2021年職業(yè)犯罪的預(yù)防策略完整題庫及答案

職業(yè)犯罪防止方略完整題庫及答案一、填空題1、銀監(jiān)會制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》目是：規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，提高從業(yè)人員和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽。答案：職業(yè)道德2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。答案：商業(yè)秘密、3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備或，純熟掌握業(yè)務(wù)技能。答案：崗位任職資格、能力4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循、原則。不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、虛假宣傳等不合法競爭行為。答案：公平競爭、客戶自愿5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，理解客戶需求，依法維護(hù)和。答案：客戶權(quán)益、客戶信息6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實提示產(chǎn)品和，切實保護(hù)客戶權(quán)益。答案：特點、風(fēng)險7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，，語言文明，，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。答案：誠待客戶、舉止大方8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)，積極參加公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚優(yōu)良老式，愛惜資源，抵制鋪張揮霍。答案：關(guān)愛社會、勤儉節(jié)約9、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效辨認(rèn)或利益沖突，并及時向關(guān)于部門報告。答案：現(xiàn)實、潛在10、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守關(guān)于法律法規(guī)和本單位關(guān)于進(jìn)行和其她投資規(guī)定，不得運用內(nèi)幕信息買賣資我市場產(chǎn)品。答案：證券投資、11、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止規(guī)定，不得運用內(nèi)幕信息為自己或她人，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知她人。答案：內(nèi)幕交易、謀取利益12、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以或形式告知她人。答案：明示、暗示13、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及行為。答案：不合法交易14、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身，與時俱進(jìn)，，提高素質(zhì)，完善技能。答案：學(xué)習(xí)理念、追求新知15、銀行業(yè)協(xié)會、及等行業(yè)自律組織，可以根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》對會員單位貫徹貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。答案：信托業(yè)協(xié)會、財務(wù)公司協(xié)會16、銀行業(yè)金融機構(gòu)負(fù)責(zé)防止職務(wù)犯罪工作人員發(fā)生行為和未按考核內(nèi)容分別建立，該機構(gòu)考核成果不得評為良好及以上檔次。答案：違法違紀(jì)、電子檔案17、對考核成果列為先進(jìn)等次銀行業(yè)金融機構(gòu)，各單位應(yīng)當(dāng)對和有突出貢獻(xiàn)予以獎勵。答案：監(jiān)察部門、監(jiān)察干部18、對單位防止職務(wù)犯罪工作或因不及時整治而導(dǎo)致違法違紀(jì)案件發(fā)生，依法追究單位重要負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人員責(zé)任。答案：抓得不力、風(fēng)險隱患19、職務(wù)犯罪是國家工作人員運用職務(wù)上便利，違背職務(wù)宗旨，濫用公共權(quán)力，危害公務(wù)活動和國家工作人員，觸犯國內(nèi)刑法規(guī)定行為。答案：公正廉潔信譽、20、受國家機關(guān)、、公司、、人民團(tuán)隊委托、經(jīng)營國有財產(chǎn)人員，運用職務(wù)上便利，侵吞、竊取、騙取或者以其她手段非法占有公共財物，以貪污罪論處。答案：國有公司、事業(yè)單位21、《刑法》第394條規(guī)定，國家工作人員在國內(nèi)或者中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公，數(shù)額較大，以貪污罪論處。答案：公務(wù)活動、對外交往22、貪污罪備案原則規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿5000元，但貪污手段惡劣，、等情節(jié)應(yīng)予備案。答案：毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物23、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在10萬元以上，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處；情節(jié)特別嚴(yán)重處死刑，并處。答案：沒收財產(chǎn)、沒收財產(chǎn)24、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿1萬元，犯罪后，，可以減輕懲罰或者免予刑事懲罰。答案：有悔改體現(xiàn)、積極退贓25、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元，處有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重，處，并處沒收財產(chǎn)。答案：五年以上、無期徒刑26、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿5萬元，處有期徒刑；情節(jié)特別嚴(yán)重，處有期徒刑。答案：一年以上七年如下、七年以上十年如下27、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元，情節(jié)較重，處有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕，由其所在單位或者上級主管機關(guān)酌情予以。答案：二年如下、行政處分28、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款歸個人使用，既涉及，也涉及。答案：挪用者本人使用、給她人使用29、依照挪用公款罪備案原則，多次挪用公款不還，挪用公款數(shù)額；多次挪用公款并后來次挪用公款歸還前次挪用公款，挪用公款數(shù)額以案發(fā)時認(rèn)定。答案：合計計算、未還數(shù)額30、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款給其她個人使用案件，與共謀，指使或者參加策劃獲得挪用款，對使用人以挪用公款罪共犯追究刑事責(zé)任。答案：使用人、挪用人31、依照《刑法》第385條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，索取，或者她人財物，為她人謀取利益是受賄罪。答案：她人財物、非法收受32、依照《刑法》第385條規(guī)定，國家工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，違背國家規(guī)定，收受各種名義、，歸個人所有，以受賄論處。答案：回扣、手續(xù)費33、國有金融機構(gòu)工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中她人財物或者她人財物，為她人謀取利益，以受賄罪追究刑事責(zé)任。答案：索取、非法收受34、國家機關(guān)、公司、事業(yè)單位，在經(jīng)濟(jì)往來中，在各種名義回扣、手續(xù)費，以追究刑事責(zé)任。答案：賬外暗中收受、單位受賄罪35、依照《刑法》第387條規(guī)定，犯單位受賄罪，對單位判懲罰金，并對其和其她直接負(fù)責(zé)人員，處五年如下有期徒刑或者拘役。答案：直接負(fù)責(zé)主管人員36、《刑法》第389條第2款規(guī)定，行賄人在被追訴前積極交代行賄行為，可以或者。答案：減輕懲罰、免除懲罰37、對單位行賄罪是為利益，予以國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊以財物，或者在中，違背國家規(guī)定，予以上述單位各種名義回扣、手續(xù)費行為。答案：謀取不合法、經(jīng)濟(jì)往來38、對單位行賄罪是為謀取不合法利益，在經(jīng)濟(jì)往來中，違背國家規(guī)定，予以國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊各種名義、行為。答案：回扣、手續(xù)費39、依照對單位行賄罪備案原則，個人行賄數(shù)額在以上，單位行賄數(shù)額在以上，應(yīng)予備案。答案：10萬元、20萬元40、依照對單位行賄罪備案原則個人行賄數(shù)額不滿10萬元，但向、司法機關(guān)、行賄，應(yīng)予備案。答案：黨政機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)41、依照《刑法》第392條規(guī)定，簡介賄賂罪是指向國家工作人員，行為。答案：簡介賄賂、情節(jié)嚴(yán)重42、“簡介賄賂”是指在與之間溝通關(guān)系、撮合條件，使賄賂行為得以實現(xiàn)行為。答案：行賄人、受賄人43、依照簡介賄賂罪備案原則，簡介個人向國家工作人員行賄，數(shù)額在和簡介單位向行賄，數(shù)額在20萬元以上應(yīng)予備案。答案：2萬元以上、國家工作人員44、簡介賄賂數(shù)額不滿備案原則，但具備或者簡介賄賂情形，應(yīng)予備案。答案：3次以上、3人以上45、依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員財產(chǎn)或支出明顯超過其、且，本人又不能闡明其來源是合法行為。答案：合法收入、差額巨大46、依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，犯巨額財產(chǎn)來源不明罪“不能闡明”，既涉及，也涉及故意編造經(jīng)查證不實來源。答案：拒不闡明、虛假合法47、私分國有財產(chǎn)罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊，違背國家規(guī)定，以將國有資產(chǎn)給個人，數(shù)額較大行為。答案：單位名義、集體私分48、依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，犯私分國有資產(chǎn)罪，對該單位直接負(fù)責(zé)和其她直接，處三年如下有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金。