合規(guī)條線考試題庫(kù)附有答案

合規(guī)條線考試題庫(kù)4[復(fù)制]1.根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2015〕3號(hào)）規(guī)定，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的（）以及各類專屬機(jī)構(gòu)。*A、分公司(正確答案)B、中心支公司、支公司(正確答案)C、營(yíng)業(yè)部(正確答案)D、營(yíng)銷服務(wù)部(正確答案)2.《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)）規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。以下說法正確的是：（）*A、保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。(正確答案)B、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。向公司各部門和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和分支機(jī)構(gòu)開展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。(正確答案)C、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，定期對(duì)公司的合規(guī)管理情況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)。D、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間建立明確的合作和信息交流機(jī)制。(正確答案)3.《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令〔2018〕2號(hào)）規(guī)定，保險(xiǎn)公司有下列重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)披露相關(guān)信息并作出簡(jiǎn)要說明：（）*A、發(fā)生單筆賠案或者同一保險(xiǎn)事故涉及的所有賠案實(shí)際賠付支出金額超過公司上季度末凈資產(chǎn)總額5%的重大賠付。(正確答案)B、發(fā)生對(duì)公司凈資產(chǎn)和實(shí)際營(yíng)運(yùn)造成重要影響或者判決公司賠償金額超過1000萬元人民幣的重大訴訟案件。C、發(fā)生對(duì)公司凈資產(chǎn)和實(shí)際營(yíng)運(yùn)造成重要影響或者裁決公司賠償金額超過5000萬元人民幣的重大仲裁事項(xiàng)。(正確答案)D、保險(xiǎn)公司或者其省級(jí)分公司受到中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰。(正確答案)4.《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號(hào)）規(guī)定，在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過程中，錄制內(nèi)容至少包含以下銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)：（）*A、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員出示有效身份證明。(正確答案)B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員出示投保提示書、產(chǎn)品條款和免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明(正確答案)C、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說明義務(wù)(正確答案)D、投保人對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的說明告知內(nèi)容作出明確肯定答復(fù)。(正確答案)E、投保人簽署投保單、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明等相關(guān)文件。(正確答案)5.習(xí)近平總書記在第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上指出，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。要把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，科學(xué)防范，（）、（）、早發(fā)現(xiàn)、早處置，著力防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，著力完善金融安全防線和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制。*A、早識(shí)別(正確答案)B、早監(jiān)測(cè)C、早預(yù)警(正確答案)D、早報(bào)告6.2019年1月22日，習(xí)近平總書記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部堅(jiān)持底線思維著力防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專題研討班上強(qiáng)調(diào)，要完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，建立健全（）機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，堅(jiān)持一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)。*A、風(fēng)險(xiǎn)研判(正確答案)B、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任(正確答案)7.關(guān)于保險(xiǎn)人的明確說明義務(wù)，下列說法正確的是（）*A、保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示(正確答案)B、保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明(正確答案)C、保險(xiǎn)人未對(duì)免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款進(jìn)行明確說明的，該條款仍對(duì)投保人產(chǎn)生效力D、免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款未作提示或者明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力(正確答案)8.投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：*A、本人(正確答案)B、配偶、子女、父母(正確答案)C、配偶、父母、子女以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬(正確答案)D、與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者(正確答案)9.根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品是指（）*A、投資連結(jié)保險(xiǎn)(正確答案)B、萬能保險(xiǎn)(正確答案)C、分紅保險(xiǎn)(正確答案)D、稅收優(yōu)惠保險(xiǎn)10.根據(jù)《反保險(xiǎn)欺詐指引》（保監(jiān)發(fā)〔2018〕24號(hào)），以下哪些屬于保險(xiǎn)欺詐：*A、保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為（“假賠”）(正確答案)B、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為（“假機(jī)構(gòu)”）(正確答案)C、保險(xiǎn)合同詐騙類欺詐行為（“假保單”）(正確答案)D、保險(xiǎn)金侵占案件11.