2023年證券從業(yè)《法律法規(guī)》模擬卷1

1.［單選］［0.5分］關(guān)于普通合伙企業(yè)的出資，下列說法錯誤的是（）。

【答案】B

【解析】合伙人以實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利出資，需要

評估作價的，可以由全體合伙人協(xié)商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估

機構(gòu)評估。

A.合伙人以實物出資，需要辦理財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理

B.合伙人以實物出資，必須委托法定評估機構(gòu)評估

C.合伙人以勞務(wù)出資的，其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定，并在合伙協(xié)議中

載明

D.合伙人以知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利出資，需要評估作價的，

可以由全體合伙人協(xié)商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估機構(gòu)評估

2.［單選］［0.5分］自（）年起，我國正式放開非現(xiàn)場開戶方式，中國結(jié)算發(fā)

布了《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，對實施非現(xiàn)場方式開立證券賬戶

提出了更為具體的要求。

【答案】C

【解析】自2013年起，我國正式放開非現(xiàn)場開戶方式，中國結(jié)算發(fā)布了《證券

賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，對實施非現(xiàn)場方式開立證券賬戶提出了更為

具體的要求。

A.2010

B.2012

C.2013

D.2015

3.［單選］［0.5分］關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品分級要求的相關(guān)規(guī)定中，以下說法錯誤

的是（）。

【答案】A

【解析】資產(chǎn)管理產(chǎn)品的分級要求。公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額

分級。

A.開放式私募產(chǎn)品的分級比例不得超過2:1

B.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣

后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）

C.權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1,商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)

品的分級比例不得超過2:1,發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對該資產(chǎn)

管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者

D.分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認(rèn)購者提供保本保收益安

排

4.［單選］［0.5分］以下證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則與禁止行為中

錯誤的是（）。

【答案】C

【解析】本題考查證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則與禁止行為。證券公

司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進(jìn)行期貨交易。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離等制度的執(zhí)行情況

和營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查

B.在A選項基礎(chǔ)上每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告

C.證券公司具有期貨從業(yè)人員資格的從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員可以進(jìn)行期貨交

易

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開客戶開戶和交易流

程、出入金流程

5.［單選］［0.5分］合規(guī)負(fù)責(zé)人直接向（）負(fù)責(zé)，由（）考核。

【答案】A

【解析】合規(guī)負(fù)責(zé)人直接向董事會負(fù)責(zé)，由董事會考核。

A.董事會；董事會

B.監(jiān)事會；董事會

C.監(jiān)事會；監(jiān)事會.

D.股東；控股股東

6.［單選］［0.5分］任何單位或者個人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實際控制證券公司

（）以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相

應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。

【答案】A

【解析】本題考查對違法控制證券公司5%以上股權(quán)情形進(jìn)行責(zé)令限期整改的監(jiān)

督管理措施。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條的規(guī)定，任何單位或

者個人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實際控制證券公司5%以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督

管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.［單選］［0.5分］根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶交易結(jié)算資金

三方存管是由（）發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存

管模式。

【答案】A

【解析】根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶交易結(jié)算資金三方存管，

是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個客戶的名

義單獨立戶管理，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶

資金安全為目的的資金存管模式。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

8.［單選］［0.5分］根據(jù)《刑法》第一百七十九條的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管

部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其

他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金

金額1%以上5%以下罰金。

【答案】C

【解析】根據(jù)《刑法》第一百七十九條的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，

擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%

以下罰金。

A.2

B.3

C.5

D.10

9.［單選］［0.5分］下列有關(guān)個人投資者參與中國存托憑證交易的說法，錯誤

的是（）。

【答案】A

【解析】本題考查個人投資者參與中國存托憑證交易的條件。申請權(quán)限開通前

20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣300萬元（不包括

該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券）。

A.申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣

300萬元（不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券）

B.不存在嚴(yán)重的不良誠信記錄

C.不存在境內(nèi)法律、上交所業(yè)務(wù)規(guī)則等規(guī)定的禁止或限制參與證券交易的情形

D.證券公司應(yīng)當(dāng)對投資者是否符合中國存托憑證投資者適當(dāng)性條件進(jìn)行核查，

并對個人投資者的資產(chǎn)狀況、知識水平、風(fēng)險承受能力和誠信狀況等進(jìn)行綜合

評估

10.［單選］［0.5分］我國2021年4月19日揭牌成立，定位創(chuàng)新型的期貨交易

所是（

【答案】D

【解析】廣州期貨交易所于2021年4月19日在廣州揭牌成立，定位于創(chuàng)新型

期貨交易所。

A.上海期貨交易所

B.鄭州商品交易所

C.大連商品交易所

D.廣州期貨交易所

11.［單選］［0.5分］《期貨交易管理條例》第六十四條規(guī)定，期貨交易所、非

期貨公司結(jié)算會員出現(xiàn)不按照規(guī)定建立、健全結(jié)算擔(dān)保金制度的，對直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處（）萬元以上10萬元以下

的罰款。

【答案】A

【解析】本題考查《期貨交易管理條例》第六十四條的規(guī)定，期貨交易所、非

期貨公司結(jié)算會員出現(xiàn)不按照規(guī)定建立、健全結(jié)算擔(dān)保金制度的，對直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處1萬元以上10萬元以下的罰

款。

A.1

B.2

C.3

D.4

12.［單選］［0.5分］下列說法不正確的是（）。

【答案】A

【解析】考查證券研究報告質(zhì)量控制、合規(guī)審查。如果已通過證券分析師勝任

能力考試并已完成一般證券業(yè)務(wù)登記的，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究

子公司同意，可以直接用“研究助理”的名義在證券研究報告中列示。

A.如果已通過證券分析師勝任能力考試并已完成一般證券業(yè)務(wù)登記的，可以直

接用“研究助理”的名義在證券研究報告中列示

B.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券研究報告發(fā)布前的質(zhì)量控制機制

C.證券研究報告應(yīng)當(dāng)由登記為證券分析師的專職質(zhì)量審核人員進(jìn)行質(zhì)量審核

D.質(zhì)量審核應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真審查，重點關(guān)注研究方法和研究

