2022年證券從業(yè)資格考試投資顧問模擬題

1、證券從業(yè)人員禁止的行為是()。

A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

B.以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動

C.接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用

D.舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報告會、分析會

2、兩家國有企業(yè)設(shè)立了一有限責任公司。該公司董事會中的職工代表應(yīng)由()

A.股東會選舉產(chǎn)生

B.公司職工民主選舉產(chǎn)生

C.監(jiān)事會指定

D.工會指定

3、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項中,()屬于證券公司從事證券投資顧問

的禁止行為。I.誘導客戶進行不必要的證券買賣口.向客戶保證證券交易收益或承

諾賠償客戶證券投資損失田.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令I(lǐng)V.接受客戶的全權(quán)委

托

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

4、在風險控制主要策略中，風險對沖可以分為()。I.自我對沖n.市場對沖m.其他

財務(wù)安排iv.資產(chǎn)負債狀況

A.I、口

B.I、□、IV

c.n、m、iv

D.I、m、iv

5、中國證監(jiān)會頒布的《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中對證券研究報告發(fā)布機構(gòu)做出

相關(guān)要求，下列說法正確的有（）。I.發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當遵守法律、行政

法規(guī)和本規(guī)定n.應(yīng)當公平對待其發(fā)布對象，但在特定條件下可優(yōu)先將資料提供給特

定對象田.為了實現(xiàn)信息的保密性不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發(fā)表評論意見iv.

應(yīng)當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行留痕管理

A.I、口

B.n、m

c.i、iv

D.msiv

6、以下關(guān)于證券交易所決定暫?；蛘呓K止股票上市交易的說法中，哪項是錯誤的？

A.證券交易所的上市規(guī)則可規(guī)定暫停或者終止股票上市交易的其他情形

B.應(yīng)及時公告

C.應(yīng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

D.應(yīng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準

7、現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)（），評估金融機構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況。I.現(xiàn)金

流入（資金來源）的分析和預(yù)測n.現(xiàn)金流出（資金來源）的分析和預(yù)測in.現(xiàn)金流入（資

金使用）的分析和預(yù)測iv.現(xiàn)金流出（資金使用）的分析和預(yù)測

A、I、口、IV

B、I、IV

c、I、in

D、n、m、iv

8、決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素是（X

A.時間

B.收益率

C.通貨膨脹率

D利率

9、下列各項中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進入了衰退期。I產(chǎn)品價格不斷下

