2021年反洗錢知識競賽試題題庫

一、單項(xiàng)選取題1.負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作監(jiān)督和管理是：AA.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。B.各金融機(jī)構(gòu)總行。C.中華人民共和國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。D.各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。2.下列支付交易屬于大額交易是：BA.法人、其她組織和個(gè)體工商戶（如下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上單筆轉(zhuǎn)賬支付。B.金額20萬元以上單筆鈔票收付，涉及鈔票繳存、鈔票支付和鈔票匯款、鈔票本票解付。C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3.下列支付交易屬于可疑交易是：AA.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部頻繁資金調(diào)撥。C.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間經(jīng)常轉(zhuǎn)換。D.公司有時(shí)收付與公司經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符。4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易有幾種：AA.4B.5C.15D5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易報(bào)其總部，由總部或其指定一種機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后幾種工作內(nèi)以電子方式報(bào)送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心：CA.5B.7C.10D6.《反洗錢法》規(guī)定，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，經(jīng)中華人民共和國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采用暫時(shí)凍結(jié)辦法，暫時(shí)凍結(jié)不得超過多少小時(shí)：CA.12B.24C.48D7.按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶交易記錄，自交易記帳之日起至少保存（）年。BA.3年B.5年C.D.8.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查，經(jīng)哪一級反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料；對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料、可以封存：AA.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)。B.總行及其分支機(jī)構(gòu)。C.總行及其設(shè)區(qū)以上分支機(jī)構(gòu)。D.銀行業(yè)管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)。9、世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制國家是:dA.英國B.法國C.澳大利亞D.美國10、國內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告金額起點(diǎn)為：cA.20萬元B.50萬元C.200萬元D.500萬元11、中華人民共和國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定反洗錢規(guī)章是：C

A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》12、下列關(guān)于客戶資料和交易記錄保存說法對的是：AA．客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D．客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存13、對于故意提供虛假材料金融機(jī)構(gòu)，中華人民共和國人民銀行可以：AA．處二十萬元以上五十萬元如下罰款

B．責(zé)令限期改正

C．對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上十萬元如下罰款

D．對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上二十萬元如下罰款

14、為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面狀況，中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C

A．通過談話聽取反洗錢專職人員意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能可靠性

B．通過理解不同部門、不同業(yè)務(wù)臨柜人員對反洗錢職責(zé)理解度，評判反洗錢資源充分性

C．通過查看會議記錄、會議決定，核算反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)狀況真實(shí)性

D．如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效

15、國內(nèi)《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：DA．反洗錢義務(wù)法B．反洗錢防止法C．反洗錢專門法D．反洗錢行為法16、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采用什么辦法？AA．應(yīng)當(dāng)經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)B．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中華人民共和國人民銀行

C．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心D．應(yīng)當(dāng)經(jīng)中華人民共和國人民銀行批準(zhǔn)17、下列關(guān)于持續(xù)客戶身份辨認(rèn)說法中錯(cuò)誤是：DA．劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)級別B．適時(shí)調(diào)節(jié)客戶風(fēng)險(xiǎn)級別C．定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息D．對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核18、如下說法中哪個(gè)是對的？AA．同一交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B．同一交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告C．同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告D．同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告19、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)如下說法對的是：DA．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必要絕對保密B．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對外提供C．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供20、對可疑交易原則進(jìn)行明確規(guī)定是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中華人民共和國人民銀行令第1號發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中華人民共和國人民銀行令第2號發(fā)布）C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中華人民共和國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令第2號發(fā)布）D．《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［］158號文發(fā)布）21、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合伙、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：CA．35條B．36條C．37條D．40條22、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)部門涉及：C