結(jié)論的專業(yè)性和審慎性

13.［單選］［0.5分］下列不屬于滬港通可交易的證券品種的是（）。

【答案】B

【解析】本題考查滬港通和深港通的相關(guān)概念。香港聯(lián)合交易所上市的A+H股

公司股票屬于深港通。

A.上證180指數(shù)成分股

B.香港聯(lián)合交易所上市的A+H股公司股票

C.上證380指數(shù)成分股

D.A+H股上市公司的證券交易所上市A股

14.［單選］［0.5分］按照《證券監(jiān)督管理條例》和《證券公司治理準(zhǔn)則》的要

求，證券公司董事會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會的規(guī)定的，

監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)要求（）糾正，（）應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行原董事會決議內(nèi)容。

【答案】B

【解析】本題考查證券公司董事會的設(shè)置、議事規(guī)則等有關(guān)規(guī)定。證券公司董

事會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會的規(guī)定的，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)要求

董事會糾正，經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。

A.董事會；股東會

B.董事會；經(jīng)理層

C.股東會；經(jīng)理層

D.股東會；董事會

15.［單選］［0.5分］按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，證券投資顧問業(yè)

務(wù)是證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及

證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接

獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。以下關(guān)于證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說

法錯誤的是（）。

【答案】B

【解析】本題考查證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。選項B,

與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，并按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商

并書面約定費用收取安排。

A.禁止以任何方式承諾或保證投資收益

B.與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商

并以書面或口頭的方式約定收取費用收取安排

C.證券投資顧問服務(wù)費應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取

D.業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年

16.［單選］［0.5分］證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機

制，確保內(nèi)部控制的有效性。下列關(guān)于董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理人員等各層級內(nèi)

部控制職責(zé)的說法錯誤的是（）。

【答案】c

【解析】本題考查證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制的有關(guān)規(guī)定。專門

負(fù)責(zé)證券公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查與評價工作的高級管理人員和監(jiān)督檢查部

門的負(fù)責(zé)人可列席證券公司任何會議。

A.董事會對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任，每年至少進(jìn)行一次全面的內(nèi)部控制

檢查評價工作，并形成相應(yīng)的專門報告

B.監(jiān)事會應(yīng)對董事會、經(jīng)理人員履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督，督促其及時糾正內(nèi)

部控制缺陷

C.證券公司有保密限制的專項會議只能有特定層級人員參加，專門負(fù)責(zé)證券公

司內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查與評價工作的高級管理人員和監(jiān)督檢查部門的負(fù)責(zé)人

不得列席該類保密會議

D.負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查部門的高級管理人員不得監(jiān)管業(yè)務(wù)部門

17.［單選］［0.5分］關(guān)于證券分析師發(fā)表言論、客戶服務(wù)的管理要求，下列說

法錯誤的是（）。

【答案】B

【解析】考查證券分析師發(fā)表言論、客戶服務(wù)的管理要求。證券分析師可以將

已經(jīng)在公司證券研究報告發(fā)布平臺上統(tǒng)一發(fā)布過的證券研究報告，通過在公司

報備后的微信群、微信公眾號、微博、云共享平臺、郵箱等其他形式提供給客

戶并進(jìn)行解讀。

A.以經(jīng)營機構(gòu)的名義發(fā)布研究觀點、提供研究服務(wù)的人員必須是公司正式員工

B.證券分析師不可以將在發(fā)布平臺上發(fā)布過的證券研究報告以其他形式提供給

客戶并解讀

C.經(jīng)營機構(gòu)對其他方式服務(wù)客戶的，應(yīng)當(dāng)做好客戶服務(wù)記錄，并及時存檔檢查

D.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期安排質(zhì)量審核和合規(guī)審查人員對客戶服務(wù)檔案進(jìn)行跟蹤檢

查

18.［單選］［0.5分］證券行業(yè)文化建設(shè)不包括哪個層次（）。

【答案】C

【解析】本題考查證券行業(yè)文化建設(shè)層次。證券行業(yè)文化建設(shè)包括三個層次：

行為層、組織層和觀念層。

A.行為層

B.組織層

C.風(fēng)險層

D.觀念層

19.［單選］［0.5分］廣州期貨交易所于2021年4月19日在廣州揭牌成立，它

的定位是（）。

【答案】C

【解析】廣州期貨交易所于2021年4月19日在廣州揭牌成立，定位于創(chuàng)新型

期貨交易所。

A.保守型

B.市場型

C.創(chuàng)新型

D.競爭型

20.［單選］［0.5分］證券公司應(yīng)當(dāng)（）計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠

債務(wù)的比例。

【答案】A

【解析】本題考查證券公司計算擔(dān)保物與債務(wù)比例的周期，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日

計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。

A.逐日

B.每周

C.逐月

D.每季度

21.［單選］［0.5分］客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理周某在管理多只集合資產(chǎn)管理

計劃期間，相關(guān)各集合資產(chǎn)管理計劃申購新股的申報金額超過各集合計劃的總

資產(chǎn)。對此，以下說法錯誤的是（）。

【答案】D

【解析】本題考查《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》中客戶資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理的責(zé)任。

A.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用

和客戶利益至上原則

B.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險

管理制度，有效防范和控制風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)開展與資本實力、管理能力及風(fēng)險

控制水平相適應(yīng)

C.單個資產(chǎn)管理計劃所申報的金額不得超過該資產(chǎn)管理計劃的總資產(chǎn)，單個資

產(chǎn)管理計劃所申報的數(shù)量不得超過擬發(fā)行公司本次發(fā)行的總量

D.監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對周某實施行政監(jiān)督管理措施

22.［單選］［0.5分］下列關(guān)于約定回購式證券交易的說法中有誤的（）

【答案】A

【解析】本題考查約定回購式證券交易的風(fēng)險管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對約定回購

式證券交易實行集中統(tǒng)一管理。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)對約定回購式證券交易實行分別管理

B.證券公司應(yīng)當(dāng)確定標(biāo)的證券篩選標(biāo)準(zhǔn)，建立標(biāo)的證券的管理制度，確保選擇

的標(biāo)的證券合法合規(guī)、風(fēng)險可控

C.證券公司應(yīng)當(dāng)建立以凈資本為核心的約定回購式證券交易規(guī)模監(jiān)控和調(diào)整機

制

D.證券公司應(yīng)當(dāng)對約定回購式證券交易進(jìn)行盯市管理，監(jiān)控標(biāo)的證券的市場風(fēng)

