小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊樣本

小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊北京金名創(chuàng)業(yè)二零一一目錄TOC\o"1-4"\h\z\u系統(tǒng)概要 5一、運(yùn)營環(huán)境規(guī)定 5二、頁面概述： 5三﹑系統(tǒng)登錄： 6操作手冊 8一、系統(tǒng)維護(hù) 8（一）機(jī)構(gòu)管理 8（二）顧客管理 9（三）利率維護(hù) 12（四）口令更改 14（五）工作臺維護(hù) 14（六）客戶維護(hù) 151、客戶注冊維護(hù) 152、客戶權(quán)限轉(zhuǎn)移 163、客戶合并 184、客戶托管移送 18（七）系統(tǒng)參數(shù)維護(hù) 21二、客戶管理 22（一）客戶注冊 22（二）公司客戶 251、證件管理 252、基本信息 323、業(yè)務(wù)基本狀況 334、財(cái)務(wù)報(bào)表 345、公司關(guān)聯(lián) 356、業(yè)務(wù)基本狀況 437、公司關(guān)聯(lián) 44（三）個人客戶 441、個人基本信息管理 442、個人重要資產(chǎn)信息管理 463、個人重要負(fù)債信息管理 474、個人工作經(jīng)歷信息管理 485、個人教誨經(jīng)歷信息管理 496、個人配偶信息管理 507、居住狀況信息管理 518、個人社保信息管理 529、個人保險(xiǎn)信息管理 5310、個人關(guān)聯(lián) 5411、機(jī)構(gòu)借款 5512、業(yè)務(wù)基本狀況 56（四）客戶大事記 57（五）客戶關(guān)系樹 58三、信貸業(yè)務(wù) 58（一）業(yè)務(wù)申請 58（二）業(yè)務(wù)審批 59（三）業(yè)務(wù)修改 72（四）審批狀態(tài)查詢 74（五）貸款總賬 75（六）貸款預(yù)警監(jiān)控 76（七）刪除業(yè)務(wù)信息 77（八）刪除借據(jù) 78（九）利率調(diào)節(jié)（無還款籌劃表/有還款籌劃表） 78四、風(fēng)險(xiǎn)管理 79（一）五級分類 80（二）貸后管理 81五、業(yè)務(wù)查詢 83業(yè)務(wù)審批查詢 83六、工作流維護(hù) 83流程監(jiān)控 83七、貸款歸還 85（一）已經(jīng)生成還款籌劃表，按流程還款。 861、還款啟動 862、還款審批 883、最后確認(rèn)還款 88（二）生成還款籌劃表，會計(jì)直接確認(rèn)還款 89（三）未生成還款籌劃，會計(jì)進(jìn)行還款 90（四）、收取罰息金額 91八、財(cái)務(wù)管理 92（一）財(cái)務(wù)解決 921、憑證錄入 922、憑證審核 933、憑證記賬 944、憑證查詢 945、期末結(jié)賬 956、反結(jié)賬 967、資產(chǎn)負(fù)債表試算 968、明細(xì)帳 97（二）財(cái)務(wù)報(bào)表 981、資產(chǎn)負(fù)債表 982、損益表 983、鈔票流量表 994、總帳表 1005、貸款明細(xì)帳 101（三）財(cái)務(wù)系統(tǒng)維護(hù) 1011、科目維護(hù) 1012、會計(jì)期間維護(hù) 1023、期初賬務(wù)數(shù)據(jù)維護(hù) 1034、鈔票流量初始數(shù)據(jù) 1045、啟用財(cái)務(wù)系統(tǒng) 1056、會計(jì)科目升級 105（一）鈔票日記賬 107（二）銀行日記賬 107（三）鈔票盤點(diǎn)與對賬 108（四）銀行存款對賬 108十、信貸報(bào)表 109（一）記錄分析 1091、五級分類分析 1092、機(jī)構(gòu)貸款余額查詢分析 1103、個人貸款 1124、機(jī)構(gòu)貸款余額(本期) 113（二）基本報(bào)表 113（三）記錄報(bào)表 1141、人民幣貸款固定利率水平表（可以設(shè)定貸款時(shí)間段進(jìn)行查詢） 1142、行業(yè)五級分類登記表 114（四）金融辦報(bào)表 1151、資金來源錄入 1152、機(jī)構(gòu)狀況錄入 1163、公司機(jī)構(gòu)狀況表公司 1174、資金來源狀況表 1175、重要經(jīng)營指標(biāo)月報(bào)表 1176、公司貸款業(yè)務(wù)狀況表 117系統(tǒng)概要一、運(yùn)營環(huán)境規(guī)定服務(wù)器配備：硬件配備：品牌臺式機(jī)或服務(wù)器，2G內(nèi)存或以上軟件配備：JBOSS4.0，JDK1.4,SQLSERVER客戶端配備：硬件配備：普通PC機(jī)(128M內(nèi)存以上),辨別率在1024*768以上軟件配備：windows專業(yè)版或以上，office，InternetExplorer6.0該信貸系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)，客戶端可通過InternetExplorer瀏覽器直接訪問信貸系統(tǒng)服務(wù)器。進(jìn)入信貸系統(tǒng)，一方面要輸入事先設(shè)定好操作員代碼和口令。主界面重要分為兩某些：樹形功能菜單重要內(nèi)容提示左側(cè)顯示為樹形功能菜單，涉及客戶管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)維護(hù)、信貸報(bào)表、工作流等菜單。每一種菜單下均有多級嵌套子菜單可以進(jìn)行選取。右面工作欄依照操作員不同權(quán)限分為若干個工作臺，重要為：1）貸款審批工作2）近來公示3）利息收入監(jiān)控4）貸款逾期監(jiān)控5）貸款發(fā)放監(jiān)控6）貸款到期監(jiān)控7）信用評級審批工作8）五級分類審批工作9）貸后管理審批工作10）業(yè)務(wù)調(diào)節(jié)審批工作。建立工作臺環(huán)節(jié)：進(jìn)入“系統(tǒng)維護(hù)”——＞“工作臺維護(hù)”——＞“我工作臺”，選定工作臺名稱，點(diǎn)擊“保存”按鈕，然后點(diǎn)擊“退出”按鈕即可完畢。審批工作欄內(nèi)顯示需要審批信貸業(yè)務(wù)；近來公示工作欄內(nèi)顯示近期下發(fā)告知和關(guān)于注意事項(xiàng)；利息收入監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶未準(zhǔn)時(shí)付息明細(xì)；貸款逾期監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶逾期明細(xì)；貸款到期監(jiān)控工作欄內(nèi)顯示近期內(nèi)到期貸款、貼現(xiàn)和承兌匯票；貸款發(fā)放監(jiān)控工作欄顯示近期發(fā)放貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)；信用評級審批工作欄顯示需要審批解決客戶信用評級工作；五級分類審批工作欄顯示需要審批解決客戶五級分類工作；貸后管理審批工作欄顯示需要審批解決客戶五級分類工作。以上工作臺操作員可以點(diǎn)擊各工作欄右下角藍(lán)色提示進(jìn)入工作畫面。二、頁面概述：1．頁面中，帶*選項(xiàng)為必填選項(xiàng)，其她選項(xiàng)可以依照狀況由操作員選取與否填寫（原則上規(guī)定所有填寫），以便于系統(tǒng)依照有關(guān)字段進(jìn)行記錄。2．如果輸入是日期類型數(shù)據(jù)，則方式為“0101”3．由于有些頁面選項(xiàng)太多，因此系統(tǒng)頁面提供了“全屏錄入”功能，以以便數(shù)據(jù)錄入。4．大某些頁面采用左邊區(qū)域?yàn)榭蛻袅斜?，右上區(qū)域?yàn)椴樵兛蛻魠^(qū)，右中區(qū)域?yàn)楣δ軈^(qū)。5．操作順序?yàn)檫x雙擊客戶列表中一種客戶，再進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。錄入數(shù)據(jù)時(shí)，按Enter鍵可進(jìn)入到下一種數(shù)據(jù)錄入?yún)^(qū)。6．該系統(tǒng)如果10分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該顧客數(shù)據(jù)庫，自動彈出登錄窗口，顧客要重新進(jìn)行重新登陸。三﹑系統(tǒng)登錄：服務(wù)器啟動后，在地址欄輸入（或選取）相應(yīng)地址，即可打開如下頁面，輸入系統(tǒng)管理員分派登錄名和密碼進(jìn)行登錄。登錄失敗，浮現(xiàn)如下頁面，請重新輸入登錄后和密碼進(jìn)行登錄或聯(lián)系系統(tǒng)管理員。登錄成功后，即進(jìn)入到主界面。左邊區(qū)域顯示是功能菜單，右邊區(qū)域提成若干工作欄（貸款和票據(jù)審批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、近來公示）。左邊區(qū)域功能菜單依照操作員角色和權(quán)限不同，每個操作員看到菜單不同樣。主界面如下圖：

操作手冊一、系統(tǒng)維護(hù)進(jìn)入系統(tǒng)管理員角色，登陸方式：顧客名：admin密碼：admin主菜單中“系統(tǒng)維護(hù)”選項(xiàng)（一）機(jī)構(gòu)管理單擊左邊“小額貸款公司”，右邊表格點(diǎn)擊下方“新增”選項(xiàng)。點(diǎn)擊后，在這里咱們可以對公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)。普通狀況下，咱們?nèi)绻麤]有特殊規(guī)定，只修改一下機(jī)構(gòu)名稱就可以了。例如公司名稱為：通遼市旺華小額貸款有限公司，點(diǎn)擊修改后，咱們在機(jī)構(gòu)名稱背面，就可以進(jìn)行維護(hù)了。維護(hù)好后，點(diǎn)擊“保存”如果需要修改內(nèi)容，同樣是進(jìn)入“機(jī)構(gòu)管理”，點(diǎn)擊左面公司名稱，右邊表格浮現(xiàn)相相應(yīng)公司內(nèi)容信息后，點(diǎn)擊選取下面“修改”，進(jìn)行修改，完后點(diǎn)擊“保存”完畢。（二）顧客管理這個界面是新增系統(tǒng)角色，設(shè)定角色信息和角色權(quán)限。如果咱們要修改已經(jīng)建立好角色信息以及權(quán)限，同樣也是在這里修改。點(diǎn)擊“顧客管理”，進(jìn)入后，左邊是公司名稱，單擊公司名稱后，如果此前咱們在這個公司名下建立過角色，右邊上方則會浮現(xiàn)一種角色列表，如果沒有建立過，那么只會有系統(tǒng)管理員（admin）這一種角色。角色一共分三大類：信貸員，信貸主管，會計(jì)。每類都可以建立多名，但最基本是會計(jì)一種公司必要至少是兩個，由于要牽扯到憑證審核和記賬。例如咱們要新增長一種角色，一方面點(diǎn)擊選中左邊公司名稱，然后點(diǎn)擊右面表格最下方“新增”。點(diǎn)擊“新增”后，這是咱們可以填寫表格中“中文名稱”以及“證件號碼”。注意身份證件號要對的，否則是無法通過效驗(yàn)，填好后點(diǎn)擊下方“證件檢查”?！白C件檢查”后，咱們這時(shí)可以填寫表格中信息以及角色權(quán)限了。這里注意，先不要著急填寫角色信息，咱們要先對角色權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。點(diǎn)擊圖片中“工作角色”，會跳出一種窗口，選取好此角色相相應(yīng)角色權(quán)限。完畢后，自動退出，表格工作角色下方就會浮現(xiàn)剛才所選取角色權(quán)限了，如果需要繼續(xù)給此角色增長權(quán)限，咱們可以繼續(xù)點(diǎn)擊“工作角色”繼續(xù)添加。