A．中華人民共和國人民銀行B．公安機(jī)關(guān)C．人民銀行或者公安機(jī)關(guān)D．司法機(jī)關(guān)23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定辦法涉及：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B．配備必要管理人員和技術(shù)人員C．?dāng)M定負(fù)責(zé)反洗錢工作高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專門反洗錢部門24、國家擬定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？AA．中華人民共和國人民銀行B．國務(wù)院C．公安部D．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心25、對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作金融機(jī)構(gòu)，中華人民共和國人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元如下罰款B．對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分D．情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證26、依照《反洗錢法》規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查?AA．中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)B．銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機(jī)構(gòu)C．公安機(jī)關(guān)D．人民檢察院和人民法院27、依照《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查中詢問對象是：BA．金融機(jī)構(gòu)主管B．金融機(jī)構(gòu)關(guān)于人員C．非金融機(jī)構(gòu)工作人員D．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員28、對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？DA．聯(lián)合國安理睬決策所列舉恐怖分子或恐怖組織B．中華人民共和國人民銀行指定關(guān)注名單上人員或組織C．外國政要D．高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人29、如下說法對的是：DA．大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)限并不完全不同B．大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)限相似C．大額交易和可疑交易報(bào)送途徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易報(bào)送途徑完全相似30、客戶身份資料不涉及：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份辨認(rèn)工作狀況各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄31、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》報(bào)告主體，如下說法對的是：BA．只合用于金融機(jī)構(gòu)

B．也合用于特定非金融機(jī)構(gòu)

C．只合用于金融機(jī)構(gòu)總部

D．只合用于金融機(jī)構(gòu)所有分支機(jī)構(gòu)

32、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移送給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定機(jī)構(gòu)？A

A．國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B．中華人民共和國人民銀行

C．司法機(jī)關(guān)

D．公安機(jī)關(guān)

33、當(dāng)前國內(nèi)反洗錢被監(jiān)管主體是：C

A．金融機(jī)構(gòu)

B．特定非金融機(jī)構(gòu)

C．金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D．金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)34．中華人民共和國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。B

A．反洗錢局B．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

C．保衛(wèi)局D．分支機(jī)構(gòu)35．金融機(jī)構(gòu)判斷線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地制止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告，并同步報(bào)中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A

A．本地公安機(jī)關(guān)

B．金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)

C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．金融機(jī)構(gòu)總部36．《反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A

A．履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員

B．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

C．客戶D．第三方37．如下屬于大額外匯資金交易是（）。A

A．個(gè)人當(dāng)天存1萬美元B．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元

C．個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元D．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元二、多項(xiàng)選取題1、中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用下列辦法進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDE

A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B．詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明

C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)關(guān)于文獻(xiàn)、資料

D．對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻(xiàn)資料依法予以封存

E．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)

2、反洗錢調(diào)查法律或規(guī)范根據(jù)涉及?ABDCE

A．《反洗錢法》和《中華人民共和國人民銀行法》

B．《行政復(fù)議法》、《行政訴訟法》、《國家補(bǔ)償法》及有關(guān)司法解釋

C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（）和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（）

D．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（）

E．《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［］158號文發(fā)布）

3、反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查在如下哪幾種方面存在著明顯不同？BCDE

A．形式不同B．客體不同C．對象不同D．目不同

E．成果不同

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布？ABCD

A．中華人民共和國人民銀行B．銀監(jiān)會C．證監(jiān)會D．保監(jiān)會

E．公安部

5、依照《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由中華人民共和國人民銀行或者其授權(quán)地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政懲罰：ABCD

A．回絕反洗錢調(diào)查

B．阻礙反洗錢調(diào)查

C．回絕提供調(diào)查資料

D．故意提供虛假材料

E．故意提供虛假闡明

6、依照《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》規(guī)定，實(shí)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)進(jìn)場規(guī)定涉及：ABCDE

A．調(diào)查組到場人員不得少于2人

B．出示中華人民共和國人民銀行執(zhí)法證

C．出示反洗錢調(diào)查告知書

D．調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)闡明調(diào)查目和內(nèi)容

E．調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)闡明調(diào)查規(guī)定等狀況

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存交易記錄涉及：ABCE

A．每筆交易數(shù)據(jù)信息

B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C．反映交易真實(shí)狀況合同、業(yè)務(wù)憑證

D．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

8、《反洗錢法》規(guī)定舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BE

A．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

B．公安機(jī)關(guān)

C．人民法院

D．人民檢察院

E．中華人民共和國人民銀行

9、反洗錢調(diào)查與洗錢案件刑事偵查在如下哪幾種方面存在著明顯不同?ABCDE

A．性質(zhì)不同

B．主體不同

C．對象不同

D．啟動(dòng)程序不同

E．采用辦法不同

10、關(guān)于反洗錢調(diào)查組，下列說法對的是：ABCDE

A．調(diào)查構(gòu)成員不得少于2人，并均應(yīng)持有中華人民共和國人民銀行執(zhí)法證

B．調(diào)查組設(shè)組長一名，負(fù)責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查

