華安“智慧定投”業(yè)

華安-“智慧定投”業(yè)2024/3/29華安“智慧定投”業(yè)新手上路認(rèn)清定投2008.06.102華安“智慧定投”業(yè)兩種投資方式單筆投資方式一次性將資金投入自己看好的投資目標(biāo)，待其上漲后賣出獲利。定期定額投資策略屬于強(qiáng)迫投資的投資方式，每個(gè)月定期將一定的金額投資特定標(biāo)的，通過(guò)分批進(jìn)場(chǎng)降低擇時(shí)風(fēng)險(xiǎn)，并利用平均成本策略建立自己的投資組合，一旦股市反轉(zhuǎn)向上，即可獲利。關(guān)鍵詞：強(qiáng)迫投資、分批進(jìn)場(chǎng)、平均成本、長(zhǎng)期投資、復(fù)利效應(yīng)2008.06.103華安“智慧定投”業(yè)定期定額關(guān)鍵詞–復(fù)利效應(yīng)古老的故事：很久很久以前，有一位愛下國(guó)際象棋的國(guó)王棋藝高超，天下無(wú)敵。獨(dú)孤求敗的國(guó)王在全國(guó)尋找對(duì)手，他說(shuō)：無(wú)論是誰(shuí)，只要能打敗他，國(guó)王將答應(yīng)他的任何一個(gè)請(qǐng)求。終于有一天，一個(gè)年輕人出現(xiàn)了，過(guò)程不必細(xì)說(shuō)，結(jié)果是：年輕人贏了！激動(dòng)的國(guó)王問(wèn)：“年輕人，你要什么獎(jiǎng)賞？只要你開口，我都會(huì)給你。”安靜的年輕人說(shuō)，他只要一點(diǎn)小小的獎(jiǎng)賞，就是在他們下棋的棋盤上，在第一個(gè)格子中放上一粒麥子，在第二個(gè)格子中放上兩粒麥子，第三個(gè)格子中放上四粒麥子……，每一個(gè)格子中的麥子都是前一個(gè)格子中麥子的兩倍，一直到將棋盤上的格子擺滿。2008.06.104華安“智慧定投”業(yè)定期定額關(guān)鍵詞–復(fù)利效應(yīng)詫異的國(guó)王同意了，年輕人的要求讓他覺得有些奇怪。但很快，國(guó)王就發(fā)現(xiàn)，即使將國(guó)庫(kù)所有的麥子都拿出來(lái)，也放不滿這個(gè)棋盤！

復(fù)利是世界第八大奇跡？2008.06.105華安“智慧定投”業(yè)定期定額關(guān)鍵詞–長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期–人性不能承受之重？凱恩斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“在長(zhǎng)期，我們都死了！”更早推廣定期定額投資的臺(tái)灣地區(qū)的數(shù)據(jù)證明，很少有人能熬的過(guò)漫長(zhǎng)的熊市而愿意在股市低迷時(shí)（事實(shí)上這才是低成本區(qū)）繼續(xù)定期定額扣款投資。更現(xiàn)實(shí)的是，幾乎是多數(shù)的投資者在熊市中不僅停止扣款定投，而且還贖回了原來(lái)持有的基金資產(chǎn)。原來(lái)投資基金的目的只是為了在低位賣出？！——長(zhǎng)期投資是違背人的天性的嗎？2008.06.106華安“智慧定投”業(yè)定期定額關(guān)鍵詞–長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期–戰(zhàn)勝波動(dòng)的簡(jiǎn)單秘笈數(shù)據(jù)來(lái)源：bloomberg2008.06.107華安“智慧定投”業(yè)定期定額關(guān)鍵詞–長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期–戰(zhàn)勝波動(dòng)的簡(jiǎn)單秘笈數(shù)據(jù)來(lái)源：天相2008.06.108華安“智慧定投”業(yè)長(zhǎng)期投資降低風(fēng)險(xiǎn)定期定額關(guān)鍵詞–長(zhǎng)期投資2008.06.109華安“智慧定投”業(yè)認(rèn)清定期定額定期定額是可以幫你分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式定期定額是一種長(zhǎng)期投資方式定期定額投資是幫助你管理未來(lái)財(cái)富的方式定期定額投資方式是和你的長(zhǎng)遠(yuǎn)人生規(guī)劃緊密結(jié)合在一起的定期定額投資是一種懶人理財(cái)方式，適合沒有太多時(shí)間和精力來(lái)關(guān)注投資市場(chǎng)變動(dòng)的人群波動(dòng)幅度大，但中長(zhǎng)期成長(zhǎng)趨勢(shì)明顯的產(chǎn)品，例如指數(shù)基金，最適合作為定期定額投資的標(biāo)的。