數(shù)據(jù)治理咨詢項目技術(shù)方案

數(shù)據(jù)治理咨詢項目技術(shù)方案目錄TOC\o"1-2"\h\z\u1 項目需求理解 31.1 項目背景及目標(biāo) 31.2 項目主要工作內(nèi)容 42 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)方案 82.1 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)方法論 82.2 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類 132.3 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)狀調(diào)研 142.4 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計 162.5 分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計 262.6 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)映射 302.7 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行 312.8 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護與增強 323 數(shù)據(jù)治理體系建設(shè) 333.1 數(shù)據(jù)治理體系的概念 333.2 數(shù)據(jù)治理體系評估診斷 333.3 數(shù)據(jù)治理體系藍圖設(shè)計 373.4 數(shù)據(jù)治理體系實施路線圖 523.5 數(shù)據(jù)治理體系制度建設(shè)及落地指導(dǎo) 534 數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案建議 604.1 數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案概述 604.2 數(shù)據(jù)質(zhì)量度量標(biāo)準(zhǔn) 654.3 數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則 664.4 數(shù)據(jù)質(zhì)量認責(zé)方案 675 陜西信合數(shù)據(jù)架構(gòu)實施路線 715.1 數(shù)據(jù)體系架構(gòu)建設(shè)規(guī)劃 715.2 數(shù)據(jù)體系架構(gòu)實施路線 735.3 階段性目標(biāo)及計劃 756 項目實施方案 766.1 項目計劃 766.2 項目組織架構(gòu)及費用 776.3 項目交付成果 1046.4 項目管理方案 1076.5 項目質(zhì)量保障計劃 1196.6 知識培訓(xùn)方案 1296.7 項目實施的主要風(fēng)險點及規(guī)避措施 133PAGE7PAGE方案聯(lián)盟www.fangan.vip項目需求理解項目背景及目標(biāo)項目背景從全球銀行業(yè)的實踐經(jīng)驗來看，建立信息化導(dǎo)向的管理體系和以高度整合數(shù)據(jù)為中心的量化決策機制，是幫助商業(yè)銀行應(yīng)對監(jiān)管要求和獲得競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵手段，而數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性、一致性和時效性是這一關(guān)鍵手段的基礎(chǔ)。2008年金融危機暴露出的信息缺口問題也凸顯了金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化的必要性，國際金融組織和全球中央銀行對此都在進行反思，特別是在數(shù)據(jù)采集和信息共享方面。2009年10月，人民銀行啟動了金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化改革進程，目前已經(jīng)陸續(xù)發(fā)布了一系列標(biāo)準(zhǔn)，后續(xù)除了繼續(xù)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)外，還將部署各家金融機構(gòu)落實具體標(biāo)準(zhǔn)的實施。2011年5月，銀監(jiān)會發(fā)布了《監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量良好標(biāo)準(zhǔn)》，從組織機構(gòu)及人員、制度建設(shè)、系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價、數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲等五大方面對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了明確的要求。由于數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)大大滯后于業(yè)務(wù)系統(tǒng)及管理分析類系統(tǒng)的建設(shè)，因此各商業(yè)銀行在數(shù)據(jù)的管理和應(yīng)用上，均在不同程度上出現(xiàn)了不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間由于數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)和技術(shù)定義不一致、數(shù)據(jù)缺乏共享機制而導(dǎo)致的數(shù)據(jù)難以整合一致、難以有效利用的問題，這些問題已經(jīng)成為制約業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)實現(xiàn)的瓶頸。為應(yīng)對監(jiān)管要求和日益激烈的市場競爭，國內(nèi)各家金融機構(gòu)如國家開發(fā)銀行、國家進出口銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、北京銀行、南京銀行、廈門銀行等也紛紛在近幾年結(jié)合自身實際情況開始了數(shù)據(jù)治理體系的相關(guān)建設(shè)工作。目前，陜西信合正處于業(yè)務(wù)高速發(fā)展期，業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)按照IT規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求持續(xù)進行。相比業(yè)務(wù)系統(tǒng)，數(shù)據(jù)治理方面建設(shè)工作投入較少，存在一些問題，無法較好的支持業(yè)務(wù)的開展，主要表現(xiàn)在：缺少明確的數(shù)據(jù)治理體系；缺失數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查不完善，效率較低；未能滿足精細化管理要求，現(xiàn)有數(shù)據(jù)治理體系有待完善；需進一步論證數(shù)據(jù)架構(gòu)和完善數(shù)據(jù)架構(gòu)修訂審批流程等。因此，希望通過數(shù)據(jù)治理項目對IT數(shù)據(jù)規(guī)劃進行論證，搭建全行數(shù)據(jù)治理體系，建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，按照數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容對數(shù)據(jù)質(zhì)量進行檢測管理，對重點數(shù)據(jù)問題進行改造，以便達到整體上提高陜西信合數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高陜西信合數(shù)據(jù)管理水平的目的。項目建設(shè)目標(biāo)本次項目的建設(shè)目標(biāo)包括以下四個方面：根據(jù)陜西信合的實際情況，結(jié)合外部監(jiān)管需求、同行業(yè)的實踐經(jīng)驗，初步建立陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模型；根據(jù)陜西信合的實際業(yè)務(wù)情況，結(jié)合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模型，分別建立基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系、分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系、專有類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系。通過對陜西信合數(shù)據(jù)治理（管控）現(xiàn)狀的評估、同時對比行業(yè)最佳實踐診斷分析陜西信合數(shù)據(jù)治理（管控）的差距，制定適合陜西信合的數(shù)據(jù)治理（管控）能力發(fā)展規(guī)劃及實施路線圖；對管理信息中心運營架構(gòu)及管理職能進行規(guī)劃設(shè)計，根據(jù)陜西信合的實際情況，建立適合陜西信合數(shù)據(jù)服務(wù)的管理模式、組織架構(gòu)、組織和崗位職責(zé)、運營流程、制度框架，提高數(shù)據(jù)服務(wù)能力，支撐全行數(shù)據(jù)共享與數(shù)據(jù)應(yīng)用對業(yè)務(wù)管理和決策的支持。結(jié)合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模型，通過對核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、總賬系統(tǒng)及財務(wù)管理系統(tǒng)的分析，整理出數(shù)據(jù)質(zhì)量分析報告，以此為數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案切入點，根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量的情況，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量改進方案，推動數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在關(guān)鍵系統(tǒng)的落地實施，有效提升陜西信合運用數(shù)據(jù)支持自身戰(zhàn)略發(fā)展的能力，主動應(yīng)對監(jiān)管部門日益嚴(yán)格的數(shù)據(jù)披露要求。根據(jù)陜西信合實際情況，參考同業(yè)的先進經(jīng)驗，制定符合陜西信合實際的數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)方案，明確數(shù)據(jù)架構(gòu)體系建設(shè)的階段、目標(biāo)和建設(shè)思路，明確數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)中數(shù)據(jù)處理方法和原則，為后續(xù)數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)制定可行的方案。項目主要工作內(nèi)容數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)搭建數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模型，根據(jù)陜西信合的實際情況、結(jié)合外部監(jiān)管需求、同業(yè)經(jīng)驗建立一套標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)模型；結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)模型，完成客戶、產(chǎn)品、合約、交易、渠道等主題基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)編制客戶數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主要根據(jù)個人客戶、公司客戶、同業(yè)客戶等從基本信息、財務(wù)信息、風(fēng)險信息、關(guān)聯(lián)信息、管理信息、聯(lián)系信息、往來信息、重要事件等8個方面制定客戶相關(guān)的基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；產(chǎn)品數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主要根據(jù)陜西信合業(yè)務(wù)發(fā)展情況，定義全信合的產(chǎn)品清單，以及定義產(chǎn)品主題日常維護管理所需的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；合約數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主要針對行內(nèi)一些主要業(yè)務(wù)進行信息項設(shè)定，并針對每個信息項的內(nèi)容進行數(shù)據(jù)字典的定義，形成合約的基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；交易數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主要是為滿足日常管理分析需要，定義在發(fā)生一筆交易時，在系統(tǒng)內(nèi)、系統(tǒng)間流轉(zhuǎn)過程中必須具有的一些基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。渠道數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主要根據(jù)陜西信合服務(wù)窗口情況，規(guī)劃設(shè)定全行信合的渠道清單，以及渠道主題日常管理維護所需的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)陜西信合日常分析管理需求，結(jié)合同行的實踐經(jīng)驗，建立一套滿足日常管理分析、監(jiān)管報送所需的指標(biāo)體系，建立分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。建立一套數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法，明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)各崗位職責(zé)和功能、變更流程、管理模式等。數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)數(shù)據(jù)治理體系評估診斷通過調(diào)研訪談、調(diào)查問卷、資料分析等方式，從組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、政策制度、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)技術(shù)等方面對全行數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀進行全面評估，并參照同業(yè)銀行領(lǐng)先實踐，對全行數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀進行差距分析，提出改進建議。數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃設(shè)計基于數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀調(diào)研與差距分析成果，規(guī)劃設(shè)計數(shù)據(jù)治理體系總體框架，內(nèi)容包括：設(shè)計數(shù)據(jù)治理體系總體框架，明確數(shù)據(jù)治理各領(lǐng)域管理內(nèi)容及工作任務(wù)；設(shè)計數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，明確相關(guān)崗位職責(zé)；設(shè)計數(shù)據(jù)治理制度框架及編制要求基于數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計成果，提出全行數(shù)據(jù)體系建設(shè)策略和發(fā)展目標(biāo)，制定符合陜西信合發(fā)展現(xiàn)狀的未來3至5年的數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)保留與歸檔、數(shù)據(jù)隱私與安全等數(shù)據(jù)治理各領(lǐng)域的實施路線圖。