C．必要時(shí)，可以抽調(diào)中華人民共和國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查構(gòu)成員

D．調(diào)查人員與被調(diào)核對象有利害關(guān)系，也許影響公正調(diào)查，應(yīng)當(dāng)回避

E．調(diào)查人員與可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，也許影響公正調(diào)查，應(yīng)當(dāng)回避

11、依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，中華人民共和國人民銀行承擔(dān)反洗錢職責(zé)是：ABCDE

A．組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B．負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測

C．制定或者會同國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況

D．在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

E．履行法律和國務(wù)院規(guī)定關(guān)于反洗錢其她職責(zé)

12、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠築CD

A．匯款人身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類、號碼

B．匯款人姓名或者名稱

C．匯款人賬號

D．匯款人住所

E．匯款人國籍

13、實(shí)行行政懲罰法律法規(guī)和規(guī)章根據(jù)應(yīng)涉及：ABDE

A．反洗錢法

B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．刑法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

E．金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法

14、反洗錢調(diào)查涉及封存程序涉及：ABCD

A．會同在場金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰

B．當(dāng)場開列清單一式二份

C．調(diào)查人員和在場金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章

D．封存清單交付，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查

E．封存滿一種月，自動(dòng)解除封存

15、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告如下可疑行為：ABCDE

A．客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)

B．對向境內(nèi)匯入資金境外機(jī)構(gòu)提出規(guī)定后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其她有關(guān)代替性信息

C．采用必要辦法后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性

D．客戶無合法理由回絕更新客戶基本信息

E．履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)其她可疑行為

16、金融機(jī)構(gòu)按季度匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報(bào)告非現(xiàn)場反洗錢信息是：BCD

A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況

B．執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度狀況

C．報(bào)告可疑交易狀況

D．向中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪狀況

E．反洗錢宣傳和培訓(xùn)狀況

17、《反洗錢法》對反洗錢調(diào)查規(guī)定涉及：ABCD

A．中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采用詢問、查閱、復(fù)制、封存和暫時(shí)凍結(jié)等辦法

B．嚴(yán)格限定了調(diào)查辦法合用條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

C．反洗錢調(diào)查中保密制度

D．反洗錢調(diào)查中法律責(zé)任

E．反洗錢調(diào)查救濟(jì)途徑

18、客戶身份辨認(rèn)辦法普通應(yīng)涉及：ABCDE

A．使用可靠、來源獨(dú)立文獻(xiàn)、數(shù)據(jù)或信息辨認(rèn)客戶和核算客戶身份

B．采用合理辦法核算受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采用合理辦法理解其所有權(quán)和控制構(gòu)造

C．理解客戶交易目和性質(zhì)

D．采用合理辦法理解公司生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售狀況

E．對客戶進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行交易，保證該交易與其所掌握資金來源等客戶信息相一致

19、按照國內(nèi)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用哪些辦法完善反洗錢內(nèi)控？ABCDE

A．金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B．設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制辦法

D．對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E．金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)

20、為了避免權(quán)力濫用，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶合法權(quán)益，《反洗錢法》嚴(yán)格限定了調(diào)查辦法合用條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限，詳細(xì)體現(xiàn)為：ABCE

A．只對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料才干進(jìn)行封存

B．對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，才可采用暫時(shí)凍結(jié)辦法

C．只有中華人民共和國人民銀行可以采用暫時(shí)凍結(jié)辦法，并且必要報(bào)經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D．封存不能超過7天

E．暫時(shí)凍結(jié)以四十八小時(shí)為限

21、浮現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)回絕接受調(diào)查?BCDE

A．人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查

B．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員人數(shù)少于兩人

C．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件

D．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查告知書

E．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示合法證件不能證明其具備反洗錢調(diào)查職權(quán)

22、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：ACDE

A．客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性B．信用級別

C．地區(qū)D．業(yè)務(wù)E．行業(yè)

23、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中義務(wù)涉及：ABCD

A．配合調(diào)查義務(wù)

B．如實(shí)提供信息義務(wù)

C．不得回絕義務(wù)

D．不得阻礙義務(wù)

E．提供必要經(jīng)費(fèi)義務(wù)