答案：主管人員、負(fù)責(zé)人員49、依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，犯私分國有資產(chǎn)罪數(shù)額巨大，處有期徒刑，并處。答案：三年以上七年如下、罰金50、依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，犯巨額財產(chǎn)來源不明罪，處三年如下有期徒刑或者，財產(chǎn)予以追繳。答案：拘役、差額某些51、私分罰沒財物罪是指、違背國家規(guī)定，將應(yīng)上繳國家罰沒財物，以單位名義集體私分給個人行為。答案：司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)52、犯私分罰沒財物罪，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金；數(shù)額巨大，處有期徒刑，并懲罰金。答案：三年如下、三年以上七年如下53、依照《刑法》第397條規(guī)定，濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員，違法決定、解決其無權(quán)決定、解決事項，或者違背規(guī)定解決公務(wù)，致使、國家和人民利益遭受重大損失行為。答案：超越職權(quán)、公共財產(chǎn)54、犯濫用職權(quán)罪，處有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處有期徒刑。答案：三年如下、三年以上七年如下55、依照《刑法》第397條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員，不履行或者，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失行為。答案：嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任、不認(rèn)真履行職責(zé)56、依照玩忽職守罪備案原則，導(dǎo)致30萬元以上，或者直接經(jīng)濟(jì)損失不滿30萬元，但超過100萬元，應(yīng)予備案。答案：直接經(jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失57、依照《刑法》第397條規(guī)定，犯玩忽職守罪，處有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處有期徒刑。答案：三年如下、三年以上七年如下58、依照《刑法》第397條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯玩忽職守罪，處有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處有期徒刑。答案：五年如下、五年以上十年如下二、判斷題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)與勞務(wù)代理機構(gòu)訂立合同其她人員屬銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員。（×）直接從事金融業(yè)務(wù)2、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》合用于境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外控股、參股公司從業(yè)人員。（√）3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營效益。（×）業(yè)務(wù)信息4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，理解客戶需求，依法維護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。（√）5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品特點和風(fēng)險，切實保護(hù)客戶人身安全。（×）客戶權(quán)益6、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其她經(jīng)濟(jì)組織兼職。（√）7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得運用關(guān)于信息買賣資我市場產(chǎn)品。（×）內(nèi)幕信息8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知她人。（√）9、各銀行業(yè)金融機構(gòu)職務(wù)犯罪案件以司法機關(guān)當(dāng)年備案查處為準(zhǔn)。（√）10、按考核原則對未建立防止職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組金融機構(gòu)，扣4分。（×）扣3分11、按考核原則對單位年度工作籌劃、總結(jié)未涵蓋防止職務(wù)犯罪內(nèi)容，扣2分。（×）扣3分12、按考核原則未建立以重要領(lǐng)導(dǎo)為負(fù)責(zé)人案防工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)扣2分。（√）13、按考核原則未制定年度案防工作籌劃扣2分。（√）14、按考核原則未制定案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整治等專門制度每少一項扣2分。（×）扣1分15、按考核原則未建立對員工異常行為內(nèi)部舉報制度扣2分。（×）扣1分16、按考核原則銀行業(yè)金融機構(gòu)年內(nèi)發(fā)生違法違紀(jì)案件扣8分。（×）扣10分17、運用職務(wù)上便利，侵吞、竊取、騙取或者以其她手段非法占有公共財物，以賄賂罪論處。（×）貪污18、《刑法》第394條規(guī)定，國家工作人員在國內(nèi)公務(wù)活動或者對外交往中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公，數(shù)額較大，以貪污罪論處。（√）19、貪污罪備案原則規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿10000元，但具備貪污救災(zāi)、救濟(jì)款物及募捐款物、罰沒款物、暫扣款物，以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)應(yīng)予備案。（×）5000元20、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在10萬元以上，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，情節(jié)特別嚴(yán)重處死刑。（√）21、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿1萬元，犯罪后有悔改體現(xiàn)，積極退贓，可以減輕懲罰或者免予刑事懲罰。（√）22、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元，處七年以上有期徒刑。（×）五年23、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿5萬元，且情節(jié)特別嚴(yán)重，處十年以上有期徒刑。（×）七年以上十年如下24、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元，情節(jié)較重，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕，由其所在單位或者上級主管機關(guān)酌情予以行政處分。（×）二年25、國有金融機構(gòu)工作人員，運用職務(wù)上便利，挪用本單位或者客戶資金，以挪用公款罪追究刑事責(zé)任。（√）26、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至1萬元以上，進(jìn)行非法活動應(yīng)予備案。（√）27、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款數(shù)額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進(jìn)行營利活動應(yīng)予備案。（√）28、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及給她人使用。（√）29、依照挪用公款罪備案原則，多次挪用公款不還，挪用公款數(shù)額合計計算。（√）30、依照挪用公款罪備案原則，多次挪用公款并后來次挪用公款歸還前次挪用公款，挪用公款數(shù)額以案發(fā)時未還數(shù)額認(rèn)定。（√）31、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款給其她個人使用案件，使用人與挪用人共謀，指使或者參加策劃獲得挪用款，對挪用人以挪用公款罪共犯追究刑事責(zé)任。（×）使用人32、依照《刑法》第385條規(guī)定，國家工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，收受手續(xù)費，歸單位所有，以受賄論處。（×）個人33、因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失應(yīng)予備案。（√）34、受賄數(shù)額在5000元如下，涉嫌故意刁難、要挾關(guān)于單位或個人，導(dǎo)致惡劣影響不予備案。（×）應(yīng)予備案35、受賄數(shù)額在5000元如下，涉嫌強行索取財物應(yīng)予備案。（√）36、犯單位受賄罪，對單位判懲罰金，并對直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處三年如下有期徒刑或者拘役。（×）五年37、依照《刑法》第390條規(guī)定，犯行賄罪，處五年以上有期徒刑或者拘役。（×）五年如下38、依照《刑法》第390條規(guī)定，因行賄謀取不合法利益，情節(jié)特別嚴(yán)重，處十年如下有期徒刑或者無期徒刑。（×）十年以上39、《刑法》第389條第2款規(guī)定，“被追訴前”，是指在司法機關(guān)備案偵查之前。案。（√）40、對單位行賄罪是為謀取不合法利益，予以國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊以財物。（√）41、依照對單位行賄罪備案原則，個人行賄數(shù)額不滿10萬元、單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但具備為謀取非法利益而行賄應(yīng)予備案。（√）42、依照對單位行賄罪備案原則，個人行賄數(shù)額不滿5萬元，但向3個以上單位行賄，應(yīng)予備案。（×）10萬元43、依照《刑法》第391條規(guī)定，個人犯對單位行賄罪，處五年如下有期徒刑或者拘役。（×）三年如下44、依照《刑法》第391條規(guī)定，單位犯對單位行賄罪，對單位判懲罰金，并對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處三年以上有期徒刑或者拘役。（×）三年如下45、依照《刑法》第392條規(guī)定，簡介賄賂罪是指向國家工作人員簡介賄賂，情節(jié)嚴(yán)重行為。（√）46、“簡介賄賂”是指在行賄人與受賄人之間溝通關(guān)系、撮合條件，使賄賂行為得以實現(xiàn)行為。（√）47、依照簡介賄賂罪備案原則，簡介個人向國家工作人員行賄，數(shù)額在5萬元以上應(yīng)予備案。