降n公司經(jīng)營風險加大in公司的利潤減少并出現(xiàn)虧損IV公司數(shù)量不斷減少

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.n、m、iv

D.I、口、m、iv

10、在資本資產(chǎn)定價模型中，資本市場沒有摩擦的假設(shè)是指（）。I.交易沒有成本

口.不考慮對紅利、股息及資本利得的征稅m.信息在市場中自由流動iv.市場只有一

個無風險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制

A.I、口、m

B.I、口、IV

C.U、m、iv

D.I、n、m、iv

11、已知年利率12%,每月復(fù)利計息一次，則季度實際利率是（）0

A.1.00%

B.3.00%

C.3.03%

D.4.00%

12、中國的個人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括（）。

A.特許權(quán)使用費所得

B.對企業(yè)事業(yè)單位的承保經(jīng)營、承租經(jīng)營所得

C.財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得

D.保險賠款

13、黃小姐計劃從2011年到2017年每年年底存入銀行1萬元，存款利率為5%,則

2018年黃小姐可獲得（）元。

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

14、某科研所準備存入銀行一筆基金，預(yù)計以后無限期地于每年年末取出10000元,

用以支付年度科研獎金。若存款利率為8%,則該科研所需要存入的資金為（）元。

A.120000

B.160000

C.125000

D.200000

15、高價買進戰(zhàn)略成功的條件包括（）。I.必須具備有良好的展望股類口.必須是

行情看漲時田.選擇公司業(yè)績良好的股類IV.最好是市場波動起伏較大時

A.I、n、m

B.I、□、IV

c.i、m、iv

D.I、n、mxiv

16、下列關(guān)于MACD指標應(yīng)用法則的說法中，正確的有（\I.DIF和DEA均為正

值，且DIF向上突破DEA是買入信號H.DIF和DEA均為負值，且DIF向下突破DEA

是賣出信號DI.DIF跌破零軸線時，為賣出信號IV.DIF上穿零軸線時，為買入信號

A.I、口

B.I、m、iv

c.n、m、iv

D.I、□、m、iv

17、在消費管理中，應(yīng)注意理財從（）開始。

A.保險

B儲蓄

C.教育規(guī)劃

D投資

18、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧

問在預(yù)測其收入時，應(yīng)該（）。I考慮正常收入情況II考慮最低收入情況III考慮最高收

入情況IV考慮臨時收入情況

A.i、n

B.u、m

cm、iv

D.I、IV

19、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）?I.如果模型是用來決

定與風險相對應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高H如果模型用于銀行內(nèi)部風險度量或

不同市場風險的比較，置信水平的選取就并不重要m.如果模型的使用者是經(jīng)營者自

身，則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性IV.如果模型的使用者是監(jiān)管者，時間間隔應(yīng)

該短

A.I、n、m

B.H、m、iv

c.i、m、iv

D.I、n、m、iv

20、某公司年末會計報表上部分數(shù)據(jù)為流動負責80萬元，流動比率為3,速動比率為

1.6,營業(yè)成本150萬元，年初存貨為60萬元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為（）。

A.1.6次

B.2.5次

C.3.03次

D.1.74次

2L股票市場上的行業(yè)板塊輪動會隨著行業(yè)不同的（）和（）變化而產(chǎn)生規(guī)律性的輪動。

A.盈利周期；經(jīng)濟周期

B.經(jīng)濟周期；氣候周期

C.盈利周期；氣候周期

D.物理周期；經(jīng)濟周期

22、根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。I移動平均線呈上升狀

態(tài)，股價突然暴漲向上突破移動平均線，但又立刻向平均線回跌n移動平均線從上升

趨勢轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價向下跌破平均線m股價在移動平均線之下，且朝著移動

平均線方向上升，但未突破移動平均線又開始下跌iv股價向上突破移動平均線，但又

立刻向移動平均線回跌，此時移動平均線仍持續(xù)下降

A.I、口

B.I、m、IV

c.n、m、iv

D.I、n、m、iv

23、設(shè)立證券公司，應(yīng)當具備的下列條件中，哪項是錯誤的？

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

B.注冊資本不低于人民幣二億元；

C.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

D.有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度

24、套利定價理論的假設(shè)條件包括（）。I投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險

的n資本市場沒有摩擦m所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響IV投資

者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利

A.I、m、iv

B.I、口、m

C.U、IV

D.I、n、m、iv

25、行業(yè)輪動的周期包括（）。I政策周期n市場周期m經(jīng)濟周期iv盈利周期

A.U、m、iv

B.I、m、iv

c.i、n、iv

D.I、□、m、iv

26、現(xiàn)行印花稅的稅率采用（）形式。I累進稅率n定額稅率m比例稅率IV特別稅

率

A.I、m

B.I、IV

c.n、m

D.n、iv

27、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。I確定證券產(chǎn)品選擇的策略n了解證券產(chǎn)品的特性

m分析證券產(chǎn)品iv構(gòu)建投資組合

A.I、n、m

B.I、n、m、iv

c.i、m、iv

DM、iv

28、客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有（）。I.用

銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加口.股票市值下

降后,客戶的總資產(chǎn)將會減少田.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈

資產(chǎn)將會減少IV.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

A.U、m

B.U、IV

c.i、n、m

D.I、m、iv

29、已知某公司某年財務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元,年末

存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元，營業(yè)利潤96萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤

總額53萬元，凈利潤37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出（）。I:流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