賣出時(shí)點(diǎn)，是定期定額投資賺賠的關(guān)鍵定期定額是可以幫你賺大錢的投資方式定期定額是一種快速致富的方式定期定額投資是管理你現(xiàn)有財(cái)富的方式定期定額投資是將自己日常生活花費(fèi)的剩余進(jìn)行投資的方式定期定額投資需要你對(duì)自己的投資資產(chǎn)高度關(guān)注，經(jīng)常查詢并選擇買賣時(shí)機(jī)所有基金都可以長(zhǎng)期定額定額投資2008.06.1010華安“智慧定投”業(yè)美好人生路漫漫定投套餐輕松選2008.06.1011華安“智慧定投”業(yè)懶我所懶1個(gè)輕松決定“一次約定，輕松投資”。一次簽訂協(xié)議，每月自動(dòng)扣款。不用再為每次投資做決定。任市場(chǎng)波動(dòng)，自動(dòng)達(dá)到“貴時(shí)少買，便宜時(shí)多買”的效果?！霸趧e人貪婪時(shí)恐懼，在別人恐懼時(shí)貪婪”，你已成功達(dá)到投資大師的水準(zhǔn)。2008.06.1012華安“智慧定投”業(yè)胸有勝算2類收益比較市場(chǎng)上漲時(shí)單筆投資策略V.定期定額投資:市場(chǎng)單邊上漲時(shí)，定期定額投資策略的表現(xiàn)敗給一次性買入并持有策略，但仍然降低了波動(dòng)性。單筆投資：期初投資：1200元期末現(xiàn)值：1800元期末收益率：50%波動(dòng)幅度：0%～50%定期定額（12期）：每期投入：100元期末現(xiàn)值：1445.77元期末收益率：20.48%波動(dòng)幅度：0%～20.48%2008.06.1013華安“智慧定投”業(yè)胸有勝算2類收益比較市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)單筆投資策略V.定期定額投資市場(chǎng)波動(dòng)是定期定額策略大顯身手的時(shí)候，它有效降低了投資資產(chǎn)的波動(dòng)幅度，并且在收益率上也不輸于單筆投資策略。單筆投資：期初投資：1200元期末現(xiàn)值：1320元期末收益率：10%波動(dòng)幅度：-25%～25%定期定額（12期）：每期投入：100元期末現(xiàn)值：1356.91元期末收益率：13.08%波動(dòng)幅度：-24.86%～13.08%2008.06.1014華安“智慧定投”業(yè)胸有勝算2類收益比較市場(chǎng)下跌時(shí)單筆投資策略V.定期定額投資下跌市場(chǎng)中，定期定額策略通過(guò)不斷在低位補(bǔ)倉(cāng)來(lái)攤低成本，有效降低了風(fēng)險(xiǎn)，一旦市場(chǎng)走出跌勢(shì)，可最快速度開始獲利。單筆投資：期初投資：1200元期末現(xiàn)值：960元期末收益率：-20%波動(dòng)幅度：-25%～0%定期定額（12期）：每期投入：100元期末現(xiàn)值：1091.04元期末收益率：-9.08%波動(dòng)幅度：-16.99%～0%2008.06.1015華安“智慧定投”業(yè)步步為贏3份你的定投2008.06.1016華安“智慧定投”業(yè)定投也要做好資產(chǎn)配置時(shí)間是你忠實(shí)的朋友，計(jì)劃投資期越長(zhǎng)，就越有利于超越短期波動(dòng)，獲取長(zhǎng)期收益。而計(jì)劃投資期越短，承受短期市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)就越大，更應(yīng)該注重投資的安全性。所以定投的標(biāo)的也要做好資產(chǎn)配置，注意控制風(fēng)險(xiǎn)。2008.06.1017華安“智慧定投”業(yè)完美人生——置業(yè)定投我想有個(gè)家置業(yè)不遙遠(yuǎn)，起步點(diǎn)滴中。只要盡量節(jié)省下一些可花可不花的額外消費(fèi)，只要有信心堅(jiān)持投資，不拋棄不放棄，“家”的夢(mèng)想并不遙遠(yuǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：5年不是一個(gè)特別長(zhǎng)的計(jì)劃期，不適合投資過(guò)高比例的高風(fēng)險(xiǎn)收益品種。