險

23.［單選］［0.5分］法律關(guān)系客體是法律關(guān)系主體的權(quán)利和義務(wù)所指向的對

象，是法律關(guān)系產(chǎn)生和存在的前提，表現(xiàn)為一定利益的法律形式。下列選項

中，不屬于法律關(guān)系客體的是（）。

【答案】C

【解析】組織是法律關(guān)系主體。

A.物

B.人身、人格

C.組織

D.行為

24.［單選］［0.5分］上市公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)

當(dāng)由股東大會作出決

議，并經(jīng)（）通過。

【答案】B

【解析】上市公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大

會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

A.出席會議的股東所持表決權(quán)的1/2以上

B.出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上

C.全體股東所持表決權(quán)的1/2以上

D.全體股東所持表決權(quán)的2/3以上

25.［單選］［0.5分］A證券公司未在規(guī)定時間內(nèi)向顧客提供交易的確認(rèn)文件。

這屬于（）。

【答案】A

【解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，該行為屬于損害顧客利益的行為。

A.損害客戶利益的行為

B.虛假陳述或信息誤導(dǎo)行為

C.操縱證券市場

D.內(nèi)幕信息交易

26.［單選］［0.5分］有關(guān)公司法律責(zé)任的說法，錯誤的是（）。

【答案】D

【解析】本題考查公司法律責(zé)任。虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他

欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，對虛報注

冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款。未交付或者未

按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財產(chǎn)的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，處以

虛假出資金額5%以上15%以下的罰款。違反《公司法》規(guī)定，在法定的會計賬

簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以5萬元

以上50萬元以下的罰款。

A.虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司

登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正

B.對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款

C.公司的發(fā)起人、股東虛假出資，未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者

非貨幣財產(chǎn)的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，處以虛假出資金額5%以上15%以下

的罰款

D.公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財務(wù)會計報告等材料上，做虛假記載或者

隱瞞重要事實的，由有關(guān)主管部門對股東處以3萬元以上30萬元以下的罰款

27.［單選］［0.5分］實現(xiàn)利潤未達(dá)到預(yù)測金額（），中國證監(jiān)會可以對上市

公司、相關(guān)機構(gòu)及其責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)

管措施。

【答案】C

【解析】實現(xiàn)利潤未達(dá)到預(yù)測金額50強的，中國證監(jiān)會可以對上市公司、相關(guān)

機構(gòu)及其責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%

28.［單選］［0.5分］我國證券市場法律法規(guī)體系，是以（）為核心的。

【答案】A

【解析】本題考查證券市場法律法規(guī)體系。我國證券市場法律法規(guī)體系，是以

《證券法》為核心的。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《證券投資基金法》

29.［單選］［0.5分］根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信

息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事

內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒有違法所得或者違法所得不足

（）萬元的，處以50萬元以上

500萬元以下的罰款。

【答案】D

【解析】沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50萬元以上500萬

元以下的罰款。

A.5

B.10

C.20

D.50

30.［單選］［0.5分］關(guān)于投資者保護(hù)機制，下列說法錯誤的是（）。

【答案】D

【解析】本題考查投資者保護(hù)的具體方式。上市公司當(dāng)年稅后利潤，在彌補虧

損及提取法定公積金后有盈余的，應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定分配現(xiàn)金股利。

A.禁止以有償或者變相有償?shù)姆绞焦_征集股東權(quán)利

B.公開征集股東權(quán)利違反法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)規(guī)

定，導(dǎo)致上市公司或者其股東遭受損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

C.上市公司應(yīng)當(dāng)在章程中明確分配現(xiàn)金股利的具體安排和決策程序，依法保障

股東的資產(chǎn)收益權(quán)

D.上市公司當(dāng)年稅后利潤，在彌補虧損及提取法定公積金后有盈余的，無需按

照公司章程的規(guī)定分配現(xiàn)金股利

31.［單選］［0.5分］下列說法錯誤的是（）。

【答案】A

【解析】財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿保存期不少于10年。

A.財務(wù)顧問的工作底稿和工作檔案應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于20年

B.財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任

C.財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，按照業(yè)務(wù)復(fù)雜承擔(dān)及所承擔(dān)

的責(zé)任和風(fēng)險與委托人商議財務(wù)顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當(dāng)

競爭手段招攬業(yè)務(wù)

D.財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的相關(guān)培訓(xùn)，接受后續(xù)教育

32.［單選］［0.5分］證券公司及其另類子公司違反《證券公司另類投資子公司

管理規(guī)范》的，中國證券業(yè)協(xié)會視情況對證券公司、另類子公司采?。ǎ⒕?/p>

示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入

誠信檔案。情節(jié)嚴(yán)重的，移交并建議中國證監(jiān)會責(zé)令證券公司撤銷或關(guān)閉另類

子公司。

【答案】A

【解析】本題考查自律管理措施。證券公司及其另類子公司違反《管理規(guī)范》

的，中國證券業(yè)協(xié)會視情況對證券公司、另類子公司采取談話提醒、警示、責(zé)

令整改、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記人誠信檔

案。情節(jié)嚴(yán)重的，移交并建議中國證監(jiān)會責(zé)令證券公司撤銷或關(guān)閉另類子公

司。

A.談話提醒

B.責(zé)令整頓

C.撤銷

D.集團(tuán)內(nèi)部通報批評

33.［單選］［0.5分］保薦機構(gòu)受聘履行保薦職責(zé)應(yīng)遵守（）規(guī)定。

【答案】D

【解析】本題考查保薦機構(gòu)受聘履行保薦職責(zé)應(yīng)遵守的規(guī)定，正確選項是D。

保薦機構(gòu)受聘履行保薦職責(zé)應(yīng)遵守以下規(guī)定：

①同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機構(gòu)承擔(dān)。

②證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的，可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦

機構(gòu)不得超過2家。

③證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機構(gòu)擔(dān)任，也可以由其他具有保薦業(yè)務(wù)資

格的證券公司與該保薦機構(gòu)共同擔(dān)任。

④保薦機構(gòu)及其控股股東、實際控制人、重要關(guān)聯(lián)方持有發(fā)行人股份的，或者

發(fā)行人持有、控制保薦機構(gòu)股份的，保薦機構(gòu)在推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市時，