結(jié)合未來陜西信合數(shù)據(jù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)服務(wù)的發(fā)展趨勢，對管理信息中心的業(yè)務(wù)模式和運營體系進行規(guī)劃設(shè)計，其中包括數(shù)據(jù)服務(wù)的業(yè)務(wù)和管理模式、組織架構(gòu)、組織和崗位職責(zé)、運營流程、制度框架。數(shù)據(jù)治理體系制度建設(shè)及落地指導(dǎo)基于數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計成果，制定全行的管理政策及組織工作章程，明確數(shù)據(jù)管理的總體目標(biāo)、工作原則、工作內(nèi)容以及組織工作章程。制定數(shù)據(jù)管理考核辦法，明確數(shù)據(jù)管理考核工作的組織與流程，明確數(shù)據(jù)管理工作考核的具體內(nèi)容，包括考核的維度、考核指標(biāo)及其計分方式等?；跀?shù)據(jù)治理體系設(shè)計成果，制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理，明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理的工作內(nèi)容、組織職責(zé)和工作流程，包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的職責(zé)分工、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)申請、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)審批、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護和修訂等?；跀?shù)據(jù)治理體系設(shè)計成果，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，明確數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的工作內(nèi)容、組織職責(zé)和工作流程，包括數(shù)據(jù)質(zhì)量的職責(zé)分工、數(shù)據(jù)質(zhì)量目標(biāo)計劃管理、度量規(guī)則管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量發(fā)現(xiàn)、分析、整改、評估流程等。制定數(shù)據(jù)質(zhì)量考核辦法，明確數(shù)據(jù)質(zhì)量考核工作的組織與流程，明確數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的具體內(nèi)容，包括考核的維度、考核指標(biāo)及其計分方式等。數(shù)據(jù)質(zhì)量提升通過對核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、總賬系統(tǒng)及財務(wù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析，結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，形成各系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量報告。根據(jù)分析得到的數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，按照不同的質(zhì)量類型提出不同數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案，推動數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在關(guān)鍵系統(tǒng)的落地實施。數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)在充分考慮大數(shù)據(jù)處理、MPP數(shù)據(jù)庫等技術(shù)處理的基礎(chǔ)上，結(jié)合行業(yè)的成功實踐經(jīng)驗，規(guī)劃符合陜西信合實際需求的數(shù)據(jù)架構(gòu)方案。根據(jù)規(guī)劃的數(shù)據(jù)體系架構(gòu)提出實施路線圖。明確數(shù)據(jù)體系架構(gòu)建設(shè)的階段性目標(biāo)及建設(shè)思路確各類型數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)體系架構(gòu)中的作用、實現(xiàn)方式、適用技術(shù)體系，并結(jié)合數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)的階段性目標(biāo)確定各類型數(shù)據(jù)處理的實現(xiàn)計劃。

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)方案搭建陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)框架。在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)大框架的指導(dǎo)下，收集和梳理陜西信合的數(shù)據(jù)現(xiàn)狀和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求，基于現(xiàn)狀分析的成果，定義陜西信合客戶、產(chǎn)品、合約、交易、渠道等主題的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)各相關(guān)部門審議后進行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布后，應(yīng)建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與各相關(guān)主系統(tǒng)的映射關(guān)系，從而評估各系統(tǒng)與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的差異，為推動數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地執(zhí)行提供依據(jù)?；谟成涑晒?，分別針對客戶、產(chǎn)品、合約、交易、渠道等主題提出相應(yīng)的執(zhí)行建議和實施方案，用于指導(dǎo)全行各相關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地工作。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)方法論通常來說，IT系統(tǒng)由硬件、軟件、數(shù)據(jù)和通訊等四個部分構(gòu)成。數(shù)據(jù)是指信息的可再解釋的形式化表示，具有業(yè)務(wù)和技術(shù)兩種屬性。業(yè)務(wù)屬性包括數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)定義、分類和規(guī)則等，技術(shù)屬性包括數(shù)據(jù)的類型、格式、形態(tài)等。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)就是描述和闡釋數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)屬性和技術(shù)屬性的規(guī)范文檔。IT系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，采集數(shù)據(jù)，生產(chǎn)數(shù)據(jù)，存儲數(shù)據(jù)，交換和共享數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中定義的數(shù)據(jù)范圍，廣義地說，應(yīng)包括IT系統(tǒng)中的全部數(shù)據(jù)。但從標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的經(jīng)濟性和實用性出發(fā)，一般主要包括IT系統(tǒng)中需要與其他系統(tǒng)（包括人機間）進行交換和共享的部分，即該部分數(shù)據(jù)是否存在業(yè)務(wù)應(yīng)用的需求和數(shù)據(jù)交換的需求。基于上述認識，我們認為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)總的原則如下圖所示，是由業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)需求和IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換需求共同驅(qū)動的。在上述總體原則的指導(dǎo)下，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的具體實施步驟如下圖所示，包括標(biāo)準(zhǔn)框架、現(xiàn)狀調(diào)研、標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計、實施映射、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行和維護增強六個步驟。標(biāo)準(zhǔn)分類此階段的工作目標(biāo)是要回答“標(biāo)準(zhǔn)的范圍應(yīng)該包括哪些”，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類作為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作開展的基礎(chǔ)，主要包括明確標(biāo)準(zhǔn)定義范圍、確定主題定義目的、明確主題定義指導(dǎo)原則、確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)層次、明確主題定義內(nèi)容等內(nèi)容。現(xiàn)狀調(diào)研此階段的工作目標(biāo)是要回答“待建設(shè)的主題目前數(shù)據(jù)狀況如何”。通過制定調(diào)查問卷、安排現(xiàn)場訪談、收集文檔資料等手段，從業(yè)務(wù)和技術(shù)兩方面開展調(diào)研，了解跟標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)的內(nèi)容，包括現(xiàn)有定義、使用習(xí)慣、數(shù)據(jù)分布、數(shù)據(jù)流向、業(yè)務(wù)規(guī)則、服務(wù)部門、主要矛盾、差異產(chǎn)生原因等，在此基礎(chǔ)上對標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的背景、建設(shè)的難度、影響的范圍才能夠有清晰的了解，便于設(shè)定合理的標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)目標(biāo)、制定可行的標(biāo)準(zhǔn)實施規(guī)劃。本環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容如下：業(yè)務(wù)需求采集在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類指導(dǎo)下，從數(shù)據(jù)應(yīng)用出發(fā)，針對其細節(jié)信息設(shè)計合理的調(diào)查問卷，最大限度減少業(yè)務(wù)人員的工作量，能夠在短時間內(nèi)幫助業(yè)務(wù)人員了解標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的背景以及必要性、重要性，同時采集到業(yè)務(wù)部門目前主要存在的問題以及對標(biāo)準(zhǔn)的期望。系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)研對包括數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)字典、系統(tǒng)之間的關(guān)系（數(shù)據(jù)流向）、重要業(yè)務(wù)規(guī)則在系統(tǒng)中的體現(xiàn)方式等方面的內(nèi)容進行調(diào)研。需要各系統(tǒng)的管理維護人員提供相應(yīng)支持，保證提供的材料文檔說明能夠跟現(xiàn)行系統(tǒng)保持高度一致。分析應(yīng)用調(diào)研針對重要的分析類應(yīng)用系統(tǒng)進行調(diào)研，分析其涉及到的數(shù)據(jù)/業(yè)務(wù)范圍、重點數(shù)據(jù)需求、主要問題等?，F(xiàn)狀整理分析將此階段采集到的業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)狀問題等進行全面的整理，包括調(diào)查問卷匯總、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)/字典規(guī)范化、樣本數(shù)據(jù)案例等，便于問題的匯總以及標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)狀差異分析和影響范圍分析。重點問題訪談根據(jù)現(xiàn)狀整理和分析的結(jié)果，結(jié)合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的整體規(guī)劃和目標(biāo)，針對其中的重點問題如果存在了解不全面、采集信息存在歧義、參考文檔不一致等情況，可以適當(dāng)召集相關(guān)人員做專題訪談澄清問題，便于后續(xù)工作的開展。標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計此階段的工作目標(biāo)是要回答“標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是什么樣的”，基于標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃的分類，以現(xiàn)狀調(diào)研的成果作為重要依據(jù)，完成待建設(shè)主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計和定義工作，包括信息類的劃分和定義，信息項的業(yè)務(wù)定義和描述，數(shù)據(jù)類型及其他技術(shù)屬性的指導(dǎo)意見等。本環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容如下：方法原則確定結(jié)合上一階段的產(chǎn)出成果，確定各主題標(biāo)準(zhǔn)定義原則和定義方式以及大體的工作范圍和詳細程度。信息視圖定義根據(jù)各主題數(shù)據(jù)具體情況，進行大/中/小等不同層次的信息類定義，闡述其業(yè)務(wù)內(nèi)涵以及應(yīng)該包括的內(nèi)容，以大/中/小類的組織方式形成業(yè)務(wù)視圖。信息項定義梳理每個類別下具體的信息項列表，針對每個信息項進行標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計工作，包括業(yè)務(wù)層面的定義和描述，力求完整、準(zhǔn)確，尤其應(yīng)明確；同時根據(jù)信息項的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)含義，為其定義技術(shù)屬性，如數(shù)據(jù)類型、推薦長度等；如果信息項涉及到相關(guān)代碼，同步進行整理和定義；如果信息項需要設(shè)定重要的檢核規(guī)則，也可酌情、有選擇地加以設(shè)置并與之關(guān)聯(lián)。