但有一點(diǎn)要注意，一種角色下面不能同步有信貸員，信貸主管，會計(jì)，出納等各種權(quán)限，需要建立各種角色，分別予以權(quán)限。在這里咱們說是會計(jì)角色是可以同步有會計(jì)，出納，報(bào)表等各種角色。這里分一下就明白了，信貸員就是“信貸員-小貸”角色信貸主管就是“信貸業(yè)務(wù)主管-小貸”角色會計(jì)需要兩名，所給角色是：“會計(jì)-小貸”“出納-小貸”“報(bào)表-小貸”表格中上面沒提到其她選項(xiàng)，咱們不要去選取。設(shè)定好角色工作角色后，咱們開始填寫角色信息。例如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認(rèn)是：111111這里需要特別注意是，客戶權(quán)限這個選項(xiàng)，一定要注意，這里信貸員是選取“客戶權(quán)限”。除了信貸員，其她信貸主管和會計(jì)，出納統(tǒng)一都是“機(jī)構(gòu)權(quán)限”。因此一定要留意。然后就是下面發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地址，把帶“*”都填好后，點(diǎn)擊最下方“保存”完畢。如果咱們要修改已經(jīng)建立好角色，看右邊上方表格，鼠標(biāo)雙擊選中該角色，下方表格中就會體現(xiàn)出該角色信息，點(diǎn)擊最下方修改，就可以進(jìn)行了。但人名和身份證件號是不能修改。（三）利率維護(hù)進(jìn)入“利率維護(hù)”，里面有“貸款利率維護(hù)”選項(xiàng)。在這里，咱們可以依照國家有關(guān)規(guī)定，在系統(tǒng)中，進(jìn)行利率維護(hù)操作。咱們可以點(diǎn)擊最下方“新增”。點(diǎn)擊后，咱們在表格中，咱們可以依照國家有關(guān)規(guī)定，填寫有關(guān)信息。有一點(diǎn)要注意，保存好數(shù)據(jù)后，咱們必要退出系統(tǒng)，關(guān)閉服務(wù)器，然后重啟服務(wù)器，系統(tǒng)才干生效。（四）口令更改“口令更改”重要作用是為當(dāng)前此角色，進(jìn)行登錄密碼修改。修改完后點(diǎn)擊保存。（五）工作臺維護(hù)“工作臺維護(hù)”點(diǎn)擊進(jìn)入后，有“我工作臺”，這里重要是以便操作人員在尋常工作中，更加以便，更加直觀理解當(dāng)前業(yè)務(wù)信息，同步也起到“監(jiān)控”“提示”重要作用。在需要選中內(nèi)容前面點(diǎn)擊鼠標(biāo)，勾中?？梢酝竭M(jìn)行多選，完畢后點(diǎn)擊“保存”，再點(diǎn)擊一下“退出”。這樣咱們回到主頁面后，咱們就可以清晰地看到，顯示出來有關(guān)信息了。（六）客戶維護(hù)1、客戶注冊維護(hù)進(jìn)入后，頁面左方是客戶姓名，頁面上方是查詢欄，咱們可以通過選取“借款人”和“保證人”或者是輸入詳細(xì)客戶姓名，開進(jìn)行查詢，查詢成果會出當(dāng)前頁面左方。由于一種身份證件號只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一。這個版塊重要作用是當(dāng)公司遇到此前注冊過“借款人”，在新業(yè)務(wù)中需要扮演“保證人”身份，或者此前注冊過“保證人”，在新業(yè)務(wù)中需要扮演“借款人”身份。這時(shí)，如果咱們不在這里進(jìn)行身份變更，業(yè)務(wù)是無法進(jìn)行下去。雙擊左面要選取人名，右面表格中會浮現(xiàn)此人信息內(nèi)容，點(diǎn)擊下方“修改”。在“客戶種類”一欄中進(jìn)行修改。保存后完畢。2、客戶權(quán)限轉(zhuǎn)移由于信貸員權(quán)限是自己只能看到自己客戶，別人客戶是看不到，信貸主管和會計(jì)是所有客戶都可以看到。例如咱們要將信貸員A客戶信息轉(zhuǎn)交或是共享給別信貸員時(shí)，咱們就進(jìn)入這個版塊。點(diǎn)擊頁面左邊“客戶導(dǎo)入”，會浮現(xiàn)一種小窗口，這里選取在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊好工作人員名稱，點(diǎn)擊名稱背面導(dǎo)入符號。這樣，被選中人員名稱就出當(dāng)前頁面左方了。同樣，右邊也同樣點(diǎn)擊“客戶導(dǎo)入”進(jìn)行操作。左方就是操作員A，右方就是操作員B。選取好兩邊信貸員名稱后，左面操作員A下方就會自動浮現(xiàn)操作員A客戶列表，咱們可以在客戶名稱邁進(jìn)行勾中，也可以進(jìn)行客戶查詢。選好后，頁面中間地方咱們可以選取轉(zhuǎn)移方式，有復(fù)制轉(zhuǎn)移和剪切轉(zhuǎn)移。選好后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”，完畢轉(zhuǎn)移。3、客戶合并此項(xiàng)小貸公司不要觸及，盲目操作會導(dǎo)致影響數(shù)據(jù)。4、客戶托管移送該模塊重要功能是把客戶從一種信貸員移送給另一種信貸員。只能用信貸業(yè)務(wù)主管權(quán)限登錄系統(tǒng)才有此功能。展開“客戶管理”，進(jìn)入“客戶托管移送”；點(diǎn)擊客戶導(dǎo)入按鈕，選取要托管信貸員。在左邊頁面選取被托管信貸員名下客戶，在右邊窗口選取但愿操作。涉及“暫時(shí)托管”或“永久性轉(zhuǎn)移”；注：若為“暫時(shí)托管”則客戶前框變色表達(dá)被托管，若為“永久性轉(zhuǎn)移”則客戶從列表中刪除。點(diǎn)擊被托管客戶那行“查看歷史信息”，可看到客戶被托管詳細(xì)信息；左邊窗口被托管客戶前選取框變?yōu)榛疑?，不可再次選取。若要解除托管，則在歷史信息列表后點(diǎn)擊“解除托管”；注意：如果選取永久移送話，兩個信貸員都擁有對該客戶業(yè)務(wù)權(quán)限。（七）系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)點(diǎn)擊進(jìn)入后，咱們一方面在第一行“業(yè)務(wù)類別”選取“業(yè)務(wù)類”，然后點(diǎn)擊查詢。下方會浮現(xiàn)一種表格，重要用于修改“利息天數(shù)計(jì)算方式”，“每月自動結(jié)息日”，“每月按實(shí)際天數(shù)計(jì)息還是按30日計(jì)息”以及會計(jì)科目字典維護(hù)。如果需要修改，可雙擊表格中要修改內(nèi)容。在下方點(diǎn)擊修改。修改完畢后保存就好了。這個版塊使用時(shí)，請慎用，會直接影響信貸業(yè)務(wù)計(jì)息方式。二、客戶管理客戶管理分為“客戶注冊管理”、“公司客戶管理”和“個人客戶管理”等。（一）客戶注冊客戶分為個人客戶，公司客戶兩種。個人客戶：系統(tǒng)規(guī)定必要以15位或18位身份證為唯一標(biāo)記進(jìn)行注冊。無論輸入是15位或18位身份證號，系統(tǒng)都進(jìn)行校驗(yàn)，生成統(tǒng)一18位身份證號碼。公司客戶：系統(tǒng)規(guī)定必要以16位貸款卡唯一標(biāo)示進(jìn)行注冊。杜絕信貸業(yè)務(wù)無卡也可辦理現(xiàn)象。系統(tǒng)中一種客戶只能注冊一次，為客戶注冊客戶經(jīng)理為該客戶主客戶經(jīng)理。這樣實(shí)現(xiàn)了主辦制度，避免了信貸員之間無序競爭。1、查詢客戶注冊信息：雙擊左邊選定客戶列表中某一種客戶，顯示所選客戶注冊所用信息。2、在本系統(tǒng)中增長客戶：本系統(tǒng)只有信貸員有客戶注冊權(quán)限。用信貸員帳號登錄系統(tǒng)。在左側(cè)菜單欄中選取客戶管理—客戶注冊項(xiàng)（鼠標(biāo)左鍵點(diǎn)擊）。進(jìn)入客戶注冊頁面。點(diǎn)擊【新增】按鈕，選取注冊客戶類型。如果是公司客戶，則要輸入貸款卡卡號進(jìn)行注冊，且一種貸款卡號只能注冊一次。如果是個人客戶，則要輸入居民身份證號進(jìn)行注冊，一種居民身份證只能注冊一次。按【保存】鍵進(jìn)行保存。按【退出】鍵回退到主界面。如果新注冊客戶在系統(tǒng)中已經(jīng)存在，就會彈出客戶注冊信息提示框，可以看到客戶名稱、客戶類型、證件號碼等信息?？蛻糇酝戤叀？梢钥吹娇蛻袅斜砝锔‖F(xiàn)新注冊客戶名稱。3、修改注冊信息：信貸員可以修改屬于自己客戶注冊信息。Ⅰ、雙擊左邊選定客戶名稱。Ⅱ、單擊【修改】按鈕。Ⅲ、修改后點(diǎn)擊【保存】鍵保存即可。按【退出】鍵退回到主界面。（二）公司客戶1、證件管理該功能模塊是為客戶錄入和查詢相應(yīng)證件信息。重要錄入公司機(jī)構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證、貸款卡（查看）、外企證書、允許證、資質(zhì)證、稅務(wù)登記證、外匯登記證。點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。雙擊公司名稱進(jìn)入公司頁面。1）、機(jī)構(gòu)代碼證管理：a)、點(diǎn)擊頁面頭部“機(jī)構(gòu)代碼證”選項(xiàng)；b)、雙擊要增長或修改機(jī)構(gòu)代碼證書客戶，在右邊顯示“機(jī)構(gòu)代碼證”信息。c)、如果選中客戶沒有機(jī)構(gòu)代碼證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“機(jī)構(gòu)代碼證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“機(jī)構(gòu)代碼證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。2）營業(yè)執(zhí)照管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。當(dāng)前默認(rèn)頁面為“營業(yè)熱照”頁面。b)、雙擊左邊客戶列表，在右邊顯示當(dāng)前客戶“營業(yè)執(zhí)照”信息。c)、如果當(dāng)前客戶無此信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。則可點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“營業(yè)執(zhí)照”信息錄入。d)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“營業(yè)執(zhí)照”信息修改。e)、錄入完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件標(biāo)頭進(jìn)行其她證件錄入和修改。3）、事業(yè)單位法人證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“事業(yè)單位法人證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改事業(yè)單位法人證客戶，在右邊顯示“事業(yè)單位法人證”信息。d)、如果選中客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕，可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。4）、貸款卡管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“貸款卡”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要查看貸款卡信息客戶，在右邊顯示“貸款卡”信息。d)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。