應(yīng)當(dāng)進(jìn)行利益沖突審查，出具合規(guī)審核意見，并按規(guī)定充分披露。通過披露仍

不能消除影響的，保薦機構(gòu)應(yīng)聯(lián)合1家無關(guān)聯(lián)保薦機構(gòu)共同履行保薦職責(zé)，且

該無關(guān)聯(lián)保薦機構(gòu)為第一保薦機構(gòu)。

A.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦不能由同一個保薦機構(gòu)承擔(dān)

B.證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的，可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦

機構(gòu)不得超過3家

C.證券發(fā)行的主承銷商不可以由該保薦機構(gòu)擔(dān)任

D.證券發(fā)行的主承銷商可以由其他具有保薦業(yè)務(wù)資格的證券公司與該保薦機構(gòu)

共同擔(dān)任

34.［單選］［0.5分］如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的

（）,金融機構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

【答案】B

【解析】金融資產(chǎn)的計量原則。如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總

數(shù)的5%,金融機構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A.3%

B.5%

C.7%

D.10%

35.［單選］［0.5分］公司持申請文件向（）申請核準(zhǔn)公開發(fā)行。

【答案】D

【解析】公司持申請文件向中國證監(jiān)會申請核準(zhǔn)。

A.全國股份轉(zhuǎn)讓中心

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

36.［單選］［0.5分］證券公司申請保薦業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括

（）O

【答案】B

【解析】本題考查證券公司申請保薦業(yè)務(wù)資格。應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）注冊

資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元；（2）具有完善的

公司治理和內(nèi)部控制制度，風(fēng)險控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定；（3）保薦業(yè)務(wù)部門具

有健全的業(yè)務(wù)規(guī)程、內(nèi)部風(fēng)險評估和控制系統(tǒng)，內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置合理，具備相應(yīng)

的研究能力、銷售能力等后臺支持；（4）具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊且專業(yè)結(jié)構(gòu)

合理，從業(yè)人員不少于35人，其中最近3年從事保薦相關(guān)業(yè)務(wù)的人員不少于

20人；（5）保薦代表人不少于4人；（6）最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為

受到行政處罰；（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

A.保薦代表人不少于4人

B.注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣6000萬元

C.最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊且專業(yè)結(jié)構(gòu)合理，從業(yè)人員不少于35人，其中最近

3年從事保薦相關(guān)業(yè)務(wù)的人員不少于20人

37.［單選］［0.5分］交易所融資融券交易實施細(xì)則規(guī)定，融資、融券期限最長

不得超過（）個月。

【答案】D

【解析】本題考查融資融券期限。“融資融券交易實施細(xì)則”規(guī)定，融資、融

券期限最長不得超過6個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

38.［單選］［0.5分］發(fā)行人出現(xiàn)下列（）情形，全國股轉(zhuǎn)公司可以視情節(jié)輕

重，對保薦機構(gòu)、保薦代表人采取自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。

【答案】A

【解析】本題考查公開發(fā)行保薦業(yè)務(wù)監(jiān)管措施和違規(guī)處分。BCD選項為發(fā)行人

存在保薦代表人未能誠實守信、勤勉盡責(zé)的，全國股轉(zhuǎn)公司可以視情節(jié)輕重，

對保薦代表人采取自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分的情形。

A.保薦機構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏

B.股票公開發(fā)行當(dāng)年累計50%以上募集資金的用途與承諾不符

C.違規(guī)購買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大

D.違反精選層掛牌公司規(guī)范運作和信息披露等有關(guān)規(guī)定，情節(jié)較為嚴(yán)重的

39.［單選］［0.5分］協(xié)會組織保薦代表人專業(yè)能力水平評價測試，協(xié)會將相關(guān)

材料情況及其專業(yè)能力水平評價測試結(jié)果予以公示，所提供材料應(yīng)當(dāng)至少包括

（）項可視為充足。

【答案】c

【解析】專業(yè)能力水平評價測試結(jié)果未達(dá)到基本要求的，所在保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)出

具書面說明并提供驗證其專業(yè)能力水平的充足材料，且其應(yīng)在最近六個月內(nèi)完

成保薦業(yè)務(wù)相關(guān)培訓(xùn)90學(xué)時。協(xié)會將相關(guān)材料情況及其專業(yè)能力水平評價測試

結(jié)果予以公示。所提供材料包括任意四項可視為充足。

A.2

B.3

C.4

D.5

40.［單選］［0.5分］證券交易所需要對證券交易進(jìn)行實時監(jiān)控的事項不包括

（）

【答案】D

【解析】本題考查證券賬戶的非交易過戶和客戶交易資金存管制度。

上交所和深交所對下列可能影響證券交易價格或者證券交易量的異常交易行

為，予以重點監(jiān)控：

（1）可能對正券交易價格產(chǎn)生重大影響的信息披露前，大量買入或者賣出相關(guān)

證券；

（2）以同一身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證明文件開立的證券賬戶之

間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易；

（3）委托、授權(quán)給同一機構(gòu)或者同一個人代為從事交易的證券賬戶之間，大量

或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易；

（4）兩個或兩個以上固定的或涉嫌關(guān)聯(lián)的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互

為對手方的交易；

（5）大筆申報、連續(xù)申報或者密集申報，以影響證券交易價格；

（6）頻繁申報或頻繁撤銷申報，以影響證券交易價格或其他投資者的投資決

定；

（7）巨額申報，且申報價格明顯偏離申報時的證券市場成交價格；

（8）一段時期內(nèi)進(jìn)行大量且連續(xù)的交易；

（9）在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易；

（10）大量或者頻繁進(jìn)行高買低賣交易；

（11）進(jìn)行與自身公開發(fā)布的投資分析、預(yù)測或建議相背離的證券交易；

（12）在大宗交易中進(jìn)行虛假或其他擾亂市場秩序的申報；

（13）證券交易所認(rèn)為需要重點監(jiān)控的其他異常交易。

A.一段時期內(nèi)進(jìn)行大量且連續(xù)的交易

B.在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易

C.大量或者頻繁進(jìn)行高買低賣交易

D.一個以上固定的或涉嫌關(guān)聯(lián)的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方

