建筑工程項目風險管理分析與研究

目錄TOC\o"1-2"\h\u內容提要 1ABSTRACT 2引言 3一、概念界定及相關理論 3（一）建筑工程項目風險管理的概念與特征 3（二）建筑工程項目風險管理的目標與過程責任 3（三）風險識別、分析評價以及處理與監(jiān)督 3二、我國建筑工程項目風險管理的現(xiàn)狀及存在的問題 4（一）我國建筑工程項目風險管理的現(xiàn)狀 4（二）我國建筑工程項目風險管理中存在的問題 4三、建筑工程項目風險處理與監(jiān)督 5（一）建筑工程項目風險處理 5（二）建筑工程項目的風險監(jiān)督 5四、L建筑工程項目風險管理實例分析 6（一）L工程概況與特點 6（二）L工程中項目風險管理的實際應用 6結束語 8參考文獻 9內容提要近年來，我國經(jīng)濟發(fā)展水平越來越高，隨之對基礎建設的投資越來越大，我國建筑行業(yè)發(fā)展迅猛，建筑工程的質量有了一定程度上的提升。然而，由于建筑工程自身具備周期長、規(guī)模大、流程繁瑣等特點，其風險發(fā)生概率較高。只有對建筑工程的方案設計、勘察研究、施工過程及竣工檢查各個環(huán)節(jié)可能發(fā)生的風險進行足夠的判斷與解決，才能減少建筑工程的安全隱患，真正促進建筑行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。故而本文對建筑工程項目風險管理問題進行探究，文章首先對相關概念及理論進行了論述；其次對我國建筑工程項目風險管理的現(xiàn)狀及存在的問題進行了分析；再次指出相應的處理與監(jiān)督方式；最后以L建筑工程為例對項目風險管理進行了論證，以期促進我國建筑行業(yè)發(fā)展?！娟P鍵詞】：建筑工程；風險識別；風險分析；風險處理ABSTRACTInrecentyears,thelevelofeconomicdevelopmentinourcountryisgettinghigherandhigher.Asaresult,theinvestmentininfrastructureconstructionisgettinglargerandlarger.Theconstructionindustryinourcountryisdevelopingrapidlyandthequalityofconstructionprojectshasbeenimprovedtoacertainextent.However,duetoitslongconstructionperiod,largescaleandcomplicatedprocedures,constructionriskishigher.Onlybyjudgingandsolvingtherisksthatmayoccurintheprogramdesign,surveyandresearch,constructionprocessandcompletioninspectionofconstructionprojectscanwereducethepotentialsafetyhazardofconstructionprojectsandreallypromotethestabledevelopmentoftheconstructionindustry.Therefore,thisarticleexplorestheriskmanagementofconstructionprojects,thepaperfirstdiscussestherelatedconceptsandtheories;secondly,itanalyzesthecurrentsituationandexistingproblemsoftheriskmanagementofconstructionprojectsinourcountry;pointsoutthecorrespondinghandlingandsupervisionmethods;Finally,takingLconstructionprojectasanexample,theprojectriskmanagementisdemonstrated,withaviewtopromotingthedevelopmentofChina'sconstructionindustry.