2021年浙師大證券投資學(xué)期末考試題庫(kù)郭福華

七夕，古今詩(shī)人慣詠星月與悲情。吾生雖晚，世態(tài)炎涼卻已看透矣。情也成空，且作“揮手袖底風(fēng)”罷。是夜，窗外風(fēng)雨如晦，吾獨(dú)坐陋室，聽(tīng)一曲《塵緣》，合成詩(shī)韻一首，覺(jué)放諸古今，亦獨(dú)有風(fēng)韻也。乃書(shū)于紙上。畢而臥。凄然入夢(mèng)。乙酉年七月初七。-----嘯之記。證券投資學(xué)練習(xí)題一、單項(xiàng)選取題1．由于______作用，投資者不再滿足投資品種單一性，而但愿建立多樣化資產(chǎn)組合。A邊際收入遞減規(guī)律B邊際風(fēng)險(xiǎn)遞增規(guī)律C邊際效用遞減規(guī)律D邊際成本遞減規(guī)律答案：C2．國(guó)內(nèi)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定可用于投資表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資，但僅限投資于______。A股票B國(guó)債C公司債D證券投資基金答案：B3．有價(jià)證券所代表經(jīng)濟(jì)權(quán)利是______。A財(cái)產(chǎn)所有權(quán)B債權(quán)C剩余祈求權(quán)D所有權(quán)或債權(quán)答案：D4．在普通股票分派股息之后才有權(quán)分派股息股票是______。A優(yōu)先股票B后配股C混合股D特別股答案：B5．股份公司對(duì)股東派發(fā)最普遍、最基本股息形式是______。A鈔票股息B股票股息C財(cái)產(chǎn)股息D負(fù)債股息答案：A6．國(guó)內(nèi)股票中，如下不屬于境外上市外資股是______。AA股BN股CS股DH股答案：A7．普通信用度高并被稱為“金邊債券”是______。A國(guó)債B市政債券C金融債券D公司債券答案：A8．債券持有人具備在指定日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人權(quán)利是______。A附有贖回選取權(quán)條款債券B附有出售選取權(quán)條款債券C附有可轉(zhuǎn)換條款債券D附有互換條款債券答案：B9．證券投資基金由_______托管，由______管理和操作。A托管人管理人B托管人托管人C管理人托管人D管理人管理人答案：A10．投資者作為公司股東，有權(quán)對(duì)公司重大投資決策刊登意見(jiàn)，進(jìn)行表決是______。A公司型投資基金B(yǎng)契約型投資基金C股票型投資基金D貨幣市場(chǎng)基金答案：A11．如下不屬于封閉型投資基金特點(diǎn)是______。A有明確存續(xù)期限B規(guī)模固定C交易價(jià)格不受市場(chǎng)供求影響D在證券交易所交易答案：C12．重要投資目的在于追求最高資本增值基金是______。A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)股票型基金C平衡型基金D收入型基金答案：A13．接受客戶委托，在交易所中代理客戶買賣證券并收取一定傭金經(jīng)紀(jì)商是______。A場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商B傭金經(jīng)紀(jì)商C專業(yè)經(jīng)紀(jì)商D做市商答案：B14．專門為證券發(fā)行與證券交易辦理登記、存管、過(guò)戶和資金結(jié)算交收業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)是備______。A信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B證券登記結(jié)算公司C證券信息公司D按揭證券公司答案：B15．如下關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)表述對(duì)的是______。A有固定場(chǎng)合B有統(tǒng)一時(shí)間C證券發(fā)行價(jià)格與證券票面價(jià)格較為接近D證券發(fā)行價(jià)格與證券票面價(jià)格差別很大答案：C16．在股票發(fā)行制度中，奉行公開(kāi)管理原則制度是______。A核準(zhǔn)制B注冊(cè)制C登記制D審批制答案：B17．國(guó)內(nèi)上海、深圳證券交易所均實(shí)行______。A公司制B注冊(cè)制C登記制D會(huì)員制答案：D18．國(guó)內(nèi)現(xiàn)行證券交易制度規(guī)定，在一種交易日內(nèi)，除首日上市證券外，每只股票或基金交易價(jià)格相對(duì)上一種交易日收市價(jià)漲跌幅度不得超過(guò)______。A5％B10％C15％D20％答案：B19．在證券行情表中，成交量采用______計(jì)算辦法，成交額采用_______計(jì)算辦法。A單向雙向B雙向單向C雙向雙向D單向單向答案：D20．參加場(chǎng)外交易市場(chǎng)證券商重要是_______。A傭金經(jīng)紀(jì)商B場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商C自營(yíng)商D場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商答案：C21．享有“高科技公司搖籃”美譽(yù)證券市場(chǎng)是_______。A證券交易所B第二板市場(chǎng)C第三市場(chǎng)D第四市場(chǎng)答案：B22．國(guó)內(nèi)股票發(fā)行實(shí)行______。A核準(zhǔn)制B注冊(cè)制C審批制D登記制答案：A23．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司和客戶之間建立______法律關(guān)系。A委托代理關(guān)系B抵押關(guān)系C信托關(guān)系D無(wú)任何法律關(guān)系答案：A24．投資者和證券經(jīng)紀(jì)商當(dāng)面以書(shū)面形式辦理委托手續(xù)是______委托方式。A電話委托B遞單委托C自助終端委托D傳真委托答案：B25．投資者規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人按限定價(jià)格或更優(yōu)價(jià)格買入或賣出證券指令是___________。A市價(jià)委托指令B限價(jià)委托指令C停損委托指令D停損限價(jià)委托指令答案：B26．在證券競(jìng)價(jià)市場(chǎng)中，證券交易價(jià)格由買賣雙方委托指令共同驅(qū)動(dòng)形成方式是______。