《網(wǎng)上保全客戶操作指引》課件

網(wǎng)上保全操作指引二○一五年一月目錄

一、網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項···································3二、網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗證······························4三、網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄······························5四、網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟······························61．開通三步曲···········································72．操作三步曲··········································133．查詢?nèi)角ぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁ?8網(wǎng)上保全系統(tǒng)為客戶自助申請?zhí)幚淼南到y(tǒng)，系統(tǒng)中的任何操作均為客戶意愿的表示。請注意以下事項：※網(wǎng)上操作，由客戶自行確認(rèn)提交，所有記錄只要符合業(yè)務(wù)規(guī)則，一切申請均有效?！?jīng)保險公司審核同意，網(wǎng)上保全生效日期為網(wǎng)上申請日期的次日零時?！蛳到y(tǒng)執(zhí)行時效原因，任務(wù)狀態(tài)變化一般需要1-4個工作日?！W(wǎng)上保全所申請業(yè)務(wù)，投保人無需提交紙版申請，保險人也不用提供保全紙版變更批單及清單?！U納保費后，單獨提供發(fā)票。如您在使用中發(fā)現(xiàn)問題或有任何改進建議，非常歡迎您與我司聯(lián)系，謝謝！網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項返回主目錄網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗證收到的系統(tǒng)發(fā)送的郵件：錄入經(jīng)辦人申請網(wǎng)上保全時填寫信息：驗證后收到的系統(tǒng)提示信息：登陸網(wǎng)址：，修改初始密碼1234返回主目錄《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄登陸網(wǎng)址：向下拉《網(wǎng)上保全客戶操作指引》開通3步曲：