（×）2萬元以上48、依照簡介賄賂罪備案原則，簡介單位向國家工作人員行賄，數(shù)額在10萬元以上應(yīng)予備案。（×）20萬元以上49、簡介賄賂數(shù)額不滿備案原則，但具備為使行賄人獲取非法利益而簡介賄賂情形，應(yīng)予備案。（√）50、依照《刑法》第392條規(guī)定，簡介賄賂人在被追訴前積極交代簡介賄賂行為，可以減輕懲罰或者免除懲罰。（√）51、依照最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院受理備案偵查案件備案原則規(guī)定（試行）》規(guī)定，涉嫌巨額財產(chǎn)來源不明，數(shù)額在二十萬元以上，應(yīng)予備案。（×）30萬元以上52、依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，犯巨額財產(chǎn)來源不明罪，處七年如下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)差額某些予以追繳。（×）五年如下53、依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，犯私分國有資產(chǎn)罪數(shù)額巨大，處三年以上七年如下有期徒刑，并懲罰金。（√）54、國有資產(chǎn)是指國家依法獲得和認(rèn)定，或者國家以各種形式對公司投資和投資收益、國家向行政事業(yè)單位撥款等形成資產(chǎn)。（√）55、私分罰沒財物罪備案原則規(guī)定，涉嫌私分罰沒財物，合計數(shù)額在10萬元以上，應(yīng)予備案。（√）56、依照濫用職權(quán)罪備案原則規(guī)定，導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上，應(yīng)予備案（×）20萬元以上57、依照濫用職權(quán)罪備案原則規(guī)定，導(dǎo)致關(guān)于公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴(yán)重虧損、破產(chǎn)，應(yīng)予備案。（√）58、依照玩忽職守罪備案原則規(guī)定，嚴(yán)重?fù)p害國家名譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響應(yīng)予備案。（√）59、依照玩忽職守罪備案原則規(guī)定，直接經(jīng)濟(jì)損失不滿30萬元，但間接經(jīng)濟(jì)損失超過200萬元應(yīng)予備案。（×）100萬元三、單選題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)（D）。A、經(jīng)營活動；B、經(jīng)營方式；C、經(jīng)營效益；D、業(yè)務(wù)信息。2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員對已發(fā)生違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患行為，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)報告制度規(guī)定，（B）。A、及時反映；B、及時報告；C、及時解決；D、及時發(fā)現(xiàn)。3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（D），誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A、崗位責(zé)任制；B、廉政責(zé)任制；C、工作監(jiān)督制；D、首問負(fù)責(zé)制。4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，（C），不得謀取非法利益。A、堅持原則；B、光明磊落；C、秉公辦事；D、實事求是。5、按考核原則對未貫徹防止職務(wù)犯罪工作職能部門扣（C）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。6、按考核原則對未配備防止職務(wù)犯罪專（兼）職干部扣（B）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。7、按考核原則單位黨委年內(nèi)至少召開（B）黨風(fēng)廉政建設(shè)專項會議，研究布置防止職務(wù)犯罪工作。A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。8、按考核原則年內(nèi)未組織開展防止職務(wù)犯罪有關(guān)專項講座扣（C）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。9、按考核原則年內(nèi)未開展宣傳、警示教誨活動扣（A）。A、4分；B、5分；C、6分；D、8分。10、銀行業(yè)金融機構(gòu)每年至少（B）對防止職務(wù)犯罪工作制度執(zhí)行狀況進(jìn)行檢查。A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。11、銀行業(yè)金融機構(gòu)當(dāng)月有懲罰信息但未報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表》發(fā)現(xiàn)一次扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。12、銀行業(yè)金融機構(gòu)未報送或未及時報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估表》扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。13、銀行業(yè)金融機構(gòu)未報送或未及時報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作狀況報告》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作狀況匯總表》扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。14、銀行業(yè)金融機構(gòu)未按規(guī)定開展案件問責(zé)或以經(jīng)濟(jì)解決和其她問責(zé)方式代替紀(jì)律處分扣（B）A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。15、銀行業(yè)金融機構(gòu)未擬定各部門、崗位案件風(fēng)險點，扣（A）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。16、銀行業(yè)金融機構(gòu)本單位發(fā)生違法違紀(jì)案件未及時報告或漏報、瞞報，扣（C）。A、3分；B、4分；C、5分；D、6分。17、年內(nèi)上報防止職務(wù)犯罪工作信息不少于（B），每少1篇扣1分。A、2篇；B、3篇；C、4篇；D、5篇。18、年內(nèi)上報防止職務(wù)犯罪調(diào)研材料不少于（A），未完畢扣2分。A、1篇；B、2篇；C、3篇；D、4篇。19、依照《刑法》第（C）條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，侵吞、竊取、騙取或者以其她手段非法占有公共財物，是貪污罪。A、362；B、372；C、382；D、392。20、受國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊委托、經(jīng)營（D）人員，運用職務(wù)上便利，侵吞、竊取、騙取或者以其她手段非法占有公共財物，以貪污罪論處。A、管理；B、投資；C、生產(chǎn)；D、國有財產(chǎn)。21、《刑法》第（A）條規(guī)定，國家工作人員在國內(nèi)公務(wù)活動或者對外交往中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公，數(shù)額較大，以貪污罪論處。A、394；B、395；C、396；D、397。22、貪污罪備案原則規(guī)定個人貪污數(shù)額在（D）元以上，應(yīng)予備案。A、50000；B、0；C、10000；D、5000。23、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在10萬元以上，處（D）以上有期徒刑或者無期徒刑。A、三年；B、五年；C、七年；D、十年。24、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元，處（C）以上有期徒刑，情節(jié)特別嚴(yán)重，處無期徒刑。A、一年；B、三年；C、五年；D、七年。25、個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿5萬元，處一年以上七年如下有期徒刑；情節(jié)特別嚴(yán)重，處（C）有期徒刑。A、三年以上十年如下；B、五年以上十年如下；C、七年以上十年如下；D、八年以上十年如下。26、依照《刑法》第383條規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元，情節(jié)較重，處（B）有期徒刑或者拘役。A、一年如下；B、二年如下；C、三年如下；D、五年如下。27、依照挪用公款罪備案原則，挪用公款歸個人使用，數(shù)額在1萬元至3萬元以上，超過（B）未還應(yīng)予備案。A、1個月；B、3個月；C、5個月；D、7個月。28、依照《刑法》第384條規(guī)定，國家工作人員犯挪用公款罪，處（C）有期徒刑或者拘役。A、兩年如下；B、三年如下；C、五年如下；D、七年如下。29、依照《刑法》第384條規(guī)定，國家工作人員犯挪用公款罪，情節(jié)嚴(yán)重，處（C）有期徒刑。挪用公款數(shù)額巨大不退還，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。A、五年如下；B、七年如下；C、五年以上；D、七年以上。30、涉嫌個人受賄數(shù)額在（C）元以上，應(yīng)予備案。A、3000；B、4000；C、5000；D、10000。31、涉嫌個人受賄數(shù)額不滿（A），但因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失應(yīng)予備案。A、5000元；B、10000元；C、0元；D、30000元。32、《刑法》第（C）條規(guī)定，對犯受賄罪，依照受賄所得數(shù)額及情節(jié)，依照《刑法》第383條對貪污罪懲罰規(guī)定懲罰。A、384；B、385；C、386；D、387。33、依照單位受賄罪備案原則，單位受賄數(shù)額在（B）以上應(yīng)予備案。A、5萬元；B、10萬元；C、15萬元；D、20萬元。34、依照《刑法》第（D）條規(guī)定，犯單位受賄罪，對單位判懲罰金，并對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處五年如下有期徒刑或者拘役。A、384；B、385；C、386；D、387。35、犯單位受賄罪，對單位判懲罰金，并對直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處（B）如下有期徒刑或者拘役。A、3年；B、5年；C、7年；D、。36、依照《刑法》第（C）規(guī)定，因行賄謀取不合法利益，情節(jié)嚴(yán)重，或者使國家利益遭受重大損失，處五年以上十年如下有期徒刑；A、386條；B、388條；C、390條；D、392條。37、依照《刑法》第390條規(guī)定，因行賄謀取不合法利益，情節(jié)嚴(yán)重，或者使國家利益遭受重大損失，（B）十年如下有期徒刑；A、四年以上；B、五年以上；C、六年以上；D、七年以上。38、依照《刑法》第390條規(guī)定，犯受賄罪，情節(jié)特別嚴(yán)重，處（C）有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。