合規(guī)管理知識(shí)競(jìng)賽附有答案

2020合規(guī)管理知識(shí)競(jìng)賽[復(fù)制]1.下列關(guān)于銀行賬戶管理方面的說(shuō)法，正確的是()。[單選題]*通過(guò)他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金空存、空取資金不得獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息(正確答案)2.銀行為企業(yè)開立基本賬戶、臨時(shí)賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)[單選題]*A當(dāng)日(正確答案)B次日C第三日3.關(guān)于貨物貿(mào)易外匯收支便利化說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）該便利化措施在全國(guó)范圍內(nèi)推行[單選題]*B試點(diǎn)地區(qū)銀行滿足展業(yè)三原則前提下，可以簡(jiǎn)化審單，但不包括離岸轉(zhuǎn)手賣面和退匯業(yè)務(wù)(正確答案)C超過(guò)180天以上的超期退匯，可在試點(diǎn)地區(qū)銀行直接辦理，無(wú)需再到外匯局登記4.與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，（）。[單選題]*A應(yīng)直接交由司法機(jī)關(guān)處理B應(yīng)追究其責(zé)任(正確答案)C可不追究其責(zé)任D視情況而定5.大中小企業(yè)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)中，如對(duì)多種擔(dān)保方式的企業(yè)貸款應(yīng)遵循（）優(yōu)先的原則進(jìn)行劃分。[單選題]*A信用擔(dān)保B保證擔(dān)保C抵質(zhì)押擔(dān)保(正確答案)D聯(lián)保6.嚴(yán)禁簽訂授信合同不對(duì)簽訂人身份真實(shí)性、（）進(jìn)行核實(shí)并堅(jiān)持面簽制度。[單選題]*A實(shí)收資本B資格合法性(正確答案)C征信D現(xiàn)金流7.為支持我省餐飲企業(yè)疫情防控及復(fù)工復(fù)產(chǎn)，小額貸款公司、融資租賃公司等地方金融組織對(duì)符合條件的餐飲企業(yè)疫情防控期間續(xù)貸（租）、展期和新增貸款（租金）利率（利息）原則上按原標(biāo)準(zhǔn)下?。ǎ單選題]*A10%B15%(正確答案)C20%D25%8.以下哪一項(xiàng)不是銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃的原則（）[單選題]*A依法合規(guī)原則B程序至上原則C無(wú)條件協(xié)助配合原則(正確答案)D不損害存款人合法權(quán)益原則9.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、（）、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、離崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線及本人柜臺(tái)監(jiān)控界面范圍內(nèi)除外)。[單選題]*A有價(jià)單證(正確答案)B銀行匯票C動(dòng)態(tài)口令牌D以上均不是10.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的，應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意，未經(jīng)保證人書面同意的，保證人（）承擔(dān)保證責(zé)任。保證合同另有約定的，按照約定。[單選題]*A繼續(xù)B不再(正確答案)C中止D暫停11.預(yù)期超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益的貸款，至少歸為（）。[單選題]*A可疑類B次級(jí)類(正確答案)C損失類D關(guān)注類12.銀行是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè),其風(fēng)險(xiǎn)管理特性決定了銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴,其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是（）的過(guò)程。[單選題]*A管理資產(chǎn)B管理金融產(chǎn)品C管理風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D管理體制13.外商投資企業(yè)的人民幣資本金賬戶和人民幣境外借款賬戶，不得用于以下資金使用用途（）。多選*A投資有價(jià)證券和金融衍生品(正確答案)B用于委托貸款(正確答案)C購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)D購(gòu)買非自用房產(chǎn)(正確答案)14.因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理不當(dāng)導(dǎo)致當(dāng)?shù)赝对V處理（）、（）,（）,甚至引發(fā)不良社會(huì)影響的，監(jiān)管部門視情況追究相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任,視嚴(yán)重程度采取責(zé)令限期整改,限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務(wù),以及實(shí)施其他相應(yīng)的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。[單選題]*A缺位(正確答案)B延誤C客戶正當(dāng)權(quán)益受損D失誤漏報(bào)15.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列說(shuō)法正確的是（）*A客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年B客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年(正確答案)C客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年(正確答案)D同一介質(zhì)上存有保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存16."轄內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)積極規(guī)避銀行卡業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中默認(rèn)設(shè)置而可能導(dǎo)致的客戶風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)主動(dòng)勸導(dǎo)客戶根據(jù)實(shí)際需要,通過(guò)柜面、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等多種渠道,設(shè)置銀行卡“賬戶安全鎖”,包括鎖定（）等參數(shù)。"*A交易地點(diǎn)(正確答案)B交易時(shí)間(正確答案)C交易類型(正確答案)D交易限額(正確答案)17.貸款人對(duì)貸款的支付方式包括（）。*A貸款人受托支付方式(正確答案)B借款人自主支付方式(正確答案)C借款人委托支付方式D借款人電子支付方式18.商業(yè)銀行的月末存款偏離度不得超過(guò)___。[單選題]*A0.04(正確答案)B0.02C0.06D0.0819.加強(qiáng)賬戶開戶源頭管理，進(jìn)一步完善借記卡開戶授權(quán)管理流程，嚴(yán)格執(zhí)行開戶管理及___制度，嚴(yán)肅查處開戶環(huán)節(jié)存在的誤導(dǎo)銷售行為。[單選題]*A“雙人雙錄”B“一專雙錄”(正確答案)C“雙人單錄”D“一專單錄”20.發(fā)卡機(jī)構(gòu)違反客戶身份識(shí)別制度、賬戶實(shí)名制、可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告等管理規(guī)定的，按照反洗錢法相關(guān)規(guī)定予以處罰。[單選題]*A正確(正確答案)B錯(cuò)誤21.抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓。[單選題]*A正確(正確答案)B錯(cuò)誤22.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”原則，在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉及客戶及交易開展持續(xù)管控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告。[單選題]*A正確(正確答案)B錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行內(nèi)部控制中涉及的業(yè)務(wù)部門是指除內(nèi)部審計(jì)部門和內(nèi)控管理職能部門外的其他所有部門。[單選題]*A正確(正確答案)B錯(cuò)誤24.票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜耍瑢?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌模曂谧冊(cè)熘昂炚?。[單選題]*A正確(正確答案)B錯(cuò)誤25.嚴(yán)禁違