A委托驅(qū)動(dòng)方式B客戶驅(qū)動(dòng)方式C報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)方式D指令驅(qū)動(dòng)方式答案：D27．市價(jià)委托指令特點(diǎn)是______。A委托價(jià)格固定化B成交價(jià)格抱負(fù)，投資者可事先擬定投資成本C委托人不限定價(jià)格，經(jīng)紀(jì)人可按市場(chǎng)價(jià)格變化靈活掌握，隨機(jī)應(yīng)變D有一定委托有效期限制答案：C28．證券買賣成交后，按成交價(jià)格及時(shí)進(jìn)行實(shí)物交收和資金清算交易方式是______。A現(xiàn)貨交易方式B信用交易方式C期貨交易方式D期權(quán)交易方式答案：A29．當(dāng)貨幣供應(yīng)量偏多、通貨膨脹嚴(yán)重、經(jīng)濟(jì)過(guò)熱、證券市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度時(shí)，中央銀行會(huì)______。A減少信用交易法定保證金比率B增長(zhǎng)貨幣供應(yīng)量C提高信用交易法定保證金比率D放松信用規(guī)模答案：C30．如下關(guān)于股利收益率表述對(duì)的是_____。A股份公司以鈔票形式派發(fā)股息與股票市場(chǎng)價(jià)格比率B股份公司以股票形式派發(fā)股息與股票市場(chǎng)價(jià)格比率C股份公司發(fā)放鈔票與股票股息總額與股票面額比率D股份公司發(fā)放鈔票與股票股息總額與股票市場(chǎng)價(jià)格比率答案：A31．某投資者以10元一股價(jià)格買入某公司股票，持有一年分得鈔票股息為0.5元，則該投資者股利收益率是_____。A4%B5%C6%D7%答案：B32．如下關(guān)于資產(chǎn)組合收益率說(shuō)法對(duì)的是_____。A資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率代數(shù)和B資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率加權(quán)平均數(shù)C資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率算術(shù)平均數(shù)D資產(chǎn)組合收益率比組合中任何一種資產(chǎn)收益率都大答案：B33．如下關(guān)于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不對(duì)的是_____。A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是那些由于某種全局性因素引起投資收益也許變動(dòng)B系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是公司無(wú)法控制和回避C系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不能通過(guò)多樣化投資進(jìn)行分散D系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同證券收益影響限度是相似答案：D34．如下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法對(duì)的是_____。A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于證券市場(chǎng)長(zhǎng)期趨勢(shì)變動(dòng)而引起風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益不擬定也許性C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)所有證券影響限度是相似D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A35．如下關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法對(duì)的是_____。A利率風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益不擬定也許性C市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)是可以規(guī)避D市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)組合投資進(jìn)行分散答案：B36．如下關(guān)于購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法對(duì)的是_____。A購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)是可以避免B購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)組合投資得以減輕C購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降風(fēng)險(xiǎn)D購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C37．如下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不對(duì)的是_____。A信用風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)組合投資來(lái)分散B信用風(fēng)險(xiǎn)是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失風(fēng)險(xiǎn)C信用評(píng)級(jí)越低公司，其信用風(fēng)險(xiǎn)越大D國(guó)庫(kù)券與公司債券存在同樣信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D38．如下關(guān)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不對(duì)的是_____。