[Keywords]:constructionproject;riskidentification;riskanalysis;riskhandling建筑工程項目風險管理分析與研究引言當前國內的建筑事業(yè)正如火如荼地進行，有資料顯示我國建筑行業(yè)總產值已從2000年的17116億人民幣上升到2017年的135303億人民幣。建筑行業(yè)已成為關系國家經(jīng)濟發(fā)展和國民生活的重要組成部分李洲李洲.建筑工程項目的風險分析和管理[J].建材世界,2017,31(06):116-118.一、概念界定及相關理論（一）建筑工程項目風險管理的概念與特征建筑工程項目風險管理是指在建筑行業(yè)特別是工程項目建設領域內進行的風險管理，指建筑工程項目建設的各個參與主體，在建筑工程項目全面實施的過程中，運用風險管理的相關原理，對建筑工程的風險因素進行識別、評估、應對與監(jiān)控，從而實現(xiàn)降低工程項目風險發(fā)生的可能性或減少風險發(fā)生帶來的損失SudongSudongYe,RobertTiong.NPV-at-MethodinInfrastructureProjectInvestmentEvaluation.JournalofConstructionEngineeringandManagement,2017(05):131-132.建筑工程項目風險管理的特征表現(xiàn)為四方面，其一工程項目風險管理的主體是工程項目的當事人；其二風險管理的核心是優(yōu)化組合項目風險管理技術措施和管理方法；其三目標是以最低的成本獲得最高的效益；其四項目風險管理過程是動態(tài)的。（二）建筑工程項目風險管理的目標與過程責任明確建筑工程項目風險管理的目標是給風險管理工作指明了工作方向，其具體管理目標為最大程度減少建設施工過程人員傷亡事故以及國家和集體財產的損失，甚至做到無人員傷亡事故、無國家和集體財產的損失；同時加強環(huán)境監(jiān)控與管理，創(chuàng)造安全可靠的工程實施環(huán)境；另外在保證工程項目的質量和進度的同時，降低生產成本，實現(xiàn)利潤最大化。其主要的職責為全方位、多角度的識別潛在風險；同時制定完善的應對風險的財務對策；另外還需認真進行風險管理的財務預算工作。（三）風險識別、分析評價以及處理與監(jiān)督風險的識別是從系統(tǒng)的角度出發(fā)，橫向考慮工程項目所涉及的各個方面，縱向考慮項目建設周期各個階段，將引起風險的因素進行劃分并分析其本質聯(lián)系，并抓主要因素對后果進行分析JohnSmullen.RiskManagement.London,NewYork:FinancialTimesprenticeHallJohnSmullen.RiskManagement.London,NewYork:FinancialTimesprenticeHall,2016(14):149.二、我國建筑工程項目風險管理的現(xiàn)狀及存在的問題（一）我國建筑工程項目風險管理的現(xiàn)狀對于工程項目風險管理的相關研究及其理論在我國日已經(jīng)趨完善并且多已開始付諸實踐，與此同時，國內的建筑行業(yè)也在一定程度上得到了提升和發(fā)展，但由于這些相關理論傳入我國的時間較晚，發(fā)展歷史僅僅只有幾十年，在國內雖產生了很多成功規(guī)避風險后減少后期損失的成功案例，但是這一學科領域仍存在理論上或是實踐上較多無法回避的問題。這些問題若不能及時妥善的進行解決，將會成為工程項目管理理論發(fā)展進步的一大桎梏，阻礙建筑行業(yè)的健康發(fā)展。（二）我國建筑工程項目風險管理中存在的問題1.項目風險管理意識薄弱通常在我國國內的一項建筑工程項目中，項目各方大都會忽視項目的長期效益，對于項目的進度給予更多的重視進而無論是施工方還是承包商還是項目受益者乃至相關的政府行政主管部門都普遍忽視風險管理，這種追求速度而不追求細節(jié)的淡薄風險管理的意識成為主流。