濰坊金馬路營業(yè)部合規(guī)及反洗錢測試附有答案

濰坊金馬路營業(yè)部合規(guī)及反洗錢測試202012[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________合規(guī)部分：1.分支機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷宣傳活動過程中，以下哪種行為符合相關(guān)監(jiān)管要求。()[單選題]*A、在向客戶發(fā)放的私募基金營銷宣傳材料中宣傳“預(yù)期收益率8%”B、在開戶營銷宣傳材料顯著位置提示客戶“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”(正確答案)C、委托銀行及銀行員工協(xié)助開立證券賬戶，并向銀行支付一定的營銷費(fèi)用D、采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券等方式吸引投資者開戶2.員工禁止炒股，但是可以參與股票收益互換交易。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)3.員工不能接受客戶委托代為買賣股票，但是可以幫客戶購買天天利財。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)4.公司允許員工以公司名義建立微信群。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)5.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定，投資顧問人員不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體宣傳以下內(nèi)容[單選題]*A、國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rB、公開渠道獲取的證券交易變動情況C、推薦某只股票的買入時點(diǎn)和價位(正確答案)6.以下關(guān)于營銷宣傳材料的描述正確的是：()[單選題]*A、營業(yè)部營銷宣傳資料上寫“開戶有禮油”即開戶送一桶大豆油；B、某營業(yè)部為提高客戶開戶量，使用“零傭金”、“免費(fèi)開戶”等語言進(jìn)行宣傳；C、營銷宣傳材料中不得使用“國家級”、“最高級”、“最佳”等用語，不得規(guī)定公司或營業(yè)部單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán)；(正確答案)D、為吸引客戶購買產(chǎn)品營銷宣傳材料可以使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“收益有保障”、“本金無憂”、“高收益”、“無風(fēng)險”、“零風(fēng)險”“欲購從速”、“申購良機(jī)”等措辭。7.下列關(guān)于制作和使用私募基金、私募資管產(chǎn)品的營銷宣傳材料正確是:()*A、某營業(yè)部員工小張因近期有銷售私募資管的任務(wù)，為了取得好的銷售業(yè)績，小張將該私募資管產(chǎn)品的銷售通知發(fā)在自己的朋友圈；B、某營業(yè)部員工小李向自己名下私募合格投資者充分揭示投資風(fēng)險后推薦其購買了與其風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的私募基金產(chǎn)品；(正確答案)C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過6個月，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績；(正確答案)D、私募產(chǎn)品通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場所等平臺或者手機(jī)短信、微信、微博、講座、報告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳推介；8.客戶做了幾次風(fēng)險測評都達(dá)不到穩(wěn)健型，向員工求助，員工幫忙告知了其中兩個問題的答案。請問員工的做法是否合規(guī)(判斷題)[單選題]*A、不合規(guī)(正確答案)B、合規(guī)9.證券從業(yè)人員可以私下通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券業(yè)務(wù)，說法是否正確。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)10.以下選項中，哪一項不符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》關(guān)于投資顧問費(fèi)用收取的相關(guān)要求。()[單選題]*A、費(fèi)用收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤B、費(fèi)用收取與投顧服務(wù)期限掛鉤C、除按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取固定投顧費(fèi)用外，與客戶約定分享投資收益(正確答案)D、將投顧服務(wù)作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增值服務(wù)，實施差別傭金制反洗錢部分：11.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風(fēng)險并采取合適的管理措施。高風(fēng)險客戶每()一次重新識別、中風(fēng)險客戶每()一次重新識別、低風(fēng)險客戶每()一次重新識

別。[單選題](2分)[單選題]*A、一；二；三B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二(正確答案)12.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處()罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。[單選題]*A、五十萬以上，一百萬以下；B、二十萬以上，五十萬以下；(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下；D、五萬以上，十萬以下；13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對不同洗錢風(fēng)險等級的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實際控制人和交易的實際受益人。[單選題]*A、客戶至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶；(正確答案)14.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評定客戶風(fēng)險等級。()[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報道；D、客戶變更電話號碼；(正確答案)15.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢()名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報告。[單選題]*A、關(guān)注類B、限制類C、高風(fēng)險D、禁止類(正確答案)16.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自()起施行。[單選題]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正確答案)17.《中華人民共和國反洗錢法》于（

）時間起實施。[單選題]*A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2007年1月1日(正確答案)D、2006年1月1日18.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。[單選題]*A、只提交大額交易報告B、只提交可疑交易報告C、匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)19.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，致使