的交易

41.［多選］［1分］下列屬于證券公司操縱市場行為的有（）。

【答案】ABC

【解析】操縱證券、期貨市場行為有：

（1）單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或

者連續(xù)買賣；（A正確）

（2）與他人串通以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行交易；（B正確）

（3）在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行交易，或者以自己為交易對象，自買自賣

等方式，操縱證券、期貨市場（含交易價格、交易量等）的行為。（C正確）

（4）不以成交為目的，頻繁或者大量申報買入、賣出證券、期貨合約并撤銷申

報；

（5）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行證券、期貨交易；

（6）對證券、證券發(fā)行人、期貨交易標(biāo)的公開作岀評價、預(yù)測或者投資建議，

同時進(jìn)行反向證券交易或者相關(guān)期貨交易；

（7）以其他方法操縱證券、期貨市場的。

A.證券公司利用其資金、信息等優(yōu)勢，影響證券交易價格或交易量

B.與他人串通，以約定的時間、價格和方式相互交易，影響證券交易價格或交

易量

C.在自己實際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或交易量

D.利用非公開信息買賣證券

42.［多選］［1分］下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)操作基本要求的說法中，正確的有

（）O

【答案】BCD

【解析】自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義，通過專用自營席位進(jìn)行，并由非

自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。

A.自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部

門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理賬戶的管理

B.加強自營業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營業(yè)務(wù)的會計核算

C.建立健全自營業(yè)務(wù)運作止盈止損機制

D.自營業(yè)務(wù)的清算、統(tǒng)計應(yīng)由專門人員執(zhí)行

43.［多選］［1分］全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)的主要法律、行政法規(guī)包括（）。

【答案】ABCD

【解析】全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)的主要法律、行政法規(guī)包括《公司法》《證券法》

《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》《國務(wù)院關(guān)于開展

優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》等。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》

D.《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》

44.［多選］［1分］下列屬于利用未公開信息交易罪犯罪主體的是（）。

【答案】ABCD

【解析】本題考查利用未公開信息交易犯罪的犯罪主體。

利用未公開信息交易犯罪的犯罪主體為特殊主體，具體包括：

（1）證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，商

業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員；（2）有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的

工作人員。

A.證券公司的從業(yè)人員

B.保險公司的從業(yè)人員

C.期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員

D.基金管理公司的從業(yè)人員

45.［多選］［1分］證券公司在進(jìn)行自營業(yè)務(wù)時的禁止行為包括（）。

【答案】ABCD

【解析】證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：（1）禁止內(nèi)幕交易。（2）禁止操

縱市場。（3）其他禁止的行為。其他禁止的行為包括：假借他人名義或者以個

人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)；違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；違反規(guī)定購買本證券

公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券；將

自營賬戶借給他人使用；將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作；法律、行政法規(guī)或

中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.將自營賬戶借給他人使用

D.將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作

46.［多選］［1分］證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于

以下私募產(chǎn)品。（）

【答案】ABCD

【解析】在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于以下私募產(chǎn)品：

（1）證券公司及其子公司以非公開募集方式設(shè)立或者承銷的資產(chǎn)管理計劃、公

司債務(wù)融資工具等產(chǎn)品；

（2）銀行、保險公司、信托公司等其他機構(gòu)設(shè)立并通過證券公司發(fā)行、銷售與

轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品：

（3）金融衍生品及中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會認(rèn)可的產(chǎn)品。

除金融監(jiān)管部門明確規(guī)定必須事前審批、備案的私募產(chǎn)品外，證券公司在柜臺

市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品，直接實行事后備案。

在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)，資金投向應(yīng)當(dāng)符合法

律法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定。

A.證券公司及其子公司以非公開募集方式設(shè)立或者承銷的資產(chǎn)管理計劃、公司

債務(wù)融資工具等產(chǎn)品

B.銀行通過證券公司發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品

C.保險公司通過證券公司發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品

D.金融衍生品及中國證監(jiān)會、協(xié)會認(rèn)可的產(chǎn)品

47.［多選］［1分］證券公司通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進(jìn)行告知、警示時，下

列屬于需全程錄音或錄像留痕情形的有（）。

【答案】ACD

【解析】本題考查經(jīng)營機構(gòu)需進(jìn)行現(xiàn)場錄音或錄像留痕的要求。

在普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相

關(guān)服務(wù)，經(jīng)營機構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見

以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向

普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。

A.普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者

B.向普通投資者銷售風(fēng)險等級為R1的產(chǎn)品（R5為最高風(fēng)險等級）

C.證券公司主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見

D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)

48.［多選］［1分］中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求財務(wù)

顧問提供已按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定履行盡職

調(diào)查義務(wù)的（）。

【答案】ABC

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求財務(wù)顧問提供

已按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)

的證明材料、工作檔案和工作底稿，并對財務(wù)顧問的公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)

營運作、風(fēng)險狀況、從業(yè)活動等方面進(jìn)行非現(xiàn)場檢查或者現(xiàn)場檢查。

A.證明材料

B.工作檔案

C.工作底稿

D.立項申請

49.［多選］［1分］根據(jù)中國證監(jiān)會關(guān)于《證券公司證券自營投資品種清單》的

規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣（）。

【答案】ABD

【解析】證券公司證券自營投資品種清單包括：

（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券。這類證券主要

是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等，這是證券公司自營買賣的主要對象。

（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券。（3）已經(jīng)和依法可

以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的

區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票。（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場

交易的證券。這類證券主要是政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票

據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)、企業(yè)債券。（5）經(jīng)國家金

融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的

證券。

A.境內(nèi)上市交易的股票

B.境內(nèi)銀行間市場交易的企業(yè)債券

C.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品收益權(quán)

D.國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券

50.［多選］［1分］全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)自律監(jiān)管措施包括但不限于（）。

【答案】ABCD

【解析】全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司可以對《業(yè)務(wù)規(guī)則》規(guī)定的監(jiān)管對象（申請掛

牌公司、掛牌公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、股東、實際控制人，主辦

券商、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員，投資者

等）采取下列自律監(jiān)管措施：

①要求申請掛牌公司、掛牌公司及其他信息披露義務(wù)人或者其董事（會）、監(jiān)

事（會）和高級管理人員、主辦券商、證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員對有關(guān)問題

作出解釋、說明和披露；

②要求申請掛牌公司、掛牌公司聘請中介機構(gòu)對公司存在的問題進(jìn)行核查并發(fā)