為3.2次H:存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為77.6天m:營業(yè)凈利率為13.25%IV:存貨周轉(zhuǎn)率為

3次

A.I、II

B.I、IV

C.II.III

D.III,IV

30、證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，依照《證券法》，國務(wù)院證券監(jiān)督

管理機構(gòu)采取以下的措施中，哪項是錯誤的？

A.通知處境管理機關(guān)依法阻止其處境

B.責令其限期改正

C.責令其轉(zhuǎn)讓所持證券公司的股權(quán)

D.限制其股東權(quán)利

3L證券公司、證券投資涔詢機構(gòu)應(yīng)當按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證

券投資顧問服務(wù)費用的安排。I公平II公正DI合理IV自愿

A.I、m、iv

B.I、n、m

c.n、iv

D.I、n、m、iv

32、某投資者5年后有筆投資收入為30萬元，投資的年利率為10%,用復(fù)利方法計

算，該項投資的現(xiàn)值介于（）之間。

A.17.00萬元至17.50萬元

B.17.50萬元至18.00萬元

C.18.00萬元至18.50萬元

D.18.50萬元至19.00萬元

33、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計算的風險價值為10萬元,

則表明該金融機構(gòu)的資產(chǎn)組合（）.

A.在10天中的收益有99%的可能性不會超過10萬元

B.在10天中的收益有99%的可能性會超過10萬元

C.在10天中的損失有99%的可能性不會超過10萬元

D.在10天中的損失有99%的可能性會超過10萬元

34、證券投資顧問業(yè)務(wù)風險管理流程主要包括（）。I.風險識別n.風險計量m.風險監(jiān)

測IV.風險控制

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.i、口、m、iv

D.I、n

35、（）是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個因素分類，然后按照各類股票在股價指數(shù)中

的比例構(gòu)造投資組合，隨機或按照其他原則選取各類中的具體股票。

A.加強指數(shù)法

B.市值法

C分層法

D.混合指數(shù)法

36、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析(\I.公司盈利預(yù)測H公司經(jīng)營戰(zhàn)略

DL公司規(guī)模變動特征分析IV.擴張潛力分析

A、I、n、m,iv

B、口、m、IV

c、i、n、in

D、I、田、IV

37、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有(XI.如果DIF的走向與股價

走向相背離，則此時是采取行動的信號H底背離，可做賣田.頂背離，可做買IV.當股

價走勢出現(xiàn)2個或3個近期低點時，而DIF(DEA)并不配合出現(xiàn)新低點，稱為底背離

A.I、n、m

B.I、IV

c.n、m、iv

D.I、n、m、iv

38、客戶的風險特征可以由()構(gòu)成。I.風險偏好H風險認知度m.實際風險承受

能力IV.外來因素

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.m.iv

D.I、m、iv

39、在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，最根本、最核心的假設(shè)是()。

A.市場價格包含一切信息

B.證券價格沿趨勢移動

C.歷史會重演

D.投資者都具有主觀性

40、下列關(guān)于消費的說法中，正確的有（）。I.按照消費時間劃分，消費可以分為即期

消費和遠期消費口.隨著社會的發(fā)展，衣、食、住、行的消費會越來越高in.住房、汽車

等消費容易造成是前消費或者過度消費，給財務(wù)帶來危害IV.保險不屬于消費

A.I、m

B.I、n

c.n、m

D.I、m、iv

41、資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義，一般可以從（）等角度對資產(chǎn)配置進行分類。I

范圍II時間跨度和風格類別in配置策略IV市場有效性

A.I、口、m

B.H、m

c.i、n、m、iv

D.I、iv

42、證券產(chǎn)品買進時機選擇的策略包括（XI.谷底買進戰(zhàn)略LL高價買進戰(zhàn)略m.重大利

多因素正在醞釀時買進IV.不確切的傳言造成非理性下跌時買進

A、I、n、iv

B、m、iv

c、I、n、m、iv

D、I、m、iv

43、我國《公司法》規(guī)定，公司投資于他公司的累計投資額不得超過本公司資產(chǎn)的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