當今房地產行業(yè)命運難以揣測，有些工程項目投融資難以順利進行常常出現(xiàn)資金不足的現(xiàn)象，在這種情況下，項目的施工方便不會投入較多的資金成本到風險管理中去，并且他們認為我只要保證我現(xiàn)行施工的安全節(jié)省風險管理的開支也不會造成嚴重的后果損失，但事實是如果一旦發(fā)生風險事故，造成的損失往往是不可估量和無法彌補的。同樣，對于項目的乙方而言，他們希望可以減少自己的風險管理費用從來促使自己的利益最大化，換言之，他們想要規(guī)避風險管理的投入。不僅如此，對于行政部門來說，由于整個建筑市場對風險管理的重視程度不夠，所以他們也隨之將管理的力度放松，重點轉移到了更多可見可觸的方面。2.項目風險管理技術落后第一，風險識別的難度較大，盡管施工方按照相同的圖紙運用相同的材料進行施工，由于施工人員行為的差異或者天氣等等諸多因素的影響，也很建造出兩個完全相同的建筑工程。千差萬別的工程項目導致工程項目的風險也存在差別。在進行風險識別時，只能夠根據(jù)具體的工程項目識別出其特有的風險，很難用普遍性的經(jīng)驗一概而論，風險識別工程量大，難度大。第二，風險分析和評估的準確程度難以確定。風險分析和評估的方法有很多，對于同一工程，運用不同的方法進行評估分析會得出不同的結果，所以應該選擇何種方法成為一個難題周永盛.淺析現(xiàn)代建筑工程項目風險管理與控制周永盛.淺析現(xiàn)代建筑工程項目風險管理與控制[J].現(xiàn)代商業(yè),2015(06):156-157.3.相關法律政策和規(guī)章制度不完善目前國內有關風險管理的法律法規(guī)、政策制度等并不完善，缺乏相關針對性的法律依據(jù)，這使得風險管理在法律層面的強制性和義務性大打折扣。當前相關法律有《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標投標法》等等，這幾部法律法規(guī)雖對風險管理都有涉及，但并不詳細和全面，沒有針對性，很多概念界定方面也是模糊的，從而執(zhí)行起來容易產生鉆空子的現(xiàn)象。4.研究領域缺乏創(chuàng)新性理論當前國內很多關于風險管理的理論只是大多都是國外引進的，并沒有加入太多自己的思考和發(fā)展。國內如今雖有學者在這一領域從事研究，更多的是在之前的基礎上發(fā)展，并未另辟蹊徑的產生新的言論應金妲應金妲.建筑工程項目風險管理的因素及其防范[J].中小企業(yè)管理與科技(下旬刊),2014(05):57.三、建筑工程項目風險處理與監(jiān)督（一）建筑工程項目風險處理風險處理通過針對風險識別、風險分析的判定，能夠歸納為以下幾個方面的主要處理措施。值得注意的是，應對風險發(fā)生的處理對策較為復雜，不同的對策有著對應的分類，而風險在發(fā)生時不僅僅需要考慮單一措施的采取，更要注重多種對策方法的結合考慮，防止盲目使用、“病急亂投醫(yī)”的現(xiàn)象發(fā)生。1.風險的損失控制風險的損失控制主要包含以下兩個方面：第一，通過減少損失發(fā)生的機會即預防損失階段來降低風險發(fā)生的概率；第二是通過降低損失的嚴重性，即遏制損失來使風險發(fā)生后的危害最小化。而風險的損失控制的定義主要是指在風險已經(jīng)發(fā)生后，用購買保險等流程性措施來在下一次風險發(fā)生前全面清除損失發(fā)生的可能因素的方法。此方法不僅能夠減少導致風險發(fā)生的概率，還能夠在風險已經(jīng)發(fā)生后最大限度地減輕損失的嚴重程度。2.風險的回避與分散風險的損失控制無法達到預先計劃的目標，就要動用風險的回避等非保險措施進行風險處理。風險的回避主要是指通過中斷風險源的方法來使風險不致于發(fā)生，或者將風險發(fā)生的萌芽扼殺在最初發(fā)展階段，使風險事件不再繼續(xù)發(fā)生。這種風險處理方法主要考慮到了風險發(fā)生時損失存在或發(fā)生的可能性，繼而通過主動改變事先設計的施工方案，或拒絕實施某項可能引起風險發(fā)生的方案來消除某種特定風險可能造成的各種損失。