A、五年以上；B、七年以上；C、十年以上；D、十五年以上。39、《刑法》第389條（A）規(guī)定，行賄人在被追訴前積極交代行賄行為，可以減輕懲罰或者免除懲罰。“被追訴前”，是指在司法機關(guān)備案偵查之前。A、第2款；B、第3款；C、第4款；D、第5款。40、依照對單位行賄罪備案原則，單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但向（B）單位行賄應(yīng)予備案。A、2個以上；B、3個以上；C、4個以上；D、5個以上。41、依照《刑法》第（C）規(guī)定，單位犯對單位行賄罪，對單位判懲罰金，并對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處三年以上有期徒刑或者拘役。A、389條；B、390條；C、391條；D、392條。42、依照《刑法》第392條規(guī)定，犯簡介賄賂罪，處（B）有期徒刑或者拘役。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。43、依照《刑法》第395條（A）規(guī)定，巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員財產(chǎn)或支出明顯超過其合法收入、且差額巨大，本人又不能闡明其來源是合法行為。A、第1款；B、第2款；C、第3款；D、第4款。44、依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，犯私分國有資產(chǎn)罪，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處（B）有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金；A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。45、私分國有資產(chǎn)罪備案原則規(guī)定，涉嫌私分國有資產(chǎn)，合計數(shù)額在（B）以上，應(yīng)予備案。A、5萬元；B、10萬元；C、15萬元；D、20萬元。46、依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，私分罰沒財物數(shù)額巨大，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處（C）有期徒刑，并懲罰金。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。47、依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，犯私分罰沒財物罪，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處（B）有期徒刑或者拘役，并懲罰金。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。48、私分罰沒財物罪原則規(guī)定，涉嫌私分罰沒財物，合計數(shù)額在（B），應(yīng)予備案。A、5萬元以上；B、10萬元以上；C、15萬元以上；D、20萬元以上。49、依照《刑法》第397條規(guī)定，犯濫用職權(quán)罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處（C）有期徒刑。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。50、依照《刑法》第397條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯濫用職權(quán)罪，處（D）有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處五年以上十年如下有期徒刑。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。51、依照《刑法》第397條規(guī)定，犯玩忽職守罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處（C）有期徒刑。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。52、依照《刑法》第397條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯玩忽職守罪，處（B）有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處五年以上十年如下有期徒刑。A、五年以上；B、五年如下；C、七年以上；D、七年如下。53、依照《刑法》第（C）規(guī)定，國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在訂立、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或不認(rèn)真履行職責(zé)被詐騙，致使國家利益遭受重大損失行為。A、404；B、405；C、406條；D、407。54、國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪備案原則規(guī)定，導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失（C）以上應(yīng)予備案。A、10萬元；B、20萬元；C、30萬元；D、40萬元。55、依照《刑法》第406條規(guī)定，犯國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪，處（A）有期徒刑或者拘役。A、三年如下；B、五年如下；C、七年如下；D、十年如下。56、依照《刑法》第406條規(guī)定，犯國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪，致使國家利益遭受特別重大損失，處（B）有期徒刑。A、二年以上七年如下；B、三年以上七年如下；C、二年以上五年如下；D、五年以上十年如下。57、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核工作在考核年度（D）進(jìn)行。A、一季度；B、二季度；C、三季度；D、四季度；58、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為100分，（C）分以上為先進(jìn)。A、85；B、90；C、95；D、98；59、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為100分，（C）為良好。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。60、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為100分，（B）為合格。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。61、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為100分，（A）為不合格。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。62、銀行業(yè)金融機構(gòu)負(fù)責(zé)防止職務(wù)犯罪工作人員發(fā)生違法違紀(jì)行為和未按考核內(nèi)容分別建立電子檔案，該機構(gòu)考核成果不得評為（C）檔次。A、先進(jìn)；B、良好；C、良好及以上；D、合格。63、對考核成果列為（A）等次銀行業(yè)金融機構(gòu)，各單位應(yīng)當(dāng)對監(jiān)察部門和有突出貢獻(xiàn)監(jiān)察干部予以獎勵。A、先進(jìn)；B、良好；C、良好及以上；D、合格。64、各銀行業(yè)金融機構(gòu)職務(wù)犯罪案件以（D）當(dāng)年備案查處為準(zhǔn)。A、法院；B、檢察院；C、公安局；D、司法機關(guān)。四、多選題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)訂立勞動合同在崗人員；銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD）；以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘任或與勞務(wù)代理機構(gòu)訂立合同直接從事金融業(yè)務(wù)其她人員。A、董事會成員；B、理事會成員；C、監(jiān)事會成員；D、高檔管理人員。2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)（AD）。A、國家利益；B、銀行利益；C、個人權(quán)利；D、金融安全。3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守（AC），合規(guī)操作。A、行業(yè)自律制度；B、勞動合同規(guī)定；C、本單位規(guī)章制度；D、行業(yè)薪酬原則。4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則。不得從事（ABCD）等不合法競爭行為。A、違規(guī)攬存；B、低價傾銷；C、貶低同業(yè)；D、虛假宣傳。5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則。不得從事（ABCD）等不合法競爭行為。A、違規(guī)攬存；B、低價傾銷；C、貶低同業(yè)；D、虛假宣傳。6、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品特點和風(fēng)險，切實保護(hù)客戶權(quán)益，不得采用（ABCD）等不合法手段，損害客戶權(quán)益。A、隱瞞；B、誤導(dǎo)；C、欺騙；D、假宣傳。7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突規(guī)定，在辦理（ABC）等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其她利益有關(guān)人時，積極報告和提請工作回避。A、授信；B、融資；C、資信調(diào)查；D、職務(wù)晉升。8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得運用（BCD）買賣資我市場產(chǎn)品。A、個人資金；B、客戶資金；C、；單位資金；D、個人消費貸款。9、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)回絕洗錢，及時報告（AB），履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易；B、可疑交易；C、鈔票交易；D、錢權(quán)交易。10、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向關(guān)于部門舉報（BCD）和黃、賭、毒活動。A、反假宣傳；B、商業(yè)欺詐；C、非法集資；D、高利貸。11、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是從業(yè)人員職業(yè)操守原則規(guī)定。（CD）應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位（行業(yè)）員工詳細(xì)職業(yè)行為規(guī)范。A、銀監(jiān)會派出機構(gòu)；B、保險經(jīng)紀(jì)公司；C、銀行業(yè)金融機構(gòu)；D、行業(yè)自律組織。12、職務(wù)犯罪是國家工作人員運用職務(wù)上便利（ACD）和國家工作人員公正廉潔信譽，觸犯國內(nèi)刑法規(guī)定行為。A、違背職務(wù)宗旨；B、違背本行規(guī)定；C、濫用公共權(quán)力；D、危害公務(wù)活動。