——變更初始密碼

——短信郵件設(shè)置

——退費賬號維護操作3步曲：

——提交任務(wù)（增加、減少被保險人等）

——問題件處理

——理賠賬號錄入查詢3步曲：

——保全申請查詢

——批文清單查詢和下載

——人員信息查詢及加保層級和職業(yè)代碼查詢需單獨提交紙版申請的保全項目：1、被保險人姓名、證件號變更申請2、需提交健康告知的加人、保障變更申請網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟返回主目錄《網(wǎng)上保全客戶操作指引》開通三步曲——變更初始密碼——短信郵件設(shè)置——退費賬號維護返回主目錄1.1網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼····························91.2網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件設(shè)置···································101.3網(wǎng)上用戶操作指引-退費帳號維護···································111.4網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息································12開通三步曲返回主目錄網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼登入后首先變更初始密碼，初始密碼有效期僅30天更改用戶名——“昵稱”，方便后續(xù)登陸。返回目錄《網(wǎng)上保全客戶操作指引》系統(tǒng)默認(rèn)申請開通時提供的手機及郵箱，后續(xù)需變更時，可通過此路徑修改新經(jīng)辦人郵箱、手機信息，郵箱及手機為接收我司申請?zhí)嵝阉?，請?wù)必保證準(zhǔn)確。網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件及退費設(shè)置返回目錄增加退費轉(zhuǎn)余額功能，退費金額保存在保單下余額賬戶中，可用于抵繳加保保費。說明：目前系統(tǒng)默認(rèn)為進保單余額?！毒W(wǎng)上保全客戶操作指引》4此項賬號維護主要用途為“保全退費”，客戶可選擇維護，維護之后后續(xù)保全退費或者余額退費均可退還至您維護的賬號。注：非扣款賬戶，僅用于退費。網(wǎng)上用戶操作指引-退費賬號維護返回目錄123狀態(tài)“已維護”不用修改，點擊查看退費賬戶信息；錄入新對公銀行退費賬號信息，覆蓋已維護信息；賬號性質(zhì)必須為“單位對公賬戶”（開戶人姓名與投保人名稱一致），經(jīng)辦人只需錄入開戶行及賬號即可?！毒W(wǎng)上保全客戶操作指引》后續(xù)當(dāng)原經(jīng)辦人離職時，可通過此路徑修改新經(jīng)辦人信息。網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息返回目錄《網(wǎng)上保全客戶操作指引》操作三步曲——提交保全申請——系統(tǒng)問題處理——銀行帳號變更返回主目錄2.1網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人····································162.2網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人····································222.3網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更····································26操作三步曲返回主目錄增加被保險人：有新進員工需要加入保險計劃的減少被保險人：有員工因離職等原因需要退出保險計劃的被保險人更換：同天申請增加及減少員工，且增加與減少員工人數(shù)及保障均相同的層級變更：有單位員工因保險保障變更（包含增加、減少保障）的，需要通過層級變更進行處理的月薪變更：員工保險保障與月薪有關(guān)，需要變更月薪的銀行帳號變更：被保險人涉及理賠，需維護個人理賠款支付賬戶的人員信息變更：被保險人信息（員工號、聯(lián)系方式等）需要變更的企業(yè)聯(lián)系人信息變更：經(jīng)辦人離職或者更換、單位聯(lián)系電話、地址變更的單位賬戶查詢與維護：可維護單位銀行賬戶信息，后續(xù)退費可直接轉(zhuǎn)賬至單位賬戶余額互轉(zhuǎn)：歷史保單中保單余額轉(zhuǎn)移至當(dāng)前有效保單的保單余額中注意事項所有批量上載表格，請不要刪除表頭2行內(nèi)容，若刪除，前2行信息系統(tǒng)默認(rèn)表頭免處理，會產(chǎn)生未處理的情況?！叭藛T信息變更”不能進行對被保人變更“姓名”或“身份證號碼”進行變更，因需要身份證復(fù)印件，需單獨提交紙質(zhì)申請。投保定壽和重疾的客戶，需按照投保時要求，對約定超過年齡增加的人員單獨提交紙質(zhì)健康告知書。網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請項目返回目錄選擇“增加被保險人”，兩種提交方式：一、逐一錄入（建議人員較少時選擇）二、批量上載（通過下載系統(tǒng)內(nèi)固定文件格式，輸入必須錄入的信息，一次性在系統(tǒng)提交多個人員信息，不再需要單個人員提交，提高操作效率）1、選擇保單號，錄入被保險人姓名、證件號、投保人類型、參保日期，如有其他信息錄入（聯(lián)系信息、賬號信息等，可點擊展開其他信息按鈕進行錄入）；2、選擇保障層級，職業(yè)類別會根據(jù)層級下已有員工的職業(yè)代碼自動帶出，點擊“保障層級”可以查看保單下已有保障層級的詳細信息；145網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（逐一錄入）生效日期為參保日期次日零時123《網(wǎng)上保全客戶操作指引》3、需要繼續(xù)增加的，點擊“確認(rèn)”后，選擇“繼續(xù)增加被保險人”，完成后點擊“添加至加人列表”4、需處理人員均錄入后，選擇“確認(rèn)增加完畢”，點擊“提交列表申請”，任務(wù)提交完成，如提交前如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤，可選擇“刪除”或“修改”重新處理。網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（逐一錄入）54687可通過上傳附件功能上傳健康告知等蓋章材料《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（批量上載）1、選中需處理保單位號，點擊‘批量增加被保人’，下載模板（一般選擇簡易模板即可，如需加保子女配偶或者員工信息較多可下載詳細模板）；2、制作加保清單（證件為身份證的，無需錄入性別和生日，系統(tǒng)自動生成），職業(yè)名稱和職業(yè)代碼可通過保單下職業(yè)代碼查詢，或者上傳說明中查找，其他信息（銀行代碼、主附標(biāo)記、銀行用途等）可從上傳說明中查找，請確認(rèn)正確信息；下載簡易模版13456721《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（上傳說明）234如上載詳細模板，需錄入開戶行、主附被保險人關(guān)系等代碼可通過上傳說明查看《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（批量上載）當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時，可點擊“下載”查看問題件原因?！