建議配置：25%高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品+50%中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品+25%低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品2008.06.1018華安“智慧定投”業(yè)置業(yè)定投案例Mr.Young：25歲，大學(xué)畢業(yè)三年，公司職員財(cái)務(wù)狀況：每月收入3500元，房租支出1000元，伙食、交通、通訊等月均1000元，不定期旅游和購(gòu)買衣物以及其他支出，平攤至月均為700元，共計(jì)每月支出2700元，約盈余800元。人生規(guī)劃：計(jì)劃在5年后能攢夠錢買一棟小小的“家”，擁有一個(gè)溫馨的“她”。分析：年輕是一種狀態(tài)，也是一種宣言：人生才剛剛開始，長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃是美好人生的起點(diǎn)。定投建議：按照目前的收支狀態(tài)和人生規(guī)劃，確定自己的投資計(jì)劃期是5年。每月投入800元進(jìn)行定期定額投資，還可按照預(yù)期的工資增長(zhǎng)幅度，每年相應(yīng)上調(diào)月投資額度。5年后這筆錢將成為第一次置業(yè)的基礎(chǔ)。2008.06.1019華安“智慧定投”業(yè)幸福人生——親子定投擔(dān)心“養(yǎng)不起的未來(lái)”？我們這一輩子，為的是什么？面對(duì)孩子純真的笑臉，身為父母的你，想到了肩上的責(zé)任嗎？忙于工作的你，開始為孩子的未來(lái)而行動(dòng)了嗎？不影響家庭生活質(zhì)量的一筆小小的支出，伴隨孩子一天天長(zhǎng)大的漫長(zhǎng)又太短的歲月，就這樣積累著，和孩子一起成長(zhǎng)著……當(dāng)他（她）拿到大學(xué)錄取通知的那一刻，你能送上的，除了語(yǔ)言的祝福，物質(zhì)的保障，還有言傳身教的一種對(duì)人生的規(guī)劃！建議配置：40%中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品+60%高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品2008.06.1020華安“智慧定投”業(yè)親子定投案例Mrs.Mom：35歲，公司職員，孩子8歲財(cái)務(wù)狀況：家庭月收入15000元，房貸及家用等支出月均約10000元，盈余5000元。人生規(guī)劃：為孩子未來(lái)的良好教育未雨綢繆分析：不經(jīng)意的撒下一粒種子，若干年后也許會(huì)成長(zhǎng)為參天大樹。定投建議：為孩子準(zhǔn)備一份定投，每月投入1000－2000元，十幾年后這份親情的積累，將為孩子的單飛之旅助力。2008.06.1021華安“智慧定投”業(yè)健康人生——養(yǎng)老定投退休生活將占據(jù)你生命三分之一的時(shí)間！人到中年，幾乎每個(gè)人心中都有隱隱的焦慮——如何面對(duì)沒有收入、沒有工作、沒有同事的退休生活？如何維持原有的生活水平，打發(fā)突然空出來(lái)的大塊時(shí)間？快樂(lè)旅游？朋友聚會(huì)？退休金怎能支撐這樣的退休生活方式？居安思危，定投養(yǎng)老計(jì)劃現(xiàn)在開始行動(dòng)吧！建議配置：30%中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品+70%高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品2008.06.1022華安“智慧定投”業(yè)養(yǎng)老定投案例Mr.Right：45歲，公司主管，孩子17歲。財(cái)務(wù)狀況：家庭月收入20000元，月均支出約15000元，盈余5000元。孩子教育基金已經(jīng)準(zhǔn)備好，在未來(lái)教育支出上沒有太大壓力。人生規(guī)劃：追求品質(zhì)生活，為夫妻退休后的金色晚年早做準(zhǔn)備。