13、依照《刑法》第382條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，（ABD）或者以其她手段非法占有公共財物，是貪污罪。A、侵吞；B、竊??；C、索?。籇、騙取。14、貪污罪備案原則規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿5000元，但具備貪污救災(zāi)、（ABCD），以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)應(yīng)予備案。A、救濟(jì)款物；B、募捐款物；C、罰沒款物；D、暫扣款物。15、依照《刑法》第384條規(guī)定，挪用用于救災(zāi)、搶險、防汛、（ABCD）歸個人使用，從重懲罰。A、扶貧；B、移民；C、優(yōu)撫；D、救濟(jì)款物。16、依照對單位行賄罪備案原則，單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但向（ABC）行賄應(yīng)予備案。A、黨政機關(guān)；B、司法機關(guān)、C、行政執(zhí)法機關(guān)；D、行業(yè)協(xié)會。17、依照《刑法》第391條規(guī)定，單位犯對單位行賄罪，對單位判懲罰金，并對其（BD）處三年以上有期徒刑或者拘役。A、單位負(fù)責(zé)人；B、直接負(fù)責(zé)主管人員；C、單位財務(wù)人員；D、其她直接負(fù)責(zé)人員。18、“簡介賄賂”是指在行賄人與受賄人之間（AC），使賄賂行為得以實現(xiàn)行為。A、溝通關(guān)系；B、互相配合；C、撮合條件；D、互利合伙。19、依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，私分罰沒財物罪是指（AB）違背國家規(guī)定，將應(yīng)當(dāng)上繳國家罰沒財物，以單位名義集體私分給個人行為。A、司法機關(guān)；B、行政執(zhí)法機關(guān)；C、政府機構(gòu)；D、各級紀(jì)委。20、依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，犯私分罰沒財物罪，對該單位（BD），處三年如下有期徒刑或者拘役，并懲罰金。A、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人；B、直接負(fù)責(zé)主管人員；C、后勤部門負(fù)責(zé)人；D、其她直接負(fù)責(zé)人員21、依照《刑法》第397條規(guī)定，濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員（ABC），或者違背規(guī)定解決公務(wù)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失行為。A、超越職權(quán)解決事項；B、違法決定解決事項；C、解決其無權(quán)決定事項；D、其她應(yīng)當(dāng)解決事項。22、依照濫用職權(quán)罪備案原則規(guī)定，涉嫌下列哪些情形應(yīng)予備案。（ABCD）A、導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上；B、導(dǎo)致單位停產(chǎn)、嚴(yán)重虧損、破產(chǎn)；C、嚴(yán)重?fù)p害國家名譽；D、導(dǎo)致惡劣社會影響；23、依照《刑法》第397條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員（ABD），致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失行為。A、嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任；B不履行職責(zé)；C、超越職權(quán)辦事；D、不認(rèn)真履行職責(zé)。24、依照玩忽職守罪備案原則規(guī)定，涉嫌下列哪些情形應(yīng)予備案。（ABCDE）A、導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上；B、間接經(jīng)濟(jì)損失超過100萬元；C、徇私舞弊，導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上；D、其她致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失；E、嚴(yán)重?fù)p害國家名譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響。25、依照《刑法》第406條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在訂立、履行合同過程中，因（ABC）被詐騙，致使國家利益遭受重大損失行為。A、嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任；B、不履行職責(zé)C、不認(rèn)真履行職責(zé)；D、其她應(yīng)當(dāng)履行職責(zé)26、國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪備案原則規(guī)定，有哪些情形應(yīng)予備案。（CD）A、導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上；B、導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上；C、導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上；D、其她致使國家利益遭受重大損失情形。27、貪污罪備案原則規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元，但具備貪污救濟(jì)款物及募捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物，以及貪污（ABD）等情節(jié)應(yīng)予備案。A、手段惡劣；B、毀滅證據(jù)；C、隱瞞不報；D、轉(zhuǎn)移贓物。28、依照《刑法》第384條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，（ABC）是挪用公款罪。A、挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動；B、挪用公款給她人使用，進(jìn)行非法活動；C、挪用公款數(shù)額較大，進(jìn)行營利活動；D、挪用公款數(shù)額較大，超過一種月未還。29、依照刑法第三百八十四條第一款解釋規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，挪用公款“歸個人使用”是指如下哪些情形。（ABC）A、將公款供本人、親友或者其她自然人使用；B、以個人名義將公款供其她單位使用；C、個人決定以單位名義將公款供其她單位使用，謀取個人利益。D、組織決定以單位名義將公款供其她單位使用。30、依照挪用公款罪備案原則，涉嫌下列情形之一應(yīng)予備案。（ABCD）A、挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至1萬元以上，進(jìn)行非法活動；B、挪用公款數(shù)額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進(jìn)行營利活動；C、挪用公款歸個人使用，數(shù)額在1萬元至3萬元以上，超過3個月未還；D、挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及給她人使用。31、依照《刑法》第385條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，（ABCD）以受賄論處。A、索取她人財物；B、非法收受她人財物；C、違背國家規(guī)定，收受回扣歸個人所有；D、違背國家規(guī)定，收受手續(xù)費歸個人所有。32、依照受賄罪備案原則，涉嫌下列情形之一應(yīng)予備案。（ABCD）A、個人受賄數(shù)額在5000元以上；B、個人受賄數(shù)額不滿5000元，但因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失；C、個人受賄數(shù)額不滿5000元，但強行索取財物；D、個人受賄數(shù)額不滿5000元，但故意刁難、要挾關(guān)于單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響；33、依照《刑法》第387條規(guī)定,單位受賄罪是指（ABCD），索取、非法收受她人財物，為她人謀取利益，情節(jié)嚴(yán)重行為。A、國家機關(guān)；B、國有公司；C、公司單位；D、人民團(tuán)隊。34、依照單位受賄罪備案原則具備下列情形之一應(yīng)予備案。（ABCD）A、單位受賄數(shù)額在10萬元以上；B、單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但要挾關(guān)于單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響；C、單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但強行索取財物；D、單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但致使國家或者社會利益遭受重大損失。35、依照行賄罪備案原則規(guī)定具備下列情形之一應(yīng)予備案。（ACD）A、行賄數(shù)額在1萬元以上；B、行賄數(shù)額在2萬元以上；C、為謀取非法利益而行賄；D、向3人以上行賄。36、職務(wù)犯罪是指（ABCD）A、貪污賄賂犯罪；B、國家工作人員失職犯罪；C、運用職權(quán)實行侵犯公民人身權(quán)利犯罪；D、運用職權(quán)實行其她犯罪。37、簡介賄賂數(shù)額雖然不滿備案原則，但具備下列情形之一，應(yīng)予備案。（ABCD）A、為使行賄人獲取非法利益而簡介賄賂；B、3次以上或者為3人以上簡介賄賂；C、向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員簡介賄賂；D、致使國家或者社會利益遭受重大損失。38、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核工作采用（AC）相結(jié)合。A、集中考核；B、單獨考核；C、現(xiàn)場考核；D、非現(xiàn)場考核。39、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核程序涉及（ABD）。A、聽取工作報告；B、調(diào)研電子檔案資料；C、非現(xiàn)場考核打分；D、現(xiàn)場考核打分。40、如下哪些屬于防止職務(wù)犯罪考核內(nèi)容（ABCD）。A、防止職務(wù)犯罪工作組織建設(shè)狀況；B、防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任貫徹狀況；C、防止職務(wù)犯罪工作制度建設(shè)狀況；D、防止職務(wù)犯罪工作活動開展?fàn)顩r。五、簡答題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指哪些人員？答：按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)訂立勞動合同在崗人員；銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高檔管理人員；以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘任或與勞務(wù)代理機構(gòu)訂立合同直接從事金融業(yè)務(wù)其她人員。