高職高專課程標準-《保險實務》課程標準

遼寧金融職業(yè)學院金融系保險實務專業(yè)《保險實務》課程標準/教學大綱【課程概況】課程名稱：《保險實務》課程學時：68學時課程學分：4學分授課對象：金融系學生授課教師：梁濤課程代碼：010068課程類別：專業(yè)必修課精品課程：否授課時間：第二三四學期職務職稱：副教授【適用范圍】本課程標準/教學大綱適用于遼寧金融職業(yè)學院三年制高職金融系金融、期貨、證券、信用、國金等各個專業(yè)開設的《保險實務》課程。【課程性質】本課程是金融系金融、期貨、證券、信用、國金等各個專業(yè)的一門主干課程，主要研究財產保險及人身原理與實務，旨在為學生提供系統(tǒng)的保險理論與實踐應用技能。它的任務是：分析保險的研究對象、保險和風險管理的關系、保險的基本理論和實務等內容；重點介紹保險合同、保險的基本原則、保險業(yè)務和保險市場的監(jiān)督管理等知識。學生通過學習本課程，能夠了解保險在國民經濟中的地位以及對國家經濟的重大影響，從而在保險工作中能更好地把握國家規(guī)定的經營方針與政策，并為學習其它各專業(yè)課程奠定必要的理論基礎，能夠在掌握財產保險及人身保險一般理論與方法的基礎上，進一步掌握對財產保險及人身保險各個險種的實務處理技能。【課程設計】【設計思路】本課程以提高學生就業(yè)能力為導向，在行業(yè)專家的指導下，對保險合同的訂立與履行、保險費率厘定的原則與簡單計算、保險產品分類與保障范圍區(qū)分等三大專門化方向所涵蓋的崗位進行任務與職業(yè)能力分析，以實際工作任務為引領，以保險經營業(yè)務流程中涉及的內容為主線，以保險行業(yè)從業(yè)資格考核要求為依據(jù)，采用業(yè)務流程式與并列式相結合的結構來展示教學內容，通過設計情景顯現(xiàn)、仿真模擬等活動項目來組織教學，培養(yǎng)學生使其具備基本的職業(yè)能力。【課程定位】本課程是高職高專類院校金融、期貨、證券、信用、國金等各個專業(yè)的專業(yè)必修課程。其功能在于培養(yǎng)學生有關保險的基礎理論知識與實務操作技能，培養(yǎng)學生應用相關理論與方法分析、解決保險領域實際問題的能力，使學生具備從事保險行業(yè)相關職業(yè)的職業(yè)資格、職業(yè)能力與職業(yè)素養(yǎng)，使學生具備從事保險銷售、簡單承保與理賠、保險客戶服務等的相關能力，并為后續(xù)工學交替、頂崗實習夯實基礎。【課程地位】本課程是金融領域的基礎學科之一，在學習本課程之前，高職學生應該學習金融學基礎、經濟學基礎、經濟法規(guī)、金融法規(guī)等金融經濟類公共基礎課程。在學習過本課程，并取得合格以上綜合成績之后，高職學生可以繼續(xù)深入學習保險專業(yè)的各門專業(yè)必修課，例如財產保險、人身保險、海上保險、保險核保核賠、保險營銷等。【課程內容】【學時分配】教學項目一風險與風險管理（4學時）學習任務一認識風險（2學時）學習任務二理解風險管理項目內容實訓（2學時）教學項目二保險概述（8學時）學習任務一認識保險（2學時）學習任務二保險的分類（2學時）學習任務三保險的發(fā)展項目內容實訓（4學時）教學項目三保險基本原則（8學時）學習任務一保險利益原則（2學時）學習任務二最大誠信原則學習任務三近因原則（2學時）學習任務四損失補償原則項目內容實訓（4學時）教學項目四保險合同（8學時）學習任務一認識保險合同（2學時）學習任務二保險合同的訂立學習任務三保險合同的履行（2學時）學習任務四保險合同爭議處理項目內容實訓（4學時）教學項目五財產保險（8學時）學習任務一認識財產保險（2學時）學習任務二財產保險險種分類學習任務三財產保險費率計算（2學時）學習任務四財產保險承保與理賠項目內容實訓（4學時）教學項目六人身保險（8學時）學習任