5）、外企證書管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“外企證書”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改外企證書客戶，在右邊顯示“外企證書”信息。d)、如果選中客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。6）、允許證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“允許證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改允許證客戶，在右邊顯示“允許證”信息。d)、如果選中客戶沒有允許證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“允許證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“允許證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改?！咀⒁馐马?xiàng)】：允許證指是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)允許證，而不是客戶開戶允許證。（學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥物、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險(xiǎn)化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運(yùn)、通用航空公司、港口、典當(dāng)、旅行社、都市燃?xì)夂图泄?、印刷、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)客戶都需要提供允許證）7）、資質(zhì)證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“資質(zhì)證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改資質(zhì)證客戶，在右邊顯示“資質(zhì)證”信息。d)、如果選中客戶沒有資質(zhì)證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。8）、稅務(wù)登記證管理： 8．1）地稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“稅務(wù)登記證”表頭，顯示如下頁面，默以為“地稅登記證”表頭。c)、雙擊要增長或修改外企證書客戶，在右邊顯示“地稅登記證”信息。d)、如果選中客戶沒有地稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。 8．2）國稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“稅務(wù)登記證”表頭，再點(diǎn)擊“國稅登記證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改客戶，在右邊顯示“國稅登記證”信息。d)、如果選中客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。9）、外匯登記證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“外匯登記證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改外企證書客戶，在右邊顯示“外匯登記證”信息。d)、如果選中客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“外匯登記證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“外匯登記證”信息修改，點(diǎn)擊‘外匯賬戶開戶記錄’可以錄入和修改外匯登記證開戶記錄信息。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。 注意事項(xiàng)：客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，一定規(guī)定客戶提供詳細(xì)、完整、有效證件。2、基本信息重要錄入客戶基本信息、按系統(tǒng)規(guī)定分類方式進(jìn)行公司分類，規(guī)定分類一定要精確，以便于后來數(shù)據(jù)記錄。公司客戶基本信息要詳細(xì)、全面。選取客戶會計(jì)報(bào)表類型時(shí)注意對的選取報(bào)表樣式，在這里選取什么樣報(bào)表類型，下一步錄入客戶財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)將浮現(xiàn)相應(yīng)報(bào)表樣式，選取報(bào)表時(shí)間間隔，系統(tǒng)會依照選取成果自動提示應(yīng)錄入客戶財(cái)務(wù)報(bào)表信息。要為客戶選取精確所屬行業(yè)信息。（1）、顯示客戶基本信息操作環(huán)節(jié)：Ⅰ、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“基本信息”，進(jìn)入公司客戶基本信息頁面。Ⅱ、雙擊左邊客戶列表選定客戶，顯示客戶基本信息。如果當(dāng)前客戶已經(jīng)錄入了基本信息，則顯示當(dāng)前客戶基本信息。否則點(diǎn)擊【新增】當(dāng)前頁面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶基本信息），錄入完基本信息后，點(diǎn)擊【保存】鍵保存錄入信息。（2）、修改公司客戶基本信息環(huán)節(jié)：Ⅰ、雙擊左邊區(qū)域選定客戶名稱，點(diǎn)擊【修改】按鈕，顯示如下頁面。Ⅱ、修改后點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。按【退出】鍵回到主界面。客戶經(jīng)理在輸入完頁面信息點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存時(shí)，一定要等到頁面變成灰面后，再按【退出】鍵退出，否則輸入信息將保存不住。3、業(yè)務(wù)基本狀況 a).展開“客戶管理”下“公司客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入頁面。b).雙擊左邊客戶列表，選定客戶。c).可以查看，【新增】，【修改】某一公司客戶從事業(yè)務(wù)狀況。4、財(cái)務(wù)報(bào)表1）、財(cái)務(wù)報(bào)表錄入依照在基本信息里選取報(bào)表格式，錄入客戶財(cái)務(wù)信息，錄入報(bào)表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不容許修改，只有有權(quán)人才干進(jìn)行修改。公司財(cái)務(wù)報(bào)表將永久保存在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中，以以便后來數(shù)據(jù)查找和記錄分析。該系統(tǒng)如果10分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該顧客數(shù)據(jù)庫，顧客要重新進(jìn)行重新登陸。因此規(guī)定在報(bào)表錄入保存后再去做其她工作，以避免導(dǎo)致無效勞動。增長報(bào)表順序：先增長“資產(chǎn)負(fù)債表”信息，再增長“損益表”信息，最后增長“鈔票流量表”信息。不增長“資產(chǎn)負(fù)債表”信息，“損益表”、“鈔票流量表”信息不能增長。（1）添加報(bào)表信息操作環(huán)節(jié)：a).展開“客戶管理”下“公司客戶”下財(cái)務(wù)報(bào)表，點(diǎn)擊“財(cái)務(wù)報(bào)表”進(jìn)入財(cái)務(wù)頁面。b).雙擊左邊客戶列表，選定客戶。可以點(diǎn)擊“全屏錄入”進(jìn)行全屏錄入。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，在“報(bào)表年”、“報(bào)表月”中輸入對的年、月(兩位)，然后用鼠標(biāo)在報(bào)表頁面上點(diǎn)擊一下，報(bào)表頁面變?yōu)榭奢斎氘嬅?，輸入相?yīng)報(bào)表信息。報(bào)表信息涉及（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、鈔票流量表）。d).也可以用導(dǎo)入報(bào)表功能將已經(jīng)做好報(bào)表數(shù)據(jù)導(dǎo)入報(bào)表中去。點(diǎn)擊【導(dǎo)入EXCEL】,點(diǎn)擊【瀏覽】健，選取對的報(bào)表文獻(xiàn)擬定后，文獻(xiàn)途徑填入到【瀏覽】按鈕前空格里，點(diǎn)擊【擬定】健，報(bào)表數(shù)據(jù)就被導(dǎo)入到報(bào)表頁面中了。e).完報(bào)表數(shù)據(jù)按【保存】鍵進(jìn)行保存。如果數(shù)據(jù)不平，則會在頁面下方浮現(xiàn)紅色提示。f).按【退出】鍵注意事項(xiàng)：為提高工作效率，信貸員可以規(guī)定客戶按照我公司報(bào)表格式提供電子版報(bào)表，然后直接導(dǎo)入保存。必要先錄入公司基本信息后，才干錄入公司財(cái)務(wù)報(bào)表。2）、查詢客戶財(cái)務(wù)報(bào)表操作環(huán)節(jié)： a).展開“客戶管理”下“公司客戶”下財(cái)務(wù)報(bào)表，點(diǎn)擊“財(cái)務(wù)報(bào)表”進(jìn)入財(cái)務(wù)頁面。b).雙擊左邊客戶選定客戶，選取已錄入報(bào)表日期，即可顯示客戶報(bào)表信息。如下圖：c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，浮現(xiàn)【修改】按鍵，則可修改選中財(cái)務(wù)報(bào)表信息。否則只能查看或新增。d).點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3）、修改客戶財(cái)務(wù)報(bào)表信息操作環(huán)節(jié)： a).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“財(cái)務(wù)報(bào)表”，點(diǎn)擊“財(cái)務(wù)報(bào)表”進(jìn)入財(cái)務(wù)頁面。b).雙擊左邊客戶選定客戶，選取已錄入報(bào)表日期，即可顯示客戶報(bào)表信息。c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，浮現(xiàn)【修改】按鍵。d).點(diǎn)擊【修改】按鍵后，修改數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊【保存】按鍵進(jìn)行保存。e).點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。5、公司關(guān)聯(lián)公司關(guān)聯(lián)中包括了董事會成員、股東、公司關(guān)聯(lián)狀況、母公司、其她關(guān)聯(lián)狀況及高管信息。（1）、董事會成員：a).查詢客戶董事會成員信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司董事會成員信息列表。 ⅲ).