標(biāo)準(zhǔn)定義審核組織相關(guān)部門和人員采用書面確認的方式對已經(jīng)完成的標(biāo)準(zhǔn)定義工作進行檢核和補充，如有必要，可針對未能達成共識的重要問題進行集中評審，應(yīng)著重考察標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)的適用性、先進性和全面性等。管理員名單擬定根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)使用者和維護者，擬定相應(yīng)管理員，并報領(lǐng)導(dǎo)小組進行審批。標(biāo)準(zhǔn)映射此階段的工作目標(biāo)是要回答“和標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)的內(nèi)容都在哪兒”，將已定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)應(yīng)用進行映射，描述標(biāo)準(zhǔn)和現(xiàn)狀的關(guān)系，以及可能的影響范圍，作為后續(xù)差距分析和標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的輸入。本環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容如下：工作范圍確定在現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和應(yīng)用中，制定系統(tǒng)選擇的優(yōu)先策略，針對穩(wěn)定的（近期沒有升級改造計劃）、有代表性（涵蓋普遍性業(yè)務(wù)）的系統(tǒng)確定后續(xù)詳細映射的工作范圍。源系統(tǒng)分析對選定的源系統(tǒng)進行詳細分析，選取內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)涉及到的主題信息項、公共代碼等相關(guān)的數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)字段，并針對這些選中的數(shù)據(jù)抽取相關(guān)樣本協(xié)助分析。樣本數(shù)據(jù)分析針對重要信息（如證件種類、渠道代碼等）或者差異很大，而且跟先期規(guī)劃重點相關(guān)的部分，需要對樣本數(shù)據(jù)進行分析，以便更清晰地表現(xiàn)問題，并了解問題產(chǎn)生的背景。需要補充說明的是，此工作可能在整個項目進行過程中會持續(xù)、分批、分次開展。信息項映射針對標(biāo)準(zhǔn)中具體的信息項，在準(zhǔn)確理解其含義的基礎(chǔ)上，將其映射到所有選中系統(tǒng)的數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)字段上，建立兩者關(guān)聯(lián)關(guān)系?；仡櫤蜋z查組織專家小組對標(biāo)準(zhǔn)映射范圍選取的適當(dāng)性，映射的準(zhǔn)確性等進行回顧和檢查，并最終確認。標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行此階段的工作目標(biāo)是要回答“標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該如何執(zhí)行”，針對現(xiàn)有系統(tǒng)和新建系統(tǒng)，對已定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進行執(zhí)行落地工作，包括制定執(zhí)行策略、編寫執(zhí)行建議和實施方案。在標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行階段，應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)需求和實施難易程度，最大程度上結(jié)合目標(biāo)和現(xiàn)狀，針對不同類型的系統(tǒng)制定相應(yīng)策略，并設(shè)定合理的階段性目標(biāo)。本環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容如下：標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行策略確定針對新老系統(tǒng)、業(yè)務(wù)處理或分析系統(tǒng)、自行開發(fā)或外購系統(tǒng)等不同類型的系統(tǒng)，充分考慮其各自的特點，在滿足標(biāo)準(zhǔn)需要，影響最小化的基礎(chǔ)上分別制定不同的執(zhí)行策略。相關(guān)系統(tǒng)執(zhí)行分析對需要落地執(zhí)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的系統(tǒng)進行執(zhí)行調(diào)研和影響性分析，確認其數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地執(zhí)行要涉及到的改造工作。標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行建議編寫結(jié)合業(yè)務(wù)優(yōu)先級和實施難度分析結(jié)果，根據(jù)上一階段的系統(tǒng)執(zhí)行情況調(diào)研結(jié)果，針對目前急迫解決的業(yè)務(wù)問題確定標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行方向，執(zhí)行建議應(yīng)作為實施方案的主要參考文檔。標(biāo)準(zhǔn)實施方案編寫與項目組或具體系統(tǒng)技術(shù)人員通過會議、郵件或訪談的形式進行充分溝通和交流，相互合作編寫實施方案，包括具體的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行內(nèi)容、執(zhí)行方式、執(zhí)行步驟等。實施方案審批將標(biāo)準(zhǔn)實施方案提交領(lǐng)導(dǎo)小組進行論證和評審。維護增強此階段的工作目標(biāo)是要回答“如何管理維護標(biāo)準(zhǔn)”，結(jié)合陜西信合的數(shù)據(jù)管理需求和機制，培養(yǎng)管理員負責(zé)相應(yīng)工作，在全行范圍內(nèi)培訓(xùn)和宣講數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法制定：制定相關(guān)的管理辦法，用以規(guī)范數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的使用、維護與管理，確保數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的有效性、適用性，推動數(shù)據(jù)管控體系建設(shè)，促進信息在全行范圍內(nèi)的共享。該辦法需由相關(guān)部門監(jiān)督執(zhí)行。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)：定期對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)內(nèi)容進行全行內(nèi)的系統(tǒng)培訓(xùn)和專題培訓(xùn)，制定培訓(xùn)時間表，包括培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)人員和培訓(xùn)時間。標(biāo)準(zhǔn)的維護更新：收集整理各部門數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)更新需求，根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法，分期分批地進行標(biāo)準(zhǔn)更新、發(fā)布等工作。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類工作目標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類作為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作開展的基礎(chǔ)，其主要目標(biāo)是：明確標(biāo)準(zhǔn)定義范圍——結(jié)合行業(yè)最佳實踐，明確標(biāo)準(zhǔn)化主題的定義范圍，指明未來數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作的重點和發(fā)展方向。確定主題定義目的——明確各主題標(biāo)準(zhǔn)化的目的，即標(biāo)準(zhǔn)定義所能帶來的的業(yè)務(wù)/技術(shù)價值，為后期推動標(biāo)準(zhǔn)落地實施奠定基礎(chǔ)。明確主題定義內(nèi)容——根據(jù)主題標(biāo)準(zhǔn)化目的明確標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化工作的側(cè)重點和具體事項，為后續(xù)實際開展標(biāo)準(zhǔn)定義工作提供依據(jù)和指引。工作內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)分類設(shè)計：基于XX在國內(nèi)多家銀行實施數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)咨詢的經(jīng)驗，結(jié)合陜西信合業(yè)務(wù)管理及系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀，完成陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類的設(shè)計，包括：明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的定義范圍；明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)層次劃分；明確各主題標(biāo)準(zhǔn)定義工作的側(cè)重點和具體定義內(nèi)容，指導(dǎo)和規(guī)范后續(xù)陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。示例：行內(nèi)溝通匯報：就標(biāo)準(zhǔn)分類在行內(nèi)相關(guān)部門進行匯報溝通，形成全行共識，并獲得對規(guī)劃的認同和批準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)狀調(diào)研業(yè)務(wù)需求采集：針對細節(jié)信息設(shè)計合理的調(diào)查問卷，最大限度減少業(yè)務(wù)人員的工作量，能夠在短時間內(nèi)幫助業(yè)務(wù)人員了解對標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的背景以及必要性、重要性，同時采集到業(yè)務(wù)部門目前主要存在的問題以及對標(biāo)準(zhǔn)的期望。示例：業(yè)務(wù)調(diào)研問卷示例系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)研：對包括數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)字典、系統(tǒng)之間的關(guān)系（數(shù)據(jù)流向）、重要業(yè)務(wù)規(guī)則在系統(tǒng)中的體現(xiàn)方式等方面的內(nèi)容進行調(diào)研。需要各系統(tǒng)的管理維護人員提供相應(yīng)支持，保證提供的材料文檔說明能夠跟現(xiàn)行系統(tǒng)保持高度一致。示例：系統(tǒng)調(diào)研問卷示例現(xiàn)狀整理分析：將此階段采集到的業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)狀問題等進行全面的整理，包括調(diào)查問卷匯總、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)/字典規(guī)范化、樣本數(shù)據(jù)案例等，便于問題的匯總以及標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)狀差異分析和影響范圍分析。示例：現(xiàn)狀整理分析過程文檔示例重點問題訪談：根據(jù)現(xiàn)狀整理和分析的結(jié)果，結(jié)合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的整體規(guī)劃和目標(biāo)，針對其中的重點問題如果存在了解不全面、采集信息存在歧義、參考文檔不一致等情況，可以適當(dāng)召集相關(guān)人員做專題訪談澄清問題，便于后續(xù)工作的開展?；A(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計方法本環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容如下：方法原則確定結(jié)合現(xiàn)狀調(diào)研的產(chǎn)出成果，確定各主題標(biāo)準(zhǔn)定義原則和定義方式以及大體的工作范圍和詳細程度。信息視圖定義根據(jù)各主題數(shù)據(jù)具體情況，進行大/中/小等不同層次的信息類定義，闡述其業(yè)務(wù)內(nèi)涵以及應(yīng)該包括的內(nèi)容，以大/中/小類的組織方式形成業(yè)務(wù)視圖。信息項定義梳理每個類別下具體的信息項列表，針對每個信息項進行標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計工作，包括業(yè)務(wù)層面的定義和描述，力求完整、準(zhǔn)確，尤其應(yīng)明確標(biāo)準(zhǔn)在不同應(yīng)用主題中的不同要求，如客戶管理、風(fēng)險管理、財務(wù)管理、運營管理四大應(yīng)用主題對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的具體要求；同時根據(jù)信息項的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)含義，為其定義技術(shù)屬性，如數(shù)據(jù)類型、推薦長度等；如果信息項涉及到相關(guān)代碼，同步進行整理和定義；如果信息項需要設(shè)定重要的檢核規(guī)則，也可酌情、有選擇地加以設(shè)置并與之關(guān)聯(lián)。標(biāo)準(zhǔn)定義審核組織相關(guān)部門和人員采用書面確認的方式對已經(jīng)完成的標(biāo)準(zhǔn)定義工作進行檢核和補充，如有必要，可針對未能達成共識的重要問題進行集中評審，應(yīng)著重考察標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)的適用性、先進性和全面性等。管理員名單擬定根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)使用者和維護者，擬定相應(yīng)管理員，并報領(lǐng)導(dǎo)小組進行審批。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計原則數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的定義應(yīng)遵循共享性、唯一性、穩(wěn)定性、可擴展性、前瞻性、可行性六大原則。隨著陜西信合業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和標(biāo)準(zhǔn)需求的不斷擴展延伸，需要科學(xué)合理地進行標(biāo)準(zhǔn)化工作，確保數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的可持續(xù)性發(fā)展。共享性——作為全行共同遵循的準(zhǔn)則，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)并不為特定部門服務(wù)，它所包含的定義內(nèi)容應(yīng)具有跨部門的共享特性。唯一性——標(biāo)準(zhǔn)的命名、定義等內(nèi)容應(yīng)具有唯一性和排他性，不允許同一層次下標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容出現(xiàn)二義性。