44、預(yù)警信用風險的程序主要有（）。I信用信息的收集和傳遞n風險分析m

風險處置IV后評價

A.I、m、IV

B.I、n、m、iv

C.U、m

D.I、m

45、止損限額適用的時期為（XI.一日口.一周印.一個月iv.一年

A、I、n、m、IV

B、I、口、m

c、I、m、iv

D、i、n、iv

46、以下會影響客戶風險承受能力的因素有（XI、年齡口、風險偏好田、性別IV、

理財目標的彈性V、職業(yè)

A.I、n、m

B.I、n、m、v

c.i、n、m.iv.v

D.n、川、iv

47、張某由于資金寬?？梢韵蚺笥呀璩?0萬元，甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各

有不同,其中甲是年利率15%（每年計息一次），乙是年利率14.7%（每季度計息一次）,

丙是年利率14.3%（每月計息一次），丁是年利率14%（連續(xù)復(fù)利），如果不考慮信用風險，

則對于張某而言，下列說法中正確的有（）。I應(yīng)選擇向朋友丙發(fā)放貸款口應(yīng)選擇向朋

友乙發(fā)放貸款田向朋友甲發(fā)放貸款的有效收益率最低IV向朋友丁發(fā)放貸款的有效收

益率最低

A.U、m

B.II、IV

c.i、m

D.I、IV

48、會導致債券不能收回投資的風險有（xI.流通市場風險u.政策風險m.債務(wù)人不履

行債務(wù)iv.價格風險

A、I、n

B、n、iv

c、I、in

D、田、iv

49、在制定收入預(yù)算的過程中，理財師應(yīng)關(guān)注（）。

A.盡量對比較確定的支出項目進行預(yù)測

B.不顧一切的追求最大利益

C.盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測

D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時間點

50、某項投資的年利率為5%,某人想通過一年的投資得到10000元，那么其當前的

投資額應(yīng)該為（）元。

A.8765.21

B.6324.56

C.9523.81

D.1050.00

51、假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負債為900億元，

加權(quán)平均久期為5年，該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為（）

A、-1.5

B、-1.0

C、1.5

D、0.0

52、彳艇某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%,則

下列理財目標可以順利實現(xiàn)的有（）。I20年后積累約為40萬元的退休金H10年

后積累約為18萬元的子女高等教育金m5年后積累約為11萬元的購房首付款I(lǐng)V

2年后積累約為6.5萬元的購車費用

A.I、m

B.n、m、iv

cmiv

D.I、n、m、iv

53、關(guān)于上升三角形，以下說法中，有誤的是（\

A.如果原有的趨勢是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價的趨勢判斷起來有些難度

B.如果股價原有的趨勢是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趨勢處于末期時，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主

D.上升三角形在突破頂部的阻力線時，無須成交量的配合確認

54、在租賃立法體系中處于基礎(chǔ)和核心地位的是（）。

A.合同與財產(chǎn)法

B.會計、稅務(wù)法

C.租賃促進法

D.租賃機構(gòu)管理法

55、（）是證券投資技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。

A.道氏理論

B.波浪理論

C.K線理論

D.趨勢理論

56、趨勢分析法中，主要是對（）等事項的上麻分析。I.公司的資產(chǎn)n.重要財務(wù)

指標HI.會計報表IV.會計報表項目構(gòu)成

A.I、口、m

B.msiv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

57、對基金管理人的概念認識錯誤的是（）。

A.設(shè)立基礎(chǔ)金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準

B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基第口管理基金

D.基礎(chǔ)金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業(yè)務(wù)時考慮自己

的利益

58、下列關(guān)于金融泡沫說法錯誤的是（X

A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標進行準確地預(yù)測

B.在暴跌之前往往彌漫著過于樂觀的情緒，投機盛行

C.股市暴跌發(fā)生時的私人部門（個人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高

D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟狀況看起來很好的時候，這往往會讓大多數(shù)投資者猝不