雙擊其中董事會成員信息列表即可顯示該公司董事會成員信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 b).新增客戶董事會成員信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司董事會成員信息列表。 ⅲ).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)董事會成員信息。ⅳ).點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 c).修改客戶董事會成員信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司董事會成員信息列表。 ⅲ).雙擊其中董事會成員信息列表即可顯示該公司董事會成員信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。（2）、股東信息：a).查詢客戶股東信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“股東信息”，進(jìn)入頁面如下。c)、雙擊要增長或修改事業(yè)單位法人證客戶，在右邊顯示“事業(yè)單位法人證”信息。d)、如果選中客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕，可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。4）、貸款卡管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“貸款卡”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要查看貸款卡信息客戶，在右邊顯示“貸款卡”信息。d)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。5）、外企證書管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“外企證書”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改外企證書客戶，在右邊顯示“外企證書”信息。d)、如果選中客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。6）、允許證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“允許證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改允許證客戶，在右邊顯示“允許證”信息。d)、如果選中客戶沒有允許證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“允許證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“允許證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改?！咀⒁馐马?xiàng)】：允許證指是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)允許證，而不是客戶開戶允許證。（學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥物、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險(xiǎn)化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運(yùn)、通用航空公司、港口、典當(dāng)、旅行社、都市燃?xì)夂图泄?、印刷、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)客戶都需要提供允許證）7）、資質(zhì)證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“資質(zhì)證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改資質(zhì)證客戶，在右邊顯示“資質(zhì)證”信息。d)、如果選中客戶沒有資質(zhì)證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。8）、稅務(wù)登記證管理： 8．1）地稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“稅務(wù)登記證”表頭，顯示如下頁面，默以為“地稅登記證”表頭。c)、雙擊要增長或修改外企證書客戶，在右邊顯示“地稅登記證”信息。d)、如果選中客戶沒有地稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。 8．2）國稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“稅務(wù)登記證”表頭，再點(diǎn)擊“國稅登記證”表頭，顯示如下頁面：c)、雙擊要增長或修改客戶，在右邊顯示“國稅登記證”信息。d)、如果選中客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息錄入。e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息修改。f)、操作完畢后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其她證件表頭進(jìn)行其她證件信息錄入和修改。9）、外匯登記證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶管理”中“公司客戶”下“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁面頭部“外匯登記證”表頭，顯示如下頁面： ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司股東信息列表。 ⅲ).雙擊其中股東信息列表即可顯示該公司股東信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 b).新增客戶股東信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“股東信息”頁面。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司股東信息列表。 ⅲ).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)股東信息。ⅳ).點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 c).修改客戶股東信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“股東信息”。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司股東信息列表。 ⅲ).雙擊其中股東信息列表即可顯示該公司股東信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。（3）、公司關(guān)聯(lián)狀況： 顯示與當(dāng)前選中公司關(guān)于聯(lián)公司信息，關(guān)聯(lián)關(guān)系涉及同一母公司，母公司，同一法人，同一董事會成員，同一股東，子公司；（4）、母子公司狀況：顯示選中公司母子公司狀況，并可覺得該公司增長母公司； a)、增長母公司： ⅰ展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“股東信息”頁面。 ⅱ雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司母子公司信息列表。 iii點(diǎn)擊“選取母公司”按鈕，彈出客戶列表窗口； iv選取一種公司為該公司母子公司； b)、“修改母公司”操作與“增長母公司”操作一致；（5）、其她關(guān)聯(lián)狀況： 顯示與當(dāng)前選中公司除了有同一母公司，母公司，同一法人，同一董事會成員，同一股東，子公司關(guān)系以外其她關(guān)聯(lián)關(guān)系；（6）、高管信息：顯示當(dāng)前選中公司高檔管理人員信息；a).查詢客戶高管信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“高管信息”，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司高管信息列表。 ⅲ).雙擊其中高管信息列表即可顯示該公司高管信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 b).新增客戶高管信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“高管信息”，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司高管信息列表。 ⅲ).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)高管信息。ⅳ).點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 c).修改客戶高管信息 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”下“公司關(guān)聯(lián)”，點(diǎn)擊“高管信息”，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司高管信息列表。 ⅲ).雙擊其中高管信息列表即可顯示該公司高管信息。 ⅳ).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。6、業(yè)務(wù)基本狀況（1）.查詢公司業(yè)務(wù)基本狀況 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司詳細(xì)業(yè)務(wù)基本狀況。 ⅲ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 （2）.新增公司業(yè)務(wù)基本狀況 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入公司業(yè)務(wù)基本狀況管理畫面。ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司詳細(xì)業(yè)務(wù)基本狀況。如果沒有為該公司輸入基本狀況，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“新增”按鈕，如果已為該公司輸入基本狀況信息，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“修改”按鈕。 ⅲ).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入相應(yīng)公司信息內(nèi)容。ⅳ).點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅴ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。 （3）.修改公司業(yè)務(wù)基本狀況 ⅰ).展開“客戶管理”下“公司客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入公司業(yè)務(wù)基本狀況管理畫面。