LexisNexis2023年金融犯罪合規(guī)真實(shí)成本報(bào)告-亞太版

LEXISNEXIS?RISKSOLUTIONS于2023年11月委托FORRESTER咨詢公司開(kāi)展的一項(xiàng)研究(FCC)成本有所增加，經(jīng)濟(jì)壓力不容置疑。成本上升便是挑戰(zhàn)的范圍而耗時(shí)的“了解你的客戶”(KYC)流程變得更加復(fù)雜。在帶來(lái)增長(zhǎng)機(jī)遇的同時(shí)?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。以下目標(biāo)賦予怎樣的優(yōu)先級(jí)？”88%改善客戶體驗(yàn)(CX88%改善客戶體驗(yàn)(CX)豐富支付數(shù)據(jù)以優(yōu)化處理流程85%程度日益提高，金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。既要推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，又要維持合規(guī)性、成本效益和卓越的客衡極具挑戰(zhàn)性。81%81%降低合規(guī)成本采取措施的關(guān)鍵領(lǐng)域，否則將無(wú)法應(yīng)對(duì)日益猖獗的金融79%提高合規(guī)管理的有效性和效率79%?FORRESTERRESEARCH,INC?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。3RiskSolutions于2023年6月委托Forresterconsulting開(kāi)展的一項(xiàng)研究79%篩查警報(bào)的數(shù)量隨著付款量的增加而上升。79%客戶希望實(shí)現(xiàn)近乎實(shí)時(shí)的匯款。我們制定了一套正式的流程來(lái)識(shí)別和跟蹤新犯罪類型和犯罪方法，并評(píng)估給業(yè)務(wù)帶來(lái)的影響。79%79%篩查警報(bào)的數(shù)量隨著付款量的增加而上升。79%客戶希望實(shí)現(xiàn)近乎實(shí)時(shí)的匯款。我們制定了一套正式的流程來(lái)識(shí)別和跟蹤新犯罪類型和犯罪方法，并評(píng)估給業(yè)務(wù)帶來(lái)的影響。79%82%合規(guī)部門(mén)希望在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)部分工作自動(dòng)化。80%合規(guī)程序?qū)е轮Ц短幚硌舆t，影響客戶滿意度。78%合規(guī)部門(mén)希望在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)部分工作外包。77%當(dāng)前合規(guī)模式阻礙實(shí)時(shí)支付的實(shí)現(xiàn)。77%復(fù)雜的制裁促使我們尋求其他更具成本效益和效率的合規(guī)77%44?FORRESTERRESEARCH,?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年元元注：金融犯罪合規(guī)的年度總成本按照所調(diào)查市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和金融犯罪成本相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)計(jì)算得出。將各個(gè)地區(qū)報(bào)告的平均金融犯罪?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年6人工是亞太地區(qū)金融機(jī)構(gòu)最大的成本驅(qū)動(dòng)因素?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年澳大利亞、中國(guó)、印度、日本和新加坡金融機(jī)構(gòu)的成本澳大利亞、中國(guó)、印度、日本和新加坡金融機(jī)構(gòu)的成本43%44%?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年導(dǎo)致合規(guī)成本上升的主要因素導(dǎo)致合規(guī)成本上升的主要因素過(guò)去12個(gè)月里金融犯罪合規(guī)成本的增加情況?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年9RiskSolutions于2023年企業(yè)面臨的金融犯罪?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。金融犯罪合規(guī)成本的驅(qū)動(dòng)因素金融犯罪合規(guī)成本的驅(qū)動(dòng)因素不斷增加的金融犯罪相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管預(yù)期納入數(shù)字渠道及其相應(yīng)控制銀行業(yè)和金融危機(jī)的影響對(duì)支持金融犯罪合規(guī)的自動(dòng)化、數(shù)據(jù)和工具的需求增加?