A經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)組合投資進(jìn)行分散B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司經(jīng)營(yíng)狀況變化而引起賺錢水平變化從而產(chǎn)生投資者預(yù)期收益下降也許C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，是不可以回避D經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也許是由公司成本上升引起答案：C39．如下關(guān)于預(yù)期收益率說(shuō)法不對(duì)的是_____。A預(yù)期收益率是投資者承擔(dān)各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)得補(bǔ)償B預(yù)期收益率＝無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率＋風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越高，其預(yù)期收益率也越大D投資者預(yù)期收益率也許會(huì)低于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率答案：D40．對(duì)單一證券風(fēng)險(xiǎn)衡量是_____。A對(duì)該證券預(yù)期收益變動(dòng)也許性和變動(dòng)幅度衡量B對(duì)該證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)衡量C對(duì)該證券非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)衡量D對(duì)該證券可分散風(fēng)險(xiǎn)衡量答案：A41．投資者選取證券時(shí)，如下說(shuō)法不對(duì)的是_____。A在風(fēng)險(xiǎn)相似狀況下，投資者會(huì)選取收益較低證券B在風(fēng)險(xiǎn)相似狀況下，投資者會(huì)選取收益較高證券C在預(yù)期收益相似狀況下，投資者會(huì)選取風(fēng)險(xiǎn)較小證券D投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好會(huì)對(duì)其投資選取產(chǎn)生影響答案：A42．如下關(guān)于無(wú)差別曲線說(shuō)法不對(duì)的是_____。A無(wú)差別曲線代表著投資者對(duì)證券收益與風(fēng)險(xiǎn)偏好B無(wú)差別曲線代表著投資者為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而規(guī)定收益補(bǔ)償C無(wú)差別曲線反映了投資者對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度D同一無(wú)差別曲線上每一點(diǎn)反映了投資者對(duì)證券組合不同偏好答案：D43．某證券組合由X、Y、Z三種證券構(gòu)成，它們預(yù)期收益率分別為10%、16%、20%，它們?cè)诮M合中比例分別為30%、30%、40%，則該證券組合預(yù)期收益率為_(kāi)_____。A15.3%B15.8%C14.7%D15.0%答案：B二、多項(xiàng)選取題1．證券投資在投資活動(dòng)中占有突出地位，其作用體當(dāng)前______增進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等方面。A使社會(huì)閑散貨幣轉(zhuǎn)化為投資資金B(yǎng)使儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資C增進(jìn)資金合理流動(dòng)D增進(jìn)資源有效配備答案：ABCD3．個(gè)人投資者投資目重要有：______。A本金安全B收入穩(wěn)定C資本增值D維持流動(dòng)性答案：ABCD4．機(jī)構(gòu)投資者特點(diǎn)重要有：______。A投資資金數(shù)量大B建立資產(chǎn)組合規(guī)模較大C注重資產(chǎn)安全性D投資活動(dòng)對(duì)市場(chǎng)影響較大答案：ABCD5．參加證券投資金融機(jī)構(gòu)重要有：______。A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B商業(yè)銀行和信托投資公司C保險(xiǎn)公司D證券投資基金答案：ABCD6．證券投機(jī)活動(dòng)積極作用體當(dāng)前______。A平衡價(jià)格B增強(qiáng)證券流動(dòng)性C分散價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D對(duì)價(jià)格變動(dòng)起推波助瀾作用答案：ABC8．股票特性體當(dāng)前______。A期限上永久性B決策上參加性C責(zé)任上無(wú)限性D報(bào)酬上剩余性答案：ABD9．普通股股東是公司基本股東，享有多項(xiàng)權(quán)利，重要有：______。A經(jīng)營(yíng)決策參加權(quán)B盈余分派權(quán)C剩余財(cái)產(chǎn)分派權(quán)D優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答案：ABCD10．按償還期限不同，債券可分為_(kāi)_____。A短期債券B中期債券C長(zhǎng)期債券D零息債券答案：ABC11．證券投資基金按組織形式可分為_(kāi)_____。A公司型投資基金B(yǎng)契約型投資基金C封閉型投資基金D開(kāi)放型投資基金答案：AB12．股份公司發(fā)行股票目重要有______。A為新設(shè)立股份公司而發(fā)行B增資、擴(kuò)大規(guī)模C調(diào)節(jié)財(cái)務(wù)構(gòu)造D鞏固公司經(jīng)營(yíng)權(quán)答案：ABCD13．按發(fā)行價(jià)格與股票面值關(guān)系分類，股票發(fā)行可分為_(kāi)_____。A平價(jià)發(fā)行B溢價(jià)發(fā)行C折價(jià)發(fā)行D協(xié)商定價(jià)發(fā)行答案：ABC14．公司發(fā)行債券重要目有______。A籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定資金B(yǎng)減低籌資成本C減少籌資風(fēng)險(xiǎn)D維持對(duì)公司控制答案：ABCD15．影響債券發(fā)行總額因素重要有______等。A發(fā)行者資金需要B發(fā)行者資信狀況C發(fā)行者還本付息能力D市場(chǎng)承受能力答案：ABCD16．證券上市對(duì)發(fā)行公司意義體當(dāng)前_______。