ⅱ).雙擊選定公司名稱，中間區(qū)域?qū)@示該公司詳細(xì)業(yè)務(wù)基本狀況。如果沒有為該公司輸入基本狀況，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“新增”按鈕，如果已為該公司輸入基本狀況信息，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“修改”按鈕。 ⅲ).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息保存。 ⅳ).點(diǎn)擊【退出】按鈕退出到主界面。7、公司關(guān)聯(lián) 可以查看跟該公司有關(guān)關(guān)系網(wǎng)。a).展開“客戶管理”下“公司客戶”，點(diǎn)擊“公司關(guān)聯(lián)”進(jìn)入頁面。b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶客戶關(guān)系。（三）個人客戶重要涉及個人基本狀況、資產(chǎn)信息、負(fù)債信息、工作經(jīng)歷、教誨經(jīng)歷、配偶信息、居住狀況、保險(xiǎn)信息、個人社保、個人關(guān)聯(lián)、銀行借款、業(yè)務(wù)基本狀況、財(cái)務(wù)報(bào)表等內(nèi)容。1、個人基本信息管理1)、查詢個人基本信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶基本信息。c).如果當(dāng)前操作員有添加權(quán)限，如果該客戶有基本信息，顯示【修改】按鈕，如果沒有基本信息，則顯示【新增】按鈕。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增個人基本信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶基本信息。c).如果當(dāng)前操作員是信貸員，顯示【新增】按鈕。d).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入基本信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改個人基本信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶基本信息。c).如果當(dāng)前操作員是信貸員，如果該客戶有基本信息，顯示【修改】按鈕。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改基本信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2、個人重要資產(chǎn)信息管理1)、查詢資產(chǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“其她資產(chǎn)信息”進(jìn)入其她資產(chǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶其她資產(chǎn)信息列表。 c).雙擊其她資產(chǎn)信息列表，則在下方顯示其她資產(chǎn)信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增資產(chǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“其她資產(chǎn)信息”進(jìn)入其她資產(chǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶其她資產(chǎn)信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入其她資產(chǎn)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改資產(chǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“其她資產(chǎn)信息”進(jìn)入其她資產(chǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶其她資產(chǎn)信息列表。c)..雙擊其她資產(chǎn)信息列表，則在下方顯示其她資產(chǎn)信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改其她資產(chǎn)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3、個人重要負(fù)債信息管理1)、查詢個人負(fù)債信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人負(fù)債信息”進(jìn)入個人負(fù)債信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶負(fù)債信息列表。 c).雙擊負(fù)債信息列表，則在下方顯示負(fù)債信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增個人負(fù)債信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人負(fù)債信息”進(jìn)入個人負(fù)債信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶負(fù)債信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入負(fù)債信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改個人社保信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人負(fù)債信息”進(jìn)入個人負(fù)債信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶負(fù)債信息列表。c)..雙擊負(fù)債信息列表，則在下方顯示負(fù)債信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改負(fù)債信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。4、個人工作經(jīng)歷信息管理1)、查詢工作經(jīng)歷信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人工作經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人工作經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶工作經(jīng)歷信息列表。 c).雙擊工作經(jīng)歷信息列表，則在下方顯示工作經(jīng)歷信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增工作經(jīng)歷信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人工作經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人工作經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶工作經(jīng)歷信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入工作經(jīng)歷信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改工作經(jīng)歷信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人工作經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人工作經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶工作經(jīng)歷信息列表。c)..雙擊工作經(jīng)歷信息列表，則在下方顯示工作經(jīng)歷信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改工作經(jīng)歷信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。5、個人教誨經(jīng)歷信息管理1)、查詢教誨經(jīng)歷信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人教誨經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人教誨經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶教誨經(jīng)歷信息列表。 c).雙擊教誨經(jīng)歷信息列表，則在下方顯示教誨經(jīng)歷信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增教誨經(jīng)歷信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人教誨經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人教誨經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶教誨經(jīng)歷信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入教誨經(jīng)歷信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改教誨經(jīng)歷信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人教誨經(jīng)歷信息”進(jìn)入個人教誨經(jīng)歷信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶教誨經(jīng)歷信息列表。c)..雙擊教誨經(jīng)歷信息列表，則在下方顯示教誨經(jīng)歷信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改教誨經(jīng)歷信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。6、個人配偶信息管理1)、查詢個人配偶信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人配偶信息”進(jìn)入個人配偶信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶個人配偶信息。如果有此信息，顯示【修改】按鈕，如無此信息，顯示【新增】按鈕。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增個人配偶信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人配偶信息”進(jìn)入個人配偶信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶個人配偶信息。如果有此信息，顯示【修改】按鈕，如無此信息，顯示【新增】按鈕。