2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得因哪些因素等差別而歧視客戶？至少答8種因素。答：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信奉、健康狀況或其她因素等差別而歧視客戶。3、什么是職務(wù)犯罪？答：職務(wù)犯罪是指貪污賄賂犯罪、國家工作人員失職犯罪、國家機關(guān)工作人員運用職權(quán)實行侵犯公民人身權(quán)利和民主權(quán)利犯罪，以及國家機關(guān)工作人員運用職權(quán)實行其她犯罪。4、泰州市銀行業(yè)防止職務(wù)犯罪工作考核內(nèi)容重要涉及哪些？答：銀行業(yè)防止職務(wù)犯罪工作考核內(nèi)容重要涉及如下六個方面：（一）防止職務(wù)犯罪工作組織建設(shè)狀況；（二）防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任貫徹狀況；（三）防止職務(wù)犯罪工作制度建設(shè)狀況；（四）防止職務(wù)犯罪工作活動開展?fàn)顩r；（五）案件風(fēng)險防控工作組織實行狀況；（六）防止職務(wù)犯罪工作調(diào)研信息狀況。5、防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任貫徹考核內(nèi)容涉及哪幾種方面？答：防止職務(wù)犯罪責(zé)任貫徹考核內(nèi)容涉及如下五個方面：（一）與否將防止職務(wù)犯罪工作納入年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；（二）與否將防止職務(wù)犯罪工作任務(wù)和責(zé)任分解貫徹到各部門、各崗位；（三）領(lǐng)導(dǎo)班子年度述職中與否涵蓋防止職務(wù)犯罪內(nèi)容；（四）與否層層訂立防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任書；（五）各級管理人員及重要崗位人員與否向本單位防止職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組作出廉潔自律承諾。6、貪污罪備案原則規(guī)定涉嫌哪些情形之一應(yīng)予備案？答、貪污罪備案原則規(guī)定涉嫌下列情形之一應(yīng)予備案：個人貪污數(shù)額在5000元以上；個人貪污數(shù)額不滿5000元，但具備貪污救災(zāi)、搶險、防汛、防疫、優(yōu)扶、扶貧、移民、救濟(jì)款物及募捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物，以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)。7、請解釋什么是貪污罪？答：依照《刑法》第382條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，侵吞、竊取、騙取或者以其她手段非法占有公共財物，是貪污罪。8、請解釋什么是挪用公款罪？答：依照《刑法》第384條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動，或者挪用公款數(shù)額較大，進(jìn)行營利活動，或者挪用公款數(shù)額較大，超過三個月未還，是挪用公款罪。9、依照刑法第三百八十四條第一款解釋規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，挪用公款“歸個人使用”是指哪些情形？答：國家工作人員運用職務(wù)上便利，挪用公款“歸個人使用”是指下列情形之一：（一）將公款供本人、親友或者其她自然人使用；（二）以個人名義將公款供其她單位使用；（三）個人決定以單位名義將公款供其她單位使用，謀取個人利益。10、依照挪用公款罪備案原則，涉嫌哪些情形之一應(yīng)予備案？答：依照挪用公款罪備案原則，涉嫌下列情形之一應(yīng)予備案：（一）挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至1萬元以上，進(jìn)行非法活動；（二）挪用公款數(shù)額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進(jìn)行營利活動；（三）挪用公款歸個人使用，數(shù)額在1萬元至3萬元以上，超過3個月未還。（四）挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及給她人使用。11、請解釋什么是受賄罪？答：依照《刑法》第385條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上便利，索取她人財物，或者非法收受她人財物，為她人謀取利益是受賄罪。國家工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，違背國家規(guī)定，收受各種名義回扣、手續(xù)費，歸個人所有，以受賄論處。12、依照受賄罪備案原則，涉嫌哪些情形之一應(yīng)予備案？答：依照受賄罪備案原則，涉嫌下列情形之一應(yīng)予備案：（一）個人受賄數(shù)額在5000元以上；（二）個人受賄數(shù)額不滿5000元，但具備下列情形之一：（1）因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失；（2）故意刁難、要挾關(guān)于單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響；（3）強行索取財物。13、你如何理解單位受賄罪？答：依照《刑法》第387條規(guī)定,單位受賄罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊，索取、非法收受她人財物，為她人謀取利益，情節(jié)嚴(yán)重行為。單位索取她人財物或者非法收受她人財物，必要同步具備為她人謀取利益條件，且是情節(jié)嚴(yán)重行為，才干構(gòu)成單位受賄罪。14、單位受賄罪備案原則有哪些？單位受賄數(shù)額在10萬元以上；單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但具備下列情形之一：（一）故意刁難、要挾關(guān)于單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響；（二）強行索取財物；（三）致使國家或者社會利益遭受重大損失。15、請解釋什么是行賄罪？答：依照《刑法》第389條規(guī)定，行賄罪是指為謀取不合法利益，予以國家工作人員以財物行為。在經(jīng)濟(jì)往來中，違背國家規(guī)定，予以國家工作人員以財物，數(shù)額較大，或者違背國家規(guī)定，予以國家工作人員以各種名義回扣、手續(xù)費，以行賄罪追究刑事責(zé)任。16、行賄罪備案原則有哪些？答：行賄數(shù)額在1萬元以上；行賄數(shù)額不滿1萬元，但具備下列情形之一：（一）為謀取非法利益而行賄；（二）向3人以上行賄；（三）向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員行賄；（四）致使國家或者社會利益遭受重大損失。17、依照《刑法》第390條規(guī)定，對犯行賄罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》規(guī)定，對犯行賄罪處五年如下有期徒刑或者拘役。因行賄謀取不合法利益，情節(jié)嚴(yán)重，或者使國家利益遭受重大損失，處五年以上十年如下有期徒刑；情節(jié)特別嚴(yán)重，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。18、請解釋什么是對單位行賄罪？答：依照《刑法》第391條規(guī)定，對單位行賄罪是為謀取不合法利益，予以國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊以財物，或者在經(jīng)濟(jì)往來中，違背國家規(guī)定，予以上述單位各種名義回扣、手續(xù)費行為。19、對單位行賄罪備案原則有哪些？答：個人行賄數(shù)額在10萬元以上，單位行賄數(shù)額在20萬元以上。個人行賄數(shù)額不滿10萬元、單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但具備為謀取非法利益而行賄，或者向3個以上單位行賄，或者向黨政機關(guān)、司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)行賄，或者致使國家或者社會利益遭受重大損失情形之一。20、對單位行賄罪如何懲罰？答：依照《刑法》第391條規(guī)定，個人犯對單位行賄罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；單位犯對單位行賄罪，對單位判懲罰金，并對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處三年如下有期徒刑或者拘役。21、請解釋什么是簡介賄賂罪簡介賄賂？答：依照《刑法》第392條規(guī)定，簡介賄賂罪是指向國家工作人員簡介賄賂，情節(jié)嚴(yán)重行為?！昂喗橘V賂”是指在行賄人與受賄人之間溝通關(guān)系、撮合條件，使賄賂行為得以實現(xiàn)行為。22、簡介賄賂數(shù)額雖然不滿備案原則，但具備哪些情形之一應(yīng)予備案？答：簡介賄賂數(shù)額雖然不滿備案原則，但具備下列情形之一，應(yīng)予備案：（一）為使行賄人獲取非法利益而簡介賄賂；（二）3次以上或者為3人以上簡介賄賂；（三）向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員簡介賄賂；（四）致使國家或者社會利益遭受重大損失。23、對簡介賄賂罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》第392條規(guī)定，犯本罪，處三年如下有期徒刑或者拘役，簡介賄賂人在被追訴前積極交代簡介賄賂行為，可以減輕懲罰或者免除懲罰。24、請解釋什么是巨額財產(chǎn)來源不明罪？答：依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員財產(chǎn)或支出明顯超過其合法收入、且差額巨大，本人又不能闡明其來源是合法行為。25、巨額財產(chǎn)來源不明罪備案原則有哪些？答：依照最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院受理備案偵查案件備案原則規(guī)定（試行）》規(guī)定，涉嫌巨額財產(chǎn)來源不明，數(shù)額在三十萬元以上，應(yīng)予備案。26、對犯巨額財產(chǎn)來源不明罪如何懲罰？答：依照《刑法》第395條第1款規(guī)定，犯本罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)差額某些予以追繳。27、請解釋什么是私分國有資產(chǎn)罪？答：依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，私分國有財產(chǎn)罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團(tuán)隊，違背國家規(guī)定，以單位名義將國有資產(chǎn)集體私分給個人，數(shù)額較大行為。28、對私分國有資產(chǎn)罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》第396條第1款規(guī)定，犯本罪，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處三年如下有期徒刑或者拘役，并懲罰金；數(shù)額巨大，處三年以上七年如下有期徒刑，并懲罰金。29、請解釋什么是私分罰沒財物罪？