皠h除”后，重新上傳修正的資料。上傳資料無誤時，文件批次狀態(tài)為“待確認(rèn)”。此時勾選經(jīng)辦人常用郵箱（審核過程中產(chǎn)生問題件或任務(wù)完成將郵件通知經(jīng)辦），點擊“確認(rèn)”提交。成功提交后將有頁面提醒申請已提交。8910《網(wǎng)上保全客戶操作指引》溫馨提醒：1、因系統(tǒng)默認(rèn)日期與電腦當(dāng)前日相關(guān)聯(lián)，進行申請操作前請確認(rèn)電腦日期為錄入當(dāng)前日期。2、為避免任務(wù)重復(fù)提交出錯終止，可在“網(wǎng)上保全項目”——“保全申請查詢”跟蹤查詢發(fā)起任務(wù)的信息及狀態(tài)。網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人返回目錄網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）選擇“減少被保險人”，2種提交方式：1、逐一錄入2、批量上載1按條件搜索請錄入相關(guān)信息按“確定”顯示可減保人員信息234《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）1、選擇保單號2、根據(jù)檢索條件，錄入對應(yīng)信息，如被保險人姓名，點“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選擇“添加至減人列表”。如需繼續(xù)減人，選擇“繼續(xù)減少被保險人”5678《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）1、全部添加后選“確認(rèn)減少完畢”；2、輸入經(jīng)辦人接收郵箱，點擊“提交列表申請“。91110《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（批量上載）當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時，可點擊“下載”查看問題件原因?！皠h除”后，重新上傳修正的資料。1、選中需處理的保單號。點擊"批量減少被保人"，選擇"下載模板"；2、制作減保清單（證件號需與系統(tǒng)錄入信息一致）,上傳員工清單；3、如上載不成功，查看問題原因，重新提交清單。1返回目錄234561《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更可變更員工（被保險人）的銀行賬號信息，賬戶用途僅限于理賠轉(zhuǎn)款。支持逐一錄入及批量上載。23451、選擇保單號2、根據(jù)檢索條件，錄入對應(yīng)信息，如被保險人姓名，點“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選中需維護理賠帳號人員1《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更4、*號內(nèi)容為必填項5、選擇理賠賬號開戶行，銀行信息需具體到分行（開戶銀行所在地分行）6、完成變更返回目錄《網(wǎng)上保全客戶操作指引》查詢?nèi)角藛T信息查詢——保全申請查詢——批文清單查詢返回主目錄3.1網(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢·····································303.2網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢·····································313.3網(wǎng)上用戶操作指引-批文清單查詢和下載······························363.4網(wǎng)上用戶操作指引-余額退費·········································37查詢?nèi)角祷刂髂夸浘W(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢選擇狀態(tài)為有效（不含已退保人員）或全部（含已退保人員），進行人員明單查詢選擇“導(dǎo)出結(jié)果查詢”可下載人員明細清單。返回目錄23451《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢可以對所提交的保全申請進行查詢，了解網(wǎng)上保全申請的進度。正常處理的時效為1-3個工作日，每張保單情況不同。狀態(tài)分類：處理中（后臺人員正在處理）、待確認(rèn)（待繳費）、處理完成（已完成）、出錯中止/審核未通過（未完成，有問題）、撤件（申請撤銷）、問題件待處理（有問題待處理）。1234可查詢當(dāng)次提交人員清單能看到當(dāng)次產(chǎn)生的保費1《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢舉例：減保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示此人查無，不能減保。序號7人員加表頭2行，就是第9行如為出錯終止或者審核未通過的，點擊“查看問題件”可查看錯誤原因56《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢6舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示申請日期與系統(tǒng)日期間隔超過了可追溯天數(shù)。且表中無2行表頭內(nèi)容，僅從第三行人員顯示。（不能刪除表頭，否則前2人系統(tǒng)默認(rèn)表頭信息，免處理會造成漏處理的情況）《網(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示被保險人已經(jīng)在其他申請中操作了，無需重復(fù)操作。

產(chǎn)生了申請?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過”的申請可以點擊“重新提交”，系統(tǒng)會判斷把有錯誤的人員刪除后將剩余人員重新提交，重新提交的時間同原申請時間一致；未產(chǎn)生申請?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過”或“出錯中止”的申請需重進操作系統(tǒng)重新操作?！毒W(wǎng)上保全客戶操作指引》網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢處理中、待確認(rèn)——查詢發(fā)現(xiàn)操作錯誤了可以點擊“