分析：穩(wěn)定、溫馨的晚景是風(fēng)雨一生之后的絢麗彩虹。晚年的保障需要長(zhǎng)期和穩(wěn)定的投資積累。定投建議：為自己準(zhǔn)備一份定投，每月投入4000元，計(jì)劃投資期為15年。采用定期定額投資方式投資充實(shí)養(yǎng)老金計(jì)劃，為富足的晚年打下基礎(chǔ)。2008.06.1023華安“智慧定投”業(yè)華安定投主打星2008.06.1024華安“智慧定投”業(yè)主打星1：華安中國(guó)A股——高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品華安MSCI中國(guó)A股指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（040002）

基金特點(diǎn)1、指數(shù)基金是有效的投資工具，且最能發(fā)揮定期定額的優(yōu)勢(shì)在足夠長(zhǎng)的時(shí)期中，指數(shù)基金有較大概率戰(zhàn)勝主動(dòng)型基金。同時(shí)指數(shù)型基金最適合用長(zhǎng)期定投的方式攤平短期波動(dòng)，獲取長(zhǎng)期收益。2、MSCI指數(shù)系出名門覆蓋滬深兩市，帶來(lái)更多機(jī)會(huì)MSCI（摩根斯坦利資本國(guó)際有限公司）系列指數(shù)在國(guó)際上有較高的聲譽(yù)，其巨大影響力在于有3萬(wàn)億美元資金選用其作為基準(zhǔn)。其編制方法是基于全球行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)（GICS）進(jìn)行行業(yè)劃分，跨滬深兩個(gè)市場(chǎng)。截至2008年11月20日的信息，該指數(shù)包含滬深共314只成份股，在估值水平、盈利能力、對(duì)市場(chǎng)的代表性等多方面指標(biāo)評(píng)價(jià)更具優(yōu)勢(shì)，調(diào)整機(jī)制更加靈活。3、連續(xù)5年超越指數(shù)，獲取超額收益本基金自成立以來(lái)，通過(guò)指數(shù)化投資為主、適度增強(qiáng)為輔的策略，借助華安研究團(tuán)隊(duì)的支持，在2003－2007連續(xù)5個(gè)完整年度內(nèi)均實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、獲取超額收益的優(yōu)良業(yè)績(jī)，是適合長(zhǎng)期投資的基金品種。2008.06.1025華安“智慧定投”業(yè)“主打”優(yōu)勢(shì)在較長(zhǎng)的時(shí)期中指數(shù)基金可以戰(zhàn)勝多數(shù)主動(dòng)型基金；股市長(zhǎng)期上漲趨勢(shì)不會(huì)變化，指數(shù)能最好的復(fù)制市場(chǎng)；被動(dòng)管理，人為影響因素較小，即使基金經(jīng)理變動(dòng)也不會(huì)造成很大影響，且業(yè)績(jī)透明度更高，費(fèi)率更低。兩年內(nèi)獎(jiǎng)項(xiàng)2008福布斯中國(guó)優(yōu)選基金——福布斯排行榜主打星1：華安中國(guó)A股——高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品2008.06.1026華安“智慧定投”業(yè)主打星2：華安宏利——高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品華安宏利股票型證券投資基金（040005）基金特點(diǎn)1.專一投資風(fēng)格，精選大盤價(jià)值本基金采取專一投資策略，強(qiáng)調(diào)價(jià)值投資，重點(diǎn)投資于大盤價(jià)值股票、大盤紅利股票，通過(guò)科學(xué)的量化工具和方法挖掘個(gè)股的投資機(jī)會(huì)。2.注重安全邊際，強(qiáng)調(diào)紅利收益本基金選擇安全邊際較大的證券、具有持續(xù)現(xiàn)金分紅能力的股票作為基金投資的備選對(duì)象，以獲取價(jià)值發(fā)現(xiàn)帶來(lái)的收益及持續(xù)分紅所帶來(lái)的穩(wěn)定股息收入。兩年內(nèi)獎(jiǎng)項(xiàng)2007年度開放式股票型金?