務一認識人身保險（2學時）學習任務二人身保險險種分類學習任務三人身保險費率計算（2學時）學習任務四人身保險承保與理賠項目內容實訓（4學時）教學項目七責任和信用保險（8學時）學習任務一認識責任保險（2學時）學習任務二認識信用保險（2學時）項目內容實訓（4學時）教學項目八再保險（8學時）學習任務一認識再保險（2學時）學習任務二比例再保險學習任務三非比例再保險（2學時）項目內容實訓（4學時）教學項目九保險營銷（8學時）學習任務一認識保險營銷（2學時）學習任務二保險客戶開發(fā)學習任務三保險售后服務（2學時）項目內容實訓（4學時）【教學要求】理解保險的概念、性質與特征、結構與功能以及產生與發(fā)展，結合風險管理掌握保險的學科意義。掌握保險的四大基本原則，掌握保險合同的簽訂、履行和爭議處理的相關知識。熟知各種財產損失保險的概念、特點、分類與基本內容，掌握各種財產損失保險的實務處理技能。熟知人身保險的概念、特點、分類和基本內容，掌握人身保險三大類險種的實務處理技能。了解責任保險的概念、類型與特征，掌握責任保險的費率厘定、重復與交叉、承保與理賠的實務處理技能。了解信用保險和保證保險的概念、特征、種類以及產生與發(fā)展，掌握信用保險和保證保險的實務處理技能。理解再保險的含義、特征和作用，熟悉分出和分入業(yè)務在不同保險公司的業(yè)務處理；學會理論聯(lián)系實際，掌握運用所學理論知識和保險學的原理和方法，分析現(xiàn)實財產及人身保險業(yè)務問題和具體案例的能力；學習掌握從事保險業(yè)務實踐，并從中探索一般規(guī)律和理論概括的思維方法。【教學目標】通過本課程教學，使學生具備從事保險業(yè)務工作所必需的基本知識和基本技能，幫助學生提高分析問題和解決問題的能力，為從事保險工作打下基礎，并注重滲透職業(yè)道德思想教育，加強學生的保險職業(yè)道德觀念?；A知識目標了解保險的研究對象、任務與內容，理解保險與風險管理的關系；熟悉保險的基本概念、保險與類似活動的比較，掌握期間的聯(lián)系與區(qū)別；了解保險產生與發(fā)展的歷史；正確理解保險的職能與作用；掌握保險的分類；重點掌握保險合同的基本原理；了解保險公司的運作及其業(yè)務流程；掌握保險費率的基本原理；了解財產保險、人身保險、責任保險等業(yè)務；對再保險理論有一定的了解。職業(yè)能力目標能夠了解保險的基本原理，熟悉保險實務運作過程；能夠運用保險的基本原則分析和解決保險實務中碰到的問題；能夠重點掌握保險合同的內容及保險合同的建立、變更與消滅；能夠了解與把握各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序與市場操作；能夠提高學生業(yè)務操作技能的水平。具體內容包括：保險制單、核保流程、簡單的費率計算、客戶服務以及具體個案分析等。道德思想目標具備辯證思維的能力；具有熱愛科學、實事求是的學風和創(chuàng)新意識；樹立正確的從業(yè)思想和理念；樹立正確是職業(yè)道德觀念和意識?！窘虒W方式】【教學形式】對本課程的教學將采用多元化的方式，除了采用規(guī)定的教材進行基本教學之外，還將采用課堂討論、課后閱讀、多媒體教學等方式鼓勵學生的參與，并會要求學生就當前保險市場的某些現(xiàn)狀或事件在課后的小型論文中進行評述，以增加學生對現(xiàn)實社會和保險行業(yè)的了解。此外，針對課程中某些專門的部分，還將邀請保險業(yè)界的專業(yè)人士進行講座式的教學，以增強學生對保險公司各項實際業(yè)務流程的認識和了解。【教學方法】【教學手段】在教學中要積極改進教學方法，按照學生學習的規(guī)律和特點，從學生實際出發(fā)，以學生為主體，充分調動學生學習的主動性、積極性。