)事會可根據(jù)需要對公司財務(wù)情況、合規(guī)情況進(jìn)行專項檢查，必要時可聘請外部專業(yè)人士協(xié)助D)對董事、高級管理人員違反法律法規(guī)嚴(yán)重?fù)p害客戶利益的行為，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)提議召開董事會，并向董事會提出專項議案答案:C解析:本題考查監(jiān)事會的有關(guān)要求。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)設(shè)主席，可以設(shè)副主席；監(jiān)事會主席是監(jiān)事會的召集人；對董事、高級管理人員違反法律法規(guī)嚴(yán)重?fù)p害客戶利益的行為，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)提議召開股東（大）會，并向股東（大）會提出專項議案。[單選題]62.融資融券標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）A)在交易所上市交易超過2個月B)融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C)融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元D)股東人數(shù)不少于4000人答案:A解析:標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①在交易所上市交易超過3個月；②融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；③股東人數(shù)不少于4000人；④在最近3個月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元；日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%；波動幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的5倍以上。⑤股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革；⑥股票交易未被交易所實施風(fēng)險警示；⑦交易所規(guī)定的其他條件。[單選題]63.下列有關(guān)合伙企業(yè)設(shè)立條件的說法，錯誤的是（）。A)有兩個以上合伙人B)有合伙人認(rèn)繳或者實際繳付的出資C)有書面合伙協(xié)議D)有合伙企業(yè)的名稱，但不必有生產(chǎn)經(jīng)營場所答案:D解析:本題考查合伙企業(yè)設(shè)立條件。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第十四條的規(guī)定，設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有2個以上合伙人。合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。（2）有書面合伙協(xié)議。（3）有合伙人認(rèn)繳或者實際繳付的出資。（4）有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所。[單選題]64.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，最近（）年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。A)5B)4C)3D)2答案:C解析:合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件；申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求；申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。合格境外投資者外匯投資額度，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局審批。為鼓勵中長期投資，對于符合辦法規(guī)定的養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金、慈善基金等長期資金管理機構(gòu)，予以優(yōu)先考慮。[單選題]65.下列關(guān)于證券交易的說法中，正確的有（）。Ⅰ．證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券Ⅱ．證券交易的收費必須合理，并公開收費項目、收費標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法Ⅲ．證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式Ⅳ．依法發(fā)行的證券，《中華人民共和國公司法》和其他法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》的相關(guān)規(guī)定，證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣，（2）依法發(fā)行的證券，《中華人民共和國公司法》和其他法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（3）公開發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所交易。（4）證券交易的收費必須合理，并公開收費項目、收費標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法。（5）證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他形式[單選題]66.以下說法中錯誤的是（）。A)未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令停止，并除沒收違法所得和違法所得等值以下的罰款B)證券投資咨詢機構(gòu)向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款C)同時在兩個或者兩個以上證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務(wù)資格的處罰D)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時未向證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款答案:C解析:本題考查監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。C選項，同時在兩個或者兩個以上證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款。[單選題]67.下列關(guān)于指定交易的說法正確的是（）。①在指定交易中，1個證券賬戶可以指定多個交易參與人②投資者應(yīng)當(dāng)與指定交易的證券公司簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任③投資者變更指定交易的，應(yīng)當(dāng)向已制定的證券公司提出撤銷申請，由該證券公司申報撤銷指令④指定交易撤銷后，7日后方可重新申辦指定交易A)①②④B)②④C)②③D)①②③④答案:C解析:本題考查委托交易中的指定交易。在指定交易中，每一個證券賬戶只能指定1個交易參與人，①錯誤；指定交易撤銷后即可重新申辦指定交易，④錯誤。