表意見；

③約見談話；

④要求提交書面承諾；

⑤出具警示函；

⑥責(zé)令改正；

⑦暫不受理相關(guān)主辦券商、證券服務(wù)機構(gòu)或其相關(guān)人員出具的文件；

⑧暫停解除掛牌公司控股股東、實際控制人的股票限售；

⑨限制證券賬戶交易；

⑩向中國證監(jiān)會報告有關(guān)違法違規(guī)行為；

⑩其他自律監(jiān)管措施。

A.責(zé)令改正

B.出具警示函

C.限制證券賬戶交易

D.要求提交書面承諾

51.［多選］［1分］根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于經(jīng)營機

構(gòu)投資者適當(dāng)性管理辦法的說法，正確的有（）。

【答案】ABCD

【解析】經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，對其適合銷售產(chǎn)品

或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，并向投資者提出適當(dāng)性匹配意見。如存

在適當(dāng)性不匹配的情況，不得主動向投資者進(jìn)行推介。經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不

適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)，投資者仍主動要求購買風(fēng)險等級高于其

風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到：

（1）確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者：對于風(fēng)險承受能力

最低類別的投資者，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)拒絕向其銷售或提供高于其風(fēng)險承受能力的

產(chǎn)品或服務(wù)。

（2）以書面形式進(jìn)行特別風(fēng)險警示：如投資者不屬于風(fēng)險承受能力最低類別，

經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級高于投資者承受能力的情況進(jìn)

行特別書面風(fēng)險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提

供相關(guān)服務(wù)。

A.根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資

者類型作出判斷

B.根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷

C.如存在適當(dāng)性不匹配的情況，不得主動向投資者進(jìn)行推介

D.經(jīng)書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，

可以向其銷售該產(chǎn)品

52.［多選］［1分］相關(guān)并購重組信息未依法公開前，財務(wù)顧問主辦人從事的下

列行為中，將導(dǎo)致其接受處罰的有（）。

【答案】ACD

【解析】本題考查財務(wù)顧問的法律責(zé)任。

財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在相關(guān)并購重組信息未依法公開前，泄漏該信

息、買賣或者建議他人買賣該公司證券，利用相關(guān)并購重組信息散布虛假信

息、操縱證券市場或者進(jìn)行證券欺詐活動的，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)

追究刑事責(zé)任。

A.操縱證券市場

B.在項目組內(nèi)討論相關(guān)信息

C.泄漏內(nèi)幕信息

D.建議他人買賣該公司證券

53.［多選］［1分］除了法律及行政法規(guī)外，證券公司自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章

及規(guī)范性文件還包括（）。

【答案】ABCD

【解析】法律、行政法規(guī)除上述法律及行政法規(guī)外，證券公司證券自營業(yè)務(wù)涉

及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》《證券公

司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司證券自

營業(yè)務(wù)指引》《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》等。

故本題選B選項。

A.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

B.《證券公司內(nèi)部控制指引》

C.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》

D.《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》

54.［多選］［1分］關(guān)于證券公司柜臺交易產(chǎn)品賬戶，下列說法正確的有

（）。

【答案】AB

【解析】本題考查產(chǎn)品賬戶的相關(guān)規(guī)定。

A項正確，證券公司代理投資者在柜臺市場交易由其他合法登記機構(gòu)登記的私

募產(chǎn)品時，可以采取名義持有模式，以證券公司名義在該產(chǎn)品登記機構(gòu)開立產(chǎn)

品賬戶，享有產(chǎn)品持有人權(quán)利。

B項正確，證券公司應(yīng)當(dāng)為每個投資者開立產(chǎn)品賬戶，分別記錄每個投資者擁

有的權(quán)益數(shù)據(jù)，并向該產(chǎn)品登記機構(gòu)報送投資者權(quán)益明細(xì)數(shù)據(jù)等資料。

C項錯誤，證券公司應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，并

向中國證監(jiān)會證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)（并非向中國證券業(yè)協(xié)會）報

備。

D項錯誤，證券公司應(yīng)當(dāng)將柜臺市場自有產(chǎn)品專用賬戶和參與柜臺市場交易的

自有資金專用存款賬戶向中國證券業(yè)協(xié)會（并非向中國證監(jiān)會證券市場交易結(jié)

算資金監(jiān)控系統(tǒng)）報備。

A.證券公司代理投資者在柜臺市場交易由其他合法登記機構(gòu)登記的私募產(chǎn)品

時，可以采取名義持有模式，以證券公司名義在該產(chǎn)品登記機構(gòu)開立產(chǎn)品賬

戶，享有產(chǎn)品持有人權(quán)利

B.證券公司應(yīng)當(dāng)為投資者開立柜臺交易產(chǎn)品賬戶，分別記錄投資者擁有的權(quán)益

數(shù)據(jù)

C.證券公司應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，并向中國證

券業(yè)協(xié)會報備

D.證券公司應(yīng)當(dāng)將柜臺市場自有產(chǎn)品專用賬戶和參與柜臺市場交易的自有資金

專用存款賬戶向中國證監(jiān)會證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)報備

55.［多選］［1分］關(guān)于操縱證券期貨市場的刑事責(zé)任，下列說法正確的有

（）O

【答案】ABC

【解析】操縱證券市場罪的犯罪構(gòu)成包括：（1）犯罪的主觀方面。本罪主觀方

面由故意構(gòu)成，且以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險為目的。（2）犯罪主體。本

罪主體為一般主體，凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并且具有刑事責(zé)任能力的自然人均可

成為本罪主體；單位亦能成為本罪主體。（3）犯罪的客體。本罪侵害了國家證

券、期貨管理制度和投資者的合法權(quán)益。

A.本罪的主體是一般主體，單位也能成為犯罪的主體

B.本罪的主觀方面為故意，且以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險為目的

C.本罪侵害了國家證券、期貨管理制度和投資者的合法權(quán)益

D.本罪的主體為一般主體，單位不能成為本罪的犯罪主體

56.［多選］［1分］根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于普通投

資者享有的特別保護(hù)，體現(xiàn)在（）。

【答案】ACD

【解析】普通投資者享有特別保護(hù)的規(guī)定根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦

法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、

風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

A.信息告知

B.本金保障

C.風(fēng)險警示

D.適當(dāng)性匹配

57.［多選］［1分］證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)不得擔(dān)任

財務(wù)顧問的情形包括（）。

【答案】ABD

【解析】本題考查財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的核準(zhǔn)。根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧

