金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法

金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法目錄CONTENTS引言大額交易報(bào)告管理辦法總則大額交易報(bào)告的具體要求大額交易報(bào)告的管理流程大額交易報(bào)告的監(jiān)督和檢查附則01引言CHAPTER預(yù)防和打擊洗錢、恐怖主義資金等不法活動(dòng)，維護(hù)金融秩序。提高金融交易透明度，加強(qiáng)金融監(jiān)管。保障國(guó)家安全和社會(huì)公共利益。目的和背景03不法活動(dòng)指洗錢、恐怖主義資金等違法犯罪活動(dòng)。01大額交易指單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易1萬(wàn)美元以上的交易。02金融機(jī)構(gòu)指依法設(shè)立并經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等。相關(guān)概念定義02大額交易報(bào)告管理辦法總則CHAPTER適用范圍01本辦法適用于在我國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。02金融機(jī)構(gòu)包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等。外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。03金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，建立健全大額交易報(bào)告內(nèi)部控制制度，確保交易報(bào)告工作有效開(kāi)展。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)，防止洗錢、恐怖主義資金等不法活動(dòng)通過(guò)大額交易渠道進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資工作，及時(shí)提供相關(guān)信息。管理原則中國(guó)人民銀行是全國(guó)大額交易報(bào)告工作的主管部門，負(fù)責(zé)制定大額交易報(bào)告管理制度和標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告工作的日常監(jiān)管和指導(dǎo)。中國(guó)金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。管理部門和職責(zé)03大額交易報(bào)告的具體要求CHAPTER包括現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換等現(xiàn)金收付交易?，F(xiàn)金交易非現(xiàn)金交易跨境交易包括轉(zhuǎn)賬、票據(jù)交換、證券買賣等非現(xiàn)金收付交易。涉及不同國(guó)家或地區(qū)的交易，包括外匯買賣、跨境匯款等。030201交易類型010203單筆交易金額超過(guò)一定金額，如10萬(wàn)元人民幣或等值外幣。一日內(nèi)多筆交易累計(jì)金額超過(guò)一定金額，如20萬(wàn)元人民幣或等值外幣。一月內(nèi)多筆交易累計(jì)金額超過(guò)一定金額，如300萬(wàn)元人民幣或等值外幣。交易金額要求交易對(duì)手方信息包括交易對(duì)手的名稱、地址、聯(lián)系方式等。交易金額、幣種和支付方式包括交易金額、支付方式（現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等）和幣種。交易時(shí)間具體到分鐘的交易時(shí)間。交易用途如購(gòu)買商品、服務(wù)或投資等。交易報(bào)告內(nèi)容實(shí)時(shí)報(bào)告對(duì)于可疑的大額交易，金融機(jī)構(gòu)需在交易發(fā)生時(shí)立即報(bào)告。定時(shí)報(bào)告對(duì)于一般大額交易，金融機(jī)構(gòu)需在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯總報(bào)告，如每日、每周或每月報(bào)告。報(bào)告渠道金融機(jī)構(gòu)需通過(guò)規(guī)定的報(bào)告渠道，如電子系統(tǒng)或紙質(zhì)文件，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。交易報(bào)告時(shí)間04大額交易報(bào)告的管理流程CHAPTER金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的報(bào)告格式、內(nèi)容及方式，及時(shí)提交大額交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門部門或崗位負(fù)責(zé)大額交易報(bào)告的接收、錄入、審核等工作，確保交易報(bào)告的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易報(bào)告的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)交易報(bào)告的提交情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保相關(guān)規(guī)定的落實(shí)。010203交易報(bào)告的提交交易報(bào)告的審核金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提交的大額交易報(bào)告進(jìn)行認(rèn)真審核，確保報(bào)告內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。審核內(nèi)容包括交易雙方的名稱、賬號(hào)、交易金額、交易時(shí)間、交易方式等信息，以及是否存在可疑情況或違法違規(guī)行為。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易報(bào)告的審核標(biāo)準(zhǔn)和工作流程，明確審核人員的職責(zé)和操作規(guī)范，確保審核工作的專業(yè)性和規(guī)范性。01金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，對(duì)提交的大額交易報(bào)告進(jìn)行存儲(chǔ)和保管，確保報(bào)告的安全性和保密性。02金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易報(bào)告的存儲(chǔ)和保管制度，明確存儲(chǔ)和保管的方式、期限、責(zé)任人及操作規(guī)范等。03金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)大額交易報(bào)告的保密工作，嚴(yán)格控制知悉范圍，防止信息泄露或不當(dāng)使用。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)存儲(chǔ)和保管設(shè)施的建設(shè)和管理，確保設(shè)施的安全性和穩(wěn)定性。交易報(bào)告的存儲(chǔ)和保管05大額交易報(bào)告的監(jiān)督和檢查CHAPTER金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告制度的建立和執(zhí)行情況檢查金融機(jī)構(gòu)是否制定了完善的大額交易報(bào)告制度，并確保其得到有效執(zhí)行。大額交易報(bào)告的完整性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告進(jìn)行核查，確保其完整、準(zhǔn)確并及時(shí)。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況評(píng)估金融機(jī)構(gòu)是否建立了有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督檢查內(nèi)容對(duì)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將責(zé)令其限期改正，并視情況采取監(jiān)管談話、出具警示函等措施。對(duì)報(bào)送虛假大額交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將依法給予行政處罰，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。對(duì)于涉嫌構(gòu)成犯罪的行為，監(jiān)管部門將依法移送司法機(jī)關(guān)處理。違規(guī)處理金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告，或者報(bào)送的大額交易報(bào)告存在虛假、誤導(dǎo)信息的，由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，并處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款。金融機(jī)構(gòu)有違反大額交易報(bào)告的其他行為的，由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)其情節(jié)輕重及危害程度，給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)許可證等處罰。對(duì)于直接負(fù)責(zé)的大額交易報(bào)告制度的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停職、免職等處分；情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任。法律責(zé)任06附則CHAPTER解釋權(quán)01金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法的解釋權(quán)歸中國(guó)人民銀行所有。02中國(guó)人民銀行可以根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法進(jìn)行解釋和調(diào)整。03金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告和報(bào)送。金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法自發(fā)布之日起生效。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)生效日期進(jìn)行調(diào)整。生效日期是金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法實(shí)施的重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注。生效日期03對(duì)