[單選題]68.下列關(guān)于財務(wù)顧問主辦人保密與培訓(xùn)制度表述正確的有（）。①財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任，不得利用職務(wù)之便買賣相關(guān)上市公司的證券或者謀取其他不當(dāng)利益②財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)督促委托人、委托人的董事、監(jiān)事和高級管理人員及其他內(nèi)幕信息知情人嚴(yán)格保密，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易③財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會的要求，配合提供上市公司并購重組相關(guān)內(nèi)幕信息知情人買賣、持有相關(guān)上市公司證券的文件，并向證監(jiān)會報告內(nèi)幕信息知情人的違法違規(guī)行為，配合證監(jiān)會依法進(jìn)行調(diào)查④財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的相關(guān)培訓(xùn)，接受后續(xù)教育A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:本題考查財務(wù)顧問主辦人保密與培訓(xùn)制度。[單選題]69.下列關(guān)于證券公司向期貨公司提供中間介紹服務(wù)的說法中，正確的是（）。A)證券公司的中間介紹服務(wù)給投資人提供了一站式全面的期貨投資服務(wù)B)證券公司的中間介紹服務(wù)是證券公司自身代理期貨買賣服務(wù)的補充，用于服務(wù)特殊需求的客戶C)證券公司的中間介紹服務(wù)只限于介紹客戶到期貨公司進(jìn)行交易，不得提供任何服務(wù)D)證券公司的中間介紹服務(wù)除了介紹客戶到期貨公司進(jìn)行交易，還包括提供其他相關(guān)服務(wù)答案:D解析:證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：（1）協(xié)助辦理開戶手續(xù)。（2）提供期貨行情信息、交易設(shè)施。（3）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。選項D正確，其他三項錯誤。[單選題]70.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。①責(zé)令停業(yè)整頓②指定其他機構(gòu)托管、接管③撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可④撤銷⑤限制業(yè)務(wù)活動⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選A)①②③④B)②③④⑤C)③④⑤⑥D(zhuǎn))①②③⑥答案:A解析:考查風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管措施指標(biāo)。證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：（1）責(zé)令停業(yè)整頓；（2）指定其他機構(gòu)托管、接管；（3）撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可；（4）撤銷。[單選題]71.證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔(dān)保物，客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金證以外的（）等資產(chǎn)。①證券②動產(chǎn)③不動產(chǎn)④股權(quán)A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:考查客戶可補交擔(dān)保物的類型。證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔(dān)保物，客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金證券以外的其他證券、不動產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)。[單選題]72.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求（），在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。①證券公司及其董事、監(jiān)事、工作人員②證券公司的股東、實際控制人③證券公司控股或者實際控制的企業(yè)④證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)⑤為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機構(gòu)⑥證券公司的客戶A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①②③④⑥D(zhuǎn))①②④⑤⑥答案:A解析:考查證券公司監(jiān)督管理中不定期報送的有關(guān)規(guī)定。報送內(nèi)容中不包括證券公司客戶。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求證券公司及其股東、實際控制人在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的信息、資料。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求下列單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：（1）證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員；（2）證券公司控股或者實際控制的企業(yè)；（3）證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)；（4）為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機構(gòu)。[單選題]73.在企業(yè)債券發(fā)行過程中，各承銷商面向社會公開零售企業(yè)債券的所有營業(yè)網(wǎng)點及每個營業(yè)網(wǎng)點的承銷份額，均須在各網(wǎng)點所在地（）備案。A)中國人民銀行B)省級人民政府C)省級發(fā)展改革部門D)省級財政廳答案:C解析:考查證監(jiān)部門對公司債券發(fā)行與承銷的監(jiān)管。在企業(yè)債券發(fā)行過程中，各承銷商面向社會公開零售企業(yè)債券的所有營業(yè)網(wǎng)點及每個營業(yè)網(wǎng)點的承銷份額，均須在各網(wǎng)點所在地省級發(fā)展改革部門備案。[單選題]74.獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向（）申請換發(fā)?經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證?。A)證券行業(yè)協(xié)會B)證券交易所C)中國證監(jiān)會D)證券登記結(jié)算機構(gòu)答案:C解析:本題考查證券公司業(yè)務(wù)范圍變更的申請。[單選題]75.在證券公司中間介紹業(yè)務(wù)中，證券公司為期貨公司介紹客戶時，可以向客戶（）。