問業(yè)務(wù)管理辦法》第九條的規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧

問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問：

（1）最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄，A項符合；（2）最近24個月

內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分，B項符合；（3）

最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查，

C項不符合，D項符合。

A.最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

B.最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分

C.最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

D.最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

58.［多選］［1分］下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)授權(quán)的說法，正確的有（）。

【答案】ABCD

【解析】本題考查證券自營業(yè)務(wù)的授權(quán)機制。證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)授

權(quán)制度（A項正確），明確授權(quán)權(quán)限、時效和責(zé)任，對授權(quán)過程做書面記錄，

保證授權(quán)制度的有效執(zhí)行（D項正確）。同時建立層次分明、職責(zé)明確的業(yè)務(wù)

管理體系（C項正確），制定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作流程（B項正確），明確自營業(yè)

務(wù)相關(guān)部門、相關(guān)崗位的職責(zé)。

A.證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)授權(quán)制度

B.證券公司要制定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作流程

C.證券公司要建立層次分明、職責(zé)明確的業(yè)務(wù)管理體系

D.證券公司要對授權(quán)過程作書面記錄，保證授權(quán)制度的有效執(zhí)行

59.［多選］［1分］根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，下列關(guān)于證

券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制表述，正確的有（）。

【答案】AD

【解析】本題考查證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)。

根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)

的，其持倉規(guī)模必須符合下列規(guī)定：（1）自營權(quán)益類證券以及證券衍生品的合

計額不得超過凈資本的100%;（2）自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不

得超過凈資本的500隊D正確，C錯誤；（3）持有一種權(quán)益類證券的成本不得

超過凈資本的30%A項正確，B項錯誤；（4）持有一種權(quán)益類證券的市值與

其總市值的比例不得超過5臨但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除

外。

A.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

B.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的100%

C.自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

D.自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈資本的500%

60.［多選］［1分］（）應(yīng)當(dāng)在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)營業(yè)場所、中國

證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站予以公示。

【答案】AB

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告

知客戶下列基本信息：

（1）公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；

（2）證券投資顧問的姓名及其登記編碼；

（3）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

（4）投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)；

（5）證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)

站，公示前段第（1）、第（2）項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

A.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

B.證券投資顧問的姓名及其登記編碼

C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.投資決策由客戶做出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，證券投資顧問不得代客戶做出

投資決策

61.［多選］［1分］保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對發(fā)行人的具體情況，確定證券發(fā)行上市后

持續(xù)督導(dǎo)的內(nèi)容，督導(dǎo)發(fā)行人履行有關(guān)上市公司規(guī)范運作、信守承諾和信息披

露等義務(wù)，審閱信息披露文件及向中國證監(jiān)會、證券交易所提交的其他文件，

并承擔(dān)下列工作（）。

【答案】ABCD

【解析】保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對發(fā)行人的具體情況，確定證券發(fā)行上市后持續(xù)督導(dǎo)

的內(nèi)容，督導(dǎo)發(fā)行人履行有關(guān)上市公司規(guī)范運作、信守承諾和信息披露等義

務(wù)，審閱信息披露文件及向中國證監(jiān)會、證券交易所提交的其他文件，并承擔(dān)

下列工作：

（1）督導(dǎo)發(fā)行人有效執(zhí)行并完善防止控股股東、實際控制人、其他關(guān)聯(lián)方違規(guī)

占用發(fā)行人資源的制度；

（2）督導(dǎo)發(fā)行人有效執(zhí)行并完善防止其董事、監(jiān)事、高級管理人員利用職務(wù)之

便損害發(fā)行人利益的內(nèi)控制度；

（3）督導(dǎo)發(fā)行人有效執(zhí)行并完善保障關(guān)聯(lián)交易公允性和合規(guī)性的制度，并對關(guān)

聯(lián)交易發(fā)表意見；

（4）持續(xù)關(guān)注發(fā)行人募集資金的專戶存儲、投資項目的實施等承諾事項；

（5）持續(xù)關(guān)注發(fā)行人為他人提供擔(dān)保等事項，并發(fā)表意見；

（6）中國證監(jiān)會、證券交易所規(guī)定及保薦協(xié)議約定的其他工作。

A.督導(dǎo)發(fā)行人有效執(zhí)行并完善防止其董事、監(jiān)事、高級管理人員利用職務(wù)之便

損害發(fā)行人利益的內(nèi)控制度

B.督導(dǎo)發(fā)行人有效執(zhí)行并完善保障關(guān)聯(lián)交易公允性和合規(guī)性的制度，并對關(guān)聯(lián)

交易發(fā)表意見

C.持續(xù)關(guān)注發(fā)行人募集資金的專戶儲蓄、投資項目的實施等承諾事項

D.持續(xù)關(guān)注發(fā)行人為他人提供擔(dān)保等事項，并發(fā)表意見

62.［多選］［1分］在()中，隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容發(fā)行股票

或者企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重的，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，構(gòu)成欺詐發(fā)

行證券罪。

【答案】AD

【解析】欺詐發(fā)行證券罪的犯罪構(gòu)成的客觀要件之一是行為人必須實施在招股

說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法等發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編

造重大虛假內(nèi)容的行為。

A.招股說明書

B.財務(wù)會計報告

C.發(fā)行保薦書

D.企業(yè)債券募集辦法

63.［多選］［1分］上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購

重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原

因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告

預(yù)測金額50%的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取

()等監(jiān)管措施。

【答案】ABD

【解析】上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動

完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市

公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額

50%的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、

出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.責(zé)令改正

D.責(zé)令定期報告

64.［多選］［1分］證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制要求包括（）。

【答案】ABCD

【解析】考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制要求。應(yīng)注意第D項的具體時間規(guī)

定，證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

A.證券投資顧問人員管理制度要求

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制要求

C.保證與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)

D.業(yè)務(wù)留痕管理和檔案保存要求

65.［多選］［1分］下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別說

法，正確的有（）。

【答案】ACD

【解析】考查證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別。證券投資顧問一

般服務(wù)于普通投資者，強調(diào)針對客戶類型、風(fēng)險偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù);證券研