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入個人配偶信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改個人配偶信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人配偶信息”進(jìn)入個人配偶信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，顯示該客戶個人配偶信息。如果有此信息，顯示【修改】按鈕，如無此信息，顯示【新增】按鈕。c).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改個人配偶信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。 7、居住狀況信息管理1)、查詢居住狀況信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“居住狀況信息”進(jìn)入居住狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶居住狀況信息列表。 c).雙擊工作經(jīng)歷信息列表，則在下方顯示居住狀況信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增居住狀況信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“居住狀況信息”進(jìn)入居住狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶居住狀況信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入居住狀況信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改居住狀況信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“居住狀況信息”進(jìn)入居住狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶居住狀況信息列表。c)..雙擊居住狀況信息列表，則在下方顯示居住狀況信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改居住狀況信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。8、個人社保信息管理1)、查詢個人社保信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人社保”進(jìn)入個人社保信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶社保信息列表。 c).雙擊社保信息列表，則在下方顯示社保信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2)、新增個人社保信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人社?！边M(jìn)入個人社保信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶社保信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入社保信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3)、修改個人社保信息a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人社?！边M(jìn)入個人社保信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶社保信息列表。c)..雙擊社保信息列表，則在下方顯示社保信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改社保信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。9、個人保險(xiǎn)信息管理1).查詢個人保險(xiǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“保險(xiǎn)信息”進(jìn)入保險(xiǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶保險(xiǎn)信息列表。 c).雙擊保險(xiǎn)信息列表，則在下方顯示保險(xiǎn)信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2).新增個人保險(xiǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“保險(xiǎn)信息”進(jìn)入保險(xiǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶保險(xiǎn)信息列表。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入保險(xiǎn)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3).修改個人保險(xiǎn)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“保險(xiǎn)信息”進(jìn)入保險(xiǎn)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶保險(xiǎn)信息列表。c)..雙擊保險(xiǎn)信息列表，則在下方顯示保險(xiǎn)信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改保險(xiǎn)信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。10、個人關(guān)聯(lián)1).查詢個人關(guān)聯(lián)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人關(guān)聯(lián)”進(jìn)入個人關(guān)聯(lián)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示與該客戶有關(guān)聯(lián)個人信息列表。 c).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2).新增個人關(guān)聯(lián)信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人關(guān)聯(lián)”進(jìn)入個人關(guān)聯(lián)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示與該客戶有關(guān)聯(lián)個人信息列表。c).點(diǎn)擊【選取關(guān)系】下拉列表按鈕，選取相應(yīng)關(guān)系后，單擊“該關(guān)系親屬姓名”欄，導(dǎo)入相相應(yīng)親屬，點(diǎn)擊【添加該關(guān)系】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3).修改關(guān)聯(lián)人個人信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人關(guān)聯(lián)”進(jìn)入個人關(guān)聯(lián)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示與該客戶有關(guān)聯(lián)個人信息列表。c).在“該關(guān)系親屬姓名”欄中單擊關(guān)聯(lián)人姓名，即可轉(zhuǎn)入“個人客戶基本信息”頁面，對該客戶進(jìn)行個人信息維護(hù)。 4).刪除關(guān)聯(lián)人 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“個人關(guān)聯(lián)”進(jìn)入個人關(guān)聯(lián)信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示與該客戶有關(guān)聯(lián)個人信息列表。c).在“操作”欄中單擊關(guān)聯(lián)人所相應(yīng)“刪除”圖標(biāo)，即可刪除該客戶相應(yīng)關(guān)系下關(guān)聯(lián)人。11、機(jī)構(gòu)借款分為其她銀行借款和我公司借款 1).查詢客戶其她借款信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“機(jī)構(gòu)借款”進(jìn)入“機(jī)構(gòu)借款”“銀行借款/我公司借款”信息頁面。 b).雙擊左邊個人客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶借款信息頁面。 c).雙擊借款信息列表，則在下方顯示借款信息。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2).新增客戶借款信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“機(jī)構(gòu)借款”進(jìn)入“機(jī)構(gòu)借款”“其她銀行借款/在我公司借款”信息頁面。 b).雙擊左邊個人客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶借款信息頁面。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入借款信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3).修改客戶其她借款信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“機(jī)構(gòu)借款”進(jìn)入“機(jī)構(gòu)借款”“其她銀行借款/在我公司借款”信息頁面。 b).雙擊左邊個人客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶借款信息頁面。c).雙擊她行借款信息列表，則在下方顯示借款信息。d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改她行借款信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。12、業(yè)務(wù)基本狀況1).查詢個人客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入業(yè)務(wù)基本狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息。c).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。2).新增個人客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入業(yè)務(wù)基本狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息內(nèi)容。c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入業(yè)務(wù)基本狀況信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。3).修改個人客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息 a).