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作的通知》，以下哪些屬于非法集資的主要表現(xiàn)形式：*A、非持牌機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理、投資理財(cái)業(yè)務(wù)、發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品籌集資金。(正確答案)B、未經(jīng)批準(zhǔn)，銷售、宣傳“保本付息”“低收益高風(fēng)險(xiǎn)”的理財(cái)產(chǎn)品籌集資金，收益率顯著高于社會(huì)平均收益水平。(正確答案)C、以“虛擬任務(wù)”、“加盟積分”、“消費(fèi)返利”為幌子，無商品、無實(shí)體依托，向社會(huì)公眾籌集資金。(正確答案)D、以“金融互助”、“保險(xiǎn)互助”為名，向社會(huì)公眾籌集資金。(正確答案)12.“非法集資”行為一直是金融系統(tǒng)打擊的重點(diǎn)，該行為的四個(gè)特征要件，分別為（)*A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金(正確答案)B、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳(正確答案)C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)(正確答案)D、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金(正確答案)13.《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》中關(guān)于保險(xiǎn)中介渠道，包括但不限于以下（）等保險(xiǎn)中介渠道。*A、個(gè)人保險(xiǎn)代理人(正確答案)B、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)(正確答案)C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)(正確答案)D、互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)14.以下（）屬于違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為。*A、未經(jīng)書面審批、授權(quán)，擅自銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品(正確答案)B、以介紹客戶等方式間接從事非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品相關(guān)銷售活動(dòng)(正確答案)C、向客戶銷售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品(正確答案)D、違背客戶意愿搭售產(chǎn)品的方式銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品(正確答案)15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測(cè)貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)存在差異（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.客戶身份識(shí)別制度禁止保險(xiǎn)公司為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送當(dāng)日單筆或累計(jì)交易超過5萬的現(xiàn)金交易[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.監(jiān)管部門和各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢主管部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告，積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.根據(jù)《反洗錢法》，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)22.根據(jù)《反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以不用同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.根據(jù)《反洗錢法》，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，不需要及時(shí)更新客戶身份資料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)25.根據(jù)《反洗錢法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)26.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有未履行客戶身份識(shí)別等義務(wù)的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有未履行客戶身份識(shí)別等義務(wù)的行為,情節(jié)嚴(yán)重的處以罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)是反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)29.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)31.我國(guó)刑法第191條規(guī)定洗錢罪的上游犯罪有7種，即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易和可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.某員工在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)了某知名財(cái)經(jīng)微信公眾號(hào)里的一張?jiān)u論中美關(guān)系的海報(bào)，以過激言論配文批判了美國(guó)。其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為這屬于個(gè)人言論自由，無需對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管，請(qǐng)問領(lǐng)導(dǎo)的做法正確嗎？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)34.某業(yè)務(wù)人員看了一個(gè)醫(yī)療題材的電影深有感觸，想借此推銷一波公司最新重疾險(xiǎn)產(chǎn)品，于是在朋友圈發(fā)了標(biāo)注公司logo的電影海報(bào)，配文：“有一種癌癥，叫做貧窮。遠(yuǎn)離貧困，從一份保障開始。太平人壽XX重疾險(xiǎn)現(xiàn)已開售，買它！”請(qǐng)問他的這條朋友圈合規(guī)嗎？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35.公司某重疾險(xiǎn)上市，某業(yè)務(wù)人員想嘗試些與眾不同的營(yíng)銷手段，自費(fèi)定制了一批可口可樂，上面印有產(chǎn)品名稱及“太平人壽重磅推出”等字樣，用于贈(zèng)送客戶。請(qǐng)問他的做法正確嗎？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36.某員工在同業(yè)交流群中發(fā)現(xiàn)一條XX人壽的負(fù)面消息，直接轉(zhuǎn)發(fā)在了朋友圈。請(qǐng)問他的行為正確嗎？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)37.公司應(yīng)當(dāng)明確被增員人員的標(biāo)準(zhǔn)、條件、培訓(xùn)方案、計(jì)劃和業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)，可以僅以增員數(shù)量提供物質(zhì)或者現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.