2023年基金從業(yè)考試真題及答案

2023年基金從業(yè)考試真題一、選擇題1.以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）[單選題]*A、基金的投資范圍，投資策略和投資限制B、基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限C、基金的運(yùn)作方式D、基金收益預(yù)測(cè)√2.相對(duì)封閉式基金，開(kāi)放式基金特有的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析內(nèi)容是（）。[單選題]*A、持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析B、分紅能力分析C、份額變動(dòng)分析√D、投資風(fēng)格分析3.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B、應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同C、可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介√D、合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人4.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素不包括（）[單選題]*A、市場(chǎng)價(jià)格變化B、借款方還債的能力和意愿C、內(nèi)部欺詐√D、在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度5.關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，以下描述正確的是（）[單選題]*A、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日B、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金通常是T+2日√C、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，F(xiàn)OF基金是T+1日D、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日6.投資經(jīng)理因預(yù)期市場(chǎng)利率將會(huì)下浮1%而對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整(D)[單選題]*A、信用結(jié)構(gòu)B、流動(dòng)性C、杠桿率D、組合久期√7.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指（）[單選題]*A、基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票B、基金資產(chǎn)的0-95%投資于股票C、基金資產(chǎn)的80%以上投資于股票√D、基金資產(chǎn)的100%投資于股票8.基金的宣傳推介中，不適合使用的表述包括（）I.有保障、高收益Ⅱ.業(yè)績(jī)穩(wěn)?、?投資風(fēng)險(xiǎn)IV.盡享牛市。[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ√C、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、基金的相對(duì)收益，就是基金相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益B、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的作用在于事先確定好業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引C、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取與投資范圍沒(méi)有關(guān)系√D、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的作用在于事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異10.在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是（）[單選題]*A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單√B、中期票據(jù)C、短期融資券D、銀行承兌匯票11.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展投資交易業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益。以下哪些情形違反了該要求?（）Ⅰ.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)障信息從事交易活動(dòng)Ⅱ.某交易員將其工作中知悉的基金股票持倉(cāng)信息出賣給某機(jī)構(gòu)，盈利50萬(wàn)元Ⅲ.某基金經(jīng)理將其管理基金的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)，供其個(gè)人炒股參考IV.某基金管理公司總經(jīng)理要求基金經(jīng)理以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格買入特定交易對(duì)手所持的債券[單選題]*A、I、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ√C、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ12.基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）[單選題]*A、保守商業(yè)秘密，不為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B、在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”"安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述√C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益D、不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)13.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。[單選題]*A、6個(gè)月B、9個(gè)月C、1個(gè)月D、3個(gè)月√14.投資者于2017年2?3?(周五)交易時(shí)間內(nèi)申購(gòu)A貨幣基金份額，則該投資者從哪天開(kāi)始享有A貨幣基金的分配權(quán)益?（）[單選題]*A、2017年2月3日(周五)B、2017年2月5日(周日)C、2017年2月6日(周一)√D、2017年2月4日(周六)15關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）Ⅰ.基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息Ⅱ.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考Ⅲ.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)IV.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息[單選題]*A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ√D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16.關(guān)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素及結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是（）Ⅰ.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括:市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式Ⅱ.中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是市場(chǎng)的最大參與者Ⅲ.亞我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等IV.目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)[單選題]*A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ√17.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、基金管理人應(yīng)對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任√D、投資人必須做到“買者自負(fù)”18.關(guān)于證券投資基金管理人的職權(quán)，下列說(shuō)法中正確的有（）Ⅰ.基金財(cái)產(chǎn)的擁有者Ⅱ.根據(jù)基金合同負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ.在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益IV.決定托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)[單選題]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ√19.以下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅B、從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅C、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅√D、從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）[單選題]*A、公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B、平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益√C、不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送21.關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、我國(guó)滬深300指數(shù)價(jià)格走勢(shì)會(huì)影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢(shì)B、因?yàn)榻灰讓?duì)手無(wú)法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會(huì)帶來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C、衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)√D、貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)22.以下符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。Ⅰ.不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)Ⅱ.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先Ⅲ.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ√23."1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”,這句話體現(xiàn)了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮以下哪個(gè)方面?（）[單選題]*A、贖回金額B、基金管理規(guī)模√C、申購(gòu)金額D、初始募資金額24.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）Ⅰ.包括憲法、刑法、民法等所有公民都警要遵守的法律Ⅱ.包括證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章Ⅲ.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范IV.不包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀(jì)律等[單選題]*A、I、Ⅱ、IVB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、Ⅲ√D、I、Ⅲ、IV25.基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)教育B、投資者維權(quán)C、投資咨詢√D、風(fēng)險(xiǎn)提示26.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。[單選題]*A、銷售機(jī)構(gòu)的管理人員√B、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C、基金研究分析人員D、總部從事基金宣傳推介的人員27.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo)，而非風(fēng)險(xiǎn)√B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)與政策C、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置確定各大類資產(chǎn)比重，重在長(zhǎng)期回報(bào)D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排28.滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）[單選題]*A、證券公司代銷的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)B、ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C、ETF基金證券認(rèn)購(gòu)√D、封閉式基金(網(wǎng)上發(fā)售)認(rèn)購(gòu)29.下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資局限性的是（）。[單選題]*A、缺乏監(jiān)管和信息透明度B、估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估C、與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險(xiǎn)√D、流動(dòng)性較差30.基金公司的投資與交易流程中不包括（）。[單選題]*A、形成投資策略B、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)控制C、確定基金經(jīng)理人選√D、構(gòu)建投資組合31.基金公司擬向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)募集基金，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、基金名稱可由公司根據(jù)營(yíng)銷需要自由擬定B、公司有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度√C、公司在基金產(chǎn)品獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批之前，為滿足投資者需要，可以進(jìn)行提前預(yù)約申購(gòu)D、基金招募說(shuō)明書可對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，以便幫助投資者在投資時(shí)做出合理判斷32.基金利潤(rùn)分配后，基金份額凈值（），投資者的利益（）。[單選題]*A、上升，減少B、下降，減少C、下降，沒(méi)有影響√D、上升，增加33.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）[單選題]*A、基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬B、基金管理人定期將受托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人C、基金管理人依照資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的約定取得報(bào)酬，對(duì)計(jì)劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報(bào)酬D、基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對(duì)他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任√34.某投資者通過(guò)某銀行投資1000元中購(gòu)某開(kāi)放式基金，該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的電購(gòu)費(fèi)率是1.5%，申購(gòu)日的基金份額凈值為1.1500元，該投資者可得到的該基金份額為（）[單選題]*A、856.71份√B、1000份C、869.57份D、856.52份35.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（）[單選題]*A、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金B(yǎng)、公募基金和私募基金C、契約型基金和公司型基金D、封閉式基金和開(kāi)放式基金√36.關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具，有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)B、期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工，故期貨交易形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)具有滯后性√C、期貨交易所形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來(lái)一定時(shí)期的變化趨勢(shì)D、農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響37.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展C、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)√D、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)38.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金贖回款最快可在（）日到賬。[單選題]*A、T+2B