穩(wěn)定性——數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需要保證其權(quán)威性，不應(yīng)頻繁對其進行修訂或刪除，應(yīng)在特定范圍和時間區(qū)間內(nèi)盡量保持其穩(wěn)定性?？蓴U展性——數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)并非一成不變的，業(yè)務(wù)環(huán)境的發(fā)展變化可能會觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)定義的需求，因此數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)具有可擴展性，其體系架構(gòu)應(yīng)能應(yīng)對標(biāo)準(zhǔn)的不斷充實和更新。前瞻性——數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義應(yīng)積極借鑒國際、國內(nèi)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，并充分參考同業(yè)的先進實踐經(jīng)驗，使數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)能夠充分體現(xiàn)陜西信合業(yè)務(wù)的發(fā)展方向?？尚行浴獢?shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)依托于陜西信合現(xiàn)狀，充分考慮業(yè)務(wù)改造風(fēng)險和技術(shù)實施風(fēng)險，并能夠指導(dǎo)陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作、流程、應(yīng)用等各個層面的落地工作?？蛻糁黝}數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計完整的客戶信息是各類以客戶為中心的分析應(yīng)用的基礎(chǔ)。通過建立客戶主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，可以在全行范圍內(nèi)形成對客戶的統(tǒng)一認識?；谌嬉恢碌目蛻艚y(tǒng)一視圖，業(yè)務(wù)部門可以更加透徹地洞察客戶需求，為客戶提供滿足其需要的個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，同時能夠更精確地控制風(fēng)險，從而提高銀行收益?？蛻糁黝}數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)包括：客戶定義客戶分類客戶信息模型客戶定義客戶定義，即明確“誰是我們的客戶”，明確納入客戶主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的客戶本質(zhì)和內(nèi)涵。示例：客戶定義客戶分類制定劃分合理、覆蓋全面、相對穩(wěn)定的客戶分類，并以此為基礎(chǔ)開展信息模型的定義工作，一般客戶類別包括公司客戶、個人客戶、同業(yè)客戶三類?？蛻粜畔⒛Ｐ涂蛻糁黝}信息模型應(yīng)包括企業(yè)關(guān)心的與客戶相關(guān)的各類信息。公司客戶和同業(yè)客戶屬性可包括識別信息、財務(wù)信息、交易信息、信用信息、往來信息、管理信息等。個人客戶屬性可包括財務(wù)信息、關(guān)聯(lián)信息、管理信息、識別信息、往來信息、信用信息、營銷信息等。產(chǎn)品主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計產(chǎn)品主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的目的是把陜西信合不同的可銷售產(chǎn)品和服務(wù)進行標(biāo)準(zhǔn)定義和規(guī)范分類，提供給業(yè)務(wù)部門一致通用的產(chǎn)品定義、不重不漏的產(chǎn)品目錄和供識別產(chǎn)品的產(chǎn)品代碼，從而實現(xiàn)更好的產(chǎn)品管理和產(chǎn)品盈利分析。產(chǎn)品主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)包括：產(chǎn)品定義產(chǎn)品分類產(chǎn)品信息模型產(chǎn)品清單產(chǎn)品定義明確產(chǎn)品定義，即回答“什么是產(chǎn)品”的問題。一般來說，各業(yè)務(wù)部門因業(yè)務(wù)管理的側(cè)重點不同，對產(chǎn)品的理解也可能是不同的。建立各部門通用的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)定義，將有助于統(tǒng)一各部門對產(chǎn)品的認識。產(chǎn)品分類制定相對穩(wěn)定的產(chǎn)品分類，分類結(jié)果可用于產(chǎn)品定位和管理。產(chǎn)品分類需遵循以下分類原則：能夠被行業(yè)普遍接受的應(yīng)該是相對穩(wěn)定的產(chǎn)品信息模型產(chǎn)品主題信息模型應(yīng)涵蓋企業(yè)關(guān)心的與產(chǎn)品相關(guān)的各類信息。包括：產(chǎn)品基本信息、產(chǎn)品管理信息、產(chǎn)品特征信息等。產(chǎn)品清單基于產(chǎn)品定義和產(chǎn)品分類，建立現(xiàn)有的所有產(chǎn)品的清單，為全行提供可共享的產(chǎn)品描述，為業(yè)務(wù)部門針對產(chǎn)品的營銷策劃、分析應(yīng)用等工作提供支撐和參考。產(chǎn)品清單需遵循以下定義原則：產(chǎn)品和產(chǎn)品間定義應(yīng)界限分明，不應(yīng)存在同一業(yè)務(wù)場景可以屬于兩個或兩個以上產(chǎn)品的情況產(chǎn)品應(yīng)對應(yīng)到一個且唯一一個產(chǎn)品最細分類中產(chǎn)品粒度需適中，由全體業(yè)務(wù)部門共同決定是否按照特定維度進行細分，例如按幣種、期限、對象等維度細分示例1：如下是我們建議的產(chǎn)品清單的高階分類示例2：以下是產(chǎn)品清單成果的部分示例產(chǎn)品編號第一層第二層第三層第四層第五層產(chǎn)品名稱產(chǎn)品定義0001零售銀行存款自營存款活期儲蓄存款活期儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時存取并按期給付利息的存款。0002零售銀行存款自營存款定期儲蓄存款整存整取儲蓄存款整存整取儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。0003零售銀行存款自營存款定期儲蓄存款零存整取儲蓄存款零存整取儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額，到期一次性支取本息的存款。0004零售銀行存款自營存款定期儲蓄存款存本取息儲蓄存款存本取息儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。0312零售銀行存款自營存款定期儲蓄存款整存零取儲蓄存款整存零取儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，按約定期次和金額支取本金，到期一次性支取利息的存款。0005零售銀行存款自營存款定期儲蓄存款教育儲蓄存款教育儲蓄存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額、用于教育目的的專項定期儲蓄存款，是一種專門為學(xué)生支付非義務(wù)教育所需教育金的專項儲蓄，具有儲戶特定、存期靈活、總額控制、利率優(yōu)惠、利息免稅的特點。0006零售銀行存款自營存款定活兩便存款定活兩便存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時一次性支付全部本金和稅后利息，具有定期和活期雙重性質(zhì)的一種存款0007零售銀行存款自營存款個人通知存款個人通知存款指個人存款人在我行開立賬戶存入資金或貨幣，由我行出具存款憑證，辦理不約定存期，支取時需提前一定時間通知我行，約定支取日期和金額的存款。合約主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計合約是客戶和銀行往來的重要載體，是銀行分析和決策支持應(yīng)用的基礎(chǔ)，其主要特點是類型眾多、含義豐富、數(shù)據(jù)分布廣泛。合約主題的標(biāo)準(zhǔn)化工作旨在梳理合約主要分類及其重要信息項，以支持應(yīng)用分析需求和合約跨系統(tǒng)整合識別。合約主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)包括：合約定義合約分類合約核心信息合約定義明確“什么是合約”，明確納入合約主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的合約本質(zhì)和內(nèi)涵。示例：合約定義示例合約分類把銀行不同用途的合約進行邏輯劃分，提供各業(yè)務(wù)部門相對中性的合約分類定義。合約分類需遵循以下分類原則：合約分類應(yīng)該是被行業(yè)所普遍接受的合約分類應(yīng)該是跨部門統(tǒng)一的合約分類之間應(yīng)該沒有重疊，且所有同層分類匯總應(yīng)該包含銀行現(xiàn)有的所有合約 同類合約應(yīng)該具有相似的合約特征/功能/目的合約分類應(yīng)該粒度適中，兼顧合約信息項需求和統(tǒng)計分析需求合約核心信息規(guī)范合約核心信息項，用來描述合約的關(guān)鍵信息。包括：合約基本信息、合約管理信息、合約資產(chǎn)信息等。事件主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計事件是一個范圍很廣的概念，包括各種與銀行相關(guān)的活動的詳細情況，比如存款、提款、付款、收取信用卡年費、計算利息和費用、投訴、查詢產(chǎn)品、查詢地址、查詢余額、網(wǎng)上交易等。事件主題標(biāo)準(zhǔn)化工作旨在梳理交易主要分類及其重要信息項，以支持基于交易的各種績效考核、風(fēng)險監(jiān)測、客戶行為分析等應(yīng)用，并為在數(shù)據(jù)層面進行事件跨系統(tǒng)識別提供依據(jù)和參考。事件主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括：事件定義事件分類事件核心信息事件定義明確“什么是事件”，明確納入事件主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的事件本質(zhì)和內(nèi)涵。以下給出事件參考定義：銀行為滿足客戶的金融服務(wù)需求或自身的經(jīng)營管理需要，進行的用來實現(xiàn)價值轉(zhuǎn)移、服務(wù)提供的活動。事件分類事件分類需要提供一種交易分類的依據(jù)，解決交易統(tǒng)計過程中口徑交叉、相對不穩(wěn)定的現(xiàn)狀，并幫助銀行和客戶對事件形成共同的認知。事件分類需遵循以下分類原則：事件類型應(yīng)該是排他的，即同一層次上不同的交易類型不能用于同一個交易場景中事件類型應(yīng)該是穩(wěn)定的，不應(yīng)隨著統(tǒng)計分析需求變化而大幅變動，因此不宜粒度過細同一事件分類下的不同事件信息項應(yīng)盡量具有相似性。事件核心信息規(guī)范事件核心信息項，用來描述事件的關(guān)鍵信息。包括：事件基本信息、事件管理信息、事件關(guān)系信息等。渠道主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計渠道主題所描述的是當(dāng)事雙方（主要是指客戶和銀行）進行交互和接觸的手段及方法，客戶通過渠道與銀行進行接觸、購買產(chǎn)品、使用服務(wù)并交流信息。渠道主題標(biāo)準(zhǔn)定義旨在全行范圍內(nèi)達成對渠道的統(tǒng)一認知，為各業(yè)務(wù)部門提供一致通用的渠道定義和邏輯清晰的渠道分類，并梳理渠道的信息項，以支持渠道管理和分析的需求。渠道主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括：渠道定義渠道分類渠道信息模型渠道定義渠道定義，及明確“什么是渠道”，明確納入渠道主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的渠道本質(zhì)和內(nèi)涵。以下給出渠道參考定義：渠道是客戶獲取銀行或銀行產(chǎn)品的信息、購買或使用銀行產(chǎn)品或服務(wù)的媒介。渠道分類渠道分類需要提供一種具體渠道的分類依據(jù)，解決渠道統(tǒng)計分析過程中口徑交叉、范圍不清的現(xiàn)狀，并幫助銀行和客戶對渠道形成共同的認知。渠道分類需遵循以下分類原則：依據(jù)渠道自然、固有屬性進行分類，不應(yīng)依部門或系統(tǒng)進行劃分應(yīng)能覆蓋所有的渠道渠道分類不可交叉重疊渠道核心信息渠道主題信息模型應(yīng)包括企業(yè)關(guān)心的與渠道相關(guān)的各類信息。包括：渠道基本信息、渠道管理信息、渠道分析信息、渠道運營信息等。專有類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計根據(jù)陜西信合的獨特法人治理模式，通過機構(gòu)主題設(shè)計陜西信合專有的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。機構(gòu)是銀行進行內(nèi)控和管理的重要對象。機構(gòu)的定義不同、范圍不同、命名不規(guī)范、編碼方式不同、相互之間映射不完整、層級架構(gòu)在不同系統(tǒng)中不一致等問題，將影響銀行靈活高效地應(yīng)對外部監(jiān)管要求、滿足內(nèi)部統(tǒng)計分析和管理要求。機構(gòu)主題標(biāo)準(zhǔn)化工作將梳理各系統(tǒng)機構(gòu)管理狀況，達成全行范圍內(nèi)對機構(gòu)的統(tǒng)一認知。機構(gòu)主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括：機構(gòu)定義機構(gòu)分類機構(gòu)信息模型機構(gòu)樹機構(gòu)定義機構(gòu)定義，即明確“什么是機構(gòu)”，明確納入機構(gòu)主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的機構(gòu)本質(zhì)和內(nèi)涵。示例：機構(gòu)定義示例機構(gòu)分類為了便于進行內(nèi)控和管理，需要制定一個機構(gòu)的分類方法，該分類方法需根據(jù)機構(gòu)基本、自然的屬性進行劃分，并適當(dāng)考慮現(xiàn)有習(xí)慣和數(shù)據(jù)情況。機構(gòu)信息模型機構(gòu)主題信息模型應(yīng)包括企業(yè)關(guān)心的與機構(gòu)相關(guān)的各類信息。包括：機構(gòu)基本信息、機構(gòu)管理信息、機構(gòu)營業(yè)信息等。示例：以下是機構(gòu)模型的部分示例信息大類信息小類信息項基本信息編碼信息機構(gòu)編碼基本信息編碼信息機構(gòu)類型基本信息編碼信息機構(gòu)層級基本信息編碼信息機構(gòu)等級基本信息名稱信息機構(gòu)中文全稱基本信息名稱信息機構(gòu)中文簡稱基本信息名稱信息機構(gòu)英文全稱基本信息名稱信息機構(gòu)英文簡稱基本信息狀態(tài)信息機構(gòu)狀態(tài)基本信息物理地址物理地址基本信息物理地址國家代碼基本信息物理地址省份代碼基本信息物理地址地市代碼基本信息物理地址郵政編碼基本信息物理地址物理地址生效時間基本信息物理地址物理地址失效時間基本信息電子地址電子地址類型基本信息電子地址電子地址基本信息電子地址電子地址生效時間基本信息電子地址電子地址失效時間機構(gòu)樹梳理陜西信合現(xiàn)有所有機構(gòu)及機構(gòu)之間的行政隸屬關(guān)系，建立全行標(biāo)準(zhǔn)化的機構(gòu)樹。建立機構(gòu)樹所需的行政隸屬關(guān)系必須具有穩(wěn)定性強、邊界明確、內(nèi)部共識和外部認可等特點。分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計隨著銀行本身對管理需求的不斷增加和監(jiān)管報送要求的不斷提高，全行需要一個全面、準(zhǔn)確、統(tǒng)一的報送接口。指標(biāo)是銀行對經(jīng)營管理狀況的定量評價，在統(tǒng)計分析、管理決策、監(jiān)管報送中占據(jù)重要的地位，指標(biāo)體系從全行級的視角對經(jīng)營管理指標(biāo)進行集中管理與統(tǒng)一定義。