在業(yè)務(wù)過程中，如果存在以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)送，該情況不算作銷售誤導(dǎo)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)39.公司可以通過贈(zèng)送禮品的方式，促銷保險(xiǎn)產(chǎn)品（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)40.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司內(nèi)部控制基本制度》（太平壽發(fā)〔2018〕238號(hào)）規(guī)定，公司實(shí)行由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、高級(jí)管理層組織實(shí)施、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督、內(nèi)控管理職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、太平稽核的稽核檢查、各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)首要責(zé)任的內(nèi)部控制組織體系。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)41.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司內(nèi)部控制基本制度》（太平壽發(fā)〔2018〕238號(hào)）規(guī)定，公司各部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度，對(duì)未履行報(bào)告義務(wù)的，導(dǎo)致事項(xiàng)未被及時(shí)處置或事態(tài)擴(kuò)大，致使公司聲譽(yù)、財(cái)務(wù)受損或被監(jiān)管處罰，公司應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問責(zé)。各部門對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告的管理職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制事項(xiàng)要積極處置，若因處置不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大、后果升級(jí)的，應(yīng)根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)42.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司制度管理辦法》（太平壽發(fā)〔2018〕311號(hào)）規(guī)定，制度的效力層級(jí)由高到低分為基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則三個(gè)層級(jí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.總公司主辦部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按計(jì)劃開展制度建設(shè)工作，不得隨意開展計(jì)劃外的“立、改、廢”項(xiàng)目。因法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化或者出現(xiàn)其他重大情況，需要緊急進(jìn)行制度“立、改、廢”的，總公司主辦部門應(yīng)當(dāng)經(jīng)本部門分管領(lǐng)導(dǎo)審定后向總公司風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部報(bào)備臨時(shí)計(jì)劃。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)44.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司內(nèi)外勤人員個(gè)人自媒體信息管理辦法》（太平壽發(fā)〔2018〕108號(hào)）內(nèi)外勤人員個(gè)人發(fā)布自媒體信息，應(yīng)首選官方渠道發(fā)布的內(nèi)容。官方渠道包括：權(quán)威新聞媒體，監(jiān)管單位及公司的官方網(wǎng)站、官方微博、官方微信公眾號(hào)，公司統(tǒng)一制作的產(chǎn)品宣傳折頁(yè)等。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)45.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司商業(yè)秘密管理辦法（試行）》（太平壽發(fā)〔2019〕168號(hào)）規(guī)定，公司商業(yè)秘密的密級(jí)，根據(jù)敏感程度及泄露會(huì)使企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益遭受損害的程度，確定為核心商業(yè)秘密、普通商業(yè)秘密兩級(jí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)46.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司印章管理規(guī)定（2019版）》（太平壽發(fā)〔2019〕228號(hào)）規(guī)定，凡是使用公司公章，一律提交用印申請(qǐng)，根據(jù)用印事項(xiàng)，依照審批流程審批完成后，方可用印。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)47.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司分散采購(gòu)管理辦法（試行）》（太平壽發(fā)〔2019〕196號(hào)）規(guī)定，分散采購(gòu)的采購(gòu)方式主要包括公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判、競(jìng)爭(zhēng)性磋商、競(jìng)價(jià)、詢價(jià)、單一來源采購(gòu)、續(xù)約、跟標(biāo)和比價(jià)10種[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)48.保險(xiǎn)產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不可與銀行儲(chǔ)蓄、基金、國(guó)債等進(jìn)行比較，但是可以根據(jù)客戶需要，對(duì)客戶提供的其他保險(xiǎn)公司的同類產(chǎn)品進(jìn)行分析對(duì)比[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)49.違規(guī)類問題以行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位作為整改完成的標(biāo)準(zhǔn)。非違規(guī)類問題以行為糾正到位和風(fēng)險(xiǎn)控制到位作為整改完成的標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)50.整改責(zé)任單位應(yīng)從糾正錯(cuò)誤、分析原因、改進(jìn)措施、追究責(zé)任、提示風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)方面對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題實(shí)施整改工作[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)51.《太平人壽保險(xiǎn)有限公司分公司營(yíng)業(yè)費(fèi)用報(bào)銷細(xì)則》規(guī)定，“財(cái)務(wù)部對(duì)發(fā)票的合法性、報(bào)銷事項(xiàng)的真實(shí)性負(fù)責(zé)”[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)52.