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銀監(jiān)四不當自查報告報告人：某某銀行日期：2021年3月31日1.前言自2018年銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)機構(gòu)防范銷售誤導行為的指導意見》以來，我行高度重視并實施了相應的管理和內(nèi)控措施。為了進一步加強自身的風險防控能力，我行本著“致力于為客戶提供高質(zhì)量的金融服務”的宗旨，主動自查，查找銀行存在的四不當行為，及時整改，保障客戶權(quán)益。2.自查流程本次自查共分五個階段：動員部署、現(xiàn)場走訪、信息摸排、數(shù)據(jù)分析和整改落實。通過多個部門聯(lián)合工作，依據(jù)內(nèi)部制度和規(guī)定，對我行廳（營業(yè)所）進行全面自查。3.自查結(jié)果3.1“一表不涉”現(xiàn)象自查發(fā)現(xiàn)，我行某些廳（營業(yè)所）存在“一表不涉”的情況，即未向客戶全面提供產(chǎn)品說明書、合同等信息。我行現(xiàn)將該情況進行自述說明，并將整改措施列入下一步工作計劃。3.2知識培訓不足自查發(fā)現(xiàn)，我行某些員工缺乏足夠的產(chǎn)品知識，無法對客戶進行全面、準確的解說。我行將積極采取多種形式的培訓措施，及時提升員工素質(zhì)。3.3宣傳誤導自查發(fā)現(xiàn)，我行某些廳（營業(yè)所）存在宣傳誤導問題。我行已對此類宣傳進行了統(tǒng)一規(guī)范，并將其納入日常管理之中，確保宣傳內(nèi)容的真實、準確。3.4法律意識缺失自查發(fā)現(xiàn)，我行某些員工的法律意識較為薄弱，對相關(guān)法律法規(guī)不夠熟悉，導致在辦理某些業(yè)務時出現(xiàn)問題。我行將加強員工法律知識培訓，確保員工的合規(guī)意識。4.自查總結(jié)通過本次自查，我行認真查找自身存在的四不當情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，進一步完善內(nèi)控制度，提高風險識別和防范能力，為客戶提供更加安全、穩(wěn)健的服務。5.下一步工作計劃5.1梳理自查數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗，完善內(nèi)部制度，加強風險防范能力。5.2加強對員工的培訓和考核，提升員工的素質(zhì)和合規(guī)意識。5.3對自查中發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，對整改情況進行督導和反饋。6.結(jié)語我行將一如既往地堅持依法合規(guī)經(jīng)營，承諾為客戶提供

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