答：依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，私分罰沒財物罪是指司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)違背國家規(guī)定，將應(yīng)當(dāng)上繳國家罰沒財物，以單位名義集體私分給個人行為。30、對犯私分罰沒財物罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》第396條第2款規(guī)定，犯本罪，對該單位直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處三年如下有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金；數(shù)額巨大，處三年以上七年如下有期徒刑，并懲罰金。31、請解釋什么是濫用職權(quán)罪？答：依照《刑法》第397條規(guī)定，濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員超越職權(quán)，違法決定、解決其無權(quán)決定、解決事項，或者違背規(guī)定解決公務(wù)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失行為。32、濫用職權(quán)罪備案原則有哪些？答：涉嫌下列情形之一，應(yīng)予備案：（一）導(dǎo)致死亡1人以上，或者重傷2人以上，或者輕傷5人以上；（二）導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上；（三）導(dǎo)致關(guān)于公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴(yán)重虧損、破產(chǎn)；（四）嚴(yán)重?fù)p害國家名譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響；（五）其她致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失情形；（六）徇私舞弊，具備上述情形之一。33、對犯濫用職權(quán)罪應(yīng)如何懲罰？依照《刑法》第397條規(guī)定，犯本罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處三年以上七年如下有期徒刑。國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯該罪，處五年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處五年以上十年如下有期徒刑。34、請解釋什么是玩忽職守罪？答：依照《刑法》第397條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或者不認(rèn)真履行職責(zé)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失行為。35、玩忽職守罪備案原則有哪些？（至少答五種情形）答：涉嫌下列情形之一，應(yīng)予備案：（一）導(dǎo)致死亡1人以上，或者重傷3人以上，或者輕傷10人以上；（二）導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上，或者直接經(jīng)濟(jì)損失不滿30萬元，但間接經(jīng)濟(jì)損失超過100萬元；（三）徇私舞弊，導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上；（四）導(dǎo)致關(guān)于公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴(yán)重虧損、破產(chǎn)；（五）嚴(yán)重?fù)p害國家名譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響；（六）海關(guān)、外匯管理部門工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，導(dǎo)致巨額外匯被騙或者逃匯；（七）其她致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失情形；（八）徇私舞弊，具備上述情形之一。36、對犯玩忽職守罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》第397條規(guī)定，犯本罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處三年以上七年如下有期徒刑。國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯該罪，處五年如下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重，處五年以上十年如下有期徒刑。37、請解釋什么是國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪？答：依照《刑法》第406條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在訂立、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或不認(rèn)真履行職責(zé)被詐騙，致使國家利益遭受重大損失行為。38、國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪備案原則有哪些？答：涉嫌下列情形之一，應(yīng)予備案：（一）導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上；（二）其她致使國家利益遭受重大損失情形。39、對犯國家機關(guān)工作人員訂立、履行合同失職被騙罪應(yīng)如何懲罰？答：依照《刑法》第406條規(guī)定，犯本罪，處三年如下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失，處三年以上七年如下有期徒刑。六、案例分析題1、基本案情：某分行行長在任職期間，于春節(jié)前至10月，運用職務(wù)之便，先后8次收受她人所送鈔票共計6.7萬元，為有關(guān)公司貸款審批提供協(xié)助，給該行貸款導(dǎo)致重大風(fēng)險和損失。8月10日，她被泰州市人民檢察院以涉嫌受賄罪刑事拘留，8月24日被逮捕。1月，泰州市中級人民法院二審以受賄罪判處有期徒行六年，并處沒收財產(chǎn)人民幣6萬元。答題規(guī)定：依照上述案情分析案發(fā)因素，并論述咱們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給咱們有哪些啟示。參照答案：一、該受賄案件發(fā)生重要因素：一是她在拜金主義和極端個人主義腐朽思想侵蝕下，貪欲膨脹，耍權(quán)覓財，權(quán)力觀錯位，把自己手中權(quán)力作為牟取私利資本，從而催化了自身墮落。二是她不自覺接受監(jiān)督，長期以來獨斷專行，將規(guī)章制度置之腦后，一味迎合公司，在貸款決策時，個人說了算，逆程序操作，甚至在貸審委否決公司貸款申請狀況下，她指使關(guān)于人員篡改有關(guān)資料，向上級行申報貸款。不但自身行為不受約束，并且使權(quán)力監(jiān)督制約機制難以發(fā)揮應(yīng)有作用，使之逐漸陷入犯罪泥潭。三是在貸款監(jiān)管中，她不堅持原則和嚴(yán)格管理，在察覺到某貸款公司也許發(fā)生貸款風(fēng)險后，考慮不是采用有效辦法規(guī)避風(fēng)險，減少貸款損失，保證資產(chǎn)安全，而是退還收受錢財，欲掙脫、逃避個人責(zé)任，最后還是自毀前程。二、教訓(xùn)及啟示從該受賄案不難看出，如果一種單位沒有行之有效權(quán)力監(jiān)督辦法和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部人生觀、權(quán)力觀問題解決不好，就會把權(quán)力私有化、商品化，就會只講人情不講原則、只講關(guān)系不講黨性，不擇手段地給自己開“財路”。因而，咱們黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，一要對的對待手中權(quán)力，千萬不能用權(quán)力代替制度。作為一行之長，應(yīng)對的運用自己手中權(quán)力，絕不可用來謀取私利、撈取好處。二要自覺接受監(jiān)督，認(rèn)真貫徹各項規(guī)章制度，領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)，帶頭執(zhí)行，堅持做到“廉政風(fēng)”常吹、“警示鐘”常敲、“防止針”常打，筑牢拒腐防變思想道德防線。三要結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)實際，把“勤政、廉潔、高效”作為黨風(fēng)廉政建設(shè)重要內(nèi)容，不斷強化信貸先后臺制約和監(jiān)督，充分發(fā)揮信貸調(diào)查、審查、審議、審批各環(huán)節(jié)互相制約作用。四要加大懲戒力度，充分運用違規(guī)積分、違規(guī)問責(zé)、組織解決、經(jīng)濟(jì)懲罰、紀(jì)律處分等各種手段實行問責(zé)，著眼從源頭上防范，使黨員干部時刻緊記“莫伸手、伸手必被捉”。2、基本案情：某支行副行長于1998年至，運用擔(dān)任支行辦事處和分理處主任職務(wù)便利，為2家公司在調(diào)節(jié)貸款額度、減少利率、簡介工程等方面提供協(xié)助，收受公司所送鈔票或報支個人費用，共計人民幣6.49萬元。8月8日，泰州市海陵區(qū)人民法院依法判決其犯受賄罪，判處有期徒刑五年，并處沒收財產(chǎn)人民幣10萬元。已退贓款人民幣6萬元予以沒收，尚未退出贓款人民幣4896元予以追繳并沒收。答題規(guī)定：依照上述案情分析案發(fā)因素，并論述咱們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給咱們有哪些啟示。參照答案：一、該受賄案件發(fā)生重要因素一是因受自我開脫思想支配和僥幸心理作祟，是導(dǎo)致她抱負(fù)信念動搖、價值觀扭曲、違法犯罪主觀因素。她錯誤地以為，自己協(xié)助公司增長貸款額度和調(diào)低貸款利率或簡介工程，拿些辛苦費，理所固然。甚至以為公司送錢只要兩邊保持沉默，誰都不說，就會神不知鬼不覺，真是不拿白不拿。不難看出，她在這種自我開脫思想支配和僥幸心理作祟下，已將黨紀(jì)國法、行業(yè)規(guī)章拋到腦后，將手中權(quán)力當(dāng)作謀取個人私利資本，在利益驅(qū)使下，不惜以身試法，最后走上了違法犯罪道路。二是缺少行之有效監(jiān)督制約機制，政治思想教誨不到位，是導(dǎo)致其以身試法客觀因素。該分行雖制定了黨風(fēng)廉政建設(shè)制度，平時也能正常開展紀(jì)檢監(jiān)察工作，但受賄案件卻時有發(fā)生。闡明教誨管理不力，監(jiān)督查處不嚴(yán)。作為基層組織，如果對黨員干部教誨失之于軟、管理失之于松、解決失之于寬，必將導(dǎo)致小錯鑄成大錯。該行當(dāng)察覺她行為自由散漫苗頭時，仍本著重用年青人，重用大學(xué)生原則，只是對其進(jìn)行了個別教誨，并沒有進(jìn)行跟蹤監(jiān)督檢查，從一種側(cè)面暴露出該行對中層干部尋常教誨、管理趨于弱化，也反映出該行對思想教誨注重限度不夠。此外，對干部權(quán)力運營監(jiān)督乏力，也是導(dǎo)致案發(fā)重要因素。本案涉及到貸款發(fā)放、調(diào)節(jié)利率、工程承辦，該行雖有嚴(yán)密貸款審批制度、規(guī)范有序招投標(biāo)管理辦法及流程，但從詳細(xì)環(huán)節(jié)分析，有關(guān)職能部門在公司利率定價上、工程項目發(fā)包審批等方面，仍以詳細(xì)經(jīng)辦人員報告及推薦為主，缺少有效監(jiān)督，為暗箱操作提供了可乘之機。