展開“客戶管理”下“個人客戶”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)基本狀況”進(jìn)入業(yè)務(wù)基本狀況信息頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶業(yè)務(wù)基本狀況信息內(nèi)容。c).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改業(yè)務(wù)基本狀況信息后，點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。（四）客戶大事記操作環(huán)節(jié)： （1）、查詢客戶大事記信息 a).展開“客戶管理”，點(diǎn)擊“客戶大事記”進(jìn)入“客戶大事記”頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶大事記列表。 c).雙擊大事記列表，在列表下方顯示大事記信息。 d).操作完后，點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。 （2）、新增客戶大事記信息 a).展開“客戶管理”，點(diǎn)擊“客戶大事記”進(jìn)入“客戶大事記”頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶大事記列表。 c).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入事件信息。點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存，保存后在大事記列表中顯示剛添加事件信息。 （3）、修改客戶大事記信息 a).展開“客戶管理”，點(diǎn)擊“客戶大事記”進(jìn)入“客戶大事記”頁面。 b).雙擊左邊客戶列表，選中客戶，在中間顯示該客戶大事記列表。 c).雙擊大事記列表，在列表下方顯示大事記信息。 d).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改事件信息。點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。 （五）客戶關(guān)系樹可以自動顯示進(jìn)行過個人關(guān)聯(lián)客戶之間關(guān)系。如圖所示：三、信貸業(yè)務(wù)該模塊為該信貸系統(tǒng)核心，信貸業(yè)務(wù)申請、審查、審批均在此模塊內(nèi)。準(zhǔn)備工作：1、熟悉所做信貸業(yè)務(wù)流程；2、分派流程中每一環(huán)節(jié)操作員角色。下面以“個人貸款業(yè)務(wù)”為例，簡介詳細(xì)操作環(huán)節(jié)，其她流程操作與此類似。個人貸款流程：1、貸款申請==>2、貸款審批==>3、訂立合同==>4、合同審批==>5、放款審批流程環(huán)節(jié)角色：1、信貸員==>2、信貸業(yè)務(wù)主管==>3、信貸員==>4、信貸業(yè)務(wù)主管==>5、會計(jì)（一）業(yè)務(wù)申請操作環(huán)節(jié)：（1）、展開“信貸業(yè)務(wù)”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)申請”進(jìn)入到業(yè)務(wù)申請頁面。（2）、雙擊客戶列表選取客戶，在右邊顯示該操作可以啟動業(yè)務(wù)流程名稱。（3）、點(diǎn)擊要啟動業(yè)務(wù)流程最右邊圖標(biāo)彈出新窗口。點(diǎn)擊擬定，啟動貸款工作流程點(diǎn)擊擬定，啟動貸款工作流程（4）、點(diǎn)擊擬定，啟動貸款工作流程，進(jìn)入到業(yè)務(wù)待解決頁面。（二）業(yè)務(wù)審批業(yè)務(wù)審批模塊是顯示當(dāng)前操作員所有待解決業(yè)務(wù)進(jìn)入業(yè)務(wù)解決頁面，依照當(dāng)前操作員權(quán)限和角色不同，看見功能列表就不同。有功能只能查看，有則需要輸入相應(yīng)信息。解決完后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，則將該選中業(yè)務(wù)提交給下一種操作員。解決業(yè)務(wù)流程依照工作流配備進(jìn)行，可以在工作流維護(hù)中進(jìn)行配備。注意事項(xiàng)：１、業(yè)務(wù)申請模塊只是客戶經(jīng)理啟動所要申請業(yè)務(wù)，所要申請業(yè)務(wù)啟動后，再對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行解決時(shí)，需要進(jìn)入到業(yè)務(wù)審批模塊中進(jìn)行解決，不能再進(jìn)入到業(yè)務(wù)申請模塊中解決，否則會重新啟動一筆新業(yè)務(wù)流程。２、重復(fù)啟動業(yè)務(wù)流程，必要在“信貸業(yè)務(wù)”——〉“業(yè)務(wù)申請刪除”中刪除，否則系統(tǒng)會對重復(fù)啟動流程進(jìn)行條件判斷，導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法上報(bào)。貸款申請時(shí)業(yè)務(wù)審批： （1）、信貸員展開“信貸業(yè)務(wù)”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)審批”選項(xiàng)進(jìn)入業(yè)務(wù)審批頁面。（2）、選中要解決業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊【批量執(zhí)行】按鈕進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入和查詢圖。圖（2-2-2）案例1：業(yè)務(wù)主管進(jìn)入“信貸業(yè)務(wù)”下“業(yè)務(wù)審批”，在任務(wù)列表中選取一項(xiàng)，點(diǎn)擊“批量執(zhí)行”進(jìn)入頁面如下：1填寫貸款申請所有信息：信貸員進(jìn)入“信貸業(yè)務(wù)”下“業(yè)務(wù)審批”，在任務(wù)列表中選取一項(xiàng)，點(diǎn)擊“批量執(zhí)行”進(jìn)入頁面如下： a).填寫貸款申請信息，操作環(huán)節(jié)： 1).點(diǎn)擊功能區(qū)上“填寫貸款申請”選項(xiàng)，在功能區(qū)顯示貸款申請頁面。 2).點(diǎn)擊【修改】按鈕，輸入相應(yīng)貸款申請信息。 3).點(diǎn)擊【保存】按鈕，保存貸款申請信息。帶*選項(xiàng)必要輸入，錄入數(shù)據(jù)必要合法。b).填寫擔(dān)保信息 依照貸款申請信息中選取擔(dān)保方式，顯示擔(dān)保信息表頭。 1.增長保證人信息操作環(huán)節(jié)：1).點(diǎn)擊功能區(qū)上“填寫擔(dān)保信息”選項(xiàng)，在功能區(qū)顯示擔(dān)保信息頁面。 2).點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入相應(yīng)擔(dān)保人信息。點(diǎn)擊“保證人狀況”導(dǎo)入保證人信息（保證人必要要在本系統(tǒng)中注冊，保證人注冊信息同借款人注冊信息同樣）。 3).點(diǎn)擊【保存】按鈕，保存貸款申請信息。帶*選項(xiàng)必要輸入，錄入數(shù)據(jù)必要合法。2.修改保證人信息操作環(huán)節(jié)：1).點(diǎn)擊功能區(qū)上“填寫擔(dān)保信息”選項(xiàng)，在功能區(qū)顯示擔(dān)保信息頁面。 2).雙擊保證人列表，顯示選中擔(dān)保人信息。點(diǎn)擊“保證人狀況”導(dǎo)入保證人信息（保證人必要要在本系統(tǒng)中注冊）。3).點(diǎn)擊【修改】按鈕，修改保證人信息。 4).點(diǎn)擊【保存】按鈕，保存貸款申請信息。帶*選項(xiàng)必要輸入，錄入數(shù)據(jù)必要合法。3.查詢保證人信息操作環(huán)節(jié)：1).點(diǎn)擊功能區(qū)上“填寫擔(dān)保信息”選項(xiàng)，在功能區(qū)顯示擔(dān)保信息頁面。 2).雙擊保證人列表，顯示選中擔(dān)保人信息。 4刪除保證人信息操作環(huán)節(jié)： 1).點(diǎn)擊保證人列表中指定保證人。抵押物信息和質(zhì)押物信息操作與保證人信息操作同樣。 c)、填寫調(diào)查報(bào)告： 1)、點(diǎn)擊功能區(qū)上“填寫調(diào)查報(bào)告”選項(xiàng)，在功能區(qū)中顯示調(diào)查報(bào)告頁面。 2)、點(diǎn)擊【修改】按鈕，填寫調(diào)查報(bào)告信息。點(diǎn)擊【保存】按鈕進(jìn)行報(bào)告信息保存。注意事項(xiàng)：各小貸公司調(diào)查崗客戶經(jīng)理在信貸管理系統(tǒng)中填寫調(diào)查報(bào)告時(shí)，最佳是先在word文檔中把調(diào)查報(bào)告寫好，然后把寫好調(diào)查報(bào)告復(fù)制粘貼到信貸管理系統(tǒng)中“調(diào)查報(bào)告”頁面上，這樣可以避免因超時(shí)系統(tǒng)自動退出而保存不住已經(jīng)寫好調(diào)查報(bào)告；如果在系統(tǒng)中直接填寫調(diào)查報(bào)告，可以采用將寫完某些內(nèi)容隨時(shí)保存方式，保存后再點(diǎn)擊“修改”按鈕繼續(xù)填寫未完畢調(diào)查報(bào)告。然后再點(diǎn)擊保存“按鈕”，依次循環(huán)。2．貸款申請信息審核信貸業(yè)務(wù)主管進(jìn)入“信貸業(yè)務(wù)”下“業(yè)務(wù)審批”，在任務(wù)列表中選取一項(xiàng)，點(diǎn)擊“批量執(zhí)行”進(jìn)入頁面如下：查看業(yè)務(wù)申請信息可以查看到【貸款申請信息】和【擔(dān)保信息】b)查看審批參照c)查看審批歷史意見：d)貸款回絕當(dāng)在解決成果選取回絕時(shí),需要將這個頁面帶*號填寫完畢，點(diǎn)擊【修改】按鈕后填寫信息.e)審貸會決策如果小貸公司有審貸會.并且需要審貸會審批.那就將審貸會決策寫在這個頁面中,點(diǎn)擊【修改】按鈕后填寫信息.f)查看并打印審貸會決策單系統(tǒng)提供了打印審貸會決策單功能,顧客可以點(diǎn)擊【打印】按鈕后進(jìn)行頁面打印.3．訂立合同 信貸業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后，就可以發(fā)放貸款，信貸員進(jìn)入“業(yè)務(wù)審批”進(jìn)行有關(guān)操作，如下：a)填寫訂立合同注意事項(xiàng)：合同頁面數(shù)據(jù)至關(guān)重要，帶“*”每一項(xiàng)數(shù)據(jù)都必要對的填寫。b)填寫訂立擔(dān)保合同c)借據(jù)號生成這一環(huán)節(jié)非常重要，它與核心進(jìn)行聯(lián)動。借據(jù)信息列表刪除借據(jù)號借據(jù)信息列表刪除借據(jù)號注意事項(xiàng)：1、合同數(shù)據(jù)必要精確填寫，借據(jù)信息直接從合同信息中提取。2、若發(fā)現(xiàn)貸款數(shù)據(jù)填錯時(shí)，可以刪除獲取借據(jù)號，修改貸款數(shù)據(jù)，并重新生成借據(jù)號。d)生成批準(zhǔn)還款籌劃表點(diǎn)“還款籌劃表”將依照合同數(shù)據(jù)生成一份還款籌劃表。還款籌劃表操作事項(xiàng)見“還款籌劃表”某些。注意事項(xiàng)：1、若“訂立合同”項(xiàng)下“日期”、“金額”、“利率”、“還款方式”、“簽約期限”、“第一次還款日期”有修改，則必要點(diǎn)擊【重新生成】生成一份新還款籌劃表。2、還款籌劃表生成之后，必要檢查一下籌劃表與否符合規(guī)定，特別是還款期數(shù)、首期和末期日期；如果有不符合規(guī)定，則可對籌劃表進(jìn)行修改操作（詳細(xì)操作見“還款籌劃表”某些）。3、籌劃表生成之后必要點(diǎn)【保存】按鈕保存，否則該筆貸款將無法產(chǎn)生還款籌劃表。