及防

59、稅差激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的（）。

A.損益額

B.攤銷費用

C.折舊費用

D.應(yīng)付稅款

60、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風險因市場結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、

新企業(yè)難以進入而較低。可以判斷這一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）,

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

61、在信托法中關(guān)于請求報酬的權(quán)利是針對（）而言的。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

62、債券指數(shù)化投資的動機有()。I經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不

好n與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低m選擇指

數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力iv與積極型債券組合

管理相比，指數(shù)化組合管理的收益更高、風險更小

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、n、m、iv

D.m、iv

63、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給

銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處()有期徒刑或者拘役。

A.5年以下

B.3年以下

C.10年以下

D.2年以下

64、常用的樣本統(tǒng)計量有(XI樣本方差口總體均值m樣本均值IV總體比例

A.IXm

B.I、IV

c.n、m

D.U、iv

65、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有(1I反映變現(xiàn)能力的財務(wù)比率主要有

流動比率和速動比率n企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)

償債的資產(chǎn)田通常認為正常的速動比率為1,低于1的速動比率說明短期償債能力一

定低iv一些財務(wù)報表資料中沒有反映出的因素，也會影響企業(yè)的短期償債能力

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

66、下列屬于市場風險限額指標的有（）。i頭寸限額n風險價值限額m止損限額

iv敏感度限額

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.msiv

D.I、n、m、iv

67、下列說法正確的是（xi.政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是解決由政

府投資的公共設(shè)施或重點建設(shè)項目的資金需要和彌補國家財政赤字n.國債的主要用

途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點建設(shè)項目的資金需要m.金融債券的目的為籌

資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)iv.公司債券是公司依照法定程序發(fā)

行、約定在一定期限還本付息的有價證券

A.I、n、m、iv

B.I、口、m

c.i、m、iv

D.n、m、iv

68、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風險因市場結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、

新企業(yè)難以進入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

69、如果銀行有一筆1000萬元的貸款資產(chǎn)，10年后到期，固定貸款利率為10%，根

據(jù)銀行的安排,支持這筆貸款的是一筆1000萬元的浮動利率活期存款，年利率會根據(jù)

某個基準利率進行同步調(diào)整，那么，該銀行的這個組合所面臨的風險屬于（）

A、重新定價風險

B、收益率曲線風險

C、基準風險

D、期權(quán)性風險

70、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建

議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的（）給予紀律處分

A.反洗錢領(lǐng)導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

71、下列關(guān)于指數(shù)策略和免疫策略的說法中，正確的有（\I.指數(shù)策略和免疫策略

都假定市場價格是公平的均衡交易價格口.指數(shù)策略和免疫策略處理利率暴露風險的方

式完全相同HI.指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于處理利率暴露風險的方式不同IV.免疫

策略試圖建立一個幾乎是零風險的債券資產(chǎn)組合

A.I、口、m、iv

B.I、n、iv

c.n、iv

D.I、田、iv

72、在用情景分析法預(yù)測流動性風險時，分析最壞情景通常包括（）等情形。I.資產(chǎn)負

債期限出現(xiàn)錯配現(xiàn)象n.出現(xiàn)流動性覆蓋率在2以下m.金融機構(gòu)自身問題造成的流動

性危機iv.整體市場危機

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.m.iv

D.I、口、m、iv

73、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券

全部自行購入的承銷方式被稱為（）

A.證券代銷

B.證券包銷

C.證券經(jīng)銷

74、假設(shè)檢驗的概率依據(jù)是（X

A.小概率原理

B.最大似然原理

C.大數(shù)定理

D.中心極限定理

75、某投資者在3月份以300點的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價格為13000點的5月恒指看

漲期權(quán)，同時，他又以500點的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價格為13000點的5月恒指看跌