風險的分散主要是指通過增加風險單位來按規(guī)則分解離散風險的方法，它的主要作用是減輕風險的整體壓力，在建筑工程項目風險多變復雜的狀態(tài)下達到共同分擔整體風險的目標，能夠限制某種風險在損失已經(jīng)發(fā)生后的進一步擴展，通過各種風險之間存在的內部聯(lián)系針對性地處理某一單位的特定風險。建筑企業(yè)上則主要體現(xiàn)為利用廣種博收、采購多種設備以及承攬多個項目的方法來降低企業(yè)的經(jīng)濟損失。3.風險的自留與抑制風險的自留主要是指在不借助外力的情況下將工程項目中的風險留給自己承擔，自留的范圍和程度也可根據(jù)實際工程情況分為全部自留和部分自留兩種，不論是哪一種風險自留，建筑企業(yè)都應當根據(jù)風險實際的發(fā)生頻率、破壞后果的嚴重性以及建筑企業(yè)的承擔能力等因素綜合考慮，畢竟只能通過自己的能力加以承擔；屬于決策者的主動，必須嚴格制定風險回避方法和操控流程。風險的抑制從字面上看是最為實用的風險處理方法，在風險事件已經(jīng)發(fā)生之后，各種技術手段的控制和處置來防止風險影響的進一步擴大是風險抑制的最重要特征，它能夠更加及時、有效地控制事態(tài)的不良發(fā)展，避免企業(yè)損失的進一步擴大。4.風險的轉移與利用風險的轉移是風險處理方法的另一種轉變目標的有效手段。它主要是指在企業(yè)無法通過以上有效方法減少風險的影響力時，可以通過將自己承擔的風險轉移到其他企業(yè)身上的方法來保護自己，與風險的自留是完全對立的兩種處理方式。風險的轉移不僅將承擔風險的壓力轉讓給了其他企業(yè)，工程項目背后對應的獲利機會也同樣隨著壓力的轉讓移動到了其他企業(yè)背后，因為這種方法對建筑企業(yè)而言是較為危險的事情，對其他企業(yè)也是一種不同的風險。風險的利用則主要是指如何正面面對風險，將其合理的利用起來，采用“變廢為寶”的思維方式進行風險的處置。（二）建筑工程項目的風險監(jiān)督風險監(jiān)督是建筑工程項目中風險管理的最后一道工序，對整個風險管理過程起著至關重要的監(jiān)測作用劉冬梅劉冬梅,陳志勇,周玉斌.建筑工程項目施工中的風險管理[J].福建建筑,2016(03):75-76.1.風險監(jiān)督的依據(jù)與目標風險監(jiān)督主要是指對工程項目實施全過程的動態(tài)監(jiān)督，因此，必須以風險管理計劃為依據(jù)，根據(jù)大綱進行流程性的監(jiān)督檢測，這是風險監(jiān)督是否執(zhí)行及如何執(zhí)行的重要依據(jù)之一。另外，風險的監(jiān)督必須通過得知其重要意義而采取行動，設立合理的監(jiān)督目標是保障該工作順利進行的最好方法。其中不同施工任務階段風險監(jiān)督的目標也不盡相同，應當及時進行應對改變門小靜門小靜,余健.淺議建筑工程項目施工中風險管理[J].建筑管理現(xiàn)代化,2015(02):81-83.2.風險監(jiān)督的方法與措施風險監(jiān)督的對象不僅僅是針對單個的風險因素，而是要跟隨工程項目的實施過程結合著進行關聯(lián)因素的分析。對已經(jīng)發(fā)生風險的總結和對新型未知風險的預測并及時將信息反饋到相關的部門都是風險監(jiān)督的重要途徑。為了更好地防范風險，最大限度地減少由于不同風險造成的企業(yè)損失，筆者認為可以通過三種方式進行監(jiān)督，分別是風險內容審計與再評估、風險控制技術績效衡量以及風險控制基本狀態(tài)審查。隨著當下建筑企業(yè)技術水準的不斷提升，風險處理與監(jiān)督的方法改善情況較為樂觀，多數(shù)企業(yè)越來越重視風險在工程項目中的重要影響。但風險的控制仍然存在較為復雜、難以控制的問題，例如量化困難、把控不準等情況。主要原因則為風險發(fā)生的因素過于復雜繁瑣，不同風險因素之間存在著密切而難以特定的聯(lián)系，下文將以具體工程項目為例進行論證。