建立全行級指標(biāo)體系：從管理層面上看，有利于統(tǒng)一經(jīng)營管理指標(biāo)的規(guī)范，實現(xiàn)指標(biāo)的集中管理；從業(yè)務(wù)層面上看，指標(biāo)庫統(tǒng)一計算口徑、業(yè)務(wù)定義、數(shù)據(jù)來源，在全行范圍內(nèi)保證指標(biāo)數(shù)據(jù)的一致性；從數(shù)據(jù)層面上看，落地實施后經(jīng)營管理指標(biāo)實現(xiàn)集中加工與存儲，既方便用戶直接訪問，也可以為其它應(yīng)用提供數(shù)據(jù)服務(wù)，有利于數(shù)據(jù)共享，并保證數(shù)據(jù)的一致性。指標(biāo)體系對經(jīng)營管理指標(biāo)的編碼、命名、維度、度量、管理、統(tǒng)計口徑等信息進行規(guī)范定義，是對指標(biāo)進行歸類及管理的重要參照，有助于對指標(biāo)的深入理解、合理使用和統(tǒng)一管理，指導(dǎo)陜西信合指標(biāo)的建設(shè)與持續(xù)完善。本期工作的范圍是完成對外監(jiān)管報送（1104、人行大集中、標(biāo)準(zhǔn)化報送）和行內(nèi)管理口徑指標(biāo)，統(tǒng)一指標(biāo)在全行的命名、業(yè)務(wù)定義和統(tǒng)計口徑，明確歸口管理職責(zé)。指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計原則指標(biāo)準(zhǔn)入原則指標(biāo)作為全行對內(nèi)、對外通用的定量分析數(shù)據(jù)來源，對于進入作為指標(biāo)體系進行預(yù)前加工和整理的重要數(shù)據(jù)信息，對每個作為指標(biāo)進行管理的項必須能滿足如下條件：1.必須是可量化的，對于定性評價不納入指標(biāo)庫。2.使用范圍廣：在全行范圍內(nèi)公用3.必須是常規(guī)性的，周期性的。4.且至少滿足以下條件之一：a)指標(biāo)層次高：記錄和揭示全行經(jīng)營管理匯總狀況b)對外報送：外部監(jiān)管部門固定報送(1104、人行大集中、標(biāo)準(zhǔn)化報送)等c)報送高層：報送機構(gòu)內(nèi)部管理部門的指標(biāo)d)重點關(guān)注：經(jīng)營戰(zhàn)略重點關(guān)注項指標(biāo)f)管理需求：日常經(jīng)營管理需求指標(biāo)指標(biāo)粒度原則在指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)定義中，為避免指標(biāo)的重復(fù)定義、保持指標(biāo)粗細粒度的基本一致且較為合適，需要對原始指標(biāo)進行合并或拆分。1.合并：根據(jù)常用維度與度量分類列表對指標(biāo)需求進行合并。2.拆分：如果一個指標(biāo)的計算公式中隱含了其它指標(biāo)需求，則把該指標(biāo)拆分為多個指標(biāo)。3.作為準(zhǔn)入原則之一，經(jīng)營管理指標(biāo)粒度不宜太細，維度的組合不宜過多。4.特殊情況處理a)監(jiān)管部門指定的指標(biāo)保留原狀，不予合并。如正常類貸款遷徙率、關(guān)注類貸款遷徙率、次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率繼續(xù)保留，不必合并為貸款遷徙率。b)如果是特別關(guān)注的多維度組合指標(biāo)，即保留原狀，不予合并。指標(biāo)分類框架指標(biāo)是指對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行特定維度的匯總、整合、分析應(yīng)用，通常按照一定的業(yè)務(wù)規(guī)則進行加工，擁有相對復(fù)雜的業(yè)務(wù)邏輯的數(shù)據(jù)。根據(jù)各業(yè)務(wù)條線的業(yè)務(wù)需求和應(yīng)用目標(biāo)，進行指標(biāo)的分類和層次的定義，闡述其業(yè)務(wù)內(nèi)涵以及應(yīng)該包括的內(nèi)容，以大/中/小類的組織方式形成指標(biāo)分類標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)視圖。示例：指標(biāo)分類架構(gòu)示例指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計指標(biāo)命名規(guī)則1.對于定義來源于外部的指標(biāo)，以外部監(jiān)管機構(gòu)或部門的命名為準(zhǔn)。2.同業(yè)通用的指標(biāo)，優(yōu)先考慮通用名稱。3.對于陜西信合內(nèi)部定義的指標(biāo)，a)比例類指標(biāo)，如果是部分與整體之比，則命名為：××占比，否則，命名為：××比率或××率。b)時點金額指標(biāo)：××余額。該指標(biāo)的日均值，變化量，變化比例則分別命名為：××日均余額，××余額增量，××余額增長率c)統(tǒng)計區(qū)域、統(tǒng)計期間不在指標(biāo)名稱中體現(xiàn)。d)兩個或數(shù)個差異指標(biāo)的名稱，在標(biāo)準(zhǔn)名稱中加適用范圍的簡稱（人行、銀監(jiān)會、行內(nèi)等）以示區(qū)別。指標(biāo)定義針對每個指標(biāo)必須具有相應(yīng)的指標(biāo)含義的說明，每個指標(biāo)的具體含義和功能進行詳細的闡述，為后續(xù)的使用和理解提供清晰的解釋。指標(biāo)信息項指標(biāo)信息項按照信息項目的不同用途可分為名稱、管理、計算維度、度量、其他等5類，在實際使用時，根據(jù)指標(biāo)的具體作用可進行合理的篩選和定義。示例（指標(biāo)整理時維度清單）：信息項含義名稱指標(biāo)編碼1.是每一個指標(biāo)的唯一標(biāo)識,由系統(tǒng)自動產(chǎn)生。

2.編碼規(guī)則：“指標(biāo)類別編碼－指標(biāo)序號”，其中指標(biāo)類別編號見指標(biāo)分類表，指標(biāo)序號按照指標(biāo)定義的先后順序依次產(chǎn)生。

3.在不調(diào)整某指標(biāo)類別歸屬的前提下，編碼一旦產(chǎn)生，不再更改；如指標(biāo)歸類進行了調(diào)整，則按照編碼規(guī)則重新編號，原編碼失效，且其他指標(biāo)也不得使用該失效編碼。指標(biāo)名稱指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)定義后的名稱。業(yè)務(wù)含義統(tǒng)計指標(biāo)的業(yè)務(wù)含義和相關(guān)用途。管理管理部門指標(biāo)提出部門。同一指標(biāo)不能歸屬2個發(fā)起部門。歸屬業(yè)務(wù)線發(fā)起部門所屬的業(yè)務(wù)線。指標(biāo)類型總行統(tǒng)一規(guī)定類型名稱，從管理的角度對指標(biāo)的分類。特色標(biāo)識對在某些方面的特殊性進行標(biāo)識。統(tǒng)計維度機構(gòu)維度選擇機構(gòu)維度下的具體統(tǒng)計維度。（參見《公共維度列表》）幣種維度選擇幣種維度下的具體統(tǒng)計維度。（參見《公共維度列表》）時間維度指標(biāo)統(tǒng)計跨度?？蛇x維度1除機構(gòu)/幣種之外的其他可能維度的具體統(tǒng)計維度，可在備選維度中至多選擇2個進行組合。可選維度2度量計算公式具體計算公式。度量類型選擇指標(biāo)所屬度量類型。計算類型選擇指標(biāo)涉及的計算類型。計算頻度系統(tǒng)計算指標(biāo)的頻率。示例(指標(biāo)整理清單)：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)映射工作目標(biāo)此階段的工作目標(biāo)是將已定義的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與現(xiàn)有系統(tǒng)，特別是關(guān)鍵系統(tǒng)如核心系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)等系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行映射，描述標(biāo)準(zhǔn)和現(xiàn)狀的關(guān)系，以及可能的影響范圍，作為后續(xù)差距分析和標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的輸入。工作內(nèi)容工作范圍確定在現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和應(yīng)用中，制定系統(tǒng)選擇的優(yōu)先策略，針對穩(wěn)定的（近期沒有升級改造計劃）的系統(tǒng)確定后續(xù)詳細映射的工作范圍，優(yōu)先考慮核心系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)等保存了較為重要、完整、準(zhǔn)確的各類主題數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。源系統(tǒng)分析對選定的源系統(tǒng)進行詳細分析，選取內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)涉及到的數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)字段，并針對這些選中的數(shù)據(jù)抽取相關(guān)樣本協(xié)助分析。樣本數(shù)據(jù)分析針對重要信息或者差異很大，而且跟先期規(guī)劃重點相關(guān)的部分，需要對樣本數(shù)據(jù)進行分析，以便更清晰地表現(xiàn)問題，并了解問題產(chǎn)生的背景。需要補充說明的是，此工作可能在整個項目進行過程中會持續(xù)、分批、分次開展。信息項映射針對標(biāo)準(zhǔn)中具體的信息項，在準(zhǔn)確理解其含義的基礎(chǔ)上，將其映射到所有選中系統(tǒng)的數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)字段上，建立兩者關(guān)聯(lián)關(guān)系。示例：個人客戶模型部分映射示例組織專家小組對標(biāo)準(zhǔn)映射范圍選取的適當(dāng)性，映射的準(zhǔn)確性等進行回顧和檢查，并最終確認。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行工作目標(biāo)此階段的工作目標(biāo)是在標(biāo)準(zhǔn)映射的基礎(chǔ)上，制定陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在現(xiàn)有系統(tǒng)中落地的實際方案和實施操作建議。工作內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行分析通過數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)映射，分析陜西信合對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的滿足情況，明確當(dāng)前存在的缺口。制定標(biāo)準(zhǔn)實施方案根據(jù)映射分析的結(jié)果，制定各主題數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的落地實施方案。包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實施總體策略、定義和分類實施方案、信息模型實施方案等。示例：客戶主題實施方案制定標(biāo)準(zhǔn)實施操作建議根據(jù)制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實施方案，給出具體的實施操作建議，包括實施時機、操作流程、牽頭責(zé)任部門等。針對每個納入到管理體系的指標(biāo)，進行源系統(tǒng)滿足度的分析，并映射具體的源表、字段的取數(shù)規(guī)則。對滿足度較差的指標(biāo)，進行后續(xù)使用影響分析以及源系統(tǒng)改造或調(diào)整建議。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護與增強數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建立發(fā)布、變更核準(zhǔn)、定期復(fù)審和執(zhí)行監(jiān)督等內(nèi)容，為規(guī)范相關(guān)流程，需制定相關(guān)的“管理辦法”，各部門與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定、使用、維護和執(zhí)行相關(guān)的人員開展數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作時，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。辦法中應(yīng)明確：組織架構(gòu)和職責(zé)分工數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建立流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)變更流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)復(fù)審機制數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程本項目對客戶、機構(gòu)和公共代碼基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進行全面分析和統(tǒng)一定義后，標(biāo)準(zhǔn)一經(jīng)發(fā)布就會作為陜西信合指導(dǎo)源系統(tǒng)建設(shè)的重要依據(jù)。隨著時間推移，業(yè)務(wù)管理現(xiàn)狀和系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀在不停變化，當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)不能適用陜西信合現(xiàn)狀，需要對標(biāo)準(zhǔn)進行持續(xù)的維護和增強工作。依靠建立的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程，對標(biāo)準(zhǔn)進行持續(xù)的維護和增強，讓標(biāo)準(zhǔn)始終滿足陜西信合需求和現(xiàn)狀。數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)數(shù)據(jù)治理體系的概念數(shù)據(jù)治理（DataGovernance）是國外銀行業(yè)自90年代興起的概念，業(yè)界權(quán)威組織Gartner對數(shù)據(jù)治理的定義是“數(shù)據(jù)治理是根據(jù)企業(yè)的數(shù)據(jù)治理政策，通過組織人員、流程和技術(shù)的相互協(xié)作，使企業(yè)能將數(shù)據(jù)作為企業(yè)的核心資產(chǎn)”。著名的國際數(shù)據(jù)管理協(xié)會（TheDataManagementAssociation）認為“數(shù)據(jù)治理是對數(shù)據(jù)管理的高層計劃與控制，體現(xiàn)了數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的權(quán)威性和控制性活動（規(guī)劃、監(jiān)控和強制執(zhí)行）”。從權(quán)威組織對數(shù)據(jù)治理的定義可以了解到數(shù)據(jù)治理是一個復(fù)雜的綜合管理問題。數(shù)據(jù)治理是用于采集、存儲、監(jiān)控、使用、改進和保護企業(yè)數(shù)據(jù)的管理機制，其規(guī)定了在數(shù)據(jù)管理過程中，為達到期望目的而制定的權(quán)責(zé)劃分以及職責(zé)體系。數(shù)據(jù)治理的核心是實現(xiàn)組織、制度、流程和技術(shù)的協(xié)同工作。具體來講就是在企業(yè)的治理機構(gòu)中成立數(shù)據(jù)治理機構(gòu)（或虛擬組織），確定數(shù)據(jù)治理各層級的相關(guān)角色及職責(zé)，貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)治理管控流程，使用技術(shù)工具等自動化手段，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充分利用數(shù)據(jù)，最大程度挖掘隱藏在數(shù)據(jù)當(dāng)中的業(yè)務(wù)價值。