Ⅰ．介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系Ⅱ．解釋期貨交易流程Ⅲ．承諾共擔(dān)風(fēng)險Ⅳ．作獲利保證A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。[單選題]76.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，某證券公司設(shè)立合規(guī)部門，下列關(guān)于合規(guī)負(fù)責(zé)人的表述，正確的是（）。A)合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見B)合規(guī)負(fù)責(zé)人直接對股東（大）會負(fù)責(zé)C)合規(guī)負(fù)責(zé)人對證券公司報送的申請材料或報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)D)證券公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人建議的，應(yīng)將有關(guān)事項交于董事會和監(jiān)事會共同決定答案:A解析:本題考查證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)。B項，對董事會負(fù)責(zé)；C項，其他相關(guān)高級管理人員對證券公司報送的申請材料或報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)；D項，證券公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人建議的，應(yīng)將有關(guān)事項交于董事會決定。[單選題]77.按照法律關(guān)系發(fā)生的方式，可以將法律關(guān)系分為（）A)雙邊法律關(guān)系與多邊法律關(guān)系B)確認(rèn)性法律關(guān)系與創(chuàng)設(shè)性法律關(guān)系C)第一性法律關(guān)系與第二性法律關(guān)系D)縱向法律關(guān)系與橫向法律關(guān)系答案:B解析:本題考查法律關(guān)系的分類。按照法律關(guān)系發(fā)生的方式，可以將法律關(guān)系分為確認(rèn)性法律關(guān)系與創(chuàng)設(shè)性法律關(guān)系，選項B正確。[單選題]78.證券投資顧問可通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對（）宣傳并發(fā)表評論意見。Ⅰ．宏觀經(jīng)濟Ⅱ．行業(yè)狀況Ⅲ．證券市場變動情況Ⅳ．具體證券投資建議A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。[單選題]79.下列關(guān)于委托交易的說法中，錯誤的是（）。A)客戶向證券公司下達(dá)委托指令的方式包括柜臺委托、網(wǎng)上委托、電話委托和熱鍵委托等B)客戶委托證券公司代理其進(jìn)行證券交易而發(fā)出的委托及撤銷委托等指令的內(nèi)容和方式應(yīng)符合證券市場的交易規(guī)則及協(xié)議的相關(guān)約定C)對于客戶可能營銷正常交易秩序的異常交易行為，證券公司有權(quán)按照證券交易所的要求對客戶的交易委托采取限制措施D)客戶通過證券公司委托系統(tǒng)進(jìn)行證券交易時，如因客戶操作失誤或因客戶指令違反證券市場交易規(guī)則或協(xié)議約定，或其他可歸咎于客戶的原因而造成損失的，由證券公司承擔(dān)答案:D解析:本題考查委托交易中的委托方式和委托指令。選項D，對于因客戶操作失誤或因客戶指令違反證券市場交易規(guī)則或協(xié)議約定，或其他可歸咎于客戶的原因而造成損失的，由客戶承擔(dān)。[單選題]80.關(guān)于金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范中，對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管應(yīng)該遵循的原則（）。①機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機構(gòu)類型實施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利②實行穿透式監(jiān)管，對于已經(jīng)發(fā)行的多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外）③強化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)④實現(xiàn)實時監(jiān)管，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計制度A)①②③④B)①②③C)①②D)②③④答案:A解析:本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管的原則，①②③④均正確。[單選題]81.變相公開發(fā)行證券的行為特征不包括（）。A)非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，釆用廣告、公告、廣播、電話等公開方式或變相公開向社會公眾發(fā)行B)向不特定對象發(fā)行證券C)公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票D)向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過200人答案:B解析:變相公開發(fā)行證券包括但不限于以下幾種情形：（1）非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相變相公開向社會公眾發(fā)行。（2）公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票。（3）向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計不超過200人。[單選題]82.金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年（）前披露債券跟蹤信用報告。A)1月1日B)4月30日C)5月1日D)7月31日答案:D解析:本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年7月31日前披露債券跟蹤信用報告。[單選題]83.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，證券公司應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（）。A)半年；兩倍B)半年；三倍C)一年；兩倍D)一年；三倍答案:A解析:考查開展客戶風(fēng)險等級劃分的基本要求。對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，證券公司應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。[單選題]84.從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事（）業(yè)務(wù)活動。Ⅰ.營銷Ⅱ.客戶賬戶開立Ⅲ.客戶資金存管Ⅳ.客戶賬戶銷戶A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員根據(jù)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動。