24、浮現(xiàn)如下狀況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶：ABCDE

A．客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人

B．客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常

C．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑

E．金融機(jī)構(gòu)獲得客戶信息與先前已經(jīng)掌握有關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾25．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別分類原則涉及：ABCDA．全面性B．定性與定量相結(jié)合C．持續(xù)性D．保密性26．客戶規(guī)定變更關(guān)于信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，關(guān)于信息涉及：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人27．長期閑置賬戶客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：ABCDA．及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B．對客戶有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C．作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D．關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)頻率和金額等與否符合其身份背景28．客戶身份辨認(rèn)含義涉及：ABCDA．理解客戶本人真實(shí)身份B．理解客戶交易目和交易性質(zhì)C．理解客戶資金來源和用途D．理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人29．客戶身份辨認(rèn)基本原則有：ABCDA．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性30．核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)理解（）等信息。ABCDA．實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況三、判斷題：錯(cuò)1、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得客戶資料和交易信息，除了能用于反洗錢刑事訴訟外，可以用于其她訴訟。錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者其進(jìn)行交易，但是可覺得客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息一起銷毀。對4、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。對5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。錯(cuò)6、調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式三份。對7、國內(nèi)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）正式成員。錯(cuò)8、上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，但不可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向公安部門報(bào)備。對10、被查單位超過時(shí)限未反饋對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書意見，不影響檢查單位依照證據(jù)對關(guān)于事實(shí)認(rèn)定。

對11、金融機(jī)構(gòu)按季度將配合中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查狀況，匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報(bào)告。

錯(cuò)12、實(shí)行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)闡明調(diào)查目和內(nèi)容。對13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作結(jié)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。

對14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。錯(cuò)15、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

對16、《反洗錢法》中規(guī)定反洗錢調(diào)查，是指中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)針對特定可疑交易活動(dòng)，依法向關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算和查證行政行為。

對17、人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)回絕調(diào)查。對18、被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未對現(xiàn)場檢查意見告知書提出異議，不影響中華人民共和國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)依照現(xiàn)場檢查有關(guān)證據(jù)對被查單位關(guān)于行為認(rèn)定和解決。錯(cuò)19、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。

錯(cuò)20、在人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)只有配合調(diào)查義務(wù)，沒有回絕調(diào)查權(quán)利。對21、同一交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。四、填空題1．《中華人民共和國反洗錢法》是1月1日正式實(shí)行2.依照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。3.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上鈔票繳存、鈔票支取及其她形式鈔票收支向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心進(jìn)行報(bào)告。6.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制辦法，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。7．金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。8、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值1萬美元以上跨境交易，需上報(bào)大額交易報(bào)告。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。10.對存在洗錢嫌疑金融機(jī)構(gòu)，偵查機(jī)構(gòu)暫時(shí)凍結(jié)公司賬戶時(shí)間不超過48小時(shí)。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份辨認(rèn)工作狀況。12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存交易記錄是合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料。13.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“短期”是指10個(gè)（含10個(gè)工作日）工作日以內(nèi)。14.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》關(guān)于規(guī)定，對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。15.按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。16．金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，進(jìn)行核對并登記。17.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。18．金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。19．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶關(guān)于身份信息。20．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告。21．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。22．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。23．金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人有關(guān)聯(lián),無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小,都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告。24．金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、名譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管狀況和反洗錢、反恐怖融資辦法健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存方面職責(zé)。

金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其她高檔管理層批準(zhǔn)。25．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級別應(yīng)高于來自于其她國家（地區(qū)）客戶。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級別，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)級別較高客戶或者賬戶審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)級別較低客戶或者賬戶審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級別最高客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)劃分原則應(yīng)報(bào)送中華人民共和國人民銀行。26．在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，關(guān)注客戶及其尋常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)監(jiān)測分析。客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解其資金來源和用途。

客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。27．

金融機(jī)構(gòu)委托其她金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托合同中明確雙方在辨認(rèn)客戶身份方面職責(zé)，互相間提供必要協(xié)助，相應(yīng)采用有效客戶身份辨認(rèn)辦法。28．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。29．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督管理。30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。31．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。32．對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。33．交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。34．依照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中華人民共和國人民銀行規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢記錄報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作關(guān)于內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作狀況。35．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向中華人民共和國人民銀行或者中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。五、簡答題1.反洗錢定義反洗錢，是指為了防止通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采用有關(guān)辦法行為。2．什么叫洗錢罪洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化行為。3.《反洗錢法》規(guī)定行政主管部門有哪些反洗錢職責(zé)？（1）組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作；（2）研究、擬定國家反洗錢規(guī)劃和政策；（3）制定并發(fā)布金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告詳細(xì)辦法，會同國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定并發(fā)布金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)制度以及客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況；（5）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測；（6）調(diào)查可疑交易活動(dòng)；（7）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪案件；

