跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定全模版

第頁(yè)共頁(yè)跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定全模版第一章總則第一條為促進(jìn)跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的合法權(quán)益，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在境外提供擔(dān)保服務(wù)的相關(guān)外匯管理事項(xiàng)。第三條金融機(jī)構(gòu)從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)中華人民共和國(guó)的國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和金融安全。第四條金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)依法從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)自行開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與控制體系。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的擔(dān)保業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)或部門(mén)，配備專(zhuān)業(yè)的人員，負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)價(jià)制度，完善管理程序，規(guī)范操作流程，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。第六條跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格履行貸后管理職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保對(duì)象的把關(guān)，加強(qiáng)與擔(dān)保對(duì)象的溝通和協(xié)調(diào)，提高擔(dān)保質(zhì)量。第二章外匯管理第七條金融機(jī)構(gòu)在境外提供擔(dān)保服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行外匯管理程序。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供外匯擔(dān)保服務(wù)前，向國(guó)家相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)資格，并按照規(guī)定的程序辦理相關(guān)手續(xù)。第八條金融機(jī)構(gòu)提供跨境擔(dān)保服務(wù)所需的外匯資金，應(yīng)當(dāng)合法來(lái)源，符合有關(guān)規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供擔(dān)保服務(wù)時(shí)，確保外匯資金的安全和穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)。第九條金融機(jī)構(gòu)提供跨境擔(dān)保服務(wù)所產(chǎn)生的外匯收入，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合法渠道匯回國(guó)內(nèi)，按照規(guī)定的程序進(jìn)行外匯支付，嚴(yán)禁違規(guī)操作。第十條跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及的外匯收入和外匯支出，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理的法律法規(guī)進(jìn)行申報(bào)，并向國(guó)家有關(guān)部門(mén)提供相關(guān)報(bào)表和數(shù)據(jù)，配合做好外匯管理工作。第三章資本金和準(zhǔn)備金第十一條金融機(jī)構(gòu)從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法確保資本金充足，并按照國(guó)家規(guī)定的比例提取準(zhǔn)備金。第十二條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)將資本金和準(zhǔn)備金分別劃入專(zhuān)戶管理，專(zhuān)款專(zhuān)用，用于支付擔(dān)保責(zé)任和擔(dān)保賠償。第十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的時(shí)間和程序，向國(guó)家相關(guān)部門(mén)報(bào)送資本金和準(zhǔn)備金的存量和流量報(bào)表，配合做好監(jiān)管工作。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理第十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施。第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和控制制度，完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制。第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序和要求，對(duì)擔(dān)保對(duì)象進(jìn)行嚴(yán)格篩查，確保擔(dān)保對(duì)象的信用狀況和能力符合要求。第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與跨境擔(dān)保相關(guān)方的溝通和協(xié)調(diào)，及時(shí)了解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，掌握擔(dān)保情況。第五章監(jiān)督管理第十八條國(guó)家有關(guān)部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范。第十九條國(guó)家有關(guān)部門(mén)可以定期或不定期地對(duì)金融機(jī)構(gòu)的跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和驗(yàn)收，查明金融機(jī)構(gòu)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為。第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)部門(mén)的要求，提供相關(guān)的信息、報(bào)表和數(shù)據(jù)，接受監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督和檢查。第二十一條國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲懲處，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和金融安全。第六章法律責(zé)任第二十二條金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由國(guó)家有關(guān)部門(mén)根據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N(xiāo)相關(guān)的業(yè)務(wù)資格。第二十三條金融機(jī)構(gòu)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中存在欺詐行為的，由國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法追究刑事責(zé)任，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二十四條金融機(jī)構(gòu)從事跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)人員違反法律法規(guī)的行為，由國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法追究責(zé)任，依法處罰。第二十五條金融機(jī)構(gòu)因跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)解或解決，并承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。第七章附則第二十六條本規(guī)定自發(fā)布之日起生效，原《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》同時(shí)廢止。第二十七條本規(guī)定解釋權(quán)歸國(guó)家有關(guān)部門(mén)所有，由國(guó)家有關(guān)部門(mén)根據(jù)需要進(jìn)行修訂。第二十八條本規(guī)定所稱(chēng)跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)在境外提供擔(dān)保服務(wù)的行為，包括擔(dān)保境外借款、擔(dān)保境外信用證、擔(dān)保境外融資租賃等。第二十九條本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指