期權(quán)，下列說法正確的包括（）?I.若恒指為13000點，該投資者取得最大收益,

為800點II.若恒指為13800點該投資者處于盈虧平衡點田.若恒指為12200點，

該投資者處于盈虧平衡點IV.該投資者損失最大為12200點

A.U、m

B.I、n、m

c.i、m

D.I、n、m、iv

76、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。I.隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際

利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加口.期限越長，利率越高，終值就越大in.貨幣投資的

時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高iv.利率越彳氐或年金的期間越長，年金

的現(xiàn)值越大

A.I、m

B.I、n、m

c.n、iv

D.II、m、iv

77、個人生命周期中探索期的主要理財活動有（）。I償還房貸n享受生活規(guī)劃

m求學深造iv提高收入

A.I、m

B.I、n、m

c.m、iv

D.I、n、m、iv

78、在信用風險客戶評級中，違約概率的估計包括（1I.某一信用等級所有借款人

的違約概率口.單T首款人的違約概率in.統(tǒng)計違約模型IV.現(xiàn)金回收率

A.I、口

B.I、n、m、iv

c.i、n、m

D.n、m、iv

79、對任何內(nèi)幕消息的價值都持否定態(tài)度的是（）。

A.弱式有效市場假設(shè)

B.半強式有效市場假設(shè)

C.強式有效市場假設(shè)

D.超強式有效市場假設(shè)

80、有關(guān)抵銷的要件，下列說法中錯誤的是（）

A.必須是雙方當事人互負債務(wù)、互享債權(quán)

B.互負債務(wù)的種類可以相同，也可不同

C.自動債權(quán)已屆清償期

D.必須是非依債的性質(zhì)不能抵銷

81、下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。I.放棄了從市場環(huán)境變化

中獲利的可能口.具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢皿交易成本和管理費用極高

IV.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.I、m

B.I、□、IV

c.n、iv

D.I、m、iv

82、技術(shù)分析方法的特點有（\I.量化指標特性n.趨勢追逐特性m.直觀特性IV.

追究價格形成原因

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、n、m、iv

D.I、口

83、根據(jù)套利定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。I該組合的期望收益率大于

on該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于om該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1

iv該組合的因素靈敏度系數(shù)等于o

A.i、m

B.I、n、m

C.II、iv

D.I、口、iv

84、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）oI.合法性原則口.節(jié)稅性原則m.

規(guī)劃性原則iv.綜合性原則

A.I、川

B.I、m、IV

C.I、口、IV

D.I、n、m、iv

85、假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負債為900億元,

加權(quán)平均久期為5年，則該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

86、金融遠期合約主要包括（）。I遠期利率協(xié)議n遠期外匯合約m遠期股票

合約IV貨幣互換

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.n、m、iv

87、下列關(guān)于不同對沖策略有效評價方法的比較，說法正確的是（xI.主要條款比較

法評估方式直接明了，操作簡便口上匕率分析法考慮了價差的變化m.回歸分析法中，因

變量可反映出對沖工具公允價值的變動iv.主要條款比較法忽略了基差風險的存在

A、I、n

B、n、m

c、I、m、iv

D、I、n、m.iv

88、最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月，能維持（）個月的失業(yè)保障較為妥當。

A.l;3

B.3;6

C.l;6

D.3;5

89、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()。I.利率總水平的突發(fā)性變動H主要市場利率

之間關(guān)系的變動m.收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化IV.參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.I、n、m

B.I、n、m、iv

c.m.iv

D.I、m、iv

90、下列不屬于影響客戶投資風險承受能力的因素是()。

A.理財目標的彈性

B年齡

C.理財產(chǎn)品的選擇

D.資金的投資期限

91、制定有效的流動性風險應(yīng)急計劃應(yīng)該符合()要求。I.合理設(shè)定應(yīng)急計劃觸發(fā)條件

口.規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責及報告路徑田.列明應(yīng)急資金來源，

合理估計可能的籌資規(guī)模和所需時間，考慮流動性轉(zhuǎn)移限制IV.確保應(yīng)急資金來源的可

靠性和充分性

A、I、n、m,IV

B、i.n.i