此外，數(shù)據(jù)治理與公司治理、數(shù)據(jù)管理之間既存在聯(lián)系又存在區(qū)別。數(shù)據(jù)治理作為商業(yè)銀行公司治理的一部分，是隨著信息技術(shù)應(yīng)用和銀行風(fēng)險管理及經(jīng)營穩(wěn)健要求的強化而新發(fā)展起來的一個新的公司治理領(lǐng)域。好的公司治理必然要有好的數(shù)據(jù)治理來支撐，通過明確數(shù)據(jù)使用者、數(shù)據(jù)所有者和數(shù)據(jù)管理者之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，形成長久穩(wěn)定、高效運轉(zhuǎn)的管理機制。數(shù)據(jù)治理不同于數(shù)據(jù)管理，數(shù)據(jù)管理就是在既定的數(shù)據(jù)治理模式下，管理層為達到數(shù)據(jù)質(zhì)量目標(biāo)而采取的行動，關(guān)注的是管理過程，例如數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理等。對于商業(yè)銀行來講，數(shù)據(jù)管理的內(nèi)容會有很多，往往聚焦在某些專項領(lǐng)域。而數(shù)據(jù)治理要對所有數(shù)據(jù)管理活動進行統(tǒng)一計劃與控制，例如通過專業(yè)的數(shù)據(jù)治理組織對各類數(shù)據(jù)管理活動涉及的資源進行協(xié)調(diào)，輔助決策層進行數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略目標(biāo)的制定。因此，數(shù)據(jù)治理可以理解為是對數(shù)據(jù)管理的管理。數(shù)據(jù)治理體系評估診斷數(shù)據(jù)治理體系診斷將根據(jù)XX的數(shù)據(jù)治理方法論與咨詢規(guī)劃思路的指引下進行，通過調(diào)研訪談、調(diào)查問卷、資料分析等方式，從組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、政策制度、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)技術(shù)等方面對全行數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀進行全面評估，并參照同業(yè)銀行領(lǐng)先實踐，對全行數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀進行差距分析，提出改進建議。數(shù)據(jù)治理體系評估模型XX的數(shù)據(jù)治理評估模型分為六個階段，各階段定義如下圖所示：評估模型從數(shù)據(jù)治理的影響因素進行評估，用以評估銀行的數(shù)據(jù)治理綜合水平。啟動期一般認為，數(shù)據(jù)治理的起步期出現(xiàn)在企業(yè)已經(jīng)對信息技術(shù)具有一定的了解，并已經(jīng)具備了一些職能化IT系統(tǒng)，希望利用信息技術(shù)和信息系統(tǒng)解決工作中的問題，給管理和業(yè)務(wù)帶來便利。在這個階段，企業(yè)主要關(guān)注面向業(yè)務(wù)處理的軟硬件投資，對數(shù)據(jù)管理的理解停留在數(shù)據(jù)存儲的層面，基本上不具備數(shù)據(jù)再利用的客觀條件和主觀意識，也沒有面向數(shù)據(jù)的產(chǎn)品和服務(wù)。理解期在理解期，企業(yè)在業(yè)務(wù)處理方面大量投資進行系統(tǒng)建設(shè)，在這個階段，我國大量地引進了歐美先進國家的軟硬件。企業(yè)開始在數(shù)據(jù)層面尋求突破，初步意識到數(shù)據(jù)資源所具有的價值，開始進行數(shù)據(jù)的再利用，主要的應(yīng)用領(lǐng)域偏好客戶管理、績效管理，手段以簡單的統(tǒng)計分析為主。變革期在變革期，企業(yè)更加深刻體會到數(shù)據(jù)運用的價值，產(chǎn)生了大量的數(shù)據(jù)需求，尤其是一些全局性數(shù)據(jù)需求的出現(xiàn)。變更階段是整個數(shù)據(jù)治理進程中重要的轉(zhuǎn)折點，是此前的種種驅(qū)動力推動下從量變轉(zhuǎn)向質(zhì)變的一個躍變階段，標(biāo)志著企業(yè)進行有目的、有計劃的數(shù)據(jù)治理工作的真正開始。在這一階段，吸取此前缺乏計劃和規(guī)劃的教訓(xùn)，企業(yè)開始進行全面的規(guī)劃，結(jié)合企業(yè)自身的戰(zhàn)略規(guī)劃制定系統(tǒng)規(guī)劃和數(shù)據(jù)規(guī)劃，使得信息系統(tǒng)的建設(shè)和改進均納入既定安排中有序執(zhí)行。成長期在隨后的成長期，隨著數(shù)據(jù)運用在企業(yè)中普及并向縱深發(fā)展，數(shù)據(jù)治理得以收到實效從而能夠進一步促進數(shù)據(jù)的使用。在數(shù)據(jù)的有力支持下，企業(yè)的內(nèi)部管理及對外營銷均逐步實現(xiàn)精細化；而系統(tǒng)與數(shù)據(jù)則趨向于統(tǒng)一化：實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集中處理以及數(shù)據(jù)的集中管理。在成長期，企業(yè)的信息化建設(shè)真正進入到數(shù)據(jù)處理階段，在這一階段，企業(yè)會選擇統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺、數(shù)據(jù)管理體系，并建設(shè)的統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理平臺，以技術(shù)手段統(tǒng)一數(shù)據(jù)的管理和使用，在部門間、系統(tǒng)間實現(xiàn)資源整合和信息共享。全面競爭期在全面競爭期，企業(yè)通過此前成功的數(shù)據(jù)治理獲得競爭力，數(shù)據(jù)不僅僅是一種共享性資源，而成為企業(yè)的戰(zhàn)略性資源。在此階段，高質(zhì)量數(shù)據(jù)基礎(chǔ)以及豐富的數(shù)據(jù)處理經(jīng)驗使得企業(yè)具備價值衡量的能力，從而能夠在做出各類決策的時候以價值為主要依據(jù)，以更快更準(zhǔn)確的決策在與同業(yè)的競爭中取得優(yōu)勢；這些經(jīng)驗本身需要進行長期的積累，也是企業(yè)獨有的競爭優(yōu)勢。在這一階段，隨著數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的全面推進，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及數(shù)據(jù)治理的其他工作逐步常態(tài)化。創(chuàng)新期在創(chuàng)新期，由于企業(yè)在數(shù)據(jù)治理方面取得卓越成效，對企業(yè)的業(yè)務(wù)也產(chǎn)生很大的助力，因此企業(yè)在行業(yè)中得以取得領(lǐng)先地位，取得舉足輕重的話語權(quán)，成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制訂者?？偟膩碚f，企業(yè)數(shù)據(jù)治理的各個發(fā)展階段會在組織、流程、技術(shù)各方面具備以下特征：組織流程技術(shù)啟動期臨時人員無手工理解期科技人員兼任以項目為依托的臨時流程Office文檔分散的數(shù)據(jù)變革期專職或兼職；有明確職責(zé)；系統(tǒng)內(nèi)、部門內(nèi)的固化流程系統(tǒng)內(nèi)數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)集市成長期專職組織；人員增長；分工細化；數(shù)據(jù)服務(wù)；跨系統(tǒng)、跨部門固化流程數(shù)據(jù)倉庫倉庫級數(shù)據(jù)管理企業(yè)級模型管理競爭期專職組織；人員、分工常態(tài)化；數(shù)據(jù)服務(wù)；全面的管理流程企業(yè)級數(shù)據(jù)管理平臺創(chuàng)新期專職組織；人員、分工常態(tài)化；數(shù)據(jù)服務(wù)；優(yōu)化管理流程動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫和企業(yè)級數(shù)據(jù)管理平臺的結(jié)合數(shù)據(jù)治理業(yè)內(nèi)最佳實踐示例XX曾成功地為國內(nèi)外多個銀行做過數(shù)據(jù)治理咨詢和交付數(shù)據(jù)治理服務(wù)，從中選取了一些的經(jīng)典的數(shù)據(jù)治理最佳實踐案例，經(jīng)過多方面的分析和總結(jié)，列出部分最佳實踐，這可以作為后續(xù)整個診斷的參考依據(jù)。組織規(guī)劃都成立了數(shù)據(jù)治理相關(guān)部門，國內(nèi)銀行大多命名為：管理信息中心、管理信息部、信息服務(wù)和管理部等。這些部門有歸屬信息技術(shù)部的，也有歸屬業(yè)務(wù)部門的，還有的是獨立的部門。數(shù)據(jù)治理組織的成員由了解業(yè)務(wù)和技術(shù)方面的專家組成。除了數(shù)據(jù)治理工作，大多數(shù)數(shù)據(jù)治理部門也提供數(shù)據(jù)服務(wù)內(nèi)容，例如數(shù)據(jù)挖掘，靈活查詢等。政策制度都有明文發(fā)布的企業(yè)數(shù)據(jù)治理章程，數(shù)據(jù)治理工作具有比較高的業(yè)務(wù)優(yōu)先級。每個業(yè)務(wù)部門在年初的計劃中會設(shè)定數(shù)據(jù)質(zhì)量目標(biāo)，年終會考核相關(guān)人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量目標(biāo)完成情況。管理流程數(shù)據(jù)治理流程在分配數(shù)據(jù)管理權(quán)時，是以數(shù)據(jù)域而非以項目和一次性活動進行。數(shù)據(jù)治理流程貫穿從數(shù)據(jù)政策規(guī)劃到軟件開發(fā)管理、項目管理到運維管理等多種管理活動和流程中。數(shù)據(jù)治理委員會制定了詳細周全的溝通和培訓(xùn)計劃，并且定期組織召開數(shù)據(jù)治理和認責(zé)會議，通報治理成果和指標(biāo)。定期進行數(shù)據(jù)治理投資回報(ROI)分析，并通過計算數(shù)據(jù)使用成本引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門合理規(guī)范的使用數(shù)據(jù)。技術(shù)手段國內(nèi)某大型金融企業(yè)，在開發(fā)中心建立了企業(yè)級元數(shù)據(jù)管理平臺，并逐漸向數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、生命周期管理等數(shù)據(jù)治理專題方面進行擴展。業(yè)界很多數(shù)據(jù)治理與認責(zé)實踐都是從企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫開始的。這些最佳實踐都可以在項目咨詢過程中作為參考依據(jù)，為陜西信合的數(shù)據(jù)治理提供方向性指導(dǎo)。數(shù)據(jù)治理體系評估診斷方法數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀分析通過采用資料收集、調(diào)研問卷、現(xiàn)場訪談三類調(diào)研手段完成。通過現(xiàn)狀調(diào)研達成以下三個目標(biāo)：了解陜西信合近期及中長期在業(yè)務(wù)和技術(shù)上的策略及目標(biāo),特別是與數(shù)據(jù)治理有關(guān)的策略及目標(biāo)；梳理數(shù)據(jù)治理的詳細現(xiàn)狀；通過書面訪談和現(xiàn)場訪談中的知識宣講環(huán)節(jié)在全行更廣泛的范圍內(nèi)營造數(shù)據(jù)治理的氛圍，形成一定程度的共識。數(shù)據(jù)治理體系藍圖設(shè)計業(yè)界數(shù)據(jù)治理框架模型數(shù)據(jù)治理是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及業(yè)務(wù)、技術(shù)和數(shù)據(jù)三方面的領(lǐng)域。為了能夠概括、抽象地描述清楚數(shù)據(jù)治理工作的重點和范圍，有必要通過框架來進行組織和分析。建立框架是科學(xué)研究中的一種常用方法，它可以從紛繁復(fù)雜的現(xiàn)實世界提煉出本質(zhì)內(nèi)容?？蚣芩从车牟皇鞘挛锏娜浚怀橄蟪鍪挛锏暮诵膬?nèi)容，忽略細節(jié)，突出重點，使復(fù)雜問題抽象化、簡單化。國際上一些得到廣泛應(yīng)用的數(shù)據(jù)治理框架有來自數(shù)據(jù)管理的專業(yè)組織和機構(gòu)，也有來自在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域經(jīng)驗豐富的企業(yè)。這些框架源于數(shù)據(jù)治理的基本需求，面向多個行業(yè)，提供了可以借鑒的理論基礎(chǔ)。本文對數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域具有一定影響力的數(shù)據(jù)治理框架進行研究，并在此基礎(chǔ)上建立符合我國商業(yè)銀行業(yè)實際的體系框架。DAMA數(shù)據(jù)治理框架DAMA（DataManagementAssociation）是國際數(shù)據(jù)管理協(xié)會的簡稱，是國際上首家服務(wù)于數(shù)據(jù)管理專業(yè)人員的專業(yè)組織，主要為數(shù)據(jù)管理專業(yè)制定標(biāo)準(zhǔn)和方法。DAMA數(shù)據(jù)治理框架是描述數(shù)據(jù)管理的框架，包括兩個部分，一個是數(shù)據(jù)管理職能框架，一個是環(huán)境元素框架。數(shù)據(jù)管理職能框架如下圖所示，包括十大數(shù)據(jù)管理職能。中心要素是數(shù)據(jù)治理，在數(shù)據(jù)管理和使用層面之上進行規(guī)劃、監(jiān)督和控制。其余九個職能要素圍繞數(shù)據(jù)治理核心開展活動。圖STYLEREF1\s4SEQ圖\*ARABIC\s11DAMA數(shù)據(jù)管理職能框架以上十個職能要素分別包括多個活動清單，簡要的職能定義如下：數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的權(quán)威性和控制性活動（規(guī)劃、監(jiān)視和強制執(zhí)行）。數(shù)據(jù)治理是對數(shù)據(jù)管理的高層計劃與控制。數(shù)據(jù)架構(gòu)管理定義企業(yè)的數(shù)據(jù)需求，并設(shè)計藍圖以便滿足這一需求。數(shù)據(jù)開發(fā)為滿足企業(yè)的數(shù)據(jù)需求、設(shè)計、實施、與維護解決方案。也就是系統(tǒng)開發(fā)生命周期（SDLC）中以數(shù)據(jù)為主的活動，包括數(shù)據(jù)建模、數(shù)據(jù)需求分析、設(shè)計、實施和維護數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)相關(guān)的解決方案。數(shù)據(jù)操作管理對于結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)資產(chǎn)在整個數(shù)據(jù)生命周期（從數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、獲取到存檔和清除）進行的規(guī)劃、控制與支持。數(shù)據(jù)安全管理規(guī)劃、開發(fā)和執(zhí)行安全政策與措施，提供適當(dāng)?shù)纳矸菀源_認、授權(quán)、訪問與審計。參考數(shù)據(jù)和主數(shù)據(jù)管理規(guī)劃、實施和控制活動，以確保特定環(huán)境下的數(shù)值的“黃金版本”。數(shù)據(jù)倉庫和商務(wù)智能管理規(guī)劃、實施與控制過程，給管理層和決策層在報告，查詢和分析過程中提供數(shù)據(jù)和技術(shù)支持。