故本題選A選項。[單選題]85.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第六條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易或者其他重大事項所涉及的數(shù)額或者連續(xù)（）個月的累計數(shù)額占凈資產(chǎn)（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A)12；40％B)6：40％C)12；50％D)6：50％答案:C解析:根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第六條規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易或者其他重大事項所涉及的數(shù)額或者連續(xù)12個月的累計數(shù)額占凈資產(chǎn)50％以上的，應(yīng)予立案追訴。[單選題]86.在投資下列產(chǎn)品前，投資者應(yīng)當(dāng)以書面承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A)私募基金B(yǎng))私募基金和公募基金C)債券D)證券交易所上市交易的證券答案:A解析:對私募基金投資者的管理。[單選題]87.下列選項，屬于托管人職責(zé)的是（）。A)按照約定及時將募集資金支付給原始權(quán)益人B)依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)C)按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益D)監(jiān)督管理人專項計劃的運作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計劃說明書或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案:D解析:本題考查原始權(quán)益人、管理人和托管人的相關(guān)概念。選項B屬于原始權(quán)益人的職責(zé)，選項A、C，屬于管理人的職責(zé)。[單選題]88.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（）。Ⅰ.網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報價情況Ⅱ.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式Ⅲ.在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機構(gòu)投資者名稱Ⅳ.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價程序A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本題考查證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)信息披露的規(guī)定。證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)信息披露的有關(guān)規(guī)定：（1）招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式、定價程序、參與網(wǎng)下詢價投資者條件、股票配售原則、配售方式、有效報價的確定方式、中止發(fā)行安排、發(fā)行時間安排和路演推介相關(guān)安排等信息，Ⅱ、Ⅳ項符合；（2）網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報價情況，Ⅰ項符合；（3）在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機構(gòu)投資者名稱、個人投資者個人信息以及每個獲配投資者的報價、申購數(shù)量和獲配數(shù)量等，并明確說明自主配售的結(jié)果是否符合事先公布的配售原則；對于提供有效報價但未參與申購，或?qū)嶋H申購數(shù)明顯少于報價時擬申購量的投資者應(yīng)列表公示并著重說明，Ⅲ項符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。故本題選C選項。[單選題]89.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)解散事由的說法，正確的有（）。Ⅰ.合伙目的已經(jīng)實現(xiàn)或者無法實現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)解散Ⅱ.全體合伙人決定解散，應(yīng)當(dāng)解散Ⅲ.三分之二以上合伙人決定解散，應(yīng)當(dāng)解散Ⅳ.合伙人已不具備法定人數(shù)滿10天，應(yīng)當(dāng)解散A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本題考查合伙企業(yè)的解散事由。合伙企業(yè)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：（1）合伙期限屆滿，合伙人決定不再經(jīng)營；（2）合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)；（3）全體合伙人決定解散，Ⅱ項符合，Ⅲ項不符合；（4）合伙人已不具備法定人數(shù)滿30天，Ⅳ項不符合；（5）合伙協(xié)議約定的合伙目的已經(jīng)實現(xiàn)或者無法實現(xiàn)，Ⅰ項符合；（6）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撒銷；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他原因。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]90.證券公司信用業(yè)務(wù)賬戶體系中，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的是（）。A)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶B)信用交易證券交收賬戶C)融券專用證券賬戶D)信用交易資金交收賬戶答案:C解析:[單選題]91.以下（）屬于證券公司的高級管理人員。①合規(guī)負(fù)責(zé)人李某②副總經(jīng)理王某③獨立董事孫某④財務(wù)負(fù)責(zé)人周某⑤董事會秘書陳某⑥執(zhí)行委員會成員錢某A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①②③④⑥D(zhuǎn))①②④⑤⑥答案:D解析:考查證券公司高級管理人員的定義。高級管理人員是指證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、董事會秘書以及實際履行上述職務(wù)的人員。證券機構(gòu)行使經(jīng)營管理職責(zé)的管理委員會、執(zhí)行委員會以及類似機構(gòu)的成員為高級管理人員。[單選題]92.（）是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營風(fēng)險和保護投資者合法權(quán)益的重要操作流程，核心目的是?將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者?。