四、L建筑工程項目風險管理實例分析（一）L工程概況與特點L建筑工程主要包含主樓和輔樓兩個重要部分，主樓為12層建筑，結構類型為框架-剪力墻，預計基礎類型為梁筏，而輔樓為三層建筑，結構類型為框架，預計基礎類型為條形；其地理位置位于建筑區(qū)域內西北側，其西南側主要為原有的建筑項目，東南側主要為吟壇、坡地綠地景觀以及其他自然坡地景觀等觀賞性區(qū)域；該項目的外圈消防車車行道路寬度為4.0m，消防車道路轉彎半徑為12.0m，抗震設防烈度為7度。該建構筑物定位放線應當配合相應單項建筑施工圖紙來進行，規(guī)劃建筑按照《無障礙設計規(guī)范》設置無障礙設施，并對地上地下建筑群體同一放線，確認相互關系無誤后即可；有關施工質量等的要求均按照國家有關施工驗規(guī)定要求辦理。（二）L工程中項目風險管理的實際應用1.風險因素的識別風險識別主要是對該項目中各種潛在風險進行較為系統(tǒng)、連續(xù)的全方位認識，是風險管理的首要步驟，應當注重每一個風險發(fā)生的因素、特征與影響等內容，在整個項目施工過程中需要定期進行而有利于更好地進行風險管理的下一步工作。在L建筑工程建設的項目中，筆者認為風險識別應當包含以下幾個方面：在風險識別的特征體現(xiàn)方面，其一，L建筑工程的風險識別主要是以人為主體的產生的主觀行為。由于項目相關工程的負責人員的專業(yè)知識、技術水平、經(jīng)驗閱歷，處理方法與其他人員不盡相同，因此其風險識別的主觀性特征最為鮮明；再次，該項目中的風險因素較為復雜多樣，不同因素之間又存在著更為繁瑣的關聯(lián)方式，因此在進行風險識別時，也不可避免地面臨眾多的風險因素及其內在的復雜關系網(wǎng)，體現(xiàn)其強烈的交錯性。2.風險的分析與評估在風險的分析內容方面，L建筑工程的施工過程應當著重從風險發(fā)生時間、風險的影響和損失、風險發(fā)生的可能性、風險的級別以及風險的起因和可控性五大方面進行風險的分析。作為一個完整復雜的工程項目，該項目在施工過程中風險的影響較為復雜繁瑣，只有層次分析法以及定量的德菲爾法分析方法才能更加準確地分析與控制風險，在此方案中更宜使用。先依照層次分析法來確定風險的層次結構圖，具體如圖1所示：圖1L工程項目風險的層次結構圖在確定層次之后依照德菲爾法來對風險各因素的優(yōu)劣進行打分評價，其結果如表1所示：表1德菲爾法判定L工程項目風險權重關系風險程度等級風險因素分析對總目標權重嚴重風險承包商預算、施工不合理0.36500014惡劣環(huán)境條件0.07101203工期要求緊張0.08360101一般風險施工材料、設備不合格0.04872653設計創(chuàng)新風險0.02156369監(jiān)理方技術經(jīng)驗不足0.01823603設計施工交流不及時0.02569284施工工藝落后0.03785118輕度風險重大事故造成社會影響0.01254601政府干預過度0.00628622在風險的評價方面，L建筑工程工程是通過系統(tǒng)研究項目背景及風險信息、建立風險評價指標體系、綜合分析了解所有單個風險之后使用風險評價等方法來確定項目整體風險水平的。只有確定自身工程存在風險事件之間的內在聯(lián)系，并試著確定項目風險發(fā)生的先后順序和大小順序，才能進一步為風險控制的先后及采取何種措施提供科學依據(jù)，從而將后續(xù)工作中風險的處理與監(jiān)督做好合理的方法控制，在確定被評價對象的所有因素情況下分別確定各個因素的權重和隸屬度，得到模糊評判矩陣，最終通過運算歸一化后得到模糊綜合評價的結果并用數(shù)學語言進行定量描述，嚴格把控風險因素的發(fā)展。3.風險的處理與監(jiān)督通過前面的介紹，我們對風險處理的方法有了一定程度的了解，但在該工程項目中需要注意，風險處理的不同方法并沒有明確的分界線，可以通過結合使用、交替使用的方式更好地避免單一處理方式造成的施工問題袁師恒袁師恒.層次分析法在建筑工程項目風險管理中的應用研究[J].低碳世界,2014(13):193-194.1）在風險損失控制方面應當注意購買部分必要的保險防止由于施工問題造成的損失破壞，減少效益的流失，防止風險發(fā)生時建筑工程的資金、設備等損失造成施工工期的延誤，避免遭