課堂教學應多采用案例和現(xiàn)代教育技術，以增加學生的感性認識，啟迪學生的科學思維，注意理論聯(lián)系實際。注意本保險學科的新發(fā)展，適時引進新的教學內容。要注意改革考核手段與方法，可通過課堂提問、學生作業(yè)、平時測驗、實訓及考試情況綜合評價學生成績。鼓勵學生在學習和應用上有所創(chuàng)新。【教學條件】本課程需要多媒體教室進行實際教學，教學過程中需要分組研討教室進行案例討論，還需要實訓教室進行模擬業(yè)務實訓。條件允許還可以到保險公司等實訓基地參與實際業(yè)務操作?！窘虒W評價】【考核方式】采用過程與模塊評價相結合的方式，注重課堂提問、業(yè)務操作、課后作業(yè)、模塊考核等手段，加強實踐性教學環(huán)節(jié)的考核，強調目標評價和理論與實踐一體化評價，注重學生的創(chuàng)新能力，強調課程結束后綜合評價，充分發(fā)揮學生的主動性和創(chuàng)造力，注重考核學生的職業(yè)素養(yǎng)及職業(yè)能力。本課程作為金融系各個專業(yè)的金融基礎課，是金融系學生在校期間必修的課程之一，屬于考試課。本課程按照百分制考評，85分以上為優(yōu)秀，75分至85分為良好，60分至75分為及格。課程考核方式采取多方面全方位的綜合考核模式，每名學生的課程最終成績分為平時出勤、課后作業(yè)、實訓技能和期末考試四個部分組成，每部分的各自滿分為100分，各自的比例構成為：平時出勤10%（10分）課后作業(yè)10%（10分）實訓技能20%（20分）期末考試60%（60分）成績匯總100%（100分）【教材編寫】【編寫要求】本課程所用教材建議根據(jù)本課程標準進行編寫。編寫教材應當充分體現(xiàn)項目引領、模塊操作、任務細化、實踐導向的課程設計思想，教材以完成任務的典型活動項目來驅動，通過工作活動、情景模擬和課后拓展作業(yè)等多種手段，采用與流程相結合的方式來組織編寫，使學生在各種活動中掌握保險制單、核保流程、簡單的費率計算、客戶服務以及具體個案分析的能力。教材應突出應用性，應避免把職業(yè)能力簡單理解為單純的技能操作同時要具有前瞻性應將本專業(yè)領域的發(fā)展趨勢及實際業(yè)務操作中的新知識、新技術和新方法及時納入其中。教材應以學生為本，內容應簡明扼要，突出重點，圖文并茂，教材中的業(yè)務活動設計應具有可操作性?！窘虒W建議】應針對學生實際職業(yè)能力的培養(yǎng)來進行教學，通過工作任務的仿真操作，提高學生的學習興趣，掌握單證的制作方法以及提高單證工作中的處理問題能力。應以學生為本，注重“教”與“學”的互動。通過選用典型活動項目，由教師提出要求或示范組織學生進行活動，讓學生在活動中樹立責任意識增強團隊的合作情神和職業(yè)能力。應注重職場情景的創(chuàng)設，以多媒體、錄像和案例分析等方法提高學生解決和處理實際間題的綜合職業(yè)能力。注重保險仿真軟件的開發(fā)利用，讓學生置身于仿真情景中進行學習。搭建產學合作平臺，充分利用本行業(yè)的企業(yè)資源，滿足學生參觀、實訓和畢業(yè)實習的需要，并在合作中關注學生職業(yè)能力的發(fā)展和教學內容的調整。積極利用電子書籍、電子期刊、數(shù)字圖書館、各大網站等網絡資源，使教學內容從單一化向多元化轉變，使學生知識和能力的拓展成為可能。利用保險實務開放式實驗實訓中心，將教學與培訓合一，教學與實訓合一，滿足學生綜合職業(yè)能力培養(yǎng)的要求。教師必須重視實踐，更新觀念，走產學研相結合道路，全面做到校企合作，探索中國特色職業(yè)教育的新模式，為學生提供自主發(fā)展的時間和空間，積極引導學生提升職業(yè)素養(yǎng)，努力提高學生的創(chuàng)新能力。【參考用書】《保險實務》孫迎春東北財經大學出版社2009年07月第一版《保險實務》白廣申遲美華