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年合規(guī)篩查業(yè)務(wù)面臨的最大挑戰(zhàn)?FORRESTERRESEARCH,?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。注：PEP指“政治公眾人物”RiskSolutions于2023年6月委托F10,000美元到1,000,000美元1,000,001美元到10,000,000美元10,000,001美元到125,000,000美元10,000美元到1,000,000美元1,000,001美元到10,000,000美元10,000,001美元到125,000,000美元注：PEP指“政治公眾人物”RiskSolutions于2023年?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。描繪金融犯罪合規(guī)的未來(lái)：通過(guò)重塑運(yùn)營(yíng)提高效率并改善客戶體驗(yàn)在未來(lái)幾年實(shí)施的改革旨在加強(qiáng)KYC程序、內(nèi)部合規(guī)解決方案、數(shù)(AML)，預(yù)期效益包括簡(jiǎn)化產(chǎn)品、提高效率和加強(qiáng)協(xié)作，最終62%59%54%47%47%RiskSolutions于2023年?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。在合規(guī)有效性和客戶體驗(yàn)之間取得平衡。在數(shù)字時(shí)代，金融機(jī)構(gòu)紛紛為獲取和留住客戶而戰(zhàn)。能夠?yàn)榭蛻籼峁o(wú)縫開(kāi)戶和交易體驗(yàn)的企業(yè)將成為最后的贏家。要在客戶體驗(yàn)和金融犯罪合規(guī)效率之間取得平衡，金融機(jī)構(gòu)必須簡(jiǎn)化KYC和客戶準(zhǔn)入流程、減少誤報(bào)，在不給客戶造成不便的情況下讓更多的合法交易得以順利進(jìn)行。制定適合未來(lái)且務(wù)實(shí)的金融犯罪合規(guī)方法，在管理成本的同時(shí)提高效率。亞太地區(qū)的人工成本是導(dǎo)致金融犯罪合規(guī)支出增加的主要原因。金融機(jī)構(gòu)必須集中精力優(yōu)化人員、流程和技術(shù)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)高效的金融犯罪合規(guī)運(yùn)作。利用自動(dòng)化技術(shù)有助于簡(jiǎn)化流程、提高員工的工作效率并減少不必要的人員配置。合規(guī)團(tuán)隊(duì)與其他部門(mén)(例如支付運(yùn)營(yíng)和各業(yè)務(wù)線)之間的合作有助于進(jìn)一步提高效率。另外，尋求外部金融犯罪合規(guī)合作伙伴的協(xié)助能夠提供專業(yè)知識(shí)，并形成內(nèi)部解決方案的有益補(bǔ)充。采用新技術(shù)應(yīng)對(duì)新型金融犯罪。犯罪分子越來(lái)越多地利用人工智能、加密貨幣和數(shù)字渠道等新技術(shù)實(shí)施犯罪。在這些技術(shù)的協(xié)助下，亞太地區(qū)的犯罪分子也越來(lái)越多地通過(guò)加密貨幣、跨境交易和詐騙等方式從事洗錢(qián)活動(dòng)。這類非法活動(dòng)變得越來(lái)越復(fù)雜，追蹤起來(lái)也越來(lái)越困難。要打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪分子、挫敗日益復(fù)雜的金融犯罪，金融機(jī)構(gòu)必須配備先進(jìn)的基于人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)的合規(guī)模型，還必須在金融犯罪合規(guī)解決方案中采用隱私保護(hù)技術(shù)和先進(jìn)的分析技術(shù)，以便迅速識(shí)別新型犯罪模式。?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。在本研究中，F(xiàn)orrester對(duì)全球范圍內(nèi)的1,181名金融機(jī)構(gòu)高級(jí)Forrester提供獨(dú)立和客觀的基于研究的咨詢，幫助領(lǐng)導(dǎo)者落實(shí)關(guān)鍵成果。在我們以客戶為與模式來(lái)執(zhí)行他們的優(yōu)先事項(xiàng)，這種模式可確保效果的持久性。要了解更多信息，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)/consulting。?ForresterResearch,Inc.版權(quán)所有。未經(jīng)授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載。本文提供的信息基于可獲取的最佳資源。文中觀點(diǎn)為當(dāng)時(shí)判斷，可能會(huì)有ForresterWave及TotalEconomicImpac?FORRES