e)手動還款籌劃表如果系統(tǒng)自動生成還款籌劃表不能滿足小貸公司則需要通過手動還款籌劃表來修改. 1)修改某一期還款籌劃.先【雙擊】某一期還款,填寫帶*號內(nèi)容然后點(diǎn)【保存】f)打印還款籌劃表 g)打印告知單 所有操作完畢之后，填上解決意見，點(diǎn)【擬定】之后，將該筆貸款業(yè)務(wù)提交到信貸業(yè)務(wù)主管。由信貸業(yè)務(wù)主管進(jìn)行合同審批.4．合同審批 信貸業(yè)務(wù)主管進(jìn)入“業(yè)務(wù)審批”進(jìn)行有關(guān)操作，如下：a)查看合同信息b)查看并打印審貸會決策單選取分派會計(jì)人員選取解決成果選取分派會計(jì)人員選取解決成果c)審批歷史,審批歷史意見以及打印還款籌劃表和之前同樣.信貸業(yè)務(wù)主管審查完所有信息之后，選取解決成果，選取分派會計(jì)，填上解決意見，點(diǎn)【擬定】之后，將該筆貸款業(yè)務(wù)提交到會計(jì)。由會計(jì)進(jìn)行貸款發(fā)放.5．貸款發(fā)放會計(jì)進(jìn)入“信貸業(yè)務(wù)”下“業(yè)務(wù)審批”進(jìn)行有關(guān)操作，如下：功能欄中“查看合同信息”“審批歷史”“審批歷史意見”“還款籌劃表”“手動還款籌劃表”“打印還款籌劃表”“查看并打印審貸會決策單”都和之前同樣。結(jié)束會計(jì)審查完所有信息之后，選取解決成果“發(fā)放”，填上解決意見，點(diǎn)【擬定】之后，該筆貸款業(yè)務(wù)完畢，整個流程結(jié)束。

（三）業(yè)務(wù)修改操作環(huán)節(jié)：（1）、展開“信貸業(yè)務(wù)”，點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)修改”進(jìn)入到業(yè)務(wù)修改頁面。（2）、雙擊客戶列表選取客戶，在右邊顯示該客戶在本系統(tǒng)申請所有信貸業(yè)務(wù)列表。雙擊客戶列表中客戶雙擊客戶列表中客戶（3）、雙擊客戶業(yè)務(wù)列表，在下邊顯示該操作可以啟動業(yè)務(wù)流程名稱。雙擊客戶業(yè)務(wù)列表雙擊客戶業(yè)務(wù)列表（4）、點(diǎn)擊要選取業(yè)務(wù)流程，彈出確認(rèn)窗口。（5）、點(diǎn)擊擬定，啟動“業(yè)務(wù)修改”工作流程，進(jìn)入到業(yè)務(wù)待解決頁面：（6）、選中要解決任務(wù)，點(diǎn)擊【批量執(zhí)行】按鈕，即可啟動業(yè)務(wù)修改流程，進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)修改操作。信貸員點(diǎn)擊【手動修改】后可以修改還款籌劃表。修改完畢后點(diǎn)擊【保存】。之后選取一種解決成果。再填寫解決意見。最后點(diǎn)擊【確認(rèn)】，將流程提交到信貸業(yè)務(wù)主管。由信貸業(yè)務(wù)主管進(jìn)行業(yè)務(wù)修改審批。

（四）審批狀態(tài)查詢操作環(huán)節(jié)：（1）、展開“信貸業(yè)務(wù)”，點(diǎn)擊“審批狀態(tài)查詢”進(jìn)入到業(yè)務(wù)審批狀態(tài)查詢頁面。（2）、雙擊客戶列表選取客戶，在右邊顯示該客戶在本系統(tǒng)申請所有信貸業(yè)務(wù)列表，可以查詢到某筆信貸業(yè)務(wù)詳細(xì)信息。

（五）貸款總賬該功能模塊重要是查詢系統(tǒng)中所有業(yè)務(wù)信息，可以按機(jī)構(gòu)、客戶經(jīng)理、客戶、業(yè)務(wù)種類查看業(yè)務(wù)記錄信息及業(yè)務(wù)明細(xì)信息，以及補(bǔ)打借款憑證：操作環(huán)節(jié)：1、展開‘信貸業(yè)務(wù)’，點(diǎn)擊‘貸款總賬’；2、進(jìn)入查詢頁面，通過輸入不同查詢條件，例如“查詢范疇”，顯示出不同查詢條件下業(yè)務(wù)記錄信息；3、點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)信息”選項(xiàng)，選取“業(yè)務(wù)類型”和有關(guān)選項(xiàng)，則顯示截止到上一天為止詳細(xì)業(yè)務(wù)信息列表；4、雙擊業(yè)務(wù)列表中，可顯示該業(yè)務(wù)申請信息、合同信息、擔(dān)保信息、還款信息、付息信息、還款籌劃表以及補(bǔ)打貸款憑證；（六）貸款預(yù)警監(jiān)控 該功能模塊重要涉及貸款發(fā)放監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、貸款到期監(jiān)控、貸款預(yù)警監(jiān)控、打印催收告知單、打印欠息告知單；操作環(huán)節(jié)：1、展開‘信貸業(yè)務(wù)’->‘貸款質(zhì)量監(jiān)控’，點(diǎn)擊‘貸款發(fā)放監(jiān)控’；2、點(diǎn)擊‘貸款發(fā)放監(jiān)控’，查看貸款發(fā)放信息；3、點(diǎn)擊‘利息收入監(jiān)控’，查看客戶欠息信息；4、點(diǎn)擊‘貸款到期監(jiān)控’，查看貸款到期信息；5、點(diǎn)擊‘貸款預(yù)警監(jiān)控’，查看貸款不良信息；6、點(diǎn)擊‘打印催收告知單’，打印催收告知單信息；7、點(diǎn)擊‘打印欠息告知單’，打印欠息告知單信息；（七）刪除業(yè)務(wù)信息本模塊重要是用于信貸員刪除業(yè)務(wù)申請信息，涉及如下功能：1、建議刪除業(yè)務(wù)其中建議刪除業(yè)務(wù)符合一下條件：未關(guān)聯(lián)且為30天前提出申請但始終未批準(zhǔn)或者回絕也就是流程始終未結(jié)束在此范疇內(nèi)業(yè)務(wù)普通都是當(dāng)時(shí)由于誤操作或者重復(fù)操作而提交申請（固然不排除由于審批太慢導(dǎo)致30天尚未審批完畢狀況，這種狀況不要刪除），在確認(rèn)已經(jīng)不準(zhǔn)備繼續(xù)該業(yè)務(wù)后將其刪除。2、可以刪除業(yè)務(wù)其中可以刪除業(yè)務(wù)符合如下條件：未關(guān)聯(lián)且為1天前提出申請【闡明】：在此范疇內(nèi)業(yè)務(wù)可以但是不推薦刪除3、按客戶查詢操作環(huán)節(jié)：1、展開‘信貸業(yè)務(wù)’，進(jìn)入‘業(yè)務(wù)申請刪除’；2、雙擊選取要進(jìn)行業(yè)務(wù)刪除客戶，在右邊顯示選中客戶正在申請業(yè)務(wù)；3、點(diǎn)擊‘刪除’圖標(biāo)，即可刪除該業(yè)務(wù)信息；注：如下狀況不能刪除：該業(yè)務(wù)已經(jīng)和核心聯(lián)動(這種狀況需要先刪除借據(jù)信息以取消與核心關(guān)聯(lián)關(guān)系)。最新修改日期為當(dāng)天業(yè)務(wù)（需要第二天才可刪除）（八）刪除借據(jù)本模塊重要是用于信貸員刪除借據(jù)信息。然后雙擊選取業(yè)務(wù)然后雙擊選取業(yè)務(wù)一方面雙擊選取客戶一方面雙擊選取客戶最后刪除想要刪除借據(jù)（九）利率調(diào)節(jié)（無還款籌劃表/有還款籌劃表）最后刪除想要刪除借據(jù)新增貸款完畢后來，貸款利率后來如果有調(diào)節(jié)，在流程中沒辦法更改，只有信貸員在此功能欄調(diào)節(jié)貸款利率。簽定合同步，如果產(chǎn)生了還款籌劃表就雙擊利率調(diào)節(jié)（有還款籌劃表），沒有產(chǎn)生就雙擊利率調(diào)節(jié)（無還款籌劃表），進(jìn)入工作界面。雙擊相應(yīng)客戶和貸款借據(jù)，填寫新貸款利率和新利率生效日期，保存即可。如圖：四、風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理分為：五級分類和貸后管理（如圖）（一）五級分類1）貸款五級分類基于風(fēng)險(xiǎn)基本，依照貸款歸還也許性，即貸款風(fēng)險(xiǎn)限度定制分類原則。2）五級分類認(rèn)定彈性問題3）系統(tǒng)自動劃分、可以人為重新認(rèn)定4）下圖為五級分類對照表業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為客戶提供了兩種分類方式：系統(tǒng)自動分類：本方式無需客戶操作，系統(tǒng)會對已發(fā)放貸款按以上圖表原則自動分類。客戶自行分類：已小貸公司對客戶貸后調(diào)查為根據(jù)，由信貸員發(fā)起初分，業(yè)務(wù)主管最后審批分類結(jié)束。分類示意圖：（二）貸后管理一方面咱們以信貸員身份登錄選取貸后啟動，選取客戶如圖：填寫貸后調(diào)查信息，如圖：填寫完畢后提交領(lǐng)導(dǎo)，由領(lǐng)導(dǎo)審批。通過以上兩個環(huán)節(jié)報(bào)告，咱們可以對客戶貸后狀況做到全面理解。五、業(yè)務(wù)查詢業(yè)務(wù)審批查詢1、依照不同查詢條件查詢出符合條件貸款，查詢條件為空時(shí)，默認(rèn)查詢所有貸款；2、依照顧客不同權(quán)限，查詢系統(tǒng)中發(fā)放貸款審批歷史信息，審批歷史參照及合同信息等；通過不同查詢條件查詢系統(tǒng)中貸款通過不同查詢條件查詢系統(tǒng)中貸款單擊查看合同信息單擊查看貸款歷史審批意見單擊查看審批歷史參照單擊查看合同信息單擊查看貸款歷史審批意見單擊查看審批歷史參照六、工作流維護(hù)流程監(jiān)控此功能只有在系統(tǒng)管理員和信貸業(yè)務(wù)主管工作界面上顯示及操作。它重要合用于查看每筆業(yè)務(wù)操作流程，當(dāng)某一步操作錯誤后，按正常流程不能退回且修改時(shí)，只能通過此功能退回到有錯誤那一步，然后由相應(yīng)工作人員進(jìn)入相相應(yīng)那一種流程中進(jìn)行修改。操作辦法如下圖：選取申請日期中起始（注：為填寫貸款時(shí)系統(tǒng)日期）。在所有未結(jié)束工作流下面點(diǎn)“擬定”按鈕后，會顯示相應(yīng)工作流信息，選中“尚未執(zhí)行完畢”某個工作流，例如選取黃蓉新增貸款工作流，彈出下面窗口3、需要把流程退回到哪一種環(huán)節(jié)中，就選中任務(wù)名一欄中任務(wù)，例如“貸款發(fā)放”4、點(diǎn)開貸款發(fā)放，彈出下面窗口，確認(rèn)與否將流程退回到該位置5、選取擬定按鈕，流程就退回到貸款發(fā)放環(huán)節(jié)，取消話，則不退回七、貸款歸還貸款發(fā)放后，到規(guī)定還款還息日，要進(jìn)行本息歸還本息歸還分為三種狀況：生成了還款籌劃表，1、按流程還款2、會計(jì)直接確認(rèn)還款未生成還款籌劃表，3、會計(jì)進(jìn)行單筆結(jié)息，后還款（一）已經(jīng)生成還款籌劃表，按流程還款。1、還款啟動以信貸員登錄名進(jìn)入系統(tǒng)，找到貸款歸還模塊——>還款啟動，如圖：雙擊需要還款客戶，如郭靖，在右側(cè)會浮現(xiàn)這個客戶業(yè)務(wù)，依照借據(jù)金額，余額，利率，開始日期，結(jié)束日期來鑒定需要做還款業(yè)務(wù)。雙擊業(yè)務(wù)點(diǎn)擊“啟動流程”按鈕，在彈出窗口中點(diǎn)擊“擬定”按鈕在“待解決任務(wù)列表”中，選取需要解決業(yè)務(wù)，勾選執(zhí)行框，點(diǎn)擊“批量執(zhí)行”按鈕進(jìn)入審批頁面后，在功能欄中點(diǎn)