契約型私募投資基金兌付管理辦法

北京恒天財(cái)富投資管理有限公司契約型私募投資基金兌付管理辦法為完善北京恒天財(cái)富投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱：恒天財(cái)富）契約型私募投資基金的兌付管理內(nèi)部控制流程，防范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全性與合規(guī)性，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。總則第一條適用范圍本管理辦法適用于恒天財(cái)富所有契約型私募投資基金（以下簡(jiǎn)稱：基金）。第二條管理機(jī)構(gòu)恒天財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)控制中心下設(shè)兌付管理部，負(fù)責(zé)基金兌付時(shí)間的確認(rèn)，基金到期兌付消息、贖回公告的發(fā)布，客戶贖回資料的接收、審核、匯總，續(xù)存信息的采集等。恒天財(cái)富財(cái)務(wù)管理中心下設(shè)清算部，負(fù)責(zé)客戶贖回、分紅款的核算，客戶贖回資料的存檔，兌付資金劃付指令（與托管人對(duì)接）的出具，劃付異常情況的反饋等?；鹜泄苋耍春献鞯娜蹋趦陡痘顒?dòng)中，起著執(zhí)行與監(jiān)管的作用。接收由恒天財(cái)富財(cái)務(wù)管理中心清算部發(fā)起的數(shù)據(jù)指令，匹配TA交易數(shù)據(jù)核對(duì)無誤后，執(zhí)行兌付工作。第三條原則基金兌付主要包括基金本金贖回和基金分紅?；疒H回，是指投資人根據(jù)基金合同的約定，在基金到期日或贖回開放日，在滿足贖回的條件下，贖回投資的基金份額?；鸱旨t，是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資人，這部分收益來源是基金凈增值。兌付與管理第四條資金管理基金兌付資金的流動(dòng)性，由清算部負(fù)責(zé)管理。清算部合理安排兌付資金，確保及時(shí)安全實(shí)現(xiàn)兌付。兌付管理部兌付崗根據(jù)CRM產(chǎn)品信息匯總編制《項(xiàng)目兌付列表》，并于每月第一個(gè)工作日發(fā)送未來兩個(gè)月的《兌付計(jì)劃表》給清算部，清算部發(fā)展支持崗根據(jù)《兌付計(jì)劃表》，跟進(jìn)并安排兌付資金。第五條兌付日期基金兌付確認(rèn)日：合同約定的贖回日或基金到期日。基金兌付劃付日：以基金兌付確認(rèn)日為準(zhǔn)，周末或法定假日順延至下個(gè)工作日?；饍陡洞_認(rèn)日次日至基金兌付劃付日期間不計(jì)利息。第六條兌付流程OA流程-基金兌付申請(qǐng)如下所示：托管人于每月底提前3個(gè)工作日，發(fā)送次月整月的《兌付項(xiàng)目明細(xì)》給清算部、兌付管理部。兌付管理部于T（T為產(chǎn)品開放期）-20日，從CRM系統(tǒng)中導(dǎo)出產(chǎn)品客戶明細(xì)，并在CRM系統(tǒng)將贖回通知掛網(wǎng)公示，分公司投顧可根據(jù)贖回通知的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向兌付管理部寄送客戶的完整贖回資料?？蛻粼谔峤悔H回資料后如想撤銷贖回，須在開放期前3個(gè)工作日提交紙質(zhì)撤銷贖回申請(qǐng)。（針對(duì)按約定期限到期兌付、不設(shè)申購、贖回開放期的契約型基金不用遞交贖回資料）。托管人于T-7日向清算部發(fā)送《兌付清單》，清算部將該表與兌付管理部《兌付計(jì)劃表》核對(duì)無誤后，給托管人出具加蓋基金業(yè)務(wù)章的《兌付通知書》。兌付管理部于T-2個(gè)工作日將收到的贖回資料匯總整理，并將客戶贖回情況通過OA系統(tǒng)“基金兌付申請(qǐng)流程”上傳《贖回/續(xù)存信息表》，同時(shí)將紙質(zhì)贖回資料移交清算部。清算部發(fā)展支持崗于T-2個(gè)工作日，根據(jù)OA流程中兌付管理部兌付管理崗提交的《贖回/續(xù)存信息表》進(jìn)行客戶贖回、分紅款的核算。清算部發(fā)展支持崗經(jīng)核算后編制《基金兌付表》，發(fā)與托管人核對(duì)，托管人根據(jù)TA系統(tǒng)中客戶持有份額及收益進(jìn)行數(shù)據(jù)測(cè)算，核對(duì)無誤后，出具加蓋托管人業(yè)務(wù)章的《收益分配表》給清算部。（贖回、續(xù)存信息上傳至“基金兌付申請(qǐng)流程”后，不再接受續(xù)存客戶的臨時(shí)贖回申請(qǐng)。）《基金兌付表》在T-1個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)清算部核算崗一道復(fù)核，清算部總經(jīng)理二道復(fù)核，確保兌付金額及劃款金額正確無誤。通過復(fù)核并提交至財(cái)務(wù)總監(jiān)審批后的兌付流程，可于T日當(dāng)天，由清算部出納崗出具劃款指令執(zhí)行劃款。清算部出納崗出具劃款指令后，交清算部發(fā)展支持崗復(fù)核，后可加蓋基金業(yè)務(wù)專用章交予托管人執(zhí)行劃款指令。兌付管理部于T日將客戶不贖回情況郵件發(fā)送運(yùn)營中心項(xiàng)目發(fā)行崗、資金清算崗、對(duì)賬崗、合同管理崗收悉備案?；饍陡豆ぷ魍瓿珊?，流程經(jīng)過資產(chǎn)管理事業(yè)部基金部合同崗、基金部投資管理崗、基金部經(jīng)理收悉備案。附則本辦法從2015年3月1日起實(shí)施，最終解釋權(quán)歸恒天財(cái)富財(cái)務(wù)管理中心清算部、風(fēng)險(xiǎn)控制中心兌付管理部共同所有。