分公司和業(yè)務(wù)人員可以自行印制、設(shè)計(jì)保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)53.xx分公司個(gè)人業(yè)務(wù)部做了一個(gè)產(chǎn)品培訓(xùn)課件，用于內(nèi)部使用，其中涉及了一些網(wǎng)絡(luò)圖片等宣傳素材，該情況下，建議在PPT首頁(yè)注明僅限太平人壽內(nèi)部交流使用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)54.公司使用的廣告宣傳素材進(jìn)行對(duì)外宣傳時(shí)，除了可以直接從版權(quán)圖庫(kù)中選取相關(guān)素材，也可以自行在其他圖片網(wǎng)站上下載。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)55.未經(jīng)集團(tuán)和總公司允許，任何發(fā)布機(jī)構(gòu)不得任意改變“l(fā)ogo+中國(guó)太平”商標(biāo)；不得以廣告宣傳以外的任何形式和理由，將“中國(guó)太平”商標(biāo)授權(quán)第三方使用，如發(fā)現(xiàn)任何第三方未經(jīng)集團(tuán)和總公司授權(quán)，以商業(yè)開發(fā)為目的，使用“中國(guó)太平”商標(biāo)并以此獲利，公司可根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，向第三方追究相關(guān)法律責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)56.業(yè)務(wù)人員個(gè)人自發(fā)創(chuàng)作和發(fā)布的關(guān)于行業(yè)、公司、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)等方面的自媒體宣傳內(nèi)容，納入日常動(dòng)態(tài)監(jiān)管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)57.根據(jù)《著作權(quán)法》規(guī)定，受委托創(chuàng)作的作品，著作權(quán)的歸屬由委托人和受托人通過合同約定。合同未作明確約定或者沒有訂立合同的，著作權(quán)屬于受托人。故我司在委托供應(yīng)商進(jìn)行設(shè)計(jì)制作時(shí)，如合同中未約定著作權(quán)歸屬，則著作權(quán)歸屬于供應(yīng)商[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)58.廣告使用數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)資料、調(diào)查結(jié)果、文摘、引用語(yǔ)等引證內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并表明出處。引證內(nèi)容有適用范圍和有效期限的，應(yīng)當(dāng)明確表示。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)59.《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百條規(guī)定：公民享有肖像權(quán)，未經(jīng)本人同意，不得以營(yíng)利為目的使用公民的肖像。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)60.銀保及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)重大聲譽(yù)事件，可要求保險(xiǎn)公司及時(shí)報(bào)告處置情況，披露相關(guān)信息；對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度不健全、聲譽(yù)事件處置不力，影響到行業(yè)整體聲譽(yù)和形象的，依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)61.保險(xiǎn)公司在聲譽(yù)事件處置中發(fā)現(xiàn)惡意損害公司商業(yè)信譽(yù)的，應(yīng)依法采取措施維護(hù)公司利益。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)62.對(duì)官方自媒體和所屬保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人自媒體發(fā)布保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳信息行為的管理要求可以低于現(xiàn)有線下渠道保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料管理有關(guān)規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)63.所屬保險(xiǎn)從業(yè)人員利用自媒體編發(fā)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳信息行為，對(duì)于涉及保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹、銷售政策和營(yíng)銷宣傳推介活動(dòng)的，應(yīng)以公司官方自媒體信息為準(zhǔn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)64.嚴(yán)格規(guī)范所屬保險(xiǎn)從業(yè)人員轉(zhuǎn)載保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳信息行為，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載未經(jīng)所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)審核的營(yíng)銷宣傳信息,確保轉(zhuǎn)載信息真實(shí)可靠以及信息源可追溯。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)65.保險(xiǎn)公司應(yīng)積極參與中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息共享和協(xié)作，以及關(guān)于行業(yè)聲譽(yù)的自律和維權(quán)行動(dòng)，統(tǒng)籌資源，維護(hù)行業(yè)良好聲譽(yù)，加強(qiáng)行業(yè)形象建設(shè)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)66.保險(xiǎn)公司應(yīng)建立與投訴處理聯(lián)動(dòng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)和解決客戶合理訴求，防止客戶投訴處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)67.保險(xiǎn)公司需每年至少組織一次針對(duì)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各職能部門的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)68.保險(xiǎn)公司首席風(fēng)險(xiǎn)官不得同時(shí)負(fù)責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)管理有利益沖突的工作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)69.監(jiān)管根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、產(chǎn)品管理、資金運(yùn)用、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面，對(duì)A、B、C、D四類保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施差異化監(jiān)管政策。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)70.