文件和內(nèi)容管理規(guī)劃、實施和控制在電子文件和物理記錄（包括文本、圖形、圖像、聲音及音像）中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)儲存，保護和訪問問題。元數(shù)據(jù)管理為獲得高質(zhì)量的、整合的元數(shù)據(jù)而進行的規(guī)劃、實施與控制活動。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理運用質(zhì)量管理的技術(shù)來衡量、訪問、提高和確保使用數(shù)據(jù)適當(dāng)性的規(guī)劃、實施與控制活動。環(huán)境元素框架提供了一個邏輯和一致的方法，通過識別出過程（過程、交付成果、方法、元素）、技術(shù)和人（角色和責(zé)任、組織、文化）的關(guān)鍵元素，為每個數(shù)據(jù)管理職能提供戰(zhàn)略規(guī)劃指導(dǎo)。如下圖所示：圖STYLEREF1\s4SEQ圖\*ARABIC\s12DAMA數(shù)據(jù)管理環(huán)境元素框架基本的環(huán)境元素包括：目標(biāo)和原則每個職能的方向性業(yè)務(wù)目標(biāo)以及職能履行中的基本指導(dǎo)原則?；顒用總€職能都被進一步分解成更低層次的活動，一些活動組合在一起構(gòu)成子職能，活動能被進一步分解成任務(wù)或步驟。交付結(jié)果作為每個職能的中間結(jié)果或最終結(jié)果建立起來的輸出信息、物理數(shù)據(jù)庫和文檔。角色和職責(zé)在執(zhí)行一個職能和對功能進行監(jiān)督過程中所涉及的業(yè)務(wù)角色和IT角色，以及在該職能中每個角色所涉及的具體責(zé)任。支持性環(huán)境元素包括：實踐和規(guī)程用于執(zhí)行這些過程和生成交付結(jié)果的常見和流行的方法和具體技術(shù)，也可能包括常見的約定、推薦的最佳實踐方法和簡要介紹的候選方法。技術(shù)各種支撐技術(shù)（主要是軟件工具）、標(biāo)準(zhǔn)和合約、產(chǎn)品選擇標(biāo)準(zhǔn)和常見學(xué)習(xí)曲線。組織和文化主要包括匯報體系、權(quán)威和授權(quán)、共同價值和理念、企業(yè)傳統(tǒng)以及變革管理。DGI數(shù)據(jù)治理框架數(shù)據(jù)治理研究協(xié)會DGI（DataGovernanceInstitute）認為數(shù)據(jù)治理是確定數(shù)據(jù)相關(guān)的過程中的決策權(quán)和責(zé)任制的一個體系，根據(jù)一個描繪了誰、在什么情境下、使用何種方法可以對哪些數(shù)據(jù)做出何種舉措的一致認同的模型，對數(shù)據(jù)進行管理。如下圖所示：DGI數(shù)據(jù)治理框架DGI數(shù)據(jù)治理框架基于“5W”模型描述了組成數(shù)據(jù)治理的十大組成要素，并且表達了這些組成要素之間的關(guān)系和工作順序。首先是數(shù)據(jù)治理的目標(biāo)，闡明為什么企業(yè)要進行數(shù)據(jù)治理。其次是數(shù)據(jù)治理關(guān)注的重點領(lǐng)域，值得一提的是，DGI數(shù)據(jù)治理框架在關(guān)注領(lǐng)域中明確了數(shù)據(jù)治理的六項主要內(nèi)容，包括政策/標(biāo)準(zhǔn)/策略、數(shù)據(jù)質(zhì)量、隱私/合規(guī)/安全、架構(gòu)/集成、數(shù)據(jù)倉庫與商業(yè)智能、管理支持；第三是數(shù)據(jù)規(guī)范和定義，指的是數(shù)據(jù)相關(guān)策略、標(biāo)準(zhǔn)和一致性要求，業(yè)務(wù)規(guī)范以及數(shù)據(jù)定義等；第四是決策權(quán)，在所有規(guī)范創(chuàng)建以及數(shù)據(jù)相關(guān)的決策做出之前，應(yīng)該事先約定誰來做決定、何時做決定，使用哪些流程等；第五是問責(zé)制，明確數(shù)據(jù)所有者、管理者和使用者之間的彼此權(quán)利和責(zé)任；第六是控制機制，因為數(shù)據(jù)總是存在風(fēng)險的，因此需要采取控制措施去預(yù)防風(fēng)險事件的發(fā)生。其次是人員和組織，包括數(shù)據(jù)相關(guān)者、數(shù)據(jù)治理辦公室以及數(shù)據(jù)管理員。最后是流程。包括預(yù)先定義、排列規(guī)則，在數(shù)據(jù)治理中提供跨邊界的數(shù)據(jù)保護，當(dāng)數(shù)據(jù)與規(guī)則出現(xiàn)不一致時的解決辦法。XX數(shù)據(jù)治理體系框架XX的數(shù)據(jù)治理體系框架如下圖所示：數(shù)據(jù)治理體系框架數(shù)據(jù)治理體系框架由以下五個部分組成：戰(zhàn)略、機制、專題、實現(xiàn)、數(shù)據(jù)認責(zé)。這五個組成部分的簡要介紹如下：戰(zhàn)略數(shù)據(jù)治理工作是在銀行的企業(yè)戰(zhàn)略和企業(yè)規(guī)劃的指引下進行設(shè)計，這些戰(zhàn)略和規(guī)劃包括業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、IT治理規(guī)劃以及數(shù)據(jù)治理相關(guān)的發(fā)展規(guī)劃。數(shù)據(jù)治理目標(biāo)和規(guī)劃遵循數(shù)據(jù)治理工作的總體目標(biāo)和規(guī)劃。機制機制是數(shù)據(jù)治理工作實施的保證，機制通過組織、制度、流程的建設(shè)和執(zhí)行得以落實。機制是數(shù)據(jù)治理工作中的重點，數(shù)據(jù)治理執(zhí)行效果就是機制的落實效果。組織組織是數(shù)據(jù)治理團隊、角色、職責(zé)的統(tǒng)稱，是數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)的基礎(chǔ)，以數(shù)據(jù)治理組織的引領(lǐng)才可能高效的開展數(shù)據(jù)治理相關(guān)工作，根據(jù)銀行的組織架構(gòu)現(xiàn)狀，進行了數(shù)據(jù)治理部門的規(guī)劃。數(shù)據(jù)治理組織的部門職責(zé)包括統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實、日常管理、跟蹤監(jiān)控。制度數(shù)據(jù)治理中的人員、流程、技術(shù)通過數(shù)據(jù)治理制度進行實施和管理。數(shù)據(jù)治理制度包括數(shù)據(jù)政策、數(shù)據(jù)管理辦法、操作手冊。本期項目規(guī)劃三個數(shù)據(jù)治理專題管理辦法：《數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》、《數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法》。流程流程是數(shù)據(jù)治理工作可以有效展開的基礎(chǔ)。專題數(shù)據(jù)治理專題是數(shù)據(jù)治理的工作內(nèi)容。數(shù)據(jù)治理內(nèi)容由多個專題組成，專題的數(shù)量和內(nèi)容可以隨著數(shù)據(jù)治理成熟度的提高而演進。數(shù)據(jù)認責(zé)數(shù)據(jù)認責(zé)是通過明確的數(shù)據(jù)相關(guān)責(zé)任，將機制、專題、實現(xiàn)結(jié)合起來，以貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)治理工作任務(wù)。實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理工作最終是通過具體的實現(xiàn)手段得以貫徹，數(shù)據(jù)治理的實現(xiàn)手段多種多樣，包括了開發(fā)管理、治理平臺等。本次項目將以此治理體系為依據(jù)，建立陜西信合的數(shù)據(jù)治理體系。其中，組織架構(gòu)尤為重要。數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)是數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)的基礎(chǔ)，建立數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)才能有效的開展數(shù)據(jù)治理的日常工作。建立數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)的目的是：負責(zé)數(shù)據(jù)管理者的職責(zé)擔(dān)當(dāng)企業(yè)內(nèi)部的數(shù)據(jù)管理者職責(zé)。協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)和技術(shù)的配合部門，落實數(shù)據(jù)治理工作責(zé)任，確保數(shù)據(jù)治理工作有相應(yīng)數(shù)據(jù)治理的參與者負責(zé)，將數(shù)據(jù)治理的每項具體工作內(nèi)容落實到執(zhí)行層面。推動落實全行數(shù)據(jù)治理工作，建立決策、溝通、監(jiān)控、考核的機制建立數(shù)據(jù)治理決策機制，制訂數(shù)據(jù)治理相關(guān)制度，推動數(shù)據(jù)相關(guān)活動的決策和執(zhí)行，監(jiān)控和考核進行的數(shù)據(jù)治理行動；通過專職的管理人員、專業(yè)的團隊和專門的會議，形成數(shù)據(jù)治理的機制，定義和落實相關(guān)的數(shù)據(jù)治理舉措，從而推動數(shù)據(jù)管理工作的整體發(fā)展。建立培訓(xùn)和推廣機制，創(chuàng)造數(shù)據(jù)治理文化建立數(shù)據(jù)治理的培訓(xùn)和推廣機制，催進數(shù)據(jù)治理相關(guān)的交流，通過數(shù)據(jù)治理部門的活動在全行創(chuàng)造數(shù)據(jù)治理的企業(yè)文化。數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)定義數(shù)據(jù)治理的參與方組成，以及相互之間的匯報和管理關(guān)系，相關(guān)角色的定義進一步明確數(shù)據(jù)治理參與各方的職責(zé)和能力需求。專職部門的建設(shè)和原則數(shù)據(jù)治理專職部門建設(shè)需要遵循以下五個原則：前瞻性數(shù)據(jù)治理專職部門建設(shè)需要與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和愿景相結(jié)合，數(shù)據(jù)治理專職部門的建設(shè)目標(biāo)是為企業(yè)的發(fā)展服務(wù)的，因此在專職部門建設(shè)上需要考慮企業(yè)未來對數(shù)據(jù)治理的需求，為企業(yè)發(fā)展提供數(shù)據(jù)資產(chǎn)保障的支持。漸進性數(shù)據(jù)治理專職部門的組織架構(gòu)會隨著時間而不斷演進，在不同的階段數(shù)據(jù)治理組織形式會有所不同，在建設(shè)初期，從具體的需求和相應(yīng)的數(shù)據(jù)治理價值驅(qū)動，后期可逐步建立完善的數(shù)據(jù)治理專職部門。適應(yīng)性數(shù)據(jù)治理專職部門的建設(shè)需要適應(yīng)目前銀行的組織架構(gòu)情況和數(shù)據(jù)管理現(xiàn)狀，合理設(shè)置數(shù)據(jù)治理的組織架構(gòu)，合理分配人員角色，在企業(yè)中全方位地建立數(shù)據(jù)治理的角色和職責(zé)。專業(yè)性數(shù)據(jù)治理需要有專門的、專業(yè)的人員進行管理，這些人員有技術(shù)的，也有業(yè)務(wù)的，同時還需要有管理方面的人員進行組織和協(xié)調(diào)。集中性數(shù)據(jù)治理專職部門與角色的建設(shè)須集中設(shè)置，集中設(shè)置的專業(yè)性的組織能夠更有利于數(shù)據(jù)治理工作的推動，可以短期內(nèi)集中優(yōu)勢力量達成數(shù)據(jù)治理專題目標(biāo)。服務(wù)性數(shù)據(jù)治理專職部門的設(shè)立，是為了更好的向各業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門提供數(shù)據(jù)治理的相關(guān)服務(wù)。數(shù)據(jù)治理專職部門的建設(shè)通常來講，數(shù)據(jù)治理專職部門架構(gòu)策略可劃分為分布式、聯(lián)邦式和集中式三種，三種策略的特點、優(yōu)勢和挑戰(zhàn)如所示。分布式策略所有認責(zé)人員都是兼職，隸屬于各個業(yè)務(wù)部門或技術(shù)部門，但現(xiàn)有組織架構(gòu)不會受到影響，過渡平穩(wěn)，缺點是管控力度太弱，對人員的組織協(xié)調(diào)能力和主觀能動性要求比較高，但權(quán)威性不夠。聯(lián)邦式策略配置了數(shù)據(jù)治理專職部門來牽頭數(shù)據(jù)治理工作，有專職人員負責(zé)，問題處理有權(quán)威性，業(yè)務(wù)和技術(shù)部門中有常設(shè)的數(shù)據(jù)管理人員負責(zé)協(xié)調(diào)和溝通。集中式策略設(shè)立的數(shù)據(jù)治理部門權(quán)力更大，專職人員更多，數(shù)據(jù)治理部門是一個集權(quán)部門，擁有所有系統(tǒng)和項目的數(shù)據(jù)所有權(quán)和管理權(quán)，業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門使用數(shù)據(jù)的時候要向該部門提出申請，經(jīng)授權(quán)審批后方可使用。角色與責(zé)任決策層決策層的工作職責(zé)主要是重大決策，監(jiān)控數(shù)據(jù)治理投入產(chǎn)出成果，掌控數(shù)據(jù)治理總體發(fā)展方向，解決重大的認責(zé)沖突。數(shù)據(jù)治理的決策層包括：行領(lǐng)導(dǎo)和信息技術(shù)委員會。管理層數(shù)據(jù)治理部門數(shù)據(jù)治理部門的主要工作職責(zé)是協(xié)調(diào)和指導(dǎo)企業(yè)數(shù)據(jù)治理的策略與流程、安排人員、制定角色職責(zé)并設(shè)置崗位，通過組織分層實現(xiàn)治理；在企業(yè)層面上和項目內(nèi)部提供協(xié)調(diào)、溝通、信息共享、沖突仲裁的機制，調(diào)配資源，申請召開數(shù)據(jù)治理協(xié)調(diào)會議等。數(shù)據(jù)治理部門包括以下的角色和分組：數(shù)據(jù)管理主管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)專題組數(shù)據(jù)質(zhì)量專題組元數(shù)據(jù)專題組數(shù)據(jù)生命周期專題組執(zhí)行層數(shù)據(jù)治理的執(zhí)行層分為兩部分組成：業(yè)務(wù)部門是數(shù)據(jù)認責(zé)角色中的數(shù)據(jù)擁有者(DataOwner)和數(shù)據(jù)使用者(DataUser)。業(yè)務(wù)部門主要承擔(dān)業(yè)務(wù)專家角色，負責(zé)提出數(shù)據(jù)需求和業(yè)務(wù)規(guī)則，協(xié)調(diào)部門業(yè)務(wù)專家參與數(shù)據(jù)治理相關(guān)工作，反饋數(shù)據(jù)治理在系統(tǒng)中實施的效果，指導(dǎo)對數(shù)據(jù)治理策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程的調(diào)整。技術(shù)部門是數(shù)據(jù)認責(zé)角色中的數(shù)據(jù)使用者(DataUser)。技術(shù)部門承擔(dān)技術(shù)支持角色，參與數(shù)據(jù)規(guī)劃、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義、數(shù)據(jù)治理流程設(shè)計及維護、問題分析等工作，將數(shù)據(jù)治理流程落實到應(yīng)用系統(tǒng)中。