（8）向國務(wù)院關(guān)于部門定期通報(bào)大額和可疑交易信息綜合分析狀況；（9）按照關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定，與境外反洗錢信息機(jī)構(gòu)互換與反洗錢關(guān)于信息和資料；（10）依照國務(wù)院授權(quán)代表中華人民共和國政府開展反洗錢國際合伙；（11）國務(wù)院規(guī)定關(guān)于反洗錢其她職責(zé)。4.《反洗錢法》第三十二條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)違背哪七條行為就會受到懲罰？(1)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)；

(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

(3)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

(4)與身份不明客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

(5)違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息；

(6)回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；

(7)回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。5.為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要增進(jìn)作用。但同步也容易被洗錢犯罪分子運(yùn)用，以看似正常金融交易掩護(hù)，變化犯罪收益資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因而，金融業(yè)是反洗錢工作前沿陣地，可以盡早辨認(rèn)和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金流動(dòng)，防止和打擊洗錢犯罪。6、《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是什么？為了防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪。7.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)外，可以采用哪幾種辦法，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份？（1）規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或者身份證明文獻(xiàn)。（2）回訪客戶。（3）實(shí)地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核算。（5）其她可依法采用辦法。8.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告如下可疑行為？（1）客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。（2）對向境內(nèi)匯入資金境外機(jī)構(gòu)提出規(guī)定后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其她有關(guān)代替性信息。（3）客戶無合法理由回絕更新客戶基本信息。（4）采用必要辦法后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性。（5）履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)其她可疑行為。9、浮現(xiàn)什么狀況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份？（1）客戶規(guī)定變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號碼；（2）客戶交易習(xí)慣發(fā)生明顯變化；（3）客戶姓名或名稱與國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)發(fā)布犯罪嫌疑人、洗錢；（4）懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)；（5）懷疑先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性其她情形。10．做好反洗錢工作重要意義是：（1）維護(hù)國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要。

（2）嚴(yán)肅打擊經(jīng)濟(jì)犯罪需要。

（3）遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要。

（4）維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定需要。（5）維護(hù)國內(nèi)負(fù)責(zé)任大國形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾需要。

11、常用洗錢活動(dòng)存在途徑和方式有哪些？（1）通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系

（2）通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得跨境轉(zhuǎn)移（3）運(yùn)用別人賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索

（4）通過購買彩票進(jìn)行洗錢

。12、常用洗錢形式。(1)運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)。(2)通過投資辦產(chǎn)業(yè)方式。(3)通過商品交易活動(dòng)。(4)運(yùn)用某些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密限制。(5)其她洗錢方式。13、洗錢對社會有什么危害？（1）洗錢對政治危害。洗錢對國家政治危害重要體當(dāng)前兩方面：一是滋生腐敗，二是影響政府名譽(yù)，對執(zhí)政者構(gòu)成嚴(yán)重信任危機(jī)。（2）洗錢對經(jīng)濟(jì)影響重要體當(dāng)前扭曲了資源分派，嚴(yán)重影響一國經(jīng)濟(jì)增長。（3）洗錢影響了社會公平。（4）洗錢影響了社會穩(wěn)定。（5）洗錢會威脅到國家安全。（6）洗錢對國際關(guān)系危害。14、國內(nèi)《刑法》規(guī)定洗錢罪行為是什么？國內(nèi)《刑法》規(guī)定了有下述五種行為之一就構(gòu)成了犯罪：（1）提供資金賬戶（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或者金融票據(jù)（3）通過轉(zhuǎn)賬或者其她結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)換（4）協(xié)助將資金匯往境外（5）以其她辦法掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益性質(zhì)和來源。15．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》所稱恐怖融資是指下列行為：(1)恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。(2)以資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。(3)為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。(4)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。16．金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單有關(guān),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告,并且按有關(guān)主管部門規(guī)定依法采用辦法。(1)國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單。(2)司法機(jī)關(guān)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單。(3)聯(lián)合國安