究報告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報告和有效處理有關(guān)信息的專

業(yè)投資者，強調(diào)公平對待證券研究報告接收人。

A.證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適

當(dāng)?shù)淖C券投資建議；證券分析師基于獨立、客觀的立場，對證券及證券相關(guān)產(chǎn)

品的價值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報告

B.證券投資顧問服務(wù)于不特定的客戶；證券研究報告向特定用戶發(fā)布，提供證

券估值等研究成果

C.證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者；證券研究報告一般服務(wù)于基金、QFII

等專業(yè)投資者

D.證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會顯

著影響證券定價；證券研究報告向多個機構(gòu)客戶同時發(fā)布，對證券價格可能產(chǎn)

生較大影響

66.［多選］［1分］證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品可采取的方式包

括但不限于（）。

【答案】ABC

【解析】本題考查證券公司開展柜臺市場業(yè)務(wù)發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品可采取

的方式。

證券公司開展柜臺市場業(yè)務(wù)發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品可采取的方式有：協(xié)議、

報價、做市、拍賣競價、標(biāo)購競價等，不得采用集中競價的方式。

A.協(xié)議

B.拍賣競價

C.標(biāo)購競價

D.集中競價

67.［多選］［1分］證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)該遵守

()O

【答案】ABD

【解析】考查《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》

的相關(guān)規(guī)定。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)遵守獨立原則，客觀原

則、公平原則和審慎原則。

A.獨立原則

B.客觀原則

C.效率原則

D.審慎原則

68.［多選］［1分］財務(wù)顧問代表委托人向中國證監(jiān)會提交申請文件后，應(yīng)當(dāng)配

合中國證監(jiān)會的審核，并承擔(dān)()工作。

【答案】ABCD

【解析】本題考查財務(wù)顧問相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則，ABCD均正確。

A.指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的

反饋意見作出回復(fù)

B.按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動的特定事項進(jìn)行盡職調(diào)查或

者核查

C.組織委托人及其他專業(yè)機構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進(jìn)行答復(fù)，委托人未能在行

政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報告全文的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時

公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告的原因

D.申報本次擔(dān)任并購重組財務(wù)顧問的收費情況

69.［多選］［1分］證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利益沖突的

（）情形下，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避。

【答案】ABCD

【解析】考查證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員應(yīng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避的情形。

證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利害沖突的下列情況下應(yīng)當(dāng)進(jìn)行執(zhí)

業(yè)回避：第一，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的公開發(fā)行證券的企業(yè)的承銷商或上市推薦

人及其所屬的證券投資咨詢機構(gòu)和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員（包括自有關(guān)證券公

開發(fā)行之日起18個月內(nèi)調(diào)離的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員），不得在公眾傳播媒體

上刊登或發(fā)布其為客戶撰寫的投資價值分析報告，也不得以假借其他機構(gòu)和個

人名義等方式變相從事前述業(yè)務(wù)。第二，證券公司的自營、受托投資管理、財

務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的6個月內(nèi)不得從事

面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。第三，證券投資咨詢機構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人

員在知悉本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)證券有利害關(guān)系時，不

得就該證券的走勢或投資的可行性提出評價或建議。第四，中國證監(jiān)會根據(jù)合

理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形。

A.經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的公開發(fā)行證券的企業(yè)的承銷商或上市推薦人及其所屬的

證券投資咨詢機構(gòu)和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員（包括自有關(guān)證券公開發(fā)行之日起

18個月內(nèi)調(diào)離的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員），不得在公眾傳播媒體上刊登或發(fā)布

其為用戶撰寫的投資價值分析報告，也不得以假借其他機構(gòu)和個人名義等方式

變相從事前述業(yè)務(wù)

B.證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人

員在離開原崗位后的6個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢機構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在知悉本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系

人與有關(guān)證券有利害關(guān)系時，不得就該證券的走勢或投資的可行性提出建議或

評價

D.中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情況

70.［多選］［1分］以下有資格由普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的是

（）O

【答案】CD

【解析】本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請資格。符合下列條件

之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬

元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資

者外的法人或其他組織；（注意該條件是法人或其他組織的，不是自然人的，

所以AB不選）

2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有

1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)

計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

A.最近一年末凈資產(chǎn)800萬元，最近1年末金融資產(chǎn)200萬元，旦具有3年黃

金投資經(jīng)驗的王某

B.最近一年末凈資產(chǎn)1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)100萬元，且具有2年期

貨投資經(jīng)驗的張某

C.金融資產(chǎn)500萬元，且具有2年外匯投資經(jīng)歷的趙某

D.最近3年個人年均收入50萬元，且具有2年金融產(chǎn)品設(shè)計工作經(jīng)歷

71.［多選］［1分］經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的（）

情形，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處3萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直

接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

【答案】ABC

【解析】本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。D應(yīng)為未按規(guī)

定對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的。

A.未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級的

B.未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的

C.未按規(guī)定制定或者落實適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機制的

D.未按規(guī)定對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的

72.［多選］［1分］《刑法》第一百七十九條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批

準(zhǔn)，擅自公開或變相公開發(fā)行證券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重的，可予以的處罰有

（）。

【答案】AC

【解析】根據(jù)《刑法》第一百七十九條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅

自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上

5%以下罰金。單位犯該罪的，對單位處以罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和

其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

A.處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%

以下罰金，

B.退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%

以下罰款

C.單位犯該罪的，對單位處以罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元

以下的罰款

73.［多選］［1分］財務(wù)顧問及財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)（）中國證監(jiān)會對其采取

監(jiān)管談話，出具警示函，責(zé)令改正等監(jiān)管措施。

【答案】ABCD

【解析】考查財務(wù)顧問及財務(wù)顧問主辦人的法律責(zé)任。

財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管

談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：

（1）內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷

或者未得到有效執(zhí)行的。

（2）未按照相關(guān)規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的。

（3）在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作

質(zhì)量低下的。

（4）未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的。

（5）未按照相關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的。

（6）違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的。

（7）違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的。

（8）采取不正當(dāng)競爭手段進(jìn)行惡性競爭的。

（9）唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的。

（10）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

A.內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或

者未得到有效執(zhí)行的

B.未按照相關(guān)規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的

C.在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)

量低下的

D.未依法履行督導(dǎo)義務(wù)的

74.［多選］［1分］以下屬于第一類專業(yè)投資者的是（）。

【答案】AB

【解析】本題考查專業(yè)投資者范圍。

依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分