根據(jù)“償二代”市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)制定各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定性和定量監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告機(jī)制，至少每半年向高級(jí)管理層報(bào)告一次。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)71.保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司的固有風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)水平綜合確定公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)狀況。控制風(fēng)險(xiǎn)及可量化的固有風(fēng)險(xiǎn)通過最低資本進(jìn)行計(jì)量，難以量化的固有風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)進(jìn)行評(píng)估。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)72.保險(xiǎn)公司固有風(fēng)險(xiǎn)是指在現(xiàn)有的正常的保險(xiǎn)行業(yè)物質(zhì)技術(shù)條件和生產(chǎn)組織方式下，保險(xiǎn)公司在經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中必然存在的客觀的償付能力相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)由可量化為最低資本的風(fēng)險(xiǎn)（簡(jiǎn)稱量化風(fēng)險(xiǎn)）和難以量化為最低資本的風(fēng)險(xiǎn)（簡(jiǎn)稱難以量化風(fēng)險(xiǎn)）組成。量化風(fēng)險(xiǎn)包括保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，難以量化風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)73.《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行合作的，應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一管理第三方互聯(lián)網(wǎng)合作業(yè)務(wù)的接入、簽約，明確各省級(jí)分公司歸口管理部門，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)性考核管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)74.《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或沒有進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記、品行不佳、不具有保險(xiǎn)銷售所需的專業(yè)知識(shí)的個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)75.《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛假中介渠道業(yè)務(wù)、虛構(gòu)中介渠道從業(yè)人員資料、虛假列支中介渠道業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過其他方式編制或者提供虛假的中介渠道業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)76.根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是指為商業(yè)銀行銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)77.《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)承擔(dān)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，不得委托沒有取得許可證的商業(yè)銀行或者沒有取得法人機(jī)構(gòu)授權(quán)的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)78.《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在客戶投訴、退保等事件發(fā)生的第一時(shí)間積極處理，實(shí)行首問負(fù)責(zé)制度，不得相互推諉，避免產(chǎn)生負(fù)面影響使事態(tài)擴(kuò)大，并按照雙方共同制定的處理辦法，及時(shí)采取措施，妥善解決。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)79.《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號(hào)）規(guī)定，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)在每年3月1日前，向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)送中介渠道業(yè)務(wù)合規(guī)情況內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，分公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在報(bào)告上簽字，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)80.《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知》（保監(jiān)發(fā)【2017】44號(hào)）文件屬于“1+4”系列文件之一[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)81.在完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制方面，保險(xiǎn)公司要重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，完善銷售回訪、賠付管理、投訴處理等相關(guān)制度，確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)服務(wù)到位[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)82.保險(xiǎn)公司要制定有效的流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃，特別是對(duì)于業(yè)務(wù)下降、退保和滿期給付等帶來的流動(dòng)性壓力，做好資金備付[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)83.保險(xiǎn)公司要圍繞“保險(xiǎn)業(yè)姓?！敝贫☉?zhàn)略規(guī)劃，避免偏離保險(xiǎn)主業(yè)引發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)84.保險(xiǎn)公司要高度重視互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)清其風(fēng)險(xiǎn)聚集和擴(kuò)散的可能性。要防范互聯(lián)網(wǎng)跨界業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不得與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)85.保險(xiǎn)公司要從制度、機(jī)制和系統(tǒng)等方面加強(qiáng)違規(guī)套費(fèi)行為的識(shí)別和管控，對(duì)相關(guān)人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違規(guī)套取費(fèi)用行為開展自查。如因公司業(yè)務(wù)需要套取費(fèi)用不屬于違規(guī)套費(fèi)