；稹吨袊?guó)證券報(bào)》2007年度股票型明星基金獎(jiǎng)——《證券時(shí)報(bào)》2007年度“金基金”產(chǎn)品獎(jiǎng)（新秀“金基金”）并列第———《上海證券報(bào)》最受歡迎基金產(chǎn)品——《卓越理財(cái)》2008.06.1027華安“智慧定投”業(yè)“主打”優(yōu)勢(shì)1.產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)上佳2.基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)豐富本基金現(xiàn)任基金經(jīng)理之一尚志民目前擔(dān)任華安基金投資部總經(jīng)理，他自1999年起即在華安擔(dān)任基金安順的基金經(jīng)理，從業(yè)近十年，曾三次獲得“金牛獎(jiǎng)”，是國(guó)內(nèi)非常資深和優(yōu)秀的基金經(jīng)理。3.基金分紅截至2008年12月31日，華安宏利基金共分紅2次，累計(jì)每10份基金分紅3.90元。主打星2：華安宏利——高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)間凈值增長(zhǎng)率晨星同類型基金排名2006年9月6日-12月31日39.76%-2007年1月1日-12月31日165.38%9/1382008年1月1日-12月31日-48.39%54/1892008年12月晨星評(píng)級(jí)：兩年★★★★三年—（數(shù)據(jù)來(lái)源：晨星）2008.06.1028華安“智慧定投”業(yè)主打星3：華安寶利——中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品華安寶利配置證券投資基金（040004）基金特點(diǎn)1.靈活配置華安寶利基金作為一只將資產(chǎn)在股票、可轉(zhuǎn)債、固定收益證券、貨幣市場(chǎng)工具4大范圍內(nèi)靈活配置的基金，能夠幫助投資人分散投資風(fēng)險(xiǎn)，減少投資人自行資產(chǎn)配置、挑選入市場(chǎng)時(shí)機(jī)的煩惱。2.分紅回報(bào)華安寶利基金成立以來(lái)共分紅8次，累計(jì)每10份基金份額已累計(jì)分紅22.80元，設(shè)立以來(lái)(至2007年12月31日)總回報(bào)達(dá)428.34%，給投資人帶來(lái)了較為豐厚的回報(bào)。3.穩(wěn)健投資華安寶利基金作為全市場(chǎng)配置的平衡型基金，適合穩(wěn)健投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資，為孩子準(zhǔn)備教育資金、為自己儲(chǔ)備養(yǎng)老資金等。兩年內(nèi)獎(jiǎng)項(xiàng)2007年度開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金——《中國(guó)證券報(bào)》2008福布斯中國(guó)優(yōu)選基金——福布斯排行榜2008.06.1029華安“智慧定投”業(yè)“主打”優(yōu)勢(shì)1.產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)定2.基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)豐富本基金的兩位基金經(jīng)理都擁有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，尤其是沈雪峰經(jīng)理，在股票市場(chǎng)和固定收益市場(chǎng)都有過(guò)投資管理的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)行業(yè)和投資都有深入和獨(dú)特的理解。3.基金分紅截至2008年12月31日，本基金共分紅8次，累計(jì)每10份基金分紅22.80元。主打星3：華安寶利——中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)間凈值增長(zhǎng)率晨星同類型基金排名2004年8月24日-12月31日0.20%-2005年13.11%3/412006年116.04%7/342007年106.53%20/422008年-38.21%8/422008年