業(yè)務(wù)部門執(zhí)行層角色數(shù)據(jù)協(xié)調(diào)員業(yè)務(wù)專家技術(shù)部門執(zhí)行層角色數(shù)據(jù)協(xié)調(diào)員架構(gòu)專家需求專家DBA數(shù)據(jù)治理部門職責(zé)數(shù)據(jù)治理部門職責(zé)簡介流程是數(shù)據(jù)治理工作可以有效展開的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)治理的各專題和組成的職責(zé)總體概括起來在以下四個工作職責(zé)范圍內(nèi)：其中，統(tǒng)籌規(guī)劃與跟蹤監(jiān)控是數(shù)據(jù)治理組織主要開展的工作，執(zhí)行落實與日常管理是數(shù)據(jù)治理相關(guān)業(yè)務(wù)/技術(shù)部門的執(zhí)行層開展的工作。統(tǒng)籌規(guī)劃統(tǒng)籌規(guī)劃工作職責(zé)是數(shù)據(jù)治理工作的總體規(guī)劃部分包括以下幾個內(nèi)容：路線圖規(guī)劃制訂數(shù)據(jù)治理發(fā)展路線圖規(guī)劃，包括組織的規(guī)劃、制度的規(guī)劃、各治理專題的發(fā)展規(guī)劃、以及數(shù)據(jù)治理支撐技術(shù)的發(fā)展規(guī)劃。政策與規(guī)劃制訂政策與規(guī)劃制訂的管理，主要包括以下的內(nèi)容：制訂數(shù)據(jù)管理制度和管理政策。制訂數(shù)據(jù)治理相關(guān)主題的管理辦法制訂數(shù)據(jù)治理的指標(biāo)和考核辦法制訂數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的定義制訂數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查指標(biāo)制訂數(shù)據(jù)安全和隱私規(guī)范制訂數(shù)據(jù)生命周期管理規(guī)范政策管理政策管理包括上述數(shù)據(jù)治理的政策、制度、管理辦法和相關(guān)規(guī)范的：新增修改審核發(fā)布版本維護培訓(xùn)與推廣數(shù)據(jù)治理需要通過持續(xù)的培訓(xùn)和推廣以達到提高數(shù)據(jù)價值和重要性的目的。通過培訓(xùn)和推廣數(shù)據(jù)治理各個相關(guān)責(zé)任角色能夠理解數(shù)據(jù)管理的問題和數(shù)據(jù)治理工作的價值。通過培訓(xùn)達到以下目標(biāo)：數(shù)據(jù)治理相關(guān)角色理解數(shù)據(jù)治理工作流程和數(shù)據(jù)認責(zé)機制數(shù)據(jù)使用者清楚數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的管理流程開發(fā)者清楚在軟件生命周期的數(shù)據(jù)治理規(guī)范，以及合規(guī)檢查流程系統(tǒng)運維者清楚運維管理中的數(shù)據(jù)治理規(guī)范，以及處理流程數(shù)據(jù)治理的推廣手段包括以下：問題管理會議數(shù)據(jù)治理協(xié)調(diào)會議定期的數(shù)據(jù)治理簡報和郵件組織落實規(guī)范實施數(shù)據(jù)治理規(guī)范的組織落實主要體現(xiàn)在軟件開發(fā)生命周期管理過程中，主要實施的過程包括：項目立項業(yè)務(wù)需求軟需開發(fā)模型和數(shù)據(jù)庫的概要設(shè)計模型和數(shù)據(jù)庫的詳細設(shè)計評審數(shù)據(jù)治理的實施落地的評審，主要是體現(xiàn)在軟件開發(fā)生命周期管理過程中，在各階段的評審工作中，對數(shù)據(jù)治理要素進行復(fù)查，檢查系統(tǒng)是否按照數(shù)據(jù)治理相關(guān)規(guī)范進行設(shè)計和開發(fā)。服務(wù)水平合約(SLA)制訂數(shù)據(jù)治理的組織落實的職責(zé)，還包括制訂服務(wù)水平合約(SLA)，主要是體現(xiàn)在系統(tǒng)運維過程中，根據(jù)數(shù)據(jù)治理制訂的規(guī)范（例如：數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)范、數(shù)據(jù)生命周期規(guī)范等）制訂具體的服務(wù)水平合約內(nèi)容（例如：對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求、對數(shù)據(jù)訪問的要求等）。日常管理數(shù)據(jù)治理專題管理日常管理工作中，包括對數(shù)據(jù)治理的各專題的日常管理，主要包括以下部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量日常運維管理數(shù)據(jù)安全日常運維管理數(shù)據(jù)生命周期規(guī)范執(zhí)行提供數(shù)據(jù)服務(wù)服務(wù)水平合約管理日常管理工作中，系統(tǒng)運維專家和數(shù)據(jù)治理運維人員對服務(wù)水平合約進行日常管理，主要包括以下部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控性能安全監(jiān)控數(shù)據(jù)時效性監(jiān)控性能和容量監(jiān)控數(shù)據(jù)治理沖突解決日常管理工作中，包括解決數(shù)據(jù)治理的各種沖突，沖突包括但并不限于以下內(nèi)容：數(shù)據(jù)認責(zé)沖突數(shù)據(jù)出現(xiàn)多人認責(zé)、無人認責(zé)或認責(zé)不清的情況。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)沖突數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與在建系統(tǒng)或者在升級系統(tǒng)發(fā)生沖突的情況。數(shù)據(jù)質(zhì)量沖突數(shù)據(jù)質(zhì)量發(fā)現(xiàn)問題歸屬沖突情況。發(fā)生數(shù)據(jù)治理沖突問題，按照沖突解決流程進行解決，可以在執(zhí)行層面解決的在執(zhí)行層面解決，不能解決的升級到數(shù)據(jù)治理管理層和決策層進行解決。問題管理問題管理數(shù)據(jù)治理日常管理的重要組成。是為了解決數(shù)據(jù)治理中的問題而啟動，數(shù)據(jù)治理的問題通常會啟動沖突解決流程和問題管理流程，沖突解決流程重在問題的協(xié)調(diào)和解決；問題管理流程重在問題的跟蹤和統(tǒng)計。問題管理由以下幾個原因觸發(fā)：數(shù)據(jù)質(zhì)量問題數(shù)據(jù)認責(zé)沖突問題數(shù)據(jù)命名規(guī)范和定義沖突業(yè)務(wù)規(guī)則沖突數(shù)據(jù)安全、隱私問題監(jiān)控發(fā)現(xiàn)不合規(guī)的治理問題大多數(shù)問題都可以在數(shù)據(jù)治理執(zhí)行層面解決；部分問題跨部門、跨系統(tǒng)和數(shù)據(jù)域，需要提交數(shù)據(jù)管理組織進行協(xié)調(diào)解決；少量問題涉及到數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略、管理、規(guī)劃相關(guān)的問題，需要提交決策層解決。不論問題在哪個層面解決，都需要進行問題登記、問題解決狀態(tài)跟蹤、問題統(tǒng)計與分析，問題統(tǒng)計和分析的主要內(nèi)容有：問題狀態(tài)問題分類（所屬專題、出現(xiàn)和解決日期、類型等）問題解決方式問題的根源部門、角色、流程和技術(shù)跟蹤監(jiān)控績效考核績效考核是數(shù)據(jù)治理跟蹤監(jiān)控工作職責(zé)的重要部分，是對數(shù)據(jù)治理工作執(zhí)行情況的全面評估，對數(shù)據(jù)治理相關(guān)部門和角色的工作評價，也是對數(shù)據(jù)治理規(guī)范和考核指標(biāo)的修正過程。數(shù)據(jù)治理績效考核根據(jù)規(guī)劃流程中制訂的各專題考核指標(biāo)進行考核，績效考核內(nèi)容主要包括：數(shù)據(jù)治理考核指標(biāo)統(tǒng)計數(shù)據(jù)治理考核指標(biāo)評分匯總統(tǒng)計結(jié)果發(fā)送指標(biāo)干系人確認生成和公布考核報告定期開展的數(shù)據(jù)治理專項檢查除了在運維流程中被動的發(fā)現(xiàn)問題，數(shù)據(jù)治理組織會定期啟動數(shù)據(jù)治理專項檢查流程，通過主動的檢查發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理問題，這些流程主要包括以下內(nèi)容：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范檢查數(shù)據(jù)質(zhì)量剖析數(shù)據(jù)安全規(guī)范檢查元數(shù)據(jù)規(guī)范檢查數(shù)據(jù)生命周期規(guī)范檢查數(shù)據(jù)治理體系實施路線圖數(shù)據(jù)治理體系實施示例 如上圖示例，基于數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計成果，提出全行數(shù)據(jù)體系建設(shè)策略和發(fā)展目標(biāo)，制定符合我行發(fā)展現(xiàn)狀的未來3至5年的數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)保留與歸檔、數(shù)據(jù)隱私與安全等數(shù)據(jù)治理各領(lǐng)域的實施路線圖數(shù)據(jù)治理體系制度建設(shè)及落地指導(dǎo)數(shù)據(jù)管理政策數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理政策應(yīng)包括管理辦法和實施細則兩個層次，并設(shè)計相應(yīng)的技術(shù)規(guī)范和模板。具體框架如下圖所示：在具體咨詢過程中，將根據(jù)行業(yè)最佳實踐，建立陜西信合自己的數(shù)據(jù)管理政策。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系咨詢與規(guī)劃數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法工作目標(biāo)為規(guī)范陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，滿足內(nèi)部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求，特制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法，用于明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理內(nèi)容、組織架構(gòu)和職責(zé)、規(guī)范數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定的行動，從而使數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理從制度上有據(jù)可依，推動數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)長期有效的指導(dǎo)行內(nèi)數(shù)據(jù)管理工作。此管理辦法是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作的總綱領(lǐng)。工作內(nèi)容現(xiàn)狀調(diào)研：全面學(xué)習(xí)和了解陜西信合的組織架構(gòu)，充分理解各部門間職能、職責(zé)和權(quán)限劃分，以及數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理相關(guān)的人員、角色情況、當(dāng)前IT系統(tǒng)開發(fā)流程等。充分了解各業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理的觀點和需求。調(diào)研分析基于以上的調(diào)研結(jié)果，進一步整理和分析陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理方面的現(xiàn)狀和需求，明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的管理者、關(guān)注著、執(zhí)行者之間的關(guān)系。成果產(chǎn)出制定切合陜西信合實際情況和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理需求的管理辦法，包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組織架構(gòu)與職責(zé)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定的管理細則、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用的管理細則、和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工具等內(nèi)容。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織架構(gòu)工作目標(biāo)在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法的指導(dǎo)下，細化數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織架構(gòu)，以期進一步明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理的各部門間職責(zé)分工、角色權(quán)限、人員安排等情況。工作內(nèi)容現(xiàn)狀分析基于上述數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法的調(diào)研成果，進一步分析和清分數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理現(xiàn)狀的組織架構(gòu)和人員情況。為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織架構(gòu)的確定提供重要輸入。成果產(chǎn)出制定切合陜西信合實際情況和管理需求的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組織架構(gòu)。示例：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組織架構(gòu)示例數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程工作目標(biāo)在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法的指導(dǎo)下，進一步明確陜西信合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程，以期明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理員、專員、操作員等各崗位職能之間的分工和協(xié)作關(guān)系。工作內(nèi)容現(xiàn)狀分析基于上述數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法的調(diào)研成果，進一步分析部門間數(shù)據(jù)管理的現(xiàn)有流程、從而明確各部門間的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理職能和流程。為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程的確定提供重要輸入。成果產(chǎn)出制定切合陜西信合實際情況和管理需求的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程。示例1：以數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程為例示例2：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程使用到的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求審批表示例數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求審批表申請部門：【申請人所在部門】總行/分行：【】申請人所在處室申請時間需求類型□新增□變更□落地原因說明【說明該需求的主要業(yè)務(wù)原因】