A)法人集中清算制度B)信息隔離墻制度C)利益沖突管理機制D)投資者適當(dāng)性制度答案:D解析:本題考查投資者適當(dāng)性管理制度的含義。[單選題]93.證券公司應(yīng)當(dāng)按照（）有關(guān)規(guī)定采集、記錄、存儲、報送客戶交易終端信息，并采取有效的技術(shù)措施，保障相關(guān)信息真實、準(zhǔn)確、完整。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)會C)中國證券業(yè)協(xié)會D)工商管理局答案:B解析:證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定采集、記錄、存儲、報送客戶交易終端信息，并采取有效的技術(shù)措施，保障相關(guān)信息真實、準(zhǔn)確、完整。[單選題]94.證券公司違反規(guī)定，從事證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上（）萬元以下的罰款。A)10B)30C)50D)60答案:A解析:本題考查證券自營業(yè)務(wù)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違反規(guī)定，從事證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。[單選題]95.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理職責(zé)的說法，正確的是（）。Ⅰ.流動性風(fēng)險是指證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險Ⅱ.證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足Ⅲ.證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和準(zhǔn)確性原則Ⅳ.證券公司應(yīng)密切關(guān)注信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險和道德風(fēng)險等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:本題考查證券公司流動性風(fēng)險管理。Ⅰ項正確，流動性風(fēng)險是指證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。Ⅱ項正確，證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是，建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。Ⅲ項錯誤，證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性（并非準(zhǔn)確性）原則。Ⅳ項正確，證券公司應(yīng)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險和道德風(fēng)險等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，明確風(fēng)險管理流程和風(fēng)險化解方法。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]96.除了法律及行政法規(guī)外，證券公司自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件還包括（）。Ⅰ.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》Ⅱ.《證券公司內(nèi)部控制指引》Ⅲ.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》Ⅳ.《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:法律、行政法規(guī)除上述法律及行政法規(guī)外，證券公司證券自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》等。故本題選B選項。[單選題]97.關(guān)于分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法錯誤的是（）。A)公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級B)分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額／劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）C)固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1D)發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者答案:C解析:本題考查金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。[單選題]98.《證券法》對證券公司監(jiān)管的基本制度作出了規(guī)定，在《證券法》確立的證券公司客戶資產(chǎn)存管機制的基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確了客戶資產(chǎn)的存管、托管要求，體現(xiàn)了（）。①公司對顧客負(fù)有誠信義務(wù)②證券公司對顧客負(fù)有盡責(zé)義務(wù)③證券公司不得挪用客戶托管在公司的證券④證券公司不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)A)①②③④B)①③④C)②③④D)①④答案:B解析:證券公司對顧客負(fù)有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金，不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)，不得挪用客戶托管在公司的證券。證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產(chǎn)，損害客戶合法權(quán)益。（不是說對顧客負(fù)有盡責(zé)義務(wù)就錯了，而是在本題干中體現(xiàn)的是誠信義務(wù)）[單選題]99.（）包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中。A)礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資產(chǎn)B)當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目C)可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)D)因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)答案:D解析:考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。有下列情形之一的與不動產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中：（1）因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)；（2）待開發(fā)或在建占比超過