二、教訓(xùn)及啟示該受賄案件發(fā)生，給咱們每一名干部和員工都敲響了警鐘，咱們應(yīng)從中汲取深刻教訓(xùn)，并引覺得鑒。一是要加強干部職工思想、政治教誨工作，積極開展防止職務(wù)犯罪活動。組織開展形式多樣、有針對性反腐倡廉教誨和法制宣教活動，深刻反醒為什么從一名重點培養(yǎng)年青干部，墮落成為犯罪分子。提示干部、員工要愛惜自己工作，算好政治賬、經(jīng)濟(jì)賬、家庭賬，警示員工一旦因違法違紀(jì)受到解決，將對員工本人及其家庭帶來很大影響。二是要加強黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制貫徹，進(jìn)一步強化對重要部門和核心崗位人員監(jiān)督，嚴(yán)肅責(zé)任追究。要從講政治高度出發(fā)，認(rèn)真貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，高度注重黨員干部存在苗頭性問題和不良傾向，在抓早、抓小、抓防止上狠下功夫，進(jìn)一步強化對重要部門和核心崗位人員監(jiān)督管理，堅持教誨、監(jiān)督齊抓共管，切實把反腐倡廉建設(shè)工作落到實處。同步，嚴(yán)肅責(zé)任追究，決不能心慈手軟。三是要立足防控，切實健全完善內(nèi)控體系建設(shè)。本案發(fā)生時間跨度較長，表白在內(nèi)部監(jiān)管、制度執(zhí)行等方面還存在問題。因而，一方面，銀行業(yè)金融機構(gòu)要強調(diào)職能部門對在監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)問題，進(jìn)行分析研究，查找問題癥結(jié)，積極摸索和逐漸形成“不想為”自律機制、“不能為”防范機制、“不敢為”監(jiān)督機制。另一方面要堅持用制度管權(quán)、管事、管人，提高執(zhí)行力，著力解決“制度不論用”和“有制度不用”等問題，最大限度地防范以權(quán)謀私、權(quán)錢交易行為發(fā)生。3、基本案情：2月12日，某支行領(lǐng)導(dǎo)與某鎮(zhèn)政府商談不良資產(chǎn)處置事宜時，發(fā)現(xiàn)某公司破產(chǎn)后應(yīng)受償額與實際到賬額不符，及時組織人員對該公司破產(chǎn)清算狀況進(jìn)行核查。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該支行信貸科副科長擅自更改法院破產(chǎn)裁定書，隱匿應(yīng)收回債權(quán)，貪污受償資金10.48萬元。隨后，該市人民檢察院介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其答題規(guī)定：依照上述案情分析案發(fā)因素，并論述咱們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給咱們有哪些啟示。參照答案：一、該貪污案件發(fā)生重要因素。一是違背不良資產(chǎn)處置規(guī)定。調(diào)查發(fā)現(xiàn)該支行沒有嚴(yán)格執(zhí)行“雙人談判、雙人處置”不良資產(chǎn)處置規(guī)定。案犯多次單獨參加破產(chǎn)公司關(guān)于活動，法院裁定書、受償資金轉(zhuǎn)賬支票均由她一人經(jīng)手，失去了應(yīng)有制約。二是違背儲蓄實名制規(guī)定，為案犯轉(zhuǎn)移貪污款提供了便利。她以協(xié)助網(wǎng)點拉存款名義，在沒有身份證狀況下開立各種儲蓄賬戶，謊稱是破產(chǎn)公司職工個人受償戶，將貪污款轉(zhuǎn)入，并陸續(xù)轉(zhuǎn)出支取。該網(wǎng)點會計、儲蓄等各種環(huán)節(jié)人員失去應(yīng)有警覺，沒有嚴(yán)格執(zhí)行儲蓄實名制規(guī)定，而是以信任代替了制度。二、教訓(xùn)及啟示一是要強化規(guī)章制度教誨，著力在教誨有效性上下功夫。此案件闡明制度執(zhí)行力度存在層層遞減狀況，如果某一環(huán)節(jié)認(rèn)真執(zhí)行制度了，她作案就不易得逞。因而，要切實解決制度教誨上形式主義，制度教誨不能僅滿足于開過會、下過文獻(xiàn)，要采用測試、競賽、案件警示教誨等各種形式，強化員工制度意識和案件防范意識，使制度教誨入腦、入心，成為廣大員工自覺行動。要大力表揚制度執(zhí)行榜樣，對員工抵制、檢舉違法違紀(jì)違規(guī)行為予以獎勵。要嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)行為，營造良好制度執(zhí)行環(huán)境，使員工真正結(jié)識執(zhí)行制度重要性和不執(zhí)行制度危害性。二是要改進(jìn)業(yè)務(wù)檢查方式，著力在提高監(jiān)督水平上下功夫。要切實解決好業(yè)務(wù)檢查條條分割、不同專業(yè)間互相聯(lián)系業(yè)務(wù)不檢查核對及公司賬務(wù)與銀行賬務(wù)不檢查核對等問題。要改進(jìn)業(yè)務(wù)檢查方式，整合檢查監(jiān)督資源，提高監(jiān)督水平。三是要加強對重要崗位人員管理，著力在防范道德風(fēng)險上下功夫。加強不良資產(chǎn)處置制度建設(shè)，用制度防范案件發(fā)生固然重要，但對不良資產(chǎn)處置人員管理也是不可忽視重要環(huán)節(jié)。這某些人員工作機動性高，與公司和社會人員聯(lián)系多，容易受到來自社會各方而影響，不能以為只要獲得了法律顧問資格，工作能力強，就讓其負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)處置工作。要對其政治素質(zhì)和個人道德進(jìn)行認(rèn)真考察，特別要對她們八小時之外交友、生活狀況進(jìn)行有效監(jiān)督，以防止類似案件發(fā)生。4、基本案情：某農(nóng)商行支行柜員從10月29日至12月5日，以抹賬方式挪用6個客戶歸還貸款本息6.39萬元，運用業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)特殊功能解除2名存款人密碼盜用資金14萬元，虛增7個存折戶存款103.2萬元（14萬元用于歸還前述盜用資金，異地取現(xiàn)50萬元，別的39.2萬元被該總行凍結(jié)），直接盜竊庫款14.92萬元。于12月5日攜款36萬元潛逃，2月2日在河南洛陽被警方抓捕歸案。涉案金額共65.36萬元，經(jīng)公安部門追繳20萬元，實際損失45.36萬元。8月14日，被本地答題規(guī)定：依照上述案情分析案發(fā)因素，并論述咱們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給咱們有哪些啟示。參照答案：一、該職務(wù)侵占案件發(fā)生重要因素。一是該支行主辦會計未執(zhí)行授權(quán)卡管理制度，隨意放置授權(quán)卡，使其得以隨時偷卡并進(jìn)行抹賬等主辦會計權(quán)限內(nèi)操作，順利挪用客戶資金。同步，沒有履行事后監(jiān)督和對總出納、柜員定期查庫職責(zé)，使之作案一種多月而沒有被發(fā)現(xiàn)。二是該支行總出納未執(zhí)行出納制度，每日營業(yè)終了沒有規(guī)定其以鈔票入庫，而是以鈔票調(diào)拔單抵庫且持續(xù)多日，為盜用庫款提供了以便。三是該總行營業(yè)部總出納隨意放置授權(quán)卡、泄露密碼，營業(yè)部柜員擅自動用總出納授權(quán)卡、加大對本崗位授權(quán)，沒有執(zhí)行大額鈔票支取審批制度，使其順利提現(xiàn)30萬元。四是某支行分理處主辦會計在未與該支行聯(lián)系狀況下，即向案犯提供本處柜員存折賬號，使其得以虛增存款。五是系統(tǒng)授權(quán)設(shè)定存在缺陷。該總行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)配備理解密掛失任意支取功能（即客戶存單存折掛失，分支機構(gòu)可以通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)解除密碼并及時支取存款，不需等待7天），該功能對每一種柜員均予以了授權(quán)，使案犯得以通過該功能解除2名存款人密碼盜用資金14萬元。二、教訓(xùn)及啟示一是制度存在欠缺。該總行及分支機構(gòu)至今沒有建立對員工行為全程監(jiān)測制度，特別是對員工8小時以外行為缺少有效監(jiān)督。案犯熱衷于購買彩票（事后查明，其案發(fā)前短期內(nèi)即購買彩票28.4萬元，潛逃后又購買16萬元），但長期未能獲取大獎，案發(fā)前只能領(lǐng)取生活費，且患有糖尿病，支出遠(yuǎn)遠(yuǎn)不不大于收入。而支行負(fù)責(zé)人對其行為卻沒有予以必要關(guān)注和教誨，對其收入支出嚴(yán)重不匹配沒有應(yīng)有警惕，更沒有及時報告總行，致使其在歧路上越走越遠(yuǎn)。二是案件排查不到位。該行開展案件排查，往往是“運動式”排查，即短期內(nèi)集中大量人力，組織若干檢查組，齊頭推動，“風(fēng)頭一過”又恢復(fù)原樣。沒有制定定期排查制度，并將排查責(zé)任貫徹到分支機構(gòu)，由其自行組織實行正?；挪?，及時發(fā)現(xiàn)案件隱患或線索。案犯挪用6個客戶歸還貸款本息6.39萬元，如果支行堅持按月到戶核對，很容易發(fā)現(xiàn)作案行為。案件排查重點也有疏漏。該行明知分支機構(gòu)間通過虛增存款調(diào)撥鈔票，卻從未明確制止，更沒有將其列為案件隱患排查內(nèi)容，不但讓員工淡化了防范心理，也使所有員工具備了作案條件。三是案患整治不到位?？傂谢瞬块T對該支行進(jìn)行審計發(fā)現(xiàn)主辦會計和總出納未嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度、主辦會計授權(quán)卡和密碼“不設(shè)防”等問題，并下發(fā)了整治告知書。但該支行在一年多時間內(nèi)，依然我行我素，拒不整治。加之總行未實行跟蹤檢查，最后導(dǎo)致案件發(fā)生。5、基本案情：某分行原資產(chǎn)保所有辦事員，8月至6月間，運用工作之便，非法收受2家公司賄賂，共計人民幣4.8萬元。7月30日因涉嫌犯受賄罪被監(jiān)視居住，8月7日被拘留，8月20日被依法逮捕。9月28日泰州市海陵區(qū)人民法院判決其犯受賄罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年。答題規(guī)定：依照上述案情分析案發(fā)因素，并論述咱們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給咱們有哪些啟示。參照答案：一、該受賄案發(fā)生重要因素一是抱負(fù)信念不堅定是案件發(fā)生主線因素。案犯身為一名黨員，銀行員工，因不注重學(xué)習(xí)，放松了思想改造，抱負(fù)信念模糊，在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，經(jīng)受不住金錢誘惑，迷失了方向，忘掉了黨員應(yīng)盡義務(wù)，在世界觀、人生觀、價值觀上浮現(xiàn)了偏差，工作中步入了一切“向錢看”誤區(qū)，陷入了腐敗泥潭。二是監(jiān)督機制不健全是案件發(fā)生重要因素。該受賄案表白，手中掌握著核銷不良資產(chǎn)權(quán)利，由于監(jiān)督機制不健全，規(guī)章制度不夠完善，當(dāng)事人置國家法律和單位規(guī)章制度于不顧，不思進(jìn)取、思想蛻化變質(zhì)，運用工作之便，謀取私利，收受賄賂，以身試法，走上了犯罪道路。三是崗位交流不及時是案件發(fā)生重要因素。近年來，重要崗位未能實行及時有效交流，管理人員存在以信任代替制度、以習(xí)慣代替管理，對部屬違規(guī)行為疏于防范，讓動機不純?nèi)藛T有機可乘，“一手清”問題沒有得到有效遏制，直至誘發(fā)了此案件。二、教訓(xùn)及啟示一是要堅定抱負(fù)信念，增強自律意識。抱負(fù)信念不堅定是最危險，在人生旅途中，就會失去邁進(jìn)方向，也就分不清為誰謀利益。銀行工作人員特別是黨員同志在任何