A推動(dòng)發(fā)行公司建立、規(guī)范治理構(gòu)造B提高發(fā)行公司名譽(yù)和影響C有助于發(fā)行公司進(jìn)入資本迅速、持續(xù)擴(kuò)張通道D行情發(fā)布迅速、規(guī)范答案：ABCD17．證券交易所重要交易原則有______。A客戶優(yōu)先B數(shù)量?jī)?yōu)先C價(jià)格優(yōu)先D時(shí)間優(yōu)先答案：CD18．證券交易所功能有_______。A提供證券交易場(chǎng)合B形成較為合理價(jià)格C引導(dǎo)資金合理流動(dòng)D預(yù)測(cè)、反映經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)答案：ABCD19．場(chǎng)外交易市場(chǎng)特性是______。A分散、無(wú)固定場(chǎng)合B投資者可直接參加C以交易商報(bào)價(jià)為驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)D管理比較寬松答案：ABCD20．場(chǎng)外交易市場(chǎng)功能重要有______。A債券發(fā)行重要場(chǎng)合B為已發(fā)行但未上市證券提供流通轉(zhuǎn)讓機(jī)會(huì)C是二級(jí)市場(chǎng)重要構(gòu)成某些D是證券交易所必要補(bǔ)充答案：ABCD21．NASDAQ市場(chǎng)特性是_______。A報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)型市場(chǎng)B采用各種做市商制度C是電子化市場(chǎng)D上市費(fèi)用低、上市原則也低答案：ABCD22．按出價(jià)方式不同，證券交易委托指令有__________等。A市價(jià)委托指令B限價(jià)委托指令C停止損失委托指令D停止損失限價(jià)委托指令答案：ABCD23、證券交易價(jià)格形成方式有_________。A集合競(jìng)價(jià)B持續(xù)競(jìng)價(jià)C指令驅(qū)動(dòng)D報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)答案：CD24．證券交易所普通采用公開(kāi)申報(bào)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生成交價(jià)格，詳細(xì)又可分為_(kāi)________形式。A集中競(jìng)價(jià)B絕對(duì)買賣C持續(xù)競(jìng)價(jià)D相對(duì)買賣答案：AC25．證券交易競(jìng)價(jià)成果有如下也許_________。A所有成交B某些成交C不成交D等待成交答案:ABC26．如下對(duì)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)描述，對(duì)的是_____。A非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不可規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)B非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由于局部因素導(dǎo)致對(duì)證券投資收益影響C非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)資產(chǎn)組合方式進(jìn)行分散D非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券收益產(chǎn)生影響答案：BCD27．對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)衡量，如下說(shuō)法對(duì)的是______。A風(fēng)險(xiǎn)衡量就是對(duì)預(yù)期收益變動(dòng)也許性和變動(dòng)幅度衡量B風(fēng)險(xiǎn)衡量是將證券將來(lái)收益不擬定性加以量化C對(duì)證券組合風(fēng)險(xiǎn)衡量需要建立在單一證券風(fēng)險(xiǎn)衡量基本上D單一證券風(fēng)險(xiǎn)衡量涵蓋了證券一切風(fēng)險(xiǎn)，涉及投資者決策風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC28．如下屬于投資者無(wú)差別曲線特性是______。A無(wú)差別曲線反映了投資者對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度B無(wú)差別曲線具備正斜率C投資者更偏好于位于左上方無(wú)差別曲線D不同投資者具備不同斜率無(wú)差別曲線答案：ABCD三、名詞解釋1．證券投機(jī)者答案：自以為可以預(yù)測(cè)證券價(jià)格將來(lái)走勢(shì)，為了在短期價(jià)格變動(dòng)中獲取價(jià)差利益，甘愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不斷買賣證券機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2．指令驅(qū)動(dòng)答案：在競(jìng)價(jià)市場(chǎng)中，證券交易價(jià)格由買賣雙方委托指令共同驅(qū)動(dòng)形成，即投資者將自己交易意愿以委托指令方式委托給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商持委托指令進(jìn)入市場(chǎng)，以買賣雙方報(bào)價(jià)為基本進(jìn)行撮合產(chǎn)生成交價(jià)。3．持有期收益率答案；買入債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到收益率。它涉及持有債券期間利息收入和資本損益，即買入價(jià)和賣出價(jià)之間差額。4．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司證券產(chǎn)生影響風(fēng)險(xiǎn)，它普通是由某一特殊因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)價(jià)格不存在系統(tǒng)、全面聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券收益產(chǎn)生影響。四、簡(jiǎn)答題1．什么是投資？如何對(duì)的理解投資含義？答案：投資是指經(jīng)濟(jì)主體