2022年證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》重點(diǎn)摘要

使用方法介紹：

1、三色勾畫(huà)法。紅色表示是重點(diǎn)記憶內(nèi)容，藍(lán)色表示次重點(diǎn)記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容，褐色表示臨時(shí)需要記

憶的內(nèi)容或簡(jiǎn)潔理解內(nèi)容?，F(xiàn)實(shí)中可用紅筆劃紅色內(nèi)容，藍(lán)筆或黑筆劃藍(lán)色內(nèi)容，確定用鉛筆劃褐色內(nèi)容。

日常復(fù)習(xí)主要關(guān)注三色劃線內(nèi)容，考前快速掃瞄紅色和藍(lán)色內(nèi)容，鉛筆內(nèi)容確定把握時(shí)請(qǐng)擦掉。

2、學(xué)問(wèn)點(diǎn)把握。日常復(fù)習(xí)留意明確學(xué)問(wèn)點(diǎn)，特別留意多項(xiàng)選擇題學(xué)問(wèn)點(diǎn)的提示。代表一個(gè)明顯的學(xué)問(wèn)點(diǎn)。

3、復(fù)習(xí)流程。第一階段，①自主快速掃瞄全書(shū)一遍；②在培訓(xùn)師指導(dǎo)下劃三色重點(diǎn)，講解和記憶重要學(xué)問(wèn)點(diǎn)；

③記憶三色重點(diǎn)一遍；④模擬測(cè)試一，確定成績(jī)：參考分為55分以上。培訓(xùn)師催促50分以下者加大復(fù)習(xí)力度。

其次階段，①培訓(xùn)師講解模擬試卷一，學(xué)員在書(shū)中查找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的學(xué)問(wèn)點(diǎn)，查找做錯(cuò)緣由，假設(shè)內(nèi)容未

記錄請(qǐng)用三色中一色自己勾畫(huà)；②記憶三色重點(diǎn)一遍；③模擬測(cè)試二，確定成績(jī)：參考分為60分以上。培訓(xùn)師

催促55分以下者加大復(fù)習(xí)力度。70分以上者可完畢該們課程復(fù)習(xí)，考前三天突擊溫習(xí)即可。第三階段，

①培訓(xùn)師講解模擬試卷二，學(xué)員在書(shū)中查找做錯(cuò)試題對(duì)應(yīng)的學(xué)問(wèn)點(diǎn)，查找做錯(cuò)緣由，假設(shè)內(nèi)容未記錄請(qǐng)用三色

中一色自己勾畫(huà)；②記憶三色重點(diǎn)一遍；③模擬測(cè)試三，確定成績(jī)：參考分為66分以上。培訓(xùn)師催促60分

以下者加大復(fù)習(xí)力度。將確定已把握的鉛筆勾畫(huà)內(nèi)容擦掉。④考前三天開(kāi)頭自由溫習(xí)，考前L2小時(shí)快速掃瞄紅

色和藍(lán)色勾畫(huà)內(nèi)容。

4,模擬測(cè)試中各工程單獨(dú)列分。①填空題60題，30分，參考分值21分，低于21分者，加強(qiáng)概念及分類(lèi)的

理解。②推斷題60題，30分，參考分值24分,低于24分者，加強(qiáng)單句的記憶。③0.5分多項(xiàng)選擇題40題，

20

分，參考分值12分，低于12分者，加強(qiáng)重點(diǎn)段落的理解和記憶。④1分多項(xiàng)選擇題20題，20分，參考分值

10

分，，低于10分者，加強(qiáng)難點(diǎn)段落的記憶。

5、1、6、7、8章是一個(gè)學(xué)問(wèn)體系：證券市場(chǎng)。2、3、4、5章是另一個(gè)學(xué)問(wèn)體系：證券產(chǎn)品。請(qǐng)分別連續(xù)復(fù)

習(xí)。

6、從業(yè)根底的復(fù)習(xí)以理解為主，交易的復(fù)習(xí)以記憶為主。在時(shí)間安排上：根底的復(fù)習(xí)時(shí)間占4層，交易占6

層。個(gè)人留意復(fù)習(xí)時(shí)間的安排。

第一章、證券市場(chǎng)概述

學(xué)問(wèn)點(diǎn)101(P1)：證券的含義(多項(xiàng)選

擇)

□證券是指各類(lèi)記載并代表確定權(quán)力的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)

有的權(quán)益。證券是用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，說(shuō)明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特

定權(quán)益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。證券可以實(shí)行紙質(zhì)形式或其他形式。

學(xué)問(wèn)點(diǎn)102(P1)；有價(jià)證券的含義(推斷)

有價(jià)證券是標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有全部權(quán)或債權(quán)的憑證。

□這類(lèi)證券本身沒(méi)有價(jià)值，但它代表著確定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因而可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)和流通，客觀上具有交

易價(jià)格。

□有價(jià)證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)確定收益的資本。獨(dú)立于實(shí)際

資本之外。通常虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也

不愿定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。

學(xué)問(wèn)點(diǎn)103(P2)：有價(jià)證券分類(lèi)概念(多項(xiàng)選擇、推斷)

狹義有價(jià)證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

商品證券是證明持有人有商品全部權(quán)或使用權(quán)的憑證。口有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等(不能事先確定對(duì)

象的，不屬于。如貨幣、購(gòu)物券等)

貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券?！醢ǎ阂活?lèi)是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商

業(yè)本票；另一類(lèi)是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。

學(xué)問(wèn)點(diǎn)104(P2)：有價(jià)證券分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)(單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、推斷)

□1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。政府證券指中心政府或地方政府發(fā)行的

債券。政府機(jī)構(gòu)證券是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，我國(guó)目前不允許政府機(jī)構(gòu)發(fā)行。公司證券是公司為

籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中

金融債券尤為常見(jiàn)。

□2、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并

經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)的證券。非上市證券是未申請(qǐng)上市或不符合證券交

易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場(chǎng)交易。憑證

式國(guó)債和一般開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券。

□3、按募集方式分類(lèi)，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投

資者公開(kāi)發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并實(shí)行公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核

條件寬松，投資者少，不實(shí)行公示制度。信托打算和理財(cái)打算，上市公司定向增發(fā)屬私募證券。

口4、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最根本和最主要的

品種。

學(xué)問(wèn)點(diǎn)105(P3)：□有價(jià)證券特征(單項(xiàng)選擇、推

斷)1、收益性。

2,流淌性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征?？梢酝ㄟ^(guò)兌付、承兌、貼現(xiàn)和

轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。

3、風(fēng)險(xiǎn)性。指證券持有者面臨著預(yù)期投資收益不能實(shí)現(xiàn)，甚至本金也受到損失的可能。整體上說(shuō)，證券的風(fēng)

險(xiǎn)與其收益成正比。通常狀況下，風(fēng)險(xiǎn)越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險(xiǎn)越小的證券，投資者要

求的預(yù)期收益越低。

4、期限性。債券一般有明確的還本付息期限